2025年金融理财产品销售合同修订与风险披露机制2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年金融理财产品销售合同修订与风险披露机制1合同编号_________一、合同主体1.甲方（销售方）：名称：（请填写销售方名称）地址：（请填写销售方地址）联系人：（请填写销售方联系人）联系电话：（请填写销售方联系电话）2.乙方（投资者）：名称：（请填写投资者名称）地址：（请填写投资者地址）联系人：（请填写投资者联系人）联系电话：（请填写投资者联系电话）3.其他相关方：名称：（如有，请填写相关方名称）地址：（如有，请填写相关方地址）联系人：（如有，请填写相关方联系人）联系电话：（如有，请填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景：随着金融市场的不断发展，金融理财产品种类日益丰富，为广大投资者提供了更多的投资选择。为满足投资者多样化的投资需求，甲方经充分研究，修订了本金融理财产品销售合同，旨在为投资者提供更加完善、安全的投资服务。2.2目的：本合同的目的是明确甲乙双方在金融理财产品销售过程中的权利、义务，确保合同双方的合法权益，同时规范金融理财产品销售行为，加强风险披露，促进金融市场的健康发展。三、定义与解释3.1专业术语：（1）金融理财产品：指由金融机构发行的，以固定收益、浮动收益或混合收益为特征的，具有预期收益和风险的产品。（2）风险披露：指金融机构在销售金融理财产品时，向投资者充分揭示产品可能存在的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。3.2关键词解释：（1）销售：指甲方作为销售方，向乙方提供金融理财产品的行为。（2）投资者：指购买金融理财产品的乙方，承担相应的投资风险。（3）收益：指投资者在金融理财产品到期时，按照约定获得的本金和利息收入。（4）风险：指金融理财产品在投资过程中可能出现的损失。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）向乙方提供符合国家法律法规的金融理财产品；（2）充分披露金融理财产品的风险，确保乙方充分了解产品的风险特征；（3）按照合同约定，为乙方提供优质的服务；（4）在合同约定的期限内，按照约定向乙方支付收益；（5）在合同约定的期限内，按照约定向乙方偿还本金。4.2乙方的权利和义务：（1）充分了解金融理财产品的风险，自行承担投资风险；（2）按照合同约定，按时支付购买金融理财产品的本金；（3）在合同约定的期限内，按照约定接受收益；（4）在合同约定的期限内，按照约定收回本金；（5）如因自身原因导致合同无法履行，乙方应承担相应的责任。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，至金融理财产品到期日止。5.2合同履行地点：本合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式：甲方按照合同约定，通过银行转账、现金等方式向乙方支付收益和本金。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件：（1）金融理财产品到期；（2）因不可抗力导致合同无法履行；（3）经甲乙双方协商一致解除合同。6.3终止程序：（1）合同终止前，甲方应向乙方通知终止事宜；（2）合同终止后，双方应按照约定办理相关手续。6.4终止后果：（1）合同终止后，甲方应按照约定向乙方支付剩余收益和本金；（2）合同终止后，双方应按照约定承担相应的法律责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）销售费用：甲方因销售金融理财产品所产生的相关费用；（2）管理费用：甲方对金融理财产品进行管理所产生的费用；（3）收益分成：甲方根据约定比例与乙方分享的收益；（4）其他费用：根据本合同约定或法律法规规定，应由甲方承担的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：乙方应通过银行转账方式向甲方指定的账户支付；（2）现金支付：在合同约定的地点，乙方可选择现金支付；（3）其他支付方式：经甲乙双方协商一致的其他支付方式。7.3支付时间（1）销售费用：乙方应在金融理财产品销售完成后，按照约定时间支付；（2）管理费用：乙方应在金融理财产品管理期间，按照约定时间支付；（3）收益分成：甲方应按照约定时间，将收益分成支付给乙方；（4）其他费用：根据本合同约定或法律法规规定，应在约定时间内支付。7.4支付条款（1）甲方应在收到乙方支付的费用后，出具相应的收款凭证；（2）乙方支付的费用应真实、准确、完整，不得拖欠；（3）如因乙方原因导致支付错误，乙方应承担相应的责任；（4）如因甲方原因导致支付延误，甲方应承担相应的责任。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未能按照合同约定提供金融理财产品，应承担违约责任；（2）甲方未能按照合同约定支付收益，应承担违约责任；（3）甲方违反保密义务，应承担违约责任；（4）甲方违反其他合同条款，应承担违约责任。8.2乙方违约（1）乙方未能按照合同约定支付费用，应承担违约责任；（2）乙方违反保密义务，应承担违约责任；（3）乙方违反其他合同条款，应承担违约责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照合同约定，向守约方支付违约金；（2）违约方应赔偿守约方因此遭受的直接损失；（3）违约金的支付方式应与合同约定的支付方式一致。九、保密条款9.1保密内容本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等，均为保密内容。9.2保密期限保密期限自本合同生效之日起，至合同终止后三年止。9.3保密履行方式（1）保密方应采取合理措施，确保保密内容的保密性；（2）保密方不得向任何第三方泄露保密内容；（3）保密方在履行保密义务过程中，应遵守国家法律法规。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所称不可抗力，是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行存在重大困难的情形。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等；（2）政府行为：如政策调整、法律法规变动等；（3）社会异常事件：如战争、罢工、恐怖袭击等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力发生时，合同双方应及时通知对方；（2）合同双方应采取一切可能措施，减轻不可抗力的影响；（3）因不可抗力导致合同无法履行或履行存在重大困难，合同双方互不承担责任。10.4不可抗力实例（1）因地震导致金融理财产品无法正常销售；（2）因政策调整导致金融理财产品收益受到影响；（3）因战争导致金融理财产品无法正常履行。十一、争议解决11.1协商解决合同双方在发生争议时，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，合同双方可提交相关调解机构进行调解，或提交仲裁机构进行仲裁，或向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密、商业秘密的合同内容；（2）合同约定不得转让的权利和义务；（3）法律法规禁止转让的权利和义务。十三、权利的保留13.1权力保留（1）甲方保留对金融理财产品的最终解释权；（2）甲方保留对合同条款的修改和补充权；（3）甲方保留对合同争议的最终裁决权。13.2特殊权力保留（1）甲方保留对乙方投资行为的监督权；（2）甲方保留对乙方投资风险的评估权；（3）甲方保留对乙方投资建议的提供权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序合同任何一方提出修改或补充合同内容时，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订补充协议，作为本合同的组成部分。14.2修改和补充效力经双方签字盖章的补充协议，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互协作，共同维护金融理财产品的正常销售和投资管理。15.2协作与配合方式（1）甲方应向乙方提供必要的投资信息；（2）乙方应按照甲方的要求提供相关资料；（3）甲乙双方应定期沟通，及时解决合同履行过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规，并受中华人民共和国法律管辖。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于金融理财产品销售的全部协议，具有完整性。本合同各条款相互独立，任何条款的无效不影响其他条款的效力。16.3增减条款本合同如有增减条款，应以书面形式进行，并经甲乙双方签字盖章确认。十七、签字、日期、盖章甲方（销售方）：（签字）（盖章）年月日乙方（投资者）：（签字）（盖章）年月日见证人：（签字）年月日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方身份证复印件3.金融理财产品说明书4.风险评估报告5.保密协议6.补充协议（如有）7.争议解决相关文件（如调解书、仲裁裁决书等）二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方违约：a.未按合同约定提供金融理财产品；b.未按合同约定支付收益；c.违反保密义务；d.违反其他合同条款。乙方违约：a.未按合同约定支付费用；b.违反保密义务；c.违反其他合同条款。2.违约行为的认定：违约行为的认定应以合同约定和法律法规为准；甲乙双方应按照合同约定和法律法规的规定，对违约行为进行认定。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为等。2.商业秘密：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。3.仲裁：指当事人根据双方达成的仲裁协议，将争议提交仲裁机构进行裁决的争议解决方式。4.诉讼：指当事人依法向人民法院提起诉讼，请求法院通过审判程序解决争议的方式。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：投资者对金融理财产品的风险认识不足，导致投资决策失误。合同履行过程中，甲乙双方沟通不畅，影响合同履行。金融市场波动，可能导致金融理财产品收益变动。2.解决办法：加强投资者教育，提高投资者对金融理财产品的风险认识。建立健全沟通机制，确保甲乙双方及时沟通，解决问题。建立风险预警机制，对金融市场波动进行监控，及时调整投资策略。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方主体名称：[请填写第三方主体名称]2.第三方主体地址：[请填写第三方主体地址]3.第三方主体联系人：[请填写第三方主体联系人]4.第三方主体联系电话：[请填写第三方主体联系电话]5.第三方责任：第三方应保证其提供的服务符合相关法律法规及行业标准。第三方应对其提供的服务质量承担相应的责任。6.第三方权利：第三方有权根据合同约定，收取相应的服务费用。第三方有权要求甲方和乙方按照合同约定履行其义务。7.第三方义务：第三方应按照合同约定，提供优质、高效的服务。第三方应遵守国家法律法规，不得从事违法活动。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：乙方有权要求甲方提供详细的金融理财产品信息，包括但不限于产品特点、风险等级、预期收益等。乙方有权要求甲方在销售过程中进行充分的风险提示和披露。乙方有权在合同期限内，根据市场情况调整投资策略。2.乙方利益条款：甲方应保障乙方的投资本金安全。甲方应确保乙方能够按照合同约定及时获得收益。3.甲方的违约及限制条款：甲方不得隐瞒或虚假宣传金融理财产品的相关信息。甲方不得违反合同约定，擅自调整乙方的投资策略。甲方违反合同约定，应承担相应的违约责任。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利：甲方可根据市场情况调整金融理财产品的销售策略。甲方可要求乙方提供必要的投资信息。2.甲方的利益条款：甲方有权收取销售金融理财产品所产生的一切合理费用。甲方有权获得乙方按照合同约定支付的收益分成。3.乙方的违约及限制条款：乙方不得擅自更改投资策略，影响金融理财产品的收益。乙方不得泄露金融理财产品的相关信息。乙方违反合同约定，应承担相应的违约责任。全文完。2024年金融理财产品销售合同修订与风险披露机制2合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：______________________地址：______________________联系人：______________________联系电话：______________________2.乙方：名称：______________________地址：______________________联系人：______________________联系电话：______________________3.其他相关方（如有）：名称：______________________地址：______________________联系人：______________________联系电话：______________________二、合同前言2.1背景：随着我国金融市场的不断发展，金融理财产品种类日益丰富，投资者对理财产品的需求也日益增长。为满足市场需求，甲方决定修订本合同，以更好地规范金融理财产品销售行为，保护投资者合法权益。2.2目的：本合同的目的是明确甲方、乙方及其他相关方在金融理财产品销售过程中的权利、义务和责任，确保金融理财产品销售活动的合规性、透明性和安全性。三、定义与解释3.1专业术语：（1）金融理财产品：指由金融机构发行的，以投资者资金为基础，通过投资、融资、管理等方式获取收益的金融产品。（2）销售：指甲方将金融理财产品推广、推荐给投资者，促成投资者购买的行为。（3）投资者：指购买金融理财产品的自然人、法人或其他组织。3.2关键词解释：（1）风险披露：指在销售金融理财产品过程中，向投资者充分揭示产品风险，使投资者充分了解产品风险并作出投资决策。（2）合规性：指金融理财产品销售活动符合国家法律法规、行业规范及政策要求。（3）透明性：指金融理财产品销售活动公开、公正、公平，确保投资者知情权。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）根据市场情况和投资者需求，开发、调整金融理财产品；（2）向投资者提供真实、准确、完整的金融理财产品信息；（3）依法进行风险披露，确保投资者充分了解产品风险；（4）确保金融理财产品销售活动的合规性、透明性和安全性；（5）按照合同约定，向投资者支付收益。4.2乙方的权利和义务：（1）根据自身需求，选择购买甲方提供的金融理财产品；（2）在购买金融理财产品前，充分了解产品信息、风险和收益；（3）按照合同约定，向甲方支付购买款项；（4）在产品期限内，按照合同约定享受收益；（5）如发现金融理财产品存在问题，有权向甲方提出投诉。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。5.2合同履行地点：甲方销售金融理财产品的地点为：______________________。5.3合同履行方式：（1）在销售过程中，向投资者充分披露产品信息、风险和收益；（2）根据投资者需求，推荐合适的金融理财产品；（3）按照合同约定，向投资者支付收益。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件：（1）合同约定的期限届满；（2）甲乙双方协商一致解除合同；（3）法律法规规定或合同约定的其他终止条件。6.3终止程序：（1）甲乙双方协商一致，签订终止合同书面协议；（2）终止合同后，甲乙双方应按照协议约定处理相关事宜。6.4终止后果：（1）合同终止后，甲方应按照合同约定向乙方支付剩余收益；（2）合同终止后，双方应按照法律法规和合同约定处理相关债权债务；（3）合同终止后，双方不得以任何理由追究对方责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）产品销售服务费：甲方为推广和销售金融理财产品所收取的费用；（2）管理费：甲方对金融理财产品进行管理所收取的费用；（3）收益分成：甲方与乙方根据约定比例分享金融理财产品收益的费用；（4）其他费用：根据法律法规或合同约定产生的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账；（2）现金支付；（3）其他双方约定的支付方式。7.3支付时间（1）产品销售服务费：在金融理财产品销售完成后，甲方应在____个工作日内向乙方支付；（2）管理费：按照金融理财产品管理期限分期支付；（3）收益分成：在金融理财产品到期或提前终止时，甲方应在____个工作日内向乙方支付；（4）其他费用：按照合同约定或法律法规规定的时间支付。7.4支付条款（1）甲方应在收到乙方支付款项后，及时向乙方出具相应的发票或收据；（2）乙方应在支付款项前，确保款项来源合法，并按照甲方要求提供相关证明；（3）双方应遵守国家有关支付结算的法律法规，确保支付过程的合法性和安全性。八、违约责任8.1甲方违约（1）如甲方未按照约定时间支付乙方收益分成，应向乙方支付____%的违约金；（2）如甲方未按照约定进行风险披露，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任；（3）如甲方违反合同约定，导致合同无法继续履行，甲方应承担解除合同的责任。8.2乙方违约（1）如乙方未按照约定支付购买款项，应向甲方支付____%的违约金；（2）如乙方未按照约定进行投资，导致金融理财产品无法达到预期收益，乙方应承担相应的责任；（3）如乙方违反合同约定，导致合同无法继续履行，乙方应承担解除合同的责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约金的计算方式：按照未履行部分金额的____%计算；（2）赔偿金额的支付方式：甲方应在违约事实发生后____个工作日内向乙方支付；（3）如乙方遭受损失，甲方应根据损失程度，以现金或其他约定的方式支付赔偿金。九、保密条款9.1保密内容本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等，均为保密内容。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起____年。9.3保密履行方式（1）双方应对保密内容采取严格保密措施，不得向任何第三方泄露；（2）双方应确保其员工、合作伙伴等知晓保密义务，并采取相应措施防止保密内容泄露；（3）在保密期限届满或合同解除后，双方仍需对保密内容保密。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等；（2）战争：战争、军事行动等；（3）政府行为：政府政策、法规变化等；（4）其他不可抗力事件。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）在不可抗力事件发生时，双方应立即通知对方，并提供相关证明；（2）在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行合同；（3）在不可抗力事件结束后，双方应尽快恢复履行合同；（4）因不可抗力事件导致合同无法履行，双方互不承担责任。10.4不可抗力实例（1）地震导致金融理财产品无法正常销售；（2）政府政策变化导致金融理财产品无法继续销售；（3）战争导致金融理财产品销售中断。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼（1）调解：由双方共同选定的调解机构进行调解；（2）仲裁：提交双方约定的仲裁机构进行仲裁；（3）诉讼：向有管辖权的人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让其在本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）涉及国家安全、公共利益的；（2）涉及商业秘密的；（3）法律法规禁止转让的；（4）双方约定的其他不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）甲方保留对金融理财产品的修改权，包括但不限于产品结构、收益分配等；（2）甲方保留对销售策略的调整权，包括但不限于销售渠道、推广活动等；（3）未经甲方书面同意，乙方不得擅自转让或以其他方式处置其在本合同项下的权利。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在金融理财产品出现重大风险时，提前终止合同的权利；（2）甲方保留在乙方违反保密条款时，要求乙方承担相应法律责任的权利；（3）甲方保留在法律法规发生变化时，对合同内容进行调整的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）任何对合同的修改或补充，必须以书面形式进行；（2）修改或补充内容经甲乙双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力合同的修改或补充具有与原合同相同的法律效力，对甲乙双方具有约束力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）甲乙双方应相互配合，共同完成金融理财产品的销售工作；（2）双方应积极沟通，及时解决销售过程中出现的问题。15.2协作与配合方式（1）定期召开会议，讨论销售情况，研究解决方案；（2）通过电话、邮件等方式保持沟通，确保信息畅通。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于金融理财产品销售的全部协议，具有完整性和独立性。16.3增减条款任何对本合同的增减条款，均应以书面形式进行，并经甲乙双方签字盖章。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________甲方代表（签字）：__________乙方代表（签字）：__________签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.甲方金融理财产品说明书4.乙方投资账户信息5.不可抗力事件证明文件6.争议解决协议7.修改和补充合同文本8.其他双方约定的附件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方违约：a.未按约定时间支付乙方收益分成；b.未按约定进行风险披露；c.违反合同约定，导致合同无法继续履行。乙方违约：a.未按约定支付购买款项；b.未按约定进行投资；c.违反合同约定，导致合同无法继续履行。2.违约行为的认定：违约行为的认定以合同约定为准，双方应按照合同约定进行判断。如发生争议，可提交仲裁或诉讼解决。三、法律名词及解释：1.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。2.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。3.争议解决：指在合同履行过程中，因合同内容或履行方式产生的争议。4.仲裁：指双方在争议发生后，自愿将争议提交给仲裁机构进行裁决。5.诉讼：指双方在争议发生后，向人民法院提起诉讼，由法院依法审理并作出判决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方未能充分了解产品风险。解决办法：甲方应在销售过程中加强风险披露，确保乙方充分了解产品风险。2.问题：甲方未按约定时间支付收益分成。解决办法：甲方应按照合同约定的时间支付收益分成，如发生延误，应向乙方支付违约金。3.问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。解决办法：双方应