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文档简介

银行合规审查制度第一章总则第一条为了加强银行业金融机构的合规管理，防范和化解金融风险，促进银行业金融机构稳健经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。第二条本制度适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构，包括商业银行、农村信用社、城市信用社、邮政储蓄银行、政策性银行等。第三条银行合规审查制度以法律法规、行业准则和银行内部规章制度为依据，遵循合法性、客观性、全面性和连续性原则。第四条银行合规审查应当坚持风险导向，重点关注合规风险管理和内部控制制度建设。第二章审查范围与内容第五条银行合规审查范围包括但不限于以下方面：（一）银行业金融机构的设立、变更、终止和业务范围；（二）银行业金融机构的内部控制制度和风险管理制度；（三）银行业金融机构的信贷、投资、结算、支付等业务活动；（四）银行业金融机构的资本充足率、资产质量、盈利能力、流动性等经营状况；（五）银行业金融机构的合规培训、监督检查和责任追究；（六）其他法律法规和行业准则规定应当审查的事项。第六条银行合规审查内容主要包括：（一）法律法规遵守情况；（二）内部控制制度执行情况；（三）业务合规性审查；（四）风险状况分析；（五）合规风险预警和防范；（六）合规责任追究。第三章审查程序第七条银行合规审查程序分为以下阶段：（一）审查立项：根据审查范围和内容，确定审查项目，明确审查目标、时间安排和责任人；（二）现场调查：对审查项目进行实地调查，收集相关资料，了解实际情况；（三）审查分析：对收集到的资料进行分析，评估合规风险和内部控制制度有效性；（四）审查报告：形成审查报告，包括审查发现的问题、原因分析、整改建议等；（五）整改落实：对审查发现的问题进行整改，并跟踪整改效果；（六）审查总结：对审查过程进行总结，形成总结报告。第八条银行合规审查过程中，应当确保以下要求：（一）客观公正：审查人员应当保持独立、客观、公正的立场；（二）保密原则：对审查过程中获取的敏感信息应当保密；（三）合规原则：审查人员应当遵守法律法规和行业准则；（四）职责明确：审查人员应当明确各自职责，确保审查质量。第四章审查结果与应用第九条银行合规审查结果分为以下等级：（一）合规：合规审查发现的问题全部得到整改，内部控制制度有效；（二）基本合规：合规审查发现的问题得到整改，内部控制制度基本有效；（三）不合规：合规审查发现的问题未能得到整改，内部控制制度无效。第十条银行合规审查结果应用于以下方面：（一）加强合规管理：根据审查结果，加强银行业金融机构的合规管理；（二）完善内部控制：针对审查发现的问题，完善银行业金融机构的内部控制制度；（三）提升风险管理：根据审查结果，提升银行业金融机构的风险管理水平；（四）责任追究：对审查过程中发现的问题，追究相关责任人的责任。第五章附

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