2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）

2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）

一、单选题

1.批发型贩毒（即贩毒"中间商〃）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，

其中以（）为主。

A、100;柜面存款

B、1000;ATM现金存款

C、100;ATM现金存款

D、1000；柜面存款

答案：A

2.银行业金融机构申请投资（）境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的反

洗钱和反恐怖融资内部控制制度

A、设立

B、参股

C、收购

D、以上都是

答案：D

3.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足

以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动

和查处洗钱案件所需的信息

A、安全、真实、完整、保密

B、安全、准确、完整、真实

C、安全、准确、完整、保密

D、真实、准确、完整、保密

答案：C

4.在“公转私"交易中，（）是指各对公客户和个人客户之间资金互转，对公客

户之间无明显上下游关系或其他业务往来。

A、拆分交易

B、频繁交易

C、关联交易

D、循环交易

答案：C

5.下列属于非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）

A、公司账户开始无业务，或交易量很小

B、公司账户启用时先进行小额资金

C、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期

D、快进快出网银交易，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔

答案：C

6.当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听

证的时间、地点

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：c

7.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融

从业机构应当（）客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、采取更为严格的措施识别

答案：D

8.核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，下列无需提交联网核查系统的是X

A、待核查人的姓名

B、公民身份号码

C、业务种类

D、开户机构

答案：D

9.（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。

A、人民银行

B、人民银行分支机构

C、银保监会

D、中国银行业协会

答案：B

10.下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、反洗钱宣传与培训

D、重大事项报告

答案：D

11.发卡行应确保报送信息的及时性、完整性和准确性。对于因冲正、错报等原

因导致报送信息有误和漏报，发卡行应按照规定（）修改并补报正确信息。

A、及时

B、当日

C、在5个工作日内

D、在10个工作日内

答案：A

12.在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种

职业的划分属于合理的。（）

A、职员

B、无业

C、不变分类劳动者

D、老师

答案：D

13.发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完

整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（”"），在风险控制中争取主动。

A、了解你的客户

B、了解客户的业务

C、尽职调查

答案：A

14.原则上应当在受理小微企业开户申请之日起（）个工作日内完成开户审核，

并将符合条件的核准类账户开户资料报送至人民银行分支机构。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月5日

D、1900年1月7日

答案：B

15.作出罚款的行政处罚的，应当严格执行罚款（）制度

A、现场收缴

B、收缴分离

C、非现场收缴

答案：B

16.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行

柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理

人员。这属于疑似（）。

A、涉税

B、走私

C、传销

D、套现

答案：A

17.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措

施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构、特定非金

融机构应当（）

A、先进行份额调查

B、一并采取冻结措施

C、冻结部分金额

D、不予冻结

答案：B

18.对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了

业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作,

并据此补充或更新客户身份基本信息。

A、2007年1月1日

B、2007年8月1日

C、2007年10月1日

D、2008年1月1日

答案：B

19.法人金融机构应保证风险评估的（）,合理确定评估的时间频率。

A、有效性

B、真实性

C、时效性

D、合理性

答案：C

20.选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。（）

A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B、非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收交易

D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

答案：B

21.下列不是我国毒品整治重点地区的是（）。

A、云南

B、贵州

C、广西

D、江苏

答案：D

22.金融机构应严格落实结算账户开立实名制制度,加强对（）、代理开卡等洗

钱风险较高业务的管理。

A、批量开卡

B、异地开卡

C、老年人开卡

D、学生开卡

答案：A

23.报告机构设立有境外机构的，由（）报告其境外机构的反洗钱工作情况。

A、所在境外机构

B、法人机构总部

C、境外管理局

D、无需报送

答案：B

24.防范涉恐融资业务，银行应加强交易监控。日常工作中重点关注相关账户，

不定期查看交易情况，通过对（）等要素的分析，及时、准确判断异常交易的性

质。

A、交易对手

B、资金用途

C、资金来源（去向）

D、以上皆是

答案：D

25.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存

资料的真实性和（）。

A、规范性

B、准确性

C、一致性

D、有效性

答案：C

26.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其（）分支机构

的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况

A、县级支行以上

B、市级支行以上

C、副省会（首府）城市中心支行以上

D、省会（首府）城市中心支行以上

答案：D

27.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌

疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。

A、香港

B、美国

C、日本

D、德国

答案：C

28.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。

A、1个

B、2个

C、5个

D、不限

答案：A

29.根据《金融机构反洗钱规定》，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负

责反洗钱的资金监测，属于（）的职责

A、国家外汇管理局

B、银保监会

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国人民银行

答案：D

30.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告超过30天后,发现报

告涉及的信息存在错误，需要且可以通过纠错报文更正；或报告机构发现已提交

的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,但无法通过纠错报文更正。

这类出错情形属于（）

A、大额交易报告的逾期纠错

B、可疑交易报告的逾期纠错

C、大额交易和可疑交易报告的逾期纠错

D、例外情形的逾期纠错

答案：B

31.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索

兼顾（）的支付服务。

A、安全

B、快速

C、安全与便捷

D、便捷

答案：C

32.各银行要按照中国人民银行颁布的（），严格执行离岸账户开户审核、资金

收付等方面的业务操作。

A、《离岸银行业务管理办法》

B、《反洗钱法》

C、《商业银行法》

D、《外汇管理条例》

答案：A

33.以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）。

A、客户身份资料和交易信息

B、大额和可疑交易报告

C、反洗钱调查工作信息

D、反洗钱宣传材料

答案：D

34.《中国人民银行行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交付当事人当事人不

在场的，应当在（）日内将《中国人民银行行政处罚决定书》送达当事人

A、三

B、七

C、十

D、十五

答案：B

35.下列关于反洗钱调查询问笔录说法错误的是（）。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

C、调查人员也应当在笔录上签名

D、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可要求补充或者更正，并由询人签名、

盖章

答案：D

36启（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

37.未开展代理国际汇款业务的金融机构如开展此项业务，应严格按照本通知和

有关反洗钱法律法规的要求，建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体

系，并在代理国际汇款业务开办前（）内报告中国人民银行总行。

A、10日

B、15H

C、30S

D、30个工作日

答案：C

38.银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），

确保信息准确。

A、上门核实

B、电话回访

C、百度地址

D、向知情人询问

答案：A

39.建立健全（）制度和案源管理制度，增强稽查质效

A、全面抽查

B、随机抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

40.中国人民银行可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场

作出对个人处以（）以下罚款、警告

A、五十

B、一百

C、五百

D、一千

答案：A

41.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融

机构应于（）年年底完成等级划分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

42.可疑交易报告纠错应在〃原因〃栏目中注明涉及的交易()。

A、数量

B、类型

C、来源

D、单位

答案：B

43.()应当对反洗钱反恐怖融资工作承担最终责任

A、国务院银行业监督管理机构

B、银行业金融机构董事会

C、银行业金融机构的高级管理层

D、银行业金融业务部门

答案：B

44.针对涉嫌非法吸收公众存款的情况，银行应加强对公账户开户审核，对类似

()的客户要强化客户身份尽职调查。

A、股份公司

B、合作社

C、商户

D、公务员

答案：B

45.中国人民银行可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场

作出对金融机构和其他单位处以()以下罚款、警告

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1913年9月8日

D、1927年5月18日

答案：A

46.商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机的发放审核，严把发放关。同

时，跟据对客户身份（）识别的要求，建立POS机业务回访制度。

A、持续

B、定期

C、不定期

D、审慎

答案：A

47.社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

48.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）

A、排查

B、调查

C、监测

D、控制

答案：c

49.重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括初步筛选、进一步甄别、（）三个

步骤。

A、上报当地人民银行分支机构

B、提交可疑交易报告

C、上报反洗钱监测分析中心

D、可疑交易类型判断

答案：D

50.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产

涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据（）的规定报告可疑交易，并依

法向公安机关、国家安全机关报告

A、公安部

B、金融机构总部

C、银保监会

D、中国人民银行

答案：D

51.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案复

印（）使用制度。

A、审批单

B、授权

C、留痕

D、登记

答案：A

52.中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端可参照（）的配置建议进行配置。

A、国家安全局

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

53银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一

A、贡献

B、风险等级划分

C、身份信息完整性

D、营销

答案：B

54.在节假日期间，要特别关注公职人员及其亲属账户分散转入、集中转出、大

额投资、（）等交易行为？

A、超市购物

B、周边旅游

C、网上购物

D、大额消费

答案：D

55.在节假日期间，公职人员及其亲属账户哪个交易行为是正常的？（）

A、分散转入

B、集中转出

C、大额投资

D、超市购物

答案：D

56.国家企业信用信息公示系统公示门户可以查询（）

A、基础信息

B、严重违法失信企业名单信息

C、经营异常名录信息

D、以上都是

答案：D

57.银行与客户的业务存续期间，应当采取（）的客户身份识别措施。

A、一次性

B、间隔

C、持续

D、定期

答案：C

58.自（）起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电

信网络新型违法犯罪提示。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：D

59.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制

的资产，应当（）

A、立即采取冻结措施

B、立即报告上级单位

C、调查取证

D、不予理睬

答案：A

60.境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记（）名称

A、境内机构所在地

B、境外机构所在地

C、资金汇入地

D、资金汇出地

答案：D

61.反洗钱是金融机构（）的义务，金融机构要明晰各条线（部门）和各类人员

的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作

用，避免反洗钱工作职责空洞化。

A、高级管理层

B、董事会

C、全员性

D、股东大会

答案：C

62启（）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一

个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个I类户。

A、2017年1月1日

B、2016年12月1日

C、2017年3月1日

D、2017年7月1日

答案：B

63.反洗钱法公布实施以来，我国〃三反"监管体制机制建设取得重大进展，工

作成效明显，与（）基本保持一致

A、国家标准

B、国际通行标准

C、区域通行标准

D、FATF标准

答案：B

64.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的,将处以（）

A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金

B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单史洗钱数额百分之三十以上百分

之五十以下罚金

C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分

之二十以下罚金

D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单姓洗钱数额百分之五以上百分之

十以下罚金

答案：A

65.国际方面，由（）组织开展境外洗钱信息监测工作,作为国内类型分析体系的补

充。

A、中国人民银行分支机构

B、中国人民银行总行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：B

66.对特定非金融机构执行本办法的情况进行监督、检查的具体办法，由中国人

民银行会同（）另行制定

A、公安局

B、银保监会

C、国务院有关部门

D、国家安全部

答案：C

67港澳台居民居住证登载内容错误的是（）

A、签发次数

B、指纹信息

C、港澳台居民出入境证件号码

D、签发用途

答案：D

68.如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止

付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在2

4小时内将（）通过管理平台补送到止付银行。

A、紧急止付指令

B、紧急止付申请表

C、紧急止付通知书

D、紧急止付告知书

答案：A

69.下列不属于疑似毒品犯罪可疑交易类型的识别点的是（）。

A、通过ATM交易的时间较为异常,多为午夜或凌晨

B、毒、人、钱相分离，交易时间上有一定关联性和规律性。

C、银行卡持有人绝大多数为毒品重点地区人氏。

D、海关缉私部门调查

答案：D

70.（）负责统一开发反洗钱管理信息系统，实现反洗钱监管信息的电子俗口系统

化管理。

A、人民银彳丁

B、金融机构总部

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

71.下列不属于各地和各级禁毒委员会及其有关负责人和直接责任人承担的主要

职责的是（）。

A、负责全面组织、协调、指导开展本地禁毒工作

B、建立适应禁毒工作需要的禁毒工作队伍

C、组织、协调和指导各成员单位及下一级禁毒委员会履行禁毒职责，落实禁毒工

作任务

D、确保本地区、辖内零毒品

答案：D

72.《大额交易报告纠错删除申请表》中，操作类型填写1代表（）

A、纠错

B、删除

C、纠错和删除

D、无效

答案：B

73.风险评估及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾

或抵触的关联性信息存在时，评估人员应在调查核实的基础上，删除不适用信息,

并加以（）。

A、解释

B、注释

C、甄别

D、调查

答案：B

74.POS刷卡资金转入商户账户后立即转向商户主要控制人或关联人账户，之后

频繁支取现金或者分散转付信用卡客户或其他个人属于疑似套现中的（）方面。

A、公转私

B、更换账户

C、信用卡刷卡

D、集资方式

答案：A

75.国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定

A、中国人民银行

B、国家外汇管理局

C、中国银保监会

D、国务院

答案：B

76.不属于疑似走私重点地区是（）。

A、广东

B、长三角

C、环渤海

D、云南

答案：D

77.电信诈骗涉及的银行卡存在开户时间集中、开户地点集中、（）、身份证为

异地等共同的异常开户特点？

A、起始金额大

B、签约理财

C、起始金额小

D、签约短信服务

答案：C

78.分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐

怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）

A、金融机构、特定非金融机构总部

B、当地公安局

C、人民银行

D、银保监会

答案：A

79.保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时

与其（）业务关系。

A、中止

B、终止

C、解除

D、以上都不对

答案：B

80.反洗钱监督检查及案件协查档案需永久保存的档案为（）。

A、可疑案件线索及相关资料

B、反洗钱检查工作相关记录

C、已判决案件的相关资料

D、其他档案资料

答案：C

81.以下说法不正确的是（）

A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B、银行应对反洗钱工作定期进行评估

C、银行反洗钱牵头部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事

件的处理以及保密责任制等相关要求。

答案：C

82.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的

措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。

A、随用随取

B、逐级授权

C、足以重现交易

D、逐笔登记

答案：C

83.纠错删除操作时间距报送时间不超过30天（含30天）时,可使用删除报文自行

删除错误的（）。

A、大额交易

B、可疑交易

C、系统数据源

D、大额交易和可疑交易报告

答案：A

84证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设

置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更，应当

自变更之日起（）工作日内报送更新后的相关信息

A、10个

B、7个

G15个

D、5个

答案：A

85.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互

重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）

A、详查

B、调查

C、合并

D、检查

答案：C

86.当保单受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户

身份识别措施，至少在（），通过合理手段识别和核实其受益所有人。

A、保单签约前

B、保单签约后

C、给付保险金时

D、给付保险金后

答案：c

87.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原

则

A、认识你的客户

B、熟悉你的客户

C、见过你的客户

D、了解你的客户

答案：D

88.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告发现涉及的信息存在错误,

需通过（）报文更正。

A、纠错

B、删除

C、纠错和删除

D、修改

答案：A

89.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作。

A、第一季度

B、年底

C、第一个月

D、第二季度

答案：A

90金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规

定的法定风险要素。（）

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

答案：A

91.以下哪一项是中国人民银行的职责（）

A、监督管理股票交易所

B、监督管理证券市场

C、监督管理期货市场

D、监督管理黄金市场

答案：D

92.金融机构的风险划分标准应报送（）

A、中国人民银行

B、银保监会

C、国务院

答案：A

93.银行间同业拆借市场和银行间债券市场的监督管理机构是（）

A、人民银行

B、银保监会

C、证监会

D、国务院

答案：A

94.中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定（）。

A、中国公安部欧盟委员会

B、中国公安部联合国制裁委员会

C、美国财政部欧盟委员会

D、美国财政部中国公安部

答案：B

95.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注（）

的账户。

A、交易频繁

B、单笔大额资金汇入

C、异地资金汇入

D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入

答案：D

96.对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告报告机构需在《可疑交易报告纠错

申请表》的（）栏目中选择〃标注"，中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所

提申请后，相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。

A、〃操作类型”

B、"操作来源"

C、〃操作原因"

D、备注

答案：A

97.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

98.驻在国家（地区）不允许执行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

的有关要求的，银行业金融机构应当（）

A、采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理

机构报告

B、执行本办法，并向国务院银行业监督管理机构报告

C、停止采取措施,并向国务院银行业监督管理机构报告

D、停止采取任何措施

答案：A

99.检查组实施执法检查的，应当与被检查人进行会谈，充分听取被检查人的业

务情况报告和其他有关情况报告，并制作（），由被检查人和检查组负责人签字

确认

A、《执法检查会谈纪录》

B、《执法检查会谈笔录》

C、《执法检查会谈纪要》

D、《执法检查会谈摘要》

答案：c

100.对于高风险客户，义务机构应当提高审查的（）。

A、频率和强度

B、级别和等级

C、难度与强度

D、范围和监测

答案：A

101.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加

强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满（）

日的特约商户提供T+0资金结算服务。

A、60;15

B、90;30

C、180;60

D、90;60

答案：B

102.中国人民银行及其分支机构对（）执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》

的情况进行监督、检查

A、下属机构

B、非金融机构

C、金融机构

D、金融机构总部

答案：C

103.涉税犯罪注册的空壳公司多以投资公司、商贸公司、工贸公司、（）等企业

类型

A、科技公司

B、食品公司

C、咨询公司

D、贸易公司

答案：D

104.各分支机构应（）将上季度的《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》

上报反洗钱中心。

A、每月

B、每季度的首月

C、每季度的次月

D、每季度的末月

答案：B

105.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后,应当在（）内根据查明的事

实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书

A、三个工作日

B、五个工作日

C、七个工作日

D、十个工作日

答案：D

106.利用特定的职务身份进行疑似洗钱行为，属于下列（）可疑交易类型的识别

点。

A、疑似非法汇兑型地下钱庄

B、疑似非法结算型地下钱庄

C、疑似腐败

D、疑似诈骗

答案：C

107.银行业金融机构在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不

同的存款人确定差别身份认证标准，下列关于对存款人进行分类管理的标准不正

确的是（）

A、账户余额

B、交易对手

C、交易频率

D、交易金额

E、风险程度

答案：B

108.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和（）

依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依

法依规进行处罚

A、欺诈情况

B、违法情况

C、恐怖融资风险管理情况

D、风控情况

答案：C

109.自2016年6月1日起，各银行业金融机构（以下简称银行）、公安机关通

过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台（以下简称管理平台）

连接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。

A、2016年6月1日

B、2016年7月1日

C、2017年7月1日

D、2015年7月1日

答案：A

110.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程一般分为以下

四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱

A、圈定目标

B、购买信息

C、复制银行卡

D、发展下线

答案：A

111.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机

构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）

C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）

D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

112.中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示（），否则金融机构有

权拒绝

A、行员证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

答案：B

113.在大额交易和可疑交易报告〃账户类型（CATP）〃和〃交易对手账户类型

（TCAT）〃填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易,

银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

114.收单机构确认特约商户存在移机等违规行为的，应当（）。

A、收回受理机具

B、中止收单服务

C、停止收单服务并收回受理机具

D、中止收单服务并收回受理机具

答案：c

115.具有典型可识别的客户交易特征不包括（）6

A、对某些业务和产品的偏好

B、对某些交易渠道的偏好

C、金融服务使用的偏好

D、交易的频率和流向

答案：D

116.《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，下列哪项不是（）人民银行负责

监管的全国性法人金融机构总部。

A、中国银行

B、中国邮政储蓄银行

C、农村商业银行

D、广发银行

答案：C

117.银行业金融机构应当依法执行（）制裁决议要求

A、联合国安理会

B、联合国

C、国际银行业组织

D、国际反洗钱协会

答案：A

118.以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可

能性最低的是（）

A、异地

B、跨行

C、特殊时间段

D、理财

答案：D

119.对敲转移资金是期货市场典型的（）行为。

A、违法

B、违规

C、犯罪

D、以上都不对

答案：B

120.中国反洗钱监测分析中心具体负责反洗钱信息（）工作。

A、查询

B、回复

C、上报

D、管理

答案：A

121.（）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

C、证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

122.为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户

留存（）的情况进行筛查、提示和分析。

A、无联系方式

B、不同联系方式

C、同一联系方式

D、不同住址

答案：C

123.中国人民银行对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行（）。

A、分层考核，综合评级

B、分级考核，现场评级

C、分层考核，非现场评级

D、分级考核，综合评级

答案：D

124.非法黄金交易通常让投资者将资金汇兑成（）汇入平台指定账户

A、美元

B、欧元

C、加币

D、英镑

答案：A

125.申请反洗钱报送主体资格的报告机构在收到开业批复或取得义务经营许可

后的（）内到人民银行分支机构《报告机构基本情况登记表》。

A、15天

B、15个工作日

C、20个工作日

D、一个月

答案：D

126.金融机构和特定非金融机构对属于决议名单范围的客户采取措施的，（）客

户。

A、严禁告知

B、应当告知

C、私下告知

答案：B

127.金融机构和特定非金融机构对客户是否属于名单范围存在疑问的，应当向（）

申请协助核实。

A、地方金融监管局

B、中国人民银行

C、中国银保监会

D、公安机关

答案：B

128.人民银行分支机构和银行在执行接口规范过程中如发现问题，要研究提出解

决方案或修改完善意见，并于每年度结束（价工作日内告知人民银行反洗钱局。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

129.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内

向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停

非柜面业务

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：B

130.中国人民银行对金融机构、其他单位和个人违反有关金融法律、行政法规和

规章的行为给予行政处罚的，依照（）规定实施

A、中华人民共和国行政处罚法

B、中华人民共和国中国人民银行法

C、中国人民银行行政处罚程序规定

答案：C

131.针对新型电信诈骗犯罪跨境转移资金模式，各银行机构应根据相关法律法规

及《》等规范性文件要求，采取相应措施加以防范。

A、金融机构反洗钱规定

B、关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D、金融机构报告涉㈱怖融资的可疑交易管理办法

答案：B

132.根据《会计师事务所执业许可和监督管理办法》，会计师事务所对分所的业

务活动、职业质量承担（）。

A、法律责任

B、连带责任

C、领导责任

D、一般责任

答案：A

133.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构提交可疑交易

报告中对资金或资产价值大小的起点金额要求（），如涉嫌恐怖融资活动的资金

交易金额较小的，金融机构仍应当提交可疑交易报告。

A、零金额起点

B、现金人民币5万元以上现金或美元以上

C、转账人民币20万元以上或者美元1万以上

D、转账人民币200万以上或者美元20万以上

答案：A

134.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（）起施

行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

135.加强反洗钱行政主管部门与（）的协作配合,合力打击偷逃关税违法犯罪活

动

A、人民银行

B、金融机构

C、海关缉私部门

D、社会组织

答案：C

136.金融监管办事处行政处罚委员会作出重大行政处罚决定，应当报（）批准

A、中国人民银行分行

B、营业管理部

C、金融监管办事处

D、分行营业管理部

答案：A

137.按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩

大反洗钱、反恐怖融资监管范围优化监管资源配置与使用，统筹考虑（）监管资

源保障问题，为"三反"监管提供充足人力物力

A、反洗钱

B、反恐怖融资

C、反逃税

D、三反

答案：D

138.农村信用社由其的风险评估省级联社负责组织风险自评估,并按照()的原则

和《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求报告.

A、谁评估，谁报告

B、统一评估，统一报告

C、会议决定

D、自愿

答案：A

139.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准

A、董事会

B、高级管理层

C、董事会或高级管理层

D、机构负责人

答案：C

140.协助将非法资金汇往境外的根据《中华人民共和国刑法》，应处以()

A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金

B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单史洗钱数额百分之三十以上百分

之五十以下罚金

C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分

之二十以下罚金

D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单姓洗钱数额百分之五以上百分之

十以下罚金

答案：A

141.以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是（）

A、多家商户的域名、注册主体、公司高管背景存在强关联关系

B、电商网站商品信息多，交易量大

C、不同商品订单预留的联系方式、地址重合

D、不同品类跨境电商的收付款客户重合度过高

答案：B

142.新版营业执照包含有效期的，应当登记有效期信息;未包含有效期的，应当（）。

A、编写序号

B、以适当形式进行标识

C、长期有效

D、填写金融机构默认到期日

答案：B

143.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的

（）报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易

D、可疑交易

答案：D

144.金融机构反洗钱监测工作应覆盖（）业务。

A、信贷

B、电子银行

C、柜面

D、各项金融

E、会计

答案：D

145.下列不属于疑似恐怖融资可疑交易类型识别点的是（）。

A、大多为经济条件较差的新疆籍人员，且往往享有低保

B、资金交易额与身份明显不符

C、账户存取资金后余额较少，几乎为零，账户多成为休眠户

D、平时交易频率和额度不大，但在恐怖活动发生前后出现较大额汇款、转账

答案：B

146.按照反洗钱的规定金融机构对客户的交易记录启交易记账之日起至少保存

0

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

147.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费达到

大额交易报告标准的，（）应当提交大额交易报告。

A、保险专业代理公司

B、保险经纪公司

C、保险专业代理公司和保险经纪公司

D、保险专业代理公司或保险经纪公司

答案：C

148.在利用“公转私”交易进行的非法行为中，注册"三无”公司并以其名义开

立单位银行结算账户作为（）是一种常用的手法。

A、合法账户

B、过渡账户

C、一般账户

D、基本账户

答案：B

149.义务机构应当至少每（）对监测标准及其运行效果进行一次全面评估。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

答案：B

150.如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入（）管理，并采取相应的

监控措施。

A、高风险客户

B、中风险客户

C、低风险客户

D、无风险客户

答案：A

151.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知J（银

发（2017）117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批

开户等情形，银行业机构有权（）。

A、拒绝开户

B、拒绝办理业务

C、上报可疑交易

D、调高客户风险等级

答案：A

152.金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合

可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。

A、机构

B、账户

C、客户

D、商户

答案：C

153.各金融机构要充分认识当前反恐形势的复杂性，应完善本机构反恐融资实施

细则，构建恐怖融资交易监测模型，加强对恐怖组织和恐怖分子资产的监控，加

大对东南亚及（）地区可疑资金交易的监测力度。

A、美洲

B、中东

C、非洲

D、欧洲

答案：B

154.为防范非法集资等案件的发生，银行要重点关注来自()的人群集中成立企

业，集中开立账户。

A、同一地区

B、同一国家

C、同一社区

D、同一单位

答案：A

155.()按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作

需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：A

156.()是国务院反洗钱行政主管部门。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、中国人民银彳丁

C、国家反洗钱办公室

D、财政部

答案：B

157.支付机构为单位开立支付账户，应当要求单位提供相关证明文件，并自主或

者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少（）

个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。

A、1900年1月2日

B、1900年1月3日

C、1900年1月4日

D、1900年1月5日

答案：B

158.下列关于调杳人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是（）。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在

修改处签名、盖章

C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

D、调查人员无需在笔录上签名

答案：D

159.对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议，（）应当依法予以处理

A、银行业监督管理机构

B、公安机关

C、法院

D、人民银行

答案：A

160.按照（）原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特

定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特

点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式

A、一策一行

B、一业一策

C、一行一策

D、一行一业

答案：B

161.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机

构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）。

A、24小时

B、一天

C、48小时

D、两天

答案：C

162.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将"延伸紧急止付报文"发送到

相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从（）起计算，止付期限为48小

时。

A、止付时点

B、止付操作

C、〃延伸紧急止付报文〃发送时点

D、〃延伸紧急止付报文"接收时点

答案：B

163.对于发卡行报送的银行卡境外交易信息，（）将依法保护持卡人信息安全。

A、公安部门

B、民政部门

C、外汇管理局

D、银监会

答案：C

164.银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖

融资制度、年度报告、重大风险事项等材料，并对报送材料的及时性以及内容的

（）负责

A、有效性

B、真实性

C、可靠性

D、安全性

答案：B

165.我国从（）年开始，由税务总局牵头联合公安局、海关总署、中国人民银行

共同开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作，人民银行各分支行

及各金融机构按专项行动要求不断加强对涉税型可疑交易的监测甄别和移送工

作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：C

166.不具备结售汇业务经营资格的发卡行，可以选择（）方式与银行卡管理系统

对接。

A、接口

B、界面

C、接口和界面

D、接口或界面

答案：D

167.对涉及（）账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

A、公职人员

B、律师

C、商人

D、医生

答案：A

168.各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（口、DI类）开户环节的风

险管控。

A、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求》

B、《中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知》

C、《中华人民共和国反恐怖法》

D、《人民银行结算账户管理办法》

答案：A

169.采取（）的形式开展宣传教育,提升社会公众"三反"意识，增强其主动配

合"三反"工作的意愿，为开展"三反"工作营造良好氛围

A、单一

B、固定

C、简洁

D、灵活多样

答案：D

170彳亍政处罚委员会的日常工作由（）承担

A、执法职能部门

B、法律事务工作部门

C、金融监管办事处

D、营业管理部

答案：B

171.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》，从（）开始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

172.以下哪项()不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控

制措施的通知》(银发(2017)117号)规定的后续控制措施。

A、接续报告可疑交易

B、提升客户风险等级

C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务

D、重新识别客户身份

答案：D

173.当监控名单调整后，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯()年内的

交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：C

174.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币()以上或者外币等值()美元以上的，保险公司应当要求退保申请人

出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他

身份证明文件，确认申请人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

175.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，桐保

反洗钱档案的完整性。

A、勾画、涂改

B、涂改、污损

C、勾画、污损

D、勾画、涂改、污损

答案：D

176.自（）起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法

犯罪提示，并提醒客户阅之。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：A

177.当同一个人在同一银行所有DI类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）

以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。

A、5日

B、5个工作日

C、7日

D、10个工作日

答案：C

178.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化、空间跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度产业化

D、高度精准化

答案：C

179.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当自领取营业执照之日起（）内,

向所在地省级财政部门申请执业许可。

A、30日

B、90S

C、60日

D、45日

答案：C

180.查询部门指定（）负责承办反洗钱信息查询工作，该机构查询反洗钱信息应

当经本查询部门负责人批准或授权。

A、合规机构

B、管理机构

C、内设机构

D、运营机构

答案：C

181.中国人民银行对金融机构年度考核评级时，分银行、（）、其他类排列名次,

确定金融机构考评等级。

A、证券、保险

B、证券、保险、期货

C、证券、期货

D、保险、期货

答案：A

182.义务机构应当将汇款人和收款人的姓名或名称、账号或唯一交易识别码完整

传递给（）。

A、接收汇款机构

B、监管机构

C、汇款机构总部

D、公安机构

答案：A

183.目前,离岸金融中心普遍具有（）的特点

A、高税率

B、免税

C、监管体系相对宽松

D、监管体系相对严格

答案：C

184.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程，除提交申请表

等文件外,还应由总部向（）书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解

决方案等事项。

A、中国人民银行总行

B、金融机构总部

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

185.保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度,

设立专门的反洗钱工作机构

A、客户

B、风险

C、保额

D、利润

答案：A

186.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取的措施是（）。

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、应当报告中国反洗钱监测分析中心

D、应当经中国人民银行批准

答案：A

187.企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当完整登记身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、"一照一码”

B、"一照T"

C“—昭二号”

D、〃一证多用"

答案：D

188.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（）

A、商业银行、城市信用合作社

B、保险公司

C、证券公司

D、企事业单位

答案：D

189.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务

范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由史在业务链条上的各类人员在各

自（）负责相应的资料收集工作。

A、职业范围

B、产品范围

C、业务范围

D、职责范围

答案：D

190.银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移

交（）

A、国务院有关部门指定的机构

B、中国人民银行

C、国务院银行业监督管理

D、地方金融监管局

答案：A

191.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的,

由中国人民银行或者（）以上分支机构依法予以处罚。

A、县级支行

B、地市级中心支行

C、副省级城市中心支行

D、省会城市中心支行

答案：B

192.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），

进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

A、反洗钱内部操作规程

B、反洗钱制度

C、内部业务流程

D、反洗钱相关法规

答案：A

193.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指

在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收

公众存款的（）

A、金融机构以及政策性银行

B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行

C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构

D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公

司

答案：B

194.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：C

195.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。

A、中国人民银行地级市中心支行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、民政部门

D、公安部门

答案：D

196.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的非自然人客户是

()。

A、信托

B、个体工商户

C、政府间国际组织

D、参照公务员法管理的事业单位

答案：B

197.人民银行各分支机构应全面准确把握()，拓展反洗钱监管视野，通过合理设

置反洗钱现场检查和非现场监管数据分析考核指标，引导金融机构重点做好持续

的客户身份识别工作，及针对高风险客户和高风险领域的客户尽职调查工作。

A、反洗钱监管政策走向

B、反洗钱相关法律法规

C、反洗钱业务培训

D、客户身份识别工作

答案：A

198.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，在外币

业务(不包括代理国际汇款公司业务)中增加"0111〃属于()。

A、旅行支票

B、转账支票

C、现金支票

D、普通支票

答案：A

199.银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行监测不合规机构，

应采用（）

A、接口登录方式

B、基础登录方式

C、直接登录方式

D、链接登录方式

答案：C

200.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放

的用于（）的贷款

A、一般目的

B、特定目的

C、商业目的

答案：B

201.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。

A、重新审查

B、继续代理关系

C、终止代理关系

D、暂停代理关系

答案：A

202.社会组织履行反洗钱^反恐怖融资方面的工作职责应当依法履行（）义务，

接受社会监督。

A、信息公开

B、维护国家安全

C、治安责任

D、公共服务

答案：A

203.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面

的一次性金融服务（）

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、票据兑付

D、转账汇款

答案：D

204.发现疑似电信网络诈骗新型违法犯罪涉案账户的，应当立即向（）报告。

A、国务院

B、中国银行保险监督管理委员会

C、当地人民银行分支机构

D、公安机关

答案：D

205.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱（）为依托，结合现场检

S.约见谈话等情况，对金融机构进行考核评级。

A、监管档案

B、会计档案

C、电子档案

D、业务档案

答案：A

206.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易，发现信息存在错误，需通

过（）报文更正；

A、纠错

B、删除

C、纠错和删除

D、修改

答案：C

207.未满十六周岁的港澳台居民，可以由（）代为申请领取居住证。

A、当地就读学校

B、监护人

C、业务人员

D、入境管理部门

答案：B

208.《可疑交易报告纠错申请表》中，操作类型填写1代表（）。

A纠错

B、删除

C、纠错和删除

D、无效

答案：D

209.银行业监督管理机构在进行业务准入时，应当对新业务的洗钱和恐怖融资风

险评估情况进行（）

A、接收

B、检查

C、审核

D、管理

答案：C

210.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不

正确的是（）

A、接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告

C、按照规定向各商业银行报告分析结果

D、要求金融机构及耕卜正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

答案：C

21L行政处罚委员会实行主任负责制，主任因故不能履行职责时，可以委托（）

代行主任职责

A、副主任

B、特派员

C、主要执法职能部门负责人

D、法律事务工作部门负责人

答案：A

212.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准

A、董事会

B、高级管理层

C、支行行长

D、会计主管

答案：B

213.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

214.反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以（）为依托，结合日常监管

情况，按《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》对法人金融机构反

洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。

A、反洗钱监管档案

B、群众举报

C、客户身份信息

D、反洗钱义务机构提交的反洗钱报告

答案：A

215.银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核发起人、股东、实际控

制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景，审查资金来源和渠道，从源头上

防止不法分子通过创设机构进行（）活动

A、贩毒

B、洗钱、恐怖融资

C、欺诈

D、违法

答案：B

216.银行业金融机构应当将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入（）、内部控制制度,

确保洗窗口恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务

A、合规管理

B、全面识别

C、自身评估

D、风险排直

答案：A

217.企业的即时信息应当自形成之日起（）内,通过国业信用信息公示系统向社会

公示。

A、10天

B、10个工作日

G20天

D、20个工作曰

答案：D

218.有条件的义务机构应当进行数据格式预加工，以（）为单位搭建统一的数据

提取平台。

A、分支行

B、法人（集团）

C、客户主体

D、交易主体

答案：B

219.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户

与其他的银行账户发生当日单笔或累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构

应当向中国反洗钱监测分析中心报告.

A、1913年9月8日

B、1927年5月18日

C、1954年10月3日

D、2036年11月21日

答案：B

220.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，201

9年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。

A、人民银行分支机构

B、中国银行保险监督管理委员会

C、省联社

D、公安机关

答案：D

221.网络交易的（）更加剧了非法集资活动的洗钱风险。

A、虚拟性

B、流动性

C、全球性

D、时效性

答案：A

222.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？

A、打赏

B、广告

C、会员费

D、使用软件作弊

答案：D

223.证券期货经营机构，（）应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传

的落实情况

A、每年年初

B、每两年

C、每半年

D、每季度

答案：A

224.上报重点可疑交易研判线索，核心交易客户为2个及以上时，填（）

A、xxx等个人/单位账户可疑交易线索

B、xxx、xxx（按名称填写）个人个人/单位账户可疑交易线索

C、xxx等个人/单位重点可疑交易研判线索

D、xxx、xxx（按名称填写）个人/单位重点可疑交易研判线索

答案：A

225.（）负责开展银行卡境外交易信息采集工作。

A、人民银行

B、反洗钱监测中心

C、国务院

D、外汇管理局

答案：D

226.金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规

管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。

A、董事会

B、高级管理层

C、股东大会

D、监事会

答案：B

227.档案管理部门和反洗钱工作部门的（）应在反洗钱监督检查及案件协查档案

销毁清册上签署意见。

A、经办人员

B、负责人

C、上级领导

D、监销人

答案：B

228.国家企业信用信息公示系统中的政府部门、相关单位归集的涉企信息不包括

Oo

A、行政许可信息

B、行政处罚信息

C、司法协助信息

D、行政调解信息

答案：D

229.()应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

A、银行业金融机构董事会

B、银行业金融机构监事层

C、银行业金融机构的高级管理层

D、银行业金融业务部门

答案：B

230.银行要按照接口规范要求对现有业务系统及反洗钱相关数据资源开展比较

分析，对于当前反洗钱系统缺少的字段，应当从()系统接入相关数据表，进一

步扩大数据来源。

A、上游

B、中游

C、下游

答案：A

231.办公厅应在规定时限内将业务司局拟公示的行政执法信息上传人民银行网

站()相应栏目，对拟暂不公示的行政执法信息进行登记备案。

A、〃金融稳定专栏”