2024年基金从业资格（含三个科目）考试题库（浓缩500题）

一、单选题C、简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响D、简单收益率一般在数值上小于时间加权收益率解析：简单(净值)收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算；时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投4.证券市场的主要交易模式是()。5.假定某投资者按940元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率为()。6.《T章程》()强制性，()合同性。7.票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，则该债券的到期收益率为()。解析：基金业绩评价是促进基金行业健康发展的重要环节，建立一套完备的基金业绩评价体系无论对基金管理人还是基金投资者都具有非常重要的意义。对基金管理人而言，由于信息披露或者品牌宣传等外部需求，基金公司需要对所管理的基金进行业绩评价。同时，考虑基金经理的投资策略与投资风格不同，通过基金业绩评价有助于帮助基金公司更好地量化分析基金经理的业绩水平，为投资目标匹配、投资计划实施与内部绩效考核提供参考。对基金投资者而言，投资者投资基金的目标是多样化的，如保全资本、跑赢通货膨胀、获取较高的绝对收益、获取较高的风险调整后收益等，通过基金业绩评价，投资者可以辨识具有投资管理能力的基金经理，并通过跟踪基金策略理性选择与其投资目标相适应、反映相应投资管理能力的基金进行投资。知识点：掌握投资业绩评价的目的、原则和应该9.基金会计的核算主体为()。10.(2016年)投资者在持有区间所获得的收益通常来源于()。11.下列关于个人投资者需求的影响因素，说法错误的是()。12.下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是()。A、销售利润率13.每一个投资者对于收益和风险都有()的预期和偏好，每一个投资者的最优投资组合()。14.()也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位15.(2018年)企业提前支付了厂房的租金，企业资产负债表的变化是()。均属于资产类，所以选项B正确。16.下列关于商业票据特点的表述中，正确的是()。17.下列关于大宗商品的表述错误的是()。18.(2018年)ABC债券的基本信息如下：面值100元，期限一年(2016.5.1-2017.4.30),年利率6%,一次还本付息；2016年6月1日，A基金在银行间市场上买入ABC债券10000张，交易净价101元，截至2016年5月31日该债券的应付利息是0.5元；2016年7月1日，A基金在银行间市场上卖出ABC债券10000张，交易净价101.2元，截至2016年6月30日该债券的应付利息是1元。A基金与交易对手双方同时提交资金和债券完成交易，这种结算方式俗称()。19.(2015年)()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。20.(2016年)减少回购交易信用风险的方法有()。21.从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是()。从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。余额须达到的最低水平称为()。23.(2018年)某上市公司分配方案为10股送3股，派2元现金，同时每10股配2元，配股价为8元，该股股权登记日收盘价为12元，则该股除权参考价为()解析：除权(息)参考价=(前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例)/(1+股份变动比例)=(12-2/10+2/10×8)/(1+2/10+3/10)=8.93(元)。注意是每10股派2元现金，那么每股派0.2元。24.买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过()天。解析：按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双25.中国人民银行以()为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的26.(2015年)资产1、资产2[E(r1)>E(r2)]这两个风险资产形成的可行投资组合集为一条曲线，若上述两个资产都无法卖空，则以下表述中正确的是()。B、可行投资组合集的预期收益率介于资产1与资产2之间C、可行投资组合集的预期收益率与资产1、资产2的预期收益率无关合集将限制在图1中代表资产1和资产2的两点间的部分，因为同时持有两种风27.()是股票投资价值分析的重要指标，在计算公司的净资产收益率时也有重28.国债回购最长期限不超过()。29.下列关于大宗商品的分类，不正确的是()。30.我国QFll机制的特点不包括()。解析：A项，按照国际上的一般经验，资本市场的开放往往经过两个阶段，在第一阶段可以先设立“海外基金”或者“开放型国际信托基金”。与其他国家和地区比较而言，我国则是绕过初期的试验阶段，QFII的资格主体直接包括常见的31.通过分析企业的资产负债表；能够揭示()。1.企业资产要素的信息Ⅱ.长期或短期偿还债务能力Ⅲ.资本结构是否合理V.企业经营稳健与否V.经营风险的大小以及股东权益结构状况?解析：通过分析企业的资产负债表；能够揭示出企业资产要素的信息；长期或短期偿还债务能力；资本结构是否合理；企业经营稳健与否或经营风险的大小以及32.下表列示了对某证券的未来收益率的估计，该证券期望收益率等于()收益率(%)33.QDII基金可以采用系列手段有效降低汇率风险，下列关于QDII的投资不可以有效降低汇率风险的是()。A、投资于全球多币种市场B、风险管理人员需要和掌握国内外的最新监管要求C、通过外汇远期合约进行汇率的避险操作D、通过货币互换进行汇率的避险操作解析：选项B符合题意：风险管理人员需要和掌握国内外的最新监管要求属于合规风控的内容。34.2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()天，平均剩余存续期不得超过()天。解析：低。2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。35.下列属于信用衍生工具的是()。解析：答案是A项，信用衍生工具主要包括互换合约、信用联结票据等；B、C、择是()。1.行使看涨期权Ⅱ.放弃看涨期权Ⅲ.行使看跌期权IV.放弃看跌37.(2016年)关于信用违约互换(CDS),下列说法错误的是()。A、导致2007年全球性金融危机的最重要衍生金融产品是信用违约互换38.下列关于投资者买卖基金产生的税收说法错误的是()。税39.在价格对信息吸收的过程中，价格会围绕着()上下波动。点后第()位的费用。41.A公司2015年的总资产、总负债、销售收入、净利润均较2014年上升1亿元，则以下说法正确的是()。A、公司2015年净资产收益率高于2014年B、A公司2015年总资产收益率高于2014年C、A公司2015年总资产收益率低于2014年D、A公司2015年销售利润率高于2014年解析：A项，净资产收益率=净利润总额/所有者权益总额，而所有者权益总额=总资产一总负债，由于总资产、总负债、净利润均较2014年上升1亿元，所BC两项，总资产收益率=净利润总额/入总额，销售收入、净利润均较2014年上升1亿元，所以销售利润率变化情况42.(2018年)某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利久期是()年。解析：麦考利久期D=[C/(1+y)+2C/(1+y)2+…+n[5/(1+6%)+2×5/(1+6%)2+2×100/(1+6%)2]/98.17=1.95(年)。43.以下关于《集合投资计划治理白皮书》的说法，不正确的是()。44.(2016年)所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其()。45.(2016年)()即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。47.(2015年)关于机构投资者的表述，正确的是()。户48.经常用来反映数据一般水平的统计量指的是()。49.(2015年)以下关于战术性资产配置说法错误的是()。50.基金分拆是指在保证投资者的投资总额()改变的前提下，将一份基金按照51.(2018年)下列属于隐性成本的是()。1.买卖价差Ⅱ.冲击成本Ⅲ.机会成本、对冲费用等。已完成0题/共5题52.根据尤金·法玛的有效市场假说，有效市场的类型不包括()。解析：尤金·法玛于20世纪70年代提出了有效市场假说，并把有效市场分为弱53.(2018年)A公司2015年销售收入较2014年增加10%,但总资产、净资产、解析：总资产周转率=销售收入/总资产，销售收入增加，总资产不变，总资产周转率上升。权益乘数=总资产/所有者权益，总资产、净资产均不润率下降。净资产收益率=净利润/所有者权益，净资产、净利润不变，净资产54.对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，()是所有结算参与人的共同对手方。A、主承销商B、证券交易所D、结算银行解析：对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券登记结算机构(即中国结算公司)是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。55.当错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理人应及时向中国证监会解析：基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值或资产净值计价错误实际发生时，基金管理人应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人56.关于银行间债券市场的净额结算，以下说法错误的是()。A、提高了市场参与者的流动性需求58.下列关于普通投资者类型说法错误的是()。A、C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者59.(2018年)某类债券共100只，票面利率最高的前10只的票面利率分别为5.9%。则该债券票面利率的上2.5%分位数是()。解析：由于100×2.5%=2.5不是整数，其相邻两个整数为2和3,上2.5%014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元。那么在该区间内，持有区间收益率为()。解析：持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=(期末资产价格一期初资产价格+期间收入)/期初资产价格×100%=(105-100+3)/100=8%。61.进行资产配置主要考虑的因素包括()。I、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素Ⅱ、影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素Ⅲ、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题IV、投资期限62.(2016年)下列关于可转换债券的价值的说法不正确的是()。63.对于我国的公募基金，大类资产主要指的是()。债券的利息收入，由()、发行债券的企业和银行在向基金派发股息、红利、利65.下列关于即期利率与远期利率的说法，不正确的是()。解析：D项，在成熟市场中，几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。因为无套利原则更适用于成熟市场，在无套利原则下，即期利率s和远期利率f66.()不采用托管人结算模式。A、证券投资基金B、保险资产C、证券公司单一信托计划D、企业年金基金解析：采用托管人结算模式的托管资产类型有证券投资基金、保险资产、企业年金基金、基金管理公司特定客户资产管理产品、证券公司单一客户资产管理计划、证券公司集合资产管理计划、QFII基金等，选项C不属于该范围。67.下列关于UCITS基金投资禁止事项，说法错误的是()。A、一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响B、基金不得持有贵金属或其证书C、基金管理人可以代表基金贷款D、基金托管人无权代表基金借款解析：基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响，不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金。但如投资于政府或国际组织发行或担保的可转让证券则不在此限。基金行使认购权时，可以不受以上规定的限68.在金融期货交易中，期货交易者了结交易的方式是()。69.关于股票的永久性，下列说法错误的是()。70.在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是()。71.()指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。解析：存托凭证(depositoryreceipt)是指在一国证券市场上流通的代表外国72.以下不属于短期融资券交易品种有()。A、1年B、3个月C、6个月解析：短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、173.关于中证全债指数，以下表述错误的是()。价74.资本市场线中，我们用()/标准差来衡量总风险。解析：资本市场线中，我们用方差/标准差来衡量总风险。75.上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于()。76.投资政策说明书的制定，主要依据投资者的()。77.某债券的面值1000元，票面利率为5%,期限为4年，每年付息一次。现以950元的发行价向全社会公开发行，则该债券的到期收益率为()。解析：根据债券市场价格和到期收益率的关系，可得：950=50/(1+y)+50/(1+y)2+50/(1+y)3+1050/(1+y)4,解得：到期收益率y=6.46%。78.下列不属于股利贴现模型的是()。79.(2015年)标准差越大，则数据分布越(),波动性和不可预测性越()。份总数的10%过该公司股份总数的10%数的10%;②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上81.以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是()。B、只能选用0作为目标收益率82.不属于系统性风险的是()。83.()可以根据压力测试的结果采取措施，包括调整产品持仓结构、变更投资84.马科维茨的投资组合理论的主要贡献表现在()。86.债券违约时的受偿先后顺序为()。A、有保证债券—优先次级债券—优先无保证债券—次级债券—劣后次级债券B、有保证债券—优先次级债券—次级债券—优先无保证债券一劣后次级债券C、有保证债券—优先无保证债券一次级债券—优先次级债券—劣后次级债券D、有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券—次级债券—劣后次级债券解析：债券违约时的受偿顺序为：有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券一次级债券—劣后次级债券87.根据《营业税改增值税试点过渡政策的规定》,对下列金融商品转让收入免征增值税的有()。I香港市场投资者通过基金互认买卖内地基金份额Ⅱ证券投资基金管理人运用基金买卖股票Ⅲ证券投资基金管理人运用基金买卖债券IV证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入解析：根据《营业税改增值税试点过渡政策的规定》,对下列金融商品转让收入免征增值税：香港市场投资者(包括单位和个人)通过基金互认买卖内地基金份额，证券投资基金(封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、债券。根据《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》,证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入免征增值税。知识点：掌握基金投资活动中涉及的税收项目；88.为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定()的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。解析：为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定40%的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。89.基金对外提供的会计报表不包括()。B、利润表解析：半年度、年度财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注的内容。基金财务会计报表包括资产负债表、利润表及净值变动表等报表。【考点】基金会计核算的主要内容90.下列有关资产配置的说法中，正确的是()。I资产配置是投资组合中的最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素Ⅱ资产配置的目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系Ⅲ资产配置可以帮助投资者降低单一资产的系统性风险IV资产配置可以消除投资者对成本所承担的不必要的额外风险义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。IV项说法错误，从实际的投资需求看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比例，从而降低投资者风险，提高投资收益，消除投资者对“收益”所承担的不必要的额外风险。知识点：掌握战略资产配置和战术资产配置的概念和应用：91.资产在市场均衡的条件下的收益率取决于该资产或资产组合的()。B、非系统性风险解析：资产在市场均衡状态下的收益率取决于该资产或资产组合的系统性风险，而不是由方差衡量的总风险。知识点：掌握系统性风险和非系统性风险的概念以92.关于可转换债券，以下说法错误的是()。A、转换期限最长为6年B、可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后5个工作C、转换期限最短为1年D、可转换债券自发行结束之日起12个月后方可转换为公司股票为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。93.下列关于短期融资券的说法正确的是()94.目前，我国证券市场推出的权证为()。解析：目前，我国证券市场推出的权证均为股权类权证。故本题95.(2015年)主动管理股票型基金()。收益),缩小主动风险，提高信息比率。A、D两项，基金投资组合构建在大类96.2015年某省8个地级市的财政支出(单位：万元)分别为：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100,这组数据的中位数为()万元。解析：对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置级市的财政支出排序后为：50002,59000,65602,66450,78000,78000,78000,132100。正中间是两个数时，可用它们的平均数来作为这组样本的中位数。该组数据的中位数为：(66450+78000)/2=72225(万元)。97.业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是()。98.影响算法交易模型的因素不包括()。99.根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为()。100.(2015年)交易员的职责，不包括()。101.下列股票估值方法不属于相对价值法的是()。102.(2015年)若没有预期的变现需求，投资者可以适当()流动性要求，以()103.关于期货市场风险管理功能，以下表述正确的是()。104.李先生2014年初投资私募基金S人民币300万元，S基金2014年收益率为10%,2015年收益率为7%,则李先生在2015年末赎回S基金时，他的本金和收益之和为()万元。解析：本金和收益之和=300×(1+10%)×(1+7%)=353.1(万元)。105.为确定远期价格，设立的假设不包括()。106.佣金是投资者根据()支付给经纪人的费用。107.UCITS指令的管辖中，东道国可以在()等方面行使管辖权。108.深圳证券交易所于2009年1月12日起，启用(),取代原有大宗交易系统.?议平台”),取代原有大宗交易系统。109.(2017年)下列关于常用的VAR估算方法—参数法的说法中，正确的是()。110.一般来说，其他条件相同的情况下，流动性较强的债券收益率()。解析：债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。绝大多数的债券的交易发生在债券的经纪人市场，对于经纪人来说，买卖流动性高的债券的风险低于买卖流动性低的债券，故前者的买卖价差小于后者。111.下列对股票的内在价值的说法中，正确的是()。I股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格Ⅲ股票的市场价格总是围绕其内在价值波动IV宏观经济政策的调整不会引起内在价值的变化解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，引起内在价值的变化。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。知识点：理解股票价值和价格的概念；112.已知一个投资组合与市场收益的相关系数为0.6,该组合的标准差为0.8,市场的标准差为0.3,则该投资组合β值为()。A、1.6即β=0.6×0.8/0.3=1.6知识点：掌握113.对优先股的说法中，正确的是()。I优先股代表对公司的所有权Ⅱ优先股114.不同的基金管理公司的投资管理部门设置有所差别，不包括的一项是()。115.(2017年)全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的具体计算，下列描述错误的是()。116.关于远期利率，以下说法正确的是()。117.2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为()元。解析：从2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1%征收，对受让方不再征收，所以刘先生应当缴纳的印花税为500000×1%=500(元)。118.可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是()。A、2005年D、2011年120.(2016年)某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为2%,则表明()。A、该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2%95%的情况下，若所计算的风险价值为2%,则表明该基金在1年中的损失有95%121.我国基金管理费按()支付。122.关于上升收益率曲线，以下表述错误的是()。123.()也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。解析：现金流量表(cashflowstat特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。124.利率变化是影响债券价格的主要因素之一，()是衡量债券价格随利率125.下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是()。D、赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回解析：D项表达错误，对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购，赎回者希望能够以高于实际价值的价格进行赎回。要求基金份额净值的计算必须准确，在估值过程中一般均采用资产最新价格，广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例——对应。126.该债券贴现率为()。127.基金托管人因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由()承解析：选项A符合题意：基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产128.利率互换的形式有()。129.下列()项不属于市场风险。象的是()。131.()资产配置策略是以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际数点后第4位的，应于发生时直接计入基金损益。133.佣金费用的组成不包括()。135.(2016年)切点投资组合的特征不包括()。合136.下列属于技术分析存在的争议的是()。137.投资者投资不动产的主要形式不包括()。138.下列不属于常用来反映股票基金风险的指标是()。139.关于现金流量表的说法，以下表述正确的是()。解析：现金流量表反映了在特定会计期间内，企业现金(包含现金等价物)的增140.(2017年)质押式回购期间发生质押券的派息，利息归()。间债券的利息归出质方(正回购方)所有。141.(2016年)下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是()。142.关于利润表，以下表述错误的是()。143.(2016年)在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()。解析：在债券远期交易中，任何一家市场参与者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易的，为单只基金)的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的200%。144.与其他指数基金一样，下面()也会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统解析：与其他指数基金一样，ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风145.(2016年)当市场利率()时，持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益。而且还会面临再投资风险。146.下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是()。147.()策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。148.因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于()。150.(2017年)对于不同类型基金的风险，下列说法中正确的是()。151.关于方差和标准差，以下说法错误的是()。B、对于投资收益率r,方差σ2=E(r-Er)2C、方差为σ2,则标准差为σ152.关于市盈率，以下表述正确的是()。A、市盈率=每股价格÷每股收益(年化)B、市盈率=每股价格×每股净资产C、市盈率=每股价格×每股收益(年化)D、市盈率=每股价格÷每股净资产153.投资政策说明书中，关于投资政策执行的具体细节的部分是()。涨跌幅比例为()。涨跌幅比例为10%知识点：理解场内证券交易特别规定及事项；156.()是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。利率和()。C、融资的天数解析：在质押式回购中，首期资金结算额=正回购方融入资金数额，到期资金结算额=首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365),即回购利息支出=到期资金结算金额一首期资金结算金额=首期资金结算金额×回购利率×实际占款天数/365,公式表明，利息支出主要受融资金额、融资利率以及融资天158.(2018年)2015年，某企业财务报表显示，其负债为5000万元，所有者权益为3000万元，该企业2015年末的资产总额为()万元。解析：企业2015年末的资产总额=5000+3000=8000(万元)。159.技术分析方法长期以来一直是投资决策的()。A、核心工具解析：选项B正确：技术分析方法长期以来一直是投资决策的辅助工具。160.QDII基金不得从事的行为不包括()。揭。(3)购买实物商品。(4)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(5)除得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券。但投资金融(9)中国证监会禁止的其他行为。161.下列关于证券投资的预期收益率与风险之间的关系不正确的是()。162.()是指私募股权基金运营对象企业经营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。解析：破产清算是指私募股权基金运营对象企业经营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。163.某基金的月均值增长率为3%,标准差为4%,在标准正态分布下，该基金在95%的概率下，月度净值增长率会落在区间()内。解析：在净值增长率服从正态分布时，可以期望2/3(约67%)的情况下，净值增长率会落入平均值正负1个标准差的范围内，95%的情况下基金净值增长率会落在正负2个标准差的范围内。依据题意可知：月度净值增长率会落在正负两个标准差的区间内，即(3%-2×4%,3%+2×4%)=(-5%,11%)故C项正确。知识点：掌握股票型基金与混合型基金的风险管理方法；164.大多数大宗商品投资者常用的投资方式是()。166.下列不属于股票的特征的是()。167.(2017年)上市公司L在2015年3月15日同时发行了五年期可转债C和五年期普通债券B。C的票面利率是1%,每年付息一次，转换比率为1:5,从发行后满一年开始可以转股。B的票面利率是6%,每年付息一次，L公司在2015年和2016年一季度末分红派息。2016年3月15日首次付息后，L公司的普通债券的市场价格为103.55元，可转债C市场价格为122.3元。股票价格为22元/股。普通债券B的到期收益率是()。×票面价值=0.06×100=6元。其次，根据题目中的信息，L公司在2015年和2016年一季度末分红派息，这意味着普通债券B的持有者期收益率。根据题目中的信息，2016年3月15日普通债券B的市场价格为103.55元，而其票面价值为100元，因此普通债券B的到期收益率为：到期收益率=÷5)÷100×100%=5%因此，普通债券B的到期收益率为5%,选项168.下列与风险价值(VaR)相关的描述，错误的是()。169.普通股的现金流量权是()。下列选项符合条件的是()。C、最近一个会计年度管理的证券资产50亿美元D、具备4年的经营投资管理业务经验有效的监管合作关系。(3)经营投资管理业管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。171.以下关于正态分布说法错误的是()172.假设市场组合预期收益率为5.6%,无风险利率为2.6%,如果该股票的β值为2.6,则该股票的预期收益率与市场组合预期收益率之差为()。组合的预期收益率-无风险收益率)。根据上式可知，2.6%+2.6×(5.6%-2.6%)173.下列关于结构化债券的描述，不正确的是()。174.假设某基金第一年的收益率为30%,第二年的收益率为-30%,则该基金的算术平均收益率和几何收益率分别为()。=[(1+30%)(1-30%)]1/2-1≈-4.6%知识点：掌176.如果证券A与B之间的相关系数为0.63,证券A与C之间的相关系数为一0.75,则两组之间相关性强弱关系为()。与B证券之间的相关系数绝对值|pAB|比A与C证券之间的相关系数绝对值|pA系数绝对值0.75大于证券A与B之间的相关系数绝对值0.63,故A与C相关性177.以下不属于投资政策说明书内容的是()。178.()归因提供了一个考察证券和行业收益的直观方式。解析：绝对收益归因提供了一个考察证券和行业收益的直观方式。179.()允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。解析：欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖出标的资产的权利),既不能提前也不能推迟。而美式期权则允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权，故应选择A项。180.对名义利率和实际利率的说法中，正确的是()。I按债权人取得报酬的情况，可以将利率分为实际利率和名义利率Ⅱ实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率Ⅲ名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率IV当物价不断上涨时，名义利率比实际利181.关于配股权的估值，以下说法正确的是()。182.反转收益曲线意味着()。183.下列关于私募基金的说法错误的是()。B、投资产品面向不超过200人的特定投资者184.(2017年)某公司目前的流动比率大于1,速动比率小于1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是()。解析：流动比率=流动资产/流动负债，用现185.当市场利率()时，持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收过净资产的()。解析：根据目前法规，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%。所以货币市场基金的杠杆风险通常较债券基187.有效市场理论下的有效市场概念指的是()有效。188.机构投资者不可以采用的资产管理方式是()。189.下列关于同业拆借的表述，不正确的是()。190.股票及其他有价证券的()是根据现值理论而来的。191.场内证券交易清算与交收的原则不包括()。192.QDII基金可投资的产品或工具是()。193.(2017年)关于封闭式基金的利润分配，下列表述错误的是()。D、年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%194.债券基金的久期越长，净值的波动幅度(),所承担的利率风险就()。195.下列关于REITs产品的说法正确的是()。196.某股票发行时的票面价值为10元/股，实际发行价格为15元/股，共发行1亿股，以下表述正确的是()。B、该股票发行所募集的股本为15亿元C、该股票发行所募集的股本为10亿元本，超额部分记入资本公积。该股票为溢价发行，总募集资金为15亿元，其中10亿元记为股本，超额的5亿元记入资本公积。收益率，则表现为()。198.关于债券组合构建，以下说法错误的是()。200.()假定，股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，201.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是()。解析：道德与职业道德的含义；道德的特征：1.道德具有差异性2.道德具有继承性3.道德具有约束性4.道德具有具体性202.(2016年)职业道德的作用不包括()。203.(2017年)基金的招募说明书更新的频率是()。解析：基金招募说明书更新的频率是每6个月。205.(2017年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是()。金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金206.()是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易207.下列不属于担任基金托管人条件的是()。解析：担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。208.债券基金和债券的区别表述错误的是()。A、收益不同解析：基金募集期限基金与单一债券的区别如下：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。209.(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括()。I.商业银行Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券投资咨询机构IV.独立基金销售机构发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中210.(2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有()。211.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是()。212.(2017年)下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是()。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投214.(2017年)下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是()。率C、对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用216.在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到()。217.下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是()。A、自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定日月218.(2016年)()是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类219.(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是()。定统一的问卷格式Ⅱ.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开Ⅲ.应当定期A、l221.基金宣传推介材料的原则要求是()。223.下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是()。224.公司内部控制的核心是()。大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的()。226.按交易性质，金融市场分为()。①发行市场②场内市场③流通市场④场外227.(2017年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是()。权：(1)召集基金份额持有人大会。(2)提请更换基金管理人、基金托管人。228.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值因为认购金额为10000,认购费率为1.2%,则净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)认购费用=10000-9881.42=118.58(元);所以认购份额=(9881.42+3)/1=9884.42(份)229.(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是()。解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》,信息披露合规性风险管理230.()应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。231.(2016年)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。232.(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1.350元，赎回费率为0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为()元。解析：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.350=13500(元)。赎回费用=赎回总额×赎回费率=13500×0.5%=67.5(元)。233.下列关于基金运作关系的说法，错误的是()。234.公司对所管理的基金应当以()为会计核算主体。235.公开募集基金包括()。236.金融市场参与者中()的作用比较特殊。237.(2017年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是()。的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。理人进行审慎调查Ⅱ.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ.调查、评价干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。(4)开展审慎调查应当优239.1993年，()第一只ETF——标准普尔500存托仓单。《》()240.(2017年)基金托管人不需要对基金管理人的()进行复核、审查。241.(2016年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利()242.在我国，传统的资产管理行业主要是()。I.基金管理公司Ⅱ.商业银行244.普通投资者在()不享有特别保护。245.在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是()。246.(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。247.(2016年)()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理综合性分析，并使用具有特定含义的.符号、数字或者文字展示分析248.私募股权基金通过()等方式，出售持股获利。l.上市Ⅱ.并购Ⅲ.管理解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易249.(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括()。I.账户管理制度和内部控制情况Ⅱ.销售人员能力和持续营销能力Ⅲ.信息管理平台建设IV.现有客户收入结构解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。250.行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的()原则。A、依法监管原则B、高效监管原则即行政监管应适度。对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。251.(2016年)()的资金划付更快一点。A、货币市场基金解析：我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般与T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金一般在T+1日即从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。252.(2016年)下列关于基金销售宣传的说法，正确的是()。A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案.现253.下列关于证券投资基金的说法中，错误的是()。中存在“年化收益10%”用语，但提示了投资风险，该行为属于()的禁止行为。1.误导性陈述Ⅱ.违规承诺收益Ⅲ.重大遗漏IV.违规承担损失255.基金销售售前服务的主要内容不包括()。256.下列关于合规管理的概念，说法有误的是()。257.保本基金的投资目标是()。故D项符合题意C、公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D、登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题解析：中国证监会采取一系列行为，发现私募机构存在的问题，其中登记备案信息准确、更新及时属于一般性问题，但不包括合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题。因此，答案为D。259.职业道德的作用有()。1.调整职业关系Ⅱ,提升职业素质Ⅲ.促进行业发展IV.消除职业矛盾解析：职业道德的作用有：(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业260.下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是()。l.信息披露是基金管理人必须履行的义务Ⅱ.信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响Ⅲ.对信息披露出现失误的相关人员追究责任IV.不得泄露未公开信息A、l261.下列关于道德的约束性，表述不正确的是()。262.金融交易的组织方式不包括()。同264.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的()。265.(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。266.(2016年)基金托管人资格由中国证监会和()核准。A、中国银监会(全称为“中国银行业监督委员会”)规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为()。268.(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括()。1.性质不同Ⅱ.收益不同Ⅲ.风险特征不同IV.信息披露程度不同解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在：(1)性质不同。(2)收益与风险特性不同。(3)信息披露程度不同。269.目前我国基金销售机构的发展趋势是()。B、专业投资顾问指导解析：基金销售机构的发展趋势：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势。1.深度挖掘互联网销售的效能随着互联网的深入发展，基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里，深度挖掘互联网销售的效能，并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方向。2.提升服务的专业化和层次化基金与一般的消费品不同，基金销售更注重专业的投资顾问指导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售270.(2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是()。存271.基金公司投资决策业务控制包含()。1.健全投资决策授权制度Ⅱ.投资解析：基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容：投资决策业务控制的主要内容包含：(1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。(2)(3)投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。(4)建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。(5)建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。272.基金行业的本质是(),投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。B、投资咨询行业解析：基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。273.下列不属于基金客户服务提供方式的是()。A、上门服务解析：中国证券监督管理委员会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。276.()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。B、金融服务机构解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。277.(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。解析：目前对于不收取销售服务费的(一般为A类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；278.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。B、自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业279.特殊类型基金包括()。1.保本基金Ⅱ.LOFⅢ.基金中基金V.分级基金281.下列不属于我国基金信息披露制度体系的是()。282.长期机构投资者主要是()。284.(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是()。A、基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B、基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C、基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D、基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。同时，基金销售支付机构需要根据中国证285.()年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。解析：自2007年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现以来，加强基金管理人内部控制的要求不断加强。286.(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是()。A、鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B、综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D、识别潜在客户，找到市场机会287.()不属于具体的基金客户服务流程。288.(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是()。289.公司型基金章程应当具备的条款不包括()。的权利义务；④入股、退股及转让；⑤股东(大)会；⑥高级管理人员；⑦投资290.(2017年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是()。解析：投资者交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。291.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是()。l.中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识Ⅱ.基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片Ⅲ.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式IV.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式解析：投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。随着国内基金业的发展以及基金个人投资者规模的上升，投资者教育工作开始深入投资者的生活中。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题292.(2017年)关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是()。者基金管理人不需要承担的责任是()。294.投资基金是一种()、利益共享、风险共担的集合投资方式。295.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是()。解析：基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结296.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是()。297.(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括()。I.监管机构的设置及298.基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的(),用于基金的持续解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。299.当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A、债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。300.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过()的信息。解析：在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%302.投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传至基金的注册登记机303.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是()。304.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露()7日年最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7305.下列关于开放式基金认购的计算中，正确的是()。A、认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值C、净认购金额=认购金额/(1-认购费率)解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率),选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份306.()应当贯穿于公司经营活动的始终。307.关于分级基金的概念，下列叙述错误的是()C、预期风险收益较低的子份额称为B类份额308.(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是()。解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可309.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是()。现310.下列不属于金融市场的"市场失灵"问题的主要表现的是()311.(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为A、核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B、注册规模的80%以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的C、份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D、份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应向证监会提交验资报告并予以公告。312.基金客户服务的宗旨是()。B、有效沟通解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”,客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。313.根据基金投资标的及投资方向的不同，F0F的产品可以分为()。I、股票解析：根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型314.()是正当竞争的基础。315.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。316.下列不属于危机处理应遵循的原则是()。317.(2016年)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是()。误的是()。况解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。319.(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1%,基金份额面值为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。?2015年，乙基金的累计份额净值为()元。解析：基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计份额分红金额=1.523+0.3/10=1.553(元)。320.基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为不包括()。B、压低基金收费水平321.基金份额登记机构的主要职责包括()。322.在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。323.(2016年)基金管理人的职责不包括()。324.下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是()。325.法律法规规定基金管理公司必须设置的专业委员会是()326.基金公司的风险管理的主要参与者是()。327.关于基金管理人内部控制环境的表述，错误的是()。任(3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行328.()是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司329.内部控制的()是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得A、健全性B、有效性解析：内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。330.(2016年)()年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。331.销售合规性风险管理主要措施不包括()。A、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C、制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守332.(2016年)下列哪一项不属于合规审核的程序()333.(2016年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提()。基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。334.基金信息披露义务人不包括()。B、基金代销机构D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。335.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。336.()是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、B、基金客户服务内容和规范C、基金客户服务宣传与推介解析：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。337.(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有()。I.其本人、配偶不得进行证券投资Ⅱ.其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务Ⅲ.其应当熟悉证券投资方面的法律、解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规。公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其338.2001年9月，我国第一只开放性基金——()诞生，标志着中国证券投资解析：基金公司内部控制的重要性和基本概念；2001年9月，我国第一只开放339.(2017年)下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是()。341.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立()342.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是()。344.(2016年)不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基解析：D[解析]根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现.而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。345.资产管理业务主要涉及()。l.债权关系Ⅱ.信托关系Ⅲ.股权关系IV.委托代理关系解析：资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系，也有部分业务的法律关系不清晰，实质是债权债务关系，存在隐性刚性兑付。346.(2017年)中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是()。1.制定基金职业道德规范Ⅱ.宣传基金职业道德规范Ⅲ.建立职业道德奖惩机制IV.建立基金从业人员道德档案制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德347.基金管理人应当在每个季度结束之日起()内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。348.目前，我国境内基金赎回款一般于()日内从基金的银行存款账户划出。解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。349.对基金公司合规运营承担主体责任的是()。350.下列股票属于成长型股票的是()。351.开放式基金注册登记体系的模式不包括()。C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。352.下列属于基金销售机构的法定义务的A、按照规定办理基金销售结算资金的划付B、客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C、确保基金销售结算资金安全、及时划付D、勤勉尽责、恪尽职守解析：AC选项，属于基金销售支付机构的法定义务；B选项属于基金评级机构的353.投资基金所投资的资产是()。1.股票Ⅱ.房地产Ⅲ.大宗能源IV.股权解析：投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。354.声誉风险是指由基金管理人()导致利益相关方对公司负面评价的风险。的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相356.建议严密的()体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范357.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。I.前端收费模式Ⅱ.后端收费模式II.不收费模式IV.预收费模式358.基金公司不采纳合规负责人的合规审查意见的有关事项应当提交()审议决施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。359.某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%,那么他需要准备的金额为()元。解析：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000*(1+1%)=10100(元)。360.()是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。361.下列关于道德的继承性，说法错误的是()。承362.投资基金可以按照()标准进行分类。1.资金募集方式Ⅱ.法律形式Ⅲ.运363.基金管理人的信息披露事项不涉及()环节。364.基金管理公司的设立须经()批准。365.信息技术系统中的重要数据备份不包括()前端收费的申购费率中购全额(M)费率1000元前端收费的申购费率申购全额(M)费率M<100万元持有时间费率1年以内(含】持有时间费率2年以上申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。367.(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括()。1.托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%Ⅱ.托管人召集基金份额持有人大会Ⅲ.托管人的法定名称和住所发生变更V.托管人年内变动超过30%,托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住368.在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为()。C、深证100ETF解析：我国第一只ETF是成立于2004年年底的上证50ETF。370.(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。A、基金份额持有人与基金管理人B、基金份额持有人与销售代理人C、基金份额持有人与注册登记人D、基金份额持