金融行业内部信息安全保密管理规定

金融行业内部信息安全保密管理规定TOC\o"1-2"\h\u7364第一章总则 186521.1目的与依据 118501.2适用范围 230891.3基本原则 226136第二章信息分类与分级 2180632.1信息分类标准 284402.2信息分级方法 220502.3信息标识与标注 229446第三章信息安全保密责任 322393.1领导责任 3239933.2部门与岗位责任 333403.3监督与考核 325149第四章人员信息安全管理 3121304.1人员入职与离职管理 3161854.2人员培训与教育 3208804.3人员行为规范 47651第五章信息系统与设备管理 451405.1信息系统安全防护 4124045.2设备使用与管理 4279455.3移动存储设备管理 45500第六章信息传输与存储管理 413706.1信息传输安全 4119496.2信息存储安全 4280596.3数据备份与恢复 520238第七章信息披露与对外交流管理 590127.1信息披露审批流程 59497.2对外交流安全管理 5143427.3合作方信息安全管理 54994第八章违规处理与应急响应 5271218.1违规行为与处罚 5300588.2应急响应机制 526568.3事件报告与处理 6第一章总则1.1目的与依据为加强金融行业内部信息安全保密管理，保障金融机构的安全运营和客户利益，依据相关法律法规和行业标准，制定本规定。本规定旨在明确信息安全保密的目标和要求，建立健全信息安全保密管理体系，防范信息泄露和滥用风险。1.2适用范围本规定适用于金融行业内各类金融机构，包括银行、证券、保险、基金等。涵盖金融机构内部的所有信息处理活动，包括信息的收集、存储、传输、使用、销毁等环节。同时也适用于与金融机构合作的第三方机构，在涉及金融机构信息处理的业务中，应遵守本规定的相关要求。1.3基本原则金融行业内部信息安全保密管理应遵循以下基本原则：保密性原则：保证信息在存储、传输和使用过程中不被未授权的人员获取或披露。完整性原则：保证信息的准确性和完整性，防止信息被篡改或损坏。可用性原则：保证信息在需要时能够及时、可靠地提供给授权人员使用。合法性原则：信息的处理和使用应符合法律法规和监管要求。风险评估原则：定期对信息安全风险进行评估，采取相应的风险控制措施。第二章信息分类与分级2.1信息分类标准金融行业内部信息按照内容和性质分为以下几类：客户信息，包括个人客户和企业客户的基本信息、账户信息、交易信息等；业务信息，涵盖金融机构的各类业务流程、产品信息、市场分析等；内部管理信息，包含机构的组织架构、人员信息、财务信息、规章制度等；风险信息，涉及信用风险、市场风险、操作风险等方面的评估和管理信息。2.2信息分级方法根据信息的重要性和敏感性，将信息分为不同的级别：绝密级，此类信息一旦泄露，将对金融机构和客户造成极其严重的损失和影响；机密级，信息泄露可能导致重大损失和影响；秘密级，信息泄露会给金融机构带来一定的损失和影响；内部公开级，信息在金融机构内部可在一定范围内公开使用，但仍需注意保护。信息分级应综合考虑信息的内容、价值、影响范围等因素。2.3信息标识与标注对不同级别的信息进行明确的标识和标注，以便于信息的管理和使用。信息标识应采用统一的格式和编码，保证清晰可辨。在信息的存储、传输和使用过程中，应保持信息标识的完整性和准确性。对于纸质文件，应在文件首页和每页右上角标注信息级别；对于电子文件，应在文件属性中注明信息级别。第三章信息安全保密责任3.1领导责任金融机构的高层领导对信息安全保密工作负有全面领导责任。他们应制定信息安全保密策略和目标，保证信息安全保密工作得到足够的资源支持。领导应定期听取信息安全保密工作汇报，及时解决工作中存在的问题。同时领导还应以身作则，严格遵守信息安全保密规定。3.2部门与岗位责任各部门应明确各自在信息安全保密工作中的职责，保证信息在本部门的处理过程中得到妥善保护。部门负责人应负责本部门信息安全保密工作的组织实施和监督检查。各岗位人员应按照岗位职责要求，认真履行信息安全保密义务，严格遵守信息安全保密规定。3.3监督与考核建立信息安全保密监督与考核机制，对信息安全保密工作进行定期检查和评估。监督检查的内容包括信息安全保密制度的执行情况、信息安全措施的落实情况、信息安全事件的处理情况等。对信息安全保密工作表现突出的部门和个人给予表彰和奖励，对违反信息安全保密规定的部门和个人进行严肃处理。第四章人员信息安全管理4.1人员入职与离职管理在人员入职时，应进行严格的背景审查，保证其具备良好的品德和职业操守。同时应对新入职人员进行信息安全保密培训，使其了解信息安全保密的重要性和相关规定。在人员离职时，应及时收回其访问权限，清理其使用的设备和存储介质中的信息，并办理相关的离职手续。4.2人员培训与教育定期组织信息安全保密培训和教育活动，提高员工的信息安全保密意识和技能。培训内容包括信息安全保密法律法规、信息安全技术、信息安全管理等方面的知识。培训方式可以采用集中授课、在线学习、案例分析等多种形式。4.3人员行为规范制定人员信息安全行为规范，明确员工在信息处理过程中的行为准则。员工应遵守信息安全保密规定，不得擅自泄露、篡改、销毁信息。不得使用未经授权的设备和存储介质处理信息。不得在非安全环境下讨论和处理敏感信息。第五章信息系统与设备管理5.1信息系统安全防护加强信息系统的安全防护，采取多种安全措施，如防火墙、入侵检测、加密技术等，保证信息系统的安全运行。定期对信息系统进行安全评估和漏洞扫描，及时发觉和修复安全漏洞。建立信息系统备份和恢复机制，保证在系统故障或数据丢失时能够快速恢复系统和数据。5.2设备使用与管理对各类设备进行规范管理，包括计算机、服务器、网络设备、移动设备等。设备的采购、使用、维护和报废应符合相关规定。设备应定期进行维护和检查，保证其正常运行。对设备的访问应进行严格的权限控制，防止未经授权的人员使用设备。5.3移动存储设备管理加强移动存储设备的管理，严格控制移动存储设备的使用。对移动存储设备进行加密处理，防止数据泄露。在使用移动存储设备传输信息时，应进行病毒扫描和安全检查，保证信息的安全。移动存储设备的丢失或损坏应及时报告，并采取相应的措施。第六章信息传输与存储管理6.1信息传输安全采用安全的传输方式，如加密传输、虚拟专用网络等，保证信息在传输过程中的安全性。对传输的信息进行加密处理，防止信息被窃取和篡改。在信息传输过程中，应进行身份验证和授权，保证信息的接收方是合法的授权用户。6.2信息存储安全选择安全的存储介质和存储环境，保证信息的存储安全。对存储的信息进行加密处理，防止信息被非法访问。定期对存储的信息进行备份和恢复测试，保证备份数据的可用性。建立信息存储访问控制机制，限制未经授权的人员访问存储的信息。6.3数据备份与恢复制定数据备份策略和计划，定期对重要数据进行备份。备份数据应存储在安全的地方，防止数据丢失和损坏。建立数据恢复机制，保证在数据丢失或损坏时能够快速恢复数据。定期对数据备份和恢复进行测试，保证备份和恢复的有效性。第七章信息披露与对外交流管理7.1信息披露审批流程建立信息披露审批流程，严格控制信息披露的内容和范围。信息披露应遵循法律法规和监管要求，保证披露的信息真实、准确、完整。在信息披露前，应进行充分的风险评估，防止信息披露对金融机构和客户造成不利影响。7.2对外交流安全管理在对外交流活动中，应加强信息安全管理，防止信息泄露。对外交流活动包括商务谈判、合作交流、学术研讨等。在对外交流前，应明确交流的内容和范围，并对参与交流的人员进行信息安全培训。在交流过程中，应严格遵守信息安全规定，不得泄露敏感信息。7.3合作方信息安全管理与合作方签订信息安全保密协议，明确双方在信息安全方面的责任和义务。对合作方的信息安全能力进行评估，保证合作方具备足够的信息安全保障措施。在合作过程中，应定期对合作方的信息安全情况进行检查和评估，及时发觉和解决存在的问题。第八章违规处理与应急响应8.1违规行为与处罚对违反信息安全保密规定的行为进行严肃处理，根据违规行为的性质和情节，给予相应的处罚。处罚方式包括警告、罚款、降职、撤职、解除劳动合同等。对构成犯罪的，依法追究刑事责任。8.2应急响应机制建立信息安全应急响应机制，及时处理信息安全