2024金融机构与投资者关于理财产品的协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024金融机构与投资者关于理财产品的协议本合同目录一览第一条产品及服务1.1产品概述1.2服务内容第二条投资者资格与条件2.1投资者资格2.2投资者条件第三条合同期限3.1起始日期3.2终止日期第四条投资金额与方式4.1投资金额4.2投资方式第五条预期收益率与收益分配5.1预期收益率5.2收益分配方式第六条风险评估与控制6.1风险评估6.2风险控制措施第七条信息披露与保密7.1信息披露7.2保密义务第八条合同的变更与解除8.1变更条件8.2解除条件第九条违约责任9.1违约情形9.2违约责任第十条争议解决10.1争议解决方式10.2适用法律第十一条强制执行11.1强制执行条件11.2执行法院第十二条通知与送达12.1通知方式12.2送达地址第十三条合同的生效、变更与终止13.1生效条件13.2变更条件13.3终止条件第十四条其他约定14.1双方的其他约定14.2附件说明第一部分：合同如下：第一条产品及服务1.1产品概述本合同项下的理财产品为银行提供的“系列”理财产品，具体包括人民币理财产品、外币理财产品、结构性理财产品等，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资需求选择适合的产品。1.2服务内容（1）理财产品的销售与咨询；（2）理财产品的投资操作与资产管理；（3）理财产品的风险评估与控制；（4）理财产品的信息披露与客户服务；（5）法律法规及合同约定的其他服务。第二条投资者资格与条件2.1投资者资格（1）具有完全民事行为能力的自然人；（2）法人或者其他组织。2.2投资者条件（1）具备投资理财产品的知识与经验；（2）了解并接受理财产品的风险；（3）具备相应的资金实力；（4）法律法规及合同约定的其他条件。第三条合同期限3.1起始日期本合同的起始日期为双方签署合同之日起。3.2终止日期本合同的终止日期为理财产品的到期日或者提前终止日。第四条投资金额与方式4.1投资金额投资者应按照合同约定投资相应的理财产品，投资金额为人民币万元。4.2投资方式（1）一次性投资；（2）定期定额投资；（3）其他双方约定的投资方式。第五条预期收益率与收益分配5.1预期收益率本理财产品的预期收益率为年化收益率%。5.2收益分配方式收益分配方式如下：（1）收益分配周期：按季度进行收益分配；（2）收益分配方式：收益分配采取现金方式，直接计入投资者的资金账户。第六条风险评估与控制6.1风险评估金融机构应当对理财产品进行风险评估，并定期更新评估结果。6.2风险控制措施（1）根据市场情况调整投资组合；（2）定期进行风险监测与评估；（3）法律法规及合同约定的其他措施。第八条合同的变更与解除8.1变更条件本合同的变更条件如下：（1）经双方协商一致，为适应市场环境变化或满足投资者需求；（2）因法律法规变化，需要对合同进行调整；（3）法律法规及合同约定的其他变更条件。8.2解除条件本合同的解除条件如下：（1）合同到期，投资者选择解除；（2）因金融机构违约，投资者要求解除；（3）法律法规及合同约定的其他解除条件。第九条违约责任9.1违约情形（1）金融机构未按照合同约定提供服务；（2）金融机构未按照约定时间支付收益；（3）投资者未按照约定时间支付投资金额；（4）投资者违反法律法规及合同约定的其他情形。9.2违约责任（1）金融机构违约，应向投资者支付违约金，违约金为投资金额的%；（2）投资者违约，应向金融机构支付违约金，违约金为投资金额的%；（3）法律法规及合同约定的其他违约责任。第十条争议解决10.1争议解决方式本合同的争议解决方式如下：（1）双方协商解决；（2）提交仲裁委员会进行仲裁；（3）向有管辖权的人民法院提起诉讼。10.2适用法律本合同的争议适用中华人民共和国法律。第十一条强制执行11.1强制执行条件强制执行条件如下：（1）一方违约，另一方要求强制执行；（2）法律法规及合同约定的其他强制执行条件。11.2执行法院强制执行的法院为有管辖权的人民法院。第十二条通知与送达12.1通知方式通知方式如下：（1）通过电话通知；（2）通过电子邮件通知；（3）通过信函通知。12.2送达地址双方约定的送达地址为：（1）投资者地址为投资者提供的联系方式；（2）金融机构地址为金融机构的注册地址。第十三条合同的生效、变更与终止13.1生效条件本合同自双方签署之日起生效。13.2变更条件本合同的变更条件如下：（1）经双方协商一致，为适应市场环境变化或满足投资者需求；（2）因法律法规变化，需要对合同进行调整；（3）法律法规及合同约定的其他变更条件。13.3终止条件本合同的终止条件如下：（1）合同到期，投资者选择解除；（2）因金融机构违约，投资者要求解除；（3）法律法规及合同约定的其他终止条件。第十四条其他约定14.1双方的其他约定双方可以在合同中约定其他条款，作为本合同的一部分。14.2附件说明本合同附件包括：（1）理财产品的说明书；（2）理财产品的投资策略；（3）法律法规及合同约定的其他附件。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义和条件1.1第三方介入的定义在本合同中，第三方是指除甲乙方之外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构等。1.2第三方介入的条件第三方介入的条件如下：（1）甲乙方无法通过协商解决争议；（2）需要第三方的专业意见或服务；（3）法律法规及合同约定的其他条件。第二条第三方介入的方式和程序2.1第三方介入的方式第三方介入的方式包括但不限于：（1）作为中介方，协助甲乙方解决争议；（2）作为评估方，对合同涉及的财务事项进行评估；（3）作为监管方，对合同的履行进行监督。2.2第三方介入的程序第三方介入的程序如下：（1）甲乙方协商一致选择第三方；（2）第三方接受甲乙方的邀请；（3）第三方按照约定程序介入合同事务。第三条第三方的主要责任和义务3.1第三方的主要责任第三方的主要责任如下：（1）客观、公正地处理合同争议；（2）按照约定程序提供专业服务；（3）保护甲乙方的商业秘密和隐私。3.2第三方的主要义务第三方的主要义务如下：（1）遵守法律法规和合同约定；（2）及时向甲乙方报告工作进展；（3）按照约定收取费用。第四条第三方责任限额4.1第三方责任限额的定义第三方责任限额是指第三方在履行合同过程中，因其过错导致甲乙方损失的责任限制额度。4.2第三方责任限额的确定第三方责任限额根据合同金额的一定比例确定，具体比例由甲乙方协商确定，并在合同中明确。4.3第三方责任限额的适用第三方责任限额适用于第三方在履行合同过程中的所有行为，包括但不限于中介服务、评估报告、监管职责等。第五条第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲乙方的关系第三方与甲乙方的关系为合同关系，第三方独立于甲乙方，不承担甲乙方的其他义务和责任。5.2第三方与甲乙方的划分说明第三方在履行合同过程中，因其过错导致甲乙方损失的，由第三方承担责任；但因甲乙方原因导致损失的，由甲乙方承担责任。第六条第三方介入的额外条款及说明6.1额外条款甲乙方可以协商增加其他条款，以明确第三方的权利义务和责任限额等。6.2说明第七条第三方介入后的争议解决7.1争议解决方式第三方介入后的争议解决方式如下：（1）由第三方进行调解；（2）由第三方提出专业意见或建议；（3）法律法规及合同约定的其他争议解决方式。7.2适用法律第三方介入后的争议适用中华人民共和国法律。第八条第三方介入的费用8.1第三方介入的费用第三方介入的费用根据合同金额和第三方的工作量确定，具体费用由甲乙方协商确定，并在合同中明确。8.2费用支付方式费用支付方式如下：（1）预付定金；（2）按进度支付；（3）合同结束后一次性支付。第九条第三方介入的终止9.1第三方介入的终止条件第三方介入的终止条件如下：（1）合同争议得到解决；（2）第三方的工作任务完成；（3）法律法规及合同约定的其他终止条件。9.2第三方介入的终止程序第三方介入的终止程序如下：（1）甲乙方协商一致；（2）第三方同意终止；（3）办理相关手续。第十条第三方介入后的合同变更10.1合同变更条件合同变更条件如下：（1）经甲乙方协商一致；（2）法律法规变化需要调整；（3）法律法规及合同约定的其他变更条件。10.2合同变更程序合同变更程序如下：（1）甲乙方签署变更协议；（2）第三方同意变更；（3）办理相关手续。第十一条第三方介入后的合同解除11.1合同解除条件合同解除条件如下：（1）合同到期；（2）甲乙方协商一致解除；（3）法律法规及合同约定的其他解除条件。11.2合同解除程序合同解除程序如下：（1第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财产品的说明书描述理财产品的性质、特点、投资范围、投资策略等。包含理财产品的风险评估和风险控制措施。2.理财产品的投资策略详细说明理财产品的投资策略，包括资产配置、投资比例、投资期限等。解释投资策略的调整条件和程序。3.法律法规及合同约定的其他附件包括合同中提到的其他法律法规文件、行业标准、监管要求等。可能还包括合同的补充协议、修正案等。说明二：违约行为及责任认定：1.金融机构未按照合同约定提供服务例如，未按时支付收益、未按照约定进行投资操作等。违约责任：金融机构应向投资者支付违约金，违约金为投资金额的%。2.金融机构未按照约定时间支付收益例如，延迟支付收益、未支付收益等。违约责任：金融机构应向投资者支付违约金，违约金为未支付收益的倍。3.投资者未按照约定时间支付投资金额例如，延迟支付投资金额、未支付投资金额等。违约责任：投资者应向金融机构支付违约金，违约金为未支付投资金额的%。4.投资者违反法律法规及合同约定的其他情形例如，提供虚假信息、未履行合同义务等。违约责任：投资者应向金融机构支付违约金，违约金为损失金额的倍。说明三：法律名词及解释：1.完全民事行为能力指年满18周岁或者依法视为具有