2025年度个人理财规划服务合同范本4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人理财规划服务合同范本本合同目录一览第一条合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方地址1.3合同双方联系方式1.4合同双方法定代表人或授权代表第二条理财规划服务内容2.1服务项目概述2.2服务具体内容2.3服务期限2.4服务方式第三条服务费用及支付方式3.1服务费用总额3.2费用支付方式3.3费用支付时间3.4退费条款第四条服务期限及终止条件4.1服务期限4.2终止条件4.3终止程序第五条保密条款5.1保密内容5.2保密期限5.3违约责任第六条法律适用与争议解决6.1法律适用6.2争议解决方式6.3争议解决机构第七条合同的变更与解除7.1合同变更7.2合同解除7.3解除条件第八条其他条款8.1通知方式8.2合同生效8.3合同附件8.4合同份数第九条合同附件9.1理财规划服务协议9.2个人信息保密协议9.3其他相关文件第十条合同签署10.1签署日期10.2签署地点10.3签署人第十一条合同生效日期第十二条合同解除日期第十三条合同续签13.1续签条件13.2续签程序13.3续签期限第十四条合同解除后的处理14.1合同解除后财产处理14.2合同解除后责任承担14.3合同解除后其他事项处理第一部分：合同如下：第一条合同双方基本信息1.1合同双方名称1.1.1服务方名称：_______1.1.2客户名称：_______1.2合同双方地址1.2.1服务方地址：_______1.2.2客户地址：_______1.3合同双方联系方式1.3.1服务方联系方式：电话_______，邮箱_______1.3.2客户联系方式：电话_______，邮箱_______1.4合同双方法定代表人或授权代表1.4.1服务方法定代表人或授权代表：_______1.4.2客户法定代表人或授权代表：_______第二条理财规划服务内容2.1服务项目概述2.1.1服务方将为客户提供全面的个人理财规划服务，包括但不限于资产配置、投资建议、风险控制等。2.2服务具体内容2.2.1定期进行财务状况分析，包括收入、支出、储蓄、投资等；2.2.2制定个性化的理财规划方案，包括资产配置、投资组合建议；2.2.3定期跟踪投资组合表现，提供调整建议；2.2.4提供风险管理建议，包括保险规划、债务管理等；2.2.5定期进行财务知识培训。2.3服务期限2.3.1本合同服务期限为_______年，自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。2.4服务方式2.4.1服务方将通过电话、邮件、在线平台等方式提供理财规划服务。第三条服务费用及支付方式3.1服务费用总额3.1.1本合同服务费用总额为人民币_______元。3.2费用支付方式3.2.1客户应于每个服务周期开始前支付当期服务费用。3.3费用支付时间3.3.1客户应于每个服务周期开始前_______个工作日内支付当期服务费用。3.4退费条款3.4.1若客户在合同期限内提出解除合同，服务方将根据已提供服务的时间比例退还相应费用。第四条服务期限及终止条件4.1服务期限4.1.1本合同服务期限如第二条所述。4.2终止条件4.2.1合同双方协商一致；4.2.2客户违约；4.2.3服务方违约；4.2.4因不可抗力导致合同无法履行。4.3终止程序4.3.1双方应提前_______个工作日书面通知对方终止合同；4.3.2合同终止后，双方应按照本合同约定处理相关事宜。第五条保密条款5.1保密内容5.1.1双方在履行本合同过程中所知悉的对方商业秘密、技术秘密、财务信息等；5.1.2本合同内容及其履行情况。5.2保密期限5.2.1本合同保密期限自合同签订之日起至合同终止后_______年。5.3违约责任5.3.1如一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第六条法律适用与争议解决6.1法律适用6.1.1本合同适用中华人民共和国法律。6.2争议解决方式6.2.1双方应友好协商解决争议；6.2.2如协商不成，任何一方均可向服务方所在地人民法院提起诉讼。6.3争议解决机构6.3.1本合同争议解决机构为服务方所在地人民法院。第八条其他条款8.1通知方式8.1.1除非另有约定，所有通知、要求或其他通信均应以书面形式发送。a)邮寄至对方的注册地址；b)通过电子邮件发送至对方的电子邮件地址；c)通过传真发送至对方的传真号码。8.2合同生效8.2.1本合同自双方签字盖章之日起生效。8.3合同附件8.3.1本合同附件为本合同不可分割的组成部分，包括但不限于：a)理财规划服务协议；b)个人信息保密协议；c)其他相关文件。8.4合同份数8.4.1本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。第九条合同签署9.1签署日期9.1.1本合同签署日期为_______年_______月_______日。9.2签署地点9.2.1本合同签署地点为_______。9.3签署人9.3.1服务方签署人：_______9.3.2客户签署人：_______第十条合同生效日期10.1合同生效日期如第八条第8.2款所述。第十一条合同解除日期11.1若合同因任何原因被解除，合同解除日期应以书面形式确定。第十二条合同续签12.2续签后的合同条款将适用原合同条款，除非双方另有约定。第十三条合同解除后的处理13.1合同解除后，双方应立即停止履行各自的权利和义务。a)客户应支付至合同解除日的所有服务费用；b)服务方应退还客户未使用服务期限内的合理费用；c)双方应妥善处理合同解除后的财务结算事宜。第十四条合同解除后的其他事项处理14.1合同解除后，双方应遵守本合同中关于保密、不可抗力等条款的规定。14.2合同解除后，双方不得就本合同内容向任何第三方提起诉讼或仲裁。14.3本合同解除后，任何一方违反本合同约定或相关法律法规，应承担相应的法律责任。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1本合同中所称“第三方”是指除合同双方（服务方和客户）以外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、顾问、评估机构、服务机构等。第二条第三方介入的情形a)服务方根据客户需求引入第三方提供专业服务；b)客户根据自身需要引入第三方参与本合同的履行；c)因本合同履行过程中出现的特殊情况，经双方同意引入第三方协助解决。第三条第三方责任限额3.1第三方在本合同中的责任限额如下：a)第三方因自身原因导致服务或产品存在缺陷，造成客户损失的，第三方应承担相应的赔偿责任；b)第三方在本合同项下提供的服务或产品不符合约定的，第三方应承担相应的违约责任；c)第三方因故意或重大过失导致客户损失的，第三方应承担全部赔偿责任。第四条第三方权利与义务4.1第三方的权利：a)第三方有权根据本合同约定，独立行使自己的权利，履行自己的义务；b)第三方有权要求服务方和客户提供必要的协助和配合；c)第三方有权要求服务方和客户按照约定支付相应的费用。4.2第三方的义务：a)第三方应按照本合同约定，提供专业、高效的服务；b)第三方应遵守国家法律法规和行业规范；c)第三方应保护客户隐私，不得泄露客户信息。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与服务方的关系：a)第三方作为服务方引入的专业机构，其与服务方之间不存在直接的法律关系；b)第三方应服从服务方的管理，按照服务方的要求提供服务。5.2第三方与客户的关系：a)第三方与客户之间不存在直接的法律关系；b)第三方应尊重客户的意愿，按照客户的指示提供服务；c)第三方应向客户提供真实、准确的服务信息。第六条第三方介入的程序6.1第三方介入的程序如下：a)服务方或客户提出引入第三方的需求；b)双方协商确定第三方的类型、职责和费用；c)双方签订第三方服务协议，明确各方的权利义务；d)第三方按照协议约定履行职责。第七条第三方介入的终止7.1第三方介入的终止情形包括：a)第三方完成约定的服务内容；b)双方协商一致终止第三方介入；c)第三方因自身原因无法继续履行职责。第八条第三方介入的争议解决8.1第三方介入过程中发生的争议，应由服务方和客户协商解决；8.2协商不成的，可提交第三方介入协议中约定的争议解决机构解决。第九条第三方介入的费用承担9.1第三方介入的费用由服务方和客户按照协议约定承担；9.2若第三方介入费用未在协议中明确约定，则由服务方和客户根据实际情况协商确定。第十条第三方介入的保密义务10.1第三方在介入过程中应遵守保密义务，不得泄露客户信息和服务方商业秘密；10.2第三方违反保密义务的，应承担相应的法律责任。第十一条第三方介入的合规性11.1第三方在介入过程中应遵守国家法律法规和行业规范，不得从事违法活动；11.2第三方违反合规性要求的，应承担相应的法律责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财规划服务协议详细要求和说明：该附件应包含合同双方的基本信息、服务内容、费用、期限、保密条款等具体内容，并由双方签字盖章。2.个人信息保密协议详细要求和说明：该附件应明确双方对客户个人信息保密的义务，包括保密期限、保密内容、保密措施等。3.第三方服务协议详细要求和说明：该附件应包含第三方的基本信息、服务内容、费用、期限、权利义务等，并由第三方、服务方和客户三方签字盖章。4.服务费用支付凭证详细要求和说明：该附件应包含服务费用支付的时间、金额、支付方式等，并由客户签字确认。5.服务报告详细要求和说明：该附件应包含服务过程中产生的财务报表、投资建议、风险分析等内容，并由服务方签字盖章。6.争议解决协议详细要求和说明：该附件应包含争议解决的方式、程序、机构等，并由双方签字盖章。7.合同解除协议详细要求和说明：该附件应包含合同解除的原因、程序、后续事宜处理等内容，并由双方签字盖章。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为服务方未按照合同约定提供服务客户未按照合同约定支付费用第三方未按照协议约定提供服务或泄露客户信息任何一方未遵守保密义务任何一方未按照合同约定履行争议解决程序2.责任认定标准违约行为发生时，应明确认定违约方。违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于：a)向守约方支付违约金；b)承担因违约行为给守约方造成的直接经济损失；c)恢复守约方因违约行为丧失的利益；d)承担因违约行为给守约方造成的精神损害赔偿。3.违约责任示例说明a)若服务方未按照合同约定提供服务，导致客户投资损失，服务方应向客户支付违约金，并赔偿客户因违约行为造成的直接经济损失。b)若客户未按照合同约定支付费用，服务方有权暂停或终止服务，并要求客户支付逾期费用及滞纳金。c)若第三方泄露客户信息，第三方应承担相应的法律责任，并向客户支付赔偿金。d)若任何一方未遵守保密义务，泄露对方商业秘密，泄露方应承担相应的法律责任，并向对方支付赔偿金。全文完。2025年度个人理财规划服务合同范本1合同编号_________一、合同主体甲方（客户）：_________地址：________________联系人：________________联系电话：________________乙方（理财规划服务提供方）：_________地址：________________联系人：________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲方与乙方在2025年度内进行个人理财规划服务的相关事宜，以实现甲方财富增值、风险控制、财务规划等目标。乙方将根据甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素，为甲方提供专业、全面的理财规划服务。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规制定，双方应严格遵守合同约定，履行各自的权利和义务。三、定义与解释3.1专业属于本合同中“理财规划”是指乙方根据甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素，为其提供资产配置、投资建议、风险管理等方面的专业服务。3.2关键词解释（1）资产配置：根据甲方的财务状况和投资目标，将资产分配到不同的投资类别，以达到风险分散和收益优化的目的。（2）投资建议：乙方根据甲方的投资目标和风险承受能力，为其提供具体的投资产品、投资策略等方面的建议。（3）风险管理：乙方帮助甲方识别、评估和应对可能出现的风险，以确保甲方投资组合的稳定和增值。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）向乙方提供真实、完整的财务信息，以便乙方为其提供准确的理财规划服务。（2）遵守合同约定，按照乙方的建议进行投资。（3）按时支付服务费用。（4）配合乙方进行必要的沟通和协商。4.2乙方的权利和义务（1）根据甲方的财务状况和投资偏好，为其提供专业、全面的理财规划服务。（2）为甲方提供投资建议、风险管理等方面的专业意见。（3）保守甲方的财务信息，不得泄露给第三方。（4）在合同有效期内，及时向甲方通报投资市场动态和投资产品信息。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字之日起生效，有效期为2025年度，自2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地点本合同履行地点为乙方办公地点，如需现场服务，另行约定。5.3合同履行方式乙方通过电话、邮件、等通讯方式为甲方提供理财规划服务，同时可约定定期进行面对面沟通，具体沟通方式由双方协商确定。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件（1）合同期满自动终止；（2）甲方提出终止，需提前30日书面通知乙方；（3）乙方提出终止，需提前30日书面通知甲方，并退还甲方已支付的服务费用。6.3终止程序（1）合同终止前，双方应进行财务清算，结清各项费用；（2）合同终止后，双方应各自保存合同文本，作为后续查询和处理的依据。6.4终止后果（1）合同终止后，乙方应退还甲方已支付的服务费用；（2）双方应继续履行合同约定的保密义务，不得泄露对方财务信息。七、费用与支付7.1费用构成（1）基础服务费：根据甲方资产规模和理财需求，按照乙方收费标准计算；（2）增值服务费：包括但不限于投资咨询、资产配置调整、风险管理等增值服务费用；（3）其他费用：如交通费、资料费等，根据实际情况另行协商。7.2支付方式（1）基础服务费：在合同签订后五个工作日内支付；（2）增值服务费：在服务完成后五个工作日内支付；（3）其他费用：在发生费用后五个工作日内支付。7.3支付时间甲方应按照约定的支付时间支付服务费用，如甲方未按约定时间支付，乙方有权暂停或终止提供服务。7.4支付条款（1）甲方支付服务费用时，应提供有效的支付凭证，以证明已支付；（2）乙方收到甲方支付的费用后，应向甲方出具收款凭证；（3）如因甲方原因导致支付失败，甲方应承担相应的责任。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按约定支付服务费用的，应向乙方支付违约金，违约金为应支付费用总额的10%；（2）甲方违反保密条款，泄露乙方保密信息的，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）乙方未按约定提供服务的，应退还甲方已支付的服务费用；（2）乙方泄露甲方保密信息的，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）直接经济损失：违约方应赔偿因违约行为给对方造成的直接经济损失；（2）间接经济损失：违约方应赔偿因违约行为给对方造成的间接经济损失；（3）违约金：违约方应支付违约金。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的保密内容包括但不限于：（1）甲方的财务信息、投资计划、投资目标等；（2）乙方的业务信息、技术秘密、商业秘密等。9.2保密期限本合同约定的保密期限为合同生效之日起五年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，确保保密信息的保密性；（2）未经对方同意，不得将保密信息泄露给任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所指的不可抗力是指因自然灾害、战争、政府行为等不可预见、不可避免、不可克服的客观情况。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、动乱、政府行为等政治事件；（3）电力、通讯等基础设施故障。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力事件发生时，双方应及时通知对方，并提供相关证明；（2）因不可抗力事件导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任；（3）不可抗力事件发生后，双方应协商解决合同履行问题。10.4不可抗力实例（1）2025年发生的地震、洪水等自然灾害；（2）2025年发生的战争、动乱等政治事件；（3）2025年发生的电力、通讯等基础设施故障。十一、争议解决11.1协商解决双方在合同履行过程中发生的争议，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密、商业秘密的合同；（2）法律、行政法规规定不得转让的合同。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对个人理财规划服务方案的修改和调整权利，以确保方案符合市场变化和甲方需求；（2）乙方保留对合同条款的解释权，但不得损害甲方的合法权益。13.2特殊权力保留（1）在合同履行过程中，如遇特殊情况，乙方有权单方面暂停或终止服务，并提前通知甲方；（2）乙方保留对合同中未明确规定事项的解释权，但解释不得违背合同目的和法律法规。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对合同的修改和补充，均需双方书面同意，并签署书面文件。14.2修改和补充效力经双方书面同意的修改和补充，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应就合同履行过程中的相关事项进行充分沟通，相互协作，共同推进合同的履行。15.2协作与配合方式（1）双方应定期召开会议，讨论合同履行情况；（2）双方应按照约定及时提供必要的信息和资料；（3）双方应共同解决合同履行过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间就2025年度个人理财规划服务所达成的完整协议，取代了此前所有口头或书面协议。16.3增减条款本合同任何条款的增减，均需双方书面同意，并签署书面文件。十七、签字、日期、盖章甲方（客户）：____________________签字：____________________日期：____________________乙方（理财规划服务提供方）：____________________签字：____________________日期：____________________甲方（客户）盖章：____________________乙方（理财规划服务提供方）盖章：____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方的财务状况报告2.乙方的资质证明文件3.投资计划书4.理财规划方案5.服务费用明细表6.支付凭证7.保密协议8.争议解决协议9.不可抗力事件证明文件10.合同修改和补充协议二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定支付服务费用。乙方未按约定提供或延迟提供服务。任何一方泄露对方保密信息。任何一方违反合同约定的保密期限。任何一方未按约定履行协助与配合义务。2.违约行为的认定：违约行为的认定以合同约定为准，如无约定，则以法律法规的规定为准。违约行为的认定需有书面证据或双方认可的证明。三、法律名词及解释：1.合同法：调整平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的法律规范。2.民法典：规定民事主体的人身关系和财产关系的法律规范。3.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。4.保密协议：双方就保密事项达成的协议。5.争议解决：指解决合同履行过程中发生的争议的方法。6.仲裁：指由仲裁机构对争议进行裁决的一种争议解决方式。7.诉讼：指通过人民法院对争议进行审理和裁决的一种争议解决方式。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定支付服务费用。解决办法：乙方应及时催收，必要时可通过法律途径解决。2.问题：乙方未按约定提供或延迟提供服务。解决办法：甲方有权要求乙方按合同约定提供或及时提供服务，如乙方未能履行，甲方有权解除合同并要求赔偿。3.问题：保密信息泄露。解决办法：双方应立即采取措施防止信息进一步泄露，并追究泄露方的责任。4.问题：合同履行过程中出现分歧。解决办法：双方应友好协商，通过协商解决分歧，如协商不成，可寻求第三方调解或仲裁。5.问题：不可抗力事件导致合同无法履行。解决办法：双方应按照合同约定和法律法规的规定，协商解决合同履行问题。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方责任：第三方应确保其提供的信息真实、准确、完整，并对因信息错误导致的后果承担责任。第三方应遵守合同约定，不得泄露甲方或乙方的任何保密信息。2.第三方权利：第三方有权根据合同约定获得相应的服务费用。第三方有权要求甲方和乙方履行合同约定的义务。3.第三方义务：第三方应按照合同约定提供相关服务。第三方应配合甲方和乙方完成合同履行过程中的各项事宜。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：乙方有权要求甲方提供真实、完整的财务信息，以便乙方进行理财规划。乙方有权根据市场变化和甲方需求调整理财规划方案。乙方有权在合同履行过程中收取合理的增值服务费用。2.乙方利益条款：乙方有权在合同终止后，保留甲方财务信息的备份，以便后续服务。乙方有权在合同履行过程中，根据市场变化调整投资组合，以实现收益最大化。3.甲方的违约及限制条款：甲方不得泄露乙方商业秘密，否则应向乙方支付违约金。甲方不得擅自变更合同内容，否则应承担相应的法律责任。甲方不得要求乙方提供超出合同约定范围的服务。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利：甲方可要求乙方提供详细的理财规划方案，并有权对方案提出修改意见。甲方可要求乙方在合同履行过程中，定期提供投资组合的业绩报告。甲方可要求乙方在合同终止后，退还已支付的服务费用。2.甲方的利益条款：甲方可享受乙方提供的专业理财规划服务，以实现财富增值。甲方可享受乙方提供的风险控制服务，以降低投资风险。3.乙方的违约及限制条款：乙方不得泄露甲方财务信息，否则应向甲方支付违约金。乙方不得擅自调整理财规划方案，否则应承担相应的法律责任。乙方不得要求甲方支付超出合同约定范围的服务费用。全文完。2025年度个人理财规划服务合同范本2合同目录第一章合同订立与生效1.1合同订立1.2合同生效1.3合同文本第二章当事人信息2.1当事人名称2.2联系方式2.3法定代表人第三章服务内容与目标3.1服务项目3.2服务期限3.3服务目标3.4服务方式第四章理财规划方案4.1理财规划原则4.2理财规划内容4.3理财规划实施步骤4.4理财规划调整第五章理财工具与产品5.1理财工具选择5.2理财产品配置5.3理财产品推荐5.4理财产品风险评估第六章服务费用6.1费用标准6.2费用支付方式6.3费用调整6.4费用争议解决第七章保密与隐私7.1保密义务7.2隐私保护7.3保密例外7.4保密期限第八章违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿8.4违约争议解决第九章合同解除与终止9.1合同解除条件9.2合同终止条件9.3合同解除与终止程序9.4合同解除与终止后果第十章法律适用与争议解决10.1法律适用10.2争议解决方式10.3争议解决程序10.4争议解决机构第十一章其他约定11.1通知方式11.2合同附件11.3合同修改11.4合同补充第十二章合同附件12.1理财规划方案附件12.2理财工具与产品附件12.3服务费用附件12.4保密与隐私附件第十三章合同签署13.1签署主体13.2签署日期13.3签署地点13.4签署方式第十四章合同附件清单14.1附件一：理财规划方案14.2附件二：理财工具与产品14.3附件三：服务费用14.4附件四：保密与隐私合同编号_________第一章合同订立与生效1.1合同订立1.1.1本合同由甲方（个人）与乙方（理财规划服务提供方）于____年__月__日签订。1.1.2甲方同意接受乙方提供的个人理财规划服务，并承诺履行本合同规定的义务。1.1.3乙方承诺按照甲方的要求和本合同的规定，提供专业的个人理财规划服务。1.2合同生效1.2.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。1.2.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。1.3合同文本1.3.1本合同采用中文书写，具有同等法律效力。第二章当事人信息2.1当事人名称2.1.1甲方：_______（个人姓名）2.1.2乙方：_______（理财规划服务提供方名称）2.2联系方式2.2.1甲方联系方式：电话_______，电子邮箱_______2.2.2乙方联系方式：电话_______，电子邮箱_______2.3法定代表人2.3.1甲方法定代表人：_______2.3.2乙方法定代表人：_______第三章服务内容与目标3.1服务项目a)理财需求分析b)理财规划方案制定c)理财工具与产品推荐d)理财风险管理与评估e)理财方案执行与跟踪3.2服务期限3.2.1本合同服务期限为____年，自合同生效之日起计算。3.3服务目标3.3.1乙方将根据甲方财务状况和理财需求，制定合理的理财规划方案，帮助甲方实现财务目标。3.4服务方式a)面对面咨询b)电话咨询c)电子邮件沟通d)定期报告第四章理财规划方案4.1理财规划原则a)合理性原则b)可行性原则c)安全性原则d)效益性原则4.2理财规划内容4.2.1理财规划内容包括但不限于：a)财务状况分析b)理财目标设定c)理财方案制定d)理财产品配置4.3理财规划实施步骤a)收集并分析甲方财务信息b)制定理财规划方案c)与甲方协商确定理财方案d)执行理财方案e)定期评估与调整理财方案4.4理财规划调整4.4.1乙方将根据甲方财务状况变化和市场情况，对理财规划方案进行必要的调整。第五章理财工具与产品5.1理财工具选择5.1.1乙方将根据甲方财务状况和风险承受能力，选择合适的理财工具。5.2理财产品配置a)银行存款b)债券c)股票d)基金e)保险5.3理财产品推荐5.3.1乙方将根据甲方需求和风险承受能力，推荐合适的理财产品。5.4理财产品风险评估5.4.1乙方将对推荐的理财产品进行风险评估，确保符合甲方风险承受能力。第六章服务费用6.1费用标准6.1.1本合同服务费用为____元人民币。6.2费用支付方式6.2.1甲方应在本合同生效之日起____个工作日内，一次性支付全部服务费用。6.3费用调整6.3.1本合同服务费用一经支付，不予退还，如遇特殊情况需调整费用，双方另行协商。6.4费用争议解决6.4.1如因费用问题产生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可提交相关仲裁机构仲裁。第七章保密与隐私7.1保密义务7.1.1乙方对本合同内容以及甲方提供的个人信息负有保密义务。7.2隐私保护7.2.1乙方未经甲方同意，不得向任何第三方泄露甲方个人信息。7.3保密例外a)法律法规要求披露b)乙方履行合同义务需要披露7.4保密期限7.4.1本合同约定的保密期限为合同有效期限届满后____年。第八章违约责任8.1违约情形8.1.1甲方违反本合同约定的义务，导致合同无法履行或履行不符合约定的，应承担违约责任。8.1.2乙方未按约定提供理财规划服务或提供的服务不符合约定的，应承担违约责任。8.2违约责任承担8.2.1任何一方违约，应向守约方支付违约金，违约金数额按合同约定执行。8.2.2违约方应赔偿守约方因此遭受的直接损失。8.3违约赔偿8.3.1违约金和赔偿金的计算方式如下：a)违约金的计算：_______b)赔偿金的计算：_______8.4违约争议解决8.4.1违约争议解决方式同第十章“法律适用与争议解决”。第九章合同解除与终止9.1合同解除条件9.1.1任何一方违约，守约方有权解除合同。9.1.2因不可抗力导致合同无法履行，双方可协商解除合同。9.2合同终止条件9.2.1合同约定的服务期限届满，合同自然终止。9.3合同解除与终止程序9.3.1解除合同前，双方应就解除事宜进行协商。9.3.2解除合同后，双方应按照约定办理相关手续。9.4合同解除与终止后果9.4.2乙方应退还甲方已支付的服务费用中未提供服务部分的款项。第十章法律适用与争议解决10.1法律适用10.1.1本合同适用中华人民共和国法律。10.2争议解决方式10.2.1双方发生争议，应友好协商解决。10.2.2协商不成的，提交_______仲裁委员会仲裁。10.3争议解决程序10.3.1仲裁程序按照仲裁委员会的仲裁规则进行。10.4争议解决机构10.4.1仲裁机构：_______仲裁委员会第十一章其他约定11.1通知方式11.1.1除非本合同另有约定，所有通知应以书面形式发送。11.2合同附件11.2.1本合同附件为本合同不可分割的组成部分。11.3合同修改11.3.1合同的任何修改必须以书面形式并由双方签字（或盖章）确认。11.4合同补充11.4.1本合同如有未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第十二章合同附件清单12.1附件一：理财规划方案12.2附件二：理财工具与产品12.3附件三：服务费用12.4附件四：保密与隐私第十三章合同签署13.1签署主体13.1.1甲方（签字）：_______13.1.2乙方（签字）：_______13.2签署日期13.2.1甲方签署日期：_______13.2.2乙方签署日期：_______13.3签署地点13.3.1签署地点：_______13.4签署方式13.4.1签署方式：双方代表签字第十四章合同附件（此处列出所有合同附件的详细内容）甲方（签字）：乙方（签字）：日期：_______日期：_______附件一：理财规划方案[此处为理财规划方案的详细内容。]附件二：理财工具与产品[此处为理财工具与产品的详细内容。]附件三：服务费用[此处为服务费用的详细内容。]附件四：保密与隐私[此处为保密与隐私的详细内容。]多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1甲方决策权条款说明：本条款规定在理财规划过程中，甲方拥有最终决策权。乙方应根据甲方的需求和偏好，提供专业的建议，但甲方的决定将作为理财规划实施的基础。1.2甲方信息提供义务说明：甲方应在本合同签订之日起____个工作日内，向乙方提供完整的财务信息和个人理财目标，以确保乙方能够准确制定理财规划方案。1.3甲方变更通知义务说明：甲方如需调整理财规划方案，应在做出变更决定后____个工作日内通知乙方，以便乙方进行相应的调整。1.4甲方风险承受能力评估说明：甲方应自行评估自身的风险承受能力，并在合同中声明。乙方将根据甲方的风险承受能力推荐相应的理财产品和服务。1.5甲方资金调拨责任说明：甲方负责根据理财规划方案进行资金调拨，并承担由此产生的相关费用。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方主导权条款说明：本条款规定在理财规划过程中，乙方拥有主导权。乙方将根据甲方的财务状况和需求，制定并执行理财规划方案。2.2乙方服务监督义务说明：乙方应定期对甲方的理财规划执行情况进行监督，确保方案的有效实施。2.3乙方风险评估责任说明：乙方应根据甲方的财务信息，进行风险评估，并在方案中明确风险等级和应对措施。2.4乙方理财产品选择标准a)符合甲方风险承受能力c)具有合理的投资期限和预期收益d)具有完善的售后服务2.5乙方信息披露义务说明：乙方应定期向甲方披露理财规划的实施情况、投资收益和风险状况。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1第三方中介参与条款说明：本条款规定在合同执行过程中，如需第三方中介参与，双方应共同协商确定中介的职责、权利和义务。3.2第三方中介费用承担说明：第三方中介产生的费用，由合同双方按约定比例分担。3.3第三方中介责任说明：第三方中介在合同执行过程中应遵守法律法规，并对自身提供的服务承担责任。3.4第三方中介保密义务说明：第三方中介对本合同内容以及甲乙双方的个人信息负有保密义务。3.5第三方中介更换条款说明：如需更换第三方中介，双方应提前____个工作日通知对方，并协商确定更换后的中介的职责、权利和义务。3.6第三方中介争议解决说明：如因第三方中介产生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可提交相关仲裁机构仲裁。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：理财规划方案2.附件二：理财工具与产品3.附件三：服务费用4.附件四：保密与隐私5.附件五：第三方中介合作协议（如有）6.附件六：甲方财务信息及个人理财目标（如有）二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按时支付服务费用。认定：根据合同第六章“服务费用”的约定，甲方应在约定的时间内支付服务费用，否则构成违约。2.违约行为：乙方未按约定提供或提供的服务不符合约定的。认定：根据合同第三章“服务内容与目标”和第四章“理财规划方案”的约定，乙方应提供符合甲方需求的服务，如未履行或未达到约定标准，则构成违约。3.违约行为：任何一方泄露对方个人信息。认定：根据合同第七章“保密与隐私”的约定，任何一方泄露对方个人信息，无论是否造成损失，均构成违约。4.违约行为：一方未履行合同约定的保密义务。认定：根据合同第七章“保密与隐私”的约定，任何一方违反保密义务，均构成违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。2.仲裁：指由双方当事人同意，将争议提交仲裁机构进行审理并作出裁决的争议解决方式。3.知识产权：指文学、艺术和科学作品的作者、发明者或其他人依法对其作品或发明享有的专有权利。4.隐私权：指个人对其个人信息的保密权利。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方对理财规划方案不满意。解决办法：双方应重新协商，根据甲方的反馈调整方案，直至双方满意。2.问题：乙方未按约定提供服务。解决办法：甲方有权要求乙方承担违约责任，包括支付违约金或赔偿损失。3.问题：第三方中介服务不达标。解决办法：双方应与第三方中介协商解决，如协商不成，可提交仲裁。4.问题：合同执行过程中出现争议。解决办法：根据合同第十章“法律适用与争议解决”的约定，双方应友好协商解决，协商不成的，提交仲裁。五、所有应用场景：1.个人理财规划服务。2.个人财务状况分析。3.理财工具与产品的推荐和配置。4.理财风险管理和评估。5.理财方案的执行和跟踪。6.第三方中介服务的引入和使用。全文完。2025年度个人理财规划服务合同范本3合同编号_________一、合同主体1.1甲方：名称：___________地址：___________联系人：___________联系电话：___________1.2乙方：名称：___________地址：___________联系人：___________联系电话：___________二、合同前言2.1背景：随着我国经济的快速发展和居民收入水平的不断提高，个人理财需求日益增长。为满足甲方个人理财需求，乙方特提供2025年度个人理财规划服务。2.2目的：本合同的目的是明确甲乙双方在2025年度个人理财规划服务中的权利、义务及责任，确保双方合作顺利进行，实现甲方的理财目标。三、定义与解释3.1专业术语：本合同中涉及的专业术语如下：（1）理财规划：指乙方根据甲方提供的财务状况、风险承受能力、投资目标等，为甲方制定合理的投资方案、储蓄计划、保险规划等。（2）投资组合：指甲方在乙方的指导下，根据自身的风险承受能力、投资目标等，配置的各类金融资产。（3）资产管理：指乙方对甲方委托的资产进行投资、管理、运营，以实现资产保值增值的过程。3.2关键词解释：（1）理财规划服务：乙方为甲方提供的包含资产配置、投资建议、风险管理等方面的服务。（2）投资建议：乙方根据甲方提供的财务状况、风险承受能力等，为甲方提出的投资方向、产品选择、资金配置等方面的建议。（3）风险管理：乙方为甲方提供的识别、评估、控制投资过程中可能出现的风险的服务。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）有权要求乙方提供专业、诚信的理财规划服务；（2）有权了解乙方的服务内容、收费标准及服务期限；（3）有权对乙方的服务提出意见和建议；（4）按约定支付服务费用；（5）遵守合同约定，配合乙方完成相关工作。4.2乙方的权利和义务：（1）根据甲方的需求，提供专业、诚信的理财规划服务；（2）及时、准确地了解甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标等；（3）为甲方制定合理的投资方案、储蓄计划、保险规划等；（4）对甲方的投资组合进行动态调整，确保投资目标的实现；（5）对甲方进行风险提示，确保甲方了解投资风险；（6）按约定收取服务费用；（7）遵守合同约定，保守甲方的商业秘密。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地点：本合同履行地点为乙方所在地。5.3合同履行方式：乙方通过线上、线下等多种方式为甲方提供理财规划服务，具体方式由双方协商确定。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件：（1）本合同期限届满；（2）甲方提前终止合同，并书面通知乙方；（3）乙方提前终止合同，并书面通知甲方；（4）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序：（1）一方提出终止合同的，应提前30日书面通知对方；（2）合同终止后，双方应结清各自的权利和义务；6.4终止后果：（1）合同终止后，乙方应退还甲方已支付的服务费用；（2）本合同终止后，双方不再承担合同约定的权利和义务。七、费用与支付7.1费用构成（1）咨询费用：根据甲乙双方协商确定的咨询费率，按服务时间或项目计费；（2）资产管理费用：根据甲方投资组合的规模和收益情况，按照一定比例收取资产管理费用；（3）其他费用：包括但不限于报告编制费、通信费、会议费等。7.2支付方式（1）一次性支付：甲方可以选择在合同签订时一次性支付全部服务费用；（2）分期支付：甲方可以选择在合同期限内分期支付服务费用，具体支付计划由甲乙双方协商确定。7.3支付时间（1）咨询费用：在合同签订后，甲方应支付首期咨询费用；（2）资产管理费用：根据资产管理协议，甲方应在每个资产管理报告期结束后支付相应的资产管理费用；（3）其他费用：按照费用发生的实际时间支付。7.4支付条款（1）甲方应确保支付的费用为合法来源，且不存在任何争议；（2）甲方支付的费用应通过银行转账或支票等方式直接支付至乙方指定的账户；（3）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方提供相应的支付凭证。八、违约责任8.1甲方违约若甲方未能按时支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付违约金，违约金按未支付服务费用的一定比例计算。8.2乙方违约若乙方未能履行合同约定的服务义务，乙方应向甲方支付违约金，违约金按甲方因乙方违约遭受的损失的一定比例计算。8.3赔偿金额和方式（1）违约方的赔偿金额应足以弥补对方的实际损失；（2）赔偿金额应以人民币计算；（3）赔偿方式包括但不限于货币赔偿、服务补偿等。九、保密条款9.1保密内容双方同意，在本合同有效期内及终止后，双方对本合同涉及的商业秘密、客户信息、投资建议等内容负有保密义务。9.2保密期限本合同的保密期限自合同签订之日起至合同终止后五年。9.3保密履行方式（1）双方应采取一切合理措施，确保保密内容的保密性；（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容；（3）双方应遵守相关法律法规，不得利用保密内容从事非法活动。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等无法预见、无法避免且无法克服的客观情况。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、骚乱、恐怖袭击等社会异常事件；（3）政府政策、法规的变更；（4）其他经双方确认的不可抗力事件。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，任何一方应及时通知对方；（2）不可抗力事件发生导致合同无法履行的，双方应协商解决；（3）因不可抗力导致合同无法履行的，双方均不承担违约责任。10.4不可抗力实例（1）2025年发生的地震、洪水等自然灾害；（2）2025年政府颁布的新政策、法规；（3）2025年发生的战争、恐怖袭击等社会异常事件。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼若协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处分其在本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）本合同涉及的商业秘密；（2）本合同涉及的客户信息；（3）法律法规禁止转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对本合同内容的解释权；（2）乙方保留对甲方提供的信息进行保密的权利。13.2特殊权力保留（1）乙方保留对甲方投资组合的调整权；（2）乙方保留对甲方投资建议的修改权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序本合同的修改和补充应经甲乙双方协商一致，并以书面形式签订补充协议。14.2修改和补充效力本合同的修改和补充协议与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互协助，共同完成合同约定的各项事宜。15.2协作与配合方式（1）定期沟通，及时交流信息；（2）遵守合同约定，履行各自义务；（3）共同解决合同履行过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的