2024年专业理财顾问代客理财合作协议3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年专业理财顾问代客理财合作协议本合同目录一览第一条合作双方的基本信息1.1合作双方的名称1.2合作双方的法定代表人1.3合作双方的联系方式第二条合作期限2.1合作起始日期2.2合作终止日期2.3合作期限的续约条件第三条合作内容3.1理财顾问的职责3.2客户的权益3.3理财顾问的服务范围第四条理财顾问的资质要求4.1理财顾问的执业资格4.2理财顾问的专业能力4.3理财顾问的道德品质第五条理财顾问的佣金及报酬5.1佣金的比例5.2佣金的计算方式5.3报酬的支付方式5.4报酬的支付周期第六条客户的资金管理6.1客户资金的存储方式6.2客户资金的用途6.3客户资金的提取方式第七条风险控制与信息披露7.1风险评估7.2风险控制措施7.3信息披露要求7.4保密义务第八条合作过程中的争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序第九条合作合同的变更与解除9.1合同变更的条件9.2合同解除的条件9.3合同解除的程序第十条合作合同的终止10.1合同终止的条件10.2合同终止的程序10.3合同终止后的责任第十一条违约责任11.1违约行为的认定11.2违约责任的承担11.3违约赔偿的计算方法第十二条合同的生效与终止12.1合同生效条件12.2合同终止条件12.3合同生效日期第十三条合同的附件13.1附件一：理财顾问服务协议13.2附件二：风险揭示书13.3附件三：客户授权委托书第十四条其他约定14.1法律适用14.2争议管辖14.3合同份数14.4合同签署日期第一部分：合同如下：第一条合作双方的基本信息1.1合作双方的名称1.1.1理财顾问方：[理财顾问方全称]1.1.2客户方：[客户方全称]1.2合作双方的法定代表人1.2.1理财顾问方法定代表人：[姓名]1.2.2客户方法定代表人：[姓名]1.3合作双方的联系方式1.3.1理财顾问方联系方式：[联系电话]、[电子邮箱]1.3.2客户方联系方式：[联系电话]、[电子邮箱]第二条合作期限2.1合作起始日期：[起始日期]2.2合作终止日期：[终止日期]2.3合作期限的续约条件2.3.1续约条件：双方在合作期限届满前30日内，如无终止合同的通知，则自动续约一年。第三条合作内容3.1理财顾问的职责3.1.1提供专业的理财咨询服务。3.1.2根据客户需求制定个性化的理财方案。3.1.3定期向客户汇报理财进度和收益情况。3.2客户的权益3.2.1获得专业的理财顾问服务。3.2.2了解自己的投资组合和风险状况。3.2.3享有对理财顾问服务的监督权。3.3理财顾问的服务范围3.3.1股票、债券、基金等证券投资。3.3.2保险、信托等金融产品投资。3.3.3财务规划与资产配置建议。第四条理财顾问的资质要求4.1理财顾问的执业资格4.1.1持有中国证监会颁发的证券从业资格证书。4.1.2持有中国银保监会颁发的保险代理资格证书。4.2理财顾问的专业能力4.2.1具备扎实的金融知识和丰富的投资经验。4.2.2能够独立完成理财方案的制定和执行。4.3理财顾问的道德品质4.3.1遵守国家法律法规和行业规范。4.3.2维护客户利益，保守客户隐私。第五条理财顾问的佣金及报酬5.1佣金的比例5.1.1证券投资佣金比例为成交金额的[比例]%。5.1.2金融产品投资佣金比例为成交金额的[比例]%。5.2佣金的计算方式5.2.1按月结算，每月[日期]前支付上一个月的佣金。5.3报酬的支付方式5.3.1以银行转账方式支付至理财顾问指定账户。5.4报酬的支付周期5.4.1佣金支付周期为每月一次。第六条客户的资金管理6.1客户资金的存储方式6.1.1客户资金应存放在符合规定的银行账户中。6.1.2理财顾问不得将客户资金用于个人用途。6.2客户资金的用途6.2.1仅用于客户指定的投资和理财活动。6.2.2理财顾问不得擅自改变资金用途。6.3客户资金的提取方式6.3.1客户可随时提取资金，但需提前[天数]通知理财顾问。6.3.2提取资金时，需提供相关证明文件。第七条风险控制与信息披露7.1风险评估7.1.1理财顾问应对客户的风险承受能力进行评估。7.1.2根据评估结果，为客户推荐合适的投资产品。7.2风险控制措施7.2.1理财顾问应采取必要措施控制投资风险。7.2.2定期对客户投资组合进行风险评估和调整。7.3信息披露要求7.3.1理财顾问应向客户充分披露投资风险和收益预期。7.3.2及时向客户通报投资组合的变动情况。7.4保密义务7.4.1理财顾问应保守客户隐私，不得泄露客户信息。第八条合作过程中的争议解决8.1争议解决方式8.1.1双方应本着友好协商的原则解决合作过程中的争议。8.1.2如协商不成，可提交至[仲裁机构名称]进行仲裁。8.2争议解决机构8.2.1争议解决机构为[仲裁机构名称]，仲裁地点为[地点]。8.3争议解决程序8.3.1争议双方应向仲裁机构提交书面仲裁申请。8.3.2仲裁机构应按照其仲裁规则进行审理。8.3.3仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。第九条合作合同的变更与解除9.1合同变更的条件9.1.1双方协商一致，可对合同内容进行变更。9.1.2变更内容应符合法律法规的规定。9.2合同解除的条件9.2.1一方严重违约，另一方有权解除合同。9.2.2合作期限届满，双方均无续约意愿。9.3合同解除的程序9.3.1解除合同一方应提前[天数]书面通知对方。9.3.2解除合同后，双方应按照合同约定处理剩余事务。第十条合作合同的终止10.1合同终止的条件10.1.1合作期限届满。10.1.2双方协商一致解除合同。10.1.3因不可抗力导致合同无法履行。10.2合同终止的程序10.2.1双方应按照合同约定处理合同终止后的事宜。10.2.2合同终止后，双方应互相返还已支付的费用。10.3合同终止后的责任10.3.1双方应承担因合同终止而产生的合理费用。10.3.2理财顾问应将客户资金返还至客户指定账户。第十一条违约责任11.1违约行为的认定11.1.1一方未履行合同约定的义务。11.1.2一方违反合同约定的保密义务。11.2违约责任的承担11.2.1违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失。11.2.2违约方应支付违约金，违约金金额为[金额]。11.3违约赔偿的计算方法11.3.1违约赔偿金额根据实际损失计算。11.3.2如实际损失难以确定，违约赔偿金额按约定的违约金计算。第十二条合同的生效与终止12.1合同生效条件12.1.1双方签字盖章。12.1.2合同内容符合法律法规的规定。12.2合同终止条件12.2.1合作期限届满。12.2.2双方协商一致解除合同。12.2.3因不可抗力导致合同无法履行。12.3合同生效日期12.3.1合同自双方签字盖章之日起生效。第十三条合同的附件13.1附件一：理财顾问服务协议13.1.1协议内容包括服务内容、费用、保密条款等。13.2附件二：风险揭示书13.2.1风险揭示书内容包括投资风险、收益预期、风险控制措施等。13.3附件三：客户授权委托书13.3.1委托书内容包括客户授权理财顾问进行投资决策的权限范围等。第十四条其他约定14.1法律适用14.1.1本合同适用中华人民共和国法律。14.2争议管辖14.2.1争议管辖地为合同签订地。14.3合同份数14.3.1本合同一式[份数]份，双方各执[份数]份，具有同等法律效力。14.4合同签署日期14.4.1本合同自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方的定义1.2第三方包括但不限于中介方、服务机构、技术支持方、法律顾问等。第二条第三方介入的条件2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，并明确介入的目的、范围和期限。2.2第三方介入的目的是为了协助甲乙双方更好地履行本合同，提高服务质量或解决特定问题。第三条第三方的责权利3.1第三方的责任3.1.1第三方应遵守国家法律法规和本合同的规定。3.1.2第三方对其提供的服务或产品承担相应的责任。3.2第三方的权利3.2.1第三方有权根据本合同约定收取相应的服务费用。3.2.2第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助。3.3第三方的义务3.3.1第三方应按照约定提供专业、高效的服务。3.3.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密和客户信息。第四条第三方介入的程序4.1甲乙双方应书面通知对方拟引入的第三方及其介入事项。4.2第三方应在接到通知后[天数]内，向甲乙双方提供其资质证明和相关资料。4.3甲乙双方应在[天数]内对第三方的资质和介入事项进行审核，并作出是否同意的决定。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲乙双方的关系是独立的，第三方不对甲乙双方之间的争议承担责任。5.2第三方与客户的关系是服务关系，第三方不对客户因理财顾问服务产生的损失承担责任。5.3第三方与理财顾问的关系是合作关系，第三方不对理财顾问因履行本合同产生的责任承担责任。第六条第三方的责任限额6.1第三方在本合同项下的责任限额为[金额]元。6.2如因第三方原因导致甲乙双方或客户遭受损失，第三方应按照本合同约定的责任限额承担赔偿责任。6.3第三方责任限额不包括因第三方故意或重大过失造成的损失。第七条第三方介入的终止7.1如第三方未履行本合同约定的义务或违反法律法规，甲乙双方有权终止其介入。7.2第三方介入的终止，应书面通知甲乙双方，并按照本合同约定处理相关事宜。第八条第三方介入的合同变更8.1第三方介入的变更需经甲乙双方书面同意，并签订补充协议。8.2补充协议与本合同具有同等法律效力。第九条第三方介入的争议解决9.1第三方介入的争议解决方式与本合同约定的争议解决方式一致。9.2第三方介入的争议解决机构与本合同约定的争议解决机构一致。第十条第三方介入的保密义务10.1第三方对本合同及本合同执行过程中知悉的甲乙双方的商业秘密和客户信息负有保密义务。10.2第三方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第十一条本合同其他条款的适用11.1第三方介入不影响本合同其他条款的效力。11.2第三方介入不影响甲乙双方之间的权利义务关系。第十二条本条款的生效12.1本条款自甲乙双方签字盖章之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：理财顾问服务协议详细要求：协议内容包括服务内容、费用、保密条款、服务期限、终止条件等。说明：本附件为甲乙双方签订的详细服务协议，明确了理财顾问的服务内容和双方的权利义务。2.附件二：风险揭示书详细要求：揭示书内容包括投资风险、收益预期、风险控制措施、风险等级等。说明：本附件用于向客户充分披露投资风险，确保客户了解投资产品的风险特性。3.附件三：客户授权委托书详细要求：委托书内容包括客户授权理财顾问进行投资决策的权限范围、授权期限、授权撤销条件等。说明：本附件用于授权理财顾问代表客户进行投资决策，确保投资活动的合法性和有效性。4.附件四：第三方服务协议详细要求：协议内容包括第三方服务内容、服务费用、保密条款、责任限额等。说明：本附件用于明确第三方在介入本合同后的服务内容和责任范围。5.附件五：合同变更协议详细要求：协议内容包括变更内容、变更原因、变更生效日期等。说明：本附件用于记录甲乙双方对合同内容的变更，确保变更的合法性和有效性。6.附件六：争议解决协议详细要求：协议内容包括争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等。说明：本附件用于明确甲乙双方在发生争议时的解决途径和程序。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：理财顾问未按照合同约定提供专业服务。责任认定标准：理财顾问未履行合同约定的服务内容，或服务质量不符合合同要求。示例说明：理财顾问未按照客户需求制定理财方案，或提供的理财方案存在重大失误，导致客户损失。2.违约行为：客户未按照合同约定支付佣金或报酬。责任认定标准：客户未在约定的时间内支付佣金或报酬，或支付金额不符合合同约定。示例说明：客户未在每月[日期]前支付当月的佣金，或支付金额低于合同约定的比例。3.违约行为：第三方未按照合同约定提供服务。责任认定标准：第三方未履行合同约定的服务内容，或服务质量不符合合同要求。示例说明：第三方提供的服务存在重大缺陷，导致甲乙双方遭受损失。4.违约行为：一方泄露客户信息。责任认定标准：一方未经授权泄露客户信息，造成客户损失。示例说明：理财顾问将客户个人信息透露给无关第三方，导致客户遭受诈骗。5.违约行为：一方违反保密义务。责任认定标准：一方未经授权泄露本合同内容或相关商业秘密。示例说明：第三方将本合同内容透露给无关第三方，导致甲乙双方遭受损失。全文完。2024年专业理财顾问代客理财合作协议1合同目录第一章合同双方基本信息1.1双方名称1.2法定代表人1.3联系方式1.4注册地址1.5经营范围1.6证照信息1.7合作期限1.8合作方式1.9保密条款1.10解除合同条件第二章合作内容2.1理财顾问职责2.2客户权益2.3理财产品推荐2.4投资决策2.5风险评估2.6投资策略2.7投资组合调整2.8报告与沟通2.9收费标准2.10佣金分配2.11收费方式2.12支付时间2.13费用减免第三章财务管理3.1资金管理3.2账户管理3.3资金调拨3.4财务报表3.5财务审计3.6财务风险控制3.7财务报告3.8财务信息披露3.9财务纠纷解决第四章风险管理4.1风险评估方法4.2风险预警机制4.3风险控制措施4.4风险转移4.5风险分散4.6风险补偿4.7风险披露4.8风险纠纷处理第五章保密条款5.1保密信息定义5.2保密期限5.3保密义务5.4违约责任5.5保密信息使用第六章违约责任6.1违约情形6.2违约责任承担6.3违约赔偿6.4违约纠纷处理第七章合同解除7.1合同解除条件7.2合同解除程序7.3合同解除后的责任7.4合同解除后的债权债务处理第八章争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序8.4争议解决期限第九章法律适用9.1适用法律9.2法律变更9.3法律冲突第十章合同生效10.1合同生效条件10.2合同生效时间10.3合同生效通知第十一章合同附件11.1附件一：理财产品清单11.2附件二：投资决策流程11.3附件三：风险控制措施11.4附件四：财务报表模板第十二章其他约定12.1合同变更12.2合同终止12.3合同续签12.4通知与送达12.5合同解释12.6合同争议解决第十三章合同份数13.1合同份数13.2合同效力第十四章合同签署14.1签署日期14.2签署地点14.3签署人签字14.4签署盖章合同编号_________第一章合同双方基本信息1.1双方名称1.2法定代表人1.3联系方式1.4注册地址1.5经营范围1.6证照信息1.7合作期限1.8合作方式1.9保密条款1.10解除合同条件第二章合作内容2.1理财顾问职责2.2客户权益2.3理财产品推荐2.4投资决策2.5风险评估2.6投资策略2.7投资组合调整2.8报告与沟通2.9收费标准2.10佣金分配2.11收费方式2.12支付时间2.13费用减免第三章财务管理3.1资金管理3.2账户管理3.3资金调拨3.4财务报表3.5财务审计3.6财务风险控制3.7财务报告3.8财务信息披露3.9财务纠纷解决第四章风险管理4.1风险评估方法4.2风险预警机制4.3风险控制措施4.4风险转移4.5风险分散4.6风险补偿4.7风险披露4.8风险纠纷处理第五章保密条款5.1保密信息定义5.2保密期限5.3保密义务5.4违约责任5.5保密信息使用第六章违约责任6.1违约情形6.2违约责任承担6.3违约赔偿6.4违约纠纷处理第七章合同解除7.1合同解除条件7.2合同解除程序7.3合同解除后的责任7.4合同解除后的债权债务处理第八章争议解决8.1争议解决方式双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2争议解决机构如协商不成，双方同意将争议提交至中国仲裁委员会仲裁。8.3争议解决程序仲裁委员会将根据其仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。8.4争议解决期限自争议发生之日起，双方应在60日内达成和解或提交仲裁。第九章法律适用9.1适用法律本协议的订立、效力、解释、履行、变更、解除和终止以及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2法律变更如中华人民共和国法律发生变更，导致本协议内容与新的法律相冲突，双方应协商一致，对本协议进行相应的修改。第十章合同生效10.1合同生效条件本协议自双方签字盖章之日起生效。10.2合同生效时间本协议自2024年X月X日起生效。10.3合同生效通知一方合同生效后，应立即以书面形式通知另一方。第十一章合同附件11.1附件一：理财产品清单11.2附件二：投资决策流程11.3附件三：风险控制措施11.4附件四：财务报表模板第十二章其他约定12.1合同变更任何一方对本协议的变更，必须以书面形式提出，经双方协商一致并签署书面文件后生效。12.2合同终止本协议在下列情况下终止：（1）合作期限届满；（2）任何一方违约，另一方给予书面通知后30日内仍未纠正；（3）双方协商一致决定终止；（4）法律法规规定的其他情形。12.3合同续签本协议期满前，双方可协商决定是否续签，续签条款另行约定。12.4通知与送达本协议项下的通知，应以书面形式发出，可以通过邮寄、传真、电子邮件等方式送达。12.5合同解释本协议的解释应遵循诚实信用原则，若对本协议的条款有歧义，应按有利于保护非过错方的原则进行解释。第十三章合同份数13.1合同份数本协议一式两份，双方各执一份。13.2合同效力每份合同具有同等法律效力。第十四章合同签署14.1签署日期本协议自双方签字盖章之日起生效。14.2签署地点本协议签署地点为双方约定的地点。14.3签署人签字甲方（盖章）：代表人（签字）：乙方（盖章）：代表人（签字）：年月日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明1.1理财顾问资格认证1.1.1甲方应确保其推荐的理财顾问具备相应的专业资格认证，如注册金融规划师（CFP）、特许金融分析师（CFA）等。1.1.2甲方应向乙方提供理财顾问的资格证明文件，以供乙方审核。1.2投资决策权限1.2.1在甲方为主导的情况下，甲方对投资决策拥有最终决定权。1.2.2乙方应充分信任甲方的专业判断，并授权甲方代表其进行投资决策。1.3投资组合调整频率1.3.1甲方应根据市场情况和客户需求，至少每季度对投资组合进行调整一次。1.3.2甲方应提前通知乙方调整事宜，并说明调整的原因和预期效果。1.4投资风险控制1.4.1甲方应建立风险控制体系，确保投资组合的风险处于可控范围内。1.4.2甲方应定期向乙方提供风险控制报告，包括风险敞口、风险指标等。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明2.1客户自主选择权2.1.1乙方有权根据自身需求和风险承受能力，选择适合的投资产品和理财顾问。2.1.2乙方有权要求甲方提供详细的投资产品信息和风险评估报告。2.2投资决策参与2.2.1乙方有权参与投资决策过程，对投资组合的调整提出意见和建议。2.2.2甲方应尊重乙方的意见，并充分考虑乙方的需求。2.3投资组合透明度2.3.1甲方应确保投资组合的透明度，及时向乙方提供投资组合的详细情况。2.3.2乙方有权随时要求甲方提供投资组合的实时数据和业绩报告。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明3.1中介机构职责3.1.1第三方中介机构负责协调甲方、乙方和理财顾问之间的沟通和合作。3.1.2中介机构应确保合同条款的执行，并对双方提供必要的支持和保障。3.2中介机构费用3.2.1中介机构的服务费用由甲方和乙方共同承担，具体费用由双方协商确定。3.2.2中介机构应在合同中明确费用的计算方式和支付时间。3.3中介机构保密义务3.3.1中介机构应对甲方、乙方和理财顾问的保密信息承担保密义务，不得泄露给任何第三方。3.3.2中介机构在合同期内及合同终止后，均应遵守保密义务。3.4中介机构责任3.4.1中介机构应确保合同的履行，并对合同履行过程中的违约行为承担相应的责任。3.4.2中介机构应定期向甲方和乙方报告合同履行情况，包括合同执行进度、风险控制措施等。附加条款说明：1.当甲方为主导时，增加的条款旨在确保甲方在理财顾问服务中拥有主导地位，同时保障乙方的权益，如投资决策权、风险控制等。2.当乙方为主导时，增加的条款旨在保障乙方在理财顾问服务中的自主权，如投资选择权、决策参与权等。3.当有第三方中介时，增加的条款旨在明确中介机构的职责和责任，确保合同的有效执行和双方的权益保护。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：理财产品清单2.附件二：投资决策流程3.附件三：风险控制措施4.附件四：财务报表模板5.附件五：理财顾问资格证明文件6.附件六：第三方中介机构服务协议7.附件七：客户投资风险评估报告8.附件八：投资组合调整记录9.附件九：风险控制报告10.附件十：合同变更记录二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按照合同约定提供理财产品清单或投资决策流程。认定：甲方应在合同约定的期限内提供完整、准确的附件，否则视为违约。2.违约行为：乙方未按照合同约定支付服务费用。认定：乙方应在合同约定的支付时间内支付费用，逾期未支付或未足额支付视为违约。3.违约行为：中介机构未按照合同约定履行保密义务。认定：中介机构泄露任何一方的保密信息，一经发现即视为违约。4.违约行为：甲方未按照合同约定调整投资组合。认定：甲方未在合同约定的调整频率内进行投资组合调整，或未提前通知乙方，视为违约。5.违约行为：乙方未按照合同约定参与投资决策。认定：乙方未在合同约定的时间内提出投资决策意见，视为违约。三、法律名词及解释：1.注册金融规划师（CFP）：指通过专业考试，具备一定金融知识和技能，为客户提供财务规划服务的专业人士。2.特许金融分析师（CFA）：指通过全球统一考试，具备金融分析能力和职业道德的专业人士。3.仲裁委员会：指依法设立，由仲裁员组成的，专门处理合同纠纷和其他财产权益纠纷的机构。4.保密义务：指合同一方对另一方的商业秘密、技术秘密等保密信息承担的不得泄露给第三方的义务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：投资组合调整不及时。解决办法：建立明确的调整流程和通知机制，确保及时调整并通知客户。2.问题：中介机构服务不达标。解决办法：与中介机构签订服务协议，明确服务标准和违约责任。3.问题：客户对投资决策不满意。解决办法：定期与客户沟通，了解客户需求，调整投资策略。4.问题：合同变更难以执行。解决办法：在合同中明确变更流程，确保变更的合法性和有效性。五、所有应用场景：1.适用于个人客户的理财顾问服务。2.适用于企业客户的财务咨询服务。3.适用于投资组合管理和调整。4.适用于风险管理和服务。5.适用于第三方中介机构的合作。全文完。2024年专业理财顾问代客理财合作协议2合同编号_________一、合同主体1.甲方（专业理财顾问）：名称：_____________________地址：_____________________联系人：___________________联系电话：_________________2.乙方（客户）：名称：_____________________地址：_____________________联系人：___________________联系电话：_________________3.其他相关方：名称：_____________________地址：_____________________联系人：___________________联系电话：_________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲方作为专业理财顾问，为乙方提供代客理财服务的背景、目的、权利与义务，确保双方在合作过程中权益得到保障。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业属于本合同中的“专业理财顾问”是指具备相应资质、专业知识和技能，为客户提供理财规划、投资建议、资产管理等服务的个人或机构。3.2关键词解释（1）代客理财：甲方根据乙方需求，为其提供理财规划、投资建议、资产管理等服务，乙方将资金委托甲方进行投资。（2）投资：指甲方根据乙方委托，使用乙方资金进行的股票、债券、基金、保险等金融产品的投资。（3）资产管理：指甲方根据乙方委托，对乙方资金进行投资、管理、调配等操作。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）依法合规开展代客理财业务，为乙方提供专业、优质的理财服务。（2）对乙方资金进行合规、安全、高效的运用，确保资金安全。（3）按照约定向乙方提供投资建议、理财规划等服务。（4）定期向乙方报告资金使用情况、投资收益等。4.2乙方的权利和义务（1）提供真实、准确、完整的财务信息，以便甲方进行理财规划。（2）遵守甲方制定的理财方案，不得擅自改变投资方向。（3）按时足额支付服务费用。（4）配合甲方进行相关调查、审计等工作。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。5.2合同履行地点本合同履行地点为：_____________________5.3合同履行方式甲方通过电话、邮件、短信等方式向乙方提供理财服务，乙方可通过上述方式向甲方提出需求。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本合同到期；（2）双方协商一致解除合同；（3）出现法律、法规规定的其他终止情形。6.3终止程序（1）一方提出终止合同，应提前____天书面通知对方；（2）双方协商一致解除合同，应签订终止协议；（3）出现法律、法规规定的其他终止情形，按照相关规定处理。6.4终止后果（1）合同终止后，甲方应将乙方资金全部返还，并按照约定支付投资收益；（2）合同终止后，双方应按照约定处理未了事项；（3）合同终止后，本合同所涉及的权利、义务、责任等不再具有法律效力。七、费用与支付7.1费用构成（1）管理费：甲方按照乙方委托资产的一定比例收取管理费，具体比例为_____%。（2）业绩提成：甲方根据乙方资产的投资收益情况，按照一定比例提取业绩提成，具体比例为_____%。（3）其他费用：根据实际情况，双方协商确定的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：乙方应将费用通过银行转账方式支付至甲方指定账户。（2）现金支付：经双方协商一致，乙方可采取现金支付方式。7.3支付时间（1）管理费：乙方应于每月____日支付当月的管理费。（2）业绩提成：甲方在每月____日前将上月投资收益计算后，通知乙方支付业绩提成。（3）其他费用：按照双方协商确定的支付时间支付。7.4支付条款（1）乙方应在约定的时间内足额支付费用，逾期支付的，应向甲方支付_____%的滞纳金。（2）如因乙方原因导致甲方未能及时收到费用，甲方有权暂停或终止代客理财服务。（3）双方应按照国家相关法律法规和本合同约定，妥善处理税费问题。八、违约责任8.1甲方违约（1）若甲方未按照约定提供代客理财服务，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于退还已收取的费用。（2）若甲方泄露乙方隐私，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于赔偿损失。8.2乙方违约（1）若乙方未按照约定支付费用，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付滞纳金。（2）若乙方擅自改变投资方向，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于赔偿损失。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照实际损失赔偿对方，赔偿金额不得低于_____%。（2）赔偿方式包括但不限于现金支付、资产返还等。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的商业秘密、客户信息、投资策略等均为保密内容。9.2保密期限本合同签订之日起____年内，双方对本合同涉及的秘密内容负有保密义务。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，防止保密内容泄露。（2）未经对方同意，不得将保密内容告知任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所指的不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等；（2）战争：战争、军事行动等；（3）政府行为：政府政策、法律法规变化等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，双方应立即通知对方，并提供相关证明。（2）在不可抗力事件发生期间，双方应暂停履行合同义务。（3）不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复履行合同义务。10.4不可抗力实例（1）新冠疫情；（2）国际冲突；（3）政策调整。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向双方认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）法律法规禁止转让的情形；（2）涉及国家秘密、商业秘密的情形；（3）合同约定不得转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同中未明确授予的权利，均由甲方保留。（2）甲方保留在必要时对代客理财方案进行调整的权利。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在乙方违约时，采取必要措施保护自身权益的权利。（2）甲方保留在法律法规变更时，对合同内容进行相应调整的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本合同的修改和补充，均应采取书面形式，并由双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力修改和补充的内容与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应相互协作，共同完成代客理财工作。15.2协作与配合方式（1）甲方应及时向乙方通报投资情况，乙方应积极配合甲方的投资决策。（2）双方应按照约定，及时沟通、协商解决代客理财过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于代客理财事宜的完整协议，任何补充或修改均应以书面形式作出。16.3增减条款本合同任何条款的增减，均应以书面形式作出，并经双方签字盖章后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（专业理财顾问）：签字：_____________________日期：_____________________盖章：_____________________乙方（客户）：签字：_____________________日期：_____________________盖章：_____________________见证人（如有）：签字：_____________________日期：_____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方身份证明复印件3.乙方财务状况证明文件4.代客理财方案及相关投资文件5.甲方相关资质证明文件6.其他双方认为需要作为合同附件的文件二、违约行为及认定：1.违约行为：（1）甲方未按照约定提供代客理财服务或服务质量不符合约定。（2）甲方泄露乙方隐私或未履行保密义务。（3）乙方未按照约定支付费用或未履行投资决策。（4）双方在合同履行过程中，违反法律法规或合同约定的其他行为。2.违约行为的认定：（1）甲方违约行为经乙方书面通知后，甲方在合理期限内未采取措施纠正的，视为违约。（2）乙方违约行为经甲方书面通知后，乙方在合理期限内未采取措施纠正的，视为违约。（3）双方在合同履行过程中，违反法律法规或合同约定的行为，经对方书面通知后，未在合理期限内纠正的，视为违约。三、法律名词及解释：1.合同法：调整平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的法律规范。2.证券法：调整证券市场秩序，保护投资者合法权益的法律规范。3.保险法