非法集资行为处罚管理办法

非法集资行为处罚管理办法合同编号：__________甲方：（全称）地址：联系人：联系电话：乙方：（全称）地址：联系人：联系电话：鉴于：1.甲方为从事非法集资行为的单位或个人；2.乙方为负责对非法集资行为进行处罚管理的单位；3.双方为了维护经济秩序，保护投资者合法权益，遏制非法集资行为，根据有关法律法规，达成如下协议：第一条处罚对象1.1本办法所称非法集资行为，是指未经有关金融管理部门批准，擅自设立金融机构，或者以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金的行为。1.2甲方从事了上述第1.1条所列的非法集资行为。第二条处罚依据2.1甲方从事的非法集资行为，违反了《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规的规定。2.2乙方依据上述法律法规，对甲方的非法集资行为进行处罚。第三条处罚措施3.1乙方对甲方的非法集资行为，将依法进行查处，并根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，对甲方给予行政处罚。3.2行政处罚包括但不限于罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销营业执照等。3.3乙方还可以根据《中华人民共和国刑法》的规定，对甲方的非法集资行为涉嫌犯罪的部分，依法移送司法机关追究刑事责任。第四条处罚程序4.1乙方对甲方的非法集资行为进行调查，收集相关证据。4.2乙方根据调查结果，制作《行政处罚告知书》，告知甲方拟给予的行政处罚。4.3甲方有权在收到《行政处罚告知书》后5个工作日内进行陈述和申辩。4.4乙方依法听取甲方的陈述和申辩，并根据实际情况，制作《行政处罚决定书》。4.5乙方将《行政处罚决定书》送达甲方，并公告相关处罚决定。第五条争议解决5.1双方在履行本办法过程中发生的争议，应通过友好协商解决。5.2如果协商不成，任何一方均有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第六条附则6.1本办法一式两份，甲乙双方各执一份。6.2本办法自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：______________乙方（盖章）：______________签订日期：______年______月______日一、附件列表：1.非法集资行为处罚管理办法2.行政处罚告知书3.行政处罚决定书二、违约行为及认定：1.未经有关金融管理部门批准，擅自设立金融机构。2.以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金。3.从事非法集资行为的单位或个人未按本办法规定接受处罚管理的，视为违约。三、法律名词及解释：1.非法集资行为：指未经有关金融管理部门批准，擅自设立金融机构，或者以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金的行为。2.行政处罚：指行政机关依法对违反行政法规的单位或个人给予的惩罚措施，包括罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销营业执照等。3.刑事责任：指违反刑法规定的行为所应承担的法律责任，包括拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方不配合调查：乙方可以采取强制措施，如查询账户、冻结财产等，迫使甲方配合调查。2.甲方提供的证据不真实：乙方应进行深入调查，向相关金融机构、政府部门等查询，以确保证据的真实性。3.甲方在规定时间内未提出陈述和申辩：乙方可以依据相关规定，直接作出行政处罚决定。4.甲方对处罚决定不服：乙方可以引导甲方通过法定程序，向上级行政机关或人民法院申请行政复议或提起行政诉讼。五、所