经营风险评估与管控制度

经营风险评估与管掌控度1.目的与范围本制度旨在规范企业经营风险评估与管控的程序和要求，确保企业各项经营活动在风险可控的前提下稳定运行，保护企业及相关各方的利益。适用范围：适用于全体员工，包含管理层、各部门负责人和员工，以及与企业直接或间接合作的外部合作伙伴。2.定义与分类2.1经营风险经营风险是指企业在经营过程中可能面对的不确定因素，包含但不限于市场风险、信用风险、环境风险、法律风险、操作风险等。2.2风险评估与管控风险评估是指对潜在风险进行全面分析、定性和定量评估的过程，以确定风险的严重性和优先级。风险管控是指采取一系列防备、降低和应对措施，以减少或除去风险对企业的影响。3.风险评估流程3.1风险识别全部部门负责人和员工应参加风险识别活动，通过以下方式进行风险识别：现场检查和察看数据分析和趋势猜测员工看法反馈参考行业经验和先进做法等3.2风险分析与评估基于风险识别的结果，开展风险分析与评估：对已识别的风险进行定性与定量分析，评估其发生可能性和影响程度订立风险评估模型，依据不同风险类型和级别进行评分和排序利用统计数据和模拟方法进行风险定量化分析，识别风险热点和关键节点3.3风险优先级划分依据风险评估结果，将风险划分为高、中、低三个优先级，并确定相应的应对策略和措施：高优先级风险：应立刻订立应对计划并采取相应措施，确保风险掌控在可接受范围内中优先级风险：订立相应应对计划，并适时采取防备和掌控措施，降低风险影响和发展潜力低优先级风险：定期进行监测和评估，确保风险掌控在合理范围内，随时调整应对策略4.风险管控措施4.1内部掌控在风险管控过程中，强化内部掌控是保证风险可控性的紧要手段：订立和完善内部掌控制度和流程，确保各岗位职责分明，权限和责任层级明确加强风险预警机制，建立风险信息收集、分析和报告体系，及时发现和应对风险定期进行内部审计和风险评估，对现行内部掌控制度和流程进行评估和改进4.2人员培训与教育为了提高员工对风险的认知和应对本领，进行风险管控的人员培训与教育：组织培训课程，包含风险管理理论、实践案例和应对策略等内容定期举办风险管理经验沟通会议，共享成功案例和教训经验供应定期培训和演练机会，加强员工的风险意识和应对本领4.3外部合作与监督与外部合作伙伴的合作中，对其风险管理本领进行评估与监督：在合作前对合作伙伴进行风险评估和尽职调查，确保其风险管理本领符合要求合作过程中，建立定期沟通和信息沟通机制，及时了解和应对合作伙伴面对的风险注意行业、市场等方面的监管政策和法规变动，及时更新风险评估和管控策略5.风险评估与管控报告5.1风险报告编制依据风险评估和管控结果，定期编制风险报告，内容包含但不限于：风险评估结果总结，包含已发生风险和潜在风险的分析和评估风险管控措施实施情况，包含订立的应对策略和具体措施的执行情况风险监测和预警情况，包含对已识别风险的监测和预警结果5.2报告审批与转达风险报告由相关部门负责人审核，并报经营负责人审批后，转达给相关部门和相关人员。5.3报告备份与归档风险报告应进行备份和归档，确保报告的完整性和可追溯性。6.风险评估与管控的制度评估和改进为了不绝提高风险评估与管控的有效性和可靠性，定期进行制度评估和改进：建立风险评估与管掌控度的评估指标和方法，进行定期评估结合评估结果和实践经验，及时改进和修订制度和流程加强对制度执行情况的监督和检查，发现问题及时矫正和改进7.附则本制度自发布之日起正式执行。对于违反本制度的行为，将依据公司相关规定予以处理。本制度由经营负责人负责解释和