证券从业资格《证券基础知识》训练题（含答案）

证券从业资格《证券基础知识》训练题(含答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)-

1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用

证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情

节的，处()有期徒刑或者拘役。

A、2年以下

B、3年以下

C、5年以下

D、1.3年

【参考答案】：B

【解析】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、

信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严

重情节的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行

或者其他金融机构造成特另J重大损失或者有其他特别严重情节的，处3

年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。

2、依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不

少于()万元。

A、100

B、200

C、300

D、500

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。

见教材第七章第四节，P311o

3、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易

所制定的交易规则是Oo

A、涨跌幅限制

B、价格决定

C、大宗交易

D、报价方式

【参考答案】：A

4、股票及其他有价证券的理论价格是根据()o

A、现值理论

B、预期理论

C、合理收益理论

D、流动性理论

【参考答案】：A

5、交易所交易基金的期权属于()o

A、单只股票期权

B、货币期权

C、股票组合期权

D、股票指数期权

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，

P177o

6、关于证券公司经营各项业务的风险控制指标标准描述正确的是

OO

证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万

元

证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证

券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元

证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、

证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币

1亿元

证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证

券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元

【参考答案】：D

【解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、

其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

Iutianke2

7、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、财产股息

C、现金股息

D、负债股息

【参考答案】：C

8、向社会公开发行的证券票面总值超过人民币()元的，应当由

承销团承销。

A、五千万

B、一亿

C、二亿

D、三亿

【参考答案】：A

【解析】我国《证券法》规定：向社会公开发行证券面额总值超过

五干万人民币的，应由承锢团承销。

12、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。

A、荷兰的阿姆斯特丹

B、美国的纽约

C、美国的华盛顿

D、英国的伦敦

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的

现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P20o

13、买断式回购采用()的方式。

A、一次成交，一次结算

B、一次成交，两次结算

C、两次成交，两次结算

D、两次成交，一次结算

【参考答案】：B

【解析】买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算包

括初始结算和到期结算。

14、根据发行主体的不同，债券可以分为()o

A、零息债券、附息债券和息票累积债券

B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、政府债券、金融债券和公司债券

D、国债和地方债券

【参考答案】：C

15、根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人

民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为()以上。

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。

见教材第二章第四节，P71,

16、证券公司内部控制的目标不包括()。

A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B、防范经营风险和道德风险

C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平

D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、

及时

【参考答案】：C

17、2008年3月，中国证监会又批准()为合格境外机构投资者,

QFH家数增加至53家。

A、花旗银行

B、美国哥伦比亚大学

C、瑞士银行

D、日本内藤证券

【参考答案】：B

18、根据标的物不同，招标发行可分为()o

A、荷兰式招标和美式招标

B、单一价格中标和多种价格中标

C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标

D、价格招标、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P211o

19、若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制

O倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：C

【解析】掌握金融衍生工具的概念.基本特征.伴随的风险。见教

材第五章第一节，P146o

20、中国主权财富基金的发端是()。

A、中国国际金融有限公司

B、中国投资有限责任公司

C、国家外汇储备管理局

D、中国银监会

【参考答案】：B

【解析】2007年9月29日成立的中国投资有限责任公司是专门从

事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展

多元投资，实现外汇的保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

21、下列不属于部门规章的是()o

A、《上市公司收购管理办法》

B、《上市公司证券发行管理办法》

C、《证券发行与承销管理办法》

D、《证券法》

【参考答案】：D

22、()是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发

行数量多、筹资额大、准冬申请证券上市的发行人。

A、公募发行

B、私募发行

C、直接发行

D、间接发行

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券发行分类。见教材第六章第一节，P200o

23、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交

易经手费的()纳入证券投资者保护基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：A

24、下面叙述错误的是()o

A、债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利

率高而长期债券票面利率低的现象

B、尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券

C、从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现

代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、疔大公共开支的重

要手段

D、凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行。不能

上市流通

【参考答案】：A

25、证券投资基金资产的名义持有人是()o

A、基金投资者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金监管人

【参考答案】：C

26、股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为()。

A、记名股票

B、无记名股票

C、普通股票

D、优先股票

【参考答案】：A

【解析】本题考核记名股票相关知识。股份有限公司向发起人、法

人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或

者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

27、下列选项中，对公司型基金描述正确的是()o

A、公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董

事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资

业务

B、契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者

大些

C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【参考答案】：A

28、违背控股股东行为规范的是（）。

A、控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益

B、证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发

生业务竞争

C、未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和

高级管理人员

D、证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、

办公场所等方面严格分开

【参考答案】：B

29、设某一累进利率债券的面额为1000元，持满一年的债券利率

为7%,每年利率递增率为1%,那么持满5年的利息为（）元。

A、350

B、400

C、402

D、450

【参考答案】：D

【解析】该债券持满一年的债券利率为7%,每年利率递增率为

1%,则第一年为7%,第2年为8%,依此类推，第5年为11%,则

持满5年的利息为：1000*7%+1000*8%+1000*9%+1000*10%+1000*11%

二450（元）。

30、根据《刑法》规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券

募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、

企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()有期徒

刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

A、3年以下

B、5年以上

C、5年以下

D、3〜7年

【参考答案】：C

【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一

节，P324O

31、从2007年6月起，浮息债券以()间同业拆放利率(Shibor)

为基准利率。Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的

报价为基础。

A、上海银行

B、北京银行

C、天津银行

D、深圳银行

【参考答案】：A

32、中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行

集中、统一监管。

A、全国人大

B、国务院

C、全国人大常务委员会

D、中国人民银行

【参考答案】：B

33、无面额股票的价值与公司净资产价值()

A、同方向变化

B、反方向变化

C、相等

D、无关

【参考答案】：A

34、远期外汇合约属于()o

A、股权类产品的衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，

P148o

35、关于证券公司净资本的叙述，错误的是()o

A、净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性

特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后

得出的综合性风险控制指标

B、净资本基本计算公式为：净资本=净资产一金融资产的风险调

整一其他资产的风险调整一或有负债的风险调整一/+中国证监会认定

或核准的其他调整项目

C、净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可

变现以满足支付需要和应对风险的资金数

D、计算净资本的目的只有一个，那就是要求证券公司保持充足、

易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用

风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全

【参考答案】：D

36、在我国，国有股权行政管理的专职机构是()o

A、国务院

B、国有资产管理部门

C、国有投资公司

D、资产经营公司

【参考答案】：B

【解析】国有股权行政管理的专职机构是国有资产管理部门，国资

委即是国有资产管理部门。

37、1918年夏天成立的()是中国人自己创办的第一家证券交易

所。

A、天津市企业交易所

B、北平证券交易所

C、上海华商证券交易所

D、青岛市物品证券交易所

【参考答案】：B

38、公司发行股票筹集的资本属于()o

A、自有资本

B、借入资本

C、债券资本

D、股权资本

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第

二节，P7O

39、股票是一种()o

A、债券证券

B、物权证券

C、综合权利证券

D、设权证券

【参考答案】：C

【解析】答案为C。股票的性质之一就是：股票不属于物权证券，

也不属于债权证券。而是一种综合权利证券。

40、收购人可以证券作为支付手段收购上市公司，对于收购人通过

取得上市公司发行的新股超过()的，可以向监管部门申请免于履行要

约义务，鼓励上市公司通过非公开发行购买资产，优化股权结构，提高

资产质量。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：C

41、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规

定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于()o

A、股票

B、基金

C、国债

D、证券衍生产品

【参考答案】：C

42、证券的风险性是指实际收益与()的相背离。

A、预期收益

B、账面收益

C、真实收益

D、市场收益

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第

一章第一节，P3o

43、()的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的

组织构架已经基本形成。

A、中央证券登记结算有限责任公司

B、深圳证券登记结算公司

C、上海证券登记结算公司

D、中国证券登记结算有限责任公司

【参考答案】：D

【解析】2001年3月30日，中国登记结算中心有限公司的成立，

标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织机均已经基本形成。

bIuefoxy

44、股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的()特

征。

A、风险性

B、收益性

C、流动性

D、参与性

【参考答案】：D

【解析】股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。股

票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的参与性。

45、根据我国政府对WTO的承诺，允许外国机构设立合营公司，从

事国内证券投资基金管理业务，加入3年内外资比例不超过()o

A、33%

B、49%

C、50%

D、25%

【参考答案】：B

46、《2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券到期由()

还本付息。

A、财政部

B、中央银行

C、国务院

D、地方政府

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方

政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P95O

47、代办股份转让系统股份转让价格实行()%的涨跌幅限制。

A、5

B、6

C、7

D、8

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和

管理规定。见教材第六章第二节，P234o

48、基金按(),可分为封闭式基金和开放式基金。

A、投资标的划分

B、基金的组织形式不同

C、投资目标划分

D、基金运作方式不同

【参考答案】：D

49、信用公司债券属于()范畴。

A、抵押债券

B、担保债券

C、无担保证券

D、金融债券

【参考答案】：C

50、证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准错误的是()o

A、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000

万元

B、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其

他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元

C、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其

他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元

D、证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券

自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于

人民币1亿元

【参考答案】：A

【解析】09版基础P242《证券法》将证券公司的注册资本最低限

额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5

亿元3个标准。1.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、

证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限

额为人民币5000万元。2.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、

证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册足本最低限额为人

民币1亿元。3.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管

理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币2

亿元。

51、董事会、监事会、单独或合并持有证券公司()以上股权的股

东，可以向股东会提出议案。

A、3%

B、5%

C、7%

D、10%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章

第三节,P294O

52、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种

因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的()o

A、政策风险

B、非系统风险

C、总风险

D、系统风险

【参考答案】：D

53、证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规

模、融券业务规模的()计算融资融券业务风险资本准备。

A、8%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其

计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，

P302o

54、国际开发机构人民币债券在()发行。

A、亚洲市场

B、中国境内

C、日本以外的亚洲市场

D、全球

【参考答案】：B

【解析】了解国际开发机构人民币债券的发行管理规定。见教材第

三章第四节，P113o

55、ST股票的意思是()o

A、投资前景好的股票

B、外国公司在本国发行的股票

C、出现财务状况或其他状况异常的上市公司的股票

D、标准的股票

【参考答案】：C

【解析】ST是英文SpeCialTreatment缩写，意即“特别处理”。

该政策针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。

56、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()o

A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益

证券化、债券组合证券化等

B、境内资产证券化和离岸资产证券化

C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等

【参考答案】：A

57、我国的国债是指()代表国家发行的国家公债。

A、财政部

B、国务院

C、中国人民银行

D、国资委

【参考答案】：A

【解析】中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政

府发行的债券称为地方政府债券；有时也将二者统称为公债。

58、下列关于实物国债的说法有误的是()o

A、货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维持国债信誉，增强

国债吸引力，政府发行实物国债

B、在货币经济不发达时，实物交易占主导地位政府会发行实物国

债

C、实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债

D、实物国债是指具有实物票券的债券

【参考答案】：D

【解析】实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具

有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应。而

实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债，故D项说法错误。

59、有限责任公司设立监事会，其成员不得少于()o

A、3人

B、4人

C、5人

D、6人

【参考答案】：A

60、根据《公司法》的规定，上市公司董事会成员中应当有()以

上的独立董事。

A、1/5

B、1/4

C、1/3

D、1/2

【参考答案】：C

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、从股票的性质看，它是一种()O

A、资本证券

B、有价证券

C、要式证券

D、综合权利证券

【参考答案】：A,B,C,D

2、上市公司非公开发行股票应符合的条件是()o

A、发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的

事先批准

B、本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股

东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

C、募集资金使用符合规定

D、本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证

监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名

【参考答案】：C,D

【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章

第一节,P207o

3、中证规模指数包括()o

A、中证100指数

B、中证200指数

C、中证400指数

D、中900指数

【参考答案】：A,B

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P241o

4、公开披露基金信息时，不得有以下行为()o

A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、承诺收益或承担损失

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构

【参考答案】：A,B,C,D

5、()属于外国债券，

A、熊猫债券

B、欧洲债券

C、武士债券

D、扬基债券

【参考答案】：A,C,D

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

的以该国货币为面值的债券，A、C、D选项中的熊猫债券、武士债券和

扬基债券符合这一定义。

6、根据《中国证券业协会章程》，证券业协会行使()职责。

A、指定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自

律管理

B、负责证券业从业人员资格考试、执业注册

C、负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人的资质测试或胜

任能力考试

D、负责对IPO股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备

案工作

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第

三节，P370o

7、进入21世纪，金融创新深化的表现是()o

A、结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化

资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易

B、天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治

风险管理工具、信贷衍生品层出不穷

C、场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标

准交易大量涌现

D、新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复

制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新

浪潮不可忽视的重要组成部分

【参考答案】：A,B,C,D

8、下列()股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。

A、H股

B、N股

C、A股

D、B股

【参考答案】：A,B,D

【解析】H股、N股和B股都是外资股，体现了中国证券业的对外

开放的发展。其中H股和N股是境外上市外资股；B股是境内上市外资

股。

9、回顾十余年来我国证券市场的发展历程，主要特点有()o

A、成立了证券交易所

B、市场发展日益规范

C、证券发行规模逐年扩大

D、机构投资者的队伍不断扩大

【参考答案】：B,C,D

10、2003年6月第二次ACD非正式外长会议通过了旨在发展亚洲

债券市场的《清迈宣言》，该倡议主要包括()O

A、亚洲各国联合发债

B、推动以各国货币或一揽子亚洲货币发行债券

C、建立区域信用担保机制

D、亚洲各国建立外汇储备库专门用于投资欧洲债券

【参考答案】；A,B,c

11、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括()O

A、资产收益

B、对公司财产的直接支配处理

C、重大决策

D、选择管理者等

【参考答案】：A,C,D

12、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有()的情形。

A、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

B、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的10%

C、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的7%

D、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超

过该证券的5%

【参考答案】：A,B

【解析】基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形:

①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;

②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证

券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过

该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次

发行股票的总量；④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例

等约定；⑤中国证监会规定禁止的其他情形。

13、现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行和上市后增

发可采用以下()发行方式。

A、上网定价发行方式

B、向二级市场投资者配售方式

C、向场外交易者配售

D、向国际投资者私募发行

【参考答案】：A,B

【解析】现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行和上市

后增发可采用以下发行方式：(1)上网定价发行方式；(2)向二级市场投

资者配售方式；(3)对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行

方式。

14、可转换证券的特点包括()o

A、有事先规定的转换期限

B、可以转换成普通股票

C、市场价格稳定

D、持有者的身份随着证券的转换而相应转换

【参考答案】：A,B,D

15、RQFII制度实施的有利影响为()o

A、促进跨境人民币业务发展

B、推动香港离岸人民币市场发展

C、为香港投资者提供参与境内证券市场的投资机会

D、促进资本市场多层次、多角度对外开放

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P11o

16、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括

()O

A.证券登记结算公司

B.会计师事务所

C.证券投资咨询公司

D.证券信用评级机构

【参考答案】：A,B,C,D

17、债券与股票的比较正确的是()o

A、债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定

B、债券是一种有期投资，股票是一种无期投资

C、股票风险较大，债券风险相对较小

D、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份

有限公司

【参考答案】：A,B,C,D

18、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P146-147o

19、记账式国债的特点有()o

A、可上市转让，流通性好

B、上市后价格随行就市，具有一定的风险

C、期限有长有短，但更适合中长期国债的发行

D、可以记名、挂失、以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃

与伪造，安全性好

【参考答案】：A,B,D

【解析】期限有长有短，但更适合短期国债的发行

20、股票登记包括()o

A、配股登记

B、首次公开发行登记

C、增发新股登记

D、除权登记

【参考答案】：A,B,C

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、封闭式基金与开放式基金的主要区别有OO

A、投资策略不同

B、基金份额交易方式不同

C、发行规模限制不同

D、期限不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123—1240

2、国际债券的发行人主要是()o

A、各国政府、政府所属机构

B、银行或其他金融机构

C、自然人

D、一些国际组织等

【参考答案】；A,B,D

3、股票投资的收益由()组成。

A、股息收入

B、资本利得

C、利息

D、公积金转增股本

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，P253o

4、根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度，其询价对象包

括符合中国证监会规定条件的()O

A、证券投资基金管理公司、证券公司

B、个人投资者

C、信托投资公司、财务公司

D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)

【参考答案】：A,C,D

5、存券银行的职能不包括()o

A、发行ADR

B、在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户

C、存券银行负责ADR的保管和清算

D、存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务

【参考答案】：C

6、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之

间存在的区别是()O

A、交易场所和交易组织形式不同

B、交易的监管程度不同

C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【参考答案】：A,B,C,D

7、在美国，住房抵押贷款大致可以分为()o

A、优级贷款

B、AIT-A贷款

C、次级贷款

D、住房权益贷款和机构担保贷款

【参考答案】：A,B,C,D

8、股票发行的定价方式，可以采取()。

A、协商定价方式

B、一般询价方式

C、累计投标询价方式

D、上网竞价方式

【参考答案】：A,B,C,D

9、我国的债券指数包括()o

A、上证国债指数

B、政策性银行金融债指数

C、上证企业债指数

D、中国债券指数

【参考答案】：A,C,D

【解析】我国的债券指数有：中证全债指数、上证国债指数、上证

企业债指数、中国债券指数

10、我国银行间债券市场的主要职能是()O

A、提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织

市场交易

B、办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券

交易的清算监督

C、提供网上票据报价系统

D、提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

【参考答案】：A,B,C,D

11、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是

()O

A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

D、按对客户融资规模的5%计算风险准备

【参考答案】：A,C

12、股票的票面应该记载()o

A、公司名称

B、股票种类

C、票面金额

D、股票编号

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P46o

13、证券公司()必须经证券监督管理机构批准。

A、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

B、设立、收购或者撤销分支机构

C、变更公司章程中的一般条款

D、变更业务范围或者注册资本

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第

七章第一节，P269O

14、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括()o

A、交易佣金

B、过户费

C、银行间账户服务费

D、基金销售服务费

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

15、通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为()o

A、债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股

票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风

险较小

B、债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利

是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支时顺序列在债券利

息支付和纳税之后

C、倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票

偿付在后

D、在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较

涨跌幅度较大

【参考答案】：B,C

【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P86O

16、优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成()o

A、累积优先股票和非累积优先股票

B、参与优先股票和非参与优先股票

C、可转换优先股票和不可转换优先股票

D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【参考答案】：A,B,CD

【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二

章第三节，P69O

17、企业债券和公司债券的区别有()o

A、发行主体的范围不同

B、发行方式以及发行妁审核方式不同

C、担保要求不同

D、发行定价方式不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我国公司债券和企业债券的区别。见教材第三章第三

节，P111-112o

18、债权类资产的远期合约主要包括（）o

A、定期存款单

B、短期债券

C、长期债券

D、商业票据

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，

P159o

19、满足询价制度要求的是（）。

A、对在深圳证券交圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司,

必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价

B、对在深圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人

及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格

C、只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购

D、所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得

拒绝询价对象参与初步询价

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实

行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333o

20、企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合（）规定。

A、投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产

品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的5%

B、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定

收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的30%

C、投资国债的比例不低于基金净资产的30%

D、投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例不

高于基金净资产的30%

【参考答案】：D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P14~15O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为

目的的股份有限公司。()

【参考答案】：错误

【解析】保护基金公司负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利

为目的的国有独资公司

2、期权价格由内在价值和时间价值构成，因而凡是影响内在价值

和时间价值的因素，就是影响期权价格的因素。()

【参考答案】：正确

3、行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强。()

【参考答案】：错误

【解析】法律手段是证券市场监管的主要手段。

4、债券的收益性表现为利息收入和资本损益。

【参考答案】：错误

【解析】债券的收益性表现为三种形式，即利息收入、资本损益和

再投资收益。

5、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券,

应当由证券公司承销；非公开发行股票，发行对象均属于原前10名股

东的，可以由上市公司自行销售。()

【参考答案】：正确

6、证券专营机构在美国被称为商人银行，在英国被称为投资银行。

()

【参考答案】：错误

7、可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换。

【参考答案】：正确

8、与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利

的交换。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握金融期权的定义和特征。见教材第五章第三节，

P174O

9、记名股票遗失后记名股东的资格和权力不消失。()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区另J和特征。见教材第二章第一节，P49o

10、在面值一定的情况下，调整股票的发行价格可以使投资者的实

际收益率接近市场收益率的水平。()

【参考答案】：错误

11、代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的

信息及报价，不撮合成交。()

【参考答案】：正确

12、股份公司一旦退市，证券公司不得为其交易提供中介服务。()

【参考答案】：错误

【解析】对于社会公众持有的退市公司的股份，证券公司可以以其

业务设施提供代办转让服务。

13、L0F的含义是上市开放式基金。()

【参考答案】：正确

【解析】LOF英文全称是"ListedOpen-EndedFund”，指的是上市

开放式基金。

14、企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以

将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券没资以获取收益。

()

【参考答案】：正确

【解析】企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也

可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收

益。

15、凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易。()

【参考答案】：正确

【解析】正确。

16、董事会会议由1/3以上无关联关系董事出席即可举行。()

【参考答案】：错误

【解析】董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行。

17、根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经

纪业务，不得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客

户招揽、客户服务等活动。()

【参考答案】：错误

18、基本建设债券是标准化的国债。()

【参考答案】：错误

【解析】基本建设债券不是标准化的国债，因为不是由中央政府直

接发行的，而是由政府所属机构发行的，是一种政府机构债。

19、律师被吊销职业证书的，5年后可以再从事证券法律业务。()

【参考答案】：错误

【解析】相关法律规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券

法律业务。

20、债息收入取决于债券的票面利率和付息方式。()

【参考答案】：正确

21、证券承销业务可以采取代销或者包销方式。