金融投资产品风险提示

金融投资产品风险提示合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号码：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（投资管理人）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.1背景金融市场的不断发展，各种金融投资产品层出不穷。为了帮助投资者更好地了解投资产品的风险，保障投资者的合法权益，特制定本风险提示合同。1.2目的本合同的目的在于向投资者充分揭示金融投资产品可能面临的风险，使投资者在做出投资决策前能够对风险有清晰的认识，并根据自身的风险承受能力进行合理的投资。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）金融投资产品：指甲方通过乙方进行投资的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等。（2）市场风险：指由于市场价格波动导致投资产品价值变动的风险。（3）信用风险：指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（4）流动性风险：指投资产品在短期内难以以合理价格变现的风险。（5）操作风险：指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的风险。（6）法律风险：指因法律法规变化或合同纠纷等原因导致的风险。2.2解释规则（1）本合同中的标题仅为方便阅读而设，不应影响合同条款的解释。（2）除非上下文另有明确规定，本合同中使用的单数形式的词语应包括复数形式，反之亦然。三、投资产品概述3.1产品基本信息（1）产品名称：__________（2）产品类型：__________（3）投资期限：自__________年__________月__________日起至__________年__________月__________日止。（4）预期收益率：__________%（5）投资起点金额：__________元3.2投资目标与策略（1）投资目标：通过对多种金融资产的投资组合，实现资产的保值增值。（2）投资策略：乙方将根据市场情况和投资目标，采用多元化的投资策略，包括但不限于价值投资、成长投资、量化投资等。四、风险因素4.1市场风险（1）市场价格波动风险：金融市场价格受多种因素影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展等，可能导致投资产品的价格波动，使投资者面临损失的风险。（2）利率风险：利率的变化可能影响债券等固定收益类投资产品的价格，从而给投资者带来损失。（3）汇率风险：对于涉及外汇交易的投资产品，汇率的波动可能导致投资收益的不确定性。4.2信用风险（1）交易对手信用风险：在投资过程中，如与交易对手进行交易，交易对手可能出现违约或信用状况恶化的情况，导致投资者遭受损失。（2）债券信用风险：投资于债券时，债券发行人可能无法按时支付利息或本金，给投资者带来损失。4.3流动性风险（1）市场流动性风险：在某些情况下，市场可能缺乏足够的流动性，使得投资者难以在合理的时间内以合理的价格卖出投资产品，从而导致损失。（2）产品流动性风险：某些投资产品可能具有特定的流动性限制，如封闭期、赎回限制等，投资者在需要资金时可能无法及时变现。4.4操作风险（1）内部控制风险：乙方的内部控制制度可能存在缺陷，导致操作失误、违规交易等情况的发生，给投资者带来损失。（2）人为错误风险：投资管理人员的操作失误、判断错误等可能导致投资损失。（3）技术故障风险：交易系统、信息系统等可能出现故障，影响交易的正常进行，给投资者带来损失。4.5法律风险（1）法律法规变化风险：国家法律法规的变化可能对投资产品的合法性、交易规则等产生影响，从而给投资者带来损失。（2）合同纠纷风险：在投资过程中，可能因合同条款的解释、履行等问题产生纠纷，给投资者带来损失。4.6其他风险（1）不可抗力风险：如自然灾害、战争、恐怖袭击等不可抗力事件的发生，可能对金融市场产生重大影响，导致投资损失。（2）政策风险：的宏观经济政策、产业政策等的调整可能对投资产品的收益产生影响。五、风险评估与承受能力5.1投资者风险评估（1）甲方在进行投资前，应如实填写乙方提供的风险评估问卷，以便乙方对甲方的风险承受能力进行评估。（2）乙方将根据甲方的风险评估结果，为甲方提供相应的投资建议。5.2风险承受能力确定（1）根据风险评估结果，甲方的风险承受能力分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型五个等级。（2）甲方应根据自身的风险承受能力，选择适合的投资产品。乙方有权拒绝甲方超出其风险承受能力的投资申请。六、信息披露与透明度6.1产品信息披露（1）乙方应在投资产品销售前，向甲方提供投资产品的说明书、合同等相关文件，充分披露投资产品的基本信息、风险因素、收益情况等。（2）乙方应及时更新投资产品的信息，如产品的净值、投资组合、重大事项等，并通过指定的渠道向甲方披露。6.2定期报告（1）乙方应按照约定的时间和方式，向甲方提供投资产品的定期报告，包括季度报告、年度报告等。（2）定期报告应包括投资产品的收益情况、风险状况、投资组合变动等内容。6.3重大事项通知（1）如发生可能对投资产品的收益或风险产生重大影响的事项，乙方应及时通知甲方，包括但不限于投资产品的提前终止、投资策略的重大调整、交易对手的违约等。（2）乙方应在事项发生后的__________个工作日内，以书面形式通知甲方，并说明事项的原因、影响及应对措施。七、投资者权利与义务7.1投资者权利（1）知情权：甲方有权了解投资产品的基本信息、风险因素、收益情况等。（2）监督权：甲方有权监督乙方的投资管理行为，如发觉乙方存在违规操作或未尽到管理职责的情况，有权要求乙方改正。（3）收益权：甲方有权按照投资合同的约定，获得投资收益。（4）赎回权：在符合投资合同约定的条件下，甲方有权赎回投资产品，收回投资本金和收益。7.2投资者义务（1）如实告知义务：甲方应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验等信息，以便乙方对甲方的风险承受能力进行评估和为甲方提供合适的投资建议。（2）风险承受义务：甲方应根据自身的风险承受能力进行投资，自行承担投资风险。（3）支付费用义务：甲方应按照投资合同的约定，向乙方支付投资管理费用、托管费用等相关费用。（4）遵守合同义务：甲方应遵守投资合同的约定，不得擅自转让投资份额、提前赎回投资产品等。八、投资管理人的职责与义务8.1投资管理职责（1）资产配置：乙方应根据投资目标和策略，对投资资产进行合理配置，以实现投资收益的最大化。（2）投资决策：乙方应根据市场情况和投资目标，制定投资决策，并及时调整投资组合。（3）风险管理：乙方应建立健全风险管理体系，对投资过程中的风险进行识别、评估和控制，保证投资风险在可控范围内。8.2合规与风险管理义务（1）合规管理：乙方应遵守国家法律法规和监管规定，保证投资管理行为的合法性和合规性。（2）风险管理制度建设：乙方应建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险监测等环节，保证风险管理工作的有效开展。（3）信息安全管理：乙方应加强信息安全管理，保护投资者的个人信息和交易数据的安全。九、费用与收费9.1投资费用（1）投资管理费：乙方按照投资本金的__________%收取投资管理费，按年计费，每年__________月__________日为计费日，甲方应在计费日后的__________个工作日内支付。（2）托管费：托管银行按照投资本金的__________%收取托管费，按年计费，每年__________月__________日为计费日，甲方应在计费日后的__________个工作日内支付。9.2收费标准与方式（1）收费标准：乙方应在投资产品销售前，向甲方明确告知投资管理费、托管费等各项费用的收费标准。（2）收费方式：甲方应按照本合同约定的收费标准和方式，按时足额支付各项费用。如甲方未按时支付费用，乙方有权从甲方的投资收益中扣除相应费用，并按照逾期金额的__________%收取滞纳金。十、合同的变更与终止10.1合同变更条件与程序（1）本合同的任何变更须经双方协商一致，并签订书面协议。（2）如因法律法规、监管政策等原因导致本合同需要变更的，乙方应及时通知甲方，并按照法律法规和监管政策的要求进行变更。10.2合同终止情形与处理（1）投资期限届满，本合同自动终止。乙方应在投资期限届满后的__________个工作日内，将甲方的投资本金和收益支付至甲方指定的账户。（2）如甲方提前赎回投资产品，本合同自甲方赎回申请被确认之日起终止。乙方应在赎回申请被确认后的__________个工作日内，将甲方的投资本金和收益支付至甲方指定的账户。（3）如发生不可抗力事件或其他不可预见、不可避免的情形，导致本合同无法履行或部分无法履行的，双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否终止本合同。如本合同终止，双方应按照公平原则，妥善处理投资本金和收益的返还问题。十一、争议解决11.1争议解决方式（1）本合同的解释和执行均适用中华人民共和国法律。（2）双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.2法律适用本合同的签订、履行、变更和终止均受中华人民共和国法律的管辖和保护。如本合同中的任何条款与中华人民共和国法律相抵触，应以中华人民共和国法律为准，但该条款的无效不影响本合同其他条款的效力。十二、保密条款12.1保密义务（1）双方应对在本合同签订和履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密和个人隐私等信息予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）本条款的保密期限为自本合同生效之日起__________年。12.2保密期限本条款的保密期限为自本合同生效之日起__________年。在保密期限内，双方应严格遵守保密义务，如违反保密义务，应承担相应的法律责任。十三、通知与送达13.1通知方式（1）双方之间的任何通知或通讯应以书面形式作出，并通过专人送达、挂号邮寄、特快专递或传真等方式发送至对方在本合同中指定的地址或传真号码。（2）通知在下列时间视为送达：专人送达的，在送达时视为送达；挂号邮寄的，在寄出后第__________个工作日视为送达；特快专递的，在寄出后第__________个工作日视为送达；传真的，在传真发出后视为送达。13.2送达确认双方应在收到对方的通知或通讯后，及时予以确认。如未在合理时间内予以确认，视为已收到通知或通讯。十四、附则14.1合同的完整性本合同构成双方之间关于金融投资产品风险提示的完整协议，取代双方之前就本合同事项所达成的任何口头或书面协议。14.2