2025年度个人财务规划顾问合同范本4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人财务规划顾问合同范本合同编号_________一、合同主体1.1甲方（委托方）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________1.2乙方（顾问方）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________1.3其他相关方：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________二、合同前言2.1背景：鉴于甲方在个人财务规划方面的需求，为了更好地实现财务目标，提高财务效益，甲方决定聘请乙方作为个人财务规划顾问，提供专业的财务规划服务。2.2目的：本合同的目的是明确甲乙双方在个人财务规划过程中的权利、义务和责任，确保双方在合同履行过程中的合法权益得到保障。三、定义与解释3.1专业属于：本合同中“个人财务规划”是指乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标和需求，为其提供个性化的财务规划方案、投资建议、风险管理和财务分析等服务。3.2关键词解释：（1）财务状况：指甲方现有的资产、负债、收入和支出等情况；（2）风险承受能力：指甲方在投资过程中愿意承担的风险程度；（3）投资目标：指甲方通过投资实现的预期收益、资产增值或保值等方面的目标；（4）风险管理：指乙方在甲方投资过程中，通过分散投资、资产配置等方式降低投资风险；（5）财务分析：指乙方对甲方财务状况、投资效果等进行定量和定性分析。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）享有乙方提供的个人财务规划服务；（2）向乙方提供真实、准确、完整的财务信息；（3）按照乙方建议进行投资，承担相应的投资风险；（4）按时支付乙方服务费用。4.2乙方的权利和义务：（1）根据甲方提供的财务信息，制定个性化的财务规划方案；（2）为甲方提供专业的投资建议、风险管理和财务分析；（3）保守甲方的财务秘密，不得泄露给任何第三方；（4）按照合同约定收取服务费用。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点：合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式：乙方通过电话、邮件、面谈等方式向甲方提供个人财务规划服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）合同到期；（2）甲乙双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序：（1）合同到期，双方不再续签；（2）甲乙双方协商一致解除合同，需书面通知对方；（3）因不可抗力导致合同无法履行，双方应协商解决。6.4终止后果：（1）合同终止后，乙方应向甲方提供已完成的个人财务规划服务报告；（2）甲乙双方应按照合同约定支付已发生的费用；（3）合同终止后，双方应相互保密，不得泄露对方财务信息。七、费用与支付7.1费用构成：（1）基本咨询费：根据甲方财务状况和需求，乙方将收取一定数额的基本咨询费；（2）投资建议费：乙方根据甲方投资需求提供的投资建议服务，将按照实际发生的投资金额的一定比例收取费用；（3）资产管理费：如甲方选择乙方进行资产管理，乙方将按照资产管理规模的一定比例收取资产管理费；（4）其他费用：根据甲乙双方协商一致的其他费用。7.2支付方式：（1）基本咨询费和投资建议费，甲方应在合同签订后五个工作日内支付；（2）资产管理费，甲方应按照乙方提供的资产管理报告，在每月一个工作日支付；（3）其他费用，按照甲乙双方约定的支付方式和时间支付。7.3支付时间：（1）基本咨询费和投资建议费，甲方应在合同签订后的五个工作日内支付；（2）资产管理费，甲方应在每月一个工作日支付；（3）其他费用，甲方应按照甲乙双方约定的支付时间支付。7.4支付条款：（1）甲方支付费用时，应向乙方提供支付凭证；（2）乙方收到甲方支付的费用后，应及时向甲方出具收款凭证；（3）如甲方逾期支付费用，应向乙方支付逾期付款利息，利率为年利率__%；（4）如乙方未按照合同约定提供服务，甲方有权拒绝支付相应费用。八、违约责任8.1甲方违约：（1）甲方未按约定支付费用的，应向乙方支付违约金，违约金为未支付费用总额的__%；（2）甲方提供虚假财务信息的，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应的法律责任。8.2乙方违约：（1）乙方未按约定提供服务的，应向甲方退还已收取的费用，并支付违约金，违约金为已收取费用总额的__%；（2）乙方泄露甲方财务信息的，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。8.3赔偿金额和方式：（1）如一方违约给另一方造成损失的，违约方应承担相应的赔偿责任；（2）赔偿金额根据实际情况确定，双方应协商解决，协商不成的，可依法向人民法院提起诉讼。九、保密条款9.1保密内容：（1）甲方的财务信息；（2）乙方的个人财务规划方案；（3）双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密。9.2保密期限：本合同项下保密内容的有效期限为自合同签订之日起__年。9.3保密履行方式：（1）双方应采取合理措施保护保密内容；（2）未经对方同意，不得将保密内容泄露给任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义：本合同所称不可抗力，是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的事件。10.2不可抗力事件：本合同所指不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、火灾、战争、政府禁令等。10.3不可抗力发生时的责任和义务：（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明；（2）在不可抗力事件发生期间，双方均免除履行合同的义务；（3）不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复正常履行。10.4不可抗力实例：本合同所指不可抗力实例包括地震、洪水、火灾等自然灾害和战争、政府禁令等社会异常事件。十一、争议解决11.1协商解决：双方在合同履行过程中发生争议，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼：如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定：未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形：（1）涉及国家安全、商业秘密等情况；（2）法律法规禁止转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留：（1）本合同中未明确约定的权利，甲乙双方均保留；（2）在合同履行过程中，如出现新的权利，甲乙双方应协商一致，明确权利归属。13.2特殊权力保留：（1）甲方保留对乙方提供个人财务规划服务的监督权；（2）乙方保留对甲方财务信息的保密权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序：（1）甲乙双方对本合同进行修改或补充，应书面通知对方；（2）双方经协商一致，签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。14.2修改和补充效力：（1）补充协议与本合同不一致的，以补充协议为准；（2）补充协议与本合同相抵触的，以本合同为准。十五、协助与配合15.1相互协作事项：（1）甲乙双方应相互配合，共同完成合同约定的各项任务；（2）在合同履行过程中，如遇特殊情况，双方应积极协商，共同解决。15.2协作与配合方式：（1）甲乙双方应通过电话、邮件、面谈等方式进行沟通；（2）双方应按照合同约定的时间、地点和方式进行协作。十六、其他条款16.1法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性：本合同为独立文件，不因任何其他文件的存在而失效。16.3增减条款：（1）本合同未尽事宜，甲乙双方可另行签订补充协议；（2）未经双方书面同意，任何一方不得对本合同进行增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（委托方）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________乙方（顾问方）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________见证人：签字：____________________日期：____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方财务状况报告2.乙方个人财务规划方案3.投资建议书4.资产管理报告5.保密协议6.争议解决协议7.补充协议8.任何双方约定的其他文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按约定支付费用：甲方未在约定时间内支付费用，经催告后仍未支付。提供虚假财务信息：甲方故意提供虚假财务信息，导致乙方提供错误建议。2.乙方违约行为及认定：未按约定提供服务：乙方未按合同约定提供个人财务规划服务。泄露甲方财务信息：乙方未经甲方同意，泄露甲方财务信息给第三方。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的事件。2.保密协议：双方签订的保密协议，约定双方对财务信息和其他商业秘密的保密义务。3.补充协议：双方就合同未尽事宜或修改内容签订的书面协议。4.争议解决协议：双方就争议解决方式达成的书面协议，包括协商、调解、仲裁或诉讼。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供虚假财务信息，导致乙方提供错误建议。解决办法：乙方应要求甲方提供真实、准确的财务信息，并在提供错误建议后，及时纠正并提供正确的建议。2.问题：乙方未按约定提供服务。解决办法：甲方应书面通知乙方，要求乙方在合理期限内履行合同义务。如乙方仍不履行，甲方有权解除合同并要求赔偿。3.问题：双方在合同履行过程中发生争议。解决办法：双方应友好协商解决争议。如协商不成，可依法向人民法院提起诉讼或向仲裁委员会申请仲裁。4.问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。解决办法：双方应及时通知对方，并提供相关证明。在不可抗力事件发生期间，双方均免除履行合同的义务。不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复正常履行。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体：第三方合同主体是指在2025年度个人财务规划顾问合同中，作为甲乙双方之外的第三方参与合同关系的主体。2.第三方责任：第三方应按照合同约定，承担相应的责任和义务，包括但不限于提供真实、准确的财务信息，协助甲乙双方完成合同约定的各项任务。3.第三方权利：第三方享有合同约定的权利，包括但不限于获取甲方财务信息、参与甲乙双方的财务规划会议、根据合同约定获得报酬等。4.第三方义务：第三方应遵守合同约定，不得泄露甲方财务信息，不得损害甲乙双方的合法权益。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：乙方有权要求甲方按照合同约定支付服务费用；乙方有权要求甲方提供真实、准确的财务信息；乙方有权根据甲方需求调整个人财务规划方案；乙方有权在合同履行过程中对甲方进行财务指导。2.乙方利益条款：乙方有权获得合同约定的报酬；乙方有权获得甲方提供的其他利益，如投资机会等；乙方有权要求甲方对其服务进行评价。3.甲方的违约及限制条款：甲方不得泄露乙方提供的财务规划方案；甲方不得要求乙方违反法律法规提供财务规划服务；甲方不得要求乙方泄露乙方商业秘密。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：甲方可要求乙方提供个人财务规划服务；甲方可要求乙方按照合同约定调整个人财务规划方案；甲方可要求乙方对其服务进行评价。2.甲方的利益条款：甲方可获得乙方提供的个人财务规划服务；甲方可获得乙方提供的投资建议和风险管理方案；甲方可获得乙方提供的财务指导。3.乙方的违约及限制条款：乙方不得泄露甲方财务信息；乙方不得违反合同约定提供个人财务规划服务；乙方不得违反法律法规提供财务规划服务。全文完。2025年度个人财务规划顾问合同范本1本合同目录一览第一条合同双方基本信息1.1甲方基本信息1.2乙方基本信息第二条合同期限及生效条件2.1合同期限2.2合同生效条件第三条服务内容及范围3.1财务规划服务内容3.2服务范围第四条服务费用及支付方式4.1服务费用4.2支付方式第五条保密条款5.1保密义务5.2保密信息的定义第六条服务期限及终止条件6.1服务期限6.2终止条件第七条违约责任7.1甲方违约责任7.2乙方违约责任第八条法律适用与争议解决8.1法律适用8.2争议解决第九条合同附件9.1附件一：财务规划方案9.2附件二：财务数据清单第十条合同变更及解除10.1合同变更10.2合同解除第十一条合同解除后的处理11.1合同解除后的服务费用11.2合同解除后的保密义务第十二条其他约定事项12.1不可抗力12.2合同解除后的债务清偿第十三条合同签订及生效13.1合同签订13.2合同生效第十四条合同附件14.1附件一：财务规划方案14.2附件二：财务数据清单第一部分：合同如下：第一条合同双方基本信息1.1甲方（客户）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________1.2乙方（财务规划顾问）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________第二条合同期限及生效条件2.1合同期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。2.2合同生效条件：本合同经甲乙双方签字盖章后生效。第三条服务内容及范围3.1服务内容：3.1.1乙方根据甲方提供的财务状况，为其提供财务规划建议；3.1.2乙方协助甲方制定合理的资产配置方案；3.1.3乙方定期为甲方提供财务状况分析报告；3.1.4乙方根据甲方需求，提供其他相关财务咨询服务。3.2服务范围：3.2.1甲方个人及家庭财务状况的评估；3.2.2资产配置及投资建议；3.2.3财务规划方案制定；3.2.4财务状况分析报告；3.2.5其他相关财务咨询服务。第四条服务费用及支付方式4.1服务费用：根据服务内容，双方协商确定服务费用为人民币____元。4.2支付方式：甲方应在本合同签订后____个工作日内，向乙方支付人民币____元作为预付款；剩余服务费用在服务完成后____个工作日内支付。第五条保密条款5.1保密义务：双方对本合同内容以及在进行财务规划过程中所获取的甲方财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。5.2保密信息的定义：保密信息包括但不限于甲方的财务状况、资产配置方案、财务规划方案等。第六条服务期限及终止条件6.1服务期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。6.2终止条件：6.2.1合同期限届满；6.2.2甲方提前解除合同；6.2.3乙方提前解除合同；6.2.4因不可抗力导致合同无法履行；6.2.5双方协商一致解除合同。第七条违约责任7.1甲方违约责任：7.1.1甲方未按时支付服务费用的，应向乙方支付____%的滞纳金；7.1.2甲方违反保密义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。7.2乙方违约责任：7.2.1乙方未按约定提供服务，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已收取的服务费用；7.2.2乙方违反保密义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。第八条法律适用与争议解决8.1法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。8.2争议解决：双方在履行本合同过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。第九条合同附件9.1附件一：财务规划方案9.1.1乙方应根据甲方的具体情况，制定详细的财务规划方案，包括但不限于资产配置、投资策略、风险管理等。9.1.2财务规划方案应包括实施步骤、预期效果、调整机制等内容。9.2附件二：财务数据清单9.2.1甲方向乙方提供财务数据清单，包括但不限于收入、支出、资产负债情况等。9.2.2财务数据清单应真实、准确、完整，甲方对所提供数据的真实性负责。第十条合同变更及解除10.1合同变更：双方在合同履行过程中，如需对合同内容进行变更，应书面协商一致，签订补充协议，作为本合同的一部分。10.2合同解除：10.2.1甲乙任何一方违约，对方有权解除合同；10.2.2合同期满，如双方无续约意向，合同自动解除；10.2.3出现本合同第六条所列的终止条件，合同解除。第十一条合同解除后的处理11.2乙方应在合同解除后____个工作日内，向甲方退还预付款中未使用的部分。第十二条其他约定事项12.1不可抗力：因不可抗力导致合同无法履行时，双方均不承担违约责任，但应及时通知对方并采取必要措施减少损失。12.2合同解除后的债务清偿：合同解除后，双方应按照合同约定和法律规定，履行相应的债务清偿义务。第十三条合同签订及生效13.1合同签订：本合同自双方签字盖章之日起生效。13.2合同份数：本合同一式____份，甲乙双方各执____份，具有同等法律效力。第十四条合同附件14.1附件一：财务规划方案14.2附件二：财务数据清单14.3附件三：补充协议（如有）14.4附件四：其他相关文件（如有）第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1本合同中所述的“第三方”是指除甲乙双方之外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、审计机构、评估机构、法律顾问等。第二条第三方介入的情形2.1.1乙方根据甲方的需求，邀请第三方提供专业服务；2.1.2甲乙双方协商一致，认为需要第三方介入以保障合同履行；2.1.3法律法规或政策要求必须由第三方介入。第三条第三方责任限额3.1第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，并在第三方介入协议中明确。3.2第三方责任限额包括但不限于：3.1.1第三方因提供错误、不完整或不当服务导致的损失；3.1.2第三方违反保密义务导致的损失；3.1.3第三方因自身原因导致合同无法履行而产生的损失。第四条第三方介入协议4.1.1第三方的服务内容、范围、期限；4.1.2第三方的责任限额；4.1.3第三方的保密义务；4.1.4第三方的报酬及支付方式；4.1.5第三方与其他各方的权利义务划分。第五条第三方与其他各方的权利义务划分5.1第三方与甲方的权利义务：5.1.1第三方应按照合同约定，向甲方提供专业服务；5.1.2第三方应遵守保密义务，不得泄露甲方信息；5.1.3第三方在提供服务过程中，如发现甲方存在违法行为，应及时报告甲方。5.2第三方与乙方的权利义务：5.2.1第三方应按照合同约定，向乙方提供专业服务；5.2.2第三方应遵守保密义务，不得泄露乙方信息；5.2.3第三方在提供服务过程中，如发现乙方存在违法行为，应及时报告乙方。5.3第三方与其他各方的权利义务划分：5.3.1第三方与合同中未提及的其他方无直接权利义务关系；5.3.2第三方在提供服务过程中，应遵守相关法律法规和政策。第六条第三方介入的审批程序6.1第三方介入前，甲乙双方应共同审批，审批内容包括但不限于第三方资质、服务内容、责任限额等。6.2未经甲乙双方共同审批，第三方不得介入本合同。第七条第三方介入的变更与解除7.1第三方介入协议的变更与解除，应按照协议约定执行。7.2如第三方介入协议的变更或解除，影响本合同履行的，甲乙双方应协商解决。第八条第三方介入的争议解决8.1第三方介入过程中发生的争议，应通过友好协商解决；8.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。第九条本合同的适用性9.1本合同中关于第三方介入的条款，不影响甲乙双方其他条款的效力。第十条附件10.1第三方介入协议（如有）10.2第三方资质证明文件（如有）10.3第三方服务记录（如有）第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：财务规划方案详细要求：财务规划方案应包括甲方的财务状况分析、资产配置建议、投资策略、风险管理措施等，并附有实施步骤、预期效果、调整机制等内容。说明：该附件是乙方提供的服务核心，需详细、具体，且与甲方实际情况相符。2.附件二：财务数据清单详细要求：财务数据清单应包括甲方的收入、支出、资产负债情况等，数据应真实、准确、完整，并注明数据来源。说明：该附件是乙方进行财务规划的基础，需确保数据的真实性和可靠性。3.附件三：第三方介入协议详细要求：第三方介入协议应明确第三方服务内容、范围、期限、责任限额、保密义务、报酬及支付方式等内容。说明：该附件是第三方介入合同的详细说明，需确保协议内容的完整性和合法性。4.附件四：补充协议详细要求：补充协议应详细说明甲乙双方在合同履行过程中达成的补充约定，包括但不限于服务内容、费用、期限、违约责任等。说明：该附件是对合同条款的补充和细化，需确保协议内容的合法性和有效性。5.附件五：法律文件详细要求：如涉及法律文件，应包括但不限于合同、协议、授权委托书等，需确保文件的真实性和有效性。说明：该附件是合同履行过程中可能涉及的法律文件，需确保文件内容的合法性和有效性。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：1.1甲方违约行为：1.1.1未按时支付服务费用；1.1.2提供虚假财务数据；1.1.3违反保密义务；1.1.4未按照合同约定履行其他义务。1.2乙方违约行为：1.2.1未按时提供财务规划方案；1.2.2提供错误、不完整或不当的财务规划方案；1.2.3违反保密义务；1.2.4未按照合同约定履行其他义务。1.3第三方违约行为：1.3.1未按时提供专业服务；1.3.2提供错误、不完整或不当的服务；1.3.3违反保密义务；1.3.4未按照合同约定履行其他义务。2.责任认定标准：2.1违约责任认定标准以合同约定为准，如合同未约定，则参照相关法律法规。2.2违约责任包括但不限于：2.2.1按照合同约定支付违约金；2.2.2恢复原状或赔偿损失；2.2.3采取补救措施；2.2.4支付律师费、诉讼费等费用。3.违约示例说明：3.1甲方未按时支付服务费用，应按照合同约定支付____%的滞纳金。3.2乙方提供错误的投资建议导致甲方损失，应赔偿甲方实际损失金额。3.3第三方泄露甲方财务信息，应承担相应的赔偿责任。全文完。2025年度个人财务规划顾问合同范本2合同编号_________一、合同主体1.甲方（财务规划顾问）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________2.乙方（委托人）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲方作为财务规划顾问，为乙方提供个人财务规划服务的权利和义务，确保双方在合作过程中权益得到保障，实现财务规划目标。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，以及双方协商一致的原则制定。三、定义与解释3.1专业属于本合同中所称“财务规划”是指甲方根据乙方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素，为其提供资产配置、投资组合、税务筹划等全方位的财务规划服务。3.2关键词解释（1）资产配置：指乙方在各类资产之间的分配比例，包括但不限于现金、股票、债券、基金等。（2）投资组合：指乙方根据资产配置方案，投资于各类金融产品的组合。（3）税务筹划：指甲方在遵守国家法律法规的前提下，为乙方提供合理的税务规划建议，降低税收负担。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方提供真实、完整的财务信息，以便为其提供准确的财务规划服务。（2）甲方应按照乙方的需求，制定合理的财务规划方案，并定期对方案进行跟踪和调整。（3）甲方应保守乙方的财务信息，不得泄露给任何第三方。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应按照甲方的要求，提供真实、完整的财务信息，确保信息的准确性。（2）乙方应遵守甲方的财务规划方案，按照方案进行投资操作。（3）乙方有权要求甲方对财务规划方案进行解释和说明，并对其提出合理建议。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲乙双方约定的地点，如需变更，双方应另行协商一致。5.3合同履行方式甲方通过电话、邮件、面谈等方式为乙方提供财务规划服务，乙方应积极配合。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）合同期限届满；（2）甲方或乙方提出解除合同，并经双方协商一致；（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序（1）一方提出解除合同，应提前通知对方；（2）双方协商一致解除合同，签订解除合同协议。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照约定进行财务结算；（2）甲方应将乙方的财务信息予以销毁或保密；（3）本合同终止不影响双方因履行合同而产生的债权债务关系。七、费用与支付7.1费用构成（1）基本咨询费：根据乙方财务状况和需求，甲方将提供初步的财务规划建议，基本咨询费为人民币____元。（2）定制服务费：甲方将为乙方提供个性化的财务规划方案，包括但不限于资产配置、投资组合设计、税务筹划等，定制服务费为人民币____元。（3）年度维护费：为确保乙方财务规划的有效性和适应性，甲方将提供年度维护服务，年度维护费为人民币____元。7.2支付方式（1）基本咨询费：在合同签订后____个工作日内，乙方应支付基本咨询费。（2）定制服务费：在甲方完成定制服务方案后____个工作日内，乙方应支付定制服务费。（3）年度维护费：在合同生效之日起，乙方应按年度支付年度维护费。7.3支付时间（1）基本咨询费：合同签订后____个工作日内。（2）定制服务费：定制服务方案完成后____个工作日内。（3）年度维护费：每个财务年度开始前____个工作日内。7.4支付条款（1）乙方支付费用时，应提供相应的支付凭证，甲方将予以确认。（2）甲方在收到乙方支付的费用后，将开具正规发票。八、违约责任8.1甲方违约（1）退还乙方已支付的费用；（2）按照实际损失赔偿乙方；（3）承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）支付逾期支付的违约金，违约金为应支付金额的____%；（2）承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式违约方应按照实际损失赔偿对方，赔偿金额和方式由双方协商确定，或由仲裁机构或法院裁决。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的乙方财务信息、投资计划、商业秘密等均为保密内容。9.2保密期限保密期限自合同签订之日起至合同终止后____年。9.3保密履行方式（1）双方均应采取合理措施，防止保密内容的泄露；（2）未经对方同意，不得向任何第三方透露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，应及时通知对方，并提供相关证明；（2）双方应协商解决因不可抗力导致合同无法履行的问题；（3）在不可抗力事件持续期间，合同履行期限相应顺延。10.4不可抗力实例地震、洪水、战争、政府政策变动、恐怖袭击等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）合同主体资格不得转让；（2）合同约定的权利和义务不得转让。十三、权利的保留13.1权力保留甲方保留在合同履行过程中，根据市场变化和乙方财务状况调整财务规划方案的权利。13.2特殊权力保留甲方保留在合同履行期间，对乙方财务状况的审查权，以及要求乙方提供相关财务信息的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对合同的修改或补充，必须经甲乙双方书面同意，并由双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力经甲乙双方书面同意的合同修改或补充，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互协作，共同推进合同履行，包括但不限于信息提供、沟通协调、问题解决等。15.2协作与配合方式甲乙双方应通过电话、邮件、面谈等方式进行协作与配合，确保沟通畅通。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于2025年度个人财务规划顾问服务的完整协议，具有独立性。16.3增减条款未经甲乙双方书面同意，本合同不得增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（财务规划顾问）：（签字）（盖章）签订日期：____年____月____日乙方（委托人）：（签字）（盖章）签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.财务规划顾问资质证明文件2.乙方财务状况报告3.个人财务规划方案4.税务筹划相关文件5.支付凭证6.争议解决协议7.不可抗力事件证明8.合同修改和补充文件二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按照合同约定提供财务规划服务，或提供的服务不符合约定标准。未在规定时间内完成定制服务方案。泄露乙方财务信息或商业秘密。2.乙方违约：未按照合同约定支付费用。违反保密条款，泄露或不当使用乙方财务信息。未按照财务规划方案进行投资操作。违约行为的认定依据合同条款及实际履行情况。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。2.保密条款：双方约定保护对方财务信息、商业秘密等内容的条款。3.赔偿金额和方式：指违约方因违约行为给对方造成的实际损失，以及违约方应承担的赔偿金额和赔偿方式。4.争议解决：指甲乙双方通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决合同履行过程中发生的争议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方未能及时提供完整的财务信息。解决办法：甲方应及时提醒乙方，并提供相应的指导，确保乙方在规定时间内提供完整信息。2.问题：甲方提供的财务规划方案与市场需求不符。解决办法：甲方应重新评估市场需求，调整财务规划方案，确保方案符合乙方实际需求。3.问题：乙方未能按照财务规划方案进行投资操作。解决办法：甲方应与乙方保持密切沟通，及时提供投资建议和指导，确保乙方正确执行投资计划。4.问题：发生不可抗力事件，合同无法履行。解决办法：甲乙双方应及时沟通，协商解决因不可抗力导致的问题，并根据实际情况调整合同履行期限。5.问题：合同履行过程中发生争议。解决办法：甲乙双方应友好协商解决争议，协商不成的，可申请调解、仲裁或诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体引入为提高财务规划服务的专业性和全面性，经甲乙双方同意，引入第三方作为合同主体之一，参与2025年度个人财务规划顾问服务。2.第三方责任（1）第三方应具备相应的资质和专业知识，为乙方提供专业的财务规划服务。（2）第三方应遵守国家法律法规和合同约定，保守乙方财务信息。3.第三方权利（1）第三方有权根据乙方需求和合同约定，独立提供财务规划服务。（2）第三方有权要求甲方提供乙方财务信息，以便为其提供服务。4.第三方义务（1）第三方应按照合同约定，提供高质量的财务规划服务。（2）第三方应定期向甲方和乙方汇报服务进展和成果。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款（1）乙方有权要求甲方提供真实、准确的财务规划服务。（2）乙方有权要求甲方根据市场需求调整财务规划方案。（3）乙方有权要求甲方在合同期限内完成财务规划服务。2.乙方利益条款（1）乙方有权获得甲方提供的财务规划方案，包括但不限于资产配置、投资组合设计等。（2）乙方有权享受甲方提供的年度维护服务，确保财务规划的有效性和适应性。3.甲方的违约及限制条款（1）甲方违反合同约定，未提供真实、准确的财务规划服务，应退还乙方已支付的费用。（2）甲方违反保密条款，泄露乙方财务信息，应承担相应的法律责任。（3）甲方未经乙方同意，不得转让本合同。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款（1）甲方有权要求乙方提供真实、完整的财务信息。（2）甲方有权根据乙方财务状况和市场变化，调整财务规划方案。2.甲方的利益条款（1）甲方有权获得乙方支付的财务规划服务费用。（2）甲方有权要求乙方按照财务规划方案进行投资操作。3.乙方的违约及限制条款（1）乙方违反合同约定，未支付费用，应承担相应的违约责任。（2）乙方违反保密条款，泄露甲方财务信息，应承担相应的法律责任。（3）乙方未经甲方同意，不得转让本合同。全文完。2025年度个人财务规划顾问合同范本3合同目录第一章合同双方基本信息1.1顾问方信息1.2客户方信息1.3合同签订日期第二章合同目的与范围2.1合同目的2.2服务范围2.3服务期限第三章顾问职责与义务3.1提供财务规划服务3.2信息保密3.3职业操守3.4定期汇报第四章客户权利与义务4.1提供真实财务信息4.2配合顾问工作4.3支付顾问费用4.4评估顾问服务质量第五章财务规划服务内容5.1风险评估5.2投资建议5.3财务规划方案5.4风险管理第六章费用及支付方式6.1费用标准6.2支付方式6.3付款时间6.4退款政策第七章合同期限与终止7.1合同期限7.2合同终止条件7.3合同解除程序第八章违约责任8.1顾问方违约责任8.2客户方违约责任8.3违约赔偿第九章争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决费用第十章不可抗力10.1不可抗力定义10.2不可抗力事件的处理10.3不可抗力事件对合同的影响第十一章合同生效及变更11.1合同生效条件11.2合同变更程序11.3合同变更内容第十二章合同附件12.1财务规划方案12.2相关文件及资料第十三章合同解除与终止13.1合同解除条件13.2合同终止程序13.3合同解除后的处理第十四章其他14.1法律适用14.2合同份数14.3合同签署地点合同编号_________第一章合同双方基本信息1.1顾问方信息顾问方名称：顾问方法定代表人：顾问方联系方式：顾问方地址：1.2客户方信息客户方名称：客户方法定代表人：客户方联系方式：客户方地址：1.3合同签订日期签订日期：第二章合同目的与范围2.1合同目的为客户提供专业的个人财务规划服务，帮助客户实现财务目标。2.2服务范围财务状况分析投资组合设计风险管理建议定期财务咨询2.3服务期限合同期限为2025年度，自合同签订之日起至2025年12月31日止。第三章顾问职责与义务3.1提供财务规划服务根据客户提供的财务信息，制定个性化的财务规划方案。3.2信息保密对客户提供的财务信息及咨询内容进行严格保密。3.3职业操守遵守职业道德规范，为客户提供诚实、公正、专业的服务。3.4定期汇报每季度向客户提供一次财务规划执行情况的汇报。第四章客户权利与义务4.1提供真实财务信息客户需如实提供财务状况、投资偏好等信息。4.2配合顾问工作按照顾问的要求提供相关资料，配合顾问完成工作。4.3支付顾问费用按照合同约定的费用标准支付顾问费用。4.4评估顾问服务质量在服务结束后，对顾问的服务质量进行评估。第五章财务规划服务内容5.1风险评估对客户的财务风险进行评估，并提出相应的风险管理建议。5.2投资建议根据客户的财务状况和风险承受能力，提供投资组合建议。5.3财务规划方案制定详细的财务规划方案，包括储蓄、投资、保险等方面的建议。5.4风险管理对投资组合进行动态管理，确保风险在可控范围内。第六章费用及支付方式6.1费用标准顾问费用根据服务内容和时间进行计算。6.2支付方式支付方式为银行转账。6.3付款时间每季度结束后15个工作日内支付顾问费用。6.4退款政策如客户提前终止合同，未服务部分费用不予退还。第七章合同期限与终止7.1合同期限合同期限为2025年度，自合同签订之日起至2025年12月31日止。7.2合同终止条件客户或顾问方在合同期限内提出解除合同；一方违约，另一方依法解除合同；合同约定的其他终止条件。7.3合同解除程序解除合同需提前30日书面通知对方，并说明解除原因。7.4合同终止后的处理双方应按照合同约定支付剩余费用。第八章违约责任8.1顾问方违约责任顾问方未按合同约定提供服务的，应向客户支付违约金，违约金为合同总金额的10%。8.2客户方违约责任客户方未按合同约定支付费用的，应向顾问方支付违约金，违约金为未支付金额的1%。8.3违约赔偿双方因违约给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第九章争议解决9.1争议解决方式双方发生争议，应友好协商解决；协商不成的，提交合同约定的争议解决机构。9.2争议解决机构争议解决机构为所在地人民法院。9.3争议解决费用争议解决费用由败诉方承担，除非法律另有规定。第十章不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件的处理发生不可抗力事件时，双方应立即通知对方，并采取措施减轻损失。10.3不可抗力事件对合同的影响因不可抗力事件导致合同无法履行的，双方可协商解除合同，无需承担违约责任。第十一章合同生效及变更11.1合同生效条件合同经双方签字盖章后生效。11.2合同变更程序合同变更需经双方协商一致，并以书面形式签订补充协议。11.3合同变更内容合同变更内容应包括但不限于服务内容、费用标准、期限等。第十二章合同附件12.1财务规划方案财务规划方案作为合同附件，与本合同具有同等法律效力。12.2相关文件及资料双方提供的所有相关文件及资料作为合同附件，与本合同具有同等法律效力。第十三章合同解除与终止13.1合同解除条件合同解除条件除第七章规定外，还包括法律法规规定的其他情形。13.2合同终止程序合同终止程序同第七章规定。13.3合同解除后的处理第十四章其他14.1