个人理财规划服务合同2024年度3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME个人理财规划服务合同2024年度本合同目录一览1.服务内容1.1服务概述1.2服务详细内容1.2.1财务状况分析1.2.2理财目标设定1.2.3投资策略制定1.2.4定期理财报告1.2.5客户沟通与咨询2.服务对象2.1服务对象范围2.2服务对象资格3.服务期限3.1服务起止日期3.2服务续约条款4.服务费用4.1服务费用标准4.2费用支付方式4.3费用调整条款5.双方义务5.1服务提供方的义务5.1.1提供专业理财服务5.1.2保密客户信息5.1.3及时更新理财计划5.2客户的义务5.2.1提供真实财务信息5.2.2遵守理财计划5.2.3支付服务费用6.违约责任6.1服务提供方违约6.2客户违约7.争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3法律途径8.合同的生效、变更和终止8.1合同生效条件8.2合同变更8.3合同终止9.保密条款9.1保密内容9.2保密期限9.3泄密责任10.不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果11.法律适用与争议解决11.1法律适用11.2争议解决方式12.其他条款12.1服务提供方的其他权利和义务12.2客户的其他权利和义务12.3双方共同认可的其他事项13.合同的签署、修改和解除13.1签署方式13.2修改方式13.3解除方式14.附录14.1服务提供方简介14.2客户财务状况报告模板14.3理财计划执行记录模板第一部分：合同如下：1.服务内容1.1服务概述本合同项下的个人理财规划服务，是由服务提供方为客户提供的专业理财规划服务。服务提供方将根据客户提供的财务状况、理财目标以及风险偏好等信息，为客户制定个性化的理财规划方案，并提供相关的理财建议和指导。1.2服务详细内容1.2.1财务状况分析服务提供方将全面分析客户的财务状况，包括资产负债情况、收入支出情况、现有投资情况等，并提供财务状况分析报告。1.2.2理财目标设定服务提供方将根据客户的需求和期望，帮助客户设定合理的理财目标，包括短期、中期和长期的理财目标。1.2.3投资策略制定服务提供方将根据客户的财务状况、风险偏好和理财目标，制定相应的投资策略，并提供投资建议。1.2.4定期理财报告服务提供方将定期为客户提供理财报告，包括理财规划执行情况、投资组合表现、财务状况变化等，以便客户了解自己的理财情况，并根据市场变化和自身情况调整理财规划。1.2.5客户沟通与咨询服务提供方将通过电话、邮件、等方式，与客户保持定期沟通，了解客户的理财需求和疑问，并及时提供相关的理财咨询和建议。2.服务对象2.1服务对象范围本合同项下的个人理财规划服务，适用于年满18周岁，具有完全民事行为能力的自然人。2.2服务对象资格3.服务期限3.1服务起止日期本合同的服务期限为2024年1月1日至2024年12月31日。3.2服务续约条款如客户希望继续延长服务期限，应在合同到期前30日向服务提供方提出书面续约申请。服务提供方有权根据市场需求和成本情况，调整服务费用，并与客户协商确定新的服务期限和费用。4.服务费用4.1服务费用标准本合同的服务费用为人民币元整。4.2费用支付方式客户应按照服务提供方指定的方式支付服务费用，费用支付周期为合同服务期限内一次性支付。4.3费用调整条款如因市场变化或客户需求发生重大变化，服务提供方有权在合同期限内调整服务费用，并提前通知客户。5.双方义务5.1服务提供方的义务5.1.1提供专业理财服务服务提供方应按照合同约定，为客户提供专业的个人理财规划服务，并尽力实现客户的理财目标。5.1.2保密客户信息服务提供方应严格保密客户的个人信息和财务信息，未经客户书面同意，不得向任何第三方披露。5.1.3及时更新理财计划服务提供方应根据市场变化和客户需求，及时更新理财计划，并向客户提供相关的理财建议。5.2客户的义务5.2.1提供真实财务信息客户应向服务提供方提供真实、准确的财务信息，以便服务提供方为客户提供准确的理财规划。5.2.2遵守理财计划客户应按照服务提供方制定的理财计划进行操作，并遵守相关的投资规定和操作流程。5.2.3支付服务费用客户应按照合同约定，按时支付服务费用，否则服务提供方有权暂停提供服务。8.违约责任8.1服务提供方违约如服务提供方未按照合同约定提供服务，或未按时更新理财计划，或泄露客户信息，应承担违约责任。具体违约责任如下：（1）未提供服务的，应退还已收取的服务费用；（2）未按时更新理财计划的，应承担相应的赔偿责任；（3）泄露客户信息的，应承担相应的赔偿责任。8.2客户违约如客户未按照合同约定支付服务费用，或未按照理财计划进行操作，应承担违约责任。具体违约责任如下：（1）未支付服务费用的，服务提供方有权暂停提供服务，并有权要求客户支付违约金；（2）未按照理财计划进行操作的，客户应自行承担由此产生的后果。9.争议解决9.1协商解决双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的任何争议和纠纷。9.2调解解决如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院申请调解。9.3法律途径如调解不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。10.合同的生效、变更和终止10.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。10.2合同变更任何一方如需变更合同内容，应书面通知对方，并经对方书面同意。10.3合同终止本合同终止的条件如下：（1）双方协商一致解除合同；（2）客户未支付服务费用，服务提供方解除合同；（3）法律、法规、政策变化导致合同无法履行，双方解除合同。11.保密条款11.1保密内容双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、财务信息、客户信息等，均为保密内容。11.2保密期限保密内容自知悉之日起，有效期为5年。11.3泄密责任如任何一方违反保密义务，导致保密内容泄露，应承担相应的赔偿责任。12.不可抗力12.1不可抗力事件不可抗力事件包括自然灾害（如地震、洪水等）、社会事件（如战争、动乱等）以及政府行为（如政策变化等）。12.2不可抗力后果因不可抗力事件导致合同无法履行或部分履行，受到不可抗力影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。13.法律适用与争议解决13.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2争议解决方式如双方在合同履行过程中发生争议，应通过协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。14.其他条款14.1服务提供方的其他权利和义务服务提供方应按照合同约定提供服务，并尽最大努力实现客户的理财目标。14.2客户的其他权利和义务客户应按照合同约定支付服务费用，并按照理财计划进行操作。14.3双方共同认可的其他事项双方同意本合同未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念在本合同中，第三方是指除甲乙方之外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介方、评估方、投资方等。15.2第三方介入情形（1）甲乙方同意或需要第三方提供专业意见或服务；（2）甲乙方同意或需要第三方参与理财规划的执行或监督；（3）甲乙方与第三方签订补充协议，约定第三方承担部分合同义务。16.第三方责任16.1第三方责任限定第三方介入本合同后，其责任范围和责任限额由甲乙方在补充协议中具体约定。甲乙方应确保第三方的责任限定明确、具体，并以书面形式记载于补充协议中。16.2第三方权利义务第三方根据本合同介入时，应遵守合同约定，并履行合同义务。第三方未按合同约定履行义务的，应承担相应的违约责任。16.3第三方赔偿责任如第三方因违约行为导致甲乙方损失，甲乙方有权向第三方追偿。第三方应按照甲乙方的合理要求，承担赔偿责任。17.甲乙方与第三方的关系17.1甲乙方与第三方之间的关系甲乙方与第三方之间的关系为合同关系。甲乙方应与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务。17.2甲乙方与第三方纠纷解决甲乙方与第三方之间发生的纠纷，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。18.第三方与甲乙方的关系18.1第三方与甲乙方的关系第三方与甲乙方的关系为委托关系。甲乙方应确保第三方按照合同约定履行义务，并承担第三方违约责任。18.2第三方与甲乙方纠纷解决第三方与甲乙方之间发生的纠纷，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。19.第三方责任限额19.1第三方责任限额的确定第三方责任限额由甲乙方在补充协议中具体约定，包括但不限于赔偿金额、赔偿范围等。19.2第三方责任限额的变更甲乙方如需变更第三方责任限额，应签订书面补充协议，并经对方书面同意。20.第三方退出20.1第三方退出的情形（1）第三方完成约定服务，甲乙方与第三方签订的书面协议到期；（2）甲乙方与第三方协商一致解除书面协议；（3）第三方因违约行为导致合同解除；20.2第三方退出的程序第三方退出时，应提前书面通知甲乙方，并协助甲乙方处理相关后续事宜。21.补充协议21.1补充协议的签订甲乙方与第三方签订补充协议时，应确保补充协议与本合同相一致，并明确第三方责任限定、权利义务等内容。21.2补充协议的生效补充协议自甲乙方与第三方签字（或盖章）之日起生效。22.合同的变更、解除和终止22.1合同变更如甲乙方与第三方同意变更合同内容，应签订书面补充协议，并经对方书面同意。22.2合同解除如甲乙方与第三方协商一致解除合同，应签订书面解除协议，并经对方书面同意。22.3合同终止本合同终止的条件如下：（1）甲乙方与第三方签订的书面协议到期；（2）甲乙方与第三方协商一致解除书面协议；（3）第三方因违约行为导致合同解除；（4）法律、法规、政策变化导致合同无法继续履行。23.合同的签署、修改和解除23.1签署方式本合同及补充协议的签署应采取书面形式，并由甲乙方与第三方签字（或盖章）。23.2修改方式如甲乙方与第三方同意修改合同内容，应签订书面修改协议，并经对方书面同意。23.3解除方式如甲乙方与第三方协商一致解除合同，应签订书面解除协议，并经对方书面同意。24.附录24.1第三方简介如甲乙方与第三方签订第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.个人理财规划服务合同2.个人理财规划报告模板3.投资组合表现报告模板4.客户沟通与咨询记录模板5.服务提供方简介6.第三方评估报告模板7.第三方投资建议报告模板8.补充协议模板9.第三方责任限额协议模板10.合同变更、解除和终止协议模板11.第三方退出协议模板12.理财规划执行记录模板13.财务状况分析报告模板14.风险评估报告模板1.个人理财规划服务合同：为本合同的主要文件，明确了甲乙方之间的权利义务和责任。2.个人理财规划报告模板：用于记录和展示甲乙方的财务状况、理财目标和投资策略等信息。3.投资组合表现报告模板：用于记录和展示甲乙方投资组合的表现情况，包括收益、风险等。5.服务提供方简介：提供服务提供方的基本信息，包括企业背景、资质认证、团队介绍等。6.第三方评估报告模板：用于记录第三方对甲乙方财务状况和投资组合的评估结果。7.第三方投资建议报告模板：用于记录第三方对甲乙方的投资建议和意见。8.补充协议模板：用于甲乙方与第三方之间签订的补充协议，明确双方的权利义务和责任。9.第三方责任限额协议模板：用于约定第三方的责任限额，包括赔偿金额、赔偿范围等。10.合同变更、解除和终止协议模板：用于甲乙方与第三方之间签订的合同变更、解除和终止协议。11.第三方退出协议模板：用于约定第三方退出的情形和程序。12.理财规划执行记录模板：用于记录甲乙方执行理财规划的情况和结果。13.财务状况分析报告模板：用于分析甲乙方的财务状况，包括资产负债情况、收入支出情况等。14.风险评估报告模板：用于评估甲乙方的投资风险，包括风险偏好、风险承受能力等。说明二：违约行为及责任认定：1.服务提供方违约行为及责任认定：未能按照约定提供服务或未能按时更新理财计划，应承担违约责任，如退还已收取的服务费用、赔偿损失等。泄露客户信息，应承担违约责任，如赔偿客户损失、支付违约金等。2.客户违约行为及责任认定：未能按照约定支付服务费用，应承担违约责任，如支付违约金、赔偿损失等。未能按照理财计划进行操作，应自行承担由此产生的后果，如投资损失等。3.第三方违约行为及责任认定：未能按照约定提供专业意见或服务，应承担违约责任，如退还已收取的费用、赔偿损失等。未能按照约定履行义务，应承担违约责任，如赔偿损失、支付违约金等。4.甲乙方与第三方之间的纠纷解决：如甲乙方与第三方发生纠纷，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。5.示例说明：示例一：服务提供方未能按时更新理财计划，导致客户损失5000元。客户要求服务提供方赔偿损失，服务提供方应按照约定赔偿客户损失。示例二：客户未能按照理财计划进行操作，导致投资损失10000元。客户自行承担投资损失，不得要求服务提供方赔偿。全文完。个人理财规划服务合同2024年度1本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）1.3甲方资产1.4理财规划服务第二条服务内容2.1财务状况分析2.2理财目标设定2.3投资组合建议2.4风险评估与控制2.5定期报告与跟进第三条服务期限3.1合同生效日期3.2合同终止日期3.3服务年度第四条服务费用4.1服务费用计算4.2费用支付方式4.3费用调整机制第五条保密条款5.1双方信息保密5.2信息使用限制5.3保密期限第六条责任与义务6.1甲方责任与义务6.2乙方责任与义务6.3不可抗力第七条争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3法律途径第八条合同的变更与解除8.1合同变更条件8.2合同解除条件8.3变更与解除的程序第九条违约责任9.1甲方违约责任9.2乙方违约责任第十条一般条款10.1合同的效力10.2合同的转让10.3附件第十一条特殊条款11.1投资限制11.2资产配置比例11.3风险控制指标第十二条税务条款12.1税务责任12.2税务申报第十三条管辖法律及争议解决13.1适用法律13.2争议解决方式第十四条合同的签署与生效14.1签署日期14.2签署地点14.3合同生效条件第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）：指与乙方签订本合同，并委托乙方提供理财规划服务的个人。1.2乙方（受托人）：指与甲方签订本合同，并根据甲方委托提供理财规划服务的个人或机构。1.3甲方资产：指甲方在乙方进行理财规划服务期间，所有可投资资产，包括但不限于现金、股票、债券、基金、房产、珠宝等。1.4理财规划服务：指乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力及理财目标，为甲方提供的财务分析、投资建议、风险评估、资产配置等服务。第二条服务内容2.1财务状况分析：乙方应对甲方的资产状况、负债状况、收入支出状况等进行详细分析，以便为甲方制定合适的理财方案。2.2理财目标设定：乙方应根据甲方的财务状况、风险承受能力和预期收益，帮助甲方设定合理的短期、中期和长期理财目标。2.3投资组合建议：乙方应根据甲方的理财目标、风险承受能力和市场状况，为甲方提供投资组合建议，包括资产配置、投资品种选择、投资比例等。2.4风险评估与控制：乙方应定期对甲方的投资组合进行风险评估，并根据市场变化和甲方风险承受能力的变化，对投资组合进行调整，以确保甲方资产的安全。2.5定期报告与跟进：乙方应定期向甲方提供投资组合的运行报告，并对甲方的理财目标实现情况进行跟进，如有需要，及时调整理财方案。第三条服务期限3.1合同生效日期：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。3.2合同终止日期：本合同的服务期限为一年，自合同生效之日起计算，如双方同意续约，应签订书面续约协议。3.3服务年度：本合同的服务期限以一年为一个服务年度，乙方应在每年服务期限到期前，向甲方提供新的理财规划方案。第四条服务费用4.1服务费用计算：乙方向甲方提供理财规划服务，应收取服务费用，服务费用按照甲方资产规模的一定比例收取。4.2费用支付方式：甲方应按照双方约定的方式和时间，向乙方支付服务费用。4.3费用调整机制：如市场状况发生重大变化，双方可协商调整服务费用。第五条保密条款5.1双方信息保密：乙方应对在提供理财规划服务过程中获得的甲方个人信息和财务信息予以保密。5.2信息使用限制：未经甲方书面同意，乙方不得将甲方信息泄露给第三方。5.3保密期限：乙方的保密义务自合同终止之日起计算，持续两年。第六条责任与义务6.1甲方责任与义务：甲方应向乙方提供真实、准确的财务信息，并按照乙方的建议进行投资。6.2乙方责任与义务：乙方应按照甲方的要求，提供专业的理财规划服务，并确保甲方资产的安全。6.3不可抗力：因不可抗力导致合同无法履行，双方应协商解决。第七条争议解决7.1协商解决：双方应通过友好协商解决合同履行过程中的争议。7.2调解解决：如协商不成，双方可向所在地人民法院申请调解。7.3法律途径：如调解不成，双方同意提交所在地人民法院解决。第八条合同的变更与解除8.1合同变更条件：在合同履行过程中，如一方提出变更要求，经双方协商一致，可以变更合同内容。（1）甲方明确表示不再需要乙方提供服务；（3）不可抗力导致合同无法履行。8.3变更与解除的程序：合同变更或解除应书面协议，并由双方签字（或盖章）确认。第九条违约责任9.1甲方违约责任：如甲方未按照约定支付服务费用，应支付迟延履行违约金，违约金计算方式为迟延支付金额的千分之五。9.2乙方违约责任：如乙方未按照约定提供服务，甲方有权解除合同，并要求乙方支付违约金，违约金计算方式为乙方应提供服务费用的一半。第十条一般条款10.1合同的效力：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力。10.2合同的转让：未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务转让给第三方。10.3附件：本合同附件包括双方提供的相关财务报表、投资计划等文件，附件与合同具有同等法律效力。第十一条特殊条款11.1投资限制：乙方应按照甲方的投资意愿和风险承受能力，为甲方选择合适的投资品种，不得超出甲方的投资限制。11.2资产配置比例：乙方应根据甲方的财务状况和风险承受能力，制定合理的资产配置比例。11.3风险控制指标：乙方应设立风险控制指标，对甲方的投资组合进行定期风险评估，并根据市场变化进行调整。第十二条税务条款12.1税务责任：甲方应按照相关法律法规，自行承担理财收益的税务责任。12.2税务申报：乙方应协助甲方进行税务申报，提供必要的财务报表和投资明细。第十三条管辖法律及争议解决13.1适用法律：本合同适用中华人民共和国法律。13.2争议解决方式：如发生合同争议，双方应通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十四条合同的签署与生效14.1签署日期：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。（1）甲方所在地；（2）乙方所在地。14.3合同生效条件：本合同在双方签字（或盖章）后，经双方确认无异议后生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入定义1.1第三方：指在本合同履行过程中，除甲乙方之外，参与并提供相关服务或协助完成合同约定的义务的自然人、法人或其他组织。1.2第三方介入：指在甲乙方合同履行过程中，因业务需要或其他原因，导致第三方参与并提供服务或协助的情况。第二条第三方责任2.1第三方责任：第三方应按照合同约定及法律规定，承担其提供服务或协助过程中产生的责任和义务。2.2第三方权利：第三方有权按照合同约定，获得相应的报酬和服务保障。第三条第三方选择与委托3.1第三方选择：甲方应根据乙方的建议，选择具备相关资质和良好信誉的第三方提供服务。3.2委托书：甲方应向乙方提供第三方委托书，明确委托事项、权限和期限等内容。第四条第三方介入程序4.1通知义务：当甲乙方需要第三方介入时，应提前通知对方，并说明介入原因和期限。4.2协商一致：甲乙方应在第三方介入前，就介入事项、方式和期限等达成一致意见。4.3签订协议：甲乙方与第三方应签订书面协议，明确双方的权利和义务。第五条第三方责任限额5.1责任限额：第三方对甲方承担的责任限额，不应超过甲方支付给乙方的服务费用。5.2责任限制：第三方对乙方承担的责任限额，不应超过乙方因提供服务而获得的报酬。第六条第三方与甲乙方的关系6.1第三方与甲方：第三方提供服务或协助时，应视为甲方委托，第三方对甲方负责。6.2第三方与乙方：第三方参与合同履行，应视为乙方协助，第三方对乙方负责。第七条第三方介入的变更与解除7.1变更程序：如甲方需变更第三方服务内容或解除第三方委托，应与乙方协商一致，并签订书面变更或解除协议。7.2解除程序：如甲方解除第三方委托，应按照合同约定和法律规定，支付第三方相应的报酬。第八条第三方违约处理8.1第三方违约：如第三方未按照合同约定提供服务或协助，甲方有权解除委托，并要求第三方支付违约金。8.2违约金计算：违约金计算方式为第三方应提供服务或协助的费用的一定比例。第九条甲乙方的协助义务9.1甲方协助：甲方应按照乙方的要求，提供相关资料和信息，协助乙方与第三方进行沟通。9.2乙方协助：乙方应协助甲方选择合适的第三方，并监督第三方提供服务或协助的情况。第十条第三方介入的税务处理10.1税务责任：第三方应按照相关法律法规，自行承担提供服务或协助过程中的税务责任。10.2税务申报：甲方应协助第三方进行税务申报，提供必要的财务报表和投资明细。第十一条管辖法律及争议解决11.1适用法律：本合同第三方介入条款适用中华人民共和国法律。11.2争议解决方式：如发生第三方介入相关的争议，双方应通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十二条合同的签署与生效12.1签署日期：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。（1）甲方所在地；（2）乙方所在地。12.3合同生效条件：本合同在双方签字（或盖章）后，经双方确认无异议后生效。本部分内容作为本合同的附件，与合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：甲方财务报表详细要求：包括甲方最近一年的资产负债表、利润表和现金流量表，以及相关的注释和说明。附件二：投资计划书详细要求：包括甲方的投资目标、投资期限、风险承受能力等，以及乙方向甲方提供的投资组合建议。附件三：第三方委托书详细要求：明确委托事项、权限和期限等内容，由甲方签署并盖章。附件四：第三方服务协议详细要求：明确乙方向甲方提供的服务内容、服务期限、服务费用等，由甲乙双方签署并盖章。附件五：投资产品说明书详细要求：包括投资产品的性质、投资目标、风险等级、预期收益等，由乙方提供。附件六：税务申报表格详细要求：包括甲方应提交的税务申报表格，以及相关的税务规定和指导说明。附件七：合同履行过程中的其他相关文件和资料详细要求：包括合同履行过程中产生的所有相关文件和资料，包括但不限于会议记录、沟通邮件、业务报告等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：指甲乙双方或第三方在合同履行过程中，未能履行合同约定的义务，或违反了合同的条款和规定。责任认定标准：1.甲方违约：甲方未能按照合同约定支付服务费用，或未能提供乙方所需的协助和配合，甲方应承担违约责任。示例说明：如果甲方未能在约定时间内支付服务费用，乙方有权暂停提供服务，并有权要求甲方支付违约金。2.乙方违约：乙方未能按照合同约定提供服务，或未能达到合同约定的服务标准，乙方应承担违约责任。示例说明：如果乙方未能在约定时间内提供投资组合建议，甲方有权要求乙方支付违约金。3.第三方违约：第三方未能按照合同约定提供服务或协助，第三方应承担违约责任。示例说明：如果第三方未能在约定时间内完成委托事项，甲方有权解除委托，并要求第三方支付违约金。个人理财规划服务合同2024年度2本合同目录一览第一条服务内容1.1服务概述1.2服务范围1.3服务期限第二条双方权利与义务2.1服务方的权利与义务2.2委托方的权利与义务第三条服务费用3.1费用金额3.2支付方式3.3费用退还第四条保密条款4.1保密内容4.2保密期限4.3例外情况第五条违约责任5.1服务方的违约责任5.2委托方的违约责任第六条争议解决6.1争议解决方式6.2适用法律第七条合同的生效、变更与终止7.1合同生效条件7.2合同变更7.3合同终止第八条一般规定8.1合同的履行8.2信息的准确性与时效性8.3文件的传递第九条特殊事项9.1风险提示9.2紧急情况处理第十条客户资料管理10.1资料收集与使用10.2资料保护与安全第十一条信息技术支持11.1技术支持内容11.2技术支持方式第十二条附加服务12.1附加服务内容12.2附加服务费用第十三条不可抗力13.1不可抗力事件13.2不可抗力的后果第十四条其他条款14.1合同的补充14.2合同的修订14.3合同的解除第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1服务概述本合同项下的个人理财规划服务，是指服务方根据委托方的财务状况、风险偏好、投资目标和未来规划，提供专业、个性化的理财规划建议和方案，包括但不限于资产配置、投资策略、税务规划、退休规划等。1.2服务范围服务范围包括但不限于：（1）对委托方的财务状况进行全面分析，评估其资产负债结构、收入支出状况和风险承受能力；（2）根据委托方的财务目标和风险偏好，制定合适的资产配置策略和投资组合；（3）提供税务规划建议，帮助委托方合理避税，优化税务负担；（4）制定退休规划方案，确保委托方在退休后能够维持稳定的生活水平；（5）定期对理财规划进行回顾和调整，以适应市场变化和委托方的需求变动。1.3服务期限本合同项下的服务期限为2024年度，自合同生效之日起至2024年12月31日止。服务方应在合同有效期内提供专业的理财规划服务，并确保服务质量和效果。第二条双方权利与义务2.1服务方的权利与义务（1）服务方应按照合同约定，为委托方提供专业的个人理财规划服务，并确保服务的质量和效果；（2）服务方应保守委托方的财务秘密，不得泄露给第三方；（3）服务方应在合同约定的服务期限内，持续关注市场动态和政策变化，及时调整和优化理财规划方案；（4）服务方应按照约定的时间和方式，向委托方提供理财规划报告和建议。2.2委托方的权利与义务（1）委托方应向服务方提供真实、准确的财务信息，以便服务方为其制定合适的理财规划方案；（2）委托方应按照约定的方式和时间，支付服务费用；（3）委托方应遵循服务方的建议，合理配置资产，谨慎投资；（4）委托方应配合服务方的服务工作，及时提供所需的相关资料和信息。第三条服务费用3.1费用金额本合同的服务费用为人民币【】元整（大写：【】元整）。3.2支付方式委托方应按照合同约定的时间和方式，向服务方支付服务费用。3.3费用退还除非合同另有约定，否则服务费用一经支付，不予退还。第四条保密条款4.1保密内容本合同项下的保密内容包括但不限于：委托方的财务信息、联系方式、投资意向、理财规划方案等。4.2保密期限双方的保密义务自合同生效之日起至合同终止或履行完毕之日止。4.3例外情况双方的保密义务在下列情况下不受约束：（1）依法应当向政府部门披露的信息；（2）经双方协商一致，为履行合同而向第三方披露的信息；（3）为保护双方的合法权益，向律师、专业顾问等披露的信息。第五条违约责任5.1服务方的违约责任如服务方未按照合同约定提供服务，或提供的服务未达到约定的质量标准，应承担违约责任，包括但不限于赔偿委托方因此遭受的损失、支付违约金等。5.2委托方的违约责任如委托方未按照合同约定支付服务费用，或未遵循服务方的建议进行投资，导致损失的，应承担违约责任，包括但不限于赔偿服务方因此遭受的损失、支付违约金等。第六条争议解决6.1争议解决方式如合同履行过程中发生争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。6.2适用法律本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第八条一般规定8.1合同的履行双方应严格按照合同约定的条款履行各自的义务。服务方应按照约定的时间、方式和质量要求提供服务，委托方应按照约定的时间和方式支付服务费用。8.2信息的准确性与时效性委托方提供的财务信息应准确、真实、完整。双方应确保所提供信息的时效性，如有变化应及时通知对方。8.3文件的传递双方可以通过电子邮件、快递、传真等方式进行文件的传递。如有需要，双方应确保传递的文件加密，并采取必要的保密措施。第九条特殊事项9.1风险提示服务方在提供理财规划方案时，应向委托方明确揭示投资风险，并告知委托方应谨慎投资，自主决策。9.2紧急情况处理如在合同履行过程中出现紧急情况，可能影响委托方的资产安全，服务方应立即通知委托方，并采取必要的措施保护委托方的利益。第十条客户资料管理10.1资料收集与使用服务方在提供服务过程中收集的委托方财务信息，仅用于制定理财规划方案、评估风险和提供建议。未经委托方书面同意，服务方不得向任何第三方透露或泄露。10.2资料保护与安全服务方应采取合理的措施保护委托方的财务信息，防止信息泄露、损毁或丢失。如因服务方原因导致信息泄露、损毁或丢失的，服务方应承担相应的责任。第十一条信息技术支持11.1技术支持内容服务方应提供必要的信息技术支持，以确保委托方能够顺利接收和使用理财规划报告和建议。11.2技术支持方式技术支持可以通过电话、电子邮件、在线客服等方式提供。服务方应在接到委托方的技术支持请求后，尽快予以响应和解决。第十二条附加服务12.1附加服务内容附加服务包括但不限于：投资产品推荐、定期市场分析、面对面咨询等。12.2附加服务费用附加服务的费用根据服务内容和服务时间另行商定。第十三条不可抗力13.1不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于：自然灾害、社会事件、政策变化等，影响合同履行的事件。13.2不可抗力的后果如因不可抗力事件导致合同无法履行或部分履行，双方应立即协商，根据事件的影响，决定合同的变更、部分履行或者终止。第十四条其他条款14.1合同的补充如合同的任何条款与法律、法规相抵触，该条款将按法律、法规的规定执行。14.2合同的修订任何一方提出修订合同的，应书面通知对方。经双方协商一致，可签订补充协议，修订合同的相关条款。14.3合同的解除除非合同另有约定，否则任何一方未履行合同义务的，另一方有权解除合同。合同解除后，双方应按照合同约定处理后续事项。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1第三方定义本合同所称第三方，是指在甲乙方履行合同过程中，除甲乙方外，参与并提供相关服务或协助的其他个人或机构。包括但不限于中介方、咨询方、技术支持方等。15.2第三方选择甲乙方应共同协商选择合适的第三方介入，并确保第三方的专业性、合法性和信誉度。第三方选择应遵循公开、公平、公正的原则。第十六条第三方责任16.1第三方责任限定第三方介入本合同后，其责任范围和限额由甲乙方在合同中明确约定。第三方仅对其提供的服务或协助承担责任，对于合同以外的义务和责任不承担任何责任。16.2第三方权利第三方根据合同约定，有权要求甲乙方提供必要的资料和信息，以确保第三方能够正常履行其职责。16.3第三方义务第三方应按照合同约定，提供专业、高效的服务或协助，并确保服务或协助的质量符合甲乙方的要求。第三方应对甲乙方提供的财务信息保密，不得泄露给无关方。第十七条第三方介入的额外条款17.1额外条款的制定甲乙方根据本合同有第三方介入时，应额外制定条款，明确第三方的责权利及责任限额。17.2额外条款的签署甲乙方与第三方就额外条款达成一致后，应签署书面文件，作为本合同的附件，具有同等法律效力。17.3额外条款的变更如甲乙方与第三方后续就第三方的责权利及责任限额有变更，应签署书面文件，作为本合同的附件，具有同等法律效力。第十八条第三方与其他各方的关系18.1第三方与甲乙方的关系第三方作为甲乙方的服务提供者或协助者，与甲乙方之间存在合同关系。第三方对甲乙方负责，并按照甲乙方的指示行事。18.2第三方与甲乙方其他方