《银行法》总复习课件

总复习宁教铭考试题型1.单选2x10=202.多选2x5=103.判断1x10=104.名词解释3x4=125.案例分析8+8=166简答3x6=187论述14

一、银行业监督管理法1.银行业监督管理法的适用范围2.银监会的现场检查措施3.银监会度银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的监管措施4.银监会对商业银行变动的监管

三、银监会监管对象：《银行业监督管理法》的适用范围（1）适用于对银行业金融机构的监督管理。银行业金融机构，是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（2）适用于对在中国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理。（3）适用于对经国务院银行业监督管理机构批准在境外设立的金融机构以及前两项金融机构在境外的业务活动实施监督管理。练习题1某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A．该省人民政府主管金融工作的负责人B．国务院主管金融工作的负责人C．中国人民银行负责人D．国务院银行业监督管理机构负责人D练习题2根据《银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制？A．中国人民银行B．国家工商行政管理总局C．国务院证券监督管理机构D．国务院保险监督管理机构ACD练习题3下列哪些机构和人员能够成为承担《银行业监督管理法》规定的法律责任的主体？A．银行业金融机构B．银行业金融机构的高级管理人员C．非法从事银行业金融业务的非银行金融机构D．银行业监督管理机构从事监管工作的人员ABCD练习题4下列哪些方面的情况是银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项？A．财务会计报告B．风险管理状况C．股东转让股份D．董事和高级管理人员的变更ABD练习题5根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？A．农村信用合作社B．财务公司C．信托投资公司D．证券公司D商业银行法

1.商业银行的调整对象或说适用范围2.商业银行的接管的条件，与破产的原因3商业银行的五级分类制度4、商业银行的设立商业银行的接管商业银行的接管是指金融管理监管通过一定的接管组织，按照法定条件和法定程序，全面控制和管理商业银行的业务活动行政管理行为。相关法条第六十四条商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。【接管条件】

接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。第六十五条接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：一被接管的商业银行名称；二接管理由；三接管组织；四接管期限。【接管内容】接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。企业集团财务公司的特点财务公司又称金融公司，指依据《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。企业集团财务公司特点1、业务范围广泛，但以企业集团为限。2、资金源于集团公司，用于集团公司，对集团公司的依附性强资金来源：集团公司及其成员投入的资本金+合格机构投资者资本+存款。资金主要用于为本集团公司成员企业提供资金支持，少量用于与本集团公司主导产业无关的证券投资方面。3、接受企业集团和银监会双重监管。4、坚持服务与效益相结合、服务优先的经营原则。存贷款法律制度（选择与判断）

1存款合同的特征2存款利息的计算3.查询、冻结、扣划4.存单的挂失问题5民间借贷的利息约定问题中间业务能分辨出那些属于中间业务反洗钱部分（选择题）中国反洗钱监测分析中心的职责包括（）。A.按照规定向中国人民银行报告分析结果B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告以下属于金融机构的反洗饯义务的是（）。第三章金融机构反洗钱义务第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。第十七条金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。第十八条金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存轩期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。第二十条金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。第二十一条金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。第二十二条金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。案