2025年度智能投顾服务协议书范本4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度智能投顾服务协议书范本合同编号_________一、合同主体1.甲方（服务提供方）：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________2.乙方（服务接受方）：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________3.其他相关方（如有）：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________二、合同前言2.1背景本合同双方基于共同发展的愿望，为充分发挥智能投顾技术的优势，提高投资效益，达成共识，签订本协议。2.2目的本协议旨在明确甲乙双方在2025年度智能投顾服务过程中的权利、义务和责任，确保智能投顾服务的顺利进行。三、定义与解释3.1专业术语2.投资组合：指投资者在甲乙双方提供的智能投顾平台上配置的各类金融资产组合。3.2关键词解释1.服务期限：本合同约定的智能投顾服务开始至结束的时间段。2.服务费用：甲方为乙方提供智能投顾服务所收取的费用。3.服务内容：甲方根据乙方需求提供的智能投顾服务项目。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务1.按照合同约定提供智能投顾服务。2.保证智能投顾服务的质量和安全性。3.对乙方提供的信息保密。4.在合同期限内，根据市场变化和乙方需求调整投资策略。4.2乙方的权利和义务1.向甲方提供真实、准确、完整的个人信息和投资需求。2.遵守合同约定，按时支付服务费用。3.不得利用智能投顾服务进行非法活动。4.如发现智能投顾服务存在缺陷，应及时通知甲方。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，服务期限为2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地点智能投顾服务通过网络平台提供，具体操作方式以甲方提供的操作指南为准。5.3合同履行方式甲方通过智能投顾系统为乙方提供投资建议，乙方根据自身需求进行投资决策。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件1.合同期限届满；2.任何一方违约，经另一方书面通知后，合同自动终止；3.法律法规或政策调整导致合同无法继续履行。6.3终止程序2.双方应在合同终止后15日内办理合同解除手续。6.4终止后果1.合同终止后，双方应按照合同约定结算服务费用；2.合同终止后，甲方应将乙方账户中的剩余资金返还给乙方；3.合同终止后，双方不再承担本合同约定的权利和义务。七、费用与支付7.1费用构成1.服务费用：甲方为乙方提供智能投顾服务的费用，包括但不限于平台使用费、投资建议费、账户管理费等。2.交易佣金：乙方在智能投顾平台进行交易时，按照交易金额的一定比例支付给交易平台的佣金。3.其他费用：根据本合同约定或法律法规规定，乙方应支付的其他费用。7.2支付方式1.乙方应通过银行转账或甲方指定的其他支付方式进行支付。2.甲方应向乙方提供支付凭证，以证明乙方已支付相应费用。7.3支付时间1.乙方应在合同签订之日起10个工作日内支付首期服务费用。2.后续服务费用，乙方应根据甲方提供的费用结算通知，在规定的时间内支付。7.4支付条款1.甲方应在收到乙方支付的费用后，及时为乙方提供服务。2.乙方支付的款项不得用于抵扣欠甲方其他款项。3.如乙方未按时支付费用，甲方有权暂停或终止服务。八、违约责任8.1甲方违约1.如甲方未按合同约定提供服务，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于退还部分或全部服务费用。2.如甲方泄露乙方个人信息，乙方有权要求甲方承担相应的法律责任。8.2乙方违约1.如乙方未按合同约定支付费用，甲方有权要求乙方支付滞纳金，并有权暂停或终止服务。2.如乙方利用智能投顾服务进行非法活动，乙方应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式1.违约方的赔偿金额应根据违约程度和实际损失确定。2.赔偿方式包括但不限于货币赔偿、恢复原状、排除妨碍、消除危险等。九、保密条款9.1保密内容1.本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等。2.任何一方在履行本合同过程中获得的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年。9.3保密履行方式1.任何一方不得泄露、复制、传播保密内容。2.任何一方不得将保密内容用于与本合同无关的用途。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件1.自然灾害：地震、洪水、台风等。2.政府行为：政策调整、法律法规变化等。3.社会异常事件：罢工、暴动、战争等。10.3不可抗力发生时的责任和义务1.不可抗力事件发生时，双方应立即通知对方。2.不可抗力事件导致合同无法履行时，双方应根据实际情况协商解决。3.因不可抗力事件导致合同无法履行时，双方互不承担违约责任。10.4不可抗力实例1.疫情：COVID19等。2.政策调整：税收政策、外汇政策等。3.社会异常事件：罢工、暴动等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼1.如协商不成，双方可选择调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。2.仲裁或诉讼地点：__________。十二、合同的转让12.1转让规定1.未经对方书面同意，任何一方不得转让本合同项下的权利和义务。2.如经双方书面同意，甲方有权将本合同项下的部分或全部权利和义务转让给第三方。12.2不得转让的情形1.本合同项下的保密条款不得转让。2.本合同项下的违约责任不得转让。十三、权利的保留13.1权力保留1.甲方保留在合同履行期间对智能投顾服务进行升级、调整和改进的权利。2.乙方同意甲方对智能投顾服务的改进和调整不会影响乙方的正常使用。13.2特殊权力保留1.甲方保留对乙方提供的信息进行数据分析和市场研究的使用权。2.乙方同意甲方在未经其明确同意的情况下，不得将乙方个人信息用于任何商业用途。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序1.对本合同的修改和补充，应采用书面形式，并由双方签字盖章。2.修改和补充的内容应与本合同具有同等法律效力。14.2修改和补充效力1.除非另有约定，本合同的修改和补充自双方签字盖章之日起生效。2.任何一方未经对方同意，不得单方面修改或补充本合同。十五、协助与配合15.1相互协作事项1.双方应相互提供必要的协助，以确保本合同的顺利履行。2.乙方应配合甲方进行市场调研、客户服务等工作。15.2协作与配合方式1.双方应通过电话、邮件、会议等方式进行沟通和协作。2.如有必要，双方可指定专人负责日常沟通和协调工作。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规，并受中华人民共和国法律的管辖。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于2025年度智能投顾服务的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款1.本合同任何条款的增减，均需经双方协商一致，并以书面形式修改。2.任何未经双方书面同意的增减条款，均不具有法律效力。十七、签字、日期、盖章甲方（服务提供方）：代表（签字）：日期：__________盖章：乙方（服务接受方）：代表（签字）：日期：__________盖章：甲方（服务提供方）：代表（签字）：日期：__________盖章：乙方（服务接受方）：代表（签字）：日期：__________盖章：附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件。2.乙方身份证或营业执照副本复印件。3.智能投顾服务操作指南。4.费用结算通知及支付凭证。5.争议解决相关文件。6.不可抗力事件证明文件。二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按合同约定提供智能投顾服务。甲方泄露乙方个人信息。乙方未按合同约定支付费用。乙方利用智能投顾服务进行非法活动。2.违约认定：甲方未履行合同约定的服务内容，经乙方书面通知后仍未改正，视为违约。甲方泄露乙方个人信息，经乙方书面通知后仍未采取措施改正，视为违约。乙方未按合同约定支付费用，经甲方书面通知后仍未支付，视为违约。乙方利用智能投顾服务进行非法活动，经甲方或相关部门查实，视为违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为、社会异常事件等。2.商业秘密：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。3.调解：指在第三方主持下，双方就争议事项进行协商，以期达成一致意见。4.仲裁：指双方自愿将争议提交仲裁机构，由仲裁机构对争议事项进行审理并作出裁决。5.诉讼：指一方当事人向人民法院提起诉讼，请求人民法院对争议事项进行审理并作出判决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未能按时提供智能投顾服务。解决办法：乙方应及时与甲方沟通，了解原因并要求甲方尽快提供服务。2.问题：乙方未按合同约定支付费用。解决办法：甲方应及时发出费用结算通知，乙方应在规定时间内支付费用。3.问题：智能投顾服务出现故障或错误。解决办法：乙方应及时向甲方报告，甲方应在接到报告后尽快修复故障或更正错误。4.问题：甲方泄露乙方个人信息。解决办法：乙方应及时要求甲方采取措施保护个人信息，并追究甲方的法律责任。5.问题：合同履行过程中出现争议。解决办法：双方应友好协商解决争议，如协商不成，可选择调解、仲裁或诉讼等方式解决。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体：2.丙方的责任：丙方应按照甲方的要求，提供必要的技术支持和服务。丙方应确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。3.丙方的权利：丙方有权要求甲方提供必要的资料和协助。丙方有权根据合同约定获得相应的报酬。4.丙方的义务：丙方应保守甲乙双方的商业秘密。丙方应按时完成其承担的工作。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方的权利：乙方有权要求甲方提供详细的投资策略和风险提示。乙方有权要求甲方定期提供投资报告和账户信息。2.乙方的利益条款：甲方应保证乙方的投资资金安全。甲方应确保乙方的投资收益最大化。3.甲方的违约及限制条款：甲方如未按约定提供投资策略和风险提示，乙方有权要求赔偿。甲方如未保证乙方的投资资金安全，乙方有权要求赔偿。甲方如未确保乙方的投资收益最大化，乙方有权要求赔偿。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利：甲方可根据市场变化调整投资策略。甲方可要求乙方提供必要的投资信息和数据。2.甲方的利益条款：甲方有权获得乙方的投资收益分成。甲方有权根据合同约定调整服务费用。3.乙方的违约及限制条款：乙方如未按约定提供投资信息和数据，甲方有权要求赔偿。乙方如未按时支付服务费用，甲方有权暂停或终止服务。乙方如违反合同约定，甲方有权要求赔偿。全文完。2025年度智能投顾服务协议书范本1合同目录一、合同概述1.1合同名称1.2合同双方1.3合同签订日期1.4合同有效期二、服务内容2.1服务范围2.2服务方式2.3服务期限2.4服务费用三、服务提供方责任3.1服务质量保证3.2数据安全与保密3.3技术支持与维护3.4法律法规遵守四、客户责任4.1信息提供4.2账户管理4.3资金管理4.4法律法规遵守五、费用支付5.1费用构成5.2支付方式5.3付款期限5.4逾期付款六、知识产权6.1知识产权归属6.2侵权责任6.3使用许可七、保密条款7.1保密内容7.2保密期限7.3违约责任八、违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿九、争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决费用十、合同解除10.1解除条件10.2解除程序10.3解除后果十一、合同终止11.1终止条件11.2终止程序11.3终止后果十二、其他条款12.1通知方式12.2合同附件12.3合同生效12.4合同变更十三、法律适用与管辖13.1法律适用13.2管辖法院十四、合同附件14.1服务协议14.2技术参数14.3用户协议14.4其他附件合同编号_________一、合同概述1.1合同名称：2025年度智能投顾服务协议书1.2合同双方：甲方（服务提供方）：[甲方全称]乙方（客户）：[乙方全称]1.3合同签订日期：____年__月__日1.4合同有效期：自____年__月__日至____年__月__日二、服务内容2.1服务范围：甲方为乙方提供智能投顾服务，包括但不限于投资建议、资产配置、风险管理等。2.2服务方式：通过甲方提供的智能投顾平台，乙方可实时获取投资建议和资产配置方案。2.3服务期限：自合同生效之日起至合同约定服务期限结束。2.4服务费用：根据双方协商，服务费用为人民币____元/年。三、服务提供方责任3.1服务质量保证：甲方保证提供的服务符合行业标准和合同约定，确保服务的准确性和及时性。3.2数据安全与保密：甲方承诺对乙方提供的数据进行严格保密，确保数据安全。3.3技术支持与维护：甲方负责智能投顾平台的日常维护和技术支持，确保平台稳定运行。3.4法律法规遵守：甲方承诺遵守相关法律法规，确保服务合法合规。四、客户责任4.1信息提供：乙方应如实提供个人信息和财务状况，以便甲方提供准确的投资建议。4.2账户管理：乙方负责管理自己的账户，确保账户安全。4.3资金管理：乙方负责资金的管理和操作，确保资金安全。4.4法律法规遵守：乙方承诺遵守相关法律法规，确保投资行为合法合规。五、费用支付5.1费用构成：服务费用包括但不限于平台使用费、咨询服务费等。5.2支付方式：乙方应按照合同约定的时间和方式支付服务费用。5.3付款期限：乙方应在合同约定的付款期限内支付服务费用。5.4逾期付款：若乙方逾期付款，应向甲方支付____%的滞纳金。六、知识产权6.1知识产权归属：智能投顾平台及相关技术、数据等知识产权归甲方所有。6.2侵权责任：若第三方侵犯甲方知识产权，甲方有权依法追究侵权责任。6.3使用许可：乙方获得在合同有效期内使用智能投顾平台及相关技术的非独占、非转让、非许可他人使用的权利。七、保密条款7.1保密内容：双方在本合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均属保密内容。7.2保密期限：保密期限自合同签订之日起至合同终止后____年。7.3违约责任：若任何一方违反保密义务，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失。八、违约责任8.1违约情形：（1）甲方未按合同约定提供服务的；（2）乙方未按合同约定支付费用的；（3）任何一方违反保密义务的；（4）任何一方违反法律法规的；（5）其他违反合同约定的行为。8.2违约责任承担：（1）违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿守约方因此遭受的损失；（2）违约方应承担相应的违约金，违约金金额由双方协商确定；（3）违约方应承担因违约行为导致的全部法律责任。8.3违约赔偿：（1）违约方应赔偿守约方因违约行为造成的直接经济损失；（2）违约方应赔偿守约方因违约行为造成的间接经济损失；（3）违约方应赔偿守约方因违约行为造成的其他损失。九、争议解决9.1争议解决方式：（1）双方应友好协商解决争议；（2）协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2争议解决机构：（1）双方可约定仲裁机构解决争议；（2）未约定仲裁机构的，争议解决方式为诉讼。9.3争议解决费用：（1）仲裁费用由败诉方承担；（2）诉讼费用由败诉方承担。十、合同解除10.1解除条件：（1）合同约定的服务期限届满；（2）任何一方违约，经对方书面通知后未在合理期限内纠正；（3）法律法规规定的其他解除条件。10.2解除程序：（1）任何一方解除合同，应提前____日书面通知对方；10.3解除后果：（1）合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的权利和义务；（2）合同解除不影响双方因违约行为而产生的赔偿责任。十一、合同终止11.1终止条件：（1）合同约定的服务期限届满；（2）任何一方违约，经对方书面通知后未在合理期限内纠正；（3）法律法规规定的其他终止条件。11.2终止程序：（1）任何一方终止合同，应提前____日书面通知对方；11.3终止后果：（1）合同终止后，双方应立即停止履行合同约定的权利和义务；（2）合同终止不影响双方因违约行为而产生的赔偿责任。十二、其他条款12.1通知方式：（1）双方之间的通知应以书面形式进行；（2）通知应以挂号信、特快专递或双方约定的其他方式送达。12.2合同附件：（1）本合同附件与本合同具有同等法律效力；（2）合同附件包括但不限于服务协议、技术参数、用户协议等。12.3合同生效：（1）本合同自双方签字盖章之日起生效；（2）本合同一式____份，双方各执____份。十三、法律适用与管辖13.1法律适用：（1）本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律；（2）本合同如涉及国际法律问题，适用国际惯例。13.2管辖法院：（1）本合同的争议解决，由合同签订地人民法院管辖；（2）双方另有约定的，从其约定。十四、合同附件14.1服务协议14.2技术参数14.3用户协议14.4其他附件甲方（服务提供方）：____________________签字：____________________日期：____年__月__日乙方（客户）：____________________签字：____________________日期：____年__月__日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1甲方决策权条款说明：本条款规定在智能投顾服务过程中，甲方拥有最终决策权，包括但不限于投资策略的制定、资产配置的调整等。条款内容：1.1.1甲方有权根据市场情况和客户需求，调整投资策略和资产配置方案。1.1.2乙方应充分信任甲方决策，并按照甲方建议执行投资操作。1.2甲方责任承担条款说明：本条款明确了甲方在服务过程中应承担的责任，包括但不限于投资风险控制和客户利益保护。条款内容：1.2.1甲方应确保提供的服务符合法律法规和行业标准。1.2.2甲方应对客户投资风险进行评估，并采取有效措施控制风险。1.2.3甲方应保护客户个人信息和投资数据的安全。1.3甲方服务质量监控条款说明：本条款规定了甲方对服务质量进行监控的机制，以确保服务质量和客户满意度。条款内容：1.3.1甲方应定期对服务质量进行评估，并向乙方提供评估报告。1.3.2甲方应设立客户服务，及时解决客户问题。1.3.3甲方应建立客户投诉处理机制，确保客户投诉得到妥善处理。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方决策权条款说明：本条款规定在智能投顾服务过程中，乙方拥有最终决策权，包括但不限于投资策略的选择、资产配置的调整等。条款内容：2.1.1乙方有权根据市场情况和自身需求，选择投资策略和资产配置方案。2.1.2甲方应尊重乙方的决策，并提供必要的技术支持和咨询服务。2.2乙方责任承担条款说明：本条款明确了乙方在服务过程中应承担的责任，包括但不限于投资风险控制和资金安全。条款内容：2.2.1乙方应充分了解投资风险，并自行承担投资风险。2.2.2乙方应确保资金来源合法，并承担资金安全责任。2.2.3乙方应遵守合同约定，按时支付服务费用。2.3乙方服务质量监控条款说明：本条款规定了乙方对服务质量进行监控的机制，以确保服务质量和客户满意度。条款内容：2.3.1乙方应定期对服务质量进行评估，并向甲方提供评估报告。2.3.2乙方应设立客户服务，及时解决客户问题。2.3.3乙方应建立客户投诉处理机制，确保客户投诉得到妥善处理。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1第三方中介条款说明：本条款规定了第三方中介在智能投顾服务过程中的角色和责任。条款内容：3.1.1第三方中介作为甲方和乙方之间的桥梁，负责协调双方关系，确保服务顺利进行。3.1.2第三方中介应遵守相关法律法规，维护甲方和乙方的合法权益。3.2第三方中介责任承担条款说明：本条款明确了第三方中介在服务过程中应承担的责任。条款内容：3.2.1第三方中介应对甲方和乙方的信息保密，不得泄露给任何第三方。3.2.2第三方中介应确保服务过程中的信息传输安全，防止信息被篡改或泄露。3.2.3第三方中介应对服务过程中的争议进行调解，协助双方解决纠纷。3.3第三方中介费用条款说明：本条款规定了第三方中介的服务费用及支付方式。条款内容：3.3.1第三方中介的服务费用由甲方和乙方按比例分担。3.3.2第三方中介的服务费用应在合同签订后____日内支付。3.3.3第三方中介的服务费用支付方式为____。附件及其他补充说明一、附件列表：1.服务协议2.技术参数3.用户协议4.第三方中介服务协议（如有）5.合同签订证明文件6.服务费用支付凭证7.客户信息保密协议8.争议解决相关文件二、违约行为及认定：违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按合同约定提供服务质量或未及时响应客户需求。认定：甲方未能满足合同中约定的服务质量标准，或未能按照合同约定的时间响应客户需求。2.违约行为：乙方未按合同约定支付服务费用。认定：乙方未在合同约定的付款期限内支付服务费用，或未按照合同约定的支付方式支付费用。3.违约行为：任何一方泄露对方商业秘密或个人信息。认定：任何一方未按照合同约定对商业秘密或个人信息进行保密，导致泄露。4.违约行为：任何一方违反法律法规，导致合同无效或无法履行。认定：任何一方在合同履行过程中违反相关法律法规，导致合同无法继续履行。三、法律名词及解释：1.知识产权：指权利人依法对其智力成果所享有的专有权利，包括专利权、著作权、商标权等。2.保密条款：指合同双方就特定信息保密的约定，包括保密内容、保密期限和违约责任等。3.争议解决：指合同双方就合同履行过程中发生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式进行解决。4.法律适用：指合同争议解决时适用的法律体系，通常为国家法律或国际惯例。5.管辖法院：指合同争议解决时具有管辖权的法院，通常为合同签订地或争议发生地法院。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未能按时提供服务质量。解决办法：乙方应书面通知甲方，要求其在合理期限内纠正；若甲方未纠正，乙方有权要求赔偿或解除合同。2.问题：乙方未按时支付服务费用。解决办法：甲方应书面通知乙方，要求其在合理期限内支付；若乙方未支付，甲方有权暂停服务或要求赔偿。3.问题：第三方中介未能履行职责。解决办法：合同双方应书面通知第三方中介，要求其改正；若第三方中介未改正，双方可协商更换中介或解除合同。4.问题：合同履行过程中出现法律风险。解决办法：合同双方应咨询专业法律人士，评估风险并采取相应措施，如修改合同条款、增加法律保障等。五、所有应用场景：1.应用场景：甲方为金融机构，乙方为个人投资者。说明：本合同适用于金融机构为个人投资者提供智能投顾服务的场景。2.应用场景：甲方为互联网平台，乙方为个人投资者。说明：本合同适用于互联网平台为个人投资者提供智能投顾服务的场景。3.应用场景：甲方为资产管理公司，乙方为机构投资者。说明：本合同适用于资产管理公司为机构投资者提供智能投顾服务的场景。4.应用场景：甲方为第三方中介，乙方为金融机构或个人投资者。说明：本合同适用于第三方中介在金融机构或个人投资者之间提供智能投顾服务的场景。全文完。2025年度智能投顾服务协议书范本2合同编号_________一、合同主体1.甲方（服务提供方）：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________2.乙方（服务接受方）：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________3.其他相关方（如有）：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________二、合同前言2.1背景随着我国金融市场的不断发展，智能投顾服务应运而生，为投资者提供了便捷、专业的理财服务。为满足市场及投资者需求，甲方决定提供智能投顾服务，乙方有意接受甲方提供的智能投顾服务。2.2目的本协议旨在明确甲方、乙方及其他相关方在智能投顾服务过程中的权利、义务、责任及风险，确保双方在平等互利的基础上，共同维护市场秩序，保障投资者的合法权益。三、定义与解释3.1专业术语（2）投资组合：指由甲方根据乙方的风险偏好、投资目标等，为乙方构建的包含不同资产类别的投资组合。3.2关键词解释（1）投资建议：甲方根据乙方的投资需求，提供的资产配置、投资标的、投资时机等方面的建议。（2）风险管理：甲方在服务过程中，对投资组合进行风险识别、评估、控制，确保投资组合的风险可控。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）根据乙方提供的信息，为乙方提供个性化、专业化的智能投顾服务。（2）确保服务的真实、准确、完整。（3）对乙方投资组合的风险进行评估和控制。（4）对乙方进行投资教育和风险提示。4.2乙方的权利和义务（1）提供真实、准确、完整的个人信息及投资需求。（2）按照甲方的建议进行投资操作。（3）遵守相关法律法规，承担投资风险。（4）对甲方的服务提出意见和建议。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点智能投顾服务由甲方通过线上平台向乙方提供，乙方接受服务的地点不限。5.3合同履行方式甲方通过线上平台向乙方提供智能投顾服务，乙方可通过平台查询、使用服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）合同期满，双方未续签合同；（2）一方违反合同约定，给另一方造成重大损失；（3）法律法规及政策变化导致合同无法继续履行。6.3终止程序合同终止前，双方应协商解决相关事宜。如协商不成，任何一方可向人民法院提起诉讼。6.4终止后果合同终止后，双方应按照本合同约定，妥善处理剩余事务。甲方应退还乙方已支付的服务费用。七、费用与支付7.1费用构成（1）服务费：乙方根据甲方提供的智能投顾服务，按照约定的比例或固定金额支付的服务费用。（2）管理费：甲方为管理乙方资产所收取的合理费用。（3）交易费用：乙方进行投资交易时产生的相关费用，如佣金、印花税等。（4）其他费用：根据法律法规或双方约定，乙方应支付的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：乙方应将费用直接转入甲方指定的银行账户。（2）其他支付方式：经甲乙双方协商一致，可采用其他支付方式。7.3支付时间（1）服务费：乙方应在每个服务周期开始前支付当期服务费。（2）管理费：乙方应在每个服务周期结束时支付当期管理费。（3）交易费用：乙方应在产生交易费用后按照甲方要求支付。7.4支付条款（1）乙方应按照约定的支付时间和方式支付费用。（2）甲方有权要求乙方提前支付费用，如乙方未按时支付，甲方有权暂停或终止服务。（3）甲方应在收到乙方支付的费用后，向乙方提供相应的支付凭证。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按约定提供智能投顾服务的，应向乙方支付违约金，违约金为未提供服务费用的一定比例。（2）甲方泄露乙方隐私或提供虚假信息的，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）乙方未按约定支付费用的，应向甲方支付违约金，违约金为未支付费用的一定比例。（2）乙方违反保密条款的，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约金的具体金额由双方协商确定，并在合同中约定。（2）赔偿金额的支付方式与费用支付方式相同。九、保密条款9.1保密内容（1）甲乙双方的商业秘密；（2）智能投顾服务的相关技术、方法、策略；（3）乙方的投资组合信息。9.2保密期限本合同项下的保密期限为自合同签订之日起五年。9.3保密履行方式（1）甲乙双方应采取合理的措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指由于自然灾害、政府行为、社会异常事件等，导致合同履行无法按约定进行的客观情况。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、动乱、政府禁令等政府行为；（3）社会异常事件，如恐怖袭击、罢工等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，甲乙双方应立即通知对方。（2）在不可抗力事件持续期间，甲乙双方应暂停履行合同。（3）不可抗力事件结束后，甲乙双方应尽快恢复履行合同。10.4不可抗力实例（1）地震导致数据中心损坏，影响智能投顾服务；（2）政府发布禁令，限制金融交易；（3）恐怖袭击导致市场波动，影响投资组合。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解如协商不成，甲乙双方可申请第三方调解。11.3仲裁或诉讼如调解不成，甲乙双方可提交仲裁委员会仲裁或向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）合同主体资格的变更；（2）合同内容的重大变更；（3）法律法规或政策规定的不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同的签订不构成甲方对乙方任何其他权利的放弃。（2）甲方保留对智能投顾服务内容、方式、技术等进行改进和调整的权利。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在合同履行期间，对乙方提供的个人信息进行保密的权利。（2）甲方保留在合同履行期间，对乙方投资组合进行监控和调整的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本合同的修改或补充，必须以书面形式经甲乙双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力修改或补充的内容与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互配合，共同确保本合同的顺利履行。15.2协作与配合方式（1）甲方应及时向乙方提供智能投顾服务所需的信息和数据。（2）乙方应按照甲方的要求，及时提供相关信息和数据。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于智能投顾服务的完整协议，任何其他口头或书面协议均对本合同不具有约束力。16.3增减条款任何对合同条款的增减，均需以书面形式经甲乙双方签字盖章后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（服务提供方）：（签字）：（盖章）：日期：__________乙方（服务接受方）：（签字）：（盖章）：日期：__________见证人（如有）：（签字）：日期：__________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方提供的智能投顾服务说明及操作手册2.乙方个人信息及投资需求表3.投资组合配置方案4.交易费用明细表5.合同修改和补充文件6.争议解决相关文件7.其他甲乙双方认为需要作为附件的文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供智能投顾服务或提供的服务质量不符合约定。乙方未按约定支付费用或支付方式不符合约定。甲方泄露乙方隐私或提供虚假信息。乙方违反保密条款。任何一方未按照合同约定履行协助与配合义务。2.违约行为的认定：违约行为的认定依据合同条款及法律法规。任何一方发现对方违约行为，应立即书面通知对方，并保留相关证据。三、法律名词及解释：2.不可抗力：指由于自然灾害、政府行为、社会异常事件等，导致合同履行无法按约定进行的客观情况。3.争议解决：指甲乙双方在合同履行过程中产生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。4.保密条款：约定甲乙双方在合同履行过程中对特定信息保密的条款。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未能及时提供智能投顾服务。解决办法：甲方应立即查明原因，并在合理期限内恢复服务。2.问题：乙方未按约定支付费用。解决办法：乙方应按照合同约定及时支付费用，如逾期支付，应支付违约金。3.问题：合同条款存在歧义或需要补充。解决办法：甲乙双方应友好协商，以书面形式明确合同条款。4.问题：发生不可抗力事件。解决办法：双方应按照合同约定，暂停履行合同，并协商解决方案。5.问题：争议解决过程中出现分歧。解决办法：双方应继续协商，如协商不成，可申请第三方调解或仲裁。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体名称：__________2.第三方合同主体地址：__________3.第三方合同主体联系人：__________4.第三方合同主体联系电话：__________5.第三方责任：第三方应保证其提供的数据、信息真实、准确、完整。第三方应协助甲方和乙方进行合同履行，确保合同条款的顺利执行。6.第三方权利：第三方有权根据合同约定获取相应的服务费用。第三方有权要求甲方和乙方履行合同约定的协助义务。7.第三方义务：第三方应遵守相关法律法规，不得泄露甲方和乙方的商业秘密。第三方应按照合同约定，提供必要的技术支持和协助。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：乙方有权要求甲方提供详尽的智能投顾服务说明和操作手册。乙方有权对甲方的服务提出意见和建议。乙方有权要求甲方在合同期内不得泄露其个人信息。2.乙方利益条款：甲方应保证乙方的投资组合符合其风险偏好和投资目标。甲方应定期向乙方提供投资组合的业绩报告和风险评估。3.甲方的违约及限制条款：甲方如未按约定提供智能投顾服务，应向乙方支付违约金。甲方如泄露乙方个人信息，应承担相应的法律责任。甲方在合同期内不得单方面变更合同条款，损害乙方利益。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利：甲方可根据市场变化和乙方需求，调整智能投顾服务的策略和方案。甲方可要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息和投资需求。2.甲方的利益条款：甲方有权在合同期内获得乙方支付的服务费用。甲方有权要求乙方遵守合同约定，不得擅自变更投资组合。3.乙方的违约及限制条款：乙方如未按约定支付费用，应向甲方支付违约金。乙方如违反保密条款，应承担相应的法律责任。乙方在合同期内不得单方面终止合同，损害甲方利益。全文完。2025年度智能投顾服务协议书范本3本合同目录一览1.定义与解释1.1服务定义1.2合同定义1.3术语解释2.服务内容2.1服务概述2.2服务范围2.3服务期限2.4服务费用3.服务提供3.1服务交付3.2服务质量3.3服务支持3.4服务更新4.用户责任4.1用户账户4.2用户信息4.3用户行为规范4.4用户责任限制5.数据与隐私5.1数据保护5.2用户数据使用5.3隐私政策6.知识产权6.1知识产权归属6.2侵权责任6.3许可使用7.知识产权授权7.1授权范围7.2授权期限7.3授权条件8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任8.3违约赔偿9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决程序9.3争议解决地点10.合同变更10.1变更程序10.2变更内容10.3变更生效11.合同终止11.1终止条件11.2终止程序11.3终止后果12.法律适用与管辖12.1法律适用12.2管辖法院13.其他条款13.1通知与送达13.2合同附件13.3合同解释14.合同生效与解除14.1合同生效14.2合同解除14.3合同解除条件第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1服务定义1.2合同定义本合同是指甲方与乙方之间就智能投顾服务达成的协议，包括但不限于服务内容、费用、期限、权利义务等。1.3术语解释（1）“甲方”指使用智能投顾服务的投资者；（2）“乙方”指提供智能投顾服务的智能投顾平台；（3）“投资组合”指甲方在乙方平台上的所有投资产品的集合；（4）“资产配置”指乙方根据甲方风险承受能力和投资目标，对投资组合中各类资产的比例进行调整；（5）“风险控制”指乙方对投资组合的风险进行监控和管理，以降低潜在损失；（6）“投资建议”指乙方根据市场情况和甲方投资组合的表现，向甲方提供的投资策略和操作建议。2.服务内容2.1服务概述乙方将为甲方提供全面、个性化的智能投顾服务，包括但不限于投资组合构建、资产配置、风险控制、投资建议等。2.2服务范围（1）投资组合构建：根据甲方风险承受能力和投资目标，构建符合甲方需求的投资组合；（2）资产配置：定期对甲方投资组合中的资产比例进行调整，以适应市场变化；（3）风险控制：对甲方投资组合的风险进行监控和管理，以降低潜在损失；（4）投资建议：根据市场情况和甲方投资组合的表现，向甲方提供投资策略和操作建议。2.3服务期限本合同服务期限为2025年度，自合同生效之日起至2025年12月31日止。2.4服务费用甲方应按照乙方规定的收费标准支付智能投顾服务费用，具体费用标准见附件。3.服务提供3.1服务交付乙方应在合同生效后，按照本合同约定向甲方提供智能投顾服务。3.2服务质量乙方应确保提供的智能投顾服务达到行业平均水平，满足甲方需求。3.3服务支持乙方应设立客服，为甲方提供咨询服务，解决甲方在使用智能投顾服务过程中遇到的问题。3.4服务更新乙方应根据市场变化和客户需求，定期更新智能投顾服务内容和技术。4.用户责任4.1用户账户甲方应妥善保管其账户信息，不得泄露给他人。4.2用户信息甲方应确保提供的信息真实、准确、完整，如有变更应及时更新。4.3用户行为规范甲方在使用智能投顾服务过程中，应遵守相关法律法规和乙方平台规则，不得从事违法活动。4.4用户责任限制甲方对本人在使用智能投顾服务过程中产生的任何损失承担全部责任。8.数据与隐私8.1数据保护乙方承诺对甲方提供的数据进行严格保护，采取必要的技术和管理措施，防止数据泄露、损毁或未经授权的访问。8.2用户数据使用乙方仅将甲方数据用于提供智能投顾服务、改善服务质量和履行合同目的，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露或出售。8.3隐私政策乙方将遵循《隐私政策》对甲方数据进行保护，该政策作为本合同的附件，与合同具有同等法律效力。9.知识产权9.1知识产权归属乙方提供的智能投顾服务及其相关技术、软件、数据等内容，其知识产权归乙方所有。9.2侵权责任如因乙方提供的服务侵犯第三方知识产权，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。9.3许可使用甲方在合同有效期内，获得乙方授予的非独占、非转让、非可再许可的使用权，仅限于本合同约定的智能投顾服务。10.知识产权授权10.1授权范围乙方授予甲方在本合同约定的服务期限内，使用乙方提供的智能投顾服务的权利。10.2授权期限本授权期限与合同服务期限一致，自合同生效之日起至2025年12月31日止。10.3授权条件甲方应遵守本合同的所有条款，并支付乙方约定的服务费用。11.违约责任11.1违约情形（1）未按时支付服务费用；（2）未履行保密义务，泄露对方商业秘密；（3）提供虚假信息或误导性信息；（4）违反法律法规或平台规则。11.2违约责任违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿守约方因此遭受的损失。11.3违约赔偿违约赔偿的具体金额由双方协商确定，如协商不成，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.争议解决12.1争议解决方式双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。12.2争议解决程序争议解决程序应遵循相关法律法规和诉讼程序。12.3争议解决地点争议解决地点为合同签订地。13.其他条款13.1通知与送达本合同中提及的通知和送达，应以书面形式进行，并按照双方约定的地址进行。13.2合同附件本合同附件包括但不限于《隐私政策》和《服务费用标准》，与本合同具有同等法律效力。13.3合同解释本合同的解释以中文为准，如有歧义，以双方协商一致的解释为准。14.合同生效与解除14.1合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2合同解除（1）合同约定的解除条件成就；（2）一方违约，经对方催告后在合理期限内仍未纠正；（3）法律法规规定的其他解除情形。合同解除后，双方应按照本合同约定处理相关事宜。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义在本合同中，“第三方”指除甲方和乙方之外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、技术服务提供商、数据供应商等。15.2第三方介入的情形（1）甲方或乙方需要第三方提供专业服务或技术支持；（2）甲方或乙方