专业保险咨询协作协议（2024版）版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL专业保险咨询协作协议（2024版）版B版本合同目录一览1.合作协议概述1.1合作协议的定义与范围1.2合作双方的权益与义务1.3合作目标的确定与实现2.保险咨询服务内容2.1保险产品咨询与推荐2.2保险方案设计与优化2.3保险理赔与售后服务咨询3.合作方式与流程3.1合作方式的选择与实施3.2保险咨询项目的接洽与启动3.3保险咨询成果的交付与验收4.合作期限与费用4.1合作期限的确定与续约4.2咨询费用的计算与支付4.3费用结算的方式与时间5.知识产权与保密义务5.1知识产权的保护与归属5.2保密义务的履行与期限5.3违反保密义务的责任与赔偿6.合作成果的评估与反馈6.1合作成果的评价标准与方法6.2客户反馈的收集与处理6.3合作成果的持续优化与提升7.风险管理与违约责任7.1风险识别与预防措施7.2违约行为的界定与处理7.3违约责任的承担与赔偿8.争议解决与法律适用8.1争议解决的方式与程序8.2法律适用与诉讼管辖8.3合同解除与终止条件9.合作信息的保密与传播9.1合作信息的范围与保密义务9.2合作信息的传播与宣传9.3违反信息保密义务的责任与赔偿10.合作双方的变更与终止10.1合作双方的变更条件与程序10.2合作协议的终止条件与后果10.3终止合作后的权益处理与责任承担11.合作双方的沟通与协调11.1定期沟通与信息交流11.2合作事项的协调与决策11.3紧急事项的应对与处理12.合同的签订与生效12.1合同签订的程序与要求12.2合同的生效条件与时间12.3合同的续签与修改13.合同的解除与终止13.1合同解除的条件与程序13.2合同终止的原因与后果13.3解除或终止合同后的权益处理14.其他事项14.1合同的适用范围与效力14.2合作双方的权益保障与责任限制14.3合同的保管与复制权责第一部分：合同如下：第一条合作协议概述1.1合作协议的定义与范围1.2合作双方的权益与义务1.2.1甲方的权益与义务（1）甲方应向乙方提供真实、准确、完整的保险需求及相关信息。（2）甲方应按本协议约定支付乙方咨询费用。（3）甲方应配合乙方完成保险咨询项目的实施。1.2.2乙方的权益与义务（1）乙方应对甲方提供的信息保密，并确保其咨询团队具备专业能力，为甲方提供高质量的保险咨询服务。（2）乙方应按照本协议约定的时间、方式向甲方交付咨询成果。（3）乙方应尊重甲方的意见和建议，不断优化和完善保险咨询服务。1.3合作目标的确定与实现双方将通过共同努力，以甲方满意为标准，实现保险咨询服务的专业性、针对性和有效性，提高甲方在保险领域的竞争力。第二条保险咨询服务内容2.1保险产品咨询与推荐乙方根据甲方的实际需求，提供保险产品相关的咨询服务，包括但不限于保险产品的功能、特点、适用人群等方面的咨询，并为甲方推荐合适的保险产品。2.2保险方案设计与优化乙方为甲方提供保险方案的设计与优化服务，包括但不限于风险评估、保险产品组合、保险金额建议等，并根据甲方需求进行调整和优化。2.3保险理赔与售后服务咨询乙方为甲方提供保险理赔和售后服务相关的咨询服务，包括但不限于理赔流程、所需材料、理赔时间等方面的咨询，以帮助甲方更好地理解和应对保险理赔和售后服务。第三条合作方式与流程3.1合作方式的选择与实施双方可通过面对面会议、电话、电子邮件等方式进行沟通和合作。乙方根据甲方的需求和实际情况，制定具体的合作实施计划，并通知甲方。3.2保险咨询项目的接洽与启动甲方提出保险咨询服务的需求，乙方对需求进行评估后，若双方达成一致，则正式启动项目。乙方指派项目负责人与甲方联系，就具体事宜进行沟通。3.3保险咨询成果的交付与验收乙方按照约定时间向甲方交付保险咨询成果，甲方对成果进行验收。若甲方对成果满意，则视为乙方完成咨询任务；若甲方提出异议，双方应协商解决。第四条合作期限与费用4.1合作期限的确定与续约本协议合作期限为____年，自双方签署之日起生效。合作期满后，如双方同意续约，应签订书面续约协议。4.2咨询费用的计算与支付乙方根据甲方提出的保险咨询服务需求，制定详细的费用报价，并与甲方确认。双方确认费用后，甲方按照约定方式向乙方支付咨询费用。4.3费用结算的方式与时间双方可以选择月结、季结或年结的方式进行费用结算。结算时间分别为每月底、每季末或每年末。第五条知识产权与保密义务5.1知识产权的保护与归属双方共同完成的保险咨询成果，其知识产权归甲方所有。乙方应协助甲方维护和完善相关知识产权。5.2保密义务的履行与期限双方应对在合作过程中获知的对方商业秘密、技术秘密等保密信息予以保密，未经对方同意不得向第三方泄露。保密期限自本协议签订之日起算，至合作期限届满后____年止。5.3违反保密义务的责任与赔偿如一方违反保密义务，导致对方遭受损失，违约方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额双方协商确定，最高不超过违约方上一年度咨询费用的三倍。第六条合作成果的评估与反馈6.1合作成果的评价标准与方法双方可共同制定保险咨询成果的评价标准与方法，以确保合作成果满足甲方的需求。6.2客户反馈的收集与处理甲方应对乙方提供的保险咨询服务进行评价，并将反馈意见告知乙方。乙方应认真对待甲方反馈，及时进行改进和调整。6.3合作成果的持续优化与提升乙方应根据甲方反馈，不断优化和完善保险咨询服务，以提高咨询质量和满意度。第八条风险管理与违约责任8.1风险识别与预防措施双方应共同识别合作过程中可能出现的风险，并采取相应的预防措施，以降低风险发生的可能性。8.2违约行为的界定与处理8.3违约责任的承担与赔偿违约方应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。损失赔偿金额双方协商确定，最高不超过违约方上一年度咨询费用的三倍。第九条争议解决与法律适用9.1争议解决的方式与程序双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2法律适用与诉讼管辖本协议的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律，并由合同签订地人民法院管辖。9.3合同解除与终止条件双方同意，在履行本协议过程中，如发生不可抗力等情形，导致一方无法履行或继续履行本协议的，该方有权解除或终止本协议。第十条合作信息的保密与传播10.1合作信息的范围与保密义务合作信息包括但不限于：甲方的客户信息、商业秘密、技术秘密；乙方的咨询方案、报价、收费标准等。双方对合作信息予以保密，未经对方同意不得向第三方泄露。10.2合作信息的传播与宣传未经对方书面同意，一方不得以任何形式公开宣传本协议或与合作有关的任何信息。10.3违反信息保密义务的责任与赔偿如一方违反信息保密义务，导致对方遭受损失，违约方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额双方协商确定，最高不超过违约方上一年度咨询费用的三倍。第十一条合作双方的变更与终止11.1合作双方的变更条件与程序如一方发生合并、分立、解散、破产等情形，可能导致变更合同主体的，应提前三十日通知对方，并按照对方的要求办理合同变更手续。11.2合作协议的终止条件与后果11.3终止合作后的权益处理与责任承担本协议终止后，双方应对合作成果、保密信息等进行妥善处理，确保不再使用对方的任何商业秘密、技术秘密等信息。如因一方违约导致合同终止，违约方应承担相应的违约责任。第十二条合作双方的沟通与协调12.1定期沟通与信息交流双方应定期进行沟通与信息交流，确保合作事项的顺利推进。12.2合作事项的协调与决策双方应共同协调解决合作过程中出现的问题，并作出决策。如出现分歧，双方应通过协商达成一致。12.3紧急事项的应对与处理如合作过程中出现紧急事项，双方应立即进行沟通，并采取相应的应对措施。第十三条合同的签订与生效13.1合同签订的程序与要求本协议自双方签署之日起生效。双方应按照约定程序签署本协议，确保协议的合法性、有效性。13.2合同的生效条件与时间本协议自签署之日起生效，合作期限自协议生效之日起计算。13.3合同的续签与修改本协议合作期限届满前，双方如需续签，应签订书面续约协议。如对本协议内容进行修改，双方应签订书面修改协议。第十四条其他事项14.1合同的适用范围与效力本协议适用于双方合作范围内的所有事项，具有法律效力。14.2合作双方的权益保障与责任限制双方应依法保障对方的合法权益，不得违反法律规定限制对方权益。14.3合同的保管与复制权责双方均有权保管本协议的副本，但不得未经对方同意复制或公开传播。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：《专业保险咨询方案》详细说明：该附件为乙方根据甲方需求制定的专业保险咨询方案，包括但不限于保险产品推荐、保险方案设计、风险评估等内容。2.附件二：《合作协议的补充协议》详细说明：该附件为双方在合作过程中就特定事项达成的补充协议，包括但不限于费用调整、服务范围变更等。3.附件三：《保密协议》详细说明：该附件为双方签订的保密协议，约定双方在合作过程中所获悉的对方商业秘密、技术秘密等信息的保密义务及保密期限等事项。4.附件四：《风险评估报告》详细说明：该附件为乙方针对甲方业务所进行的风险评估报告，包括但不限于风险识别、风险防范措施等。5.附件五：《保险产品说明书》详细说明：该附件为甲方提供的保险产品说明书，详细介绍了保险产品的功能、特点、适用人群等信息。6.附件六：《保险方案设计报告》详细说明：该附件为乙方为甲方设计的保险方案报告，包括但不限于保险方案的组合、保险金额建议等。7.附件七：《理赔流程及所需材料》8.附件八：《售后服务咨询报告》详细说明：该附件为乙方为甲方提供的售后服务咨询报告，包括但不限于售后服务的流程、注意事项等。说明二：违约行为及责任认定：违约责任：违约方应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。损失赔偿金额双方协商确定，最高不超过违约方上一年度咨询费用的三倍。示例说明：如果甲方未按照约定时间支付乙方咨询费用，则构成违约，应承担违约责任，赔偿乙方因此遭受的损失。2.违反本协议的保密义务违约责任：违约方应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。赔偿金额双方协商确定，最高不超过违约方上一年度咨询费用的三倍。示例说明：如果乙方未经甲方同意，向第三方泄露甲方的商业秘密，则构成违约，应承担违约责任，赔偿甲方因此遭受的损失。3.未经对方同意，将本协议项下的权利义务转让给第三方违约责任：违约方应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。损失赔偿金额双方协商确定，最高不超过违约方上一年度咨询费用的三倍。示例说明：如果一方未经对方同意，将本协议项下的权利义务转让给第三方，则构成违约，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。说明三：法律名词及解释：1.专业保险咨询协作协议