预付账款审核风险控制的关键

预付账款审核风险控制的关键合同编号：__________合同双方：甲方：（全称）乙方：（全称）鉴于甲方与乙方之间存在业务往来，为了保障双方的合法权益，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就预付账款审核风险控制的相关事项达成如下协议：一、预付账款审核风险控制的范围和内容：1.1乙方在向甲方提出预付款申请时，应向甲方提供真实、完整、准确的财务和业务信息，包括但不限于：乙方基本情况、预付款用途、预付款金额、预计还款时间等。1.2甲方应对乙方提供的信息进行审核，包括但不限于：核实乙方的基本情况、经营状况、信用状况、财务状况等，确保乙方的预付款申请符合甲方的风险控制要求。1.3甲方应根据乙方的信用状况和风险评估结果，确定预付款的金额、还款期限等条款，并以书面形式通知乙方。1.4乙方应在甲方确定的预付款金额和还款期限内，按照约定的用途使用预付款，并按照约定的还款计划及时还款。二、预付账款审核风险控制的具体措施：2.1甲方应建立预付款审核制度，明确预付款审核的流程、标准和责任，确保预付款审核的公正、公平、公开。2.2甲方应设立预付款审核专门机构或指定专门人员负责预付款审核工作，并对审核人员进行培训和考核，提高审核人员的业务素质和专业能力。2.3甲方在进行预付款审核时，有权要求乙方提供相关的业务凭证、财务报表、信用证明等文件和资料，乙方应予以配合并提供真实、完整、准确的文件和资料。2.4甲方在进行预付款审核时，有权对乙方进行现场检查，乙方应予以配合并如实提供有关情况。2.5甲方应根据预付款的用途、金额、还款期限等因素，采取相应的风险控制措施，包括但不限于：要求乙方提供担保、收取保证金、分期还款等。三、违约责任：3.1乙方未按照约定的用途使用预付款，或未按照约定的还款计划及时还款的，甲方有权解除本合同，并要求乙方立即归还已支付的预付款，并有权要求乙方支付违约金。3.2甲方未按照约定的时间、金额向乙方支付预付款的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付违约金。四、争议解决：4.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。五、其他约定：5.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。5.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方：（盖章）乙方：（盖章）代表签字：签订日期：__________一、附件列表：1.乙方基本情况证明文件2.乙方经营状况证明文件3.乙方信用状况证明文件4.乙方财务状况证明文件5.预付款用途说明文件6.还款计划及时间表7.担保文件（如有）8.保证金收据（如有）9.分期还款协议（如有）10.现场检查记录二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定的用途使用预付款。2.乙方未按照约定的还款计划及时还款。3.甲方未按照约定的时间、金额向乙方支付预付款。三、法律名词及解释：1.预付款：指甲方预先支付给乙方的资金，用于乙方的业务运营或购买货物。2.审核风险控制：指甲方对乙方预付款申请进行审核，以评估和控制潜在的风险。3.信用状况：指乙方在财务、商业行为和信誉方面的表现和记录。4.担保：指乙方为了保证履行合同义务而提供的财产或保证人。5.违约金：指一方不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，应支付给对方的一种经济赔偿。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方提供的信息不真实、不完整或不准确。解决办法：甲方应加强审核程序，要求乙方提供更多的证明文件，并对乙方提供的信息进行实地调查。2.问题：乙方未按照约定的用途使用预付款。解决办法：甲方有权解除合同，并要求乙方立即归还已支付的预付款，并有权要求乙方支付违约金。3.问题：乙方未按照约定的还款计划及时还款。解决办法：甲方有权解除合同，并要求乙方立即归还已支付的预付款，并有权要求乙方支付违约金。4.问题：甲方未按照约定的时间、金额向乙方支付预付款。解决办法：乙方有权解除合同，并要求甲方支付违约金。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供预付款，以支持乙方业务运营。2.甲方为乙方提供预付款，以资助乙方购买货物。3.