盐城市首届“金联杯”防范和打击非法金融活动竞赛练习卷含答案（一）

第页盐城市首届“金联杯”防范和打击非法金融活动竞赛练习卷含答案1.发现自己可能参与了非法集资活动，正确的做法是（）。A、继续等待，期待收回投资B、向非法集资者施加压力，要求其还款C、立即向当地公安机关报案D、自行组织力量追讨款项【正确答案】：C2.《防范和处置非法集资条例》中规定：对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、违法所得5倍以上10倍以下B、违法所得3倍以上6倍以下C、违法所得2倍以上5倍以下D、违法所得1倍以上3倍以下【正确答案】：D3.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报（）。A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动【正确答案】：A4.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）和交易信息，应当予以保密。A、客户身份资料B、调查资料C、客户风险等级D、家庭成员信息【正确答案】：A5.非法集资的社会危害，不包括以下哪一项（）。A、严重损害民众利益B、扰乱国家金融秩序，损害保险行业的社会形象C、影响社会稳定D、增加参与者的投资收入，提高生活水平【正确答案】：D6.下列属于可疑支付交易的是（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转【正确答案】：C7.银行账户安全防范，下列做法错误的是（）。A、妥善保管密码，不告诉任何人。B、妥善保管U盾、密码器等介质。C、银行动态密码不告诉任何人。D、为保证资金安全，可根据公安机关的要求将自己银行资金转入到安全账户。【正确答案】：D8.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换。【正确答案】：D9.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。A、单位B、个人C、公众D、公众存款【正确答案】：D10.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。A、责令限期改正B、对直接责任人员给予纪律处分C、处20万元-50万元罚款D、处1万元-5万元罚款【正确答案】：A11.各行业（监）管部门发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十【正确答案】：B12.房地产销售、造林、种植养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报（）集资或者变相集资等内容。A、资金B、股票C、保底收益D、债券【正确答案】：C13.以下说法不正确的是（）。A、电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。B、境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助的，依照本法有关规定处理和追究责任。C、有关部门和单位应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息予以保密。个人不用对上述保密。D、各单位应当加强内部防范电信网络诈骗工作，对工作人员开展防范电信网络诈骗教育；个人应当加强电信网络诈骗防范意识。单位、个人应当协助、配合有关部门依照本法规定开展反电信网络诈骗工作。【正确答案】：C14.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面洗钱风险评估，按照()原则建立相应风险管理办法。A、风险可控B、风险平均C、效率优先D、合法合规【正确答案】：A15.根据自2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》：对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额（）的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书。A、20%以上1倍以下B、10%以上1倍以下C、30%以上1倍以下D、50%以上1倍以下【正确答案】：A16.对于非法集资行为，下列说法正确的是（）。A、鼓励投资者积极参与B、提供高回报的机会C、加强监管，惩治非法行为D、放宽监管政策【正确答案】：C17.商业银行可能于提前终止日视市场情况或在投资期限内根据约定提前终止本理财产品导致的风险是（）。A、市场风险B、流动性风险C、不可抗力风险D、再投资提前终止风险【正确答案】：D18.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。A、反洗钱统计报表B、客户身份资料C、客户基本信息D、客户交易记录【正确答案】：A19.某公司向银行提出500万的贷款申请，银行要求公司必须“购买”一项“国内保理业务”，该作法违反了（）的规定。A、不得借贷搭售B、不得以贷转存C、不得以贷收费D、不得转嫁成本【正确答案】：A20.以下说法不正确的是（）。A、对经识别存在异常办卡情形的，电信业务经营者有权加强核查或者拒绝办卡。具体识别办法由国务院电信主管部门制定。B、办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。C、银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。D、对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构不得有权加强核查或者拒绝开户。【正确答案】：D21.下列哪种情况会使你陷入网络诈骗的骗局（）。A、可疑短信莫点击，陌生电话要警惕。B、遇到亲友熟人的转账或借款需求，最好当面确认。C、网络贷款多是假，要走正规渠道贷款、理财。D、网络兼职刷单可以赚钱。【正确答案】：D22.中国人民银行采取临时冻结期限为（），自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。A、12小时B、24小时C、48小时D、1个月【正确答案】：C23.根据相关法律法规，投资者在参与证券活动时，首要的防范手段是()。A、盲目追求高收益B、充分了解投资产品，核实发行主体资质C、完全依赖朋友或网络推荐D、不进行任何风险评估【正确答案】：B24.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A、三十万元B、四十万元C、五十万元D、六十万元【正确答案】：C25.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其哪个分支机构负责人批准（）。A、省一级B、市一级C、县一级D、任一级【正确答案】：A26.非法保险类型中，不包括以下哪项（）。A、未经许可设立保险公司B、销售假保单C、正规渠道销售的分红型保险D、伪造保险公司印章【正确答案】：C27.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下【正确答案】：C28.下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B、金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对C、金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户【正确答案】：C29.金融机构总部应以()方式向中国反洗钱监测分析中心报送涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、加盖公章的纸质报告B、纸质和电子两种C、电子【正确答案】：C30.为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护社会稳定和国家安全，国家制定了（），自2022年12月1日起施行。A、《中华人民共和国国家安全法》B、《中华人民共和国安全生产法》C、《中华人民共和国网络安全法》D、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》【正确答案】：D31.甲公司向投资者王某推销“荐股软件”，王某防范风险正确的做法是()。A、王某未作任何核实，直接向甲公司付款购买“荐股软件”。B、王某经试用“荐股软件”，发现甲公司推荐的股票均存在涨幅后，直接向甲公司付款购买。C、甲公司口头告知王某，甲公司具备证券投资咨询业务资格后，王某向甲公司购买“荐股软件”。D、王某通过中国证监会网站及中国证券业协会网站查询，确认甲公司县备证券投资咨询业务资格后，向甲公司购买“荐股软件”。【正确答案】：D32.非法集资的主要特点是什么（）。A、风险高，回报低B、风险低，回报高C、风险高，回报高D、风险低，回报低【正确答案】：C33.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。A、二万元以下B、二万元以上二十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上【正确答案】：B34.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。A、注册资金B、股票C、资产D、经营范围【正确答案】：D35.金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，要求金融机构在（）个工作日内补充更正。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C36.原告向两个有管辖权的人民法院提起行政诉讼的，应当由哪个人民法院管辖（）。A、最先受到起诉状的人民法院B、两个有管辖权的人民法院协商确定C、最先立案的人民法院D、共同上级人民法院指定管辖【正确答案】：C37.下列哪个是网络购物诈骗（）。A、建立虚假网站或使用插件在各大网站发布虚假廉价商品信息，诱骗事主汇款从而骗取钱财，或以次充好、以假货进行诈骗。或要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等骗得钱财。B、发送诸如“你好！请把钱汇到xx银行；账号：xxx，谢谢”。C、把各种密码与银行账号写在一起。D、进行网上支付时，应在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行交易，以确保个人资金和信息不被盗用。【正确答案】：A38.银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时还应提示消费者（）。严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。A、如对产品有选择困难，请咨询销售人员B、为避免错误操作，请在营销人员指导下完成交易C、请先与营销人员确认所购产品信息后再到自助终端购买D、如有销售人员介入进行营销推介，则应停止自助终端购买操作，转至销售专区内购买【正确答案】：D39.自2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》中规定：对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处（）的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、50万元以上500万元以下B、40万元以上400万元以下C、30万元以上300万元以下D、20万元以上200万元以下【正确答案】：A40.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。A、三个月B、六个月C、一个月D、10天以内【正确答案】：C41.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）。A、构成可疑交易的交易发生之日起计算。B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算。C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算。D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。【正确答案】：D42.以下哪个说法是正确的（）。A、来电显示的座机号码只要经114查号台核实就可以确认了。B、领导用私人手机号打电话给我说明对我的信任。C、手机SIM卡是不能被复制的。【正确答案】：C43.融资性担保公司不得从事下列哪些业务（）。A、吸收存款、发放贷款B、为借款人申请银行贷款提供担保C、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资【正确答案】：A44.金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D45.集资诈骗案件作为司法案件的范畴，其管理责任追究适用于公司的（）。A、不用追责B、《员工绩效考核办法》C、《案件管理责任追究实施细则》D、《关键岗位人员异常行为管理办法》【正确答案】：C46.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。A、30户B、50户C、80户D、100户【正确答案】：A47.中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立()，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。A、单位结算账户B、个人存款账户的个人C、储蓄账户【正确答案】：B48.下列哪项不属于非法证券活动的定义范畴()。A、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券。B、在合法证券经营场所外买卖证券。C、通过网络社交平台宣传销售正规金融机构的理财产品。D、证券公司未经客户委托，擅自为客户买卖证券。【正确答案】：C49.以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形（）。A、村霸B、保护伞C、套路贷D、邪教【正确答案】：C50.接到要求转账和索要密码的电话或信息，下列哪个做法是正确的（）。A、及时联系客户经理或工作人员确认。B、因好奇与对方交谈。C、按照提示输入密码进行转账。【正确答案】：A51.你一位好久不见的朋友声称自己手头上有好项目，想拉你入伙，随后将你拉入一个炒股群。炒股群里人声鼎沸，每个人都在分享自己的赚钱经历，在朋友的引荐下，你认识了群里的炒股大师，并下载了大师推荐的炒股平台，在平台投资了3000元，第二天平台显示赚了1万元。你的朋友告诉你第二次投资基数需要10万，你手中刚好有多年积攒的10万元，你该怎么做（）。A、时不我待，果断出手，将10万一次性投资。B、投资有风险，不要把鸡蛋放在一个篮子里，问问朋友能不能先投资5万。C、将炒殷群分享给自己的亲友，拉大家一起入伙，有钱大家一起赚。D、立即对1万元提现，尽快脱身退群，如果不能提现，立即报警，保护财产安全。【正确答案】：D52.下列不属于银行业金融工具的是（）。A、定期和活期存款单B、国债C、汇票D、本票【正确答案】：B53.为了提升特殊群体客户的防范金融风险能力，使其能够安全用好相关金融产品和服务，银行业金融机构应当为其提供（）。A、金融知识的普及B、宽松的规定制度C、全部的风险承担D、特殊的资金支持【正确答案】：A54.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D55.下列哪项行为构成非法证券活动（）。A、证券公司通过正规渠道向客户销售理财产品。B、个人未经批准，通过社交媒体向公众宣传并销售未登记的私募基金。C、投资者在证券交易所买卖已上市的股票。D、基金公司在基金业协会注册后，合法发行并销售公募基金。【正确答案】：B56.金融机构违背法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关委托合同所约定的有关金融机构应该承担的具体约定义务是()。A、直接义务B、违背受托义务C、违背信托义务D、间接义务【正确答案】：B57.国务院反洗钱行政主管部门职责之一是：“（）全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。”A、组织、协调B、指导、协调C、协调、部署D、督促、指导【正确答案】：A58.为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门予以()。A、吊销营业执照B、警告C、没收违法所得D、没收非法财物【正确答案】：A59.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）。A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件【正确答案】：B60.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下（）方式之外的途径开展“维权”。A、保存好合同、银行转账凭证等相关证据。B、及时向公安机关报案，并积极配合调查取证。C、通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式维权。D、通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求。【正确答案】：C61.《中华人民共和国证券法》的核心旨在()。A、保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益。B、扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务。C、打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害。D、为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量。【正确答案】：A62.《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存（）年。A、三B、五C、十D、十五【正确答案】：B63.下列不属于涉嫌诈骗的是（）。A、中国移动10086发短信通知某人电话话费余额不足。B、自称国家机关人员拨打某同学电话称“您涉嫌重大犯罪”。C、用电话指挥某同学通过ATM机转到所谓的“安全账号”。D、以某同学个人信息进行恐吓威胁要求事主打“封口费”。【正确答案】：A64.下列哪种属于非法集资（）。A、学校食堂充值卡充值B、销售保健产品承诺高额返利C、移动公司充话费送手机D、向公司多位同事借款【正确答案】：B65.为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以()。A、关闭B、防范C、销毁D、约谈【正确答案】：A66.不法贷款中介是指在没有（）的情况下，通过网络、微信等平台进行金融服务的中介机构。A、合法经营资质B、贷款中介资质C、银行资质【正确答案】：A67.电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（）、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。A、线上B、当面C、远程【正确答案】：C68.下列哪种行为属于非法证券活动（）。A、通过中国证监会批准设立的证券公司进行股票交易。B、未经中国证监会许可，‌从事证券期货投资咨询业务。C、投资者通过合法的期货公司交易在合法期货交易所上市的期货品种。D、封闭式基金合同期限届满后，‌在满足一定条件下，‌可以延长合同期限或转换运作。【正确答案】：B69.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。A、无期徒刑B、10年以上C、死刑D、l0年【正确答案】：A70.互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得涉嫌(）非法集资的信息。A、制作B、复制C、发布D、传播【正确答案】：C71.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）。A、财产罚B、行政强制措施C、申诫罚D、能力罚【正确答案】：B72.某日，杨某接到一自称可以办理贷款的客服电话，并添加了对方的好友，随后根据对方提示下载了某贷款APP，并在其中填写了身份信息。随后对方以“证明还款能力”、“保证金”、“保险费”等理由让杨某以微信转账和银行卡转账的形式，转给对方22000元。两天后，杨某才发现自己被骗。您觉得，如何才能避免这样的骗局呢（）。A、贷款时要求支付各类费用的，肯定是诈骗。B、不要点或陌生渠道下载APP。C、一定要选择正规金融机构办理贷款。D、以上都是【正确答案】：D73.我国()最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、金融机构反洗钱规定【正确答案】：B74.网络交易平台上没有实名和身份认证的都不可信，只要通过身份认证的就靠谱，这个说法（）。A、对，网络交易平台的审核很严格，实名认证过就可信。B、对，骗子不会进行身份认证的。C、错，认证的身份信息也可能是假的。【正确答案】：C75.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当（）向有管辖权的侦查机关报案。A、当日B、立即C、24小时D、48小时【正确答案】：B76.投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的()。A、注册资金B、营业执照C、经营范围D、金融许可证【正确答案】：D77.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等。A、5日B、10日C、1日D、2日【正确答案】：D78.处置非法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其（）确定。A、共同的上级处置非法集资牵头部门B、中国人民银行C、国家金融监督管理局D、地方人民法院【正确答案】：A79.投资者发现非法证券投资咨询活动后，正确的处理方式是()。A、事不关已高高挂起。B、向公安机关、中国证监会及其派出机关举报。C、仅提醒身旁的亲友注意。D、直接与违法分子做斗争。【正确答案】：B80.不法贷款中介是长期存在的，根本原因就是（）带来的套利行为。A、服务不到位B、宣传不到位C、信息不对称【正确答案】：C81.有一天，王某在朋友圈看到有人转发一则募捐启事，讲述了一位身患重病的老人，需要筹钱做手术的事情，图片上还有微信收款码，请热心人士直接扫码转账。王某想转账的时候，被妻子拦住了。你觉得，这种情况下，以下哪种做法是正确的（）。A、先通过正规渠道核实募捐信息再说。B、将信息转发给更多人，让大家一起来捐款。C、大爱无疆，力所能及范围内可以给予捐款。【正确答案】：A82.小张在某二手交易平台上售卖闲置物品，有顾客询问小张，称自己购买失败，钱被“客服”冻结，要求小张联系“客服”并提供了“客服”微信。“客服”称小张新开店铺存在交易风险，需要缴纳保证金，小张应该怎么做，以下说法错误的是（）。A、举报投诉假冒的闲鱼“客服”。B、按照“客服”指导步骤去操作。C、在正规交易平台售卖个人闲置物品不需要缴纳保证金，让缴纳保证金的十有八九是骗子。D、在正规平台APP上询问正规客服。【正确答案】：B83.中国人民银行或者其省一级分支机构开展反洗钱调查时，可以询问（），并应制作询问笔录。A、客户B、知情群众C、非金融机构人员D、金融机构的工作人员【正确答案】：D84.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。A、无期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑【正确答案】：D85.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，金融机构应自《反洗钱非现场监管质询通知书》送达之日起（）个工作日内，书面回复被询问的问题。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C86.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。A、参与者B、政府C、集资者D、银行或其他金融机构【正确答案】：A87.证券业从业人员的禁止行为是()。A、不得向客户提供有关价格涨跌的肯定性意见。B、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。C、可以与发行公司或相关人员间有获取利益的约定。D、可以接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。【正确答案】：A88.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）。A、一年以上，3个工作日B、一年以上，10个工作日C、三年以上，3个工作日D、三年以上，10个工作日【正确答案】：B89.你接到某购物平台电话，称你购买的商品在运输途中不慎丢失，商家可双倍返还本金，请您扫码填写个人身份信息及银行卡号，且你之前确实购买了此商品，此时,应该怎么做（）。A、双倍返还本金，赶紧扫码填写信息，等待返款。B、查看购买商品信息，联系客服确认。C、直接给对方发银行卡号。D、趁机要求对方返还2倍本金。【正确答案】：B90.金融机构相关业务操作部门应当根据（），按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，实施调整风险等级。A、客户风险等级标准B、客户身份识别种类C、客户信用等级D、客户交易种类【正确答案】：A91.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（）”的原则。A、了解你的客户B、认识你的客户C、调查你的客户【正确答案】：A92.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。A、活动方案B、应急预案C、宣传方案D、实施方案【正确答案】：B93.消费者金融信息，是指我行在开展业务或者其他合法渠道处理消费者信息时，以电子（如支付系统、征信系统、消费者管理系统以及其他系统等）或者其他方式获取、记录、加工、保存的，能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的以下各种信息，以下包括（）。A、消费者身份信息B、消费者鉴别信息C、消费者金融交易信息D、以上全部【正确答案】：D94.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）报告。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易【正确答案】：C95.你收到短信称可以升级信用卡额度，只要将信用卡账号发给对方就可以操作，后来你收到一条短信验证提示，对方说要短信验证码才能完成操作，你应该怎么做（）。A、发短信验证码给对方。B、只要能帮我提升额度就按照对方的指示完成各项操作。C、删除短信不理睬，因为信用卡额度是靠自己还款良好记录来提升的。【正确答案】：C96.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易。A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士【正确答案】：C97.非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域（）。A、金融领域B、教育领域C、娱乐领域D、科技领域【正确答案】：A98.公司企业财务人员在QQ、微信、短信上接到领导的紧急汇款指令后，以下做法错误的是（）。A、马上打电话给领导进行核实。B、去找领导，当面核实情况真伪。C、生意需要，情况紧急，立即进行汇款。D、严格按照企业的财务制度，不轻易转账。【正确答案】：C99.处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的,有权对相关单位和个人进行()。A、吊销营业执照B、警告C、罚款D、警示约谈、责令整改【正确答案】：D100.下列哪项不属于证券期货相关法律法规（）。A、《证券法》B、《消费者权益保护法》C、《期货交易管理条例》D、《证券期货投资者适当性管理办法》【正确答案】：B1.下列交易或者行为中，保险公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。A、甲某最近一段时间频繁投保、退保。B、乙某在某保险公司投保时不断询问该保险公司的核保、理赔、给付、退保规定，同时对其所要购买的保险产品的保障功能和投资收益也异常关注。C、丙某要购买一种寿险，但是该险种与其所表述的需求明显不符，保险公司工作人员解释后，丙某仍坚持购买。D、丁某最近一期保险费应缴2000元，他支付了5万元，并在第二天要求保险公司返还超出部分【正确答案】：ACD2.根据《金融机构洗钱和恐融资风险评估及客户分类管理指引》，下列关于证券公司开展洗钱风险评估及客户分类管理的说法错误的有()。A、对于已确立过风险等级的客户，证券公司不必再根据其风险程度设置相应的重新审核期限B、对于首次建立业务关系的客户，无论风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核C、对高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施D、证券公司应对客户参与不同的业务进行不同的风险等级划分，同一客户在证券公司不应有唯的风险等级【正确答案】：AD3.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级。A、地域B、业务C、行业D、客户是否为外国政要【正确答案】：ABCD4.银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施（）。A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产【正确答案】：ABCD5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施（）。A、公安部通缉的犯罪分子名单。B、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。D、中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。【正确答案】：BCD6.金融机构反洗钱内部控制制度，是各金融机构根据各自机构的特点和经营情况，将反洗钱法律法规和部门规章要求，（）落实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。A、分解B、细化C、分析D、严格【正确答案】：AB7.投资者权益保护的主要措施包括（）。A、建立健全投资者教育制度B、实施投资者适当性管理C、畅通投资者投诉渠道D、强化违法违规行为的责任追求【正确答案】：ABCD8.在你网购过程中，如接到电话或短信称“您网购的物品因系统升级导致订单失效，需要联系淘宝客服办理激活或解冻。错误的做法是（）。A、登录对方提供的网址链接查验订单B、登录官方购物网站查询订单详情C、按照客服要求前往银行ATM机办理“激活”或“解冻”业务D、拨打对方提供的“客服号码”进行咨询【正确答案】：ACD9.商业银行的经营原则（）。A、依法经营原则B、安全性原则C、流动性原则D、盈利性原则【正确答案】：BCD10.下列各项中属于反洗钱保密制度要求保密的内容有（）。A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告的可疑交易D、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息【正确答案】：ABCD11.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息（）。A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况【正确答案】：ABCD12.非法证券期货活动的社会危害有哪些（）。A、干扰正常的社会、经济、金融秩序B、破坏社会和谐稳定C、参与者面临无法挽回的损失（非法证券期货活动不受法律保护，参与者风险自担）【正确答案】：ABC13.非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。其中社会公众包括（）。A、社会组织B、单位C、团体D、个人【正确答案】：BD14.跨区域非法集资案件处置中的“三统两分”是指（）。A、统一协调指挥B、统一办案要求C、统一资产处置D、统一落实维稳【正确答案】：ABC15.洗钱的主要方式有（）。A、利用金融机构B、通过投资办产业的方式C、通过市场的商品交易活动D、利用地下钱庄【正确答案】：ABCD16.各银行业金融机构应主动开展自查，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索，应从以下几方面做起（）。A、增强自主获客意识，强化风险防控措施，提升自主经营能力，

严禁主动向贷款中介机构让渡“金融服务”，避免出现贷款中介机构掌控市场主动权、合作业务推高融资成本、风险跨行业传导加剧等问题。B、切实加强员工行为管理，

排查银行业金融机构基层工作人员是否存在私下勾结贷款中介、向客户推荐贷款中介、放松对贷款中介推荐客户的审贷标准和贷后管理标准等问题。C、建立贷款中介黑名单制度，对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介，纳入合作黑名单。【正确答案】：ABC17.哪些机构要履行大额交易和可疑交易报告义务()。A、商业银行B、城市信用合作社C、农村信用合作社D、保险公司【正确答案】：ABCD18.典型的洗钱过程通常被分为三个阶段，即（）。A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、选择阶段【正确答案】：ABC19.不法贷款中介为谋取非法利益，往往会在消费者不知情的情况下侵害消费者的各项合法权益，有个人贷款需求的消费者们应坚持做到以下“三要”（）。A、要充分了解意向贷款产品，仔细阅读合同条款，全面掌握贷款条件、还款方式及要求、综合息费成本等，并结合个人的资金资产情况、收入结构、负债能力以及个人职业规划等各种因素，审慎选择合适的贷款产品；B、要选择正规金融机构，依法合规办理贷款申请和还贷业务，坚守合法合规底线，勿抱侥幸心理，守住钱袋子，护好幸福家；C、要不断提高风险防范意识，警惕不法分子的不实宣传，坚决抵制扰乱金融秩序行为，共同营造良好金融生态，维护社会安全稳定。【正确答案】：ABC20.“这是XX银行，您的账号已被盗用/转账，请重新发送你的账号/密码至XXXX，完成转账。”收到此类短信后应采取什么措施（）。A、到对应银行柜台去现场处理B、按照短信所要求去做C、常见诈骗手段，不予理睬D、安全起见，拨打银行官方客服热线仔细询问【正确答案】：ACD21.中国反洗钱监测分析中心的主要职责（）。A、会同有关部门研究、制定《金融机构反洗钱规定》。B、负责收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息报告。C、分析、研究大额交易与可疑交易信息，与有关部门研判和会商可疑资金交易线索，配合有关部门进行可疑资金交易线索协查。D、进行反洗钱领域的对外交流与合作工作。【正确答案】：BD22.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）。A、对高息“诱饵”不动心。B、对老板“实力”不崇拜。C、对“官方”背景不迷信。D、对熟人“热心”不轻信。【正确答案】：ABCD23.接到一个陌生电话，对方让你猜是谁并和你聊天，第二天这位朋友又打来电话称在路上发生车祸急需用钱，让你把钱汇到指定账户，你该怎么做（）。A、马上打钱给朋友急救。B、若对方能说出我全名就会给他打钱。C、直接询问对方姓名，或通过第三方朋友核实。D、这是典型的诈骗手段，应挂断电话。【正确答案】：CD24.保存客户身份资料及交易资料的主要目的有（）。A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记录和证明。B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据。C、接受监管机构的检查。D、为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据。【正确答案】：ABD25.非公开募集基金，不得通过（）等方式向不特定对象宣传推介。A、报刊、电台、电视台B、互联网C、讲座、报告会、分析会D、私人邮件【正确答案】：ABC26.以下哪些做法是正确的（）。A、遇到投资理财的机会一定抓住，特别是网上好友或恋人推荐的B、贷款到正规银行或网贷公司申请C、遭遇被骗，第一时间拨打110报警D、遭遇疑似诈骗无法判明，拨打96110咨询【正确答案】：BCD27.收到一条尾号是“95588”的陌生号码发过来的短信，说你的电子银行密码器已过期，需登录提示的网站进行操作，你该怎么做（）。A、点击短信里的网站链接，按照提示在手机上操作。B、打电话过去询问具体情况。C、直接删除短信。D、向银行部门官方电话咨询，如是诈骗网站则举报。【正确答案】：CD28.最近需要资金周转，正好接到推销贷款的电话，提供贷款软件链接，并称可以包装资质，只要缴纳几百元，就能当天放款，你不该（）。A、下载贷款软件，进行贷款操作。B、不明来源的链接一律不点。C、贷款没到手，需先交钱的都是诈骗。D、资质不好，银行贷不了，就给他几百元试试。【正确答案】：AD29.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序（）。A、准备B、进驻现场C、实施D、处理【正确答案】：ACD30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于（）。A、商业银行B、汽车金融公司C、证券公司D、保险公司E、金融资产管理公司【正确答案】：ABCDE31.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（）。A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。【正确答案】：ABCD32.下列机构中，发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是（）。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门的省一级派出机构C、国务院反洗钱行政主管部门的设区市一级派出机构D、国务院反洗钱行政主管部门的县一级派出机构【正确答案】：AB33.金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，中国人民银行可以采取哪些措施（）。A、限期改正B、罚款C、建议责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D、建议给予纪律处分【正确答案】：ABCD34.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。A、返点费B、佣金C、好处费D、代理费【正确答案】：ABCD35.以下对保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。C、如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。【正确答案】：ACD36.非法集资的表现形式有以下几种（）。A、以投资入股的方式非法吸收资金。B、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资。C、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”。D、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资。【正确答案】：ABCD37.保险公司要对（）行自查自纠，确保公司数据真实客观，防范数据不真实风险。A、偿付能力数据B、财务数据C、市场规模D、业务数据【正确答案】：ABD38.居民张师傅接到自称中纪委宁波办事处王主任的电话，称其涉嫌洗钱，随后电话被转接到“北京市公安局”，对方要求其涉嫌洗钱的0万元钱.存入“安全账户”洗刷清白.这一事件中，哪些破绽可以发现这是诈骗电话（）。A、政府机关调查案件不可能通过电话进行。B、公安机关和检察机关是两个不同的部门，在调查案件时不会直接通过电话转接。C、不管是公安机关还是检察机关办案，都不会要求被调查者将资金转入任何账户。D、明明是宁波办事处，为何转接北京公安局的电话。【正确答案】：ABCD39.客户身份识别包含以下哪些含义（）。A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人【正确答案】：ABCD40.金融业是特许经营行业，必须持牌经营。俗称的金融牌照，是指相关机构经国家金融监管部门批准，从事特定的金融业务的许可证。主要有哪些必须经许可才可开展的金融业务()。A、银行B、保险C、信托D、证券E、期货【正确答案】：ABCDE41.大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指（）。A、资金不在银行账户之间流动的结售汇交易B、资金在银行账户之间流动的结售汇交易C、资金在银行账户之间流动的外币兑换交易D、资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易【正确答案】：AD42.警方根据多年打击防范电信诈骗的工作经验，总结提炼了“三个凡是”防诈骗口诀。“三个凡是”的内容是（）。A、凡是自称行政、司法部门来电要求转账、汇款的都是诈骗。B、凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的都是诈骗。C、凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人账户的都是诈骗。D、凡是陌生人的来电都是诈骗。【正确答案】：ABC43.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存三年。C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。【正确答案】：BC44.使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”（）。A、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的B、携带集资款逃匿的C、将集资款用于生产经营，因亏损无法偿还的D、将集资款用于违法犯罪活动的【正确答案】：ABD45.金融机构反洗钱培训的目的是（）。A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识。B、让公众了解反洗钱知识。C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求。D、掌握反洗钱工作必备的技能。【正确答案】：ACD46.有一名陌生好友通过某QQ群添加小王，称可以不充钱试玩某网上彩票APP，来钱快，而且挣钱之后还可以提现，小王试玩几十块钱，后发现确实可以提现，陆续买了半个月，基本有输有赢，此时，小王该怎么办（）。A、网上购买彩票已经被禁止，凡是网上购买彩票的都是诈骗B、继续投钱，多投多得，少投少得C、这个APP非常好用，还能赚钱，可以用这个还贷款了D、及时止损并报警，切不可存在侥幸心【正确答案】：AD47.非法集资参与者受到损失后应如何“维权”（）。A、及时主动向公安机关报案。B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”。【正确答案】：ABC48.金融工具的特征有()。A、收益率B、偿还期C、变现能力D、风险性【正确答案】：ABCD49.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、经营状况【正确答案】：ABCD50.反洗钱现场检查的方式有（）。A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选【正确答案】：ABCD51.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具()。A、存款准备金B、再贴现政策C、公开市场业务D、利率【正确答案】：ABC52.关于防范网上贷款诈骗，以下说法错误的是（）。A、在贷款APP上按照客服要求操作后资金被冻结，无法提现，客服告知我要支付解冻费才可能解冻，否则要追究我的法律责任缴纳违约金。我按照客服要求缴纳解冻费就可以放款。B、在百度上随便搜索一个贷款APP，下载后按照客服要求操作，就可以贷到款。C、网上贷款在款项没有到账之前，让你支付违约金、解冻费、包装费、刷流水、提货码等名目的费用的，一定是诈骗。【正确答案】：AB53.“套路贷”是指以民间借贷的名义，在借贷中设置重重套路，进而实现侵占借贷人及其亲属财产的非法放贷方式。以下哪些是套路贷公司必用的手段（）。A、要求签订格式合同或空白合同。B、要求借贷人拍摄裸照。C、故意拖延接受借贷人的正常还款，造成违约。D、强行平账，要求借贷人抵押房产、汽车或者再去别的公司贷款。【正确答案】：ACD54.银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的。C、发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况的。【正确答案】：ABC55.各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、风险为本B、审慎均衡C、了解你的客户D、事前、事中、事后【正确答案】：AB56.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、流水号B、数据信息C、业务凭证D、账簿【正确答案】：BCD57.反洗钱调查组对反洗钱调查中的文件、资料可以采取哪些措施（）。A、复制B、封存C、拍照D、扫描【正确答案】：ABCD58.市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含(）等字样或者内容。A、“金融”B、“交易中心”C、“理财”D、“财富管理”【正确答案】：ABCD59.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）。A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务【正确答案】：ABC60.涉及非法集资的法律责任包括（）。A、刑事责任B、行政责任C、民事责任D、宪法责任【正确答案】：ABC61.《社会保险法》规定，社会保险经办机构通过（）获取社会保险工作所需的数据，有关单位和个人应当及时、如实提供。A、业务经办B、统计C、调查D、强制性搜查E、委托第三方搜集【正确答案】：ABC62.在网络游戏产品虚假交易类诈骗中，骗子常用手段有哪些（）。A、在各社交平台上，有网友发布买卖游戏装备、游戏角色皮肤、游戏账号等信息B、当你联系对方后，对方要求需要到线下交易C、对方告知你，该平台交易需要缴纳“注册费”、“押金”、“解冻费”等【正确答案】：ABC63.保存交易记录义务中的交易记录是指，包括账户持有人、通过该账户存入或提取的（）等。A、金额B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式【正确答案】：ABCE64.防范非法集资的宣传工作，下列说法正确的是(）。A、重在从正面宣传理财的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B、重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C、既要宣传理财的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D、只需要到人流量大的街道去宣传，农村等偏远地区不用进行宣传【正确答案】：ABC65.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）。A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码【正确答案】：ABCD66.95开头的电话是工信部直接审批并管理的电话，但目前以95开头的骚扰、诈骗电话却越来越多，以下是四种可以避免95电话骚扰的办法，请选出你认为有效的（）。A、拨打工信部00--232网络不良与垃圾信息举报受理中心专线投诉。B、在手机中通过设置拦截规则。C、下载腾讯手机管家或者华为手机管家等安全软件。D、求助运营商开通拦截功能。【正确答案】：ABCD67.下列哪几个选项描述的情况可能属于电信网络诈骗（）。A、“你好！根据你的消费情况，你属于我行贵宾用户，可通过拨打热线提升信用卡额度，谢谢！”B、自称是工信局、公安局、检察院、税务机关等工作人员以事主银行账户涉案、账户存款会被冻结为理由进行恐吓，要求事主配合“公、检、法”及银行工作。C、以招聘业务员为由，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”“培训费”“服装费”为由实施诈骗。D、建立虚假网站或使用插件在各大网站发布虚假廉价商品信息，诱骗事主汇款从而骗取钱财，或以次充好、以假货进行诈骗，或要求先垫付“预付金”“手续费”“托运费”等骗得钱财。【正确答案】：ABCD68.下列哪些中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总统计并报送（）。A、报告可疑交易的情况。B、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况。D、向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。【正确答案】：ABCD69.虚假购物诈骗是诈骗分子通过假网站、社交媒体发布虚假信息，以低价为诱饵，吸引受害人上钩完成付款，致使自己的钱财受损失。以下说法正确的是（）。A、选择正规的网络购物平台进行交易，在购物过程中，不要将钱款直接转账给对方。B、要选择正规的第三方平台进行交易，收到货物确认无误后，再将钱款转给对方。C、切莫贪图便宜，特别是在网络购物中发现一些货物商品价格远低于市场价格的时候，一定要提高警惕。D、我相信网上的购物网站都是真实的，直接付款。【正确答案】：ABC70.加强资产负债匹配管理，研究制定保险公司资产负债管理监管规定，建立（）等规则。A、穿透性监管B、定量评估C、定性评估D、压力测试【正确答案】：BCD71.王某按照某短信提示网银升级，发现卡内6万元被转走，她该怎么办（）。A、打电话给网站负责人争吵理论、求其还钱。B、立刻报警，并将自己卡号、对方卡号、交易流水提供给公安。C、拨打银行客服，将对方卡密码输三次，锁定对方银行卡。D、与公安和银行部门联系，第一时间冻结对方卡号。【正确答案】：BCD72.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。A、公安机关B、司法机关C、政府部门D、集资机构【正确答案】：ABC73.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么（）。A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法【正确答案】：ABD74.中国证监会设立的投资者维权渠道主要包括(）。A、信访B、证券期货违法违规行为举报中心C、“12386”中国证监会服务热线【正确答案】：ABC75.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的。B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。【正确答案】：BCD76.下面哪些做法有助于防范虚假网上银行欺骗（）。A、登录网银时应该直接在浏览器的地址栏输入正确的网址，而不要点击其他网页上的链接，特别是不明邮件中给出的链接。B、网上银行一般都分别设置网银登录密码和网银交易密码，这两个密码应被设置为两个独立不同的密码。C、一些网上银行还有一个“预留验证信息”的设置，若你以后登录网银或在特约的购物网站上支付时，未显示预留信息的网页，则很可能是假网站。D、使用U盾可以降低风险。【正确答案】：ABCD77.非法集资的常见手段包括（）。A、虚假宣传造势B、利用亲情诱骗C、承诺高额回报D、编造虚假项目【正确答案】：ABCD78.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下的可疑行为（）。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。【正确答案】：ABCDE79.客户身份识别的基本原则有哪些方面（）。A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性【正确答案】：ABCD80.为提高工作人员对保密工作的认识，应采用的措施有（）。A、把好涉密人员选用关，挑选保密意识强的员工从事反洗钱工作B、将保密教育列入新录用人员上岗培训内容C、学习保密法规，及时传达关于加强保密工作的文件精神，增强保密意识D、采取典型事例与保密教育相结合的方式，从现实事例中得到启示E、进行保密知识测验【正确答案】：ABCDE81.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）。A、客户的住所地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限【正确答案】：ABCD82.“集中转入、分散转出”是指（）。A、向某一账户转入资金B、从多个账户向一个账户转入资金C、将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户D、在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户【正确答案】：AD83.金融机构应该建立哪些内控制度（）。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、履行反洗钱义务【正确答案】：ABCD84.化解金融风险防范的四个机制是()。A、金融领域风险研判B、决策风险评估C、风险防控协同D、风险防控责任【正确答案】：ABCD85.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是()。A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查，实现持续有效监管D、帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本【正确答案】：ABCD86.对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。A、行业B、地域C、业务D、客户【正确答案】：BCD87.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）。A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据。B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料。【正确答案】：ABCD88.人民银行进行反洗钱调查，可以行使哪些职权（）。A、可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料B、可以复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料C、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存D、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以带走原件【正确答案】：ABC89.对以下临时冻结措施说法正确的有（）。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。【正确答案】：ABCD90.当你接到电话号码显示为“96110”的来电时，下列说法正确的是（）。A、一定是诈骗电话，直接挂掉B、陌生电话，一律不接C、接到“96110”，表示你可能正在遭遇电信网络诈骗，立即接听D、“96110”是全国反诈预警劝阻专线，应立即接听【正确答案】：CD91.非法集资活动的危害性有（）。A、参与集资人员遭受经济损失B、影响经济金融秩序C、影响社会大局稳定D、影响党和政府的形象【正确答案】：ABC92.开展防范非法集资宣传教育的方式有（）。A、网站、刊物等B、条幅、展板、电子显示屏等载体C、微信平台D、以上都不是【正确答案】：ABC93.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件（）。A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B、组织机构代码证C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件【正确答案】：ABCDE94.你接到自称是公检法工作人员的电话，要在电话里制作电话笔录，并核查你名下所有资金，以下处理方式正确的是（）。A、马上拨打110电话报警B、马上挂掉电话C、不接受所谓的电话笔录D、不进行任何银行卡操作【正确答案】：ABCD95.国家工作人员在社会保险管理、监督工作中出现哪些情形的，应依法给予处分（）。A、滥用职权B、效率不高C、玩忽职守D、未达标准E、徇私舞弊【正确答案】：ACE96.作为金融消费者，为维护自身合法权益，下面哪些行为将损害自身合法权益（）。A、替企业当“老赖”，轻松到手百万。B、套取经营贷用于偿还住房按揭贷款。C、套取经营贷买房。D、帮助不法中介打着银行直贷中心旗号，向客户推荐贷款。【正确答案】：ABCD97.有一名老师对他说要以每张500元的价格向小明收购银行卡，以下说法正确的是（）。A、个人出租、出借、出售的银行账户和收款码大多被用于为非法活动B、个人出租、出借、出售的银行账户和收款码将会承担相应的法律责任C、正好能赚点学费，赶紧到多个银行办理银行卡卖给老师D、老师可能是卡贩子，要马上向公安机关报警【正确答案】：ABD98.社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识(）。A、充分认识、了解相关机构的性质和功能。B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证。C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款。D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识。【正确答案】：ABCD99.人民银行在反洗钱工作中的职责包括哪些（）。A、反洗钱的资金监测B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、调查可疑交易活动【正确答案】：ABCD100.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件（）。A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件【正确答案】：ABCD1.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚。A、正确B、错误【正确答案】：A2.在我国任何机构或个人都可以开展证券投资咨询业务，无需经中国证券监督管理部门的批准。股民有权利花钱从该途径获得股市信息包括内幕消息。A、正确B、错误【正确答案】：B3.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。A、正确B、错误【正确答案】：A4.处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并为举报人保密。A、正确B、错误【正确答案】：A5.金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。A、正确B、错误【正确答案】：B6.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。A、正确B、错误【正确答案】：A7.风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。A、正确B、错误【正确答案】：A8.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、正确B、错误【正确答案】：A9.银行业金融机构、非银行支付机构依照第一款规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等必要的交易信息、设备位置信息。A、正确B、错误【正确答案】：A10.要增强法律意识，提高风险防范能力，对于超出贷款合同约定的转账要求要注意，警惕以“刷流水”“走账”为由的打款要求，不随意向无关账户转账打款，防范被骗取资金风险。A、正确B、错误【正确答案】：A11.诈骗形式主要有借熟人关系进行诈骗，借中介为名进行诈骗，以特殊身份进行诈骗，以大利取信，进行诈骗为实，以遇到某种祸害急需别人帮助进行诈骗这几种形式。A、正确B、错误【正确答案】：A12.商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。A、正确B、错误【正确答案】：B13.抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人则转让行为无效。A、正确B、错误【正确答案】：A14.银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。A、正确B、错误【正确答案】：A15.提供非法证券活动可能构成刑事犯罪。A、正确B、错误【正确答案】：A16.根据有关存款实名证件的规定，外国公民的护照、临时身份证和军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。A、正确B、错误【正确答案】：A17.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。A、正确B、错误【正确答案】：A18.银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利，这个说法A、正确B、错误【正确答案】：A19.房地产产权管理部门及房地产开发公司发放一平方米产权证书的行为，违反我国集资法律规定，属于非法集资。A、正确B、错误【正确答案】：A20.国际清算银行的最高权力机构是理事会。A、正确B、错误【正确答案】：B21.非法集资犯罪的犯罪主体既可以是自然人主体，也可以是单位主体。A、正确B、错误【正确答案】：A22.金融机构应指定具体部门推动金融纠纷多元化解工作，将金融纠纷多元化解工作纳入本单位金融消费者权益保护工作绩效考评内容。A、正确B、错误【正确答案】：A23.对金融机构在黄金交易所涉及黄金交易的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不作为大额数据告。A、正确B、错误【正确答案】：A24.资产管理业务，属于金融业务范畴，必须持牌经营，必须纳入金融监管。A、正确B、错误【正确答案】：A25.银行机构应当将第三方机构对消费投诉处理工作的配合情况纳入合作第三方机构的准入退出评估机制。A、正确B、错误【正确答案】：A26.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。A、正确B、错误【正确答案】：A27.中国人民银行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：B28.银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息。A、正确B、错误【正确答案】：A29.非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。A、正确B、错误【正确答案】：A30.商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。A、正确B、错误【正确答案】：B31.银行消费者的受教育权可以分为银行消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权两类。A、正确B、错误【正确答案】：A32.对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误【正确答案】：A33.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、保底收益、集资或者变相集资等内容。A、正确B、错误【正确答案】：A34.为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。A、正确B、错误【正确答案】：A35.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A36.消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会组织的权利。A、正确B、错误【正确答案】：A37.质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。A、正确B、错误【正确答案】：A38.中国人民银行2007年6月11日发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。A、正确B、错误【正确答案】：A39.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A、正确B、错误【正确答案】：A40.金融机构与消费者订立合同时，可与对方约定采用调解方式解决纠纷。A、正确B、错误【正确答案】：A41