2025年度个人投资理财顾问服务合同4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人投资理财顾问服务合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1投资者基本信息1.2顾问机构基本信息2.服务内容与范围2.1投资理财规划2.2投资产品推荐2.3投资组合调整2.4投资风险管理2.5投资咨询与建议3.服务期限与费用3.1服务期限3.2服务费用3.3费用支付方式4.服务交付方式与时间4.1服务交付方式4.2服务交付时间5.投资者权利与义务5.1投资者权利5.2投资者义务6.顾问机构权利与义务6.1顾问机构权利6.2顾问机构义务7.信息保密与合规7.1信息保密7.2合规要求8.风险提示与免责声明8.1风险提示8.2免责声明9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任承担10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构11.合同变更与解除11.1合同变更11.2合同解除12.合同生效与终止12.1合同生效12.2合同终止13.其他约定13.1其他约定事项13.2其他约定条款14.合同附件14.1附件一：投资理财规划书14.2附件二：投资产品清单14.3附件三：服务费用明细表第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1投资者基本信息1.1.1投资者姓名：（此处填写投资者姓名）1.1.2投资者身份证号码：（此处填写投资者身份证号码）1.1.3投资者联系方式：（此处填写投资者联系电话及电子邮箱）1.2顾问机构基本信息1.2.1顾问机构名称：（此处填写顾问机构名称）1.2.2顾问机构注册号：（此处填写顾问机构注册号）1.2.3顾问机构联系方式：（此处填写顾问机构联系电话及电子邮箱）2.服务内容与范围2.1投资理财规划2.1.1顾问机构将根据投资者提供的信息，为其制定个性化的投资理财规划。2.1.2规划内容应包括投资目标、风险承受能力、投资期限等。2.2投资产品推荐2.2.1顾问机构将根据投资者的投资理财规划，推荐适合的投资产品。2.2.2推荐产品应遵循合法合规、风险匹配、收益最大化原则。2.3投资组合调整2.3.1顾问机构将定期或不定期根据市场变化和投资者需求，对投资组合进行调整。2.3.2调整应遵循分散风险、稳健增长原则。2.4投资风险管理2.4.1顾问机构将协助投资者识别、评估和应对投资风险。2.4.2风险管理措施应包括风险预警、风险控制、风险分散等。2.5投资咨询与建议2.5.1顾问机构将为投资者提供投资相关的咨询服务。2.5.2咨询内容应包括投资策略、市场分析、产品信息等。3.服务期限与费用3.1服务期限3.1.1本合同服务期限为2025年1月1日至2025年12月31日。3.2服务费用3.2.1服务费用为人民币（此处填写服务费用金额）元/年。3.2.2费用支付方式为：自合同签订之日起，每年支付一次，于每年的1月1日前支付。4.服务交付方式与时间4.1服务交付方式4.1.1顾问机构通过电子邮件、电话、短信等方式向投资者提供投资理财咨询服务。4.2服务交付时间4.2.1顾问机构应在投资者提出需求后，按照约定的服务期限和频率提供咨询服务。5.投资者权利与义务5.1投资者权利5.1.1投资者有权要求顾问机构按照合同约定提供投资理财咨询服务。5.1.2投资者有权对顾问机构的服务提出意见和建议。5.2投资者义务5.2.1投资者应如实提供个人信息和投资需求。5.2.2投资者应按照合同约定支付服务费用。6.顾问机构权利与义务6.1顾问机构权利6.1.1顾问机构有权根据合同约定收取服务费用。6.1.2顾问机构有权对投资者的投资行为进行风险评估和指导。6.2顾问机构义务6.2.1顾问机构应按照合同约定提供专业、及时的咨询服务。6.2.2顾问机构应保护投资者的个人信息和投资秘密。7.信息保密与合规7.1信息保密7.1.1顾问机构承诺对投资者提供的信息进行严格保密，未经投资者同意，不得向任何第三方泄露。7.1.2保密信息包括但不限于投资者的个人信息、财务状况、投资计划等。7.2合规要求7.2.1顾问机构在提供服务过程中，必须遵守国家相关法律法规和行业规范。7.2.2顾问机构应确保所推荐的投资产品符合投资者风险承受能力和投资目标。8.风险提示与免责声明8.1风险提示8.1.1投资理财存在风险，投资者应充分了解并自行承担投资风险。8.1.2顾问机构将提供风险提示，但投资者应自行判断投资决策。8.2免责声明8.2.1顾问机构对投资者因投资决策所造成的损失不承担任何责任。8.2.2顾问机构对市场波动、政策变化等不可抗力因素所导致的风险不承担责任。9.违约责任9.1违约情形9.1.1投资者未按约定支付服务费用。9.1.2顾问机构未按约定提供服务或提供的服务不符合合同要求。9.2违约责任承担9.2.1投资者未支付服务费用，应向顾问机构支付违约金，违约金为应付款项的（此处填写违约金比例）%。9.2.2顾问机构未提供或未按约定提供服务，应向投资者赔偿由此造成的实际损失。10.争议解决10.1争议解决方式10.1.1双方应友好协商解决合同争议。10.1.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构10.2.1本合同争议解决机构为合同签订地人民法院。11.合同变更与解除11.1合同变更11.1.1合同任何一方需变更合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后生效。11.2合同解除11.2.1.1投资者或顾问机构违反合同约定，经对方书面通知后仍未改正。11.2.2.2合同目的无法实现，且无法通过协商解决。11.2.3.3出现不可抗力因素，导致合同无法履行。12.合同生效与终止12.1合同生效12.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。12.2合同终止12.2.1合同服务期限届满或双方协商一致解除合同，合同终止。13.其他约定13.1其他约定事项13.1.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。13.2其他约定条款13.2.1本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.合同附件14.1附件一：投资理财规划书14.2附件二：投资产品清单14.3附件三：服务费用明细表第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1本合同所称第三方，是指除投资者和顾问机构之外的任何个人或机构，包括但不限于中介方、服务机构、监管机构等。15.2第三方介入情形15.2.1.1投资者或顾问机构根据合同约定，需要第三方提供专业服务或协助；15.2.2.2国家法律法规或政策要求必须引入第三方进行监管或评估；15.2.3.3争议解决过程中，需要第三方作为调解人或仲裁机构。15.3第三方责任限额15.3.1第三方在本合同履行过程中，因自身原因造成投资者损失的，其责任限额如下：15.3.1.1第三方直接责任：第三方应承担因其直接过错导致的投资者损失的全部责任；15.3.1.2间接责任：第三方对因其间接过错导致的投资者损失，应承担相应比例的责任，比例由双方协商确定。15.4第三方责权利15.4.1第三方权利15.4.1.1第三方有权根据合同约定或法律法规要求，获取投资者和顾问机构的相关信息；15.4.1.2第三方有权按照合同约定或法律法规要求，独立行使职责，不受投资者和顾问机构的不当干涉。15.4.2第三方义务15.4.2.1第三方应遵守国家法律法规和行业规范，确保其行为合法合规；15.4.2.2第三方应保守投资者和顾问机构的商业秘密，未经授权不得泄露；15.4.2.3第三方应按照合同约定或法律法规要求，履行其职责，确保服务质量和效率。15.5第三方与其他各方的划分说明15.5.1投资者与第三方：第三方应直接向投资者提供服务，投资者对第三方的服务不满意，可向第三方提出投诉或要求终止服务。15.5.2顾问机构与第三方：顾问机构与第三方之间的合作应遵循平等、自愿、互利的原则，双方应签订书面合作协议，明确各自的权利和义务。15.5.3投资者与顾问机构：投资者对第三方介入的必要性和合理性有疑问，可向顾问机构提出询问，顾问机构应给予答复。16.第三方介入的具体条款16.1第三方介入的必要性16.1.1顾问机构应在第三方介入前，评估第三方介入的必要性和可行性，并向投资者说明第三方介入的原因和预期效果。16.2第三方介入的程序16.2.1顾问机构应在第三方介入前，与投资者协商一致，确定第三方介入的具体事宜；16.2.2顾问机构应与第三方签订合作协议，明确双方的权利和义务；16.2.3顾问机构应将第三方介入的相关信息及时告知投资者。16.3第三方介入的监督16.3.1投资者有权对第三方介入的过程进行监督，并提出意见和建议；16.3.2顾问机构应定期向投资者报告第三方介入的进展情况。16.4第三方介入的变更与解除16.4.1如第三方介入过程中出现不可抗力因素，导致合同无法履行，双方应协商一致，变更或解除第三方介入；16.4.2如第三方介入过程中，任何一方违反合同约定，另一方有权要求变更或解除第三方介入。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资理财规划书详细要求：包含投资者的基本信息、投资目标、风险承受能力、投资期限、投资策略、预期收益等。附件说明：本附件为顾问机构根据投资者需求制定的个性化投资理财规划，是合同履行的重要依据。2.投资产品清单详细要求：列出推荐的投资产品名称、类型、风险等级、预期收益、费用结构等。3.服务费用明细表详细要求：列出服务费用总额、费用构成、支付方式、支付时间等。附件说明：本附件为投资者支付服务费用的明细，确保双方对费用有明确了解。4.第三方合作协议详细要求：包括第三方名称、服务内容、权利义务、费用支付、保密条款等。附件说明：本附件为顾问机构与第三方签订的合作协议，明确双方在第三方介入时的合作细节。5.风险提示书详细要求：包括投资理财风险概述、投资者应注意事项、风险承担原则等。附件说明：本附件为投资者提供风险提示，帮助投资者了解投资理财的风险。6.争议解决协议详细要求：包括争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等。附件说明：本附件为双方在出现争议时，提供争议解决的具体方案。说明二：违约行为及责任认定：1.投资者违约行为及责任认定1.1违约行为：未按约定支付服务费用。1.2责任认定：投资者应向顾问机构支付违约金，违约金为应付款项的（此处填写违约金比例）%。2.顾问机构违约行为及责任认定2.1违约行为：未按约定提供服务或提供的服务不符合合同要求。2.2责任认定：顾问机构应向投资者赔偿由此造成的实际损失。3.第三方违约行为及责任认定3.1违约行为：第三方直接或间接责任导致投资者损失。3.2责任认定：第三方应承担因其直接过错导致的投资者损失的全部责任；对因其间接过错导致的投资者损失，应承担相应比例的责任。示例说明：1.投资者未按约定支付服务费用，顾问机构可要求投资者支付违约金，违约金为应付款项的10%。2.顾问机构未按约定提供投资理财规划服务，导致投资者投资决策失误，造成损失，顾问机构应赔偿投资者实际损失。3.第三方在提供服务过程中泄露投资者信息，造成投资者损失，第三方应承担由此造成的全部责任。全文完。2025年度个人投资理财顾问服务合同1合同编号_________一、合同主体1.甲方（个人投资者）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________2.乙方（投资理财顾问）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________3.其他相关方（如有）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________二、合同前言2.1背景和目的本合同由甲方（个人投资者）与乙方（投资理财顾问）签订，旨在明确双方在2025年度投资理财顾问服务过程中的权利、义务、责任以及合同履行等相关事项，以保障双方的合法权益。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语本合同中涉及的专业术语如下：（1）投资理财顾问：指具备专业知识和技能，为客户提供投资理财咨询、规划、执行等服务的人员。（2）投资组合：指甲方在乙方的指导下，根据自身风险承受能力和投资目标，构建的投资资产组合。（3）投资收益：指甲方投资组合在特定时间段内所获得的回报，包括资本增值、分红、利息等。3.2关键词解释（1）投资理财顾问服务：指乙方为甲方提供的投资理财咨询、规划、执行等服务，包括但不限于投资策略制定、资产配置、投资产品推荐、市场分析等。（2）投资风险：指投资过程中可能发生的本金损失、收益降低等不确定性因素。（3）投资期限：指甲方投资理财顾问服务合同约定的起始日至终止日的时间段。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）享有乙方提供的投资理财顾问服务；（2）根据自身风险承受能力和投资目标，选择合适的投资产品；（3）按照合同约定，及时、足额支付服务费用；（4）配合乙方进行投资理财咨询、规划、执行等工作；（5）对投资风险有充分的认识，并承担相应风险。4.2乙方的权利和义务（1）为甲方提供专业的投资理财顾问服务；（2）根据甲方需求，制定合理的投资理财规划；（3）向甲方提供投资市场分析、投资产品推荐等信息；（4）在服务过程中，遵守职业道德，保守客户秘密；（5）按照合同约定，及时、足额收取服务费用。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲方所在地或乙方办公地点。5.3合同履行方式乙方通过电话、邮件、等通讯方式，向甲方提供投资理财顾问服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本合同约定的投资期限届满；（2）甲方提前书面通知乙方解除合同；（3）乙方因故无法继续履行合同；（4）因不可抗力等原因导致合同无法履行。6.3终止程序（1）合同终止前，甲乙双方应协商一致，明确合同终止的具体事宜；（2）合同终止后，甲乙双方应按照合同约定，办理相关手续。6.4终止后果（1）合同终止后，乙方应向甲方退还已收取的服务费用；（2）甲乙双方应按照合同约定，处理投资理财顾问服务过程中产生的债权债务。七、费用与支付7.1费用构成（1）顾问服务费：根据甲方的投资规模和需求，由双方协商确定；（2）资产管理费：按照甲方投资组合的资产规模，按年收取一定比例的管理费用；（3）其他费用：包括但不限于咨询费、报告费等，具体费用由双方另行协商确定。7.2支付方式（1）顾问服务费：甲方应在合同签订后五个工作日内支付；（2）资产管理费：甲方应按年支付，支付时间与顾问服务费支付时间相同；（3）其他费用：按照双方协商确定的支付方式和时间支付。7.3支付时间（1）顾问服务费：甲方应在合同签订后五个工作日内支付；（2）资产管理费：甲方应按年支付，支付时间与顾问服务费支付时间相同；（3）其他费用：按照双方协商确定的支付时间和方式支付。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应将款项汇入乙方指定的账户；（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方出具相应的收款凭证；（3）如甲方未按时支付费用，乙方有权暂停或终止提供相关服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付费用的，应向乙方支付违约金，违约金为应支付费用总额的千分之五；（2）甲方违反合同约定的其他义务，应承担相应的违约责任。8.2乙方违约（1）乙方未按时提供服务的，应向甲方支付违约金，违约金为未提供服务部分服务费总额的千分之五；（2）乙方违反合同约定的其他义务，应承担相应的违约责任。8.3赔偿金额和方式（1）因甲方违约造成的损失，甲方应承担全部赔偿责任；（2）因乙方违约造成的损失，乙方应承担全部赔偿责任；（3）赔偿金额按照实际损失计算，包括但不限于直接经济损失和间接经济损失。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的商业秘密、客户信息、投资策略等均为保密内容。9.2保密期限本合同约定的保密期限为自合同签订之日起至合同终止后五年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性；（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、动乱、政府行为等政治事件；（3）电力、通讯设施故障等基础设施故障。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应立即通知对方；（2）在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行合同；（3）不可抗力事件结束后，双方应尽快恢复履行合同。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公地点受损，无法正常提供服务；（2）战争导致甲方所在地区通讯中断，无法与乙方联系。十一、争议解决11.1协商解决双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向双方共同认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）涉及国家安全、商业秘密等法律法规禁止转让的情形；（2）合同约定不得转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，除非双方另有约定，甲方保留对投资理财顾问服务的最终决策权；（2）乙方在提供服务过程中，应尊重甲方的决策权，不得擅自更改甲方的投资策略。13.2特殊权力保留（1）乙方在提供服务过程中，如发现甲方投资行为存在重大风险，有权及时通知甲方，并要求甲方采取措施；（2）如甲方未采取措施，乙方有权暂停或终止提供服务。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）本合同的修改和补充，应经甲乙双方协商一致；（2）修改和补充的内容应以书面形式进行，并由双方签字盖章。14.2修改和补充效力本合同的修改和补充自双方签字盖章之日起生效，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）甲方应配合乙方进行投资理财顾问服务；（2）乙方应按照甲方的要求，提供相关投资信息。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、邮件、等通讯方式保持沟通；（2）双方应按照约定的时间、地点进行会面。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于2025年度个人投资理财顾问服务的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款本合同如有增减条款，应以书面形式进行，并由双方签字盖章。十七、签字、日期、盖章甲方（个人投资者）：签字：____________________日期：____________________乙方（投资理财顾问）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________附件：1.投资理财顾问服务协议2.投资理财顾问服务费用明细表3.其他相关文件附件及其他说明解释一、附件列表：1.投资理财顾问服务协议2.投资理财顾问服务费用明细表3.其他相关文件二、违约行为及认定：违约行为及认定如下：1.甲方违约行为：未按时支付费用违反合同约定的投资策略或决策权2.乙方违约行为：未按时提供服务或提供的服务不符合约定擅自更改甲方的投资策略未按照合同约定进行风险提示违约行为的认定：违约行为应通过双方书面通知或诉讼等方式进行认定。三、法律名词及解释：1.投资理财顾问：指具备专业知识和技能，为客户提供投资理财咨询、规划、执行等服务的人员。2.投资组合：指甲方在乙方的指导下，根据自身风险承受能力和投资目标，构建的投资资产组合。3.投资收益：指甲方投资组合在特定时间段内所获得的回报，包括资本增值、分红、利息等。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。5.协商解决：指双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方对投资理财顾问服务不满意。解决办法：甲方应与乙方进行沟通，表达不满原因，乙方应根据甲方的要求进行调整或改进。2.问题：乙方未按时提供服务或提供的服务不符合约定。解决办法：甲方应向乙方提出书面通知，要求乙方履行合同义务，如乙方未在合理期限内改正，甲方有权要求赔偿或终止合同。3.问题：发生不可抗力事件，影响合同履行。解决办法：双方应按照合同约定的不可抗力条款，及时通知对方，并根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否暂停或终止合同。4.问题：保密内容的泄露。解决办法：双方应加强保密意识，采取合理措施保护保密内容，一旦发现泄露，应及时采取措施，并追究相关责任。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方责任：第三方应对其提供的服务质量负责，确保服务的专业性和准确性；第三方应遵守相关法律法规，不得泄露甲方或乙方的商业秘密。2.第三方权利：第三方有权获得合同约定的服务费用；第三方有权要求甲方和乙方履行合同约定的义务。3.第三方义务：第三方应按照合同约定的时间、地点和质量要求提供服务；第三方应配合甲方和乙方的工作，确保合同的有效履行。4.第三方违约责任：第三方未履行合同约定的义务，应承担违约责任，赔偿甲方和乙方的损失；第三方泄露商业秘密，应承担相应的法律责任。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方的权利条款：乙方有权要求甲方按照合同约定支付服务费用；乙方有权要求甲方提供准确、完整的信息，以便乙方进行投资理财顾问服务。2.乙方的利益条款：乙方有权享受合同约定的收益分成；乙方有权在合同到期后，要求甲方支付一定的离职补偿。3.甲方的违约及限制条款：甲方未按时支付服务费用，应向乙方支付违约金；甲方违反合同约定，泄露乙方商业秘密，应承担相应的法律责任；甲方在合同期间，不得擅自解除合同，否则应向乙方支付违约金。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：甲方可要求乙方提供详细的投资理财顾问服务方案；甲方可要求乙方在投资理财过程中，及时向其提供相关信息。2.甲方的利益条款：甲方可享受乙方提供的投资理财顾问服务带来的收益；甲方可要求乙方在合同到期后，提供投资理财报告。3.乙方的违约及限制条款：乙方未按照合同约定提供服务，应承担违约责任，赔偿甲方损失；乙方泄露甲方商业秘密，应承担相应的法律责任；乙方在合同期间，不得擅自更改投资理财顾问服务方案，否则应承担违约责任。全文完。2025年度个人投资理财顾问服务合同2合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同编号3.合同签订日期4.合同双方基本信息5.合同有效期二、服务内容1.投资理财顾问服务范围2.投资理财顾问服务方式3.投资理财顾问服务频率4.投资理财顾问服务内容5.投资理财顾问服务期限三、服务费用1.服务费用总额2.服务费用支付方式3.服务费用支付时间4.服务费用调整机制5.服务费用退还条件四、双方权利与义务1.投资者权利2.投资者义务3.顾问权利4.顾问义务5.双方保密义务五、风险提示与免责条款1.投资风险提示2.合同解除条件3.合同终止条件4.免责条款5.争议解决方式六、合同变更与解除1.合同变更条件2.合同解除条件3.合同变更程序4.合同解除程序5.合同解除后的处理七、合同终止后的后续服务1.终止后的咨询服务2.终止后的资料保存3.终止后的费用结算4.终止后的合同解除5.终止后的争议处理八、违约责任1.投资者违约责任2.顾问违约责任3.违约责任的承担方式4.违约责任的赔偿标准5.违约责任的追偿程序九、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序4.争议解决期限5.争议解决费用十、合同附件1.投资者个人信息2.投资理财计划书3.服务费用明细4.其他相关文件5.合同签订证明十一、合同生效1.合同生效条件2.合同生效日期3.合同生效通知4.合同生效证明5.合同生效后的履行十二、合同解除1.合同解除条件2.合同解除程序3.合同解除通知4.合同解除证明5.合同解除后的处理十三、合同终止1.合同终止条件2.合同终止程序3.合同终止通知4.合同终止证明5.合同终止后的处理十四、其他1.合同适用法律2.合同语言3.合同份数4.合同签署地点5.合同签署日期合同编号2025X一、合同概述1.合同名称：2025年度个人投资理财顾问服务合同2.合同编号：2025X3.合同签订日期：2025年X月X日4.合同双方基本信息：4.1投资者名称/姓名：（投资者名称/姓名）4.2投资者地址：（投资者地址）4.3顾问名称/姓名：（顾问名称/姓名）4.4顾问地址：（顾问地址）5.合同有效期：自2025年X月X日至2026年X月X日二、服务内容1.投资理财顾问服务范围：1.1投资组合建议1.2投资策略制定1.3市场趋势分析1.4投资风险提示1.5定期投资报告2.投资理财顾问服务方式：2.1面对面咨询2.2电话咨询2.3电子邮件咨询3.投资理财顾问服务频率：3.1每月至少一次面对面咨询3.2每季度至少一次电话或电子邮件咨询4.投资理财顾问服务内容：4.1投资目标评估4.2投资组合构建4.3定期投资计划4.4投资绩效评估5.投资理财顾问服务期限：自合同生效之日起至合同终止日止三、服务费用1.服务费用总额：人民币（金额）2.服务费用支付方式：2.1按年支付2.2按月支付3.服务费用支付时间：3.1每年初支付全年度费用3.2每月底支付下月费用4.服务费用调整机制：根据市场行情和顾问工作量，经双方协商后进行调整5.服务费用退还条件：5.1若合同在服务期限内提前解除，未服务的部分按比例退还5.2若因顾问原因导致服务中断，应退还未服务期间的费用四、双方权利与义务1.投资者权利：1.1要求顾问提供专业投资理财咨询服务1.2对顾问的服务质量和效率提出意见和建议1.3随时终止合同2.投资者义务：2.1向顾问提供真实、完整的财务信息和投资目标2.2遵循顾问的投资建议，合理承担投资风险2.3按时支付服务费用3.顾问权利：3.1要求投资者提供真实、完整的财务信息和投资目标3.2提供专业的投资理财咨询服务3.3对投资者的投资行为进行指导和建议4.顾问义务：4.1遵守相关法律法规和行业标准4.2保守投资者的秘密4.3及时、准确地提供投资理财咨询服务5.双方保密义务：双方对本合同内容以及履行过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务五、风险提示与免责条款1.投资风险提示：1.1投资市场存在波动，投资者需充分了解投资风险1.2投资者应根据自身风险承受能力进行投资2.合同解除条件：2.1投资者违约，如逾期未支付服务费用2.2顾问违约，如提供虚假信息或服务不合格2.3因不可抗力导致合同无法履行3.合同终止条件：3.1合同期限届满3.2双方协商一致解除合同3.3合同因违约而解除4.免责条款：4.1顾问对投资者投资损失不承担任何责任4.2顾问不对因市场波动或其他不可抗力因素造成的投资损失承担责任4.3合同终止后，顾问对投资者已支付的费用不退还5.争议解决方式：5.1双方友好协商5.2争议解决机构仲裁5.3诉讼六、合同变更与解除1.合同变更条件：1.1投资者或顾问提出书面变更请求1.2双方协商一致2.合同解除条件：2.1合同约定的解除条件成立2.2双方协商一致解除合同3.合同变更程序：3.1提出变更请求的一方以书面形式通知对方3.2双方就变更内容进行协商3.3协商一致后，以书面形式签订变更协议4.合同解除程序：4.1提出解除的一方以书面形式通知对方4.2双方确认合同解除4.3解除合同后，办理相关手续5.合同解除后的处理：5.1双方应按照合同约定办理相关手续5.2解除合同后，双方不再承担合同约定的权利和义务八、违约责任1.投资者违约责任：1.1投资者未按时支付服务费用的，应向顾问支付滞纳金，滞纳金按每日万分之五计算。1.2投资者违反保密义务，泄露顾问商业秘密的，应承担相应的法律责任。2.顾问违约责任：2.1顾问未按合同约定提供服务的，应向投资者支付违约金，违约金为未提供服务部分费用的百分之二十。2.2顾问提供虚假信息或服务不合格，导致投资者损失的，应承担赔偿责任。3.违约责任的承担方式：3.1违约金或赔偿金应一次性支付。3.2双方协商一致，可以采取分期支付的方式。4.违约责任的赔偿标准：4.1按照实际损失计算赔偿金额。4.2若实际损失难以确定，按合同约定赔偿标准计算。5.违约责任的追偿程序：5.1违约方应在接到违约通知之日起X日内支付违约金或赔偿金。5.2违约方未按期支付的，守约方有权采取法律手段追偿。九、争议解决1.争议解决方式：1.1双方友好协商解决。1.2协商不成的，提交（仲裁机构名称）仲裁。1.3仲裁不成的，任何一方均可向（法院名称）提起诉讼。2.争议解决机构：2.1（仲裁机构名称）3.争议解决程序：3.1争议发生后，双方应在X日内提交争议解决机构。3.2争议解决机构应在X日内组成仲裁庭。3.3仲裁庭应在X日内作出仲裁裁决。4.争议解决期限：4.1争议解决期限为自争议发生之日起X个月。5.争议解决费用：5.1争议解决费用由败诉方承担。十、合同附件1.投资者个人信息2.投资理财计划书3.服务费用明细4.其他相关文件5.合同签订证明十一、合同生效1.合同生效条件：1.1双方签署合同。1.2合同经双方签字盖章后生效。2.合同生效日期：自双方签字盖章之日起。3.合同生效通知：双方应在合同生效后X日内互相通知对方。4.合同生效证明：合同副本经双方签字盖章后作为合同生效证明。5.合同生效后的履行：双方应按照合同约定履行各自的权利和义务。十二、合同解除1.合同解除条件：1.1合同约定的解除条件成立。1.2双方协商一致解除合同。2.合同解除程序：2.1提出解除的一方以书面形式通知对方。2.2双方确认合同解除。2.3解除合同后，办理相关手续。3.合同解除通知：3.1解除通知应明确解除合同的原因和日期。3.2解除通知应以书面形式发送。4.合同解除证明：4.1合同解除证明应由双方签字盖章。4.2合同解除证明作为合同解除的正式文件。5.合同解除后的处理：5.1双方应按照合同约定办理相关手续。5.2解除合同后，双方不再承担合同约定的权利和义务。十三、合同终止1.合同终止条件：1.1合同期限届满。2.2双方协商一致终止合同。3.3合同因违约而终止。2.合同终止程序：2.1提出终止的一方以书面形式通知对方。2.2双方确认合同终止。2.3终止合同后，办理相关手续。3.合同终止通知：3.1终止通知应明确终止合同的原因和日期。3.2终止通知应以书面形式发送。4.合同终止证明：4.1合同终止证明应由双方签字盖章。4.2合同终止证明作为合同终止的正式文件。5.合同终止后的处理：5.1双方应按照合同约定办理相关手续。5.2终止合同后，双方不再承担合同约定的权利和义务。十四、其他1.合同适用法律：本合同适用中华人民共和国法律。2.合同语言：本合同使用中文书写。3.合同份数：本合同一式两份，双方各执一份。4.合同签署地点：（签署地点）5.合同签署日期：（签署日期）投资者（签字/盖章）：_________日期：____________________顾问（签字/盖章）：_________日期：____________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1.1投资决策权归属2.1.2投资风险承担说明：甲方在投资过程中承担所有投资风险，顾问不对甲方的投资损失承担责任。顾问仅提供投资建议，不参与甲方的具体投资操作。3.1.3投资计划调整说明：甲方有权根据市场变化和自身需求，随时调整投资计划。顾问应配合甲方进行调整，并重新评估投资风险。4.1.4投资信息保密说明：甲方对顾问提供的投资信息负有保密义务，未经甲方同意，不得向第三方泄露。5.1.5投资收益分配说明：甲方在投资过程中所获得的收益归甲方所有，顾问不参与收益分配。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：1.2.1投资决策权归属说明：在本合同中，乙方作为主导方，拥有最终的投资决策权。顾问提供投资建议，乙方有权根据自身判断和需求进行调整。2.2.2投资风险承担说明：乙方在投资过程中承担所有投资风险，顾问不对乙方的投资损失承担责任。顾问仅提供投资建议，不参与乙方的具体投资操作。3.2.3投资计划调整说明：乙方有权根据市场变化和自身需求，随时调整投资计划。顾问应配合乙方进行调整，并重新评估投资风险。4.2.4投资信息保密说明：乙方对顾问提供的投资信息负有保密义务，未经乙方同意，不得向第三方泄露。5.2.5投资收益分配说明：乙方在投资过程中所获得的收益归乙方所有，顾问不参与收益分配。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：1.3.1第三方中介的定义和职责说明：本合同中的第三方中介是指在甲方、乙方和顾问之间提供中介服务，协助双方达成投资协议的机构或个人。2.3.2第三方中介的资质要求说明：第三方中介应具备合法经营资质，具备相关投资理财专业知识和经验。3.3.3第三方中介的服务内容说明：第三方中介应协助双方签订投资协议，监督合同履行，协调解决合同履行过程中的争议。4.3.4第三方中介的收费说明：第三方中介的服务费用由甲方、乙方和顾问协商确定，并在合同中明确。5.3.5第三方中介的责任说明：第三方中介应按照合同约定履行职责，如因第三方中介的过错导致合同履行受阻，第三方中介应承担相应的法律责任。6.3.6第三方中介的保密义务说明：第三方中介对甲方、乙方和顾问提供的信息负有保密义务，未经授权不得向任何第三方泄露。7.3.7第三方中介的变更和解除说明：如需变更或解除第三方中介的职责，应经甲方、乙方和顾问协商一致，并在合同中明确。8.3.8第三方中介的争议解决说明：如第三方中介在履行职责过程中发生争议，应提交仲裁或诉讼解决。附件及其他补充说明一、附件列表：1.投资者个人信息2.投资理财计划书3.服务费用明细4.合同签订证明5.第三方中介资质证明（如有）6.争议解决机构仲裁规则（如有）7.争议解决机构仲裁裁决书（如有）8.法院判决书（如有）9.任何其他双方约定的文件或资料二、违约行为及认定：1.违约行为：投资者未按时支付服务费用。顾问未按合同约定提供专业服务。任何一方泄露对方商业秘密。任何一方违反合同约定的保密义务。任何一方违反合同约定的解除条件。认定：违约行为的认定需基于合同条款和事实情况。双方协商或争议解决机构将根据合同条款和证据材料进行认定。三、法律名词及解释：1.合同：双方当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。2.违约：合同当事人一方或双方未履行合同约定的义务。3.保密义务：合同当事人对对方提供的信息负有保守秘密的义务。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。5.仲裁：指由仲裁机构对争议进行裁决的一种争议解决方式。6.诉讼：指当事人通过法院对争议进行解决的一种司法途径。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：投资者未按时支付服务费用。解决办法：发送支付提醒，如未支付，则根据合同约定收取滞纳金。2.问题：顾问未按合同约定提供专业服务。解决办法：与顾问沟通，要求其改进服务；如无改善，可提出解除合同。3.问题：双方对投资决策产生分歧。解决办法：协商解决，如无法达成一致，可提交争议解决机构仲裁或诉讼。4.问题：合同履行过程中出现争议。解决办法：根据合同约定的争议解决方式，提交仲裁或诉讼。五、所有应用场景：1.个人投资者寻求专业投资理财顾问服务。2.顾问提供个人投资理财咨询服务。3.双方通过第三方中介达成投资协议。4.合同履行过程中出现违约行为。5.双方发生争议，需通过仲裁或诉讼解决。全文完。2025年度个人投资理财顾问服务合同3合同编号_________一、合同主体1.甲方（投资理财顾问）：[甲方全称]，地址：[甲方地址]，联系人：[甲方联系人]，联系电话：[甲方联系电话]。2.乙方（投资者）：[乙方全称]，地址：[乙方地址]，联系人：[乙方联系人]，联系电话：[乙方联系电话]。二、合同前言2.1背景和目的鉴于甲方作为专业的投资理财顾问，具有丰富的投资理财经验和专业知识，乙方作为投资者，希望通过甲方的专业指导实现资产增值。为明确双方的权利义务，达成共同合作，特订立本合同。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国投资法》等相关法律法规，以及双方的真实意愿，公平、自愿、诚实信用的原则，制定本合同。三、定义与解释3.1专业属于甲方在本合同中提供的服务属于投资理财咨询服务，包括但不限于投资策略、产品推荐、市场分析、风险管理等。3.2关键词解释1.投资理财：指投资者将资金投入各类金融产品，以期获得收益的行为。2.资产增值：指投资者通过投资理财活动，使资产价值增加的过程。3.投资策略：指投资者在投资过程中，根据市场状况和自身需求，制定的投资计划。4.市场分析：指对市场趋势、投资品种、投资风险等进行的研究和分析。5.风险管理：指投资者在投资过程中，对潜在风险进行识别、评估和控制的过程。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务1.向乙方提供专业的投资理财咨询服务，包括但不限于投资策略、产品推荐、市场分析、风险管理等。2.保守乙方投资秘密，不得泄露给任何第三方。3.按照合同约定的时间和方式，向乙方提供投资理财报告。4.1.1在合同履行期间，甲方应定期对乙方投资组合进行评估，提出改进建议。4.1.2甲方应及时关注市场动态，为乙方提供有针对性的投资建议。4.1.3甲方应确保所提供服务的真实性和准确性。4.2乙方的权利和义务1.按照合同约定支付服务费用。2.向甲方提供真实、准确的投资信息。3.遵循甲方的投资建议，进行投资决策。4.2.1乙方应充分了解投资产品的风险，根据自身风险承受能力，选择合适的投资产品。4.2.2乙方应积极配合甲方进行投资组合评估和调整。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点甲方在[甲方地址]为乙方提供投资理财咨询服务。5.3合同履行方式甲方通过电话、邮件、短信、在线咨询等方式为乙方提供投资理财咨询服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字（或盖章）后生效。6.2终止条件1.合同到期。2.双方协商一致解除合同。3.因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序1.合同到期后，双方应按照约定进行结算。2.双方协商一致解除合同，应书面通知对方。3.因不可抗力导致合同无法履行，双方应协商解决。6.4终止后果1.合同终止后，双方应按照约定结算相关费用。2.合同终止后，双方应相互保密，不得泄露对方商业秘密。3.合同终止后，双方应相互归还对方提供的资料、文件等。七、费用与支付7.1费用构成1.基本服务费：根据乙方的投资规模和需求，按月或年收取一定比例的基本服务费。2.成功交易佣金：在乙方通过甲方的推荐进行投资并获得收益时，按收益的一定比例收取佣金。3.特别服务费：针对乙方特定需求，如市场分析报告、投资策略制定等，根据服务内容另行协商收费。7.2支付方式1.银行转账：乙方应将服务费用转入甲方指定的银行账户。2.现金支付：在特定情况下，经双方协商一致，乙方可采取现金支付方式。7.3支付时间1.基本服务费：乙方应在合同签订后第一个月内支付第一个月的基本服务费。2.成功交易佣金：在乙方获得收益后，甲方应在次月内向乙方收取相应佣金。3.特别服务费：在特别服务完成并经乙方确认后，乙方应在五个工作日内支付相应费用。7.4支付条款1.乙方应在支付服务费用时，确保款项的准确无误。2.甲方应在收到乙方支付的服务费用后，向乙方开具正规发票。3.如乙方未按约定时间支付服务费用，甲方有权暂停或终止服务。八、违约责任8.1甲方违约1.若甲方未能按合同约定提供专业服务，导致乙方遭受损失，甲方应承担相应责任，包括但不限于赔偿损失。2.若甲方泄露乙方投资秘密，甲方应承担相应的法律责任。8.2乙方违约1.若乙方未按合同约定支付服务费用，甲方有权暂停或终止服务。2.若乙方未按甲方建议进行投资，导致损失，乙方自行承担责任。8.3赔偿金额和方式1.甲方违约赔偿：甲方应根据乙方实际损失，按合同约定赔偿金额进行赔偿。2.乙方违约赔偿：乙方应根据甲方实际损失，按合同约定赔偿金额进行赔偿。九、保密条款9.1保密内容本合同项下的保密内容包括但不限于：1.乙方的投资信息、财务状况、投资策略等。2.甲方的服务内容、服务方法、专业意见等。3.双方在本合同项下讨论的其他敏感信息。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起计算，至合同终止后三年。9.3保密履行方式1.双方对本合同项下的保密内容负有保密义务，不得向任何第三方泄露。2.双方应采取合理的措施，确保保密内容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件1.地震、洪水、台风等自然灾害。2.战争、动乱、罢工等社会异常事件。3.政府政策变动、法律法规变更等。10.3不可抗力发生时的责任和义务1.发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。2.双方应尽力采取措施减轻不可抗力事件的影响。3.不可抗力事件导致合同无法履行时，双方互不承担责任。10.4不可抗力实例1.疫情导致的交通管制。2.政府对金融市场的临时性调控。3.自然灾害导致的电力中断。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼若协商无果，双方可依法向有关部门申请调解、仲裁或提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形1.合同主体变更。2.合同内容变更。3.合同权利义务变更。十三、权利的保留13.1权力保留1.甲方保留对投资理财策略和产品的最终决定权。2.甲方保留对乙方投资组合调整的建议权。3.甲方保留对乙方投资