金融企业年终工作总结年

金融企业年终工作总结20xx年

金融企业年终工作总结20xx年1

回忆即将过去的一年，我感慨万千。20xx我人生旅程中转折的一年,

这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的

行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条

布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有一年，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简单，

即需要对行情的认识，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。

通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学

习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员

工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不

断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与

关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表

示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，

也因为有你们，才能令到公司的开展更上一个台阶。

在这一年的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在

着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多。

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需

要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理

财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析

能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺

利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计戈并按计划实行。

赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学

习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取

其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开

展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能

的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是

我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂

时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不

需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做

银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚

开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介

绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说

联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续

的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间

分配。

在接下来的2022会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善

和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对

客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和

提高自能工作能力和业务水平。

要做到心系客户利益。要在效劳过程中不断总结创新、不断探索求

变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不

同客户理财需求。要自觉将自己的创新效劳理念融为邮政储蓄银行的

一种企业文化和品牌，通过创新效劳和品牌化影响，更多地招纳客户。

金融企业年终工作总结20xx年2

本人自20_年一月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单

位领导和同事们的悉心关心和指导下，通过自身的不懈努力，我各方

面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇

报如下：

一、在思想上

通过参加工作和单位组织的一系列学习培训

，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。

工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么

叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每-一个

环节都是那么的重要和不可无视。从事金融工作的我们，尤其是从事

一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，

领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，

我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。平安保卫，

大于天，我们必须时刻提高平安防范意识，加强内控管理，筑起一道

牢固的平安防范长堤。

二、在工作上

继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教

和学习，做到不耻下问。勇于探索和开展新业务和新品种，积极搞好

外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在

的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样

的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开

始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，

只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我

也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不

安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇

高的使命。

三、在生活上

从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一

段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，

我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现

在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不

能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每

秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的

朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时

因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作

后便是拖着疲惫的身躯HI家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样

的充实而有意义。

当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够

成熟。工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努

力，进而改正过来，争取做到最好！

最后，籍此2022之际，衷心祝愿我区—事业兴旺兴旺，再创佳绩！

祝我区—全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、

万事如意！

金融企业年终工作总结20xx年3

回忆走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工

作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的缺乏。在我行进

行网点转型，提升效劳质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进

行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的开展,

开始试一试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合效劳。我也从

低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难

和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视

下，建设队伍、培养人才、抓业务开展、以新产品拓展市场，加大营

销工作。以下是20_年度个人工作总结报告：

一、20xx体.匚作总结

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

L抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台

输送，运用银掌柜erm系统，重点开展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关系

管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.

在认识客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销

售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传

递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新

产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、

以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年一月份通过全省对个人客户经理经过选

拔和内部考核后，脱产参加接受_afp资格正规课程培训。在自身的

努力学习下，今年一月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考

试，并于一月取得资格证书;通过afp系统标准培训，经过本阶段的学

习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投

资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客

户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为效劳客

户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务

能力。

二、存在的缺乏

尽管我行理财业务已得到初步开展，但由于理财业务开展起步较晚,

起点较低，使得理财业务开展存在规模较小，与同业比较存在较大差

距，存在人员缺乏、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩

大中间业务收入，仅仅在开展代理保险，代售基金是远远不够的，产

品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：—等很多特色

理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少

专业性理财。缺乏处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料认识不全

（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化效劳提高效劳质量，多渠道从前台

向理财室输送客户信息；

三、来年工作打算

1.在稳固已取得的成绩基础上，认识掌握个人理财业务市场，应对

同业竞争，进快迅速开展我行的理财业务：

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训I；进一步提高业务水平。

3.加大营销力度推进各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好

20_年个人工作计划。

金融企业年终工作总结20xx年4

20xx项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己,

严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，

20xx个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储一

万元，营销基金一万元，营销国债一万元，营销保险一万元，营销外汇

理财产品一一汇财通_万元。营销理财金帐户一个。在这里我总结一下

我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的

各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到

了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质

客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：_月_日，_先生来

我行取款，在排队等候和他的闲聊中认识到，他是我行的老客户，每

天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他

开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的接受了我

的建议，并留下了联系。我查询了他的存款在一万元左右。过了儿天

我打约他来我行开了理财金帐户。

作为一名营销理财经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。_

月我做为客户对—银行等一家商业银行进行了走访，看看他们的金融产

品和效劳质量，回来后深有感慨。从—银行醒目的基金牌价表和各种

金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、—银行的人

民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们

行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业

务知识和理论知识的计一划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料

的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一

个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业

开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质

客户信息记录表一多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行

的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户

宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所

工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识,

做好所内机具的保养和维修，保障、业务的正常进行，营业前全面清扫

所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。

从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同

看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意

而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所

需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方

法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收

好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务

的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮

助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的

予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教C对

待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要

千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己

的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从

朋友那里得知，—先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们

揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和一先生

联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，

在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说

等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞

好营销，扩大宣传力度，我通过发短消息联络客户，介绍我行的新产

品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效

果。_月_号利用去儿子学校的时机，给他们老师介绍了汇财通和保险

业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购置了儿干

元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下

几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高

的道德修养，强烈的事'也心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智

地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要

有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格

上要热情开朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手问题上要灵活变通,

在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉

银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，

又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能

具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新

兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合

运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销

学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、

演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

金融企业年终工作总结20xx年5

在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各

项工作任务，工作以来，我摆正位置，为主任当好参谋助手，积极配

合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、

金融生态环境建设、监测分析等综合性工咋。以下是我的主要工作：

一、加强学习，内强素质，积极履职

在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济

学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业

务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过儿年的学

习，本人具备以下几方面的知识和能力：

(1)掌握金融学科的基本理论、基本知识。

(2)具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力。

(3)熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。

(4)认识本学科的理论前沿和开展动态。

在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育

学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求

编发金融机构信贷政策与支持要点三门峡中小企业融资指引等宣传

资料•，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，回

馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。

二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策效劳，

为支行在政府有地位赢得了话语权

围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查

屡次，涵盖果汁行业、工程建设年、担保行业等层面内容，先后撰写

并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作

用。

密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度

集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，

接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报

监测表92张、分析报告16篇。

三、金融产品和效劳方式创新工作

克服部室人员缺乏的困难，以支行名义起草农村金融产品和效劳方

式创新试点工作方案材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构

的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了信贷产品介绍农村金融产

品和效劳方式创新简报等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造

信贷创新工作的良好气氛。积极参与由行长或主管行长组织的金融产

品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研C对

运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。

目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。仓储抵押贷款产品

被郑州中支评为优秀产品奖，中小企业财务指导效劳方式被郑州中支

评为优秀效劳奖，三门峡市农村金融产品和效劳方式创新工作领导小

组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的灵

宝支行货币政策传导、金融产品和效劳方式创新经验材料，中支党委

书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。

四、工作体会

领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工

作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。

五、存在的缺乏

与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。

六、努力方向

（一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。

（二）强化调研、监测、分析，密切关注经济开展走势，围绕影响经

济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调研。

金融企业年终工作总结20xx年6

本人自20_年—月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在

领导和同事们的悉心关心和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面

都取得了长足的进步。

记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我

顿时哑然，想了很久，才答复说农村信用社是一个金融机构。除此之

外，对农村信用社便一无所知了。所以，当我被单位录用以后，如何

去认识、认识并熟悉自己所从事的行业，便成了我的当务之急。

一、理论学习使我对农村信用社有/一个初步的认识和认识。

不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。农村信用社经营管理、

经济工作者学习资料、中国金融、广西金融研究、信用社财务管理、

农村信贷等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，

使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，

我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股,

由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和开展后，

已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村

信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的

根在农村，离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是浅薄的，

还需要我在实践当中去不断深入地理解。

二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。

一直以来，通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的

完善，思想上牢固树立了全心全意为人民效劳的人生观、价值观。

勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最

终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为

“三农”效劳的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项

任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真

履行“三防一保”职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风

正派、不贪污挪用、不谋私利，不参与赌博等违法乱纪行为，自觉抵

抗各种不良风气的侵蚀。

三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强。

刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而

至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一

知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指

导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上

几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上

机操作业务。

今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行

政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨

天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两

个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我

克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户认识情况。我首先找到了

各村委会的干部，向他们认识村里的基本情况。一段时间下来，我对

所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些

基木状况已经有了一个大致的认识;接下来，我便逐户的.走访那些借

款逾期较久的借款户，具体认识他们的情况以便对症下药。

四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。

接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底,

个人揽存13.5万元，完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元，

完成年度任务的86%,比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元,

完成年度任务的229%,比去年同期多收5.5万元;收回呆滞贷款2.9

万元，完成任务的54%,比去年同期多收1.6万元;收回呆帐800元,

完成年度任务的133%;收回利息4.9万元，完成年度任务的29.5%,

比去年同期多收2.1万元；发放贷款59万元，完成年度任务的89%,

比去年同期多增29万元。

正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也

还存在着以下几点的缺乏：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;

二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别

是财会业务还不够熟悉。

在今后的工作中，我将发扬成绩，克服缺乏，朝着以下几个方向努

力：

1、学无止镜，时代的开展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将

坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的

适应行业开展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才

能更好的实践为“三农”效劳的宗旨，我将通过多看、多学、多练来

不断的提高自己的各项业务技能。

3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过

实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高刍己解决实际问题的能力，

并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

总之，短短的一年见习期，是我人生角色转换的一年，是我不断成

长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之

终生默默奉献的一年。

金融企业年终工作总结20xx年7

在办公室党组的正确领导下，深入开展“三好一强”活动，“单项

工作争先进、整体工作上台