2025年企业债券担保协议

2025年企业债券担保协议合同/协议编号：____________

甲方（以下简称“担保方”）：________________________

乙方（以下简称“债券发行方”）：________________________

鉴于担保方愿为债券发行方于2025年发行的债券提供担保，并经双方友好协商，特订立本协议，以明确双方的权利、义务和责任。

本协议的签订背景如下：

1.债券发行方拟于2025年发行企业债券，以筹集资金用于企业生产经营。

2.担保方同意为债券发行方提供的债券提供担保，确保债券的到期偿还。

3.为保障双方合法权益，经双方协商一致，订立本协议。

本协议的签订目的为：

1.明确担保方为债券发行方提供的担保范围、期限和条件。

2.规定债券发行方在发行、使用和偿还债券过程中应遵守的规定。

3.确保双方在履行协议过程中产生争议时，能够依法解决。

本协议自双方签字盖章之日起生效。本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

主要条款内容：

一、担保范围

1.1担保方同意对本协议项下债券发行方所发行的企业债券提供全额担保。

1.2担保范围包括但不限于债券的本金、利息及违约金。

二、担保期限

2.1本协议项下担保期限自债券发行之日起至债券到期日止。

2.2担保期限届满，担保责任自行终止。

三、担保条件

3.1债券发行方应保证债券的发行符合国家法律法规及相关政策要求。

3.2债券发行方应确保债券发行过程中的信息披露真实、准确、完整。

3.3债券发行方应按时偿还债券本金及利息，如发生逾期偿还情形，担保方有权按照本协议约定行使担保权利。

四、服务内容

4.1担保方应在本协议项下履行以下服务：

（1）为债券发行方提供担保函；

（2）在债券发行过程中，按照债券发行方的要求提供必要的协助；

（3）在债券到期或发生违约时，按照本协议约定履行担保责任。

五、质量标准

5.1担保方提供的担保服务应满足以下质量标准：

（1）担保函应真实、有效；

（2）担保方应按照债券发行方的要求，及时履行担保义务；

（3）担保方应确保担保服务的合法合规。

六、价格支付

6.1债券发行方应向担保方支付担保费用，具体金额由双方另行协商确定。

6.2担保费用支付方式及时间由双方另行协商确定。

七、保密条款

7.1双方对本协议内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

7.2本保密条款在协议终止后仍然有效。

八、违约责任

8.1如债券发行方违反本协议约定，导致担保方遭受损失，债券发行方应承担相应的违约责任。

8.2如担保方违反本协议约定，导致债券发行方遭受损失，担保方应承担相应的违约责任。

九、争议解决

9.1双方在履行本协议过程中发生争议，应友好协商解决。

9.2协商不成的，任何一方均可向担保方所在地的人民法院提起诉讼。

十、其他

10.1本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

10.2本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

双方权利与义务详细说明：

一、担保方权利与义务

1.1担保方权利：

（1）要求债券发行方提供债券发行的相关文件，包括但不限于债券发行方案、发行公告、募集说明书等；

（2）在债券发行过程中，对债券发行方的信息披露进行监督；

（3）在债券到期或发生违约时，要求债券发行方履行偿还义务，如债券发行方未能履行，担保方有权按照本协议约定履行担保责任；

（4）根据本协议约定，向债券发行方收取担保费用。

1.2担保方义务：

（1）在本协议有效期内，按照约定履行担保义务；

（2）保证担保函的真实性和有效性；

（3）在债券发行过程中，为债券发行方提供必要的协助；

（4）在债券发行方违约时，按照本协议约定，及时履行担保责任；

（5）对本协议内容保密。

二、债券发行方权利与义务

2.1债券发行方权利：

（1）在债券发行过程中，要求担保方提供担保函；

（2）在债券到期或发生违约时，要求担保方履行担保责任；

（3）在担保方履行担保责任后，有权向担保方追偿。

2.2债券发行方义务：

（1）保证债券发行符合国家法律法规及相关政策要求；

（2）确保债券发行过程中的信息披露真实、准确、完整；

（3）按时偿还债券本金及利息；

（4）在债券发行过程中，按照约定支付担保费用；

（5）在本协议有效期内，遵守本协议约定，不得损害担保方的合法权益；

（6）对本协议内容保密。

三、合同执行过程中的合作方式

3.1双方应按照本协议约定，在债券发行过程中保持密切沟通，及时解决发行过程中出现的问题。

3.2双方应指定专人负责本协议的执行，并保持沟通渠道畅通。

3.3双方在债券发行、使用、偿还等过程中，应按照国家法律法规和政策要求，合法合规操作。

3.4双方应按照本协议约定，定期进行财务审计，确保债券发行方的财务状况符合担保要求。

3.5双方在履行本协议过程中，如发生争议，应友好协商解决，协商不成的，任何一方均可向担保方所在地的人民法院提起诉讼。

四、合同变更与解除

4.1本协议的变更或解除，必须经双方书面同意。

4.2如因不可抗力导致本协议无法履行，双方应协商解决，并可根据实际情况调整本协议相关条款。

4.3本协议的变更或解除，不影响已履行部分的权利义务。

4.4本协议的变更或解除，应以书面形式通知对方，并自通知之日起生效。

五、其他

5.1本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

5.2本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

合同有效期限、变更、终止等条件详细说明：

一、合同有效期限

1.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期限为担保期限，即自债券发行之日起至债券到期日止。

1.2本协议有效期限届满，如债券发行方已按时偿还债券本金及利息，且无其他违约行为，本协议自动终止。

二、合同变更

2.1本协议的任何变更，必须以书面形式进行，并由双方签字盖章。

2.2变更内容应包括但不限于担保范围、担保条件、服务内容、价格支付、保密条款、违约责任、争议解决等。

2.3变更后的协议条款自双方签字盖章之日起生效，原协议条款同时失效。

三、合同解除

3.1在以下情形下，任何一方有权解除本协议：

（1）债券发行方未按时偿还债券本金及利息，经担保方催告后仍未履行；

（2）债券发行方违反本协议约定，给担保方造成重大损失；

（3）因不可抗力导致本协议无法履行；

（4）双方协商一致决定解除本协议。

3.2解除本协议的一方应书面通知另一方，并自通知之日起，本协议解除。

四、合同终止条件

4.1本协议在以下情形下终止：

（1）本协议有效期限届满，且债券发行方已按时偿还债券本金及利息；

（2）因债券发行方违约，担保方已履行担保责任；

（3）双方协商一致，决定终止本协议；

（4）因不可抗力导致本协议无法履行。

五、争议解决机制

5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

5.2协商不成的，任何一方均可向担保方所在地的人民法院提起诉讼。

六、法律适用与管辖法院

6.1本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。

6.2本协议的争议解决，由担保方所在地的人民法院管辖。

七、合同效力

7.1本协议自双方签字盖章之日起具有法律效力。

7.2本协议的任何部分无效，不影响其他部分的效力。

7.3本协议的无效，不影响因本协议而产生的债权债务关系。

法律名词及解释：

法律名词及解释：

1.担保：指担保人为债务人的债务提供担保，当债务人不能履行债务时，担保人按照约定承担清偿债务的责任。

2.担保函：指担保人为债务人向债权人出具的一种书面承诺，保证在债务人不能履行债务时，由担保人代为履行债务。

3.违约责任：指当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定时，应当承担的违约责任。

4.保密义务：指当事人对本协议内容负有保密责任，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

5.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

6.争议解决：指在合同履行过程中，当事人之间因合同条款或履行方式产生的分歧，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。

7.法律适用：指在处理合同关系时，应当适用的法律规定。

8.管辖法院：指对合同争议有管辖权的法院。

9.合同变更：指在合同成立后，未经各方同意，对合同内容进行修改的行为。

10.合同解除：指在合同有效期内，当事人一方或双方根据法律规定或协议约定，终止合同效力的行为。

11.合同终止：指合同因一定法律事实的发生而失去效力，合同关系消灭。

12.债权债务关系：指债权人对债务人的债权和债务人对债权人的债务之间的法律关系。

13.书面形式：指合同、协议、通知等以文字、符号或图形等形式记载并签字盖章的方式。

14.法院管辖：指法院对特定案件有审判权，当事人应向有管辖权的法院提起诉讼。

15.无效合同：指因违反法律规定或当事人意思表示不真实等原因，自始不具有法律约束力的合同。

相关问题、注意事项及解决办法：

1.**担保方无法及时履行担保责任**

-**问题**：由于担保方自身财务状况恶化或内部管理问题，可能导致其无法在债务违约时及时履行担保责任。

-**注意事项**：在选择担保方时，应对其财务状况和信用进行严格审查。

-**解决办法**：设立保证金或担保抵押，确保担保方有足够的经济实力履行担保义务。

2.**债券发行方信息披露不实**

-**问题**：债券发行方可能出于利益考虑，提供不真实或不完整的信息。

-**注意事项**：加强信息披露监管，要求债券发行方定期提交财务报告和审计报告。

-**解决办法**：引入第三方审计机构，对信息披露进行独立审核。

3.**违约责任难以界定**

-**问题**：在债务违约时，双方可能对违约责任的界定存在争议。

-**注意事项**：在合同中明确违约行为的定义和相应的责任。

-**解决办法**：设立仲裁委员会，在违约发生时，由仲裁委员会进行公正裁决。

4.**争议解决效率低下**

-**问题**：通过诉讼或仲裁解决争议可能耗时较长，影响债券发行方的信誉。

-**注意事项**：选择高效的争议解决方式，如仲裁。

-**解决办法**：在合同中明确争议解决流程和时间限制，确保争议能够迅速得到解决。

5.**合同变更困难**

-**问题**：在合同履行过程中，如遇特殊情况，双方可能需要变更合同条款，但变更过程复杂。

-**注意事项**：在合同中预先设定变更程序和条件。

-**解决办法**：制定详细的合同变更流程，确保变更的合法性和有效性。

6.**合同终止后债权债务处理**

-**问题**：合同终止后，可能存在未清偿的债权债务，处理不当可能引发新的纠纷。

-**注意事项**：在合同中明确合同终止后的债权债务处理方式。

-**解决办法**：设立专门的债权债务清算小组，确保合同终止后的债权债务得到妥善处理。

7.**法律变更影响**

-**问题**：法律、法规的变更可能影响合同的履行。

-**注意事项**：关注相关法律法规的变动，及时调整合同条款。

-**解决办法**：在合同中设定法律变更条款，约定在法律、法规发生变更时，合同条款的相应调整。

本合同/协议适用场景：

1.企业债券发行过程中，为确保债券的到期偿还，由担保方为债券发行方提供担保的场景。

2.企业在资金需求时，通过发行债券筹集资金，需要第三方担保以增强投资者信心的场景。

3.投资者购买企业债券，希望获得第三方担保以降低投资风险的场景。

4.担保方与债券发行方之间，需要明确双方权利义务，确保担保服务质量和效率的场景。

5.在债券发行、使用、偿还过程中，可能出现的违约风险需要通过合同进行规范和防范的场景。

6.双方在履行合同过程中，可能因信息不对称、沟通不畅等原因产生争议，需要合同来明确争议解决机制的场景。

7.合同双方在执行过程中，可能因市场环境、政策法规变化等原因导致合同需要变更或终止的场景。

8.合同双方需要遵守法律法规，确保合同合法有效，同时保护自身合法权益的场景。

9.企业在面临财务危机或市场波动时，需要通过合同调整担保条款以适应新情况的场景。

10.企业债券市场参与者，如投资者、担保机构、债券发行方等，在债券发行和交易过程中，需要通过合同明确各自权利义务和风险承担的场景。

所需附件列表：

1.担保方营业执照副本及最新年度财务报表。

2.债券发行方营业执照副本及最新年度财务报表。

3.债券发行方案及相关文件，包括但不限于债券发行公告、募集说明书等。

4.第三方审计机构的审计报告，如适用。

5.担保函样本及格式要求。

6.合同双方的身份证明文件，如身份证、法人营业执照等。

7.合同双方签署的保密协议。

8.合同双方就合同变更或解除达成的任何书面文件。

9.合同双方就争议解决达成的任何书面文件或仲裁协议。

10.任何与