票据法（第二版）课件：票据当事人的权利

票据法(第二版)

关键术语持票人对价持票人正当持票人票据权利票据法上的权利第一次请求权第二次请求权辅助性票据权利票据权利的善意取得票据权利的行使票据权利的保全利益偿还请求权

票据当事人的权利

重点问题

●正当持票人的概念及构成要件●票据权利的概念及内容●票据权利的行使和保全●利益返还请求权的概念及构成要件第一节正当持票人

一、正当持票人的概念只有票据持票人才能行使票据权利。但要真正享有票据权利，而不受票据出让人无所有权或所有权有瑕疵影响的，则该持票人必须是正当持票人。

二、构成正当持票人的条件对构成正当持票人的条件，英美票据法中都有明确规定。例如，《英国票据法》第29条规定：“凡在收受汇票时，该票票面完备及合格，且符合下列条件者，该持票人即为正当持票人：（1）在票据逾期以前成为持有人，且对该票曾有拒付通知之事并不知情；（2）持票人是善意取得并给付对价而取得票据之人，且在受让该票时，对让与人在票据所有权上的任何瑕疵概不知情。’’《美国统一商法典》第3-302条规定：“正当持票人是按下列规定取得票据的持票人：（1）具有对价；（2）善意；（3）对票据逾期或曾被拒承兑或付款，或对任何人就票据提出的任何抗辩或权利主张，均不知情。"

对上述票据法的规定进行分析，构成正当持票人应具备以下条件：（一）持票人取得的票据票面完备、合格（二）在票据逾期前成为持票人（三）持票人对票据曾有的拒付之事并不知情（四）持票人取得票据是出于善意（五）给付对价而取得票据（六）受让票据时对票据让与人在票据所有权上的任何瑕疵概不知情（七）不能成为正当持票人的情形

符合以上六项条件的持票人可以成为正当持票人。但是《美国统一商法典》第3-302条明确规定下列持票人不能成为正当持票人：1.在法院拍卖时购得或依法律程序取得票据；2.在接管财产时取得票据；3.不是在让与人的正常营业范围内，而是作为一大宗交易的一部分而购得票据；4.限制利息的购买人仅在买受利益范围内能够成为正当持票人。三、关于正当持票人的推定规则

《英国票据法》第30条第2款规定，"任何汇票持有人表面上均视为正当持有人"。这一规定对于持票人很重要。依据这一规定，持票人表面上都被视为是正当持票人，如果有人主张持票人不是正当持票人，该人必须负举证责任。

四、正当持票人的权利根据《英国票据法》第38条规定，正当持票人享有以下权利：正当持票人所持汇票不受任何前手当事人的所有权缺陷的影响，亦不受没有与之发生关系的任何当事人之间个人抗辩事由的影响，并可向所有对汇票负有义务的当事人主张付款及行使追索权。第二节票据上权利

一、票据上权利的概念票据上权利又称为票据权利，我国《票据法》第4条第4款规定，所谓票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。票据权利的概念一般包括三层含义：第一，票据权利是一种债权，即持票人请求票据上的债务人偿还一定数额金钱的权利；第二，票据权利只能是债权中的金钱债权，即票据债权的标的物只能是一定数额的货币，商品、劳务等非货币之物均不得成为票据债权的标的物；第三，票据债权是依票据行使的权利，即票据权利是一种证券性权利，也即票据权利就是表现在票据上的债权。票据权利的产生、移转和行使都不能离开票据本身，都以票据的存在为必要条件。

具体来说，票据权利和票据法上的权利主要有以下区别：第一，产生的依据不同。票据上权利是基于票据债务人的票据行为所产生的权利，基于票据行为而产生的权利是票据证券本身所固有的权利。而票据法上的权利并非因基于票据行为而产生，而是基于票据法上的直接规定而产生，因而不是票据证券本身固有的权利，可以离开票据证券而存在。第二，目的不同。票据权利以直接获取一定的票据金额为目的，票据法上的权利并非如此。票据法之所以特别规定这些权利，主要目的在于使票据权利人能够顺利的实现其票据权利，或者保证票据债权人因其他票据关系人的过失而遭受的损失能够得到公平合理的补偿，或者使持票人在其票据权利依票据法律程序无法实现时，能够得到合理有效的救济。

第三，行使权利的方式不同。票据权利的行使以持有票据或提示票据为前提，它与票据同时存在，不占有票据，就不能行使票据上权利。票据上权利与票据本身之间具有不可分离性。而票据法上的权利的行使并不以占有或提示票据作为必要条件。至于票据丧失后权利人依法院的除权判决而行使权利，这只是一个例外，是对丧失票据的权利人的一种补救措施，这决不意味着票据权利的行使可以不以实际占有票据本身为必要。

二、票据权利的内容

票据权利的内容主要表现为持票人所享有的票据金钱债权，它是一种支付金钱的请求权。但是这种请求权与普通金钱债权的请求权相比有明显的特点，普通金钱债权是一种简单的一次性的请求权。票据权利的请求权是一种具有二次性或二重性的请求权，即付款请求权与追索权。

（一）第一次请求权第一次请求权为付款请求权，是指持票人（收款人或最后持票据人）向票据主债务人（汇票上的承兑人、本票的发票人、保付支票的付款人）或其他付款义务人（包括参加承兑人、参加付款人、担当付款人、预备付款人、保证人等）请求按票据上所记载的金额付款的权利。（二）第二次请求权当第一次请求权不能实现，债权人可行使第二次请求权。第二次请求权为追索权，是指持票人在行使付款请求权不获实现时，或有其他法定原因时，在保全票据权利的基础上，向其前手请求支付票据金额的权利。追索权以持票人的第一次请求权未能实现，为其行使的前提条件，所以称其为第二次请求权。追索权行使的对象不仅包括持票人的直接前手，而且包括持票人的一切前手，即出票人。背书人、保证人、承兑人、参加承兑人等。追索权不仅是为了追回票据金额，而且在支付内容上增加了利息和有关费用，例如作成拒绝证书的费用等，因此，又被称为偿还请求权。追索权是票据权利中特有的一项内容。

票据权利之所以有双重请求权，目的在于特别保护票据权利人，使取得票据的人都能有安全感，以便利票据的流通，巩固票据制度。而这两次请求权虽然都属于持票人请求支付一定金额的权利，但在行使、内容、消灭时效及义务主体等方面都存在差异。其主要区别如下：

1.行使的次序不同。持票人必须首先行使付款请求权，如果付款请求权得以实现，追索权亦随之消灭，只有当付款请求权被拒绝或者因法定事由没有可能实现时，持票人方可行使追索权。

2.行使的条件不同。付款请求权一般说来是无条件的权利，持票人仅按照票据上记载的时间行使即可，远期票据待票据到期日就可以行使，即期票据持票人可以随时行使。而追索权的行使一般说来是有条件的，持票人必须在法定原因发生时方可行使。

按照我国《票据法》第61条的规定，持票人可以行使追索权的原因包括：（1）票据到期被拒绝付款；（2）票据到期前被拒绝承兑；（3）承兑人或者付款人死亡、逃匿；（4）承兑人或者付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动。3.对方当事人不同。付款请求权的对方当事人只能是票据第一义务人或者关系人，汇票中承兑人为第一义务人，未承兑的付款人为关系人；本票中出票人为第一义务人，一般不存在关系人；支票中没有第一义务人，与出票人办理支票存款业务的银行为该支票的关系人。无论如何，付款请求权的对方当事人只有一个。追索权的对方当事人包括所有的票据义务人，依据我国《票据法》第68条的规定，当持票人具备行使追索权的条件时，票据的出票人、背书人、承兑人、保证人应对持票人负连带责任。4.请求支付的金额数目不同。付款请求权请求支付的金额为票据金额，即票据上记载的那笔确定的金额。追索权请求支付的金额则包括：票据金额、该金额在法定时期的利息、法定必要的费用。5.权利消灭时效不同。我国《票据法》第17条规定，付款请求权自票据到期日（针对远期票据）或出票日（针对即期票据）起两年内不行使而消灭。最后持票人对其前手的追索权自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起6个月内不行使而消灭，被追索人对其前手的再追索权自清偿之日或被诉之日起3个月内不行使而消灭。

（三）辅助性票据权利辅助性票据权利是指持票人享有的，与支付票据金额的目的直接有关，但并非票据上固有的票据权利，例如，持票人对参加承兑人、参加付款人等的付款请求权。辅助性票据权利不是第一次请求权，它只有在被参加人拒绝履行票据义务时才能行使。但它也不是第二次请求权，第二次请求权，即追索权行使的对象是持票人的所有前手，其对象是不特定的票据债务人，而辅助性票据权利的行使对象是特定的票据债务人，即参加人（包括参加承兑人、参加付款人）。持票人行使辅助性票据权利后，如参加人已承担了付款责任的，则取得了对被参加人及其前手的追索权。我国票据法对辅助性票据权利未作规定。

三、票据权利的取得票据权利以占有票据为前提，只有合法取得的票据，持有人才能取得票据权利。票据的取得是指依一定的法律事实或行为的发生而占有票据。通常票据的取得途径有以下两类：一是原始取得；二是继受取得。

（一）票据权利的原始取得票据权利的原始取得是指票据持票人依据发票人签发票据的发票行为取得票据，或者是从无处分票据权利的人处取得票据。

1.从发票人取得。发票取得，指发票人作成票据，将其交付给收款人而完成其发票行为时，票据持票人即取得票据权利。发票行为是最初始的创设票据权利的行为，发票人签发票据后，收款人实现了票据的占有，从而原始取得了票据权利。

2.善意取得。票据的"善意取得"与"取得票据出于善意"两者是有区别的。"取得票据出于善意"是仅指取得票据的主观心理状态。善意取得则是指取得票据的一种具体制度。

善意取得票据权利也是有条件的。这些条件是：（1）持票人必须是从无处分票据权利的人处取得票据。所以无处分票据权利的人仅以直接的前手为限，其间接的前手有无处分票据权利在所不问。（2）持票人必须是依票据法上的票据转让方法取得票据。各国票据法上的票据转让只能通过两种方法：即背书和交付。（3）持票人取得票据必须是善意的。所谓善意是指票据持有人接受票据时不知道或不可能知道让与人是无票据处分权的人，从而受让票据。（4）必须是付出相当代价而取得票据。

（二）票据权利的继受取得票据权利的继受取得分为票据法上的继受取得和民法上的继受取得。

1.票据法上的继受取得，是指有处分票据权利的人依照背书转让或者简单交付的方式取得票据权利。

2.民法上的票据权利继受取得，又称非票据法上的继受取得，指票据权利通过普通债权转让方式进行转让。

四、票据权利的行使和保全

（一）票据权利行使和保全的方法票据权利的行使，是指票据权利人依票面所载文义请求票据债务人履行其票据债务的行为。例如，行使付款请求权以请求付款，行使追索权以请求偿还等，就属于票据权利的行使。票据权利的保全，是票据权利人为防止票据权利丧失的一切行为。例如，为防止追索权丧失而请求作成拒绝证书。

票据权利的行使和保全的方法通常有：按期提示、作成拒绝证书、起诉、中断时效等。

1.提示票据。

2.作成拒绝证书。

3.中断时效。（二）票据权利行使和保全的时间和地点票据权利行使和保全的时间是指票据权利行使和保全的具体行为时间。行使和保全票据上的权利，应在法律规定的时间内进行。行使和保全票据权利的地点应在票据当事人的营业场所，票据当事人没有营业场所的，应当在其住所进行。其营业场所或住所不明的，持票人应请求法院、公证机关或其他有关机关进行调查，调查没有结果的，应请求上述机关作成拒绝证书。

五、票据权利的消灭票据权利的消灭是指由于一定事实的出现，从而使票据上的付款请求权和追索权失去法律效力。这里的事实就是票据权利的消灭原因。票据权利消灭的原因主要有：（一）付款付款是指付款人或担当付款人向持票人支付票面金额的全部或一部分的行为。（二）时效对票据权利的行使，各国都规定可因时效届满而消灭。所谓时效是指一定的事实状态经过一定期限的法律事实，可分为取得时效和消灭时效。第三节利益偿还请求权

一、利益偿还请求权的概念利益偿还请求权是指票据上的权利因时效届满或手续欠缺而消灭时，持票人请求出票人或承兑人在其所受利益限度内予以偿还的权利。

二、利益偿还请求权的性质利益偿还请求权是票据法对持票人丧失票据权利而遭受的实际损失的一种补救制度。但在票据理论上，利益偿还请求权究竟是什么性质的权利，则存在较大争议。概括起来主要有四种不同的观点：票据上的权利说，不当得利请求权说，损害赔偿请求权说，票据法上的特别请求权说等。

三、利益偿还请求权的构成要件对利益偿还请求权各国票据法大多有明确规定。我国《票据法》第18条规定："持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。“分析票据法的上述规定，构成利益偿还请求权应具备以下要件：1.利益偿还请求权是持票人的票据权利因时效届满，或者手续欠缺而消灭时行使的一种权利。2.利益偿还请求权的行使人必须是持票人，行使对象必须是出票人或承兑人。3.须是出票人或承兑人受有利益。所谓受有利益是指出票人或者承兑人因发票或承兑而实际上受到利益。

四、利益偿还请求权的实现

丧失票据的持票人行使利益偿还请求权时，原则上适用"谁主张谁举证"的原则，应负责举证证明债务人在何种限度内受有利益。但债务人如果主张票据款项已