银行考试：新设银行业金融机构开业反洗钱知识测试题二

银行业金融机构新设机构

反洗钱专业考试试题（开卷；二）

单位：姓名：分数：

一、单项选择题（每题1分，共50题）

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循

（）的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人

和交易的实际受益人。

A.了解你的客户B.客户至上C.控制风险D.盈利最大化

2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份

资料和交易记录，确保能（）每项交易。

A.说明B.说清C.讲清D.足以重现

3、金融机构应当艰据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最

高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台

方式的服务时，应实行严格的身份（）措施，识别客户身份。

A.审查B.核查C.检查D.认证

5、非现场监管报表《金融机构反洗钱培训利宣传情况统计表》应填报的内

容是：（）

A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件

B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C,单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动

D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

6、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者

其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心

C.行业监管部门D.公安部

7、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或

者一次性交易记账当年计起至少保存o正确答案为（）

A.5年B.15年C.20年D.30

8、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、

客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A、风险B、客户C、VIPD、服务

9、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）

A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

10、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向（）

报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。

A.当地人民银行B.金融机构总部

C.当地安全机关D.当地公安机关

11、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全

客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（）负

责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行

内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

管理人员B、业务人员C、临柜人员D、指定专人

12、下列交易中，金融机构不需要报送可疑交易的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客

户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大

额交易标准

C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账

户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）

保存。

A、平均期限B、按最长期限C、5年D、30年

14、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（）

A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案

B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中

国人民银行报告

C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通

知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行

D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继

续冻结的通知后，应当予以配合。

15、金融机构应当按规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A.中国人民银行B.国务院C.中国反洗钱监测分析中心D.金融监管部门

16、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化

后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。

A.3B.5C.7D.10

17、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（）实施。

A.中国人民银行B.中国人民银行各分支机构

C.有管辖权的侦查机关D.公安机关

18、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填播单位是指（）

A.人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

19、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况

报告中国人民银行或其当地分支机构。正确答案为（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机阂和岗位设立情况

C.反洗钱宣传培训情况

D.反洗钱年度内部审计情况

20、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处

理文书之日起（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、

申辩意见。

A.3B.5C.7D.10

21、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可

疑交易报告”指（）o

A.向侦查机关报告的可疑交易报告

B.报告期内所有可疑交易报告

C.向当地公安机关报告的可疑交易报告

D.向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告

22、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的

B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。

C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：（）

A.任选其中一项标准提交大额交易报告

B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告

C.按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告

D.分别提交大额交易报告

31、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由

（）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督

管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

32、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交

易或者为客户开立匿名账户、假名账户口情节严重的，对金融机构处（）

罚款。

A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下

33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（）

以内。

A.10天以内B.10个工作日以内，含10个工作日

C.7天以内D.7个工作E以内，含7个工作日

34、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反

洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下

罚款。正确答案为（）

A.2050B.1050C.50100D.20100

35、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份

资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高

级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下

C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下

36、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件

37、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑

交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构

应当立即向（）报告。

A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行当地分支机构

C.中国反洗钱监测分析中心D.当地公安部门

38、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义

务进行监督检查的职能由（）实施。

A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督

管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

39、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后

（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.5天D.7天

40、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内

部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人13.金融机构反洗钱高级管理人员

C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事

41、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下

列哪些业务是金融机构可以开展的？（）

A,为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.通过第三方识别客户身份

C.为客户开立假名账户

D.为客户开立匿名账户

42、根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）o

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主

管部门负责人批准，瓦以采取临时冻结措施。

B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时

决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻

结措施。

C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时

决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗

钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后

四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

43、金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料,致使洗钱后果发生,

情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派

出机构可以（）

A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万

元以上五万元以下罚款

B,对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万

元以上十万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可

证

D.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万

元以上五十万元以下罚款

44、下列说法中，不正确的是（）

A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿

赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至

少保存十年。

C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。

D.临时冻结不得超过48小时。

45、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、

（）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性B.时效性

C.合法性D.客观性

46、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取

（）措施进行反洗钱现场检查。

A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的

B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的

D.检查金融机构运用电子计算机系统的

47、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）

向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.书面形式B.电话形式C.报告形式D.口头形式

48、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料•，应当会同在场的

金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单（）。

A.一式一份B.一式二份C.一式三份D.一式四份

49、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币

（）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100B.200C.300D.500

50、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对既属于大

额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告

C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告

D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

二、判断题（请在括号内打J或X每题1分共100题）

1、金融机构应当依照反洗钱法规定建反洗钱内控制度，金融机构负责人应

当对反洗钱内控制制有效实施负责。（）

2、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构不适用反洗钱法对

金融机构反洗钱监督管理的规定。（）

3、金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总

部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报

告。（）

4、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、

资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（）

5、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件己过有效期的，客户没有在合理期限

内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。（）

6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存

的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一

次审核。（）

7、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行

客户身份识别义务的责任。（）

8、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明

确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客

户身份识别措施。（）

9、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心和行业主管部门分别

报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

10、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖

活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉

及资金金额或者财产价值大小，都应当提交可疑交易报告。（）

11、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构

工作人员。（）

12、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机

构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出

说明。（）

13、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可

疑交易。（）

14、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可

疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提

供。（）

15、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，

未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（）

16、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国

人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

17、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。］）

18、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报

表、信息滨料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）

19、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额,

但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

（）

20、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行攻主

管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

21、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打

击洗钱活动。（)

22.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风

险自担，不受法律保护（）

23.中国人民银行对金融机构实施现场检查，检查情况应及时通知金融业监

督管理部门。（）

24.中国人民银行对金融机构违反规定给与行政处罚的，应当遵守《中国人

民银行行政处罚程序规定》（）

25、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并报送大颉交

易报告。（）

26、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上

海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。

（）

27、金融机构内部调拨资金满足大额交易标准的，应当报送大额交易报告。

（）

28、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份

资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、

调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（）

29、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客

户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专

人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（）

30、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规

定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。

（）

31、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收

集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外

金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性。

（）

32、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约

定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保

存方面的职责。（）

33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经监事会或

者其他高级管理层的批准。（）

34、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合

作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关

系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性

金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应

当识别客户身份。（）

35、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机

构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存

取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）

36、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（）

37、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账

号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（）

38、居民自然人撅繁进行现金收付，或者一次性大额存取现金的，金融机构

应报送可疑交易报告。（）

39、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台

方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管

理程序，识别客户身份。（）

40、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、

客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时

调整服务等级。（）

41、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客

户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（）

42、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进

行一次审核。（）

43、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（）

44、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有

在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。

（）

45、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于

反洗钱调查和监督管理。（）

46、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国

人民银行指定的机构。（）

47、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易

的情况进行监督，检查（）

48、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构

总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的5个工作日内以电子方式

报送中国反洗钱监测分析中心。（）

49、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告

的情况进行管理、检查（）

50、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、

可疑交易报告即可，无需明确专人负贡大额交易和可疑交易报告工作。（）

51、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中

心的职责之一。（）

52、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金

额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

（）

53、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1三起

施行。（）

54、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指10个

工作日以内，不含10个工作日。（）

55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行

为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（）

56、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自然人客户的“身份基

本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、关系

方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）

57、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》由中国人民银行负责解

释。（）

58、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质

的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、

金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取

相关措施的行为。（）

59、《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，维护金

融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（）

60、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照反洗钱预防、监

控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）

61、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或

者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息()

62、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任

人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客

户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

63、银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1

万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份

证明文件。（）

64、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报

表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）

65、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可

疑交易。（）

66、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可

疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提

供。（）

67、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客

户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，相关人员负

责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（）

68、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当了解有

关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融

机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性。（）

69、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经监事会或

者其他高级管理层的批准。（）

70、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合

作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关

系，应当识别客户身份，了解自然人客户的和受益人，核对客户的有效身份证件

或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他

身份证明文件的复印件或者影印件。（）

71、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（）

错。应为：金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。

72、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账

号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（）

73、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、'业务、行业、

客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时

调整风险等级。（）

74、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户

的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（）

75、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一

次审核。（）

76、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有提

出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（）

77、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反

洗钱现场检查。（）

78、发生“长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收

付”的情况应作为可疑交易报告上报。（）

79、发生“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付”

的情况应