保险销售反洗钱内控手册

保险销售反洗钱内控手册合同编号：__________甲方：（全称）地址：法定代表人：联系人：联系电话：乙方：（全称）地址：法定代表人：联系人：联系电话：鉴于：1.甲方为依法成立的保险公司，乙方为甲方授权的保险销售代理机构；2.双方均应遵守我国法律法规，加强反洗钱工作，预防洗钱风险；3.双方希望通过建立反洗钱内控机制，共同维护保险市场的健康发展。基于上述情况，双方达成如下协议：第一条反洗钱基本原则1.1甲方、乙方应遵循合法、合规、诚实信用的原则，加强反洗钱工作。1.2甲方、乙方应严格执行国家反洗钱法律法规，积极配合监管机构开展反洗钱工作。1.3甲方、乙方应建立健全反洗钱内控制度，明确分工，责任到人。第二条反洗钱内控制度建设2.1甲方应制定反洗钱内控制度，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面的规定。2.2乙方应根据甲方的要求，制定具体可行的反洗钱内控措施，并报甲方备案。2.3甲方、乙方应定期对反洗钱内控制度进行审查和修订，以适应反洗钱工作的需要。第三条客户身份识别3.1甲方、乙方应建立健全客户身份识别制度，对客户进行实名制登记，确保客户身份信息的真实性、完整性和准确性。3.2甲方、乙方应对客户的身份、经济来源、职业等信息进行持续关注和定期更新。3.3甲方、乙方在销售保险产品过程中，发现客户身份信息有疑点的，应立即采取措施进行核实。第四条客户身份资料及交易记录保存4.1甲方、乙方应妥善保存客户身份资料及交易记录，保存期限不少于五年。4.2甲方、乙方应对客户身份资料及交易记录进行保密，不得泄露给无关第三方。4.3甲方、乙方应确保客户身份资料及交易记录的完整性和可追溯性。第五条大额交易和可疑交易报告5.1甲方、乙方应设立大额交易和可疑交易报告机制，对涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的交易及时报告给相关监管机构。5.2甲方、乙方在报告大额交易和可疑交易时，应严格按照我国反洗钱法律法规的要求，提供真实、准确、完整的交易信息。5.3甲方、乙方应对报告大额交易和可疑交易的内部人员进行保护，避免因其履行报告义务而受到打击报复。第六条培训与宣传6.1甲方、乙方应定期组织反洗钱培训和宣传活动，提高员工的反洗钱意识和能力。6.2甲方、乙方应对新入职员工进行反洗钱知识培训，确保其熟悉反洗钱内控制度。6.3甲方、乙方应定期对反洗钱内控制度执行情况进行检查，发现问题及时整改。第七条合作与沟通7.1甲方、乙方应建立健全合作与沟通机制，共同应对反洗钱工作中的问题与挑战。7.2甲方、乙方应定期召开反洗钱工作座谈会，分享反洗钱工作经验和教训。7.3甲方、乙方应在反洗钱工作中互相支持和协助，共同维护保险市场的健康发展。第八条违约责任8.1甲方、乙方违反本手册约定的，应承担相应的违约责任。8.2甲方、乙方应严格按照我国法律法规和本手册的规定，履行反洗钱义务。8.3甲方、乙方应对因未履行反洗钱义务而给第三方造成损失的，承担相应的赔偿责任。第九条争议解决9.1双方在履行本手册过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2若协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十条其他约定10.1本手册自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为______年。10.2本手册一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：______年______月______一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方营业执照复印件3.甲方反洗钱内控制度4.乙方反洗钱内控措施5.客户身份识别记录6.客户身份资料及交易记录7.大额交易和可疑交易报告8.反洗钱培训和宣传活动资料9.反洗钱工作座谈会会议纪要二、违约行为及认定：1.甲方、乙方未按照约定履行反洗钱义务，如未进行客户身份识别、未保存客户身份资料及交易记录等。2.甲方、乙方未按照约定执行反洗钱内控制度，如未报告大额交易和可疑交易等。3.甲方、乙方未按照约定进行反洗钱培训和宣传活动，导致员工反洗钱意识不足。4.甲方、乙方未按照约定合作与沟通，不配合对方应对反洗钱工作中的问题与挑战。三、法律名词及解释：1.反洗钱：是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质，使其看似合法的过程。2.客户身份识别：是指在销售保险产品时，对客户的身份信息进行收集、核实和记录的过程。3.大额交易报告：是指单笔交易金额达到一定数额，需要向监管机构报告的交易。4.可疑交易报告：是指涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的交易，需要向监管机构报告的交易。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：员工对反洗钱内控制度不熟悉，导致执行不力。解决办法：加强员工培训，定期进行反洗钱知识培训和考核。2.问题：客户身份信息不准确或不完整，导致无法正确识别客户。解决办法：加强与客户的沟通，要求客户提供真实、准确、完整的身份信息。3.问题：大额交易和可疑交易报告不及时，导致监管机构无法及时介入。解决办法：完善报告机制，确保交易发生后及时报告给监管机构。五、所有应用场景：1.甲方作为保险公司，与乙方作为保险销售代理机构签订本手册，共同履行反洗钱义务。2.甲方、乙方在销售保险产品过程中，按照反洗钱内控制度进行客户