个人理财业务考试模拟题（附答案）VIP

个人理财业务考试模拟题（附答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的____计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备A、20%B、5%C、10%D、15%正确答案：C2.“安心·每年开放”理财产品采用（）的赎回原则A、“份额赎回”B、“自动赎回”C、“摊余赎回”D、“金额赎回”正确答案：A3.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，农银安心定开产品属于______。A、既不是开放式产品也不是封闭式产品B、开放式产品C、现金管理类产品D、封闭式产品正确答案：B4.以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、是非保本浮动收益型产品B、面向合格投资者发行C、金融机构同业客户可以购买D、业绩比较基准构成收益承诺正确答案：A5.个人时时付产品工作日0点-15点（）以内实时到账，工作日15点-24点（）以内实时到账A、100万，1万B、100万，5万C、10万,5万D、10万，1万正确答案：B6.个人客户持有的理财产品情况不能通过____查询。A、OCRM系统B、PBS系统C、BoEing系统D、CCRM系统正确答案：D7.优选配置理财产品属于______产品品牌。A、农银同心B、农银匠心C、农银安心D、如意正确答案：A8.“金融管理部门”是指中国人民银行、（）、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局A、中国工商银行B、国有资产监督管理机构C、国务院银行保险监督管理机构D、中国银行业监督管理委员会正确答案：C9.自2020年10月28日农银理财“农银私行·农银时时付”开放式净值型人民币理财产品,认购申购起点金额为（）A、1元B、10元C、10000元D、100元正确答案：D10.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品哪些活动的人员。A、宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动B、宣传推介、办理认购和赎回等相关活动C、销售、办理认购和赎回等相关活动D、宣传推介、销售等相关活动正确答案：A11.农银匠心灵动产品赎回资金在赎回确认日后____个工作日内到账A、1B、3C、5D、2正确答案：D12.截至2021年4月，价值精选系列理财产品不包括以下期限______。A、半年开放B、两年开放C、三年开放D、五年开放正确答案：A13.客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承受能力评估，其有效期为()，期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风险评估。A、两年B、半年C、一年D、一个月正确答案：C14.新资金专享定向销售具体范围：购买前连续()未持有我行理财产品的客户。A、91天B、180天C、90天D、181天正确答案：B15.农银进取价值精选产品的风险等级为______。A、中高B、中低C、高D、中正确答案：D16.农银理财净值型产品体系是什么。A、6+NB、4+2C、4+ND、6+2正确答案：A17.以下哪个不是净值型产品的特点？A、风险自担B、按监管要求进行信息披露C、预期收益D、收益尽享正确答案：C18.开放式理财产品的特点不包括()。A、存续期开放，可进行申购、赎回操作B、银行工作日下午3点前赎回实时到账。C、收益稳定，基准利率不变的情况下，产品收益相对稳定D、投资于股票市场，面临的市场风险和信用风险较低正确答案：D19.我行半开放式产品的重点品牌是（）A、汇利丰B、安心灵动C、安心快线D、如意正确答案：B20.只有在企业提供的产品和服务成为客户不可或缺的需要和享受时，（）才会形成，其表现是长期关系的维持和重复购买。A、认知信任B、服务信任C、行为信任D、情感信任正确答案：C21.“农银安心·每年开放”（ESG主题）产品的风险评级为____。A、中低B、中C、中高D、低正确答案：A22.农银安心·定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于____，认购价格和赎回价格等同于____的产品单位净值。A、1；开放期最后一日B、产品单位净值；开放期最后一日C、产品单位净值；开放日D、1；清算日正确答案：B23.客户签约后，系统在＿凌晨按照当期应还款额自动赎回时时付产品，并将赎回资金转入贷款还款账户。A、还款日前一天B、还款日下一工作日C、还款日下两个工作日D、还款日正确答案：D24.下列哪个选项不是2021年新发农银进取定开的要素_______A、销售主管部门为个人金融部B、产品购买门槛低，满足广大客户需求。C、风险等级为中低等D、产品类型为固定收益类正确答案：A25.开放式产品如遇收益率调整，客户持有的产品份额（）A、按照调整前计息B、按照调整后计息C、在持有期内区分调整前后，进行分段计息D、取收益率平均数计息正确答案：C26.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____A、90%B、60%C、70%D、80%正确答案：D27.以下关于2021年新发农银进取定开的描述哪项是正确的？A、销售对象不含对公客户B、产品类型为混合类C、100%投资于固收类资产D、是中低风险的净值型理财产品正确答案：D28.银行理财子公司发行理财产品的，应当在____信息登记系统对理财产品进行集中登记。A、全国银行业理财B、中国人民银行C、中国银保监会D、理财标准委员会正确答案：A29.封闭式理财产品收益的计算方法是（）A、本金*（收益率-管理费率）*期限/365B、本金*收益率C、本金*收益率*期限/365D、本金*收益率*期限正确答案：C30.农银进取科技创新系列产品属于______理财产品。A、商品及衍生品类B、混合类C、权益类D、固定收益类正确答案：B31.农银匠心·定期开放产品的产品要素包括A、销售对象包含金融机构同业客户B、产品类型为固定收益类（非保本浮动收益）C、不支持预约申购及预约赎回D、是中风险的净值型理财产品正确答案：B32.安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购，申购后（）确认份额。A、第一日B、第一个工作日C、第二日D、第二个工作日正确答案：D33.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的_____倍。A、1B、1.2C、1.6D、1.4正确答案：D34.农银匠心灵动产品单一账户每日赎回笔数最高为____A、50笔B、60笔C、40笔D、30笔正确答案：D35.目前时时付系列理财产品的客户单日累计赎回交易笔数不得超过多少笔____A、20笔B、10笔C、30笔D、40笔正确答案：C36.农银时时付、农银安心定开、农银安心灵珑公募净值型理财产品均属于_______产品。A、权益类B、保本保证收益型C、固定收益类D、混合类正确答案：C37.某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是（）。A、将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位B、与自己在本行开发的客户断绝所有联系C、带走本行提供的电脑等办公用具D、保守在本行获知的商业秘密正确答案：D38.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告。A、3B、5C、10D、1正确答案：B39.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。A、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户正确答案：D40.安心快线·时时付客户周六做的预约赎回交易，资金什么时间到账？A、周六B、周一7：00C、周一凌晨D、周一24：00正确答案：C41.客户于周四下午2点购买10万元农银时时付，将于____确认份额。（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周六B、周五C、周日D、周一正确答案：B42.个人理财业务人员在与其他银行同行的交往中，可以()。A、向同一个客户提供各自银行理财产品方案B、通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息C、宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品D、向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯正确答案：A二、多选题（共32题，每题1分，共32分）1.以下关于私行时时付产品特点的表述正确的为____A、产品实时赎回额度高，工作日15点前单一客户实时赎回限额达到300万元B、产品风险程度低，收益稳健C、产品流动性好，每日开放申购赎回D、产品采用净值归一模式，与个人时时付产品模式相同正确答案：ABCD2.银行理财子公司可以通过（）、（）代理销售理财产品。A、商业银行B、农村合作银行C、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构D、国务院银行业监督管理机构认可的其他机构代理销售理财产品正确答案：ABCD3.我行在______等渠道展示了理财产品发行机构。A、门户网站B、我行理财产品信息查询平台C、个人网银D、个人掌银正确答案：ABCD4.以下哪些属于理财与存款互动的方式____A、购买跨季产品B、根据季末时点到期要求购买货架式固定期限产品C、购买季末时点到期的期次产品D、季末开放式产品赎回正确答案：ABCD5.银行理财子公司应当具备下列条件：A、具有符合规定条件的股东B、具有符合本办法规定的最低注册资本C、无需具备支持理财产品单独管理、单独建账和单独核算等业务管理的信息系统D、具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施正确答案：ABD6.白领在我国意味着____的一类人。A、高消费B、高学历C、高收入D、高水平正确答案：ABC7.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有（）。A、公平对待投资者原则B、勤勉尽职原则C、专业胜任原则D、诚实守信原则正确答案：ABCD8.以下说法正确的是（）。A、“本利丰”理财产品可投资于银行间市场、优质企业信托融资项目、股票等金融资产B、“本利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者C、“汇利丰”理财产品是结构性存款产品D、对“汇利丰”理财产品，农业银行不向客户提供本金承诺正确答案：BC9.关于“汇利丰”理财产品，下列说法正确的是（）。A、农业银行对“汇利丰”理财产品提供保证本金承诺B、100%保本型“汇利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者C、“汇利丰”理财产品是与汇率等挂钩的结构性存款D、部分保本型“汇利丰”理财产品有本金损失的风险正确答案：ABC10.关于农银安心定开产品，以下说法正确的是____A、该产品会于上半年结束之日起60个工作日内发布定期报告B、该产品会于每年结束之日起90个工作日内发布定期报告C、该产品会于每季度结束之日起15个工作日内发布定期报告D、对产品成立不足90个工作日的，不编制产品当期的季度、半年和年度报告正确答案：ABCD11.销售人员应当____。A、销售过程应当使用统一的规范用语B、具有理财从业资格的银行人员C、履行相应的保密义务D、妥善保管投资者信息正确答案：ABCD12.农银安心灵珑公募期次净值型产品可以投资以下哪些资产？A、非标准化理财融资项目B、同业存单C、优先股D、高等级债券正确答案：ABD13.各级行及其个人理财产品销售人员，严禁出现下列行为：A、不具备我行个人理财业务从业资格或未经确认批准，从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售。C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。D、未经许可，泄露或传播客户认购、交易、账户等个人信息，式挪用客户认购、申购、赎回资金。正确答案：ABCD14.以下不是农银理财“6+N”净值型产品体系中“N”系列的是。A、现金管理类B、另类投资C、惠农理财D、养老理财正确答案：AB15.在投资者投诉处理过程中，应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，依法保护____不受侵犯。A、个人隐私B、个人利益C、商业秘密D、国家秘密正确答案：ACD16.下列哪些属于“金钥匙·安心快线·步步高”系列产品特点：A、收益率随持有时间增长而递增B、到期日当天不能赎回C、产品存续期开放申购及赎回D、赎回资金实时到账正确答案：ABCD17.通过柜面销售个人理财产品时，需要作为其附件随传票装订的有A、个人投资者风险承受能力评估问卷B、理财产品销售协议书C、理财产品说明书D、理财业务凭证正确答案：ACD18.关于“农银时时付”开放式人民币理财产品赎回功能，以下正确的有________。A、超出实时赎回上限，可以预约赎回，在下一工作日凌晨到账B、工作日15点到下一工作日0点可实时赎回5万元C、工作日0点到15点可实时赎回100万元D、超出实时赎回上限，可以预约赎回，下一自然日凌晨到账正确答案：ABC19.商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露____等重要信息，所使用的语言表述必须真实、准确和清晰。A、估值方法B、托管安排C、投资组合D、理财产品类型正确答案：ABCD20.银行理财子公司可以通过以下哪些机构代理销售理财产品。A、商业银行B、农村合作银行C、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构D、国务院银行业监督管理机构认可的其他机构代理销售理财产品正确答案：ABCD21.“安心快线·天天利2期”的产品特点有（）。A、流动性好B、收益稳定C、自动理财D、额度充足正确答案：ABCD22.完全开放产品包括（）。A、安心定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵动D、天天利2期正确答案：BD23.以下理财产品属于保本型理财产品的是（）。A、“安心得利”理财产品B、“汇利丰”理财产品C、“安心快线“理财产品D、“本利丰”理财产品正确答案：BD24.个人客户签约自动理财时应持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户（借记卡或凭密支取的结算账户存折），在＿办理。A、网上银行B、手机银行C、超级柜台D、柜面正确答案：ABCD25.接到行政监管部门转办的理财业务投诉后，各级行消费者权益保护办公室应首先区分是否为重大投资者投诉事件，是否为重大投资者投诉事件，对重大投诉事件要启动突发事件应急预案，并及时汇报____和____。A、一级分行B、行领导C、上级行主管部门D、银监会正确答案：BC26.销售理财产品，应当____。A、遵循诚实守信B、勤勉尽责C、公平公开D、如实告知原则正确答案：ABD27.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循什么原则？A、公平对待投资者原则B、专业胜任原则C、勤勉尽职原则D、客户主导原则正确答案：ABC28.销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当特别注意的事项有（）。A、了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求B、向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C、有效识别投资者身份D、确认投资者抄录了风险确认语句正确答案：ABCD29.农银安心定开系列和农银进取定开产品的区别有A、销售主管部门B、估值方法C、风险等级D、投资范围正确答案：AD30.各级行在销售理财产品时，必须遵循A、客户利益B、客户分层管理C、客户第一D、风险等级匹配正确答案：ABD31.农银安心信用策略优选产品的销售渠道包括____。A、中国农业银行现金管理平台B、中国农业银行网上银行C、中国农业银行授权网点D、中国农业银行掌上银行正确答案：ABCD32.不得向符合以下条件的个人客户销售个人理财产品（）A、客户不认可评估结果B、客户风险承受能力高于产品风险评级C、评估结果已失效且未重新评估D、客户不愿进行风险承受能力评估正确答案：ACD三、判断题（共35题，每题1分，共35分）1.我行的自有理财产品无风险，所以根本不需要进行“双录”。A、正确B、错误正确答案：B2.“本利丰”理财产品无损失本金的风险。（）A、正确B、错误正确答案：A3.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书及专业客户权益须知，客户风险承受能力评级由客户填写，风险揭示书还应设计客户风险确认语句抄录，包括本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险。（）A、正确B、错误正确答案：A4.理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。（）A、正确B、错误正确答案：B5.农银进取科技创新系列产品为中等风险，相比农银安心定开产品的净值波动幅度更大，不承诺保本或者保收益。A、正确B、错误正确答案：A6.农银安心灵珑公募净值型理财产品进行净值公告时，若遇周二为非工作日，则依然披露周二的日终产品每份净值。A、正确B、错误正确答案：B7.商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。A、正确B、错误正确答案：A8.我行发行的净值产品均使用摊余成本法进行估值。A、正确B、错误正确答案：B9.个人理财售人员含从事理财产品宣传推荐、销售、办理申购和赎回的相关人员A、正确B、错误正确答案：A10.中等风险的理财产品是指投资标的价值波动幅度较低，存在较小损失可能A、正确B、错误正确答案：A11.客户签约自动理财产品时，系统自动进行客户风险承受能力评估校验。A、正确B、错误正确答案：A12.商业银行应当在投资者风险承受能力评估书中明确提示，如投资者发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。（）A、正确B、错误正确答案：A13.我行非保本浮动收益型产品不可能存在达不到预期收益率以及损失客户本金的可能。（）A、正确B、错误正确答案：B14.农银安心灵珑公募净值型理财产品对符合要求的资产采用摊余成本法估值，所以收益很高。A、正确B、错误正确答案：B15.农银进取价值精选产品为开放式产品，客户可以在购买后根据市场走势随时赎回到账。A、正确B、错误正确答案：B16.我行汇利丰结构存款产品100%保证本金安全。（）A、正确B、错误正确答案：A17.若产品到期日为周末等节假日，对接资金在到期日当天起息。（）A、正确B、错误正确答案：B18.灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则为：产品到期日后2个工作日内或提前终止日后2个工作日内。最早到账时间为到期日后第1个工作日或提前终止日后第1个工作日。遇非工作日顺延。A、正确B、错误正确答案：A19.我行客户首次购买理财产品,可以在网上银行进行风险承受能力评估。A、正确B、错误正确答案：B20.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，不得诋毁其他机构的理财产品或销售人员。A、正确B、错误正确答案：A21.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》坚持防范风险与有序规范相结合，合理设置过渡期，给予金融机构资产管