资产证券化发行协议

资产证券化发行协议合同编号：__________甲方（发起机构）：________________地址：________________联系方式：________________地址：________________法定代表人：________________乙方（发行机构）：________________地址：________________联系方式：________________地址：________________法定代表人：________________第一章总则1.1定义1.1.1“本协议”指本资产证券化发行协议。1.1.2“甲方”指甲乙双方中的发起机构。1.1.3“乙方”指甲乙双方中的发行机构。1.1.4“资产”指甲方拥有并拟转让给乙方的，用于证券化的基础资产。1.1.5“证券”指乙方发行的，代表资产权益的证券。1.2目的本协议旨在规范甲乙双方在资产证券化发行过程中的权利义务，明确双方的责任和权益，保证资产证券化发行的顺利进行。1.3适用范围本协议适用于甲乙双方就资产证券化发行事宜所进行的合作。1.4法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律法规。第二章资产转让2.1资产转让2.1.1甲方同意将资产转让给乙方，乙方同意受让甲方持有的资产。2.1.2资产转让的具体内容、金额、期限等事项由甲乙双方另行签订资产转让协议约定。2.2资产评估2.2.1甲乙双方应共同委托具备资质的评估机构对资产进行评估。2.2.2评估机构应在评估报告中明确资产的价值、风险等信息。2.3资产交割2.3.1甲乙双方应在资产转让协议约定的期限内完成资产的交割。2.3.2交割完成后，乙方取得资产的所有权益，甲方不再享有资产的任何权益。第三章证券发行3.1证券发行3.1.1乙方应在资产转让完成后，按照法律法规和监管要求，发行证券。3.1.2证券发行的具体方案、期限、利率等事项由甲乙双方协商确定。3.2证券销售3.2.1乙方负责证券的销售工作，保证证券销售符合法律法规和监管要求。3.2.2乙方应向投资者充分披露资产和证券的相关信息，保证投资者了解投资风险。第四章权利义务4.1甲方权利义务4.1.1甲方应保证资产的真实性、合法性和有效性。4.1.2甲方应协助乙方完成资产评估、交割等工作。4.2乙方权利义务4.2.1乙方应按照本协议约定，及时足额支付证券本金和收益。4.2.2乙方应保证证券发行过程中，不从事任何违反法律法规和监管要求的行为。第五章争议解决5.1争议解决方式5.1.1甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。5.1.2如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。5.2争议解决地点5.2.1本协议项下的争议解决地点为乙方所在地人民法院。5.3争议期间5.3.1在争议解决期间，除争议事项外，甲乙双方应继续履行本协议的其他条款。第六章资产管理6.1资产管理6.1.1乙方应在资产转让后，对资产进行有效管理，保证资产安全。6.1.2乙方应建立完善的资产管理制度，包括但不限于资产的风险控制、收益分配等。6.2收益分配6.2.1乙方应按照证券发行时的约定，将资产的收益分配给证券投资者。6.2.2收益分配的时间和方式由乙方根据资产收益情况确定。6.3资产置换6.3.1如资产出现损失或违约，乙方有权在不影响证券投资者权益的前提下，对资产进行置换。6.3.2资产置换的具体程序和条件由甲乙双方协商确定。第七章信息披露7.1信息披露7.1.1乙方应按照监管要求，向投资者充分披露资产和证券的相关信息。7.1.2乙方应在证券发行过程中，及时更新和公开投资者关心的信息。7.2信息保密7.2.1甲乙双方应对在资产证券化过程中获知的对方商业秘密和敏感信息予以保密。7.2.2保密期限自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。第八章风险控制8.1风险识别8.1.1甲乙双方应共同对资产证券化过程中可能出现的风险进行识别。8.1.2风险识别应包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。8.2风险评估8.2.1甲乙双方应委托具备资质的风险评估机构对资产证券化过程中的风险进行评估。8.2.2风险评估报告应包括风险等级、风险防范措施等内容。8.3风险防范8.3.1甲乙双方应根据风险评估报告，制定相应的风险防范措施。8.3.2防范措施包括但不限于风险分散、风险转移等。第九章合同的变更、终止和解除9.1合同变更9.1.1本协议的任何变更应由甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。9.1.2变更协议应经甲乙双方签字盖章后生效。9.2合同终止9.2.1本协议在以下情况下终止：（1）甲乙双方履行完毕本协议项下的全部义务；（2）甲乙双方协商一致终止本协议。9.2.2终止协议应由甲乙双方签署书面文件确认。9.3合同解除9.3.1在以下情况下，甲乙任何一方均有权解除本协议：（1）对方违反本协议且无法纠正；（2）对方发生重大违约行为，严重影响本协议的履行。9.3.2解除协议应由甲乙双方签署书面文件确认。第十章违约责任10.1违约责任10.1.1任何一方违反本协议的约定，应承担相应的违约责任。10.1.2违约方应向守约方支付违约金，违约金计算方式由甲乙双方协商确定。10.2违约赔偿10.2.1任何一方因违约给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。10.2.2赔偿范围包括但不限于直接经济损失、间接经济损失等。10.3免责条款10.3.1在以下情况下，违约方不承担违约责任：（1）不可抗力因素导致违约；（2）法律法规变更导致违约。10.3.2免责事项应由甲乙双方协商一致，并以书面形式确认。第十一章不可抗力11.1不可抗力11.1.1“不可抗力”指在合同履行期间，甲乙双方无法预见、无法克服且对一方或双方造成重大影响的客观事件。11.1.2不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、行为、法律法规变化等。11.2不可抗力的通知11.2.1发生不可抗力事件的一方应立即通知对方，并提供相关证明。11.2.2通知应在不可抗力事件发生后48小时内以书面形式送达对方。11.3不可抗力的处理11.3.1发生不可抗力事件，受影响的一方可以暂停履行本协议的义务。11.3.2双方应在不可抗力事件结束后合理期限内协商确定本协议的继续履行或解除。第十二章保密条款12.1保密义务12.1.1甲乙双方在合同履行过程中获知的对方商业秘密、技术秘密和其他机密信息应予以严格保密。12.1.2保密义务自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。12.2信息使用12.2.1未经对方书面同意，任何一方不得泄露、使用或允许第三方使用对方的保密信息。12.2.2保密信息的例外情况包括法律法规要求披露的信息。第十三章法律适用和管辖13.1法律适用13.1.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律法规。13.1.2本协议的任何条款均不得违反中华人民共和国的法律法规。13.2管辖法院13.2.1本协议项下的任何争议，应提交乙方所在地的人民法院诉讼解决。13.2.2双方同意接受上述法院的管辖。第十四章其他条款14.1合同的完整性14.1.1本协议构成了甲乙双方关于资产证券化发行事宜的完整协议。14.1.2本协议取代了所有之前的口头或书面协议、谈判和谅解。14.2合同的副本14.2.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同