2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范合同4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1出借方基本信息1.2借入方基本信息2.合同背景与目的3.出借资金基本情况3.1出借资金金额3.2出借资金期限3.3出借资金用途4.合同条款4.1出借资金支付方式4.2利息支付方式及利率4.3违约责任及处理4.4合同解除条件4.5争议解决方式5.合规性审查与法律风险防范5.1合规性审查内容5.2法律风险防范措施5.3合规性审查责任6.保密条款7.知识产权条款8.合同生效、变更与解除8.1合同生效条件8.2合同变更程序8.3合同解除条件9.违约责任10.不可抗力条款11.合同附件12.合同签署日期13.合同份数及保管14.其他约定事项第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1出借方基本信息1.1.1出借方名称：1.1.2出借方法定代表人：1.1.3出借方住所：1.1.4出借方联系电话：1.1.5出借方电子邮箱：1.2借入方基本信息1.2.1借入方名称：1.2.2借入方法定代表人：1.2.3借入方住所：1.2.4借入方联系电话：1.2.5借入方电子邮箱：2.合同背景与目的2.1出借方基于对借入方经营状况的了解，同意向借入方提供资金支持。2.2本合同旨在明确双方的权利义务，确保出借资金合规使用，防范法律风险。3.出借资金基本情况3.1出借资金金额：人民币壹佰万元整（￥100,000.00）。3.2出借资金期限：自本合同生效之日起至2026年12月31日止。3.3出借资金用途：借入方用于其合法经营活动中。4.合同条款4.1出借资金支付方式：出借方应在本合同生效后五个工作日内，将出借资金一次性支付至借入方指定账户。4.2利息支付方式及利率：借入方应按月支付利息，利率为年利率6%，按实际使用天数计算利息。4.3违约责任及处理：若借入方未按时支付利息或本金，应向出借方支付违约金，违约金为逾期金额的每日万分之五。4.4.1借入方未按合同约定使用出借资金；4.4.2借入方经营出现重大风险，可能影响出借资金安全；4.4.3双方协商一致，决定解除合同。4.5争议解决方式：双方应友好协商解决合同履行过程中的争议，协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。5.合规性审查与法律风险防范5.1合规性审查内容：出借方应对借入方的出借资金使用情况进行合规性审查，包括但不限于：5.1.1借入方资金使用是否符合国家法律法规；5.1.2借入方资金使用是否符合合同约定；5.1.3借入方资金使用是否存在违规行为。5.2.1对借入方进行尽职调查；5.2.2对借入方资金使用情况进行定期审查；5.2.3对借入方提供法律咨询和风险提示。5.3合规性审查责任：出借方对合规性审查结果承担相应责任。6.保密条款6.1双方对本合同内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。7.知识产权条款7.1本合同项下产生的任何知识产权归双方共有，任何一方不得擅自使用或转让。8.合同生效、变更与解除8.1合同生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效。8.2合同变更程序：任何一方要求变更本合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议，作为本合同的附件。8.3合同解除条件：8.3.1借入方或出借方出现破产、解散、清算等情形；8.3.2合同约定的解除条件成就；8.3.3双方协商一致决定解除合同；8.3.4法律法规规定的其他解除情形。9.违约责任9.1若借入方未按时支付利息或本金，除支付违约金外，还应赔偿出借方因此遭受的损失。9.2若出借方未按时支付出借资金，应向借入方支付违约金，违约金为逾期金额的每日万分之五。9.3若任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。10.不可抗力条款10.1不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等。10.2发生不可抗力事件，导致本合同无法履行时，双方应协商解决，如协商不成，可依据不可抗力事件的影响程度部分或全部免除责任。11.合同附件11.1本合同附件包括但不限于尽职调查报告、资金使用计划、变更协议等。11.2附件与本合同具有同等法律效力。12.合同签署日期12.1本合同一式肆份，双方各执贰份，自双方签字盖章之日起生效。13.合同份数及保管13.1本合同一式肆份，每份具有同等法律效力。13.2双方应妥善保管合同原件，如合同原件遗失，应承担相应的法律责任。14.其他约定事项14.1本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。14.2本合同签订后，如双方发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1第三方是指在合同履行过程中，经甲乙双方同意，参与本合同相关业务活动的独立第三方，包括但不限于中介方、评估机构、律师事务所、审计机构等。15.2第三方介入的必要性15.2.1.1需要第三方提供专业服务，如法律咨询、风险评估、审计等；15.2.1.2需要第三方协助完成合同项下的特定任务；15.2.1.3法律法规或政策要求必须引入第三方参与。15.3第三方介入的程序15.3.1甲乙双方协商一致，确定第三方介入的具体事项；15.3.2甲乙双方与第三方签订相应的合作协议或委托书；15.3.3第三方根据合作协议或委托书的规定，履行相关职责。15.4第三方的责权利15.4.1.1提供专业意见或服务；15.4.1.2协助甲乙双方完成合同项下的特定任务；15.4.1.3对其提供的意见或服务负责。15.4.2.1获得约定的报酬；15.4.2.2要求甲乙双方提供必要的信息和资料；15.4.2.3依法保护自己的合法权益。15.5第三方与其他各方的划分说明15.5.1第三方作为独立第三方，其责任、权利和义务独立于甲乙双方。15.5.2第三方对甲乙双方不承担任何直接责任，其责任仅限于合作协议或委托书的规定。15.5.3第三方对甲乙双方提供的服务或意见，甲乙双方应根据自身判断和决定承担责任。16.第三方责任限额16.1第三方在履行职责过程中，因其故意或重大过失造成甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任。16.2第三方责任限额如下：16.2.1对于第三方故意造成的损失，责任限额为人民币拾万元整（￥100,000.00）；16.2.2对于第三方重大过失造成的损失，责任限额为人民币伍万元整（￥50,000.00）；16.2.3对于第三方一般过失造成的损失，责任限额为人民币贰万元整（￥20,000.00）。16.3超过责任限额的部分，由甲乙双方按照各自的责任比例分担。16.4第三方责任限额的适用范围包括但不限于：16.4.1第三方提供的服务或意见导致的损失；16.4.2第三方协助完成合同项下特定任务导致的损失；16.4.3第三方违反合作协议或委托书规定导致的损失。16.5如第三方责任限额不足以覆盖损失，甲乙双方有权要求第三方承担超过限额的部分赔偿责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.尽职调查报告要求：详细记录出借方对借入方进行的尽职调查过程和结果，包括但不限于财务状况、经营状况、法律合规性等。说明：尽职调查报告是出借方决定是否出借资金的重要依据。2.资金使用计划要求：借入方应制定详细的使用计划，包括资金用途、使用时间、预期效果等。说明：资金使用计划有助于出借方监督借入方资金使用情况。3.合同变更协议要求：任何合同变更均需以书面形式，并由双方签字盖章。说明：合同变更协议是合同生效后的补充文件，具有同等法律效力。4.保密协议要求：双方应签订保密协议，约定对合同内容及相关信息的保密义务。说明：保密协议有助于保护双方商业秘密和知识产权。5.法律意见书要求：律师事务所出具的法律意见书，确认合同条款的合法性和有效性。说明：法律意见书是合同签订前的重要法律文件。6.评估报告要求：评估机构对借入方进行的资产评估报告。说明：评估报告有助于出借方了解借入方的资产状况。7.审计报告要求：审计机构对借入方进行的财务审计报告。说明：审计报告有助于出借方了解借入方的财务状况。8.第三方合作协议或委托书要求：甲乙双方与第三方签订的合作协议或委托书，明确双方的权利义务。说明：第三方合作协议或委托书是第三方介入合同履行的重要文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为1.1借入方未按时支付利息或本金1.2出借方未按时支付出借资金1.3借入方未按合同约定使用出借资金1.4第三方未按合作协议或委托书履行职责1.5双方未按合同约定履行保密义务2.责任认定标准2.1违约行为发生后，由违约方承担违约责任。2.2违约责任包括但不限于：2.2.1支付违约金；2.2.2赔偿损失；2.2.3承担其他法律责任。3.违约责任示例3.1借入方未按时支付利息，应向出借方支付违约金，违约金为逾期金额的每日万分之五。3.2出借方未按时支付出借资金，应向借入方支付违约金，违约金为逾期金额的每日万分之五。3.3第三方未按合作协议履行职责，应承担相应的赔偿责任。全文完。2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范合同1合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（请填写甲方名称）地址：（请填写甲方地址）联系人：（请填写甲方联系人）联系电话：（请填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（请填写乙方名称）地址：（请填写乙方地址）联系人：（请填写乙方联系人）联系电话：（请填写乙方联系电话）3.其他相关方：名称：（如有，请填写相关方名称）地址：（如有，请填写相关方地址）联系人：（如有，请填写相关方联系人）联系电话：（如有，请填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景和目的为规范2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范工作，确保出借业务合法、合规、安全，甲方与乙方经友好协商，达成如下合同。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业属于本合同中涉及的专业属于法律、金融、审计等范畴。3.2关键词解释（1）出借业务：指甲方将自有资金或受托资金以借款、投资等方式提供给乙方或其他第三方使用的行为。（2）合规性审查：指对出借业务是否符合国家法律法规、监管政策及甲方内部规定进行审查。（3）法律风险防范：指在出借业务过程中，对可能出现的法律风险进行识别、评估和防范。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方按照合同约定进行合规性审查和法律风险防范。（2）甲方有权要求乙方在审查过程中提供必要的资料和信息。（3）甲方有权对乙方的工作进行监督和检查。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应按照合同约定，对甲方的出借业务进行合规性审查和法律风险防范。（2）乙方应按照甲方要求，及时提供审查结果和相关建议。（3）乙方应保守甲方的商业秘密，不得泄露给任何第三方。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点本合同履行地点为：甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方应按照甲方要求，定期对出借业务进行合规性审查和法律风险防范。（2）乙方应将审查结果和相关建议以书面形式提交给甲方。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本合同约定的履行期限届满。（2）双方协商一致解除合同。（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序（1）合同终止前，双方应就终止事宜进行协商。（2）协商一致后，双方应签署终止协议。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照约定办理相关手续。（2）本合同终止不影响双方已履行的义务和责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）合规性审查费用：乙方对甲方出借业务进行合规性审查所发生的费用。（2）法律风险防范费用：乙方在出借业务过程中提供法律风险防范服务所发生的费用。（3）其他费用：根据双方协商一致，由乙方提供的其他相关服务所发生的费用。7.2支付方式（1）银行转账：甲方应将费用直接转入乙方指定的银行账户。（2）支票支付：甲方可开具支票支付给乙方，支票应注明合同编号。7.3支付时间（1）合规性审查费用：甲方应在乙方完成合规性审查并提交审查报告后十个工作日内支付。（2）法律风险防范费用：甲方应在乙方完成法律风险防范服务并提交相关报告后十个工作日内支付。（3）其他费用：根据双方协商一致的时间节点支付。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应附上付款通知，注明合同编号、支付金额及付款日期。（2）乙方收到甲方支付的费用后，应出具收款凭证。八、违约责任8.1甲方违约（1）支付乙方因违约而产生的全部费用。（2）赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。（3）承担乙方因违约而产生的其他合理费用。8.2乙方违约（1）立即停止违约行为，并采取措施消除影响。（2）赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。（3）承担甲方因违约而产生的其他合理费用。8.3赔偿金额和方式违约责任的赔偿金额和方式由双方协商确定，并在本合同中明确约定。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方出借业务的商业秘密。（2）乙方在履行合同过程中知悉的甲方商业秘密。（3）双方在合同履行过程中交换的任何技术、商业或其他信息。9.2保密期限本合同的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理的措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得将保密内容泄露给任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所指的不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）战争：如战争、军事行动等。（3）政府行为：如政策调整、法律法规变动等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件后，双方应及时通知对方。（2）双方应采取措施，减轻不可抗力事件的影响。（3）因不可抗力事件导致合同无法履行的，双方可根据实际情况协商解决。10.4不可抗力实例（1）地震、洪水等自然灾害。（2）战争、军事行动等。（3）政府政策调整、法律法规变动等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼（1）调解：双方可共同选择一位或多位调解员进行调解。（2）仲裁：双方可选择仲裁机构进行仲裁。（3）诉讼：双方可依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）甲方因业务调整或重组等原因，需转让合同权利义务的。（2）乙方因业务调整或重组等原因，需转让合同权利义务的。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，除非双方另有约定，甲方保留对出借业务的最终决策权。（2）乙方在履行合同过程中，不得以任何形式泄露甲方商业秘密，否则甲方有权终止合同，并追究乙方法律责任。13.2特殊权力保留（1）在合同履行期间，若发生法律、法规、政策等变动，影响合同履行，甲方有权要求乙方调整合同内容。（2）若乙方违反合同约定，甲方有权采取一切必要措施，包括但不限于停止支付费用、终止合同等。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）合同的修改和补充应经双方协商一致，并以书面形式进行。（2）修改和补充的内容应作为合同的一部分，与本合同具有同等法律效力。14.2修改和补充效力（1）合同的修改和补充自双方签字盖章之日起生效。（2）修改和补充的内容与原合同内容有冲突的，以修改和补充的内容为准。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应就本合同履行过程中的相关事项进行协商，确保合同顺利履行。（2）双方应相互提供必要的协助和配合，共同维护合同的履行。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、邮件、书面函件等方式进行沟通和协商。（2）双方应按照约定的时间和方式，及时履行各自义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间就出借业务合规性审查与法律风险防范的全部协议，任何一方不得以任何形式对本合同进行修改或补充。16.3增减条款未经双方协商一致，任何一方不得在本合同中增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.双方法定代表人身份证明4.双方授权委托书5.出借业务相关文件及资料6.合同履行过程中的往来函件及协议7.不可抗力事件证明材料8.争议解决过程中产生的文件及证据二、违约行为及认定：1.违约行为：（1）甲方未按约定支付费用。（2）乙方未按约定进行合规性审查和法律风险防范。（3）乙方泄露甲方商业秘密。（4）任何一方未按约定履行协助与配合义务。（5）任何一方未按约定修改和补充合同。2.违约行为的认定：（1）违约行为应具有事实依据，如支付凭证、工作记录等。（2）违约行为应违反本合同约定的条款。（3）违约行为的认定应由双方协商一致或通过争议解决机制确定。三、法律名词及解释：1.合同法：调整合同关系的法律规范，包括合同的订立、履行、变更、解除和终止等方面的规定。2.商业秘密：不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。3.不可抗力：不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。4.争议解决：指在合同履行过程中，双方就合同内容或履行行为产生的分歧，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。5.仲裁：指双方自愿将争议提交仲裁机构，由仲裁机构根据仲裁规则作出裁决的一种争议解决方式。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定支付费用。解决办法：甲方应在收到乙方开具的付款通知后十个工作日内支付费用，如逾期支付，应承担相应的违约责任。2.问题：乙方未按约定进行合规性审查和法律风险防范。解决办法：乙方应严格按照合同约定，及时完成合规性审查和法律风险防范工作，如未按时完成，应承担相应的违约责任。3.问题：乙方泄露甲方商业秘密。解决办法：乙方应立即停止泄露行为，并采取措施防止泄露进一步扩大，同时赔偿甲方因此遭受的损失。4.问题：任何一方未按约定履行协助与配合义务。解决办法：双方应积极沟通，协商解决协助与配合问题，如协商不成，可通过争议解决机制解决。5.问题：任何一方未按约定修改和补充合同。解决办法：双方应按照合同约定的修改和补充程序进行，确保修改和补充的内容合法有效。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方主体介绍：2.第三方责任：（1）第三方应按照合同约定，独立、客观、公正地开展出借业务合规性审查与法律风险防范工作。（2）第三方应对其提供的审查意见和风险防范建议承担相应的法律责任。3.第三方权利：（1）第三方有权要求甲方和乙方提供必要的资料和信息，以便其开展审查工作。（2）第三方有权根据审查结果，向甲方和乙方提出改进建议。4.第三方义务：（1）第三方应保守甲乙双方的商业秘密。（2）第三方应按时完成审查工作，并及时提交审查报告。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：（1）乙方有权要求甲方提供出借业务的详细信息，包括但不限于借款人信息、借款用途、借款期限等。（2）乙方有权要求甲方对出借业务进行合规性审查和法律风险防范工作。（3）乙方有权在审查过程中，对甲方的出借业务提出质疑和建议。2.乙方利益条款：（1）乙方在完成审查工作后，有权获得相应的报酬。（2）乙方有权要求甲方对其提出的改进建议给予反馈。3.甲方的违约及限制条款：（1）甲方未按约定支付费用，应向乙方支付违约金，违约金为应付费用总额的10%。（2）甲方泄露乙方商业秘密，应承担相应的法律责任。（3）甲方在合同履行期间，不得擅自变更合同内容，否则应承担相应的违约责任。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：（1）甲方有权要求乙方按照合同约定，完成出借业务合规性审查与法律风险防范工作。（2）甲方有权对乙方的审查工作提出意见和建议。（3）甲方有权要求乙方在审查过程中，对其出借业务进行保密。2.甲方的利益条款：（1）甲方有权在乙方完成审查工作后，获得乙方的审查报告和相关建议。（2）甲方有权根据乙方的审查报告，对出借业务进行调整和改进。3.乙方的违约及限制条款：（1）乙方未按时完成审查工作，应向甲方支付违约金，违约金为应付费用总额的10%。（2）乙方泄露甲方商业秘密，应承担相应的法律责任。（3）乙方在合同履行期间，不得泄露甲方商业秘密给任何第三方。全文完。2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范合同2合同目录一、合同概述1.1合同签订背景1.2合同目的与意义1.3合同适用范围二、双方基本信息2.1出借方信息2.2审查方信息2.3合同签署日期三、审查内容与方法3.1审查依据3.2审查范围3.3审查程序3.4审查方法四、法律风险防范4.1风险识别4.2风险评估4.3风险控制措施4.4风险应对策略五、审查结果及报告5.1审查结果形式5.2审查报告内容5.3审查报告提交时间六、双方权利与义务6.1出借方权利与义务6.2审查方权利与义务七、保密条款7.1保密信息范围7.2保密期限7.3违约责任八、争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序九、合同生效、变更与终止9.1合同生效条件9.2合同变更程序9.3合同终止条件9.4合同解除条件十、违约责任10.1违约行为界定10.2违约责任承担方式10.3违约赔偿标准十一、合同解除11.1合同解除条件11.2合同解除程序11.3合同解除后的处理十二、合同附件12.1附件一：审查清单12.2附件二：风险控制措施12.3附件三：保密协议十三、其他约定13.1合同语言13.2合同份数13.3合同送达方式十四、合同签署与备案14.1签署人14.2签署日期14.3备案信息合同编号_________一、合同概述1.1合同签订背景本合同签订背景为甲方（出借方）在日常出借业务中，为保障自身合法权益，提高业务合规性，降低法律风险，特委托乙方（审查方）对2025年度出借业务进行合规性审查与法律风险防范。1.2合同目的与意义本合同旨在明确双方在出借业务合规性审查与法律风险防范方面的权利、义务和责任，确保出借业务的合规性，降低法律风险，维护甲乙双方的合法权益。1.3合同适用范围本合同适用于甲方2025年度所有出借业务，包括但不限于个人贷款、企业贷款、融资租赁等。二、双方基本信息2.1出借方信息甲方全称：_________________甲方地址：_________________甲方联系人：_________________甲方联系电话：_________________2.2审查方信息乙方全称：_________________乙方地址：_________________乙方联系人：_________________乙方联系电话：_________________2.3合同签署日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。三、审查内容与方法3.1审查依据审查依据包括但不限于国家法律法规、行业规范、甲方内部管理制度等。3.2审查范围审查范围包括但不限于出借业务的合法性、合规性、风险控制措施等方面。3.3审查程序（1）乙方根据甲方提供的资料制定审查方案；（2）乙方对甲方出借业务进行现场或远程审查；（3）乙方形成审查报告，提交甲方。3.4审查方法（1）查阅相关法律法规、行业规范和甲方内部管理制度；（2）与甲方相关人员访谈；（3）对出借业务相关文件进行审核；（4）对甲方内部控制制度进行评估。四、法律风险防范4.1风险识别乙方应对甲方出借业务中可能存在的法律风险进行识别，包括但不限于合规风险、信用风险、操作风险等。4.2风险评估乙方应根据识别出的法律风险，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。4.3风险控制措施（1）完善甲方内部管理制度；（2）加强业务人员培训；（3）强化风险监测和预警；（4）建立应急处理机制。4.4风险应对策略乙方应针对不同风险提出相应的应对策略，确保甲方出借业务的安全、合规运行。五、审查结果及报告5.1审查结果形式审查结果以书面报告形式提交，包括但不限于审查发现的问题、风险评估、风险控制措施及建议。5.2审查报告内容（1）审查依据；（2）审查范围；（3）审查方法；（4）审查发现的问题；（5）风险评估；（6）风险控制措施及建议；（7）结论。5.3审查报告提交时间审查报告应在审查结束后十个工作日内提交甲方。六、双方权利与义务6.1出借方权利与义务（1）甲方有权要求乙方对出借业务进行合规性审查与法律风险防范；（2）甲方应提供乙方进行审查所需的全部资料；（3）甲方应积极配合乙方开展审查工作；（4）甲方应按照乙方提出的风险控制措施进行整改。6.2审查方权利与义务（1）乙方有权要求甲方提供审查所需的全部资料；（2）乙方应按照合同约定进行合规性审查与法律风险防范；（3）乙方应保证审查结果的客观、公正、真实；（4）乙方应保守甲方商业秘密。七、保密条款7.1保密信息范围保密信息包括但不限于甲方内部管理制度、业务数据、财务信息、客户信息等。7.2保密期限本合同项下的保密期限为合同终止后五年。7.3违约责任如一方违反保密义务，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。八、争议解决8.1争议解决方式本合同项下发生的争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。8.2争议解决机构如协商无果，双方同意将争议提交至合同签订地的人民法院，按照该法院的管辖规定进行诉讼。8.3争议解决程序诉讼过程中，双方应遵循相关法律程序，配合法院审理。九、合同生效、变更与终止9.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2合同变更程序任何一方要求变更本合同时，应提前书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议。9.3合同终止条件（1）合同约定的期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）合同约定的其他终止条件。9.4合同解除条件（1）对方严重违约；（2）发生不可抗力；（3）合同约定的其他解除条件。十、违约责任10.1违约行为界定违约行为包括但不限于未按约定履行合同义务、泄露商业秘密、违反保密条款等。10.2违约责任承担方式违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失、恢复原状等。10.3违约赔偿标准违约赔偿标准应根据违约行为对另一方造成的实际损失进行合理确定。十一、合同解除11.1合同解除条件本合同在合同终止条件或合同解除条件成就时，任何一方均可解除合同。11.2合同解除程序一方解除合同时，应提前书面通知对方，合同自通知到达对方时解除。11.3合同解除后的处理合同解除后，双方应按照法律规定和合同约定处理相关事宜。十二、合同附件12.1附件一：审查清单12.2附件二：风险控制措施12.3附件三：保密协议十三、其他约定13.1合同语言本合同以中文为准，如双方另有约定，则以双方约定的语言为准。13.2合同份数本合同一式______份，甲乙双方各执______份，具有同等法律效力。13.3合同送达方式本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，自生效之日起，双方通讯地址如有变更，应提前书面通知对方。十四、合同签署与备案14.1签署人甲方代表：_________________乙方代表：_________________14.2签署日期甲方签署日期：_____________乙方签署日期：_____________甲方（盖章）：_________________乙方（盖章）：_________________甲方代表签字：_________________乙方代表签字：_________________见证人：_________________日期：_________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1审查范围细化条款本合同项下，乙方应根据甲方指定的具体出借业务项目，制定详细的审查计划，包括但不限于贷款项目、融资租赁项目等，确保审查覆盖所有关键环节。1.2甲方决策权条款1.3甲方提供信息保密条款甲方保证向乙方提供的信息真实性、完整性，并承担因提供虚假信息导致的法律后果。乙方在合同有效期内及合同终止后，对甲方提供的信息负有保密义务。1.4甲方配合义务条款甲方应积极配合乙方的审查工作，包括但不限于提供必要的文件、资料、数据等，并确保乙方有权进入相关场所进行现场审查。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方审查独立性条款乙方在审查过程中应保持独立性，不受甲方或其他外部因素的影响，确保审查结果的客观、公正。2.2乙方审查结论责任条款乙方对审查结论承担法律责任。如审查结论存在重大失误，乙方应承担相应的法律责任。2.3乙方报告提交期限条款乙方应在审查结束后____个工作日内向甲方提交审查报告。如因特殊原因无法按时提交，乙方应提前通知甲方并说明原因。2.4乙方审查费用调整条款如审查过程中涉及的业务项目、审查范围发生变化，导致审查费用发生变动，乙方有权与甲方协商调整合同约定的审查费用。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1第三方中介选择条款若合同约定引入第三方中介，甲方和乙方应共同选择合适的第三方中介，并协商确定中介机构的职责、权限和费用。3.2第三方中介保密条款第三方中介在执行职务过程中，对甲方和乙方提供的信息负有保密义务，未经甲方和乙方同意，不得向任何第三方泄露。3.3第三方中介责任条款第三方中介在执行职务过程中，因自身原因造成的信息泄露、错误审查等行为，由第三方中介承担相应的法律责任。3.4第三方中介费用承担条款第三方中介的费用由甲方和乙方按照约定比例承担。具体费用承担比例应在合同中明确约定。3.5第三方中介合同效力条款本合同项下引入的第三方中介合同，其效力独立于本合同，与本合同并存，但不得与本合同相冲突。3.6第三方中介合同解除条款如第三方中介违反合同约定，甲方或乙方有权解除与第三方中介的合同，并追究第三方中介的违约责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：审查清单2.附件二：风险控制措施3.附件三：保密协议4.附件四：第三方中介合同（如有）5.附件五：甲方提供的所有相关文件和资料二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供完整、真实的信息。认定：甲方提供的信息存在虚假、遗漏或误导，经乙方核实确认。2.违约行为：乙方未按约定提交审查报告。认定：乙方未在合同约定的时间内提交审查报告，或提交的报告存在重大遗漏或错误。3.违约行为：第三方中介泄露甲方或乙方的商业秘密。认定：第三方中介在执行职务过程中，未经授权泄露甲方或乙方的商业秘密。4.违约行为：任何一方未履行保密义务。认定：任何一方在合同有效期内及合同终止后，泄露对方商业秘密。5.违约行为：任何一方未履行合同约定的其他义务。认定：任何一方未按照合同约定履行其权利和义务，经对方提醒后仍未改正。三、法律名词及解释：1.合同：指双方当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。2.保密义务：指双方在合同履行过程中，对对方提供的商业秘密负有保密责任。3.违约责任：指合同一方未履行合同义务，应当承担的民事责任。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供的信息不完整或存在误导。解决办法：乙方应及时与甲方沟通，要求甲方补充或更正信息。2.问题：乙方未能在约定时间内提交审查报告。解决办法：乙方应提前告知甲方，说明原因并协商延期提交。3.问题：第三方中介泄露商业秘密。解决办法：立即终止与第三方中介的合作，追究其法律责任。4.问题：合同履行过程中出现争议。解决办法：通过友好协商或仲裁方式解决争议。五、所有应用场景：1.银行出借业务合规性审查。2.金融机构融资租赁业务合规性审查。3.互联网金融平台出借业务合规性审查。4.企业内部贷款业务合规性审查。5.其他涉及出借业务的合规性审查。全文完。2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范合同3合同编号_________一、合同主体1.甲方（出借方）：名称：_________________________地址：_________________________联系人：_______________________联系电话：_____________________2.乙方（审查方）：名称：_________________________地址：_________________________联系人：_______________________联系电话：_____________________3.其他相关方：名称：_________________________地址：_________________________联系人：_______________________联系电话：_____________________二、合同前言2.1背景本合同双方为共同推进2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范工作，保障双方合法权益，根据国家相关法律法规和政策，经友好协商，达成如下协议。2.2目的本合同旨在明确甲乙双方在2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范工作中的权利义务，确保业务合规，降低法律风险，促进双方合作共赢。三、定义与解释3.1专业术语本合同中涉及的专业术语如下：（1）出借业务：指甲方将资金出借给乙方或其他第三方，以获取一定收益的行为。（2）合规性审查：指乙方对甲方出借业务进行审查，确保业务符合国家法律法规和政策要求。（3）法律风险防范：指乙方在审查过程中，对可能存在的法律风险进行识别、评估和防范。3.2关键词解释（1）合规性：指甲方出借业务符合国家法律法规和政策要求。（2）法律风险：指甲方出借业务可能涉及的法律责任和风险。（3）审查：指乙方对甲方出借业务进行审核，包括但不限于合规性审查、风险评估等。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方按照合同约定进行合规性审查与法律风险防范工作。（2）甲方应向乙方提供真实、完整、有效的出借业务资料，以便乙方进行审查。（3）甲方应积极配合乙方的工作，及时解答乙方在审查过程中提出的问题。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方提供真实、完整、有效的出借业务资料。（2）乙方应按照合同约定，对甲方出借业务进行合规性审查与法律风险防范工作。（3）乙方应保证审查结果的客观、公正、准确，并对审查过程中知悉的甲方商业秘密予以保密。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范工作完成之日止。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方按照合同约定，对甲方出借业务进行合规性审查与法律风险防范工作。（2）甲方根据审查结果，对出借业务进行调整和改进。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本合同约定的履行期限届满。（2）甲乙双方协商一致，决定终止本合同。（3）因不可抗力等原因，导致本合同无法继续履行。6.3终止程序（1）甲乙双方协商一致，签订终止合同协议。（2）终止合同协议经双方签字盖章后生效。6.4终止后果（1）本合同终止后，双方应按照约定办理相关手续。（2）终止合同后，乙方应将审查过程中知悉的甲方商业秘密予以保密。七、费用与支付7.1费用构成（1）审查费用：乙方根据甲方提供的出借业务资料，进行合规性审查与法律风险防范工作的费用。（2）咨询费用：乙方在审查过程中，对甲方提出的问题进行解答和咨询的费用。（3）其他费用：因合同履行产生的其他合理费用。7.2支付方式（1）审查费用：甲方应在本合同生效之日起十个工作日内，向乙方支付50%的审查费用。（2）咨询费用：甲方应根据乙方实际工作量和需求，在咨询完成后十个工作日内支付咨询费用。（3）其他费用：甲方应根据实际情况，在发生其他费用后十个工作日内支付。7.3支付时间（1）审查费用：甲方应在本合同生效之日起十个工作日内支付。（2）咨询费用：甲方应在咨询完成后十个工作日内支付。（3）其他费用：甲方应在发生其他费用后十个工作日内支付。7.4支付条款（1）甲方应按照约定的支付方式和时间，向乙方支付合同费用。（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，出具相应的收据。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按约定支付费用的，应向乙方支付逾期付款违约金，违约金按逾期付款金额的1%计算，每日计收。（2）甲方未按约定提供完整、真实资料的，应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。8.2乙方违约（2）乙方泄露甲方商业秘密的，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。8.3赔偿金额和方式（1）违约金的计算方式：按照实际损失的一定比例计算，具体比例由双方协商确定。（2）赔偿方式：违约方应按约定的赔偿金额和方式，向受害方支付赔偿金。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的保密内容包括但不限于：（1）甲方的出借业务资料；（2）审查过程中乙方知悉的甲方商业秘密；（3）双方在本合同履行过程中交换的其他商业秘密。9.2保密期限本合同签订之日起至合同终止后五年内，双方对本合同中的保密内容负有保密义务。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所指的不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情形。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等；（2）政府行为：如政策调整、法律法规变动等；（3）社会异常事件：如罢工、骚乱、战争等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明材料。（2）在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行合同义务。（3）不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复合同履行。10.4不可抗力实例（1）因地震导致乙方办公地点受损，无法正常履行审查工作；（2）因政府政策调整，导致甲方出借业务无法继续开展。十一、争议解决11.1协商解决双方在履行合同过程中发生争议，应友好协商解决。11.2调解协商不成的，可向双方共同认可的调解机构申请调解。11.3仲裁或诉讼调解不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼，或向双方共同认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处分本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）涉及国家安全、国家利益或社会公共利益的事项；（2）本合同明确约定不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，甲方保留对出借业务的决策权和调整权。（2）乙方在履行合同过程中，如发现甲方出借业务存在重大合规性风险，有权提出建议或要求甲方进行调整。13.2特殊权力保留（1）本合同终止后，双方保留对合同履行过程中所涉及的商业秘密的保密权。（2）本合同终止后，双方保留对合同履行过程中所积累的经验和知识的所有权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）合同的修改和补充，应经甲乙双方协商一致。（2）合同的修改和补充，应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力合同的修改和补充，具有与本合同同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）甲方应配合乙方进行合规性审查与法律风险防范工作。（2）乙方应积极配合甲方在出借业务中的决策和调整。15.2协作与配合方式（1）甲乙双方应通过定期会议、电话、电子邮件等方式进行沟通和协作。（2）甲乙双方应指定专人负责合同履行过程中的沟通和协调工作。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间就2025年度出借业务合规性审查与法律风险防范工作的全部协议，具有完整性。合同任何部分均不得与本合同整体相矛盾。16.3增减条款本合同的增减条款，应经甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。十七、签字、日期、盖章甲方（出借方）：名称：_________________________地址：_________________________联系人：_______________________联系电话：_____________________签字：_________________________日期：_________________________乙方（审查方）：名称：_________________________地址：_________________________联系人：______