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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力（初级）》历年真题和解析答案

0420-2

1、以下银行业从业人员的行为，符合职业操守要求的有（）。

【多选题】

A.对残疾人提供便利窗口

B.对小客户的小额存款拒绝服务

C.对外国人汇款收费高于规定费率

D.对VIP客户专门提供贵宾理财室

E.对VIP客户专门提供理财师服务

正确答案:A、D、E

答案解析:从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤

色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大

小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户,银行业

从'也人员应当尽可能为其提供便利。但根据所在机构与客户之间的契

约而产生的服务方式、费率等方面的差异，不应视为歧视。

2、以下关于银行业从业人员的行为描述正确的是（）。【单选

题】

A.银行业从业人员以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法

规规定的建议

B.银行业从业人员明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避

法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许

甚至提供协助

C.银行业从业人员不得出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定

的意见和建议

D.银行业从业人员利用所在机构的资源，为亲朋好友规避监管规

定提供方便

正确答案:C

答案解析:银行业从•业人员在业务活动中，应当树立依法合规意

识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

3、监督银行业从业人员遵守《银行业从业人员职业操守》的监督

者包括（）。【多选题】

A.银监会

B.银行业从业人员接受所在机构

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

E.社会公众

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应接受所在机构、银行业自律组织、监

管机构和社会公众的监督。监管机构既包括银监会，也包括中国人民

银行、国家外汇管理局等。

4、我国《银行业从业人员职业操守》于（）起正式通过并实施。

【单选题】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正确答案:D

答案解析:我国《银行业从业人员职业操守》于2007年2月起正

式通过并实施。

5、下列符合“守法合规”要求的是（）。【多选题】

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规范

C.遵守所在机构的规章制度

D.遵守监管部门的规章制度

E.以上

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