风险评估与规避制度

风险评估与规避制度第一章总则第一条目的和依据本规章制度的目的是为了有效评估和规避企业在经营过程中可能面对的各类风险，保障企业资产安全和经济利益。依据《公司法》《企业风险管理指南》等相关法律法规。第二条适用范围本制度适用于我公司全部部门、全部员工以及外部合作伙伴。第二章风险评估第三条风险分类依据风险的性质和来源，将风险分为内部风险和外部风险。内部风险包含人为失误、管理漏洞等；外部风险包含市场风险、竞争风险等。第四条风险评估方法风险评估应基于科学的方法和可靠的数据，采用以下方法进行：1.风险辨识通过定期召开风险评估会议、收集员工看法、考察现场等方式，明确潜在风险点。2.风险分析针对已识别的潜在风险，进行系统分析，评估其可能性、影响程度和发生频率，并确定风险等级。3.风险评估依据已识别风险的等级，订立风险评估报告，明确风险处理策略和优先级。第五条风险评估报告风险评估报告应包含以下内容：1.风险识别对可能存在的潜在风险点进行认真描述和分析。2.风险等级依据风险的可能性、影响程度和发生频率，确定风险等级，分为高、中、低三个等级。3.风险处理策略针对不同风险等级，订立相应的风险处理策略，包含风险规避、风险转移、风险缓解和风险接受等。第六条风险评估周期风险评估应定期进行，最少为每季度一次，并依据情况进行敏捷调整。第七条风险评估结果的应用风险评估结果应及时应用于企业的决策和管理中，包含风险预警、风险掌控和风险修订等。第三章风险规避第八条风险规避原则风险规避应遵从以下原则：1.优先性原则优先处理高风险等级的风险，确保关键业务和紧要资产的安全。2.自动性原则通过加强内部管理和实施防备措施，自动规避风险的发生。第九条风险规避措施针对不同风险等级，采取相应的风险规避措施，包含但不限于以下方面：1.内部掌控加强企业内部掌控体系建设，防范内部风险，确保内部流程规范、良好。2.合作伙伴评估建立合作伙伴评估制度，对外部合作伙伴进行风险评估和合规审查。3.业务流程规范订立认真的业务流程规范，明确岗位职责，防范操作风险。第十条风险规避监督各部门应加强对风险规避措施的监督，确保规避措施的有效实施。第四章风险应急处理第十一条风险应急预案针对不同的风险，订立相应的风险应急预案，明确应急处理流程和责任人。第十二条应急演练定期组织应急演练，检验风险应急预案的可行性和有效性。第十三条应急响应在发生风险事件时，依照应急预案及时做出反应，并启动应急响应机制，确保掌控风险并减少损失。第五章风险监控和追踪第十四条风险监控及时性建立风险监控体系，采用知识产权保护、信息技术支持等手段，及时发现和跟踪风险。第十五条风险监控报告定期编制风险监控报告，分析和评估各类风险的趋势和变动，并提出相应的预警措施和改进建议。第六章附则第十六条风险管理责任各部门应明确风险管理责任，建立健全风险管理机构和制度。第十七条风险管理培训加强对员工的风险管理培训，提高员工风险意识和应对本领。第十八条规章制度的解释本规章制度的解释权归公司最高管理层全部，并对本规章制度的解释有最终决议权。第十九条施行日期本规章制度自公布之日起生效，废止之前