2024年黑龙江省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

2024年黑龙江省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

-单选题

1.银行应严格开展客户尽职调查工作，加强对客户柜面交易的监控，密切关注客

户是否有异常交易行为，做到()，及时对非法集资活动进行风险提示。

A、主动询问

B、发现异常时有效劝阻

C、在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语

D、以上皆是

答案：D

2.积极参加恐怖活动组织的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()

A、处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利

B、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利

C、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

D、处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

答案：C

3.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是()。

A、应用更加丰富便捷

B、信息更加全面准确

C、运行更加稳定高效

D、以上都是

答案：D

4.当事人认为听证主持人与本案有直接利害关系的，有权申请回避听证主持人是

否回避，由（）决定

A、行政处罚委员会副主任

B、法律事务工作部门负责人

C、行政处罚委员会主任

D、特派员

答案：C

5.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一

A、贡献

B、风险等级划分

C、身份信息完整性

D、营销

答案：B

6.对未在规定时间内申请执业许可的，责令限期改正，逾期不改正的，按照《会

计师事务所执业许可和监督管理办法》（）规定处理。

A、第六十五条

B、第七十条

C、第九十条

D、第九十五条

答案：A

7.保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时与

其（）业务关系。

A、中止

B、终止

C、解除

D、以上都不对

答案：B

8.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在

中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公

众存款的（）

A、金融机构以及政策性银行

B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行

&金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构

D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公

司

答案：B

9.下列不属于疑似虚假出资抽逃出资可疑交易识别点的是（）

A、同一账户短期内收到多个新开基本账户的资金

B、涉及的多个个人账户的交易对手为同一人

C、频繁出现代理交易行为

D、一般为集中转入、分散转出的交易模式

答案：D

10.可疑交易甄别的步骤包括0。

A、识别异常交易

B、判断涉罪类型

C、分析可疑交易

D、以上均包括

答案：D

11.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。

A、重新审查

B、继续代理关系

C、终止代理关系

D、暂停代理关系

答案：A

12.（）负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

答案：B

13.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（）。

A、联网核查结果打印件

B、联网核查结果证明

C、疑问记录单

D、疑义信息单

答案：B

14.发卡行报送银行卡境外交易信息，实行（）制度。

A、零报送制度

B、日报送制度

C、月报送制度

D、重大信息报送制度

答案：A

15.义务机构应当建立工作机制，及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名

单。

A、金融行动特别工作组（FATF）

B、行政执法信息生成司局

*反洗钱监测中心

D、人民银行反洗钱局

答案：A

16.参与非法黄金交易平台的投资者中相当一部分是（），法规意识、金融意识、

风险意识和风险承受能力普遍较弱。

A、离退休人员

B、公务员

C、青少年

D、以上都不对

答案：A

17.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自被告知或者收

到《反洗钱监管通知书》之日起（）内予以答复。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：B

18.对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位支付机构应当于2017年6

月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未

完成核实的，支付账户（）。

A、不收不付

B、只收不付

&暂停非柜面业务

D、冻结

答案：B

19.反洗钱监督检查及案件协查档案每（）年向本单位档案管理部门移交一次。

A、-

B、二

C、三

D、五

答案：B

20对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了

业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作,

并据此补充或更新客户身份基本信息。

A、2007年1月1日

B、2007年8月1日

C、2007年10月1日

D、2008年1月1日

答案：B

21.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）

A、排查

B、调查

C、监测

D、控制

答案：C

22.金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱

工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A、内部控制

B、内部活动

C、外部审计

D、内部审计

答案：D

23.对（）新公布的国际追逃追赃红色通缉令名单各机构应按相关要求进行名单监

测和可疑交易报告。

A、国际刑警组织中国国际中心局

B、反洗钱监测中心

C、人民银行反洗钱局

D、公安局

答案：A

24.依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱^反恐怖融资管理部门及反

洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的（）。

A、授权、资源

B、资源、独立性

C、授权、资源、独立性

D、授权、资源、保密性

答案：C

25.针对涉嫌非法集资和诈骗活动，各金融机构应认真研究贴近社会公众的宣传

方式，加大防范非法传销的（）。

A、管理工作

B、监测识别

C、可疑上报

D、宣传力度

答案：D

26.可以不识别受益所有人的非自然人客户是（）。

A、信托

B、个体工商户

C、基金

D、参照公务员法管理的事业单位

答案：D

27.金融机构应当在大额交易发生后的（）工作日内，通过其总部或者由总部指

定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

28.义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱

案例，风险信息与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的（）。

A、前瞻性

B、可靠性

C、完整性

D、有效性

答案：A

29.在大额交易和可疑交易报告"账户类型（CATP）〃和〃交易对手账户类型（T

CAT）"填写选项中增加的银行承兑汇票业务使用的银行内部会计核算账号的代

码是（）

A、1919年6月12日

B、1919年6月13日

C、1919年6月10日

D、1919年6月11日

答案：B

30.当事人申请听证的,中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行

听证的时间、地点

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：C

31.以下哪个是银行业金融机构（）

A、金融资产管理公司

B、国家开发银行

&货币经纪公司

D、金融租赁公司

答案：B

32.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

33.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）

A、和田

B、喀什

C、克拉玛依

D、拉萨

答案：D

34.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用

新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估..按照（）原则建立

相应的风险管理措施。

A、勤勉尽职

B、全面评估

C、风险可控

D、全面性

答案：C

35.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接

受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。

A、非洲

B、东南亚

C、南美洲

D、台湾

答案：A

36.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,划分风险等级,并在持续关注

的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级

A、地域

B、业务

C、从事行业

D、客户性别

答案：D

37.条法司在收到业务司局函件后，应及时进行审核，并在（）之内将审核意见书面反

馈业务司局。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：A

38如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论交易金额大小，义务机

构应当核实（）信息。

A、交易对手

B、汇款人

C、持卡人

D、经办人

答案：B

39.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度（）

A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制

B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度

C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度

D、反洗钱和反恐怖融资内音腔制评估制度

答案：D

40.证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户（或期货保证金账户）

间的大额转账交易，（）字段填写"银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公

司名称）银证转账〃或“银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银

期转账"。

A、"交易对手姓名/名称（TCNM）〃

B、〃客户名称/姓名（CTNM）"

C、〃资金用途（CRPP）"

D、"交易方式（TSTP）〃

答案：C

41.各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（n、HI类）开户环节的风

险管控。

A、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求》

B、《中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知》

C、《中华人民共和国反恐怖法》

D、《人民银行结算账户管理办法》

答案：A

42.会计师事务所从事特定业务时，按照风险为本原则，对高风险客户至少（）

核查一次客户信息。

A、每3个月

B、每6个月

C、每1年

D、每2年

答案：C

43.人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。

A、本级主管行领导

B、上级主管行领导

C、省级主管行领导

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：A

44.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、采取更为严格的措施识别

答案：C

45.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险

等级应（）来自于其他国家（地区）的客户

A、低于

B、高于

C、略低于

D、略高于

答案：B

46.可疑交易报告的预警率是指（）。

A、可疑交易报告数/监测预警报告数

B、监测预警交易量;监测预警报告数

C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数

D、监测预警交易量/全部交易量

答案：D

47.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产

所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请

A、镇级

B、县级

&市级

D、省级

答案：B

48.已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本

机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）内将改进情况报中国人民

银行总行。

A、10日

B、15B

C、30S

D、30个工作日

答案：C

49.为做好反恐怖融资等的风险防范工作，各金融机构重点关注ATM机无介质

频繁转账的交易，主要针对（）地区ATM机存现，又频繁在东南亚和中东地区

ATM机取现。随即停止交易的异常账户，开展资金流向监控。

A、境内边境

B、沿海

C、长三角

D、境外

答案：A

50.发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，获得受益所有人

信息的方法是（）。

A、由发行机构向开立账户的义务机构披露受益所有人信息

B、由开立账户的义务机构自行独立开展受益所有人信息收集

C、由客户自行提供受益所有人信息

答案：A

51.依法经营互联网金融业务的机构应当依法配合（）的监督管理。

A、国务院

B、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构

C、中国银行保险监督管理委员会

D、中国人民银行及其分支机构

答案：B

52.各机构应严格遵循2019年4月国家外汇管理局印发的《支付机构外汇业务

管理办法》，以（）为核心。

A、表面一致性

B、信息完整性

C、数据及时性

D、交易真实性审核

答案：D

53.电信诈骗被害人向（）举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧急止付

申请表》（见附件），详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户

（以下简称止付账户）、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信

内容等，承诺承担相关的法律责任并签名确认。

A、开户行所在地同一法人银行的任一网点

B、开户行所在地人民银行分支机构

&开户行所在地银保监局

D、公安机关

答案：A

54.对于2007年8月1日以前建立了业务关系且2007年8月1日后没有再建

立新业务关系的客户，金融机构应于（）年年底前完成等级划分工作。

A、1905年6月29日

B、1905年6月30日

C、1905年7月1日

D、1905年7月3日

答案：D

55.C类及以下机构约见谈话应当约谈（）。

A、单位反洗钱主管部门负责人

B、主要负责人

C、主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员

D、主要负责人和主管反洗钱工作高级管理人员

答案：C

56.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务

范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各

自（）负责相应的资料收集工作。

A、职业范围

B、产品范围

&业务范围

D、职责范围

答案：D

57.若在联网核查实施中遇到问题，应及时报告（）。

A、人民银行反洗钱科

B、人民银行支付结算司

C、当地公安机关

D、银监局

答案：B

58.疑似非法汇兑型地下钱庄的沉睡期，开户后往往并不发生交易，有几个月沉

睡期，多在（）以上。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、半年

答案：C

59批发型贩毒（即贩毒"中间商"）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，

其中以（）为主。

A、100;柜面存款

B、1000；ATM现金品

C、100;ATM现金存款

D、1000柜面存款

答案：A

60.银行业金融机构应当配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必

要的反洗钱和（）培训

A、反恐怖融资

B、反欺诈

C、反逃税

D、贩毒

答案：A

61.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的，将处以（）

A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金

B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分

之五十以下罚金

C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分

之二十以下罚金

D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

十以下罚金

答案：A

62.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌

疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。

A、香港

B、美国

*日本

D、德国

答案：C

63.中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于（）。

A、人民银行内联网

B、人民银行外联网

C、自主建设平台

D、一代反洗钱系统

答案：A

64.各银行机构要加强对贴现业务（）真实性审核。

A、资金用途

B、提供资料

C、客户身份

D、交易背景

答案：D

65.网络赌博交易时间通常与体育彩票开奖时间、博彩机构开奖时间、（）等具

有高度关联性？

A、证券交易开市时间

B、福利彩票开奖时间

C、贵金属交易开市时间

D、重大体育赛事确定结果时间

答案：D

66.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单监控应当实现（）

反馈。

A、实时

B、系统运行后"T+1”日

C、人工干预

D、自动化干预

答案：A

67.（）要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律

法规及相关监管要求

A、境外分支机构和附属机构

B、国务院有关部门指定的机构

C、银行业监督管理机构

D、银行业金融机构

答案：A

68.未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权,

散布证券发行的虚假信息，属于（）活动。

A、非法集资

B、非法经营证券业务

C、传销

D、诈骗

答案：B

69.中国人民银行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办

法》予（）年发布

A、2014

B、2015

C、2016

D、2017

答案：A

70.（）依法配合履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

A、国务院银行业监督管理机构

B、人民银行总行

C、地方人民银行

D、公安部门

答案：A

71.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行

柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理

人员。这属于疑似（）。

A、涉税

B、走私

C、传销

D、套现

答案：A

72.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存

（）

A、20年

B、15年

C、10年

D、5年

答案：D

73.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机柢境外机构洗钱和（）

依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依

法依规进行处罚

A、欺诈情况

B、违法情况

C、恐怖融资风险管理情况

D、风控情况

答案：C

74.中国反洗钱监测中心由（）设立。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、中国人民银行

C、国务院

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：B

75.发现客户无正当理由回避现场询问、拒绝配合身份识别等可疑行为时，应按

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第（）条规

定报告可疑行为。

A、二十四

B、二十五

C、二十六

D、二十七

答案：C

76.当事人逾期不履行行政处罚决定的，到期不缴纳罚款的,中国人民银行每日按

罚款数额的（）加处罚款

A、百分之一

B、百分之三

C、百分之五

D、百分之十

答案：B

77.下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）。

A、老人

B、妇女

C、退休人员

D、儿童

E、F、

G、修改D选项

答案：D

78."公转私”交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，

以规避落地处理

A、1900年1月2日

B、1900年1月5日

C、1900年1月8日

D、1900年1月10日

答案：B

79.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务，可疑交易监测分析的对象不能仅局限

于（），金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。

A、会计数据

B、经济数据

C、金融数据

D、交易数据

答案：A

80.如果保单的受益人是外国政要，且义务机构人定期属于高风险等级的，义务

机构在偿付相关资金前应获得（）批准。

A、高级管理层

B、人民银行

C、反洗钱监测中心

D、公安部

答案：A

81.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。

A、1个

B、2个

&5个

D、不限

答案：A

82.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础。

A、重新识别

B、识别

C、有效识别

D、持续识别

答案：C

83.金融机构和特定非金融机构应当采取（）措施，建立健全客户身份识别制度、

客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱

义务。

A、预防、监管

B、分析、报送

C、识别、监督

D、预防、报送

答案：A

84.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、

公安机关、国家安全机关另有要求外，应当（），并说明采取冻结措施的依据和

理由

A、及时告知当地机关

B、延缓告知客户

C、及时告知客户

D、严禁告诉客户

答案：C

85.（）负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报

告工作。

A、中国人民银行分支机构

B、反洗钱监测中心

C、人民银行反洗钱局

D、银监部门

答案：A

86.发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完

整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（""），在风险控制中争取主动。

A、了解你的客户

B、了解客户的业务

C、尽职调查

答案：A

87.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如名

称、证件号码等指标要素可组合指向于（）。

A、恐怖名单监控

B、客户交易偏好

&判断资金的来源和去向

D、客户交易背景

E、资金网络中的群体性特征

F、交易流量、流速、频率

答案：A

88.金融机构应加强银行卡业务中的客户尽职调查。在办理银行卡时，应关注以

下（）高风险情形。

A、结伴开卡

B、批量开卡

C、大量客户留存同一联系方式

D、以上皆是

答案：D

89.地下钱庄洗钱方式通过()转移资金。

A、网上银行

B、柜面取现

C、柜面转账

D、柜面汇兑

答案：A

90.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国()依法设立的金

融机构、特定非金融机构

A、境外

B、境内

*境内外

D、特定区域

答案：B

91.港澳台居民居住证由()签发。

A、县级人民政府公安机关

B、市级人民政府公安机关

C、省级人民政府公安机关

D、入境管理部门

答案：A

92.()应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

A、银行业金融机构董事会

B、银行业金融机构监事层

C、银行业金融机构的高级管理层

D、银行业金融业务部门

答案：B

93.中国人民银行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办

法》正式施行于()

A、2014年1月10日

B、2014年10月10日

C、2015年1月10日

D、2015年10月10日

答案：A

94.对于掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪中的〃明知是犯罪所得及其产生的收益"理

解正确的是()

A、协助其他关系密切的人转换与其职业不符的财物

B、不知道他人从事犯罪活动，无意中转移财物的

C、通过非法途径转移的

D、以明显低于市场的价格收购财物的

答案：B

95.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的

()

A、循环交易

B、关联交易

C、虚构交易拆分交易

D、虚构交易

答案：A

96.下列不符合申请港澳台居民居住证的是（）。

A、有合法稳定就业

B、合法稳定住所

C、连续就读

D、旅游观光

答案：D

97.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金

融从业机构应当（）客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、采取更为严格的措施识别

答案：D

98.在不违背我国法律的前提下，边境地区的（）以上地方人民政府及其主管部

门，经国务院或者中央有关部门批准，可以与相邻国家或者地区开展反恐怖主义

情报信息交流、执法合作和国际资金监管合作

A、县级

B、市级

C、省级

答案：A

99.为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作,

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华

人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定()办法

A、银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理

B、银行业金融机构反洗钱和反恐怖监督管理

C、银行业金融机构反洗窗口反恐怖风险

D、银行业金融机构反洗钱和反恐怖管理

答案：A

100.各主管部门要指导相关行业协会积极参与〃三反〃工作，制定反洗钱自律规

则和工作指引，加强自律管理，强化反洗钱义务机构守法、诚信、自律意识,推

动反洗钱义务机构积极参与和配合〃三反"工作，促进()之间交流信息和经验，

营造积极健康的反洗钱合规环境

A、海关缉私部门

B、反洗钱义务机构

C、国际组织

D、社会组织

答案：B

101.()根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现

场检查等有针对性的监管措施。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：C

102.中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资（），使用网络监测平台

完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享

A、网络监测平台

B、网络服务平台

C、网络管理平台

D、网络监控平台

答案：A

103.风险评估及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾

或抵触的关联性信息存在时评估人员应在调查核实的基础上删除不适用信息,

并加以0°

A、解释

B、注释

C、甄别

D、调查

答案：B

104.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）

A、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期

B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务

C、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天

D、资金交易具有一定的周期性（如一般以一周为周期）

答案：D

105.报告机构在（）内将填写完毕、签章确认后的《报告机构基本情况变更表》

提交至人民银行分支机构，并提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印

件，如不同行业监管部门批准报告机构变更的许可性文件，及报告机构出具的证

明负责人、联系人真实身份的文件等。

A、5个工作日

B、10天

C、5天

D、10个工作日

答案：A

106根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等

法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，于（）第25次行长

办公会议通过，现予发布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6日，2008年1月1日

答案：A

107.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列说法不正确的是

A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办,应同时审核彳气里人和被代理人身份

答案：C

108.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱（）为依托，结合现场检

查、约见谈话等情况，对金融机构进行考核评级。

A、监管档案

B、会计档案

C、电子档案

D、业务档案

答案：A

109.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单以外的监测标准

监控应当实现（）反馈。

A、实时

B、系统运行后"T+1”日

C、人工干预

D、自动化干预

答案：B

110.不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（）报告信息使用情况的反馈信

息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价

工作的重要依据

A、大额交易

B、可疑交易

C、大额和可疑交易

答案：B

111.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。

A、海关缉私部门调查

B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易

C、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨。

D、或与外贸企业关系密切

答案：C

ii2.ni类银行账户任一时点账户余额不得超过（）元。

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1908年3月18日

D、1913年9月8日

答案：B

113.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业协会

答案：C

114.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向（）报告

A、司法机关

B、公安机关

C、侦查机关

D、中国人民银行

答案：C

115.下列不属于疑似赌博账户资料上的识别点的是（）

A、开户公司多为网络、电子科技、信息服务、电子商务等公司。

B、同一人实际控制大量单位账户和个人账户

&公司网站夸张财富、投资信息

D、经营产品或服务具有赌博性质或容易转化为赌博对象

答案：B

116.对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或

有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交（）。

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、风险交易报告

D、关注交易报告

答案：B

117.银行业金融机构应当依法执行（）制裁决议要求

A、联合国安理会

B、联合国

C、国际银行业组织

D、国际反洗钱协会

答案：A

118.在“公转私"交易中，不法分子利用POS机（）背景，商业银行以及有资

格的第三方应加强对POS机业务的发放审核。

A、循环交易

B、拆分交易

C、虚构交易

D、回避柜面交易

答案：C

119.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营

活动，收入或法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）

违法行为。

A、转移公有资产

B、逃避税收

C、篇U洗钱

D、以上皆是

答案：D

120.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使

反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。

A、CC

B、C

C、D

D、E

答案：C

121.中国人民银行分支机构根据上级行的执法检查计划和本行履行职责的需要,

对（）的执法检查工作作出部署

A、本辖区

B、下级分支机构

C、相邻辖区

D、下辖各金融机构

答案：A

122.金融机构的风险划分标准应报送（）

A、中国人民银行

B、银保监会

C、国务院

答案：A

123.人民银行将买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人信息、（）并向

社会公布。

A、移交公安机关

B、移送金融信用信息基础数据库

C、上报人民银行总行

D、下发各金融机构

答案：B

124.以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）。

A、客户身份资料和交易信息

B、大额和可疑交易报告

C、反洗钱调查工作信息

D、反洗钱宣传材料

答案：D

125.（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

C、证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

126.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融

机构应于（）年年底完成等级划分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

127.当同一个人在同一银行所有ID类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）

以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应

当对该账户采取（）的控制措施。

A、暂停非柜面业务

B、销户

C、只收不付

D、中止业务

答案：D

128.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻

结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当

告知对方通过（）提出请求

A、书面申诉

B、法律途径

C、游行示威

D、外交途径或者司法协助途径

答案：D

129.银发（2017）235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别

和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识

别。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、个体

答案：B

130.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融

业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违

法3□罪活动利用的风险,后续控制措施可以是（）。

A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生,

则定期（如每3个月）或额外提交报告

B、降低客户风险等级

C、通知客户账户已经被监控

D、网点直接终止业务关系

答案：A

131.个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可委托他人向外汇局

查询境外提取现金明细，应提供（）。

A、委托人有效身份证、委托人的授权书

B、受托人的有效身份证件、委托人的授权书

C、委托人、受托人的有效身份证件

D、委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书

答案：D

132.被害人被骗后，可拨打报警电话（110）,直接向公安机关报案；也可向开

户行所在地同一法人银行的任一网点举报举报。涉案账户为支付账户的向（）报

案。

A、司法机关

B、公安机关

C、检查机关

D、人民银行分支机构

答案：B

133.银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向（）申请进一步核

实。

A、合规部门

B、反洗钱部门

C、公安部门

D、银监部门

答案：C

134.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资（）纳入全面风险管理体系

A、风险管理

B、内部控制

C、预防措施

D、识别机制

答案：A

135.来源于恐怖活动高风险地区的客户身份证号开头字段为（）

A、61

B、62

C、63

D、65

答案：D

136.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原

则

A、认识你的客户

B、熟悉你的客户

C、见过你的客户

D、了解你的客户

答案：D

137.金融机构可以不识别非自然人客户受益所有人的是（）。

A、公司

B、合伙企业

*外国驻华使领馆

D、个体工商户

答案：C

138.提交可疑交易报告的起算时间是（）。

A、完成初审

B、完成复核

C、完成审定

D、可疑案例生成之日

答案：C

139.经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的,支付机构应当（），并按照

规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告

A、暂停账户非柜面业务

B、暂停账户所有业务

C、对账户只收不付

D、对账户不收不付

答案：B

140.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测的机构是（）

A、国务院

B、公安部

C、人民银行

D、银保监会

答案：C

141.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的

解释》，就“明知”规定为（）

A、完全明知

B、假定明知

C、推定明知

D、其他明知

答案：C

142.银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门

现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向（）

报告

A、国务院有关部门指定的机构

B、银行业监督管理机构

C、银行业金融机构

D、中国人民银行

答案：B

143.各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。

A、风险为本

B、规则为本

C、合规为本

D、打击为本

答案：A

144.执法检查意见书应当包括（）

A、检查时间、内容

B、整改意见和建议

C、对被检查人执行金融管理规定情况的评价

D、以上都是

答案：D

145.银行和支付机构涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人发生变更的，应当于

变更之日起（）个工作日内重新报送。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：A

146.利用非柜面自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实

行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

答案：D

147.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一

次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

A、结算业务

B、金融服务

C、大额现金业务

答案：B

148.对公账户批量开立代发工资个人账户时不需要提供（）

A、有单位加盖公章的批量开户授权书

B、当地财政局证明

C、批量开户的个人身份证件

D、其他银行要求提供的资料

答案：B

149.检查组应当在检查中及时收集有关（）等证据，并注明证据的来源，由被检

查人签字或者盖章（1）书证（2）物证：（3）电子文件

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、(1)(3)

D、(1)(2)(3)

答案：D

150.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉

嫌恐怖主义融资的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和()

A、中国人民银行

B、公安机关

C、证监会

D、银保监会

答案：B

151.判定公司受益所有人的最基本的方法是()。

A、将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受益所

有人

B、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人

C、将公司的高级管理人员判定为受益所有人

答案：A

152.对2018年6月30日前组织实施的反洗钱现场检查项目,要求被杳银行在

()日内提供数据。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

153.一般进出口贸易、废旧物资回收、资源再生及软件生产等享受国家优惠政策

的行业，属于（）的重点行业。

A、疑似涉税才□罪

B、疑似走私

C、疑似传销

D、疑似套现

答案：A

154.负责反洗钱资金监测的机构是（）

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、最局।人民检察院

答案：B

155.新《金融机构反洗钱规定》的正式实施日期是（）

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

156.以下属于办理离岸金融业务风险点的是（）

A、将推荐海外银行客户纳入客户经理考核指标

B、通过变相操作实现离岸和在岸账户资金融通

却未核实真实贸易背景

D、以上皆是

答案：D

157.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。

A、中国人民银行地级市中心支行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、民政部门

D、公安部门

答案：D

158.检查组应当全面、客观、完整地记录检查工作的情况，并制作（）

A、《执法检查工作底稿》

B、《执法检查工作记录》

C、《执法检查工作笔录》

D、《执法检查工作报告》

答案：A

159.（）根据需要调整大额交易报告标准。

A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构

B、国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：C

160.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，系统设计应着眼于运

用（）成果，为各级分支机构查询使用信息提供方便。

A、业务风险评估

B、客户风险等级管理工作

C、产品风险评估

D、产品风险等级管理工作

答案：B

161.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满（）

周岁的，可以使用居民身份证或户口簿

A、十五

B、十六

C、十七

D、十八

答案：B

162.当某官员被调查时，其亲属急于转移资金，属于下列（）可疑交易类型的识

别点。

A、疑似传销

B、疑似诈骗

C、疑似腐败

D、疑似套现

答案：c

163.以台湾和福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈

骗？（）

A、冒充公检法

B、冒充熟人

C、"非常6+1”或QQ中奖

D、冒充淘宝退货

答案：A

164.义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。

A、地址

B、身份证件或者身份证明文件的种类

&有效期限

D、联系方式

答案：D

165.FATF的全称为（）

A、国际动物保护组织

B、金融行动特别工作组

C、国际反洗钱反恐怖融资工作组

D、国际人权保护组织

答案：B

166.互联网金融从业机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗

钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制

措施,对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A、操作规程

B、工作指引

C、内部控制制度

D、内部评估机制

答案：C

167.涉税犯罪手法具有人员高技能、操作智能化、（）等趋势。

A、现代化

B、高度产业化

*集中化

D、交易跨地域

答案：D

168.中国人民银行反洗钱监测分析系统登录口令遗忘时，应立即报告本机构反洗

钱处主管领导，经审核同意后以书面形式报（）重新设定,并记录备查。

A、上级反洗钱部门

B、人民银行支付结算科

C、中国反洗钱监测分析中心

D、银监部门

答案：C

169.企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当完整登记身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、"一照一码〃

B、"一照T"

C"—昭二号"

D、"一证多用"

答案：D

170.下列不属于疑似赌博资金交易上的识别点的是（）

A、交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容等明显不符

B、分散转入、分散转出，账户日终有余额

&日交易几十笔甚至上百笔，

D、交易金额一般不大，但存在一定特征

答案：C

171.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施,

表述不正确的是（）。

A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效

身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应

的身份识别措施

C、对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形，都不需对客户身份进行

重新识别

D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

答案：c

172.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公

告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即（）

A、上缴

B、扣划

C、冻结

D、保持正常状态

答案：C

173.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的

措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。

A、随用随取

B、逐级授权

C、足以重现交易

D、逐笔登记

答案：C

174.识别异常交易的切入点包括（）。

A、关注异常行为

B、关注异常资金流动

C、关注异常身份

D、以上均包括

答案：D

175.反洗钱内部控制的核心是（）。

A、确保反洗钱工作合规免责

B、有效防范洗钱风险

C、保障业务发展不受限制

D、避免受到监管处罚

答案：B

176.建立（）各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱

工作水平

A、半覆盖

B、全面覆盖

C、交叉覆盖

答案：B

177.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知X银

发（2017）117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批

开户等情形，银行业机构有权（）。

A、拒绝开户

B、拒绝办理业务

C、上报可疑交易

D、调高客户风险等级

答案：A

178.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的非自然人客户是

A、信托

B、个体工商户

C、政府间国际组织

D、参照公务员法管理的事业单位

答案：B

179.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作

出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）。

A、国务院有关金融监督管理机构

B、财政部

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：B

180.中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全

国性法人金融机构总部（）监管职责

A、执行

B、履行

C、实施

D、代行

答案：D

181.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》

的规定，在（）前开立的银行账户，需要延续使用的，存款人到开户银行办理第

一笔业务时，存款人应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度

规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。

A、2000年1月1日

B、2000年4月1日

C、2007年1月1日

D、2007年4月1日

答案：B

182.自()起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同

一个人在同一家支付机构只能开立一个ID类账户。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

183.()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任

A、国务院银行业监督管理机构

B、银行业金融机构董事会

C、银行业金融机构的高级管理层

D、银行业金融业务部门

答案：B

184.银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构法人机

构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品

种、董事及高级管理人员任职资格许可进行()，对不符合条件的，不予批准

A、监督

B、调查

C、走访

D、反洗钱和反恐怖融资审查

答案：D

185.()负责全国的反洗钱和反恐怖融资监管工作。

A、中国人民银行

B、民政部门

C、国务院

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：A

186.涉税犯罪注册的空壳公司多以投资公司、商贸公司、工贸公司、()等企业

类型

A、科技公司

B、食品公司

C、咨询公司

D、贸易公司

答案：D

187.农村信用社由其的风险评估省级联社负责组织风险自评估,并按照()的原则

和《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求报告.

A、谁评估，谁报告

B、统一评估，统一报告

C、会议决定

D、自愿

答案：A

188.中国人民银行及其分支机构可以根据金融机构反洗钱考核评级结果对金融

机构实施（）。

A、分层监管

B、分批监管

C、分类监管

D、分级监管

答案：C

189.各分支机构应结合反洗钱中心'按月下发的（）,对辖区内报告机构报送的重

点可疑交易报告进行核对,发现问题要及时指导报告机构予以纠正。

A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》

B、《可疑交易报告数据终端查询表》

C、《人民银行分支机构上报研判线索表》

D、《大额、可疑交易登记表》

答案：A

190.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）

A、打赏

B、坐庄

C、抽成

D、使用软件作弊

答案：A

191.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的，

由中国人民银行或者()以上分支机构依法予以处罚。

A、县级支行

B、地市级中心支行

C、副省级城市中心支行

D、省会城市中心支行

答案：B

192.()应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照证券期货业反洗钱工作实施办法

向当地证监会派出机构报送相关信息

A、证券期货经营机构

B、证监会派出机构

*国务院

D、中国人民银行

答案：A

193.()对各地和各级禁毒委员会、成员单位及其有关负责人和直接责任人的禁

毒失职行为追究责任

A、国际禁毒委员会

B、国家禁毒委员会

*国际禁毒管理局

D、国家禁毒管理局

答案：B

194.《中国人民银行执法检查程序规定》由()负责解释

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、国务院

D、中国银行业协会

答案：A

195.银行业金融机构（以下简称银行）为开户申请人开立个人银行账户时，应核

验其（），对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致

性和开户申请人开户意愿进行核实

A、个人信息

B、身份信息

C、地址信息

D、全面信息

答案：B

196.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告，

A、大额交易

B、可疑交易

C、大额交易、可疑交易

D、综合报告

答案：C

197.从洗钱类型分析体系整体看，其国内信息来源不包括（）

A、侦查机关通报案例

B、可疑交易涉嫌的洗钱类型

C、账户、交易

D、国家相关部门通报的上相巳罪形势

答案：C

198.中国人民银行及其分支机构对（）执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》

的情况进行监督、检查

A、下属机构

B、非金融机构

C、金融机构

D、金融机构总部

答案：C

199.银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失,存款人可向开户银行申请挂失

止付。开户银行受理存款人的挂失后，可与存款人约定在（）以内，为存款人办

理补领新存单、存折、银行卡或支取存款。

A、5日

B、5个工作日

C、7日

D、7个工作日

答案：D

200.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后,应当在（）内根据查明的事

实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书

A、三个工作日

B、五个工作日

C、七个工作日

D、十个工作日

答案：D

201.电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和（）特征。

A、市场化

B、精细化

C、智能化

D、集中化

答案：A

202.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,银行机构有权（）。

A、继续开户

B、拒绝开户

C、报告主管部门

D、报警

答案：B

203.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作。

A、第一季度

B、年底

&第一个月

D、第二季度

答案：A

204.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构,义务机构不应（）

A、提高内部监督检查

B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易

C、提高审计频率和强度

D、必要时终止代理行关系

答案：B

205.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》（银反洗钱法

[2018]21号）要求人民银行及其分支机构应从（）起全面启动全年启动对辖内

法人金融机构的洗钱和恐怖融资风险评估工作中。

A、2018年

B、2019年

C、2020年

D、2022年

答案：B

206.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以

Oo

A、公开

B、保密

C、记录

D、销毁

答案：B

207.若各省会（首府）城市中心支行发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

A、中国银行业监督管理委员会

B、国家安全局

C、公安部

D、人民银行反洗钱局

答案：D

208.代理他人开立银行账户的，银行应要求出示（）有效身份证件。

A、代理人

B、被代理人

C、代理人或被代理人

D、代理人和被代理人

答案：D

209.各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部

门报送（）

A、银行卡境外交易外汇管理系统工作计划表

B、银行卡交易业务调查表

C、银行卡境外交易信息采集表

D、境外银行卡境内交易信息采集表

答案：B

210.企业持电子营业执照的，已配备电子营业执照识别机具的金融机构应当予以

办理,并留存（）。

A、电子营业执照影印件

B、电子营业执照原件

C、新版营业执照原件

D、新版营业执照复印件

答案：A

211.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布于（）

A、2016年3月1日

B、2015年12月1日

C、2013年4月1日

D、2015年7月1日

答案：B

212.金机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程,分析确认可疑交易后，及时

以（）方式,向中国反洗钱监测分析中心'提交交易报告。

A、电子和纸质

B、电子

C、纸质

D、电话

答案：B

213.银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移

交（）

A、国务院有关部门指定的机构

B、中国人民银行

C、国务院银行业监督管理

D、地方金融监管局

答案：A

214.电信诈骗犯罪指利用等（）、固定电话、网络电话通讯工具或网络终端发布

虚假信息，骗取公私财物，数额较大的行为。

A、中国电信

B、移动电话

C、中国移动

D、中国联通

答案：B

215.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）对金融机构履行大

额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人民银行及其分支机构

C、证监会

D、银保监会

答案：B

216.非银行支付机构大额交易报告要素中的（），是一个交易主体在报告机构中

有且只有一个的编号。

A、身份证件号

B、客户号

&案例编号

D、主键号

答案：B

217.金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对

交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户（），核实客户交易动机。

A、交易途径

B、交易流程

C、交易目的

D、交易金额

答案：C

218.办公厅应在规定时限内将业务司局拟公示的行政执法信息上传人民银行网

站（）相应栏目，对拟暂不公示的行政执法信息进行登记备案。

A、〃金融稳定专栏〃

B、"金融市场专栏”

&"法律法规专栏”

D、"政务公开专栏”

答案：D

219.金融机构的代表机构，指经中国人民银行批准设立的从事咨询、联络、市场

调查等（）活动的金融机构的派出机构

A、经营性

B、非经营性

*公共性

D、非公共性

答案：B

220.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌毒品犯罪的资金流动情况，应当及时向（）报告，并配合侦查机关做好侦查、

调查工作

A、侦查机关

B、人民银行

C、法院

D、检察院

答案：A

221.人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时，下列无法进行的是（）。

A、银行类别

B、行别

C、银行机构代码

D、行政区划

答案：C

222.银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受（）

和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺

书

A、反洗钱

B、反欺诈

C、反融资

D、反经营

答案：A

223.明知是宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品而非法

持有，根据《中华人民共和国刑法》，应处以（）

A、情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金

B、不判刑

C、无期徒刑

D、情节严重的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金

答案：A

224.中国人民银行反洗钱监测分析系统用户应妥善保管登录账号和登录口令，防

止泄露和盗用，登录口令应（）至少更换一次。

A、每月

B、每季度

&每半年

D、每年

答案：A

225.根据《会计师事务所执业许可和监督管理办法》,会计师事务所对分所的业

务活动、职业质量承担（）。

A、法律责任

B、连带责任

C、领导责任

D、一般责任

答案：A

226.社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

227.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为

自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()美元以上现金存取业务的，应

当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

A、100010000

B、100001000

C、5000010000

D、1000050000

答案：C

228.在大额交易和可疑交易报告"账户类型(CATP)"和"交易对手账户类型

(TCAT)"填写选项中增加的信用证、托收、保函业务使用的银行内部会计核

算账号的代码是()

A、1919年6月12日

B、1919年6月13日

C、1919年6月10日

D、1919年6月11日

答案：A

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