2023-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基

础知识题库附答案（基础题）

单选题（共45题）

1、随机变量X的期望（或称均值，记做E（X））衡量了X取值的平均水平，

它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值

【答案】A

2、某基金持有可转债A,该转债面值200元，转股价5元，票面利率为现.可

转债A在T日交易所收盘价为128.22元，应计利息0.H元，当日该转债的估

值全价为（）元

A.200.11

B.128.33

C.128.22

D.128.11

【答案】C

3、金融期货中最先出现的是（）。

A.股票指数期货

B.利率期货

C.外汇期货

D.股票期货

【答案】c

4、下列关于指数基金与ETF的风险管理的说法中，错误的是（）。

A.指数基金通过投资指数成分股分散投资，个别股票的波动对指数基金的整体

影响很大

B.跟踪误差揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况

C.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风

险越高

D.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风

险越低

【答案】A

5、已知某基金最近三年来每年的收益率分别为25%、10%和一15%,那么应用几

何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（）。

A.5.34%

B.7.89%

C.2.71%

D.6.67%

【答案】A

6、关于货币基金面临的风险，以下表述正确的是（）。

A.I.II

B.I.II都不对

C.II

D.I

【答案】A

7、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。

A.买入返售金融资产收入

B.股利收益

C.手续费返还

D.基金投资收益

【答案】A

8、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5猊按照单利计算，5年后能取

到的总额为（）。

A.1250元

B.1050元

C.1200元

D.1276元

【答案】A

9、投资组合管理的一般流程不包括（）。

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

【答案】D

10、投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中，风险承受能力的影

响因素包括()

A.I、n、w

B.I、n、in

c.i、in、iv

D.ikin、iv

【答案】D

11、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

B.完善国内资本市场

C.构建良好的人民币外流机制

D.推动人民币跨境资本流动

【答案】C

12、()是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.商业票据

B.银行承兑汇票

C.中央银行票据

D.短期国债

【答案】C

13、市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是()o

A.历史波动率

B.价格波动率

C.隐含波动率

D.数据波动率

【答案】C

14、可转换债券的应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转

股债券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】A

15、（）,又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，它是从现值角度度量

了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时

间。

A.修正久期

B.有效久期

C.麦考利久期

D.债券组合久期

【答案】C

16、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间

的关系，

C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回

报是公司的净收益

D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水

平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价

值的主要观点

【答案】C

17、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是

()0

A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益

C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益

D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配

的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

【答案】C

18、下列关于资本资产定价模型基本假定的说法，错误的是()。

A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而

言是微不足道的

B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态

的调整

C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

D.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同的判

断

【答案】D

19、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点

的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】B

20、下列关于业绩比较基准说法正确的是（）

A.多样性的市场指数，可以使投资者和基金管理公司选择适当的指数作为业绩

比较基准，并进而评估基金的绝对收益

B.业绩比较基准的选取服从于投资范围

C.事先业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异

D.事后确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

【答案】B

21、期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做（）

A.认购期权

B.美式期权

C.认沽期权

D.欧式期权

【答案】D

22、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是（）o

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D,速动比率

【答案】C

23、债券按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券，一般而言，短期

债券的偿还期在（）。

A.1年以下

B.6个月以内

C.1个月以内

D3年以下

【答案】A

24、做市商可以分为多元做市商和（）o

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

D.非特定做市商

【答案】C

25、按照现行的股息红利差别化个人所得税政策，投资者持有期限在1个月以

上至1年（含1年）的股票取得的股息红利，适用的个人所得税税率为（）。

A.50%

B.20%

C.30%

D.60%

【答案】B

26、F公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3

亿元，所有者权益22亿元，则当年f公司的总资产为（）亿元

A.35

B.9

C.22

D.13

【答案】A

27、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险

【答案】C

28、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。

A.上升收益率曲线

B.反转收益率曲线

C.水平收益率曲线

D.垂直收益率曲线

【答案】D

29、()是指结算系统在设定的时间内：对市场参与者债券买卖的净差额

和资金净差额进行交收。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时处理交收

D.批量处理交收

【答案】B

30、以下对流动性的描述错误的有()。

A.投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益

B.流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高

的成本

D.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求

【答案】A

31、()是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行

为。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.二次出售

D.借壳上市

【答案】C

32、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收

益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，

称为（）

A.风险利差

B.风险评价

C.风险溢价

D.风险收益

【答案】C

33、常用的免疫策略不包括（）。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】D

34、私募股权投资基金的组织结构不包括（）。

A.会员制

B.有限合伙制

C.公司制

D.信托制

【答案】A

35、（）对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以

此来研究股票价值。

A.宏观经济分析

B.基本面分析

C.行业分析

D.技术分析

【答案】B

36、（）是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】B

37、关于合格境内机构投资者（QDII）制度，以下表述错误的是（）

A.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合条件的资产托管机构

负责资产托管业务

B.境内机构投资者可以委托符合条件的境外投资顾问进行境外证券投资

C.QDII的托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务

D.若境内机构投资者决定聘请境外投资顾问的，该投资顾问不得由境内基金管

理公司、证券公司在境外设立的分支机构兼任

【答案】D

38、下列关于可转换债券的转换权利价值的说法中，正确的是（）。

A.转换权利价值为可转换债券价值与纯粹债券价值的差额

B.股价上升，转换价值下降

C.普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很高

D.转换价值的大小，与普通股的价格无关

【答案】A

39、目前,我国对基金从证券市场取得的收入中，暂不征收企业所得税的项目不

包括（）。

A.存款收入

B.股票的股息、红利收入

C.债券的利息收入

D.买卖股票、债券的差价收入

【答案】A

40、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的

（）担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金公司

【答案】C

41、以下属于进行资产配置主要考虑的因素的是（）。

A.I、II、III、IV、V

B.I、II、HI、IV

C.I、II、III、V

D.I、II、IV、V

【答案】A

42、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）0

A.投资目标

B.风险水平

C.基金规模

D.成立时间

【答案】D

43、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，

具有商品属