个人理财规划服务协议2024

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME个人理财规划服务协议2024本合同目录一览第一条协议概述1.1协议目的1.2协议双方1.3协议期限第二条服务内容2.1服务概述2.2服务流程2.3服务范围第三条客户义务3.1提供信息3.2配合与支持3.3遵守规定第四条服务提供方的义务4.1服务承诺4.2保密义务4.3合规操作第五条服务费用5.1费用标准5.2支付方式5.3费用调整第六条服务效果保证6.1效果评估6.2保障措施6.3效果改进第七条违约责任7.1违约定义7.2违约责任7.3违约处理第八条争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径第九条隐私保护9.1保护原则9.2信息使用9.3信息披露第十条终止与解除10.1终止条件10.2解除程序10.3终止后处理第十一条变更与补充11.1变更条件11.2补充协议11.3变更生效第十二条法律适用与管辖12.1法律适用12.2管辖法院12.3法律更新第十三条合同效力13.1签署生效13.2双方权益13.3继承与转让第十四条其他条款14.1通知与送达14.2双方协商14.3附件说明第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1协议目的1.2协议双方本协议双方分别为：甲方（服务提供方）：【服务提供方全称】乙方（客户）：【客户姓名】1.3协议期限本协议自双方签字之日起生效，有效期为：【有效期开始日期】至【有效期结束日期】。除非双方达成书面一致意见，否则本协议不得提前终止或续约。第二条服务内容2.1服务概述服务提供方将为客户提供专业的个人理财规划服务，包括资产分析、财务规划、投资建议等。2.2服务流程(1)收集并分析客户财务状况；(2)根据客户需求和风险承受能力制定理财规划方案；(3)向客户解释理财规划方案，并协助客户执行；2.3服务范围服务提供方将为客户提供的服务范围包括但不限于：(1)资产配置建议；(2)投资策略制定；(3)保险规划；(4)税务规划；(5)退休规划。第三条客户义务3.1提供信息客户有义务向服务提供方提供真实、准确、完整的个人财务信息，包括但不限于资产状况、收入支出状况、投资偏好等。3.2配合与支持客户应积极配合服务提供方的各项工作，按照约定时间提供相关资料，并按照理财规划方案执行。3.3遵守规定客户应遵守国家法律法规及金融监管政策，按照理财规划方案进行投资和理财。第四条服务提供方的义务4.1服务承诺服务提供方承诺按照专业标准为客户提供个人理财规划服务，并确保服务质量。4.2保密义务服务提供方应对客户提供的个人信息及财务信息予以保密，不得向任何第三方泄露。4.3合规操作服务提供方应按照国家和金融监管政策的要求，合法合规为客户提供服务，并确保服务过程中的信息安全。第五条服务费用5.1费用标准服务提供方为客户提供的个人理财规划服务，收费标准为：【收费标准】。5.2支付方式5.3费用调整如遇市场环境变化等因素，服务提供方可以根据实际情况调整服务费用，并提前通知客户。第六条服务效果保证6.1效果评估服务提供方应在协议有效期结束后对理财规划方案的执行效果进行评估。6.2保障措施(1)根据客户风险承受能力制定合适的理财规划方案；(2)定期对理财规划方案进行调整，以适应市场变化；(3)为客户提供投资建议和风险提示。6.3效果改进如评估结果显示理财规划方案未达到预期效果，服务提供方应根据客户需求和市场状况，提供改进方案。第八条争议解决8.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2调解解决如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。8.3法律途径如调解不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条隐私保护9.1保护原则服务提供方承诺对客户个人信息及财务信息严格保密，除法律法规另有规定外，不得向任何第三方泄露。9.2信息使用服务提供方未经客户同意，不得将客户信息用于提供服务以外的其他目的。9.3信息披露如法律法规要求或客户同意，服务提供方可以披露客户信息。第十条终止与解除10.1终止条件(1)双方达成书面一致意见；(2)协议有效期届满；(3)一方严重违反协议，另一方无法忍受；(4)因不可抗力导致本协议无法履行。10.2解除程序一方拟终止本协议的，应提前【提前通知期限】书面通知对方。10.3终止后处理第十一条变更与补充11.1变更条件本协议履行过程中，如因法律法规变化、市场环境变化等客观原因，需要变更协议内容的，双方可以协商一致进行变更。11.2补充协议本协议未尽事宜，双方可以签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。11.3变更生效协议变更或补充事项，应采用书面形式，经双方签字盖章后生效。第十二条法律适用与管辖12.1法律适用本协议的订立、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。12.2管辖法院本协议引起的争议，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.3法律更新如国家法律法规发生变动，对本协议产生影响的，双方应遵循新的法律法规进行协商调整。第十三条合同效力13.1签署生效本协议自双方签字盖章之日起生效。13.2双方权益本协议对双方具有法律约束力，双方应严格履行协议约定的义务。13.3继承与转让本协议的权利义务不发生继承和转让，除非经双方书面同意。第十四条其他条款14.1通知与送达双方相互送达协议及补充协议、通知、函件等，均采用书面形式，送达至对方指定的地址。14.2双方协商本协议的订立、履行、变更、解除及终止等事项，由双方协商一致决定。14.3附件说明本协议附件为：【附件名称】，附件与本协议具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入1.1第三方定义本协议所称第三方，是指除甲方和乙方之外的，参与本协议履行过程的各方，包括但不限于中介方、咨询方、投资方等。1.2第三方责任第三方介入本协议履行过程，应严格遵守国家法律法规，遵循诚信原则，不得损害甲方和乙方的合法权益。1.3第三方权益第三方根据本协议约定获得的权利和利益，应严格按照约定范围和方式行使，不得超越约定范围。第二条第三方介入的附加条款2.1第三方选择甲方和乙方应共同协商选择合适的第三方，并确保第三方具备相应的资质和能力。2.2第三方职责第三方根据本协议约定，履行相关职责，提供相应服务，并承担相应责任。2.3第三方协调甲方和乙方应积极配合第三方的工作，提供必要的协助和支持，确保第三方能够顺利履行职责。第三条第三方责任限额3.1责任限制第三方在履行本协议过程中，对甲方和乙方造成的损失，第三方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不得超过第三方收取甲方和乙方的费用。3.2责任证明甲方和乙方认为第三方的行为导致其损失的，应提供充分的证据证明第三方的行为与损失之间的因果关系。3.3责任免除第三方在履行本协议过程中，如因不可抗力、意外事件等原因导致损失的，第三方不承担赔偿责任。第四条第三方与其他各方的关系4.1第三方与甲方第三方在履行本协议过程中，对甲方提供的信息、资料等保密，不得泄露给其他方。4.2第三方与乙方第三方在履行本协议过程中，对乙方提供的信息、资料等保密，不得泄露给其他方。4.3第三方与甲方、乙方的关系第三方与甲方、乙方之间的权利义务关系，在本协议约定范围内，不得超越本协议约定的范围。第五条第三方介入的变更与解除5.1变更条件本协议履行过程中，如因法律法规变化、市场环境变化等客观原因，需要变更第三方介入事项的，甲方和乙方可以协商一致进行变更。5.2解除程序如甲方和乙方协商一致解除第三方介入的，应提前【提前通知期限】书面通知第三方。5.3解除后处理第六条第三方介入的争议解决6.1协商解决第三方介入引起的争议，应通过友好协商解决。6.2调解解决如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。6.3法律途径如调解不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条第三方介入的法律适用与管辖7.1法律适用第三方介入引起的争议，适用中华人民共和国法律。7.2管辖法院第三方介入引起的争议，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条第三方介入的合同效力8.1签署生效第三方介入的协议自各方签字盖章之日起生效。8.2双方权益第三方介入的协议对各方具有法律约束力，各方应严格履行协议约定的义务。8.3继承与转让第三方介入的协议的权利义务不发生继承和转让，除非经各方书面同意。第九条附件说明本协议附件为：【附件名称】，附件与本协议具有同等法律效力。第十条通知与送达各方相互送达协议及补充协议、通知、函件等，均采用书面形式，送达至各方指定的地址。第十一条协商与配合各方应积极配合履行第三方介入的协议，共同维护各方的合法权益。第十二条保密义务各方对在履行第三方介入协议过程中获知的对方商业秘密和个人信息，承担保密义务，不得泄露给其他方。第十三条不可抗力因不可抗力导致本协议无法履行或部分履行，各方应立即协商解决，采取减轻损失的措施。第十四条法律更新如国家法律法规发生变动，对本协议产生影响的，各方应遵循新的法律法规进行协商调整。第十五条合同解除或终止本协议解除或终止后，各方仍应履行本协议项下的义务，确保本协议的解除或终止不影响各方合法权益的实现。第十六条其他条款本协议未尽事宜，由各方协商一致决定。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人理财规划服务内容详细说明本附件详细描述了服务提供方为客户提供的个人理财规划服务的具体内容，包括但不限于资产分析、财务规划、投资建议等。附件二：客户财务状况报告本附件为客户提供的财务状况报告，包括客户的资产状况、收入支出状况、负债状况等。附件三：理财规划方案本附件为服务提供方根据客户财务状况制定的理财规划方案，包括具体的投资策略、保险规划、税务规划、退休规划等。附件四：第三方选择标准及资质要求本附件详细描述了甲方和乙方在选择第三方时应遵循的标准和第三方应具备的资质要求。附件五：第三方服务协议本附件为甲方、乙方与第三方签订的服务协议，详细约定了第三方的服务内容、责任、义务以及费用等。附件六：第三方服务效果评估标准本附件详细描述了如何评估第三方服务的效果，包括评估指标、评估流程等。附件七：争议解决方式及流程本附件详细描述了当甲方、乙方与第三方之间发生争议时，应采取的解决方式及流程。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照约定提供真实、准确、完整的个人财务信息；2.乙方未按照约定配合与支持服务提供方的工作；3.服务提供方未按照约定提供个人理财规划服务；4.服务提供方未按照约定保密客户信息；5.第三方未按照约定提供服务或未遵守相关法律法规；6.甲方、乙方未按照约定支付服务费用；7.甲方、乙方未按照约定履行与第三方的协议。违约责任认定：1.甲方、乙方未按照约定履行义务的，应承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失