2025版互联网金融平台反洗钱合作协议4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025版互联网金融平台反洗钱合作协议合同目录一、协议概述1.1协议名称1.2协议目的1.3协议适用范围1.4协议有效期1.5协议的修订与终止二、合作双方基本信息2.1合作方A基本信息2.2合作方B基本信息2.3合作双方法定代表或授权代表三、合作内容3.1合作业务范围3.2合作方式3.3合作期限3.4合作费用及支付方式四、反洗钱义务与责任4.1合作双方反洗钱义务4.2合作双方反洗钱责任4.3反洗钱信息共享4.4反洗钱风险控制五、保密条款5.1保密信息定义5.2保密义务5.3保密信息的保护5.4保密信息的披露六、知识产权6.1知识产权归属6.2知识产权使用6.3知识产权侵权处理七、违约责任7.1违约情形7.2违约责任承担7.3违约赔偿八、争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序九、不可抗力9.1不可抗力定义9.2不可抗力事件处理9.3不可抗力事件通知十、协议的生效、变更与解除10.1协议生效条件10.2协议变更10.3协议解除十一、协议的适用法律及管辖11.1适用法律11.2管辖法院十二、其他12.1协议附件12.2协议份数12.3协议签署日期十三、合作方A签字盖章十三、合作方B签字盖章十四、见证人签字盖章合同编号2025版互联网金融平台反洗钱合作协议一、协议概述1.1协议名称本协议名称为“2025版互联网金融平台反洗钱合作协议”。1.2协议目的本协议旨在明确合作双方在互联网金融平台业务中反洗钱合作的具体内容、义务和责任。1.3协议适用范围本协议适用于合作双方在互联网金融平台业务中的反洗钱合作，包括但不限于支付、贷款、投资等服务。1.4协议有效期本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为五年。1.5协议的修订与终止1.5.1协议的修订本协议的任何修订必须以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。1.5.2协议的终止二、合作双方基本信息2.1合作方A基本信息合作方A名称：[合作方A名称]注册地址：[合作方A注册地址]法定代表人：[合作方A法定代表人]联系电话：[合作方A联系电话]2.2合作方B基本信息合作方B名称：[合作方B名称]注册地址：[合作方B注册地址]法定代表人：[合作方B法定代表人]联系电话：[合作方B联系电话]2.3合作双方法定代表或授权代表合作方A的法定代表或授权代表为：[代表姓名]合作方B的法定代表或授权代表为：[代表姓名]三、合作内容3.1合作业务范围（1）支付结算业务；（2）贷款业务；（3）投资业务；（4）其他双方约定的业务。3.2合作方式（1）信息共享；（2）风险评估；（3）客户身份识别；（4）可疑交易报告；（5）其他双方约定的合作方式。3.3合作期限本合作期限自协议生效之日起计算，为期五年。3.4合作费用及支付方式3.4.1合作费用合作费用包括但不限于人员培训、技术支持、信息共享等费用。3.4.2支付方式合作费用按年度支付，具体支付时间和金额由双方另行协商确定。四、反洗钱义务与责任4.1合作双方反洗钱义务4.1.1合作方A义务（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）开展客户身份识别；（3）对交易进行风险评估；（4）发现可疑交易及时报告；（5）配合监管机构调查。4.1.2合作方B义务（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）开展客户身份识别；（3）对交易进行风险评估；（4）发现可疑交易及时报告；（5）配合监管机构调查。4.2合作双方反洗钱责任4.2.1合作方A责任（1）对违反反洗钱规定的行为承担责任；（2）对因未履行反洗钱义务而导致的损失承担责任。4.2.2合作方B责任（1）对违反反洗钱规定的行为承担责任；（2）对因未履行反洗钱义务而导致的损失承担责任。4.3反洗钱信息共享4.3.1信息共享内容（1）客户身份信息；（2）交易信息；（3）可疑交易报告；（4）其他反洗钱信息。4.3.2信息共享方式（1）电子数据交换；（2）书面文件；（3）其他双方约定的方式。4.4反洗钱风险控制4.4.1风险评估合作双方应定期进行风险评估，以识别和评估反洗钱风险。4.4.2风险控制措施（1）加强客户身份识别；（2）加强交易监测；（3）加强内部审计；（4）加强员工培训；（5）其他双方约定的风险控制措施。五、保密条款5.1保密信息定义保密信息是指在本协议有效期内，一方提供给另一方的任何非公开的商业信息，包括但不限于财务数据、客户信息、技术信息等。5.2保密义务5.2.1合作方A保密义务合作方A对本协议项下的保密信息负有保密义务，未经合作方B同意，不得向任何第三方泄露。5.2.2合作方B保密义务合作方B对本协议项下的保密信息负有保密义务，未经合作方A同意，不得向任何第三方泄露。5.3保密信息的保护合作双方应采取适当措施保护保密信息，防止未经授权的泄露。5.4保密信息的披露5.4.1法律要求披露如因法律、法规要求或法院、监管机构等有权机构的要求，合作一方有义务披露保密信息。5.4.2合作双方同意披露在得到合作对方书面同意的情况下，合作一方可以披露保密信息。六、知识产权6.1知识产权归属本协议项下的知识产权归各自所有者所有。6.2知识产权使用合作双方在本协议有效期内，有权在合作范围内使用对方的知识产权。6.3知识产权侵权处理如发生知识产权侵权行为，侵权方应立即停止侵权行为，并承担相应的法律责任。七、违约责任7.1违约情形（1）未履行本协议约定的义务；（2）违反保密条款；（3）违反知识产权条款；（4）其他违约行为。7.2违约责任承担7.2.1违约方责任违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。7.2.2损害赔偿违约方应赔偿因违约行为给对方造成的直接和间接损失。7.3违约赔偿违约赔偿的具体金额由双方协商确定。如协商不成，可提交仲裁或诉讼解决。八、争议解决8.1争议解决方式双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[仲裁机构名称]进行仲裁。8.2争议解决机构本协议项下的争议，应提交至[仲裁机构名称]按照其仲裁规则进行仲裁。8.3争议解决程序8.3.1提起仲裁一方认为存在争议时，应在争议发生后三十日内向对方和仲裁机构提交仲裁申请书。8.3.2仲裁程序仲裁机构将根据其仲裁规则和本协议的约定，组织仲裁庭进行审理。九、不可抗力9.1不可抗力定义本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等。9.2不可抗力事件处理9.2.1通知一旦发生不可抗力事件，受影响的一方应立即通知对方，并提供相关证明材料。9.2.2延期履行在不可抗力事件持续期间，受影响的一方有权暂时免除其履行本协议的义务。9.3不可抗力事件通知受影响的一方应在不可抗力事件发生后七日内向对方发出书面通知。十、协议的生效、变更与解除10.1协议生效条件本协议自双方签字盖章之日起生效。10.2协议变更本协议的任何变更必须以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。10.3协议解除10.3.1协议到期本协议到期后自动解除。10.3.2协议解除条件（1）一方严重违约；（2）出现不可抗力事件；（3）双方协商一致。十一、协议的适用法律及管辖11.1适用法律本协议的订立、效力、解释、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院与本协议有关的任何争议，双方应通过协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[法院名称]管辖。十二、其他12.1协议附件本协议的附件与本协议具有同等法律效力。12.2协议份数本协议一式[份数]份，双方各执[份数]份。12.3协议签署日期本协议自[日期]起生效。十三、合作方A签字盖章十四、合作方B签字盖章[合作方A名称]：（盖章）法定代表人或授权代表：（签字）[合作方B名称]：（盖章）法定代表人或授权代表：（签字）附件：1.反洗钱内部控制制度2.客户身份识别流程3.可疑交易报告流程4.其他与本协议相关的文件多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明1.1甲方主导权1.1.1在本协议有效期内，甲方作为主导方，有权对合作业务进行总体规划和决策。1.1.2甲方有权对乙方提供的技术支持、人员培训等进行监督和评估。1.2甲方责任1.2.1甲方应确保合作业务符合国家法律法规和监管要求。1.2.2甲方应对乙方在合作过程中遇到的问题提供必要的支持和解决方案。1.3甲方义务1.3.1甲方应向乙方提供必要的合作资源，包括但不限于技术支持、市场推广等。1.3.2甲方应定期与乙方沟通，共同评估合作效果，并根据实际情况调整合作策略。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明2.1乙方主导权2.1.1在本协议有效期内，乙方作为主导方，有权对合作业务进行总体规划和决策。2.1.2乙方有权对甲方提供的技术支持、人员培训等进行监督和评估。2.2乙方责任2.2.1乙方应确保合作业务符合国家法律法规和监管要求。2.2.2乙方应对甲方在合作过程中遇到的问题提供必要的支持和解决方案。2.3乙方义务2.3.1乙方应向甲方提供必要的合作资源，包括但不限于技术支持、市场推广等。2.3.2乙方应定期与甲方沟通，共同评估合作效果，并根据实际情况调整合作策略。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明3.1第三方中介的定义3.1.1本协议中的第三方中介是指为合作双方提供技术支持、风险评估、客户身份识别等服务的独立第三方机构。3.2第三方中介的选定3.2.1合作双方应共同选定第三方中介，并签订相应的服务协议。3.3第三方中介的职责3.3.1第三方中介应按照合作协议和监管要求，为合作双方提供专业服务。3.3.2第三方中介应确保所提供的服务符合国家法律法规和监管要求。3.4第三方中介的保密义务3.4.1第三方中介对本协议项下的保密信息负有保密义务，未经合作双方同意，不得向任何第三方泄露。3.5第三方中介的违约责任3.5.1如第三方中介违反保密义务，应承担相应的法律责任。3.5.2如第三方中介未能履行职责，导致合作双方遭受损失，应承担相应的赔偿责任。3.6第三方中介的更换3.6.1如合作双方认为有必要更换第三方中介，应共同协商并签订新的服务协议。3.6.2新的第三方中介的选定和更换应遵循本协议的约定。附件及其他补充说明一、附件列表：1.反洗钱内部控制制度2.客户身份识别流程3.可疑交易报告流程4.第三方中介服务协议5.合作双方间保密协议6.合作双方间知识产权归属协议7.合作双方间争议解决规则8.其他与本协议相关的文件二、违约行为及认定：1.违反本协议约定的合作内容，包括但不限于未履行反洗钱义务、未按时支付费用等。2.违反保密条款，未经对方同意泄露保密信息。3.违反知识产权条款，未经授权使用对方的知识产权。4.未能履行协议项下的责任，如未能及时报告可疑交易、未能提供必要的技术支持等。5.未能遵守国家法律法规和监管要求，导致合作双方遭受损失。违约行为的认定由合作双方根据本协议和相关法律法规共同认定。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。2.仲裁：指双方在争议发生前或发生后，将争议提交给仲裁机构进行审理和裁决。3.法院：指具有审判权的国家机关，负责审理和裁决法律纠纷。4.知识产权：指受法律保护的创造性成果，包括著作权、专利权、商标权等。5.保密信息：指任何一方提供的，未公开的商业信息，包括技术信息、客户信息等。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：第三方中介服务质量不符合要求。解决办法：与第三方中介协商解决，如协商不成，可更换第三方中介。2.问题：合作双方沟通不畅。解决办法：建立定期沟通机制，确保双方信息及时传递和反馈。3.问题：协议内容理解不一致。解决办法：通过法律顾问或专业人士进行解释和澄清。4.问题：不可抗力事件影响合作。解决办法：根据不可抗力条款，暂时免除受影响方的履行义务。五、所有应用场景：1.互联网金融平台与支付机构合作。2.互联网金融平台与贷款机构合作。3.互联网金融平台与投资机构合作。4.互联网金融平台与第三方中介机构合作。5.互联网金融平台与监管机构合作。全文完。2025版互联网金融平台反洗钱合作协议1本合同目录一览1.定义与解释1.1合同术语1.2相关法律与法规1.3定义与解释的适用范围2.合作双方2.1合作方名称2.2合作方地址2.3合作方联系方式3.合作目的与范围3.1合作目的3.2合作范围3.3合作期限4.反洗钱合规义务4.1合作方反洗钱责任4.2信息共享与报告4.3内部控制与审计4.4反洗钱培训与宣传5.技术支持与系统对接5.1技术支持服务5.2系统对接与兼容性5.3技术更新与升级6.数据安全与保密6.1数据安全措施6.2保密协议6.3数据泄露处理7.合作费用与支付方式7.1费用构成7.2支付方式7.3付款期限8.合作期限与终止8.1合作期限8.2终止条件8.3终止程序9.违约责任9.1违约行为9.2违约责任承担9.3违约赔偿10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.合同变更与解除11.1合同变更11.2合同解除11.3合同解除条件12.通知与送达12.1通知方式12.2送达地址12.3送达证明13.整合与适用13.1整合性13.2适用法律13.3争议解决适用14.其他14.1合同附件14.2不可抗力14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同术语1.1.1“本合同”指双方签订的《2025版互联网金融平台反洗钱合作协议》。1.1.2“合作方”指在协议中明确提及的互联网金融平台及其相关机构。1.1.3“反洗钱”指防止利用金融机构进行洗钱活动的措施。1.1.4“反洗钱法规”指中华人民共和国及合作方所在地的反洗钱相关法律法规。1.1.5“信息”指在合作过程中产生的任何形式的资料、数据、文件等。1.2相关法律与法规1.2.1本合同受中华人民共和国法律管辖。1.2.2双方应遵守中华人民共和国及合作方所在地的反洗钱法规。1.2.3双方应确保本合同内容不违反任何法律、法规和政策。1.3定义与解释的适用范围1.3.1本合同中的定义与解释适用于合同全文。2.合作双方2.1合作方名称2.1.1甲方：互联网金融平台名称2.1.2乙方：反洗钱服务机构名称2.2合作方地址2.2.1甲方地址：详细地址2.2.2乙方地址：详细地址2.3合作方联系方式2.3.1甲方联系方式：联系电话、电子邮箱等2.3.2乙方联系方式：联系电话、电子邮箱等3.合作目的与范围3.1合作目的3.1.1通过合作，共同建立和完善互联网金融平台反洗钱机制。3.1.2提高互联网金融平台的风险管理能力，防止洗钱活动。3.2合作范围3.2.1双方就反洗钱法规、政策和最佳实践进行交流。3.2.2乙方提供反洗钱技术支持、培训和咨询服务。3.2.3双方共同开展反洗钱风险监测和调查。3.3合作期限3.3.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年。4.反洗钱合规义务4.1合作方反洗钱责任4.1.1甲方负责确保其业务活动符合反洗钱法规要求。4.1.2乙方负责提供必要的反洗钱技术和咨询服务。4.2信息共享与报告4.2.1双方应相互提供必要的信息，包括但不限于客户身份信息、交易记录等。4.2.2任何一方发现涉嫌洗钱活动，应立即向相关监管机构报告。4.3内部控制与审计4.3.1甲方应建立完善的内部控制体系，确保反洗钱措施得到有效执行。4.3.2乙方应定期对甲方反洗钱措施进行审计，并向甲方提供审计报告。4.4反洗钱培训与宣传4.4.1双方应定期开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识。4.4.2甲方应通过多种渠道向客户宣传反洗钱知识。5.技术支持与系统对接5.1技术支持服务5.1.1乙方应提供必要的技术支持，包括但不限于系统维护、故障排除等。5.1.2乙方应确保技术支持服务的及时性和有效性。5.2系统对接与兼容性5.2.1双方应确保系统对接的兼容性和稳定性。5.2.2乙方应提供必要的系统接口和文档，以便甲方进行系统对接。5.3技术更新与升级5.3.1乙方应根据反洗钱法规和技术发展，定期更新和升级系统。5.3.2乙方应通知甲方有关技术更新和升级的信息。6.数据安全与保密6.1数据安全措施6.1.1双方应采取必要的数据安全措施，确保信息安全。6.1.2甲方应确保客户信息的安全，不得泄露给第三方。6.2保密协议6.2.1双方应签订保密协议，约定保密事项和保密期限。6.2.2未经对方同意，任何一方不得披露本合同内容。6.3数据泄露处理6.3.1一旦发生数据泄露事件，双方应立即采取补救措施，并通知对方。6.3.2双方应共同承担因数据泄露造成的损失。8.合作费用与支付方式8.1费用构成8.1.1本合同费用包括乙方提供技术支持、培训和咨询服务的费用。8.1.2本合同费用不包括因甲方原因导致的技术支持费用。8.2支付方式8.2.1甲方应在合同签订后30日内支付乙方首期费用。8.2.2乙方提供技术支持、培训和咨询服务后，甲方应在收到乙方开具的发票后30日内支付相应费用。8.3付款期限8.3.1甲方应按约定的付款期限支付费用，逾期支付的，应向乙方支付滞纳金。9.合作期限与终止9.1合作期限9.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年。9.2终止条件9.2.1合同期满，双方可协商续签。9.2.2.1一方违反合同约定，经对方书面通知后30日内仍未纠正；9.2.2.2双方协商一致；9.2.2.3因不可抗力导致合同无法履行；9.2.2.4合同约定的其他终止条件。9.3终止程序9.3.1一方终止合同，应提前30日书面通知对方。10.违约责任10.1违约行为10.1.1一方未履行合同约定的义务，构成违约行为。10.2违约责任承担10.2.1违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。10.3违约赔偿10.3.1违约赔偿金额由双方协商确定，协商不成的，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.争议解决11.1争议解决方式11.1.1双方应友好协商解决合同争议。11.1.2协商不成的，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。11.2争议解决机构11.2.1本合同争议解决机构为合同签订地人民法院。11.3争议解决程序11.3.1双方应按照争议解决机构的规定进行诉讼。12.合同变更与解除12.1合同变更12.1.1合同变更需经双方书面同意，并签订补充协议。12.2合同解除12.2.1合同解除需按本合同第九条规定的终止条件执行。12.3合同解除条件12.3.1发生本合同第九条规定的终止条件时，合同自动解除。13.通知与送达13.1通知方式13.1.1通知应以书面形式发送，可以通过邮寄、传真、电子邮件等方式。13.2送达地址13.2.1甲方送达地址：详细地址13.2.2乙方送达地址：详细地址13.3送达证明13.3.1通知发出后，应保留送达证明，以备日后查证。14.其他14.1合同附件14.1.1本合同附件包括但不限于保密协议、技术支持服务协议等。14.2不可抗力14.2.1因不可抗力导致合同无法履行时，双方互不承担责任。14.3合同生效日期14.3.1本合同自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1“第三方”指在合同履行过程中，由甲乙双方共同邀请或指定的，为合同履行提供专业服务、技术支持、咨询或其他相关服务的独立第三方机构或个人。15.1.2第三方不包括甲乙双方的员工、股东或其关联方。15.2第三方介入方式15.2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，并签订相应的合作协议。15.2.2第三方介入应遵守本合同及相关法律法规。15.3第三方责任15.3.1第三方在合同履行过程中，应承担相应的责任，包括但不限于：15.3.1.1按照协议约定提供专业服务；15.3.1.2保守商业秘密和客户信息；15.3.1.3对其提供的服务质量负责。15.4第三方责任限额15.4.1第三方的责任限额由甲乙双方在合作协议中约定，并不得超过其接受服务的报酬。15.4.2第三方责任限额的约定应遵循公平、合理原则。15.5第三方权利15.5.1.1获取履行合同所需的信息和资料；15.5.1.2要求甲乙双方提供必要的协助；15.5.1.3依照协议约定获得报酬。15.6第三方与其他各方的划分说明15.6.1第三方与甲乙双方之间是独立的合同关系，第三方的责任和义务仅限于其与甲乙双方签订的合作协议。15.6.2第三方不承担甲乙双方之间的合同责任，甲乙双方之间的权利义务不因第三方的介入而改变。15.6.3第三方在履行合同过程中，不得损害甲乙双方的合法权益。16.甲乙双方额外条款及说明16.1甲方额外条款16.1.1甲方应确保第三方提供的资料和信息真实、完整。16.1.2甲方应监督第三方的工作进度和质量，并及时向乙方通报。16.2乙方额外条款16.2.1乙方应配合甲方监督第三方的工作，并提供必要的协助。16.2.2乙方应监督第三方遵守反洗钱法规和本合同的规定。17.第三方变更与退出17.1第三方变更17.1.1第三方变更需经甲乙双方书面同意，并签订变更协议。17.1.2第三方变更不影响本合同的履行和甲乙双方的权利义务。17.2第三方退出17.2.1第三方退出需按照合作协议的约定执行。17.2.2第三方退出后，甲乙双方应继续履行本合同的其他条款。18.第三方介入的争议解决18.1第三方介入产生的争议，由甲乙双方协商解决。18.2协商不成的，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.保密协议要求：详细规定双方保密义务，包括保密信息的范围、保密期限、违约责任等。说明：确保合作过程中的商业秘密和客户信息不被泄露。2.技术支持服务协议要求：明确技术支持服务的范围、响应时间、服务费用、服务期限等。说明：确保甲方在合同期间获得及时有效的技术支持。3.数据安全协议要求：规定数据安全措施，包括数据加密、访问控制、数据备份等。说明：保障合作过程中产生的数据安全。4.反洗钱风险评估报告要求：包含风险评估结果、风险控制措施、改进建议等。说明：为甲方提供反洗钱风险评估和改进建议。5.反洗钱培训记录要求：记录培训时间、培训内容、参与人员、培训效果等。说明：证明甲方员工接受了必要的反洗钱培训。6.交易记录报告要求：详细记录交易时间、交易金额、交易对方、交易目的等。说明：为反洗钱监管提供交易数据支持。7.审计报告要求：包含审计时间、审计范围、审计发现、审计结论等。说明：证明甲方反洗钱措施的有效性。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为1.1甲方违约行为：未按合同约定支付费用；未遵守反洗钱法规，导致洗钱活动发生；未提供真实、完整的信息；未履行保密义务，导致信息泄露。1.2乙方违约行为：未按合同约定提供服务；未履行保密义务，导致信息泄露；提供的服务不符合约定标准；未及时响应甲方需求。2.责任认定标准2.1甲方违约责任认定标准：逾期支付费用，每日按未支付金额的千分之五支付滞纳金；洗钱活动发生，甲方承担全部责任；未提供真实、完整信息，甲方承担相应责任；违反保密义务，甲方承担违约责任。2.2乙方违约责任认定标准：逾期提供服务，每日按合同约定服务费的千分之五支付违约金；违反保密义务，乙方承担违约责任；提供的服务不符合约定标准，乙方承担相应责任；未及时响应甲方需求，乙方承担相应责任。3.违约责任示例说明3.1甲方违约示例：甲方逾期支付乙方服务费用10万元，应支付滞纳金5000元/日。3.2乙方违约示例：乙方未按约定时间完成系统升级，导致甲方业务受到影响，应支付违约金1000元/日。全文完。2025版互联网金融平台反洗钱合作协议2合同编号_________一、合同主体3.其他相关方：[其他相关方名称]，住所地：[其他相关方地址]，联系人：[其他相关方联系人]，联系电话：[其他相关方联系电话]。二、合同前言2.1背景和目的随着我国互联网金融行业的快速发展，反洗钱工作在防范金融风险、维护金融稳定方面发挥着越来越重要的作用。为加强互联网金融平台反洗钱工作，防范和打击洗钱犯罪活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》及国家相关法律法规，甲乙双方经友好协商，就互联网金融平台反洗钱合作事宜，特订立本协议。2.2合同依据本协议依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国网络安全法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语本协议中涉及的专业术语，其定义如下：（1）反洗钱：是指识别、预防和制止利用金融系统清洗非法所得资金的各类措施和方法。（2）互联网金融平台：是指以互联网为载体，提供金融服务、产品、信息、技术等服务的平台。（3）风险控制：是指采取预防、检测、识别、监控和报告等措施，降低洗钱风险的行为。3.2关键词解释（1）甲方：指在本协议中提供互联网金融平台及相关服务的主体。（2）乙方：指在本协议中承担反洗钱职责的主体。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）要求乙方遵守国家反洗钱法律法规和相关规定。（2）向乙方提供必要的技术支持，协助乙方开展反洗钱工作。（3）配合乙方进行调查，协助乙方调查洗钱行为。（4）按照国家反洗钱法律法规和相关规定，对涉嫌洗钱行为进行报告。4.2乙方的权利和义务（1）遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，建立健全反洗钱内部控制制度。（2）对甲方的业务数据进行风险评估，识别和预防洗钱风险。（3）发现涉嫌洗钱行为时，及时向甲方报告，并配合甲方进行调查。（4）定期向甲方报告反洗钱工作情况。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[有效期]年。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲乙双方约定的互联网金融平台。5.3合同履行方式甲乙双方应按照国家反洗钱法律法规和相关规定，通过信息技术手段，共同开展反洗钱工作。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止条件（1）本合同约定的有效期满。（2）因不可抗力导致本合同无法履行。（3）甲乙双方协商一致，决定终止本合同。6.3终止程序（1）一方提出终止合同，应书面通知另一方。（2）另一方应在接到终止合同的通知之日起[期限]内予以回复。（3）甲乙双方应按照国家反洗钱法律法规和相关规定，妥善处理已发生的反洗钱工作。6.4终止后果（1）本合同终止后，甲乙双方应按照国家反洗钱法律法规和相关规定，妥善处理已发生的反洗钱工作。（2）本合同终止后，甲乙双方不得泄露本合同内容及反洗钱工作信息。七、费用与支付7.1费用构成（1）乙方为甲方提供反洗钱服务的费用。（2）乙方在履行反洗钱职责过程中产生的合理费用。（3）因反洗钱工作需要，甲乙双方共同承担的额外费用。7.2支付方式（1）甲方应在每月[具体日期]前，将上一个月产生的费用支付至乙方指定的账户。（2）如遇特殊情况，经甲乙双方协商一致，可调整支付方式。7.3支付时间甲方支付费用的具体时间如下：（1）每月[具体日期]前支付上一个月产生的费用。（2）如遇节假日或特殊情况，甲方应提前[具体天数]支付费用。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应确保款项足额到账。（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方出具相应的支付凭证。八、违约责任8.1甲方违约（1）如甲方未按时支付费用，应向乙方支付[违约金比例]%的违约金。（2）如甲方违反保密条款，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）如乙方未按约定提供反洗钱服务，应向甲方支付[违约金比例]%的违约金。（2）如乙方泄露甲方商业秘密或个人信息，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应承担因其违约行为给对方造成的直接经济损失。（2）违约方应按照国家相关法律法规和本协议约定，采取适当方式赔偿对方损失。九、保密条款9.1保密内容（1）甲乙双方的商业秘密。（2）互联网金融平台反洗钱工作的相关资料。（3）双方在合作过程中知悉的对方信息。9.2保密期限本协议项下的保密期限为自本协议签订之日起[保密期限]年。9.3保密履行方式（1）甲乙双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本协议所指的不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害。（2）战争、罢工、政府禁令等社会异常事件。（3）电力、通信设施故障等影响合同履行的客观情况。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件后，甲乙双方应及时通知对方。（2）甲乙双方应尽力采取措施减轻不可抗力事件的影响。（3）因不可抗力事件导致本协议无法履行时，甲乙双方均不承担责任。10.4不可抗力实例（1）地震导致互联网金融平台无法正常运行。（2）政府出台政策，限制互联网金融平台开展业务。（3）通信设施故障，导致双方无法进行正常沟通。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，甲乙双方可向[调解机构名称]申请调解，或向有管辖权的人民法院提起诉讼，或提交[仲裁机构名称]仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本协议项下的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密或商业秘密的内容。（2）本协议项下的反洗钱工作内容。（3）其他法律法规或政策禁止转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留甲乙双方在履行本协议过程中，保留各自的所有权、知识产权和商业秘密。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在必要时调整互联网金融平台反洗钱政策的权利。（2）乙方保留在必要时调整反洗钱服务内容和方式的权力。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序甲乙双方对本协议的修改和补充，应书面协商一致，并由双方代表签字（或盖章）后生效。14.2修改和补充效力本协议的修改和补充具有同等法律效力，与本协议具有同等约束力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应在本协议约定的范围内，相互提供必要的协助与配合。15.2协作与配合方式（1）甲乙双方应按照国家反洗钱法律法规和相关规定，共同开展反洗钱工作。（2）甲乙双方应定期举行会议，沟通反洗钱工作进展和问题。十六、其他条款16.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成甲乙双方之间关于互联网金融平台反洗钱合作关系的完整协议，取代了以前所有关于本协议主题的口头或书面协议。16.3增减条款未经甲乙双方书面同意，本协议的任何增减条款均不具有法律效力。十七、签字、日期、盖章甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：签订日期：甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：签订日期：附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件。2.乙方营业执照副本复印件。3.甲方法定代表人身份证明。4.乙方法定代表人身份证明。5.反洗钱工作制度及流程。6.互联网金融平台反洗钱风险评估报告。7.甲方与乙方之间签订的其他相关协议。二、违约行为及认定：1.违约行为：（1）甲方未按时支付费用。（2）乙方未按约定提供反洗钱服务。（3）甲方泄露乙方商业秘密或个人信息。（4）乙方泄露甲方商业秘密或个人信息。2.违约行为的认定：（1）甲方未按时支付费用，经乙方书面催告后仍不支付的，视为违约。（2）乙方未按约定提供反洗钱服务，导致甲方遭受损失的，视为违约。（3）甲方泄露乙方商业秘密或个人信息，经乙方提出后仍不采取改正措施的，视为违约。（4）乙方泄露甲方商业秘密或个人信息，经甲方提出后仍不采取改正措施的，视为违约。三、法律名词及解释：1.反洗钱：指识别、预防和制止利用金融系统清洗非法所得资金的各类措施和方法。2.互联网金融平台：指以互联网为载体，提供金融服务、产品、信息、技术等服务的平台。3.风险控制：指采取预防、检测、识别、监控和报告等措施，降低洗钱风险的行为。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为、社会异常事件等。5.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时支付费用。解决办法：乙方应书面催告甲方支付费用，如甲方仍不支付，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.问题：乙方未按约定提供反洗钱服务。解决办法：甲方应及时通知乙方，并要求乙方采取措施改正，如乙方未改正，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。3.问题：甲方泄露乙方商业秘密或个人信息。解决办法：乙方应提出书面异议，要求甲方采取措施改正，如甲方未改正，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。4.问题：乙方泄露甲方商业秘密或个人信息。解决办法：甲方应提出书面异议，要求乙方采取措施改正，如乙方未改正，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。5.问题：发生不可抗力事件。解决办法：甲乙双方应及时通知对方，并协商解决因不可抗力事件导致的合同履行问题。如协商不成，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体：在本协议中，第三方合同主体是指除甲方和乙方以外的，与甲方或乙方有合作关系的第三方机构或个人。2.第三方责任：第三方应遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，配合甲方和乙方开展反洗钱工作。3.第三方权利：（1）第三方有权获得甲方和乙方提供的必要信息，以便开展反洗钱工作。（2）第三方有权要求甲方和乙方提供必要的协助，包括技术支持、信息共享等。4.第三方义务：（1）第三方应确保所提供的信息真实、准确、完整。（2）第三方应采取必要措施，保护所获取的信息的保密性。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：（1）乙方有权要求甲方提供必要的反洗钱工作支持。（2）乙方有权要求甲方在必要时调整互联网金融平台反洗钱政策。（3）乙方有权要求甲方在发生洗钱风险时，及时采取措施降低风险。2.乙方利益条款：（1）乙方有权获得甲方支付的反洗钱服务费用。（2）乙方有权获得甲方在反洗钱工作中的技术支持。（3）乙方有权获得甲方在反洗钱工作中的信息共享。3.甲方的违约及限制条款：（1）甲方未按约定支付反洗钱服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金。（2）甲方未按约定提供反洗钱工作支持，乙方有权要求甲方改正或承担相应责任。（3）甲方泄露乙方商业秘密或个人信息，乙方有权要求甲方承担相应法律责任。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方权利：（1）甲方有权要求乙方遵守国家反洗钱法律法规和相关规定。（2）甲方有权要求乙方提供必要的技术支持，协助甲方开展反洗钱工作。（3）甲方有权要求乙方在必要时调整反洗钱服务内容和方式。2.甲方利益条款：（1）甲方有权获得乙方提供的高效、专业的反洗钱服务。（2）甲方有权获得乙方在反洗钱工作中的信息共享。（3）甲方有权获得乙方在反洗钱工作中的技术支持。3.乙方的违约及限制条款：（1）乙方未按约定提供反洗钱服务，甲方有权要求乙方支付违约金。（2）乙方未按约定遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，甲方有权要求乙方改正或承担相应责任。（3）乙方泄露甲方商业秘密或个人信息，甲方有权要求乙方承担相应法律责任。全文完。2025版互联网金融平台反洗钱合作协议3本合同目录一览1.定义与解释1.1合作双方1.2合同术语1.3合同目的2.合作原则与要求2.1合作原则2.2合作要求3.合作内容与范围3.1合作内容3.2合作范围4.合作期限与终止4.1合作期限4.2合作终止条件5.信息共享与保密5.1信息共享5.2保密义务6.反洗钱措施与程序6.1反洗钱措施6.2反洗钱程序7.技术支持与维护7.1技术支持7.2技术维护8.违约责任与赔偿8.1违约责任8.2赔偿责任9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决程序10.合同生效与变更10.1合同生效10.2合同变更11.合同解除11.1合同解除条件11.2合同解除程序12.合同附件12.1附件一：合作方基本信息12.2附件二：反洗钱措施与程序12.3附件三：保密协议13.其他约定13.1不可抗力13.2法律适用13.3合同份数14.合同签署与生效日期第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1合作双方本合同中所指的合作双方为甲方（互联网金融平台）和乙方（反洗钱服务机构）。1.2合同术语本合同中的术语如下定义：“洗钱”：指明知是犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，通过某种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。“客户信息”：指甲方在提供互联网金融服务过程中所收集的与客户相关的个人信息、交易信息等。“反洗钱系统”：指甲方根据相关法律法规及业务需求所建设的反洗钱系统。1.3合同目的本合同旨在明确甲方与乙方在互联网金融平台反洗钱工作方面的合作内容、权利义务和责任，共同维护国家金融秩序，防范和打击洗钱犯罪活动。第二条合作原则与要求2.1合作原则法律法规原则：遵守国家相关法律法规，确保合作行为合法合规。保密原则：对合作过程中获取的对方信息严格保密，不得泄露给任何第三方。公平公正原则：双方在合作过程中应保持公平、公正，共同维护自身合法权益。共同责任原则：双方应共同承担反洗钱工作的责任，确保反洗钱措施的有效实施。2.2合作要求具有合法经营互联网金融业务的资质；建立健全反洗钱内控制度；具有反洗钱专业人员和技术支持。具有合法从事反洗钱业务资质；拥有专业的反洗钱技术和服务团队；能够提供高效、安全、可靠的反洗钱服务。第三条合作内容与范围3.1合作内容甲方与乙方合作内容主要包括：乙方为甲方提供反洗钱技术支持和服务；甲方根据反洗钱法律法规及业务需求，委托乙方开展反洗钱业务。3.2合作范围合作范围包括：反洗钱政策咨询与培训；客户身份识别、核实及风险评估；大额交易和可疑交易报告；反洗钱数据分析和监测；反洗钱风险管理和内部控制体系建设。第四条合作期限与终止4.1合作期限本合同期限自双方签订之日起生效，有效期为三年。4.2合作终止条件合作期限届满，双方未续签合同；一方违约，另一方依法提出终止合同；因不可抗力导致合同无法履行；经双方协商一致，决定终止合同。第五条信息共享与保密5.1信息共享双方应按照法律法规和本合同约定，在合作过程中共享相关信息，包括但不限于：客户信息；反洗钱政策、制度、措施；可疑交易信息；反洗钱系统数据。5.2保密义务双方应对合作过程中获取的对方信息严格保密，不得泄露给任何第三方。第六条反洗钱措施与程序6.1反洗钱措施建立健全反洗钱内控制度；完善客户身份识别和核实流程；建立可疑交易监测和分析机制；及时向监管机构报告大额交易和可疑交易。6.2反洗钱程序严格执行反洗钱政策、制度；对客户进行持续关注，及时发现可疑交易；对可疑交易进行深入分析，确保风险可控；积极配合监管机构调查和审计。第七条技术支持与维护7.1技术支持为甲方提供反洗钱系统相关技术指导；定期对甲方反洗钱系统进行安全检查和维护；及时解决甲方在反洗钱系统使用过程中遇到的技术问题。7.2技术维护乙方应对甲方反洗钱系统进行定期维护，确保系统稳定运行。第八条违约责任与赔偿8.1违约责任未履行保密义务，泄露对方信息的，应承担相应的法律责任；未履行反洗钱措施，导致洗钱犯罪行为发生的，应承担相应的法律责任；未按约定提供技术支持或维护服务，影响甲方反洗钱工作的，应承担相应的赔偿责任；未按约定履行合作内容，导致合作目的无法实现的，应承担相应的违约责任。8.2赔偿责任因一方违约导致对方遭受损失的，违约方应赔偿对方因此遭受的全部损失，包括直接损失和间接损失。第九条争议解决9.1争议解决方式双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2争议解决程序争议解决程序如下：双方应在争议发生后30日内进行协商；协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条合同生效与变更10.1合同生效本合同自双方签字盖章之日起生效。10.2合同变更任何一方对本合同内容进行变更，应书面通知对方，经双方协商一致并签署书面协议后生效。第十一条合同解除11.1合同解除条件合作期限届满，双方未续签合同；一方违约，另一方依法提出解除合同；因不可抗力导致合同无法履行；经双方协商一致，决定解除合同。11.2合同解除程序合同解除程序如下：提出解除合同的一方应书面通知对方；双方应在接到解除通知之日起30日内完成合同解除手续。第十二条合同附件12.1附件一：合作方基本信息包括但不限于合作双方的名称、地址、法定代表人、联系方式等。12.2附件二：反洗钱措施与程序详细列明双方在反洗钱方面的具体措施和程序。12.3附件三：保密协议明确双方在合作过程中应遵守的保密条款。第十三条其他约定13.1不可抗力因不可抗力导致本合同无法履行或部分