征信业务与信息安全违规行为问责办法练习试题及答案

第页28、征信业务与信息安全违规行为问责办法（79题）练习试题及答案1.（）查清违规事实后，进行责任认定，提出初步处罚建议，将违规事实调查材料报有权机构审批。A、征信工作牵头部门B、纪检部门C、稽核部门D、信贷部门【正确答案】：A2.对于多次违规，（）的责任人，按照调查取证、提出处罚意见、审批、处罚决定及执行、复议程序处理。A、屡查屡犯B、情节较轻C、情节较重D、情节严重【正确答案】：C3.《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为问责办法》中因违规行为给农村信用社资产造成风险或损失的违规责任人，需离岗待岗的。离岗待岗期间，按（）领取劳动报酬。A、所在机构最低工资标准B、当地最低工资标准C、所在机构平均工资标准D、所在机构最高工资标准【正确答案】：B4.（）是指直接实施违反征信业务规定行为的工作人员。A、相关责任人B、间接责任人C、监督责任人D、直接责任人【正确答案】：D5.有权机构收到相关材料之日起（）个工作日应根据本办法做出处罚决定。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：B6.因违规行为导致下列情况（）的为严重后果。A、造成直接经济损失50万元以下的B、造成一般性群体性事件的C、造成人、财、物浪费或工作进度延误的D、造成100万元（含）以上案件或责任事故的【正确答案】：D7.未按规定配合所在地人民银行办理投诉，或未按规定核查并提交书面说明和证明材料的，给予（）。A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚500-1000元【正确答案】：D8.违规责任人不宜继续履行岗位职责的，应当暂停或取消上岗资格。暂停上岗资格应当明确暂停期间，暂停期间原则上不超过（）。A、6个月B、1年C、3个月D、1个月【正确答案】：B9.各级检查部门在现场检查过程中发现征信从业人员有轻微违规行为，且违规事实清晰，违规责任明确，违规责任人对违规事实以及违规责任确认无异议的，根据《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为问责办法》应经济处罚的（尚不构成其他处罚的），可（）做出处罚，同时留存相关证据。A、立即B、两日内C、7日内D、当场【正确答案】：D10.收到征信中心反馈报文后，未及时加载，或加载异常未及时处理的，给予（）。A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚500-1000元【正确答案】：C11.处罚决定应以（）的形式作出。A、口头通知B、书面通知C、当面通知D、正式公文【正确答案】：D12.未按规定填写和使用授权书的（）。A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元【正确答案】：C13.违规处罚决定由（）负责监督执行。A、机构负责人B、纪检部门C、审计部门D、征信管理部门【正确答案】：C14.征信业务与信息安全违规行为问责方式不包括（）。A、罚款、扣罚薪酬B、谈话提醒C、通报批评D、诫勉谈话【正确答案】：B15.为不具备查询资格的员工创建系统用户的，情节较重或造成不良后果的，给予（）。A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元【正确答案】：B16.对违规责任人做出经济处罚决定后，一律移送本级（）办理手续。A、纪检部门B、稽核部门C、财务部门D、人事部门【正确答案】：C17.情节严重的情节不包括（）。A、严重失职或渎职的B、隐瞒事实或提供虚假资料的C、造成A级商业秘密信息泄露的D、授意、强令、指使他人违规的【正确答案】：C18.（）是指不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的业务主管部门（分支机构）负责人和单位负责人。A、监督责任人B、领导责任人C、直接责任人D、制约责任人【正确答案】：B19.未按要求建立征信从业人员执业记录，开展合规教育轮训的，给予（）A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元【正确答案】：D20.复议机关应在受理之日起（）个工作日内做出复议决定，报有权机构批准后送达复议申请人。A、3B、5C、10D、20【正确答案】：D21.因违规行为导致下列情况（）的为不良后果。A、造成国家秘密或AA以上商业秘密信息泄露的B、造成信息系统轻度、中度、严重事故的C、造成信息系统灾难性事故的D、对山西省农村信用社形象、声誉造成严重负面影响的【正确答案】：B22.未经批准擅自将信用报告提供给第三方的，情节严重或造成严重后果的，责令离岗待岗，并处扣发当月薪酬的（）。A、5-10%B、10-15%C、15-20%D、20-30%【正确答案】：B23.《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为问责办法》中，（）负责对问责执行标准、问责基本程序等全流程进行监督。A、审计部门B、稽核部门C、纪检部门D、法律合规部门【正确答案】：A24.征信业务与信息安全违规行为是指山西省农村信用社征信从业人员违反相关征信业务规定而应当受到（）的行为。A、通报批评B、处理C、处罚D、问责【正确答案】：C25.下列（）属于情节较重的情形。A、经批评教育不予改正，再次发生同类违规行为的B、隐瞒事实或提供虚假资料的C、授意、强令、指使他人违规的D、营私舞弊的【正确答案】：A26.办理业务要求客户提供人行版、网络版信用报告的，给予（）。A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元【正确答案】：D27.各级检查部门在现场检查过程中发现征信从业人员有轻微违规行为，且违规事实清晰，违规责任明确，违规责任人对违规事实以及违规责任确认无异议的，根据本办法应（）的（尚不构成其他处罚的），可当场做出处罚，同时留存相关证据。A、批评教育B、经济处罚C、通报批评D、诫勉谈话【正确答案】：B28.因违规行为给农村信用社资产造成风险或损失的违规责任人，需离岗待岗的，可由相关部门提出离岗待岗建议，报有权机构审批后，由（）按程序办理离岗待岗手续。A、纪检部门B、稽核部门C、人力资源部门D、征信管理部门【正确答案】：C29.未按要求开展征信合规与信息安全自查自纠工作的，给予（）。A、直接责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元【正确答案】：D30.经查实，征信从业人员在征信业务管理和操作过程中存在违规行为的，（）有权根据其违规性质对其进行处罚。A、本级及上级机构征信工作牵头部门B、稽核部门C、纪检部门D、单位负责人【正确答案】：A31.县级机构被处罚人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定（）个工作日内，书面向市级机构的监察部门申请复议。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：C32.征信工作牵头部门指定至少（）名工作人员对征信违规行为进行调查。A、一B、三C、两D、两至三【正确答案】：C33.未按规定设置、修改征信系统用户口令密码的，情节严重或造成严重后果的，给予（）A、直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元B、通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格C、责令离岗待岗D、直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元【正确答案】：C1.在征信异议处理过程中，有下列（）情形之一的给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚500-1000元。A、未设置专人专岗受理异议投诉的B、未按规定配合所在地人民银行办理投诉，或未按规定核查并提交书面说明和证明材料的C、收到征信中心反馈报文后，未及时加载，或加载异常未及时处理的D、其他违反征信异议处理规定的情形【正确答案】：ABD2.《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为问责办法》中所称的领导责任人是指不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的（）。A、业务主管部门负责人B、单位负责人C、财务主管部门负责人D、科技主管部门负责人【正确答案】：AB3.在征信日常管理过程中，有下列（）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元。A、未按规定建立、修订和完善征信业务相关制度的B、未按规定向人民银行报备征信管理相关制度及征信合规管理工作联系人的C、未按要求开展征信合规与信息安全自查自纠工作的D、未按要求建立征信从业人员执业记录，开展合规教育轮训的E、未按规定报送征信信息安全情况统计表的F、其他违反征信日常管理规定的情形【正确答案】：ABCDEF4.征信业务与信息安全违规行为问责标准按照（）等内容分别确定。A、日常管理B、操作管理C、用户管理D、信息管理E、异议处理【正确答案】：ABCDE5.领导责任人的单位负责人包括（）。A、省联社理事长、主任、分管领导B、办事处、市级审计中心主任、分管领导C、市联社理事长、主任、监事长、分管领导D、县级机构的理（董）事长、主任（行长）、监事长、分管领导E、主要管理职能的部门负责人和分支机构负责人【正确答案】：ABCD6.在征信用户管理过程中，有下列（）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元；情节较重或造成不良后果的，进行通报批评、诫勉谈话、暂停或取消征信从业资格；情节严重或造成严重后果的，责令离岗待岗。A、未实行系统用户实名制管理的B、为不具备查询资格的员工创建系统用户的C、未按规定设置、修改征信系统用户口令密码的D、其他违反征信用户管理规定的情形【正确答案】：ABCD7.对于多次违规，情节较重的责任人，按照（）程序处理。A、调查取证B、提出处罚意见C、审批D、处罚决定及执行E、复议【正确答案】：ABCDE8.下列（）属于情节严重。A、授意、强令、指使他人违规的B、明知行为违反制度而实施或参与实施该行为的C、打击报复的D、营私舞弊的【正确答案】：ACD9.县级机构被处罚人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定（）个工作日内，书面向市级机构的监察部门申请复议，省、市两级机构被处罚人向省联社监察部门申请复议。复议机关应在受理之日起（）个工作日内做出复议决定，报有权机构批准后送达复议申请人。（）A、5B、10C、20D、30【正确答案】：BC10.征信违规行为调查取证中，调查人员在收集证据时，要保证证据的（）。A、真实性B、合法性C、相关性D、有效性【正确答案】：ABCD11.审计部门负责对()等全流程进行监督。A、问责执行标准B、问责基本程序C、问责处罚结果D、问责整改反馈【正确答案】：AB12.处罚决定应以正式公文的形式作出。以书面形式送达被处罚人本人签收，并同时告知（）。A、申诉的期限B、申诉的部门C、罚款缴纳时间D、处罚的影响【正确答案】：AB13.制约责任人是指在其职责范围内，（）的工作人员。A、对制约或者监督工作不履行职责B、对制约或者监督工作不正确履行职责C、对违规行为知情不报D、未能有效防止违规行为发生【正确答案】：ABCD14.在征信信息管理过程中，有下列（）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚500-1000元。A、未经批准擅自将信用报告提供给第三方的B、办理业务要求客户提供人行版、网络版信用报告的C、未按规定向征信中心报送数据的D、收到征信中心反馈报文后，未及时加载，或加载异常未及时处理的E、其他违反征信信息管理规定的情形【正确答案】：ABCDE15.情节较重是指具有下列情节之一的（）。A、隐瞒事实或提供虚假资料的B、经批评教育不予改正，再次发生同类违规行为的C、明知行为违反制度而实施或参与实施该行为的D、具有其他较重情节的【正确答案】：BCD16.下列（）行为属于因违规行为导致的不良后果情形。A、造成信息系统轻度、中度、严重事故的B、造成人、财、物浪费或工作进度延误的C、对山西省农村信用社形象、声誉造成一定负面影响的D、造成国家秘密或AA以上商业秘密信息泄露的E、造成直接经济损失50万元以下的【正确答案】：ABCE17.下列（）行为属于因违规行为导致的严重后果情形。A、造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的B、造成信息系统灾难性事故的C、造成恶性群体性事件的D、造成100万元（含）以上案件或责任事故的【正确答案】：BCD18.征信业务与信息安全违规行为经济处罚问责方式包括（）。A、罚款B、扣发薪酬C、通报批评D、诫勉谈话【正确答案】：AB19.离岗待岗期限一般为（）个月，最长不得超过（）个月，期满后根据违规情形及期间表现做出明确的处罚决定。（）A、3B、2C、6D、12【正确答案】：AC20.征信从业人员是指从事（）的山西省农村信用社员工。A、征信业务管理B、贷款发放C、征信业务相关活动D、征信系统操作【正确答案】：ACD21.征信业务与信息安全违规行为问责方式包括（）。A、经济处罚B、其他方式C、通报批评D、诫勉谈话【正确答案】：AB22.征信业务与信息安全违规行为问责方式包括：（）。A、罚款B、扣发薪酬C、通报批评D、诫勉谈话E、离岗待岗F、暂停或取消征信从业资格【正确答案】：ABCDEF23.在征信操作管理过程中，有下列（）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元。A、未按规定录入客户信息的B、未按规定填写和使用授权书的C、未按规定登记查询登记簿的D、其他违反征信操作管理规定的情形【正确答案】：ABCD1.明知行为违反制度而实施或参与实施该行为的，属于情节严重行为。A、正确B、错误【正确答案】：B2.对于多次违规，情节较重的责任人，按照调查取证、提出处罚意见、审批、处罚决定及执行、复议程序处理。A、正确B、错误【正确答案】：A3.《山西省农村信用社征信业务与信息安全违规行为问责办法》中所称的直接责任人是指实施违反征信业务规定行为的工作人员。A、正确B、错误【正确答案】：B4.办理业务要求客户提供人行版、网络版信用报告的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元。A、正确B、错误【正确答案】：A5.授意、强令、指使他人违规的，属于情节严重行为。A、正确B、错误【正确答案】：A6.未设置专人专岗受理异议投诉的，给予直接责任人、制约责任人经济处罚100-500元。A、正确B、错误【正确答案】：B7.因违规行为给农村信用社资产造成风险或损失的违规责任人，需离岗待岗的，可由相关部门提出离岗待岗建议，直接由人力资源部门按程序办理离岗待岗手续。A、正确B、错误【正确答案】：B8.为不具备查询资格的员工创建系统用户的，情节严重或造成严重后果的，责令离岗待岗。A、正确B、错误【正确答案】：A9.经查实，征信从业人员在征信业务管理和操作过程中存在违规行为的，本级及上级稽核部门有权根据其违规性质对其进行处罚。A、正确B、错误【正确答案】：B10.暂停上岗资格应当明确暂停期间，暂停期间原则上不超过半年。A、正确B、错误【正确答案】：B11.违规责任人不宜继续履行岗位职责的，应当暂停或取消上岗资格