二零二五年家庭财务顾问与综合理财服务协议3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年家庭财务顾问与综合理财服务协议合同编号_________一、合同主体1.甲方（家庭财务顾问）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________2.乙方（综合理财服务接受方）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲方作为家庭财务顾问，为乙方提供综合理财服务的具体内容、权利义务、履行条件及终止条件等，以保障双方合法权益，实现家庭财务的稳健增长。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，以及双方协商一致的原则制定。三、定义与解释3.1专业术语家庭财务顾问：指具备专业财务知识，为家庭提供财务规划、投资建议、风险管理等服务的专业人员。综合理财服务：指针对家庭财务状况，为其提供全面的、个性化的理财方案，包括资产配置、投资组合设计、风险控制等。3.2关键词解释财务规划：指对家庭财务状况进行分析，制定合理的财务目标和计划，以实现家庭财富的保值增值。投资建议：指根据家庭财务状况和风险承受能力，为家庭提供投资品种、投资策略等方面的建议。风险管理：指对家庭财务风险进行识别、评估和控制，确保家庭财务安全。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务1.甲方有权根据乙方的家庭财务状况，为其提供专业的财务规划和投资建议。2.甲方有义务对乙方提供的信息进行保密，不得泄露给第三方。3.甲方有义务定期向乙方汇报家庭财务状况和投资收益情况。4.2乙方的权利和义务1.乙方有权要求甲方提供专业的财务规划和投资建议。2.乙方有义务向甲方提供真实、准确的财务信息。3.乙方有义务按照甲方的建议进行投资，并承担相应的投资风险。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。5.2合同履行地点本合同履行地点为：____________________5.3合同履行方式1.甲方通过电话、邮件、面谈等方式向乙方提供财务规划和投资建议。2.乙方按照甲方建议进行投资，并通过电话、邮件等方式向甲方反馈投资情况。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件1.合同期满；2.任何一方违约；3.经双方协商一致，决定终止合同。6.3终止程序1.终止合同前，双方应就终止原因进行协商；2.双方应在终止合同之日起____日内，办理相关手续。6.4终止后果1.合同终止后，双方应按照约定履行各自的权利和义务；2.合同终止后，甲方有权收取已提供服务的费用。七、费用与支付7.1费用构成1.甲方提供家庭财务顾问服务的费用，包括但不限于咨询服务费、投资管理费、风险评估费等。2.乙方接受综合理财服务的费用，包括但不限于资产管理费、交易手续费、产品购买费等。7.2支付方式1.乙方应按照甲方提供的发票或账单，以银行转账、支票或现金等形式支付费用。2.甲方应提供正规发票，发票内容应包含服务项目、费用金额、支付时间等详细信息。7.3支付时间1.甲方提供咨询服务后，乙方应在收到甲方开具的发票之日起____个工作日内支付相关费用。2.乙方接受投资管理服务后，每月____日为费用支付日，乙方应在此日前将费用支付至甲方指定账户。7.4支付条款1.乙方支付费用后，甲方应向乙方提供支付凭证，以证明乙方已履行支付义务。2.若乙方未按时支付费用，甲方有权暂停提供服务，并要求乙方支付滞纳金。八、违约责任8.1甲方违约1.若甲方未按约定提供家庭财务顾问服务，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于退还已收取费用、赔偿损失等。2.若甲方泄露乙方财务信息，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、承担法律责任等。8.2乙方违约1.若乙方未按约定支付费用，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付滞纳金、终止合同等。2.若乙方提供虚假财务信息，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、承担法律责任等。8.3赔偿金额和方式1.违约方应按照实际损失赔偿对方，赔偿金额以双方协商一致为准。2.赔偿方式包括但不限于现金支付、资产返还、承担法律责任等。九、保密条款9.1保密内容1.双方在履行合同过程中知悉的对方商业秘密、财务信息、投资策略等。2.双方在合同履行完毕后，仍需对保密内容保密。9.2保密期限1.本合同履行期间及合同终止后____年内。9.3保密履行方式1.双方应采取合理措施，防止保密内容泄露。2.双方不得将保密内容用于合同以外的目的。十、不可抗力10.1不可抗力定义1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件1.自然灾害，如地震、洪水、火灾等。2.社会事件，如战争、罢工、政府行为等。10.3不可抗力发生时的责任和义务1.当不可抗力事件发生时，双方应立即通知对方。2.不可抗力事件导致合同无法履行时，双方可协商解除合同。10.4不可抗力实例1.自然灾害：地震、洪水、台风等。2.社会事件：战争、罢工、政府政策调整等。十一、争议解决11.1协商解决1.双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼1.若协商无果，双方可申请第三方调解或仲裁。2.若调解或仲裁仍无法解决争议，双方可依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定1.未经对方同意，任何一方不得将合同权利义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形1.合同中明确约定不得转让的权利义务。2.合同履行过程中，因不可抗力等原因导致合同无法履行。十三、权利的保留13.1权力保留1.甲方保留对家庭财务顾问服务的最终解释权。2.乙方保留对综合理财服务的满意度评价权。13.2特殊权力保留1.甲方保留在合同履行期间对乙方财务状况进行审查的权利。2.乙方保留在合同履行期间对甲方服务质量进行监督的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序1.合同的修改和补充应经双方协商一致，并以书面形式进行。2.任何修改和补充均应作为合同的一部分，具有同等法律效力。14.2修改和补充效力1.修改和补充自双方签字盖章之日起生效。2.修改和补充不影响合同其他条款的效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项1.双方应相互提供必要的协助，以确保合同的顺利履行。2.双方应相互配合，共同应对可能出现的风险和问题。15.2协作与配合方式1.双方应通过电话、邮件、面谈等方式进行沟通和协作。2.双方应按照约定的时间和方式提供相关信息和资料。十六、其他条款16.1法律适用1.本合同适用中华人民共和国法律。2.双方在履行合同过程中发生的争议，应依法解决。16.2合同的完整性和独立性1.本合同构成双方之间关于家庭财务顾问与综合理财服务的完整协议。2.本合同各条款相互独立，任何条款的变更不影响其他条款的效力。16.3增减条款1.双方可根据实际情况，在合同履行过程中增加或减少条款。2.增减条款应经双方协商一致，并以书面形式进行。十七、签字、日期、盖章甲方（家庭财务顾问）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________签字：____________________日期：____________________盖章：____________________乙方（综合理财服务接受方）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________签字：____________________日期：____________________盖章：____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方提供的家庭财务顾问资质证明文件。2.乙方提供的财务状况及相关个人信息。3.双方协商一致的修改和补充协议。4.任何一方提出的书面通知和函件。5.甲方开具的发票或账单。6.乙方支付费用的凭证。7.争议解决过程中产生的文件。二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按约定提供家庭财务顾问服务：认定标准为甲方未在约定时间内提供或未提供合格的服务。泄露乙方财务信息：认定标准为甲方未经乙方同意，将乙方财务信息泄露给第三方。2.乙方违约行为及认定：未按约定支付费用：认定标准为乙方未在约定时间内支付或未支付应付费用。提供虚假财务信息：认定标准为乙方故意提供虚假的财务信息，导致甲方提供错误的服务。三、法律名词及解释：1.合同法：调整平等主体之间因设立、变更、终止民事权利义务关系而发生的民事关系的法律规范。2.民法典：调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律规范。3.不可抗力：不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。4.争议解决：指通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决合同履行过程中发生的争议。5.保密：指对特定信息进行保密，防止其泄露给未经授权的第三方。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定提供家庭财务顾问服务。解决办法：乙方应及时与甲方沟通，要求甲方按照约定提供服务，并可要求甲方承担违约责任。2.问题：乙方未按约定支付费用。解决办法：甲方应及时发出书面通知，要求乙方支付欠款，并可暂停提供服务直至欠款支付。3.问题：泄露财务信息。解决办法：乙方应立即与甲方沟通，要求甲方采取措施防止信息泄露，并可要求甲方承担违约责任。4.问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。解决办法：双方应按照合同约定处理，如协商一致解除合同或调整合同条款。5.问题：合同履行过程中出现争议。解决办法：双方应通过协商解决，如协商无果，可申请第三方调解、仲裁或诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体引入本合同中，第三方合同主体是指在家庭财务顾问与综合理财服务协议中，作为甲方或乙方以外的独立第三方参与合同履行的主体。2.第三方责任第三方应承担其在合同中所承诺的责任，包括但不限于提供专业服务、协助甲乙双方履行合同义务等。3.第三方权利第三方有权根据合同约定，获得相应的报酬和服务费用。第三方有权要求甲乙双方按照合同约定提供必要的协助和支持。4.第三方义务第三方应遵守合同约定，不得损害甲乙双方的合法权益。第三方应确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款乙方有权要求甲方提供详细的服务内容和预期效果。乙方有权要求甲方定期提供财务状况报告和投资收益情况。2.乙方利益条款乙方有权在合同期限内随时调整投资策略。乙方有权在合同到期前一个月提出终止合同，并要求甲方退还剩余服务费用。3.甲方的违约及限制条款若甲方未提供约定的服务或服务不符合标准，乙方有权要求甲方承担违约责任。甲方在合同履行期间，未经乙方同意，不得泄露乙方财务信息。甲方不得在合同期限内以任何形式提高服务费用。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款甲方可根据乙方的财务状况和需求，调整服务内容和方案。甲方可要求乙方提供真实、准确的财务信息。2.甲方的利益条款甲方可根据乙方的投资表现，获得相应的业绩奖励。甲方可要求乙方在合同履行期间，不得将服务内容泄露给第三方。3.乙方的违约及限制条款若乙方提供虚假财务信息，甲方有权终止合同，并要求乙方承担违约责任。乙方在合同履行期间，未经甲方同意，不得擅自调整投资策略。乙方不得在合同期限内以任何形式提高服务费用。全文完。二零二四年家庭财务顾问与综合理财服务协议1合同目录第一章合同概述1.1合同签订双方1.2合同签订日期1.3合同期限1.4合同目的第二章双方权利与义务2.1家庭财务顾问的权利2.2家庭财务顾问的义务2.3客户的权利2.4客户的义务第三章服务内容3.1财务规划3.2投资建议3.3理财方案3.4风险评估3.5财务跟踪与调整3.6定期沟通第四章服务费用4.1服务费用总额4.2费用支付方式4.3费用支付时间4.4费用调整第五章风险管理5.1风险识别5.2风险评估5.3风险控制5.4风险预警5.5风险处置第六章保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3违约责任第七章合同解除与终止7.1合同解除条件7.2合同终止条件7.3解除或终止程序7.4解除或终止后的处理第八章违约责任8.1违约情形8.2违约责任8.3违约赔偿第九章争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决程序第十章合同附件10.1附件一：财务信息收集表10.2附件二：财务规划报告10.3附件三：投资建议书10.4附件四：理财方案第十一章合同生效与修改11.1合同生效条件11.2合同修改程序11.3合同修改效力第十二章合同解除与终止后的处理12.1财务信息处理12.2服务费用结算12.3保密条款的延续第十三章合同终止后的责任13.1财务顾问的责任13.2客户的责任第十四章其他约定14.1通知方式14.2合同份数14.3合同签署地合同编号2024FAC001第一章合同概述1.1合同签订双方1.1.1家庭财务顾问名称：____________________1.1.2客户名称：____________________1.2合同签订日期：2024年____月____日1.3合同期限：自2024年____月____日起至____年____月____日止1.4合同目的：本合同旨在明确家庭财务顾问与客户之间的权利义务，提供专业的家庭财务顾问与综合理财服务。第二章双方权利与义务2.1家庭财务顾问的权利2.1.1收取约定的服务费用。2.1.2要求客户提供必要的财务信息。2.1.3对客户提供专业的财务规划和理财建议。2.2家庭财务顾问的义务2.2.1按照约定提供专业的家庭财务顾问与综合理财服务。2.2.2对客户的财务信息保密。2.2.3定期与客户沟通，跟踪财务状况。2.3客户的权利2.3.1要求家庭财务顾问提供专业服务。2.3.2了解家庭财务状况和理财建议。2.3.3对家庭财务顾问的服务提出意见和建议。2.4客户的义务2.4.1提供真实、完整的财务信息。2.4.2遵循家庭财务顾问的建议进行理财。2.4.3配合家庭财务顾问的工作。第三章服务内容3.1财务规划3.1.1对客户的财务状况进行评估。3.1.2制定个性化的财务规划方案。3.2投资建议3.2.1根据客户的财务状况和风险承受能力，提供投资建议。3.2.2定期评估投资组合表现，提出调整建议。3.3理财方案3.3.1根据客户的财务目标和风险偏好，制定理财方案。3.3.2定期跟踪理财方案的执行情况。3.4风险评估3.4.1评估客户的投资风险承受能力。3.4.2对投资组合的风险进行监控和评估。3.5财务跟踪与调整3.5.1定期跟踪客户的财务状况。3.5.2根据客户的生活变化和财务目标，调整理财方案。3.6定期沟通3.6.1每季度至少与客户进行一次面对面沟通。3.6.2通过电话、邮件等方式保持沟通。第四章服务费用4.1服务费用总额：人民币____元。4.2费用支付方式：____（例如：银行转账、现金等）。4.3费用支付时间：自合同生效之日起____个工作日内支付。4.4费用调整：如市场环境或客户需求发生变化，经双方协商一致后可调整服务费用。第五章风险管理5.1风险识别：对客户的投资组合进行风险评估，识别潜在风险。5.2风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级。5.3风险控制：采取相应的措施控制风险，包括分散投资、定期调整等。5.4风险预警：在风险达到一定程度时，及时向客户发出预警。5.5风险处置：在风险发生时，根据预案进行处理。第六章保密条款6.1保密内容：双方在合同履行过程中知悉的任何商业秘密、财务信息等。6.2保密期限：自合同签订之日起____年。6.3违约责任：任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第七章合同解除与终止7.1合同解除条件7.1.1双方协商一致。7.1.2客户因故无法继续履行合同。7.1.3家庭财务顾问因故无法继续履行合同。7.2合同终止条件7.2.1合同期限届满。7.2.2合同解除后，双方达成一致终止合同。7.3解除或终止程序7.3.1双方书面通知对方解除或终止合同。7.3.2在解除或终止合同后，双方应妥善处理相关事宜。7.4解除或终止后的处理7.4.2客户应按照约定支付已发生的费用。第八章违约责任8.1违约情形8.1.1家庭财务顾问未按约定提供服务或提供的服务不符合约定标准。8.1.2客户未按约定支付服务费用。8.1.3双方未履行保密义务。8.2违约责任8.2.1家庭财务顾问应承担违约责任，包括但不限于退还部分或全部服务费用，赔偿客户因此遭受的损失。8.2.2客户未按约定支付服务费用的，应向家庭财务顾问支付滞纳金。8.2.3双方违反保密义务的，应承担相应的法律责任。8.3违约赔偿8.3.1违约赔偿的具体金额由双方协商确定。8.3.2如协商不成，可提交争议解决机构进行裁决。第九章争议解决9.1争议解决方式9.1.1双方应通过友好协商解决争议。9.1.2如协商不成，可提交仲裁委员会仲裁。9.2争议解决机构9.2.1仲裁委员会由中国国际经济贸易仲裁委员会或双方约定的其他仲裁机构。9.3争议解决程序9.3.1双方应按照仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。9.3.2仲裁裁决为终局裁决，对双方具有约束力。第十章合同附件10.1附件一：财务信息收集表10.2附件二：财务规划报告10.3附件三：投资建议书10.4附件四：理财方案第十一章合同生效与修改11.1合同生效条件11.1.1双方签字或盖章。11.1.2合同内容完整，条款明确。11.2合同修改程序11.2.1任何一方提出修改合同，应书面通知对方。11.2.2双方就修改内容达成一致后，签订书面修改协议。11.3合同修改效力11.3.1合同修改协议自双方签字或盖章之日起生效。第十二章合同解除与终止后的处理12.1财务信息处理12.1.1合同解除或终止后，双方应妥善处理财务信息。12.2服务费用结算12.2.1合同解除或终止后，双方应结算已发生的费用。12.3保密条款的延续12.3.1合同解除或终止后，保密条款继续有效。第十三章合同终止后的责任13.1财务顾问的责任13.2客户的责任13.2.1合同终止后，客户应按照约定支付已发生的费用。第十四章其他约定14.1通知方式14.1.1双方间的通知应以书面形式进行。14.2合同份数14.2.1本合同一式____份，双方各执____份，具有同等法律效力。14.3合同签署地14.3.1本合同签署地为____。甲方（家庭财务顾问）签字或盖章：____________________日期：____________________乙方（客户）签字或盖章：____________________日期：____________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1甲方主导的投资决策权1.1.1在本合同约定的服务期限内，甲方拥有对客户投资组合的最终决策权。1.1.2甲方应定期向乙方提供投资决策的理由和依据。1.2甲方责任承担1.2.1甲方对乙方投资组合的损失承担最终责任。1.2.2甲方应确保投资决策符合市场规律和客户利益。1.3投资组合调整权限1.3.1甲方有权根据市场变化和客户需求，对投资组合进行调整。1.3.2甲方应在调整前通知乙方，并给予乙方一定的异议期。1.4甲方保密义务1.4.1甲方对乙方提供的财务信息负有保密义务。1.4.2甲方不得泄露乙方财务信息给任何第三方。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方主导的投资决策权2.1.1在本合同约定的服务期限内，乙方拥有对投资组合的最终决策权。2.1.2甲方应提供专业的建议，但最终决策权归乙方所有。2.2乙方责任承担2.2.1乙方对投资组合的损失承担责任。2.2.2乙方应确保投资决策符合市场规律和自身利益。2.3投资组合调整权限2.3.1乙方有权根据市场变化和自身需求，对投资组合进行调整。2.3.2乙方应在调整前通知甲方，并给予甲方一定的异议期。2.4乙方保密义务2.4.1乙方对甲方提供的财务信息负有保密义务。2.4.2乙方不得泄露甲方财务信息给任何第三方。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1第三方中介的引入3.1.1双方可共同引入第三方中介机构，协助进行投资决策和风险管理。3.1.2第三方中介机构应具备相应的资质和经验。3.2第三方中介的责任3.2.1第三方中介应对其提供的服务承担相应的责任。3.2.2第三方中介的服务费用由双方协商确定。3.3第三方中介的保密义务3.3.1第三方中介对双方提供的财务信息负有保密义务。3.3.2第三方中介不得泄露双方财务信息给任何第三方。3.4第三方中介的独立性3.4.1第三方中介在提供服务过程中应保持独立性，不受任何一方的干扰。3.4.2第三方中介应公平、公正地处理双方事务。3.5第三方中介的更换3.5.1如第三方中介无法继续履行职责，双方可协商更换第三方中介。3.5.2更换第三方中介的程序和费用由双方协商确定。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：财务信息收集表2.附件二：财务规划报告3.附件三：投资建议书4.附件四：理财方案5.附件五：合同修改协议6.附件六：争议解决协议7.附件七：保密协议8.附件八：第三方中介机构资质证明9.附件九：更换第三方中介协议二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供服务或提供的服务不符合约定标准。认定：甲方未能在约定的时间内完成服务，或服务结果未达到合同约定的标准。2.违约行为：客户未按约定支付服务费用。认定：客户在约定的时间内未支付或未全额支付服务费用。3.违约行为：双方未履行保密义务。认定：任何一方泄露了对方的财务信息或商业秘密。4.违约行为：甲方未按约定对投资组合进行调整。认定：甲方未在客户提出异议期内对投资组合进行调整。5.违约行为：乙方未按约定对投资组合进行调整。认定：乙方未在甲方提出异议期内对投资组合进行调整。三、法律名词及解释：1.仲裁委员会：依法设立，负责处理合同纠纷的机构。2.财务信息：包括客户的收入、支出、资产、负债等与财务相关的信息。3.商业秘密：不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。4.投资组合：客户根据财务顾问的建议，投资于不同金融产品的组合。5.独立性：第三方中介在提供服务过程中，不受任何一方的干扰，保持中立。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：客户对财务顾问的服务不满意。解决办法：双方进行沟通，了解客户的不满原因，并采取措施改进服务。2.问题：市场波动导致投资组合损失。解决办法：财务顾问及时调整投资组合，以降低风险。3.问题：第三方中介无法履行职责。解决办法：更换第三方中介，确保服务质量。4.问题：保密信息泄露。解决办法：加强保密意识，完善保密措施。五、所有应用场景：1.个人家庭理财规划2.企业财务管理3.投资咨询与顾问服务4.第三方中介服务5.法律纠纷解决全文完。二零二四年家庭财务顾问与综合理财服务协议2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同双方1.2定义1.3术语2.服务范围2.1财务咨询2.2理财规划2.3投资建议2.4财务分析2.5财务报告3.服务期限3.1开始日期3.2结束日期3.3续约条款4.服务费用4.1费用结构4.2收费标准4.3付款方式4.4付款时间5.信息保密5.1保密义务5.2保密期限5.3保密例外6.责任与义务6.1家庭财务顾问的责任6.2客户的责任6.3第三方责任7.知识产权7.1知识产权归属7.2使用许可7.3禁止行为8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决程序8.3争议解决地点9.法律适用9.1适用法律9.2法律变更10.通知与送达10.1通知方式10.2送达地址10.3送达方式11.合同变更11.1变更程序11.2变更内容11.3变更生效12.合同解除12.1解除条件12.2解除程序12.3解除后果13.其他13.1不可抗力13.2合同终止13.3合同附件14.合同签署14.1签署日期14.2签署人第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同双方1.1.1家庭财务顾问方1.1.1.1名称：___________1.1.1.2地址：___________1.1.1.3联系人：___________1.1.1.4联系电话：___________1.1.2客户方1.1.2.1名称：___________1.1.2.2地址：___________1.1.2.3联系人：___________1.1.2.4联系电话：___________1.2定义1.2.1财务顾问：指家庭财务顾问方根据本合同约定，为客户提供财务咨询、理财规划、投资建议等服务的专业机构。1.2.2综合理财服务：指财务顾问方根据客户需求，为客户提供全面的财务规划、投资组合管理、资产配置等服务。1.2.3财务报告：指财务顾问方定期向客户提供的关于客户财务状况、投资组合表现的报告。1.2.4投资建议：指财务顾问方根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户提供的投资产品或策略建议。1.3术语1.3.1本合同中使用的术语和定义，除非上下文另有要求，应按照本条款的解释执行。2.服务范围2.1财务咨询2.1.1提供个人财务状况分析；2.1.2提供财务规划建议；2.1.3提供税务规划建议。2.2理财规划2.2.1制定个人理财计划；2.2.2制定投资组合策略；2.2.3定期调整理财计划。2.3投资建议2.3.1提供投资产品推荐；2.3.2提供投资策略建议；2.3.3定期评估投资组合表现。2.4财务分析2.4.1定期进行财务状况分析；2.4.2提供财务预测报告；2.4.3分析市场趋势和投资机会。2.5财务报告2.5.1每季度提供一次财务报告；2.5.2报告内容包括财务状况、投资组合表现、市场分析等；2.5.3报告发送方式为电子版。3.服务期限3.1开始日期：____年____月____日3.2结束日期：____年____月____日3.3续约条款：本合同期满前____个月，双方可协商续约事宜。4.服务费用4.1费用结构：本合同服务费用包括但不限于咨询费、管理费、交易费等。4.2收费标准：根据客户的具体需求和投资规模，费用标准另行协商确定。4.3付款方式：客户应按照约定的付款方式及时支付服务费用。4.4付款时间：服务费用应在服务完成后____个工作日内支付。5.信息保密5.1保密义务：双方对本合同内容以及客户个人信息负有保密义务。5.2保密期限：本合同终止后，保密义务仍持续____年。5.3保密例外：法律法规要求披露的信息除外。6.责任与义务6.1家庭财务顾问的责任6.1.1提供专业、诚信的服务；6.1.2按照约定提供服务内容；6.1.3定期向客户报告服务进展情况。6.2客户的责任6.2.1如实提供个人信息和财务状况；6.2.2遵守合同约定，按时支付服务费用；6.2.3配合财务顾问方的服务需求。6.3第三方责任6.3.1对于因第三方原因导致的服务中断或损失，双方互不承担责任。8.争议解决8.1争议解决方式8.1.1双方应友好协商解决本合同产生的任何争议；8.1.2如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。8.2争议解决程序8.2.1争议发生后，任何一方应书面通知对方，并要求在____个工作日内进行协商；8.2.2如协商无果，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。8.3争议解决地点8.3.1本合同争议解决地点为合同签订地。9.法律适用9.1适用法律9.1.1本合同适用中华人民共和国法律；9.1.2如合同条款与法律法规相冲突，以法律法规为准。9.2法律变更9.2.1如法律法规发生变更，不影响本合同的效力。10.通知与送达10.1通知方式10.1.1除非另有约定，双方之间的所有通知应以书面形式发送；10.1.2通知可以通过电子邮件、挂号信或快递等方式发送。10.2送达地址10.2.1家庭财务顾问方的送达地址为：___________10.2.2客户方的送达地址为：___________10.3送达方式10.3.1通知发送后，以收到回执或确认收件人签收为准。11.合同变更11.1变更程序11.1.1合同变更需经双方书面同意；11.1.2变更内容应以书面形式明确。11.2变更内容11.2.1变更内容应包括但不限于服务范围、费用、期限等；11.2.2变更内容自双方签署之日起生效。11.3变更生效11.3.1变更生效后，双方应按照变更后的内容履行合同义务。12.合同解除12.1解除条件12.1.1如一方违反本合同约定，另一方有权解除合同；12.1.2如发生不可抗力，导致合同无法履行，双方可协商解除合同。12.2解除程序12.2.1解除合同需以书面形式通知对方；12.2.2解除合同后，双方应按照约定处理剩余事务。12.3解除后果12.3.1合同解除后，双方应按照约定支付已提供服务的费用；12.3.2合同解除不影响双方因违约而产生的赔偿责任。13.其他13.1不可抗力13.1.1因不可抗力导致本合同无法履行时，双方互不承担责任；13.1.2不可抗力事件包括自然灾害、战争、政府行为等。13.2合同终止13.2.1合同期限届满或双方解除合同后，合同终止；13.2.2合同终止后，双方应按照约定处理剩余事务。13.3合同附件13.3.1本合同附件与本合同具有同等法律效力。14.合同签署14.1签署日期：____年____月____日14.2签署人14.2.1家庭财务顾问方代表：___________14.2.2客户方代表：___________第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1第三方是指在合同履行过程中，由甲乙双方邀请或同意参与合同执行，提供专业服务、技术支持、产品或服务的第三方机构或个人。15.1.2第三方不包括甲乙双方及其关联方。15.2第三方介入条件15.2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意；15.2.2第三方介入应具备相应的资质和条件；15.2.3第三方介入应签订相应的合作协议。15.3第三方介入程序15.3.1甲乙双方应共同确定第三方介入的具体事项和范围；15.3.2甲乙双方应向第三方提供必要的资料和权限；15.3.3第三方应在甲乙双方授权的范围内履行职责。16.第三方责任16.1责任限额16.1.1第三方因履行合同产生的责任，其责任限额由甲乙双方在合作协议中约定；16.1.2若第三方责任超出协议约定的限额，甲乙双方应按照各自过错承担相应的责任。16.2责任承担16.2.1第三方在履行合同过程中，若因自身原因导致合同无法履行或造成损失，应承担相应的责任；16.2.2第三方责任不因甲乙双方之间的责任划分而免除。17.第三方权利17.1.1根据合同约定，获取必要的资料和权限；17.1.2在甲乙双方授权的范围内，独立