外汇判断2题库VIP

外汇判断2如为NRA或FTN进口保理业务，分行运营人员进入CMBRUN8214“汇出汇款”模块，事件编码选择“汇出汇款保理接单”，按照相关要求进行汇出汇款保理接单业务处理。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：如为NRA或FTN进口保理业务，分行运营人员进入CMBRUN8214“汇出汇款”模块，事件编码选择“汇出汇款保理接单”，按照相关要求进行汇出汇款保理接单业务处理。进口保理付汇备付户原则上每日必须清零，分行处理备付后，须于当日敦促运营人员对外付汇。款项汇出后，运营人员按有关规定办理国际收支还原申报手续（如需），若申报界面未显示客户结算账户，须先行申报再维护。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：进口保理付汇备付户原则上每日必须清零，分行处理备付后，须于当日敦促运营人员对外付汇。款项汇出后，运营人员按有关规定办理国际收支还原申报手续（如需），若申报界面未显示客户结算账户，须先行维护再办理申报。取得准入资格的企业在申请办理网上国际贸易融资业务前，须首先开通“网上国际信用证”（信用证开证：N05020、信用证修改N05030）及/或网上国际贸易融资（N14010）”功能，以及完成《国际业务电子单证协议》签订。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：取得准入资格的企业在申请办理网上国际贸易融资业务前，须首先开通“网上国际信用证”（信用证开证：N05020、信用证修改N05030）及/或网上国际贸易融资（N14010）”功能，以及完成《国际业务电子单证协议》签订。针对办理资本项目数字化服务试点业务的客户，经办网点可根据客户网银开通申请资料及资本项目数字化服务试点白名单审批为客户对应网银编号开通网银“自助申请”功能，并将拟开通账号登记到网银，不可以通过柜面直接开通相应的网银功能，需另行审批[判断题]*对错(正确答案)答案解析：针对办理资本项目数字化服务试点业务的客户，经办网点可根据客户网银开通申请资料及资本项目数字化服务试点白名单审批为客户对应网银编号开通网银“自助申请”功能，并将拟开通账号登记到网银，也可以通过柜面直接开通相应的网银功能，无需另行审批企业办理外商直接投资人民币结算相关业务时，需提供商务主管部门出具的批准或备案文件。经办行可将企业营业执照、市场监督管理等部门系统披露的商事主体登记及备案信息等，作为企业信息登记、账户开立、业务审核的依据。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：企业办理外商直接投资人民币结算相关业务时，无需提供商务主管部门出具的批准或备案文件。经办行可将企业营业执照、市场监督管理等部门系统披露的商事主体登记及备案信息等，作为企业信息登记、账户开立、业务审核的依据。同一笔交易项下对客资金清算涉及收支双向的，按照先收后支的原则，运营人员应通过综合业务系统7117模块“通用账务处理”中的套交易功能同步进行账务处理，严禁出现异步账务处理情况。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：同一笔交易项下对客资金清算涉及收支双向的，按照先收后支的原则，运营人员应通过综合业务系统7117模块“通用账务处理”中的套交易功能同步进行账务处理，严禁出现异步账务处理情况。涉及现金收付方式的，我行与客户之间的资金清算，自《招商银行机构客户衍生产品交易业务管理规程（第二版）》生效之日起，原则上应全部集中至分行运营中心进行处理（不含存量业务）。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：涉及现金收付方式的，我行与客户之间的资金清算，自《招商银行机构客户衍生产品交易业务管理规程（第二版）》生效之日起，原则上应全部集中至分行运营中心进行处理（含存量业务）。运营人员受理跨境人民币业务并审核通过后，可根据客户提交的纸质形式或电子形式的《跨境业务人民币结算付款说明》（或付款指令）同步录入跨境人民币申报要素（系统已实现根据国际收支申报要素自动映射跨境人民币申报要素功能，减少人工操作，审核人员可同步比对自动映射的要素是否与客户填写的要素一致），资金汇出后跨境人民币申报要素自动对接7572申报模块并完成信息报送。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：运营人员受理跨境人民币业务并审核通过后，可根据客户提交的纸质形式或电子形式的《跨境业务人民币结算付款说明》（或付款指令）同步录入跨境人民币申报要素（系统已实现根据国际收支申报要素自动映射跨境人民币申报要素功能，减少人工操作，审核人员可同步比对自动映射的要素是否与客户填写的要素一致），资金汇出后跨境人民币申报要素自动对接7572申报模块并完成信息报送。进口代收暂不支持办理电子单证业务，客户可通过企业网银直接提交进口代收承付业务申请。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：进口代收暂不支持办理电子单证业务，客户可通过企业网银直接提交进口代收承付业务申请。银行在办理外债业务时要求客户提供公司章程、股权图等法规要求外的材料。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：办理外汇业务时提出额外办理要求。有的银行对个人业务中无其他异常情况但临近额度的付汇、购汇、提钞业务，以尽职调查名义要求客户提供更多资料，否则不予受理；有的银行在办理外债业务时要求客户提供公司章程、股权图等法规要求外的材料。医药技术相关的商业研究需报228010[判断题]*对(正确答案)错答案解析：医药技术相关的商业研究需报228010如为网点柜面直接受理申请的，应填写“NRA客户开户/变更申请面函”并复印，复印件用于与分行跨境部资料传递交接；如为特殊情况，由分行跨境部直接受理申请的，柜面无需填写“NRA客户开户/变更申请面函”，也无需留存复印件[判断题]*对(正确答案)错如业务仍有同时开立普通结算户和待核查户的需求，机构外汇账户开户时选择“普通结算户和待核查户开户”同时开立两个户口[判断题]*对错(正确答案)答案解析：关于机构外汇账户“普通结算户和待核查户开户”同时开立功能下线的通知收款银行在处理款项退汇/拒绝入账操作时，除反馈GPI状态为RJCT外，需额外向TRACKER反馈GPI退汇原因码，以表明退汇具体原因[判断题]*对(正确答案)错通过德意志银行采用固定汇率的单笔交易上限由原来不超过等值100万美元提升至等值300万美元，每日固定汇率累计交易不超过等值300万美元，100万美元以上的交易可选择采用实时汇率[判断题]*对错(正确答案)答案解析：德意志银行采用固定汇率的单笔交易上限由原来不超过等值100万美元提升至等值250万美元，每日固定汇率累计交易不超过等值250万美元，100万美元以上的交易可选择采用实时汇率通过企业网银及企业App等我行电子渠道以提交电子单证方式上传的资料已完成用户身份认证，无需企业额外签章[判断题]*对(正确答案)错答案解析：如题运营人员受理跨境人民币业务并审核通过后，可根据客户提交的纸质形式或电子形式的《跨境业务人民币结算付款说明》（或付款指令）同步录入跨境人民币申报要素（系统已实现根据国际收支申报要素自动映射跨境人民币申报要素功能，减少人工操作，审核人员可同步比对自动映射的要素是否与客户填写的要素一致），资金汇出后跨境人民币申报要素需进入7572申报模块手工录入完成报送。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：运营人员受理跨境人民币业务并审核通过后，可根据客户提交的纸质形式或电子形式的《跨境业务人民币结算付款说明》（或付款指令）同步录入跨境人民币申报要素（系统已实现根据国际收支申报要素自动映射跨境人民币申报要素功能，减少人工操作，审核人员可同步比对自动映射的要素是否与客户填写的要素一致），资金汇出后跨境人民币申报要素自动对接7572申报模块并完成信息报送。分行跨境金融主管部门对分行经营团队提交初审通过的网银申请资料和网银董事会决议（如需）进行终审，确认客户申请企业网银经有效董事授权且网银功能符合当地监管机构政策及我行反洗钱政策。审核无误后，由经办人及部门有权人在《招商银行单位结算产品服务申请书》上的“银行审批栏”或“维护申请表”上签字确认。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：经办人及部门有权人在《招商银行单位结算产品服务申请书》上的“银行审批栏”或“维护申请表”上签署“同意办理”并签字确认。企业办理外商直接投资人民币结算相关业务时，需提供商务主管部门出具的批准或备案文件。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：企业办理外商直接投资人民币结算相关业务时，无需提供商务主管部门出具的批准或备案文件。NRA允许开立的账户类型为基本户、一般户、专用户[判断题]*对(正确答案)错对于“关注客户”，分行应拒绝或审慎办理新型离岸国际贸易业务。[判断题]*对(正确答案)错跨境人民币资本项目便利化业务，交易附言应注明“便利化支付”字样。[判断题]*对(正确答案)错如“一户百币”业务的汇款金额超过账户行限定金额或客户对价格有特殊要求，或账户行没有提供每日固定报价的小币种时，在岸、离岸和自由贸易试验区客户均可采用询价成交（自贸区客户可参照在岸办理）[判断题]*对(正确答案)错针对需提交承诺函的业务，若客户填写的“承诺材料提交日期”与业务办理日期间隔超过一年，须由经营团队对业务