金融行业私募基金投资风险提示协议

金融行业私募基金投资风险提示协议合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号码：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（基金管理人）：名称：__________法定代表人：__________注册地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________丙方（基金托管人）：名称：__________法定代表人：__________注册地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.协议背景本协议旨在为甲方提供关于私募基金投资的风险提示及相关信息，保证甲方在充分了解投资风险的基础上做出明智的投资决策。2.协议目的本协议的目的是明确各方在私募基金投资过程中的权利和义务，规范投资行为，保护投资者的合法权益，防范和化解投资风险。二、定义与解释1.相关术语定义（1）“私募基金”指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。（2）“合格投资者”指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。（3）“基金份额”指私募基金投资者持有的基金单位。（4）“基金资产”指基金管理人依据基金合同的约定，对基金投资者交付的资金进行投资管理而形成的资产。（5）“工作日”指中华人民共和国法定工作日。2.解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响本协议的解释。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的词语应具有其在相关法律法规和行业惯例中通常的含义。三、私募基金概述1.基金基本信息（1）基金名称：[具体基金名称]（2）基金类型：[如股权类、证券类等]（3）基金规模：[具体金额]（4）基金存续期限：[起止时间]（5）基金的募集对象：符合合格投资者标准的个人和机构。2.基金的运作方式（1）本基金采用[封闭式/开放式]运作方式。（2）基金的投资范围包括但不限于[具体投资领域]。（3）基金的投资策略为[详细阐述投资策略]。四、投资风险揭示1.市场风险（1）证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险。（2）宏观经济形势变化、行业政策调整等因素可能导致市场整体走势不利，从而影响本基金的投资收益。2.流动性风险（1）本基金可能面临投资标的流动性不足的风险，导致基金资产无法及时变现。（2）在基金存续期内，投资者可能无法按照自己的意愿及时赎回基金份额。3.信用风险（1）交易对手方可能出现违约，导致本基金资产遭受损失。（2）投资的债券等固定收益类产品可能存在信用评级下降、发行人违约等风险。4.操作风险（1）基金管理人、基金托管人等在业务操作过程中可能因内部控制不完善或人为因素等导致操作失误，从而影响基金的正常运作和投资者的利益。（2）技术系统故障、通讯故障等可能导致交易指令无法及时传输或执行，从而给基金带来损失。5.其他风险（1）不可抗力因素如自然灾害、战争等可能对基金的运作和收益产生不利影响。（2）法律法规的变化、监管政策的调整等可能对基金的投资运作产生影响。五、投资者的权利与义务1.投资者的权利（1）有权了解基金的基本情况、投资策略、风险收益特征等信息。（2）有权按照基金合同的约定获得基金收益。（3）有权对基金管理人、基金托管人的行为进行监督，提出建议或质询。（4）在符合基金合同约定的条件下，有权赎回基金份额。2.投资者的义务（1）投资者应保证其投资资金的来源合法，不存在任何违法违规行为。（2）投资者应认真阅读并理解基金合同、招募说明书等相关文件，充分了解基金的投资风险和收益特征。（3）投资者应按照基金合同的约定按时足额缴纳投资款项。（4）投资者应保守基金的商业秘密，不得泄露基金的相关信息。六、基金管理人的权利与义务1.基金管理人的权利（1）有权按照基金合同的约定对基金资产进行投资管理。（2）有权根据基金合同的约定收取管理费等费用。（3）有权代表基金行使因投资而产生的权利。2.基金管理人的义务（1）基金管理人应当按照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，不得从事损害基金份额持有人利益的行为。（2）基金管理人应当建立健全内部控制制度，防范和化解风险，保证基金资产的安全。（3）基金管理人应当按照基金合同的约定进行投资，不得违反投资限制和投资策略。（4）基金管理人应当定期编制并向投资者披露基金财务报告、投资组合报告等信息，如实反映基金的运作情况。（5）基金管理人应当按照法律法规的规定和基金合同的约定，及时、足额地向基金托管人交付基金资产。（6）基金管理人应当在基金清算时，按照基金合同的约定进行清算，保证基金资产的合理分配。七、基金托管人的权利与义务1.基金托管人的权利（1）有权按照基金合同的约定收取托管费等费用。（2）有权对基金管理人的投资运作进行监督，发觉基金管理人的投资指令违反法律法规或基金合同的约定时，有权拒绝执行。2.基金托管人的义务（1）基金托管人应当按照诚实信用、勤勉尽责的原则保管基金资产，保证基金资产的安全、完整。（2）基金托管人应当按照基金合同的约定开设基金资产的托管账户，对基金资产进行独立核算、分账管理。（3）基金托管人应当按照基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜。（4）基金托管人应当定期对基金资产进行核对，保证基金资产的账实相符。（5）基金托管人应当对基金管理人编制的基金财务报告、投资组合报告等信息进行复核，保证信息的真实性、准确性和完整性。（6）基金托管人应当在基金清算时，按照基金合同的约定协助基金管理人进行清算，保证基金资产的合理分配。八、投资策略与限制1.投资策略（1）本基金将采用[具体投资策略，如价值投资、成长投资等]的投资策略，以实现基金资产的增值。（2）基金管理人将根据市场情况和投资目标，适时调整投资组合，以降低投资风险，提高投资收益。2.投资限制（1）本基金不得投资于法律法规禁止投资的领域。（2）本基金投资于单只证券的金额不得超过基金资产净值的[具体比例]。（3）本基金投资于同一资产管理人管理的其他基金的份额不得超过基金资产净值的[具体比例]。（4）本基金不得从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为。九、费用与税收1.费用的种类与计算（1）管理费：基金管理人按照基金资产净值的[具体比例]年费率计提管理费，每日计提，按月支付。（2）托管费：基金托管人按照基金资产净值的[具体比例]年费率计提托管费，每日计提，按月支付。（3）业绩报酬：基金管理人在基金取得收益并满足一定条件时，按照基金收益的[具体比例]提取业绩报酬。2.税收的相关规定（1）本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。（2）基金管理人应按照法律法规的规定，代扣代缴应由投资者缴纳的相关税费。十、信息披露1.信息披露的内容（1）基金招募说明书：在基金募集期内，向投资者披露基金的基本情况、投资策略、风险收益特征等信息。（2）基金合同：在基金成立后，向投资者披露基金合同的主要内容。（3）基金托管协议：在基金成立后，向投资者披露基金托管协议的主要内容。（4）基金定期报告：包括季度报告、半年度报告和年度报告，向投资者披露基金的财务状况、投资组合、收益分配等信息。（5）临时报告：在发生可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，及时向投资者披露相关信息。2.信息披露的方式与频率（1）基金管理人应当在规定的时间内，将上述信息披露文件以书面形式或指定网站公告的方式向投资者披露。（2）基金定期报告应在规定的时间内编制完成并披露，季度报告在每季度结束后[具体时间]内披露，半年度报告在上半年结束后[具体时间]内披露，年度报告在每年结束后[具体时间]内披露。（3）临时报告应在事件发生后[具体时间]内披露。十一、协议的变更、终止与解除1.协议的变更（1）本协议的任何变更须经各方协商一致，并签署书面协议。（2）若法律法规或监管政策发生变化，本协议的相关内容应根据法律法规或监管政策的要求进行相应的变更。2.协议的终止（1）基金存续期满，基金清算完毕后，本协议自动终止。（2）经各方协商一致，可以提前终止本协议。（3）若法律法规或监管政策要求终止本协议，本协议应按照法律法规或监管政策的要求终止。3.协议的解除（1）若一方违反本协议的约定，给其他方造成损失的，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。（2）若因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致本协议无法履行或部分无法履行，各方应协商解决，若协商不成，任何一方有权解除本协议。十二、违约责任1.投资者的违约责任（1）若投资者未按照基金合同的约定按时足额缴纳投资款项，应按照逾期金额的[具体比例]向基金管理人支付违约金，并赔偿由此给基金管理人造成的损失。（2）若投资者违反基金合同的约定，提前赎回基金份额，应按照赎回金额的[具体比例]向基金管理人支付违约金，并赔偿由此给基金管理人造成的损失。2.基金管理人的违约责任（1）若基金管理人未按照基金合同的约定进行投资管理，导致基金资产遭受损失，应承担相应的赔偿责任。（2）若基金管理人未按照基金合同的约定及时、准确地向投资者披露信息，应承担相应的赔偿责任。3.基金托管人的违约责任（1）若基金托管人未按照基金合同的约定保管基金资产，导致基金资产遭受损失，应承担相应的赔偿责任。（2）若基金托管人未按照基金合同的约定对基金管理人的投资运作进行监督，导致基金资产遭受损失，应承担相应的赔偿责任。十三、争议解决1.争议的解决方式（1）本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。（2）各方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.法律适用本协议的解释和执行均应依据中华人民共和国法律进行。如本协议的任何条款与现行法律法规相冲突，应以法律法规的规定为准，但不影响本协议其他条款的效力。十四、附则1.协议的生效本协议自各方签字（或盖章）之日起生效。2.其他条款（1）本协议未尽