《人寿保险培训》课件

人寿保险培训欢迎参加人寿保险培训！课程目标了解人寿保险基础知识掌握人寿保险销售技巧提升客户管理能力树立职业操守意识什么是人寿保险定义人寿保险是一种保障合同，投保人根据合同约定向保险公司支付保费，保险公司承诺在被保险人身故时向受益人支付保险金。核心价值为被保险人提供身故保障，将风险转移给保险公司，减轻家庭经济负担，保障家人生活品质。人寿保险的优势风险转移将风险转移给保险公司，避免因意外或疾病导致的经济损失。保障家人为家人提供经济保障，应对突发事件，确保生活稳定。财富传承通过保险金传承财富，实现财富的保值增值，保障后代的未来。增值投资部分人寿保险产品具有投资功能，可实现财富的保值增值。人寿保险的分类定期寿险保障期限有限，保费较低，适合短期保障需求。终身寿险保障终身，保费较高，适合长期保障需求。万能寿险兼具保障和投资功能，保费灵活，适合追求高收益的人群。指数型寿险保险金收益与特定指数挂钩，风险和收益并存，适合追求较高收益的人群。投保前的注意事项1了解自身需求，选择适合的保险产品。2仔细阅读保险条款，了解权利和义务。3如实告知健康状况和相关信息，避免保单失效。4合理规划保费预算，避免经济负担过重。投保流程咨询与保险代理人或公司咨询，了解产品信息。填写申请填写投保申请书，提供个人信息。体检根据产品要求，进行健康体检。缴纳保费支付首期保费，完成投保手续。保单承保1审核2评估3签发保险公司审核投保资料，评估风险，签发保单。保费缴纳1定期缴费按期缴纳保费，保障持续生效。2一次性缴费一次性支付全部保费，免除后续缴费压力。3趸交一次性缴纳所有保费，享受优惠。权利和义务权利变更保单申请理赔查询保单信息义务按期缴纳保费如实告知信息配合理赔调查保单权益变更1增加保障2减少保障3变更受益人4调整缴费方式理赔流程1发生保险事故后，及时通知保险公司。2提供理赔所需材料，配合保险公司调查。3保险公司审核材料，确认理赔责任。4支付保险金，完成理赔流程。理赔所需材料死亡证明保单原件受益人身份证明其他相关资料理赔注意事项及时报案如实申报配合调查保单重要条款解释免责条款保险公司不承担赔偿责任的情形。犹豫期投保人可以无条件退保，获得全额退款的期限。保险金给付保险事故发生后，保险公司支付保险金的规定。保单续保续保条件符合续保条件，按期缴纳保费，保单继续有效。续保方式通过电话、网站或代理人续保。退保规则退保申请提出退保申请，填写相关表格。审核审批保险公司审核申请，进行审批。退保手续办理退保手续，退还保单现金价值。保单借款1申请借款2审核审批3发放借款根据保单现金价值，申请借款，利息较低。保单质押贷款1质押保单将保单作为抵押，获得银行贷款。2贷款利率贷款利率一般低于普通贷款利率。3贷款期限贷款期限较长，还款压力较小。保单常见问题保费支付如何支付保费，如何变更缴费方式。保单变更如何变更受益人，如何增加或减少保障。理赔流程发生保险事故后，如何申请理赔，所需材料。保险公司选择公司实力选择经营稳健，信誉良好的保险公司。服务质量选择服务态度好，理赔效率高的保险公司。产品种类选择产品种类丰富，符合自身需求的保险公司。营销要点1了解客户需求，提供个性化方案。2清晰阐述产品特点和优势，增强说服力。3展现专业知识和服务热情，建立信任关系。4善于处理客户疑虑，提供有效解决方案。客户管理建立档案记录客户信息，方便跟踪和管理。定期回访了解客户情况，维护客户关系。提供服务解答客户疑问，处理客户问题。持续跟进保持联系，为客户提供增值服务。提升销售技巧1沟通技巧2产品知识3客户需求掌握沟通技巧，熟练产品知识，了解客户需求。跟踪客户动态1电话回访定期电话回访，了解客户近况。2短信提醒发送短信提醒，保持客户联系。3微信沟通通过微信沟通，提供便捷服务。客户维系客户满意度提升客户满意度，建立长期的合作关系。客户忠诚度培养客户忠诚度，提高客户留存率。保险从业人员职业操守专业素养具备专业的知识和技能，提供高质量的服务。诚实守信诚信待客，维护客户利益，树立良好的职业形象。道德规范遵守行业道德规范，维护行业形象。保险从业人员法律责任1了解相关法律法规，避免触犯法律。2维护客户权益，避免产生法律纠纷。3规范从业行为，保障自身利益。管理自我发展学习提升不断学习新知识，提升专业技能。个