个人财务规划咨询协议(2024年)

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL个人财务规划咨询协议(2024年)本合同目录一览第一条协议定义与范围1.1定义1.2范围第二条双方权益与义务2.1咨询方的权益与义务2.2客户方的权益与义务第三条财务规划服务内容3.1服务概述3.2具体服务内容3.3服务时间表第四条服务费用与支付方式4.1服务费用4.2支付方式4.3费用调整第五条保密协议5.1保密义务5.2保密信息范围5.3保密期限第六条合同期限与终止6.1合同期限6.2提前终止协议的条件6.3终止后的权利与义务处理第七条争议解决7.1争议解决方式7.2仲裁地点与机构7.3法律适用第八条强制性法律规定8.1遵守法律法规8.2违反法律法规的后果第九条不可抗力9.1不可抗力的定义9.2不可抗力事件的处理第十条合同的修改与补充10.1修改条件10.2补充内容的形式第十一条通知与联系11.1通知方式11.2联系信息第十二条完整协议12.1取代先前协议12.2合同附件第十三条客户陈述与保证13.1客户陈述13.2客户保证第十四条咨询方陈述与保证14.1咨询方陈述14.2咨询方保证第一部分：合同如下：第一条协议定义与范围1.1定义1.2范围本协议规定了咨询方为客户方提供个人财务规划咨询服务的具体内容、双方的权利义务、保密条款、费用支付、合同期限、争议解决方式等事项。第二条双方权益与义务2.1咨询方的权益与义务（1）咨询方应根据客户方的实际情况，提供专业的个人财务规划咨询服务；（2）咨询方应保持职业秘密，遵守相关法律法规，提供真实、准确、全面的财务规划建议；（3）咨询方应在约定的时间范围内完成咨询任务，并按照约定的方式向客户方提供服务。2.2客户方的权益与义务（1）客户方应向咨询方提供真实、准确、完整的财务信息和个人信息，以便咨询方提供有针对性的服务；（2）客户方应按照约定的时间和方式支付服务费用；（3）客户方应遵守咨询方的保密规定，不得泄露在咨询过程中获取的保密信息。第三条财务规划服务内容3.1服务概述咨询方将为客户方提供全面的个人财务规划咨询服务，包括财务状况分析、理财目标设定、投资建议、风险管理等。3.2具体服务内容（1）财务状况分析：咨询方将对客户方的收入、支出、资产、负债等情况进行全面分析；（2）理财目标设定：咨询方将根据客户方的财务状况、风险承受能力等因素，协助客户方设定合理的理财目标；（3）投资建议：咨询方将为客户方提供基于市场情况和客户风险承受能力的投资建议；（4）风险管理：咨询方将帮助客户方识别潜在的财务风险，并提供相应的风险防范措施。3.3服务时间表咨询方应在协议签订后的1个月内完成初步的财务规划报告，并在之后的3个月内提供持续的咨询服务。第四条服务费用与支付方式4.1服务费用本协议的服务费用为人民币【】元整（大写：【】元整）。4.2支付方式客户方应在协议签订后的【】天内，将服务费用支付至咨询方指定的账户。4.3费用调整如双方在协议执行过程中达成费用调整的共识，可签订补充协议进行调整。第五条保密协议5.1保密义务双方应对在合作过程中获取的保密信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。5.2保密信息范围保密信息包括客户方的财务状况、个人信息、商业秘密等。5.3保密期限保密期限自协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。第六条合同期限与终止6.1合同期限本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为【】年。6.2提前终止协议的条件在合同期限内，如一方违反协议规定，严重影响到另一方的合法权益，受害方有权提前终止协议。6.3终止后的权利与义务处理第八条争议解决8.1争议解决方式如双方在履行本协议过程中发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。8.2仲裁地点与机构如双方同意仲裁解决争议，应提交至【】仲裁委员会，仲裁地点为【】。8.3法律适用本协议的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第九条不可抗力9.1不可抗力的定义不可抗力是指不能预见、不能避免并且不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。9.2不可抗力事件的处理如发生不可抗力事件，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响，协商调整履行协议的时间和方式。第十条合同的修改与补充10.1修改条件本协议的修改应由双方协商一致，并以书面形式签订。10.2补充内容的形式如双方在协议执行过程中同意补充事项，应以书面形式签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。第十一条通知与联系11.1通知方式双方应通过书面形式进行通知，通知发送至对方指定的联系地址和联系方式。11.2联系信息双方的联系信息如下：（1）咨询方：名称：【】地址：【】联系人：【】联系电话：【】电子邮箱：【】（2）客户方：名称：【】地址：【】联系人：【】联系电话：【】电子邮箱：【】第十二条完整协议12.1取代先前协议本协议取代双方之前签订的所有有关个人财务规划咨询的协议和文件。12.2合同附件本协议附件为双方签订的《个人财务规划咨询方案》，附件与本协议具有同等法律效力。第十三条客户陈述与保证13.1客户陈述客户方陈述其提供的财务信息和个人信息真实、准确、完整。13.2客户保证客户方保证遵守本协议的约定，向咨询方提供必要的支持和配合。第十四条咨询方陈述与保证14.1咨询方陈述咨询方陈述其具备提供个人财务规划咨询服务的专业能力和资质。14.2咨询方保证咨询方保证遵守本协议的约定，按照约定的服务内容和时间范围为客户提供专业、高效的财务规划咨询服务。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1第三方概念本协议所称第三方，是指在甲乙双方履行本协议过程中，除甲乙双方外，可能涉及的其他个人或机构。第三方包括但不限于中介方、评估方、审计方、监管机构等。15.2第三方介入的条件如本协议的履行需要第三方的介入，甲乙双方应在本协议中明确第三方介入的条件和情形。15.3第三方选择甲乙双方应共同协商选择合适的第三方，并确保第三方的选择符合本协议的约定和法律法规的要求。第十六条第三方责任16.1第三方责任限额如本协议中明确了第三方的责任限额，甲乙双方应按照约定执行。第三方责任限额包括但不限于赔偿限额、责任范围等。16.2第三方权利与义务第三方在本协议中的权利义务，应由甲乙双方与第三方另行签订相关协议进行明确。第三方应遵守相关法律法规和本协议的约定，履行其在协议中的义务。第十七条第三方与甲乙方的关系17.1第三方与甲方关系第三方与甲方之间的关系，应由甲方与第三方签订相关协议进行明确。第三方应尊重甲方的合法权益，向甲方提供真实、准确、全面的服务。17.2第三方与乙方关系第三方与乙方之间的关系，应由乙方与第三方签订相关协议进行明确。第三方应尊重乙方的合法权益，向乙方提供真实、准确、全面的服务。第十八条第三方介入的协调与管理18.1第三方协调甲乙双方应负责协调第三方的工作，确保第三方按照约定的时间、质量要求完成任务。18.2第三方管理甲乙双方应对第三方的工作进行监督和管理，确保第三方遵守相关法律法规和本协议的约定。18.3第三方沟通第十九条第三方违约处理19.1第三方违约如第三方在履行协议过程中违约，甲乙双方应与第三方协商解决；协商不成的，甲乙双方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。19.2第三方违约责任第三方违约的，应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此造成的损失。具体违约责任由甲乙双方与第三方另行签订相关协议进行明确。第二十条第三方退出20.1第三方退出条件如第三方因故需退出本协议，应提前【】天通知甲乙双方。20.2第三方退出后的处理第二十一条补充协议21.1补充协议的签订如本协议的履行需要第三方介入，甲乙双方可签订补充协议，对第三方介入的相关事项进行明确。21.2补充协议的生效补充协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，与本协议具有同等法律效力。第二十二条附件本协议附件为甲乙双方与第三方签订的《第三方介入协议》，附件与本协议具有同等法律效力。第二十三条合同的修改与补充本协议的修改与补充，应由甲乙双方协商一致，并以书面形式签订。补充协议与本协议具有同等法律效力。第二十四条通知与联系甲乙双方应通过书面形式进行通知，通知发送至对方指定的联系地址和联系方式。双方的联系信息如下：（1）甲方：名称：【】地址：【】联系人：【】联系电话：【】电子邮箱：【】（2）乙方：名称：【】地址：【】联系人：【】联系电话：【】电子邮箱：【】第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：《个人财务规划咨询方案》详细要求和说明：本附件为甲乙双方签订的《个人财务规划咨询方案》，应包括客户方的财务状况分析、理财目标设定、投资建议、风险管理等内容的详细规划。附件二：《第三方介入协议》详细要求和说明：本附件为甲乙双方与第三方签订的《第三方介入协议》，明确了第三方介入的条件、第三方责任限额、第三方权利与义务、违约责任等事项。附件三：《保密协议》详细要求和说明：本附件为甲乙双方签订的《保密协议》，明确了双方的保密义务、保密信息范围、保密期限等事项。附件四：《服务费用支付凭证》详细要求和说明：本附件为甲乙双方签订的《服务费用支付凭证》，明确了服务费用的支付方式、支付时间、支付金额等事项。附件五：《违约金计算公式》详细要求和说明：本附件为甲乙双方签订的《违约金计算公式》，明确了违约金的计算方式和计算依据。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照约定时间支付服务费用；2.乙方未按照约定时间提供服务；3.第三方未按照约定时间完成任务；4.甲方、乙方、第三方违反本协议的保密规定；5.甲方、乙方、第三方违反本协议的其他约定。责任认定标准：1.甲方未按照约定时间支付服务费用的，应支付违约金，违约金计算方式见附件五《违约金计算公式》；2.乙方未按照约定时间提供服务的，应支付违约金，违约金计算方式见附件五《违约金计算公式》；3.第三方未按照约定时间完成任务的，应承担违约责任，具体违约责任由甲乙双方与第三方另行签订相关协议进行明确；4.甲方、乙方、第三方违反本协议的保密规定的，应承担违约责任，具体违约责任由甲乙双方与第三方另行签订相关协议进行明确；5.甲方、乙方、第三方违反本协议的其他约定的，应承担违约责任，具体违约责任由甲乙双方与第三方另行签订相关协议进行明确。示例说明：如甲方未按照约定时间支付服务费用，乙方可以根据附件五《违约金计算公式》计算出违约金金额，并要求甲方支付。说明三：法律名词及解释：1.个人财务规划咨询协议：指甲乙双方签订的，约定甲方向乙方提供个人财务规划咨询服务的协议。2.咨询方：指甲方，具备提供个人财务规划咨询服务的资质和能力。3.客户方：指乙方，需要咨询方提供个人财务规划咨询服务的个人或机构。4.第三方：指除甲乙双方外，本协议履行过程中可能涉及的其他个人或机构。5.保密信息：指在本协议履行过程中，甲乙双方及第三方知悉