2024年度家庭财务顾问与投资组合构建合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度家庭财务顾问与投资组合构建合同本合同目录一览1.合同订立双方信息1.1.家庭财务顾问基本信息1.2.客户基本信息2.服务内容与目标2.1.财务状况分析2.2.投资组合构建2.3.定期财务规划与调整3.服务期限与费用3.1.服务期限3.2.服务费用构成3.3.费用支付方式4.投资组合构建原则4.1.投资策略4.2.风险评估与控制4.3.投资品种选择5.信息披露与保密5.1.信息披露要求5.2.保密条款6.责任与义务6.1.家庭财务顾问责任6.2.客户责任7.合同解除与终止7.1.合同解除条件7.2.合同终止条件8.争议解决8.1.争议解决方式8.2.争议解决机构9.法律适用与管辖9.1.适用法律9.2.管辖法院10.其他约定事项10.1.通知方式10.2.合同附件11.合同生效与变更11.1.合同生效条件11.2.合同变更程序12.合同解除后的处理12.1.财务状况回顾12.2.投资组合调整13.合同解除后的费用结算13.1.未结算费用的处理13.2.结算方式14.合同附件清单14.1.财务状况分析报告14.2.投资组合构建方案14.3.定期财务规划报告第一部分：合同如下：1.合同订立双方信息1.1.家庭财务顾问基本信息1.1.1.名称：[家庭财务顾问名称]1.1.2.地址：[家庭财务顾问地址]1.1.3.联系人：[联系人姓名]1.1.4.联系电话：[联系电话]1.1.5.法定代表人：[法定代表人姓名]1.1.6.法定代表人身份证号码：[法定代表人身份证号码]1.2.客户基本信息1.2.1.姓名：[客户姓名]1.2.2.地址：[客户地址]1.2.3.联系电话：[联系电话]1.2.4.身份证号码：[身份证号码]2.服务内容与目标2.1.财务状况分析2.1.1.收入与支出分析2.1.2.资产负债分析2.1.3.现金流量分析2.2.投资组合构建2.2.1.投资策略制定2.2.2.投资品种选择2.2.3.风险管理与控制2.3.定期财务规划与调整2.3.1.每季度进行一次财务规划2.3.2.根据市场变化调整投资组合3.服务期限与费用3.1.服务期限3.1.1.本合同服务期限自2024年1月1日起至2024年12月31日止。3.2.服务费用构成3.2.1.费用总额：[费用总额]3.2.2.费用构成：[具体费用明细]3.3.费用支付方式3.3.1.支付方式：[支付方式，如转账、现金等]3.3.2.支付时间：[具体支付时间，如每月、每季度等]4.投资组合构建原则4.1.投资策略4.1.1.根据客户风险承受能力和投资目标制定投资策略4.1.2.采用多元化投资策略分散风险4.2.风险评估与控制4.2.1.对投资组合进行定期风险评估4.2.2.根据风险评估结果调整投资组合4.3.投资品种选择4.3.1.选择符合投资策略的各类投资品种4.3.2.注重投资品种的流动性、收益性和风险性5.信息披露与保密5.1.信息披露要求5.1.1.家庭财务顾问应向客户披露投资组合的相关信息5.1.2.客户有权要求家庭财务顾问提供投资组合的详细信息5.2.保密条款5.2.1.双方对本合同内容及所涉及的信息负有保密义务5.2.2.未经对方同意，不得向任何第三方泄露合同内容及相关信息6.责任与义务6.1.家庭财务顾问责任6.1.1.按照合同约定提供专业、高效的服务6.1.2.保证投资组合的安全性、收益性和流动性6.2.客户责任6.2.1.按时支付服务费用6.2.2.配合家庭财务顾问进行财务状况分析和投资组合构建7.合同解除与终止7.1.合同解除条件7.1.1.客户有权在合同期满前30日书面通知家庭财务顾问解除合同。7.1.2.家庭财务顾问在服务期间严重违反合同约定，客户有权立即解除合同。7.2.合同终止条件7.2.1.合同期满，双方无续约意愿，合同自动终止。7.2.2.因不可抗力导致合同无法履行，合同终止。8.争议解决8.1.争议解决方式8.1.1.双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。8.1.2.协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2.争议解决机构8.2.1.若双方同意，可约定仲裁机构解决争议。8.2.2.仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。9.法律适用与管辖9.1.适用法律9.1.1.本合同适用中华人民共和国法律。9.1.2.凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均适用中华人民共和国法律。9.2.管辖法院9.2.1.凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均由合同签订地人民法院管辖。10.其他约定事项10.1.通知方式10.1.1.除非另有约定，所有通知应以书面形式发送至对方指定的地址。10.1.2.通知自发送之日起视为送达。10.2.合同附件10.2.1.本合同附件包括但不限于财务状况分析报告、投资组合构建方案、定期财务规划报告等。10.2.2.附件与本合同具有同等法律效力。11.合同生效与变更11.1.合同生效条件11.1.1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.1.2.合同生效前，双方应按照合同约定履行各自的义务。11.2.合同变更程序11.2.1.合同的任何变更必须以书面形式并由双方签字（或盖章）。11.2.2.未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更合同内容。12.合同解除后的处理12.1.财务状况回顾12.1.1.合同解除后，家庭财务顾问应向客户提供一次财务状况回顾报告。12.2.投资组合调整12.2.1.根据合同解除的原因，家庭财务顾问应协助客户调整投资组合。12.2.2.投资组合调整后的风险和收益由客户自行承担。13.合同解除后的费用结算13.1.未结算费用的处理13.1.1.合同解除后，未结算的费用应按照合同约定进行结算。13.2.结算方式13.2.1.结算方式应与合同约定的支付方式一致。13.2.2.结算时间应在合同解除后的30日内完成。14.合同附件清单14.1.财务状况分析报告14.2.投资组合构建方案14.3.定期财务规划报告14.4.其他相关文件第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1.第三方定义15.1.1.本合同所称第三方，是指除甲乙双方以外的，为履行本合同或提供相关服务而介入的任何个人、法人或其他组织。15.2.第三方介入情形15.2.1.第三方介入的情形包括但不限于：资产评估、法律咨询、审计、技术支持、市场调研等。15.3.第三方选择与授权15.3.2.第三方的选择和授权应以书面形式进行，并明确第三方的职责和权限。16.第三方责任限额16.1.第三方责任界定16.1.1.第三方的责任仅限于其自身提供的服务的范围内。16.1.2.第三方的责任不扩展至甲乙双方之间的合同责任。16.2.责任限额16.2.1.第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，或根据相关法律法规确定。16.2.2.若无约定，第三方的责任限额为[具体金额]。16.3.责任承担16.3.1.第三方在履行职责过程中，因其故意或重大过失导致甲乙双方损失的，应当承担相应的赔偿责任。16.3.2.第三方在履行职责过程中，因不可抗力或其他非自身原因导致损失的，不承担赔偿责任。17.第三方与其他各方的划分说明17.1.第三方与甲方的划分17.1.1.第三方与甲方之间的关系由双方另行签订协议约定。17.1.2.甲方对第三方的行为不承担责任，除非甲方明知或应知第三方的行为违反合同约定。17.2.第三方与乙方的划分17.2.1.第三方与乙方之间的关系由双方另行签订协议约定。17.2.2.乙方对第三方的行为不承担责任，除非乙方明知或应知第三方的行为违反合同约定。17.3.第三方与甲乙双方的关系17.3.1.第三方仅作为甲乙双方履行合同的服务提供者，不参与甲乙双方的权利义务关系。17.3.2.第三方在履行职责过程中，应遵守甲乙双方之间的合同约定。18.第三方变更与替换18.1.第三方变更18.1.1.若需变更第三方，甲乙双方应书面通知对方，并取得对方的同意。18.1.2.第三方变更后，原第三方责任限额、责任承担等条款自动失效。18.2.第三方替换18.2.1.若需替换第三方，甲乙双方应书面通知对方，并取得对方的同意。18.2.2.第三方替换后，原第三方责任限额、责任承担等条款自动失效。19.第三方保密19.1.第三方在履行职责过程中，应遵守保密义务，不得泄露甲乙双方的任何商业秘密或个人信息。19.2.保密期限19.2.1.第三方的保密义务自合同签订之日起至合同终止后[具体年限]为止。20.第三方退出20.1.第三方退出条件20.1.1.第三方因自身原因或合同约定的事由，可退出合同履行。20.1.2.第三方退出前，应书面通知甲乙双方，并完成已承担的职责。20.2.第三方退出后的责任20.2.1.第三方退出后，对其退出前已完成的职责，仍需承担相应的责任。20.2.2.第三方退出后，不再承担合同履行期间产生的任何责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.财务状况分析报告要求：详细记录客户的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等。说明：报告应包含分析结果和推荐的投资策略。2.投资组合构建方案要求：根据客户的财务状况和风险偏好，制定投资组合方案。说明：方案应包含投资品种、比例、预期收益和风险等。3.定期财务规划报告要求：每季度更新一次客户的财务状况和投资组合表现。说明：报告应包含财务状况分析、投资组合调整建议等。4.投资组合调整记录要求：记录投资组合的任何调整，包括买入、卖出、调整比例等。说明：记录应详细记录调整原因、调整日期和调整后的投资组合情况。5.费用结算单要求：记录服务费用的支付情况，包括支付金额、支付日期和支付方式。说明：结算单应作为费用支付的凭证。6.争议解决协议要求：若双方发生争议，应签署争议解决协议，明确争议解决方式和程序。说明：协议应包含争议解决机构的名称和争议解决方式。7.第三方合作协议要求：若涉及第三方介入，应签订第三方合作协议，明确各方的权利义务。说明：协议应包含第三方的服务内容、费用、责任等。8.保密协议要求：若涉及敏感信息，应签订保密协议，保护双方的商业秘密。说明：协议应包含保密信息的范围、保密期限和违约责任。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约：未按时支付服务费用。提供虚假或误导性的财务信息。未按照合同约定提供投资组合调整建议。乙方违约：未按时提供财务状况分析报告、投资组合构建方案和定期财务规划报告。未按照合同约定调整投资组合。泄露客户的财务信息或商业秘密。2.责任认定标准：甲方违约责任：未按时支付服务费用的，应向乙方支付滞纳金。提供虚假或误导性信息的，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿损失。未按照合同约定提供投资组合调整建议的，乙方有权要求甲方支付违约金。乙方违约责任：未按时提供报告的，乙方应向甲方支付违约金。未按照合同约定调整投资组合的，乙方应向甲方支付违约金。泄露信息的，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。3.违约示例说明：甲方未按时支付服务费用，乙方有权要求甲方支付滞纳金，并有权暂停或终止服务。乙方未按时提供投资组合构建方案，甲方有权要求乙方支付违约金，并有权要求乙方在规定时间内提供方案。乙方泄露客户财务信息，客户有权要求乙方承担相应的法律责任，并要求乙方赔偿因此遭受的损失。全文完。2024年度家庭财务顾问与投资组合构建合同1合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同目的3.合同双方4.合同期限5.合同金额6.合同履行地点二、服务内容1.财务状况分析2.投资目标确定3.投资策略制定4.投资组合构建5.投资组合调整6.财务风险评估7.财务规划建议三、服务方式与流程1.服务提供方式2.服务流程3.服务期限4.服务进度报告5.服务费用支付方式四、双方权利与义务1.家庭财务顾问的权利2.家庭财务顾问的义务3.家庭的权利4.家庭的义务5.双方保密义务五、费用与支付1.服务费用2.费用支付方式3.费用支付时间4.费用调整六、合同解除与终止1.合同解除条件2.合同终止条件3.解除或终止后的处理4.违约责任七、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序4.争议解决费用八、合同附件1.财务状况调查问卷2.投资目标确定表格3.投资策略制定方案4.投资组合构建方案5.财务风险评估报告6.财务规划建议书九、其他约定1.合同生效日期2.合同变更3.合同解除4.合同终止5.合同续签6.合同解除或终止后的后续事宜十、法律适用与争议管辖1.法律适用2.争议管辖十一、合同附件清单1.财务状况调查问卷2.投资目标确定表格3.投资策略制定方案4.投资组合构建方案5.财务风险评估报告6.财务规划建议书7.其他相关文件十二、合同份数1.合同正本2.合同副本十三、合同签署1.签署日期2.签署地点3.签署人员4.签署单位十四、合同生效1.合同生效条件2.合同生效日期合同编号_________一、合同概述1.合同名称：2024年度家庭财务顾问与投资组合构建合同2.合同目的：为甲方提供专业的财务顾问服务，协助甲方构建合理的投资组合，实现财务目标。3.合同双方：甲方：[甲方全称]乙方：[乙方全称]4.合同期限：自2024年1月1日至2024年12月31日5.合同金额：人民币[金额]元6.合同履行地点：[履行地点]7.合同金额支付方式：[支付方式]二、服务内容1.财务状况分析：a.收入来源分析b.支出结构分析c.储蓄及投资情况分析2.投资目标确定：a.短期财务目标b.中期财务目标c.长期财务目标3.投资策略制定：a.投资风险偏好评估b.投资组合构建原则c.投资策略调整建议4.投资组合构建：a.资产配置方案b.投资品种选择c.投资组合构建方案5.投资组合调整：a.定期投资组合评估b.投资组合调整建议c.投资组合调整实施6.财务风险评估：a.投资风险识别b.风险评估方法c.风险应对措施7.财务规划建议：a.长期财务规划b.短期财务规划c.财务规划实施建议三、服务方式与流程1.服务提供方式：线上线下相结合，定期提供财务咨询服务。2.服务流程：a.签订合同b.财务状况调查c.投资目标确定d.投资策略制定e.投资组合构建f.定期投资组合评估与调整3.服务期限：合同期限为一年，自合同生效之日起计算。4.服务进度报告：每季度提供一次服务进度报告。5.服务费用支付方式：按照合同约定的支付方式进行支付。四、双方权利与义务1.家庭财务顾问的权利：a.收取合同约定的服务费用b.要求甲方提供必要的信息和数据c.对甲方财务状况和投资决策提供专业意见2.家庭财务顾问的义务：a.保守甲方财务信息b.按时提供专业服务c.遵守职业道德规范3.家庭的权利：a.要求乙方提供专业、及时的服务b.查询乙方服务记录和业绩c.对乙方服务质量进行监督4.家庭的义务：a.按时支付服务费用b.配合乙方进行财务状况调查c.遵循乙方的投资建议五、费用与支付1.服务费用：根据服务内容和复杂程度，按照合同约定的标准收取。2.费用支付方式：[支付方式]3.费用支付时间：[支付时间]4.费用调整：如因市场波动或其他因素导致费用调整，双方应协商一致后进行调整。六、合同解除与终止1.合同解除条件：a.任何一方违约b.不可抗力因素导致合同无法履行c.双方协商一致2.合同终止条件：a.合同期限届满b.合同解除c.任何一方提出终止合同3.解除或终止后的处理：a.甲方应支付已提供服务的费用b.双方应妥善处理剩余服务事项c.保密条款继续有效七、争议解决1.争议解决方式：协商、调解、仲裁或诉讼。2.争议解决机构：[争议解决机构名称]3.争议解决程序：按照争议解决机构的规定进行。4.争议解决费用：由败诉方承担，除非双方另有约定。八、合同附件清单1.财务状况调查问卷2.投资目标确定表格3.投资策略制定方案4.投资组合构建方案5.财务风险评估报告6.财务规划建议书7.其他相关文件九、合同份数1.合同正本：两份，甲方一份，乙方一份2.合同副本：[副本数量]份，用于各方留存十、合同签署1.签署日期：[签署日期]2.签署地点：[签署地点]3.签署人员：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：4.签署单位：甲方单位（盖章）：乙方单位（盖章）：十一、合同生效1.合同生效条件：合同双方签署并盖章后生效。2.合同生效日期：[生效日期]十二、法律适用与争议管辖1.法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。2.争议管辖：如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。十三、合同附件[此处附上合同附件，如财务状况调查问卷、投资目标确定表格等]十四、合同变更1.合同变更：任何一方提出合同变更，需书面通知对方，并经双方协商一致后签订补充协议。2.补充协议：补充协议与本合同具有同等法律效力。甲方代表（签字）：[日期]乙方代表（签字）：[日期]附件一：财务状况调查问卷[问卷内容]附件二：投资目标确定表格[表格内容]附件三：投资策略制定方案[方案内容]附件四：投资组合构建方案[方案内容]附件五：财务风险评估报告[报告内容]附件六：财务规划建议书[建议书内容]多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明1.甲方主导条款：a.甲方有权决定投资组合的具体构成和调整。b.乙方应根据甲方的指示进行投资组合的构建和调整。2.说明：a.本条款确保甲方在投资决策中的主导地位，乙方需严格按照甲方的要求执行。b.乙方应提供必要的专业意见，但最终决策权归甲方所有。3.投资决策责任条款：a.甲方对投资决策承担全部责任。b.乙方对投资决策提供专业建议，不承担投资风险。4.说明：a.本条款明确甲乙双方在投资决策中的责任划分，甲方为最终决策者。b.乙方在提供专业意见时，需确保建议的合理性和准确性。5.投资组合调整通知条款：a.甲方应在投资组合调整前通知乙方。b.乙方应在收到通知后及时执行调整。6.说明：a.本条款确保甲方在调整投资组合时，乙方能够及时响应，避免因沟通不畅导致的风险。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明1.乙方主导条款：a.乙方有权决定投资组合的具体构成和调整。b.甲方应配合乙方进行投资组合的构建和调整。2.说明：a.本条款确保乙方在投资决策中的主导地位，甲方需遵循乙方的建议。b.乙方在提供专业意见时，需确保建议的合理性和准确性。3.投资决策责任条款：a.乙方对投资决策承担全部责任。b.甲方对投资决策提供资金支持，不承担投资风险。4.说明：a.本条款明确甲乙双方在投资决策中的责任划分，乙方为最终决策者。b.甲方在提供资金支持时，需确保资金的合理使用。5.投资组合调整通知条款：a.乙方应在投资组合调整前通知甲方。b.甲方应在收到通知后及时提供必要的资金支持。6.说明：a.本条款确保乙方在调整投资组合时，甲方能够及时提供资金支持，避免因资金问题导致的风险。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明1.第三方中介条款：a.合同中涉及的第三方中介机构，其服务费用由甲方承担。b.第三方中介机构应具备相应的资质和业务能力。2.说明：a.本条款明确第三方中介机构的服务费用由甲方承担，确保中介服务的独立性。b.本条款要求第三方中介机构具备相应的资质和业务能力，以保证服务质量。3.第三方中介责任条款：a.第三方中介机构对提供的服务承担相应责任。b.第三方中介机构在提供服务过程中，应保守甲乙双方的商业秘密。4.说明：a.本条款明确第三方中介机构的责任，确保其服务质量。b.本条款要求第三方中介机构保守商业秘密，保护甲乙双方的合法权益。5.第三方中介变更条款：a.如需更换第三方中介机构，双方应协商一致，并签订补充协议。b.变更后的第三方中介机构应具备与原中介机构相当的服务能力和资质。6.说明：a.本条款允许双方在必要时更换第三方中介机构，确保服务质量。b.本条款要求变更后的第三方中介机构具备相当的服务能力和资质，以保证服务质量。附件及其他补充说明一、附件列表：1.财务状况调查问卷2.投资目标确定表格3.投资策略制定方案4.投资组合构建方案5.财务风险评估报告6.财务规划建议书7.第三方中介机构资质证明8.第三方中介机构服务协议9.合同签署页10.任何其他与合同履行相关的文件或记录二、违约行为及认定：1.违约行为：a.甲方未按时支付服务费用。b.乙方未按时提供专业服务或提供的服务不符合合同约定。c.双方未按照合同约定的方式解决争议。d.第三方中介机构未按照合同约定提供服务或泄露商业秘密。2.违约行为的认定：a.甲方未按时支付服务费用，经乙方催告后仍未支付，视为违约。b.乙方未按时提供专业服务或服务不符合合同约定，经甲方确认后视为违约。c.双方未按照合同约定的争议解决方式解决争议，视为违约。d.第三方中介机构未按照合同约定提供服务或泄露商业秘密，经任何一方确认后视为违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。2.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。3.违约责任：指合同一方违反合同约定，应当承担的法律责任。4.争议解决：指合同双方因合同履行产生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方资金支付不及时。解决办法：合同中明确支付时间，逾期支付则按约定比例收取滞纳金；设立专门的财务跟进人员，定期催收款项。2.问题：乙方服务不符合预期。解决办法：合同中设定服务质量标准，定期进行服务质量评估；如发现服务质量问题，乙方应立即整改。3.问题：第三方中介机构服务质量问题。解决办法：合同中明确第三方中介机构的资质和服务标准；如发现服务质量问题，双方有权要求更换中介机构。五、所有应用场景：1.家庭财务规划：为家庭提供个性化的财务顾问服务，构建合理的投资组合。2.投资组合调整：根据市场变化和客户需求，对投资组合进行调整。3.财务风险评估：对家庭财务状况和投资组合进行风险评估，提出风险应对措施。4.第三方中介服务：引入第三方中介机构提供专业服务，如资产评估、税务筹划等。全文完。2024年度家庭财务顾问与投资组合构建合同2合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：（如有其他相关方，请在此处填写）二、合同前言2.1背景：鉴于甲方在家庭财务管理和投资组合构建方面存在一定的需求，乙方具备相关专业知识和经验，双方经友好协商，达成一致意见，签订本合同。2.2目的：本合同旨在明确双方的权利、义务和责任，确保甲方家庭财务顾问服务与投资组合构建工作的顺利进行，实现双方共赢。三、定义与解释3.1专业术语：（1）家庭财务顾问：指乙方根据甲方家庭财务状况、风险承受能力、投资目标等，为甲方提供财务规划、投资建议等服务。（2）投资组合构建：指乙方根据甲方家庭财务状况、风险承受能力、投资目标等，为甲方设计并实施投资组合。3.2关键词解释：（1）财务规划：指乙方根据甲方家庭财务状况，为其提供财务规划方案，包括但不限于收支管理、债务管理、储蓄规划等。（2）投资建议：指乙方根据甲方家庭财务状况、风险承受能力、投资目标等，为甲方提供投资建议，包括但不限于投资品种、投资策略等。（3）投资组合：指乙方根据甲方家庭财务状况、风险承受能力、投资目标等，为甲方设计并实施的资产配置方案。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）有权要求乙方按照合同约定提供家庭财务顾问服务与投资组合构建。（2）有权对乙方的服务提出合理意见和改进建议。（3）按照合同约定支付服务费用。4.2乙方的权利和义务：（1）按照合同约定为甲方提供家庭财务顾问服务与投资组合构建。（2）确保服务的专业性和准确性。（3）保守甲方家庭财务信息，不得泄露给任何第三方。（4）按照合同约定收取服务费用。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年。合同期满后，如双方无异议，可续签。5.2合同履行地点：本合同履行地点为甲方家庭所在地。5.3合同履行方式：乙方通过定期会议、电话沟通、邮件等方式为甲方提供家庭财务顾问服务与投资组合构建。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）合同期满后，如双方无异议，可续签。（2）任何一方违约，另一方有权解除合同。（3）法律法规或政策调整，导致合同无法继续履行时，合同自动终止。6.3终止程序：（1）一方提出解除合同，应提前30日书面通知另一方。6.4终止后果：（1）合同解除后，乙方应退还甲方已支付的服务费用中未使用的部分。七、费用与支付7.1费用构成（1）基础服务费：根据甲方家庭财务状况和需求，乙方将收取一定的基础服务费。（2）投资组合构建费：乙方为甲方构建投资组合所发生的费用。（3）顾问费：乙方提供专业财务顾问服务的费用。（4）其他费用：根据实际情况，双方协商确定的其他相关费用。7.2支付方式（1）基础服务费：在合同签订之日起，甲方需支付一定比例的基础服务费。（2）投资组合构建费：在投资组合构建完成后，甲方需支付相应的构建费。（3）顾问费：按照乙方提供的财务顾问服务次数和时长，甲方按月或按季度支付顾问费。（4）其他费用：在发生其他费用时，甲方应根据实际发生情况支付。7.3支付时间（1）基础服务费：在合同签订之日起，甲方需在规定时间内支付基础服务费。（2）投资组合构建费：在投资组合构建完成后，甲方需在规定时间内支付构建费。（3）顾问费：甲方应根据乙方提供的财务顾问服务次数和时长，在规定时间内支付顾问费。（4）其他费用：在发生其他费用时，甲方应根据实际发生情况，在规定时间内支付。7.4支付条款（1）甲方支付的服务费用应通过银行转账方式进行。（2）甲方支付服务费用时，应在付款凭证上注明合同编号和付款事项。（3）乙方收到甲方支付的服务费用后，应及时向甲方出具相应的收款凭证。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按约定支付服务费用的，应向乙方支付违约金，违约金为应支付费用的百分之二十。（2）甲方违反合同约定的其他义务，应承担相应的违约责任。8.2乙方违约（1）乙方未按约定提供家庭财务顾问服务与投资组合构建的，应向甲方支付违约金，违约金为已收取服务费用的百分之二十。（2）乙方违反合同约定的其他义务，应承担相应的违约责任。8.3赔偿金额和方式（1）因一方违约给对方造成的损失，违约方应承担全部赔偿责任。（2）赔偿金额的确定，应根据实际损失和双方协商结果确定。（3）赔偿方式可以是货币赔偿、实物赔偿或其他双方认可的赔偿方式。九、保密条款9.1保密内容本合同项下的保密内容包括但不限于：（1）甲方的财务信息、投资组合信息等商业秘密。（2）乙方的服务方法、技术秘密等商业秘密。9.2保密期限本合同的保密期限为合同有效期内及合同终止后五年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得泄露保密内容给任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所指的不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害，如地震、洪水、台风等。（2）政府行为，如政策调整、法律法规变更等。（3）社会异常事件，如战争、动乱等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明材料。（2）在不可抗力事件发生期间，双方应尽力采取措施减少损失。（3）不可抗力事件解除后，双方应尽快恢复正常履行。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方无法正常提供服务。十一、争议解决11.1协商解决双方发生争议时，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼，或申请仲裁机构进行仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）涉及国家安全、商业秘密等特殊事项。（2）法律法规规定不得转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，双方均保留对合同内容的最终解释权。（2）本合同项下任何一方对另一方的建议、意见或建议的投资组合，均不构成对投资组合结果的法律承诺。13.2特殊权力保留（1）在合同履行过程中，如遇特殊情况，双方有权根据实际情况调整合同内容。（2）如合同内容涉及法律法规或政策调整，双方有权根据实际情况修改合同条款。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）如需修改或补充合同内容，双方应书面通知对方，并经双方协商一致后签署修改或补充协议。（2）修改或补充协议与本合同具有同等法律效力。14.2修改和补充效力（1）修改或补充协议自双方签字盖章之日起生效。（2）修改或补充协议与本合同内容不一致的，以修改或补充协议为准。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互配合，共同完成合同约定的各项任务。（2）如遇特殊情况，双方应积极协商，共同解决。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、邮件、会议等方式进行沟通和协作。（2）双方应按照约定的时间、地点和方式进行协作。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同为双方之间就家庭财务顾问与投资组合构建事宜的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款未经双方书面同意，本合同不得增减任何条款。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：日期：（填写日期）乙方（盖章）：日期：（填写日期）甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：日期：（填写日期）附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方的财务状况说明及投资目标陈述。2.乙方提供的家庭财务顾问服务说明及投资组合构建方案。3.双方协商一致达成的修改或补充协议。4.有关不可抗力事件的证明材料。5.争议解决过程中产生的相关文件。二、违约行为及认定：1.甲方的违约行为及认定：未按约定支付服务费用，认定违约。未按约定提供必要的信息和文件，认定违约。违反保密条款，认定违约。