《A分行反洗钱工作有效性提升策略实施和保障浅析》3700字

A分行反洗钱工作有效性提升策略实施和保障浅析目录TOC\o"1-2"\h\u5736A分行反洗钱工作有效性提升策略实施和保障浅析 19951.1提升策略实施 1103341.1.1分行层面 1299791.1.2支行层面 275621.1.3网点层面 31831.2提升策略保障 3267391.2.1制度及文化保障 3187911.2.2人员及培训保障 4149121.2.3系统及财务保障 51.1提升策略实施通过调查分析Z银行A分行反洗钱工作有效性各项影响因素，制定了相应的提升策略。现将策略具体化，按照分行、支行、网点三个层级加以落实。1.1.1分行层面在分行本部成立内审团队，将反洗钱审计要点纳入日常审计工作范畴并开展模拟内审，改变现在反洗钱内审仅仅依靠上级单位审计和外部审计的局面。在上级单位和外部审计部门周期性进驻Z银行A分行开展审计之前先行开展多次模拟内审，也有助于反洗钱管理层对存在的问题早发现早治理。将在支行领导层面设置的反洗钱副行长纳入到Z银行A分行反洗钱委员会及内控与法律合规中心的管理体系中，将在支行员工层面设置的反洗钱专员纳入到内控与法律合规中心的管理体系中。从分行层面对内审团队、反洗钱副行长、反洗钱专员通过正式会议形式确立岗位和编制，并给与相应待遇。其中，分行本部增设内审团队1个，各辖属支行按业务发展规模设置至少1名反洗钱副行长，反洗钱专员每家支行至少设置1名。以文件化、规范化的形式确立分行对支行反洗钱领导履职的监督和绩效考核。从分行层面调整绩效考核方式和绩效资源分配方式，在绩效考核方案中增加反洗钱得分在年度所有考核项目中的占比，增加绩效资源分配方案中的反洗钱正向激励额度。对反洗钱指标完成优秀的部门和个人开展专项奖励。对反洗钱指标完成及时率低和质量不达标的机构和个人给与相应惩罚。由分行搭建视频培训平台网站。将反洗钱培训视频上传教学平台，统一开展反洗钱远程视频培训。同时组织反洗钱专题知识竞赛等各类活动，寓教于乐，鼓励全行员工踊跃学习。内控与法律合规中心联合信息科技部门开展反洗钱辅助系统的研发和推广。制定反洗钱部分业务上收方案，将纯系统操作层面的业务从基层机构上收到Z银行A分行本部，基层机构仅保留尽职调查职能。实现为基层减负目标的同时确保反洗钱尽职调查和系统录入的质效性提高。纯操作业务由分行个人金融部和公司金融部按照业务归属分别管理和培训。这样做一方面有助于分行统一培训、统一录入标准、统一管理，另一方面为基层网点减少工作任务，将主要精力放在尽职调查方面，提高尽职调查工作质量。分行层级组织面向本级和区级支行的以岗代训，将面向区级支行领导、反洗钱专员开展以岗代训。以上两类人员在分行轮岗以拓展业务知识面和实操能力，两项水平考核达标后再上岗。分行信息科技部门要定期针对反洗钱业务突发事件组织综合性实操演练以检验本部门和各辖属支行计算机应对突发事件的能力。同时要在实操演练中持续完善应急方案。1.1.2支行层面对分行下发的绩效资源按照各网点的实际贡献度进行再次分配。制定本支行的反洗钱工作评价方案并将反洗钱工作指标完成情况加入到每月的支行例会中，通报当月反洗钱绩效考核得分和失分项目。支行反洗钱副行长每月向分行分管风险内控的副行长、区级支行行长汇报当月反洗钱工作开展情况。支行反洗钱专员在月例会上向支行领导班子述职，分析当月反洗钱各项指标完成率、风险隐患、良好经验及疑难问题。支行层面实行以岗代训，尤其是新入行员工的反洗钱实操业务培训要在支行本部学会练好后再分配至网点工作。确保全辖反洗钱知识水平整体性提升。对绩效资源的分配要向一线反洗钱从业者倾斜。为便于监督，以专款专户的形式用于反洗钱绩效评优和奖励，避免将反洗钱业务奖励挪用至其他用途。在区级支行层面拿出专项资金用于反洗钱正向激励，对于反洗钱先进集体和先进个人在本区表彰的同时向分行推荐。支行反洗钱副行长和反洗钱专员每周至少抽出1天时间到辖属网点现场检查反洗钱业务办理情况，对日常检查中发现和反馈问题进行现场答疑和业务指导。监督各网点对客户的尽职调查是否按时开展，跟踪并抽查网点尽职调查报告，确保反洗钱业务上收后基层网点充分发挥属地管辖优势开展尽职调查。支行层级要统一制定本机构的应急方案并参加分行定期举办的突发事件应急演练。在演练中重检本机构的计算机应急方案是否可以满足应对反洗钱突发事件的需求，持续对应急方案更新。1.1.3网点层面将区级支行分配给本网点的绩效资源在本机构进行二次分配时充分考虑到每位一线从业者反洗钱指标完成情况。将正向激励成果在员工薪酬中体现。按反洗钱培训要求组织员工学习分行反洗钱平台上传的课程并鼓励员工将日常办理中发现的问题反馈至培训平台，鼓励员工提问，强化培训效果。将有辅导需求的员工送到支行参加以岗代训和岗前再培训。定期查验本机构备用计算机运行状况，确保特殊紧急状况下本网点备用计算机可正常使用，可以满足日常反洗钱业务操作需求。做好一线反洗钱从业者的关爱工作，关注一线反洗钱从业者情绪和心态上的波动并给予激励和安抚。让一线反洗钱从业者不仅从月薪上感受到付出后的相应回报，而且要从情感上对反洗钱工作产生认可感、责任感和荣誉感。基层网点是反洗钱从业者的主要来源，其工作质效直接关系到Z银行A分行反洗钱工作有效性的质效。只有从人员配置、正向激励、业务培训、计算机配置、员工关爱方面入手，使每一位一线从业者扎扎实实做好反洗钱工作，才能提高Z银行A分行整体反洗钱工作有效性。网点要参加分行和支行定期举办的针对反洗钱业务突发事件的实操应急演练，在演练后及时反馈本网点遇上的困难和演练经验，作为分行和支行层级修订应急方案的事实依据。1.2提升策略保障1.2.1制度及文化保障中国银行保险业监督管理委员会和中国证券业监督管理委员会在反洗钱领域持续加强反洗钱领域监管并出台一系列制度文件。如，2019年5月29日证监会首次召开证监系统反洗钱工作会议。银保监会2019年1月6日发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。2020年1月银保监会发布《关于进一步做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的通知》。2020年2月20日银保监会办公厅发布《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，对反洗钱进行专门规定。Z银行A分行设定了以“党建、内控、绩效、收入、客户”为主要内容的经营目标，其中内控包含反洗钱业务，在企业文化上将反洗钱工作提升到重要位置上。除此之外，内部管理部门对反洗钱领域的关注度逐年增大，通过调阅内控与法律合规中心及办公室的会议纪要发现，以反洗钱为主题的会议2018年召开12次,2019年召开20次，2020年达到24次，平均每个月召开2次集中会议探讨反洗钱相关业务。由此看来，以反洗钱为主要议题的会议在Z银行A分行召开次数越来越多。这些都为增加反洗钱岗位设置、提高反洗钱从业者人员工资待遇、高频高效更新反洗钱规章制度提供了可能性和条件。1.2.2人员及培训保障优秀员工是银行的核心竞争力。当前一线反洗钱从业者以本科生和10年工龄以内员工为主力，学习意愿强、可塑性强是主要特点。工会要从员工真切需要的切入点着手组织文娱活动、发放员工福利，让一线反洗钱从业者尤其是在10年以上的员工感受到单位的温馨关怀，从而形成“新帮老，老带新”的员工关系。人力资源部要牵头各业务条线，将对反洗钱业务水平的考核加入到当前各业务的人才库准入考试中。特别强调分行人才库成员必须掌握反洗钱业务，新聘任管理者必须具备良好的反洗钱工作能力。信息科技部门在增配基层网点反洗钱专用计算机的同时更要增配相应的计算机运行检查和维修人员，提升应用信息系统应对各类突发事件和处理日常业务的能力。随着Z银行A分行经营规模的扩大和反洗钱岗位的增加，人力资源部门要继续通过扩招的方式为新岗位补充人员。按照当前的轮岗要求，基层网点反洗钱一线从业者和业务经理每年都要在不同机构开展轮岗。这就要求反洗钱业务的培训和文件解读全行统一标准。确保各层级人员无论换到哪个地点，无论在新环境中遇到什么样的特殊业务都能准确及时的处理。分行内控与法律合规中心反洗钱团队、各业务条线和人力资源部门要开展以岗代训、异地交流学习、异地挂职等方式提升反洗钱人员的工作能力。每年都要将本业务部门的反洗钱业务培训纳入到年度培训计划中，培训后要对反洗钱业务开展测试以验收结果。做到培训有计划，学后有考核。丰富培训授课形式，授课不但要有面授，更要有线上授课以弥补面授的时间空间局限性。开展趣味知识竞赛、有奖竞猜也是培训的新方法。1.2.3系统及财务保障内网云平台系统的上线极大方便了员工。分行条线部门通过该系统可实现培训资源的传输、各项非现场检查大量资料的调阅。分行要用好该系统，上传分享反洗钱程序实用插件，从而实现新电脑的“一键装机”，使计算机更换后能立即办理反洗钱业务。在培训课程模块下增设答疑互动环节，满足网点员工线上交流互动的需求。在“科技赋能，智能兴行”理念下，积极研发反洗钱辅助系统，同时致力于整合现行多种业务系统。为一线反洗钱从业者减负。绩效资源的分配事关反洗钱正向激