2024年福建省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）

2024年福建省农信机构职业技能大赛参考试题库500题

（含答案）

一、单选题

1.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部,餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在

规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买

得手机后送给女友林某作为生日礼物。手机在林某第二天乘公交车时被偷去，小

偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。

A、林某

B、孙某

C、王某

D、郑某

答案：A

2.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助杳询需求后,

应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完

毕，对于直询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）

个工作日以内反馈。

A、二

B、-

C、三

D、四

答案：C

解析：答案解析

3.同一银行机构网点在办理规定业务时,如对先前获得的相关个人的公民身份信

息的真实性存在疑义，应如何处理？（）

A、登记身份信息

B、重新进行联网核查

C、可不再对其进行联网核查

D、留存身份证复印件

答案：B

4.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况

相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

A、简化

B、适当

C、强化

D、一定

答案：C

5.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易

报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A、专职或兼职

B、兼职

C、专职和兼职

D、专职

答案：D

6.甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法

丙（）。

A、在取得委托授权时可以代理

B、可以代理

C、经甲乙双方均同意方可代理

D、不能代理

答案：D

7.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应

当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。

A、书面

B、约谈

C、口头或书面

D、口头

答案：A

8.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，

负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

A、银行业监督管理委员会

B、银保监会

*国务院

D、中国人民银行

答案：D

解析：答案解析

9.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内

完成企业信息登记手续。

A、7天

B、10个工作日

C、7个工作日

D、10天

答案：B

10.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银

行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构

应当自收到建议之日起（）内予快回复。

A、30天

B、1年

C、7天

D、半年

答案：A

11.前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。

A、完整性

B、机密性

C、可靠性

D、以上三项均是

答案：D

12.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院

信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得

（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。

A、十万元

B、一百万元

C、三十万元

D、五十万元

答案：C

13.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当

提供（）、查询内容等信息。

A、家庭支出

B、家庭收入

C、亲属关系

D、查询账号

答案：D

解析：答案解析

14.下列属于法定孳息的为（）。

A、出租房屋的租金

B、企业中工人的奖金

C、牛身体内发生的牛黄

D、动物的幼畜

答案：A

15.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人

民币应到（）兑换

A、中国人民银行

B、办理人民币存取款业务的金融机构

C、人民币鉴定机构

D、国库部门

答案：B

解析：答案解析

16.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

A、商业银行

B、银保监局

配人民银行及其分支机构

D、地方金融监管局

答案：C

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政

府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、公安部

B、中国人民银彳丁

C、最局）人民法院

D、保监会

答案：B

18.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B、金融机构同业拆借

C、商业银行发起利息支付

D、交易一方为慈善团体的

答案：D

19.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而

消灭。

A、6个月

B、3个月

C、1年

D、2年

答案：A

20.下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。

A、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见，则视

为同意。1个月后，乙沉默

B、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默,后甲以乙的此行为要求法院判决离婚

C、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为

D、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金

答案：D

21.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金

融机构应当予以协助。

A、银行贷款

B、银行存款

C、银行存、贷款

D、资产负债

答案：B

解析：答案解析

22.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是（）。

A、历史文物

B、矿藏

C、山岭森林水面

D、古生物化石

答案：B

23.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）

A、减少了对反洗钱制度设计的需求

B、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动

C、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

D、减少了金融机构寻求制期洞、规避反洗钱义务的现实可能性

答案：A

24.银行为个人开立m类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户

人身份，当同一个人在本银行所有m类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含

以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、

影印件或影像。

A、5;3

B、5;7

C、5;5

D、5;10

答案：B

25.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行

编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

A、银行信用代码

B、银行用户代码

C、银行机构代码

D、银行柜员代码

答案：C

解析：答案解析

26.我国票据法规定追索权的行使适用（）。

A、居住地法

B、出票地法

C、行使地法

D、付款地法

答案：D

27.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机

构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。

A、公安机关执行款专户

B、执行法院的执行款专户

C、执行法院罚没款专户

D、金融机构扣划专户

答案：B

解析：答案解析

28.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,

重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。

A、开立之日

B、1日

C、3日

D、2日

答案：A

解析：答案解析

29.开户银行应当积极配合会计师事务所的工作，在收到银行询证函之后，认真

核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，

并在收到询证函之日起（）内回函。

A、3个工作日

B、3天

C、5天

D、5个工作日

答案：D

30独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系

统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机

构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民

银行或其分支机构强制注销。

A、10

B、5

C、30

D、15

答案：A

31.客户身份资料不包括：（）

A、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料

B、客户身份资料

C、客户身份信息

D、客户账户记录

答案：D

32为避免绕远，与邻人协商通过其十地直接到达自己的十地该项权利属于（）。

A、土地使用权

B、相邻权

C、地役权

D、地上权

答案：C

33.甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议,诉至法院。法院在审理过

程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法

院认定该合同（）O

A、经双方和解后有效

B、标的条款无效，其他条款有效

C、全部无效

D、部分有效，部分无效照明

答案：C

34.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日

内划分其风险等级。

A、3

B、10

C、5

D、2

答案：B

35.金融机构的分支机构作为被执行人的,执行法院应当向其发出限期履行通知

书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。

A、十二

B、十

C、三十

D、十五

答案：D

解析：答案解析

36.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形

及时采取适当控制措施，并移送（）。

A、人民法院

B、人民检察院

C、人民银行分支机构

D、当地公安机关

答案：D

解析：答案解析

37.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可

自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

A、联网核查结果

B、不出具任何证明

&联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明

D、联网核审定说明书

答案：C

38.王某8岁的儿子小强很淘气,一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一

块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说："你敢砸碎那块镜，我给你

买冰棍吃。"小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多

元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。

A、小强承担

B、张某承担

C、王某承担

D、王某和张某共同承担

答案：B

39.人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）

和备付金不得冻结和扣划。

A、再贷款

B、贴现

C、福欠

D、存款准备金

答案：D

解析：答案解析

40.当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基

本存款账户的，不能在经营地开立（）账户。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、专用存款账户

D、一般存款账户中

答案：A

解析：答案解析

41.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要

求报送。

A、2022/09/30

B、2022/05/31

C、2022/06/30

D、2022/03/31

答案：B

42.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行

手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情

况，由（）签字确认。

A、被执行人

B、行长

C、业务主管

D、经办人

答案：D

解析：答案解析

43.借记卡按功能不同不包括（）。

A、转帐卡

B、储值卡

C、信用卡

D、专用卡

答案：C

44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机

构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。

A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封

B、退还给客户

C、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记

D、当面加盖假币字样的戳记

答案：c

解析：答案解析

45.下列民事行为有效的是（）。

A、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为

B、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑

C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙

D、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有

答案：B

46.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，

采取转账方式进行结算，减少（）。

A、货物交易

B、结算方式

C、使用结算

D、使用现金

答案：D

解析：答案解析

47.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其

风险等级

A、10个工作日

B、10日

C、5个工作日

D、5日

答案：A

48.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现

客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）

报案。

A、海关

B、公安机关

C、银监局

D、人民银行

答案：B

49.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体

办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、国务院司法行政主管部门

B、国务院法制行政主管部

C、国务院行政主管部门

D、国务院反洗钱行政主管部门

答案：D

50.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。

A、增值税发票

B、商品合同

C、资金流向

D、商品交易

答案：D

51.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、

逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,

有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规

未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款

A、5000元以上5万元以下

B、1000元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5000元以上3万元以下

答案：D

解析：答案解析

52.经理国库是（）重要职责之一。

A、国家税务总局

B、中国人民银行

C、财政部

D、国务院

答案：B

53.下列机构中具备法人资格的是（）。

A、某市A区人民法院（某地政府驻京办事处）

B、某市人事局（某校对外合作部）

C、某大学法学院（某居民委员会）

D、某出版社编辑部（某公司国际业务部）美容

答案：A

54.无民事行为能力人是指（）。

A、不满十四周岁的未成年人和精神病人

B、不能完全辩认自己行为的精神病人

C、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人

D、不满十周岁的未成年人和精神病人

答案：C

55.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款冻结的效力则应从）

开始。

A、1994年4月19日零时

B、1994年4月19日营业开始之时

C、1994年4月18日冻结手续办结之时

D、1994年4月18日营业终了之时

答案：C

解析：答案解析

56.在债的移转中，下列表述正确的是（）。

A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力

B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效

C、债权让与应取得债务人的同意才有效

D、债务转移应取得债权人的同意才有效

答案：D

57.接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置

子系统（ACS系统）。

A、直连接入

B、多点部署

C、间连接入

D、一点部署

答案：D

58.《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是（）。

A、1994/02/28

B、2005/04/01

C、2004/08/28

D、2005/06/23

答案：B

59.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。

A、刑罚责任

B、民事责任

C、行政责任

D、刑事责任

答案：D

60.持票人为出票人的，对其（）无追索权。

A、前手或后手

B、前手

C、后手

D、前手和后手

答案：B

61.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。

A、人民币

B、外币

C、外汇

D、人民币和外币

答案：A

62.外商投资企业应当根据有关规定，委托（）对境外投资者缴付的注册资本、

出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。

A、会计师事务所

B、涉外事务所

C、律师事务所

D、验资公司

答案：A

63.TS背书的相对必要记载事项是（）。

A、背书日期

B、背书人签章

C、持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样

D、被背书人名称

答案：A

64.依据《商业银行法》，下列哪些表述是不正确的？（）

A、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业

监督管理机构吊销其经营许可证

B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币

C、商业银行的注册资本应当是实缴资本

D、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构

答案：D

65.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单机构

B、办理业务的金融机构

C、开立账户的金融机构或者发卡银行

D、发卡机构

答案：B

66.甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司

经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不

积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲

公司借款。对此案看法正确的是（）。

A、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权

B、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权

C、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权

D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限

答案：A

67.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场

检查的情况不包括

A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况

B、支付系统相关运行管理情况

C、支付系统相关人员调动情况

D、支付系统相关业务处理情况

答案：C

68.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）

办理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

&专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

69.依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充

协议，履行地就为（）。

A、需货方所在地

B、供货方所在地

C、供货方和需货方之间的中间地

D、供货方或需货方所在地

答案：B

70.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证

件或者其他身份证明文件进行（）。

A、核对

B、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

C、登记

D、核对并登记

答案：D

71.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、

期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）年。

A、10年

B、5年

*僻

D、1年

答案：D

72.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，

应当及时办理。因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，

应当向上述有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。（）

A、对

B、错

答案：A

解析：答案解析

73.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起（）内

作出拒绝付款证明。

A、10B

B、15B

C、5日

D、3日

答案：D

74.同一客户在本银行所有ID类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上

时，应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的。

A、7

B、15

*5

D、3

答案：A

75.导致票据权利消灭的原因是（）。

A、受欺诈或者受胁迫

B、背书不连续

C、时效期间经过

D、取得票据的原因不合法

答案：C

76.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每

日按（）计收利息。

A、万分之三

B、万分之一

C、万分之二

D、万分之五

答案：D

77.《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。

A、统一管理

B、授权使用

C、备案使用

D、一事一批

答案：D

解析：答案解析

78.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理力法》的报告主体，以下说明

正确的是：（）

A、适用于金融机构的所有分支机构

B、适用于特定的非金融机构

C、只适用于金融机构

D、只适用于金融机构总部

答案：B

79.审计机关杳询单位、个人账户和存款时,应当向有关金融机构送达（）。

A、公证书

B、协助查询通知书

C、检查通知书

D、冻结扣划通知书

答案：B

解析：答案解析

80.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反

洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、银行

B、证券公司

C、证券公司和客户

D、证券公司和银行

答案：A

81.下列不属于银行卡组织的是（）

A、VISA

B、万事达卡国际组织

C、中国银联

D、中国人民银行

答案：D

82.独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统

（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验

收,直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。

A、1

B、6

c、12

D、24

答案：B

83.出票人在本票上未记载出票地的，应当（）。

A、以出票人的住所地为出票地；

B、以付款人的住所地为出票地；

C、以出票人的营业场所为出票地；

D、以本票签发地为出票地。

答案：C

84.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。

A、分包单位名称

B、总包单位名称加工程建设项目名称

C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户"

D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户"

答案：C

85.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收

兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、授权银行

D、国家外汇管理局

答案：C

86.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。

A、按份责任

B、保证责任

C、补充责任

D、连带责任

答案：C

87.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保

存（）年。

A、5

B、10

*15

D、20

答案：A

88.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百

分之（）。

A、20

B、30

C、50

D、60

答案：D

89.下列选中，哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力？（）

A、税务机关

B、工商行政管理机关

C、产品质量监督管理机关

D、物价管理机关

答案：A

90.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职谴查，关注客户的交

易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人

客户，应至少每（）进行一次集中核对。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

91.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅

长边与标准规格相差（）以上的。

A、0.005

B、0.01

C、0.015

D、0.02

答案：D

92.港澳台居民居住证由（）签发。

A、县级人民政府公安机关

B、市级人民政府公安机关

C、省级人民政府公安机关

D、入境管理部门

答案：A

93.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原

开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印"已开立银行

结算账户清单〃并交付企业。

A、解散

B、迁址

C、破产

D、转户

答案：D

94.借记卡按信息载体不同分为（）

A、普通卡和VIP卡

B、个人卡和单位卡

C、磁条卡和芯片卡

D、转账卡、专用卡和储值卡

答案：C

95.简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）

A、2000元

B、5000元

C、10000元

D、20000元

答案：B

96.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构

重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

97.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

A、国务院

B、各级政府部门

C、全国人民代表大会常务委员会

D、财政部

答案：C

98.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高

的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案：B

99.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展

人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并

作出鉴定结论。

A、一名

B、两名

C、三名

D、四名

答案：B

100.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构，中国人民银

行可以：（）

A、处二十万元以上二百万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万

元以下罚款

C、处二十万元以上五十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元

答案：C

101.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银

行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）

A、I类户

B、B类户

C、HI类户

答案：A

102.单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

103.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止

付指令，止付期限为自止付时点起（）小时

A、24

B、36

C、48

D、72

答案：C

104.商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构

的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、一个月

B、二个月

C、三个月

D、四个月

答案：C

105.HI类户任一时点账户余额不得超过（）元。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

答案：B

106.第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）

A、毛泽东头像、人民大会堂

B、毛泽东头像、布达拉宫

C、毛泽东头像、桂林山水

D、毛泽东图像、泰山

答案：B

107.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令（2016）

第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、发卡机构

B、收单机构

C、开立账户的金融机构或者发卡银行

D、办理业务的金融机构

答案：B

108根据《中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试

行）》的通知》（杭银发［201刀24号）的规定,关于反洗钱绩效考核要求，下

列表述错误的是（）O

A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定

期的绩效考核范围。

B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。

C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励

或表扬的内容。

D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。

答案：D

109.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。

A、可以；基本存款账户

B、可以；一般存款账户

C、不可以；基本存款账户

D、不可以；随便什么账户

答案：C

110.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），

义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或

者实际控制人视同为受益所有人（）

A、合伙企业

B、国家行政机关

C、参照公务员法管理的事业单位

D、受政府控制的企事业单位

答案：D

111.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告（）

A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其

他相关替代性信息

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件

号码或其他相关替代性信息

C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其

他相关替代性信息

D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其

他相关替代性信息

答案：A

112.银行在受理扣划单位存款时，发现"协助扣划存款通知书〃填写的被执行单

位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。

A、可以受理

B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本

配柜员手工修改主管签字后可以受理

D、执法人员口头解释后可以受理

答案：B

113.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级

操作员的权限不包括（）。

A、批量导入个人银行结算账户

B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表

C、查询、统计银行结算账户信息

D、系统日志管理

答案：D

114.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式

变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

115.甲公司向乙公司订购一批彩电，双方在合同中未约定履行顺序，则（）。

A、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款

B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电

&甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款

答案：C

116.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

117.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,采取控制账户交易措施的，应当

在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其

规定。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

118.导致票据权利消灭的原因是（）。

A、时效期间经过

B、受欺诈或者受胁迫

C、取得票据的原因不合法

D、背书不连续

答案：A

119.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧

失保证金功能时除外。

A、支取

B、兑付

C、转账

D、扣划

答案：D

120.甲企业将其房屋一幢转让给乙企业，由此发生的土地使用权转移，其实现方

式为（）。

A、当事人之间进行土地使用证交付

B、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证

C、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载

D、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证

答案：D

121.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提

示付款。

A、出票人

B、付款人

C、收款人

D、承兑人

答案：A

122.收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担()。

A、经济责任

B、民事赔偿责任

C、行政责任

D、刑事责任

答案：B

123.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的()。

中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。

A、委派机构

B、派出机构

C、下级机构

D、临时机构

答案：B

124.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后才亶自向被执行人或

其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支

付的数额内向（）承担责任。

A、有关单位

B、被执行人

C、金融机构

D、申请执行人

答案：D

125.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民

币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转，金融机构

应当报告大额交易。

A、100;10

B、200;10

C、100;20

D、200;20

答案：D

126.以下属于中国人民银行职责的是（）。

A、制定银行业金融机构的审慎经营规则

B、统一编制全国银行业金融机构的统计数据报表，并按照国家有关规定予以公

布

C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D、对有违法经营经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

答案：c

127.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民

币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

A、二分之一（含二分之一）以上

B、四分之三（含四分之三）以上

C、五分之三（含五分之三）以上

D、三分之二（含三分之二）以上

答案：B

128.法人被宣告破产进行清算时（）。

A、其主体资格消灭，不能进行民事活动

B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动

*其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动

D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动

答案：D

129.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货

币真伪的服务。

A、收取鉴定货币总额的l%c手续费

B、每鉴定一次收取手续费5元

C、每鉴定一次收取手续费10元

D、无偿

答案：D

130.下列不属于代理权滥用的内容是（）。

A、自己代理

B、双方代理

C、代理人与第三人恶意串通

D、超越代理权限而为代理行为

答案：D

131.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原

则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。

A、现金收付

B、转账

C、现金存入

D、现金支取

答案：A

132.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客

户持续识别档案保存期限为（）年。

A、5,10

B、5,15

C、10,15

D、5,20

答案：B

133.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。

A、县团级以上机构

B、派出所

C、省级以上机构

D、事业单位

答案：A

134.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法

律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、9个月

答案：C

135.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户

应当于何日起可以办理付款业务（）。

A、2019年5月10日

B、2019年5月12日

C、2019年5月13日

D、2019年5月14日

答案：A

136.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政

处罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D、中国人民银行当地分支机构

答案：C

137.下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（）。

A、纳税退还

B、证券交易结算资金和期货交易保证金

C、收入汇缴资金

D、继承、赠予款项

答案：C

138.伪造、编造的人民币由（）统一销毁

A、国务院

B、中国人民银行

*财政部

D、商业银行

答案：B

139.11类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元，年

累计限额合计（）万元。

A、0.5;10

B、1；10

C、0.5;20

D、1;20

答案：D

140.《金融机构洗窗口恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发(2

013]2号)运用权重法，以()的方式来计量风险、评估等级

A、定性分析

B、定量分析

C、定性分析与定量分析相结合

答案：C

141.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在

()个工作日内办理撤销手续。

A、2

B、3

*4

D、5

答案：A

142.存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后，如果需要

重新开立基本存款账户，应在撤销其原基本存款账户后()个工作日内重新开立

基本存款账户。

A、5

B、8

C、10

D、12

答案：C

143.中国最早的纸币的名称是()

A、交钞

B、宝钞

C、交子

D、小钞

答案：C

144.客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）

A、可调节

B、降低

C、可控

D、可靠

答案：C

145.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假

代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人

同意后予以销户，账户资金列入（）管理。

A、其他应付款账户

B、久悬未取专户

C、转收益账户

D、假名账户

答案：B

146.下列单位中属于财团法人的是（）。

A、工会

B、合作社

C、基金会

D、法学会

答案：C

147.依据《担保法》的规定，保证合同当事人未约定保证期间的，保证人的保证

责任期间为主债务履行期间届满之日起（）。

A、6个月

B、8个月

C、10个月

D、12个月

答案：A

148.持票人申请再贴现时,须提交（）。

A、贴现申请书

B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票

C、商品交易合同

D、到期的商业汇票

答案：B

149.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘

处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘（）。

A、交叉

B、垂直

G成90度

D、平行

答案：D

150.《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动3巳罪、极端主义犯罪行为，窝

藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收

集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给予（）处罚。

A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款

B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款

C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款

D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款

答案：C

151.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票止

付期间内每日票据金额（）的罚款。

A、万分之三

B、万分之五

C、万分之七

D、万分之十

答案：C

152.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融

机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行应重点审

杳的交易是（）。

A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B、金额特别巨大的网上资金交易。

C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D、关联企业之间的异常POS交易。

答案：C

153.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行

账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美

元以上（含）的跨境款项划转。

A、10,1

B、10,2

C、20,1

D、20,2

答案：C

154.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。

A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有

B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制

C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现

D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现

答案：B

155.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在（）记载

"委托收款"或"质押"字样。

A、票据背面背书人栏

B、票据背面被背书人栏

C、票据正面任意地

D、票据背面任意地方

答案：A

156.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

A、商业银行

B、地方金融监管局

C、银保监局

D、人民银行及其分支机构

答案：D

157.向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货

保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他

投资权益等财产，应当经（）以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，

通知金融机构等单位协助办理。

A、县

B、市

C、设区的市

D、省

答案：A

158.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部，餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未

在规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店

买得手机后送给女友林某作为生日本曲1。手机在林某第二天乘公交车时被偷去,

小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。

A、王某

B、孙某

C、林某

D、郑某

答案：C

159.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项

（）。

A、存款资料

B、贷款资料

C、项目融资贷款资料

D、按揭贷款资料

答案：A

160.《非居民金融账户涉税信，息、尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个

会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三

年的，按机构存续期间计算

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

答案：A

161.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调杳措施是（）。

A、查阅权

B、封存权

C、扣划权

D、临时冻结权

答案：D

162.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）

A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元

B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元

C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元

D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元

答案：D

163.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动（）

A、从事信托投资和股票业务

B、代办保险

&向非银行金融机构和企业投资

D、投资于非自用不动产

答案：B

164.银行应建立电子支付业务运作重大事项（），及时向监管部门报告电子支付业

务经营过程中发生的危及安全的事项。

A、备案制度

B、报告制度

*审批制度

D、请示制度

答案：B

165.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必

须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内

控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规

定设置国库工作机构的金融机构。

A、银保监会

B、人民银行

C、财政部

D、商业银行总行

答案：B

166.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易。

0

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后

每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体

创办者的收入水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

答案：D

167.关于金融机构反洗钱技术保障措施,下列说法错误的是（）。

A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。

B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。

C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工

作。

D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。

答案：C

168.人民法院办理执行案件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采取网络

查控措施。

A、被执行人

B、执行人

C、保证人

D、关系人

答案：A

169银发[2017]235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调

查

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、个体

答案：B

170.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重

挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措

施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）

A、？重新识别、调杳客户身份。

B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人账户实施才巳罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

答案：D

171.存款人申请开立粮棉油收购资金专用存款账户，应向银行出具（）。

A、财政部门证明

B、主管部门批文

C、单位或有关部门批文

D、基本存款账户存款人有关的证明

答案：B

172.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。

A、2022年9月26日

B、2022年12月1日

C、2022年12月31日

D、2023年1月1日

答案：B

173.假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监控范

围内进行。监控记录保存期限不得少于（）个月。

A、9

B、6

C、3

D、1

答案：C

174.在归还已诉讼类贷款时，应先收回（）。

A、本金

B、利息

C、本金和利息

D、贷款诉讼费用

答案：D

175.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通

知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说

法错误的是：（）

A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身

份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善。

B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开

展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。

C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍

微为简化的受益所有人身份识别标准。

D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单

监控等工作的有效衔接。

答案：C

176.背书生效后，背书人即成为票据上的（）人，必须承担担保承兑和付款的责任。

A、担保

B、债权

C、债务

D、连带责任

答案：C

177.中国人民银行贷款期限不得超过()。

A、1年

B、20天

C、6个月

D、2年

答案：A

178.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确

的是()。

A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通

过法定程序强制扣留的行为

B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根

据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民

币作为原封新券收入的行为

D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员,收缴行为是业务行为，没有行政强

制性

答案：B

179.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明

显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。

A、可疑交易

B、大额频繁交易

C、频繁交易

D、大额交易

答案：A

180.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民

银行可以：（）

A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、责令限期改正

配对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万

元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元

答案：B

18L在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具

拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）

手续。

A、销户

B、转存

C、续存

D、续取

答案：A

182.背书转让与一般债权转让的主要不同在于（）。

A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；

B、背书人转让票据后退出票据关系,一般债权人转让债权后不退出债权债务关

系；

C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；

D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。

答案：A

183.小额支付系统汇兑业务的发送方式为（）

A、实时发送

B、不定量发送

&定时或定量打包发送

D、实时定量打包发送

答案：C

184.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控

制措施的通知》（银发[2017]117号）规定的后续控制措施。

A、接续报告可疑交易

B、提升客户风险等级

却经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务

D、与账户所有人核实交易情况

答案：D

185.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机

构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残

缺、污损的人民币，并将其交存（）。

A、当地人民银行

B、当地政府部门

C、当地公安机关

D、当地检察机关

答案：A

186.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时,当被执行人账户中

的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对

指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。

A、限额

B、全额

C、临时

D、全部

答案：A

187.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保

存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

A、反洗钱内控制度

B、客户尽职调查制度

C、客户风险等级划分制度

D、报告涉嫌恐怖融资制度

答案：B

188.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、

及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。

A、收款国库

B、经收国库

C、代理国库

D、国库

答案：A

189.票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。

A、出票行、承兑行、支票签发人

B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人

配出票行、承兑行、签发人开户行

D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行

答案：C

190.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，（）可以按照规定程序，对金融

机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展执法检查。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级派出机构

C、中国人民银行及其省一级派出机构

D、中国人民银行及其分支机构

答案：D

191.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银

行还需登陆（）网站查询。

A、外汇管理局

B、银监局

C、中国人民银行

D、商务部

答案：D

192.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权

转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。

A、基本户

B、一般户

*专户

D、临时户

答案：C

193.客户洗钱风险分类管理目标不包括：（）。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

答案：B

194.个体工商户李某向银行申请开立结算账户，该个体工商户无字号，银行为其

开立账户的名称应为（）。

A、与其营业执照的字号相一致

B、个体户"字样和营业执照记载的经营者姓名组成

C、与经营者姓名相一致

D、与身份证件中的名称相T

答案：B

195.人民币国际货币符号为（）

A、¥

B、RMB

C、NY

D、YUAN

答案：C

196.外商投资企业应当根据有关规定，委托（）对境外投资者缴付的注册资本、

出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。

A、律师事务所

B、验资公司

C、会计师事务所

D、涉外事务所

答案：C

197.（）可以不按照汇票债务人的先后JI褥，对其中任何一人、数人或者全体行

使追索权。

A、付款人

B、出票人

C、持票人

D、签发人

答案：C

198.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大匕蟀以上的，应事先经中国人民

银行批准？（）

A、0.05

B、0.08

C、0.1

D、0.15

答案：A

199.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。

A、44348

B、2021年11月1日

C、44440

D、44713

答案：B

200.同一银行法人为同一个人开立n类户、HI类户的数量原则上分别不得超过（）

个。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：D

多选题

1.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民

币的，应当及时上交到（）。

A、中国人民银行

B、司法机关

C、办理人民币存取款业务的金融机构

D、公安机关

答案：ACD

解析：答案解析

2.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当在协

助执行通知书中载明扣划的（）。

A、地址

B、扣划金额

C、执行款专户信息

D、账号

答案：BCD

解析：答案解析

3.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政

要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

A、地域

B、行业

C、业务

D、经营范围

答案：ABC

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性

金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进

行核对并登记。

A、票据兑付

B、现金汇款

C、外币汇款

D、现钞兑换

答案：ABD

5.根据我国票据法规定，在票据代理中，如果代理人超过代理权限的，则（）。

A、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任

B、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任

C、票据代理无效

D、在权限范围内的代理行为继续有效

答案：AD

6.单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（）的签名或盖章

组成。

A、法定代表人

B、授权的代理人

C、部门负责人

D、单位负责人

答案：ABD

7.以下哪些是信托的受益所有人（）

A、其他对信托实施最终有效控制的自然人.

B、信托的受益人

C、信托的委托人

D、信托的受托人

答案:ABCD

8.中国人民银行应当建立、健全本系统的（）制度，加强内部的监督管理。

A、内部控制

B、检查

*稽核

D、内部管理

答案：BC

9.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关（）的工作报告。

货币政策情况。

A、金融业运行情况

B、金融统计情况

*货币政策情况

D、金融监督管理情况

答案：AC

10.下列合同中既属于双务合同又属于有偿合同的（）。

A、附有保管费的保管合同

B、租赁合同

C、附利息的借贷合同

D、买卖合同

答案：ABD

11.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（），依法给予行政处分。

A、泄露工作秘密、商业秘密

B、不依法履行监督管理职责

C、滥用职权

D、玩忽职守

答案:ABCD

12.下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。

A、客户交易记录

B、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料

C、客户身份资料

D、客户身份信息

答案：BCD

13.下列属于保证消灭的事由的有（）

A、未经债权人的同意而转让的债务

B、保证期间届满

C、主债务消灭

D、债权人放弃物的担保

E、保证合同解除或者终止

答案:ABCDE

14.下列合同中，当事人有权请求人民法院或仲裁机构变更或撤销的是（）。

A、以合法形式掩盖非法目的的

B、损害社会公共利益的

C、在订立合同时显失公平的

D、重大误解订立的合同

答案：CD

15.个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银

发（2005）16号文印发）规定内容以外，银行可根据需要，增加以下哪些信息

（）。

A、联系电话

B、国籍

C、职业

D、前任职单位

E、工作单位名称

答案:ABCDE

16.在下列物的关系中，属于主物与从物关系的是（）。

A、丙的上衣与裤子

B、庚的门与窗

C、工的母生的蛋

D、乙的拖拉机与拖犁

E、甲的汽车与拖斗

答案：DE

17为防范商业汇票业务风险，有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴

现、再贴现的（）制度，依法进行业务操作。

A、申请

B、受理

C、审批

D、审查

答案：ACD

18.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民

币（）。

A、票面出现多处撕裂，累计｝斯裂长度大于9毫米

B、票面一处撕裂,撕裂长度大于10毫米

C、撕裂长度影响防伪功能

D、撕裂导致图案不连续

答案：ABC

解析：答案解析

19.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。

A、客观性原则

B、匹配性原则

C、全面性原则

D、灵活性原则

答案:ABCD

20.账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作，（）、（）、（）、（）、

（）地向金融机构提供本办法规定的相关信息，并承担未遵守本办法规定的责任

和风险。

A、有效

B、及时

C、真实

D、完整

E、准确

答案:ABCDE

21.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）。

A、责令限期改正

B、监管谈话

C、罚款

D、责令停业整顿

答案：ABC

22.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算

的附属机构仅指（）。

A、幼儿园

B、工会

C、招待所

D、食堂

答案：ACD

解析：答案解析

23.反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能，以支