2025年分期付款购买理财规划协议

2025年分期付款购买理财规划协议合同/协议编号：____________

甲方（以下简称“甲方”）为_______，乙方（以下简称“乙方”）为_______。鉴于甲方有意购买乙方提供的理财规划产品，双方本着平等、自愿、公平、诚信的原则，就甲方分期付款购买乙方理财规划产品事宜，经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的

本协议旨在明确甲乙双方在甲方分期付款购买乙方理财规划产品过程中的权利、义务，确保双方合法权益的实现，共同维护良好的合作关系。

二、合同背景

1.甲方有意购买乙方提供的理财规划产品，以实现资产增值和财富管理。

2.乙方同意向甲方提供分期付款购买理财规划产品的服务。

三、合同内容

（以下内容为合同具体条款，具体内容另行约定。）

主要条款内容：

一、服务内容

1.1乙方承诺向甲方提供符合甲方需求的理财规划服务，包括但不限于资产配置、投资建议、风险控制等。

1.2乙方应确保理财规划服务的专业性、合规性和有效性，并遵循国家相关法律法规。

1.3乙方应根据甲方实际情况，定期向甲方提供理财报告，包括但不限于投资组合、收益情况、风险分析等。

二、质量标准

2.1乙方提供的理财规划服务应满足国家相关行业标准和规范。

2.2乙方应确保理财规划方案的合理性、科学性和可操作性，符合甲方投资目标和风险承受能力。

2.3乙方应对理财规划过程中的信息保密，不得泄露甲方个人隐私和商业秘密。

三、价格支付

3.1本协议约定的理财规划服务费用为人民币_______元，甲方同意按以下分期付款方式支付：

3.1.1首期付款：人民币_______元，于本协议签订之日起_______个工作日内支付；

3.1.2分期付款：人民币_______元，每_______个月支付一次，共计_______期；

3.1.3最后一期付款：人民币_______元，于_______年_______月_______日支付。

3.2甲方支付款项后，乙方应在_______个工作日内向甲方提供相应的理财规划服务。

四、保密条款

4.1双方对本协议内容以及执行过程中涉及的商业秘密、技术秘密和客户信息负有保密义务。

4.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露或披露本协议内容及相关信息。

五、违约责任

5.1若乙方未按约定提供理财规划服务，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于退还已收取的款项、支付违约金等。

5.2若甲方未按约定支付款项，乙方有权要求甲方支付逾期付款利息，并保留追究甲方违约责任的权利。

5.3若任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

六、争议解决

6.1双方在本协议履行过程中发生的争议，应友好协商解决。

6.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

七、其他

7.1本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。

7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：____________________

乙方（盖章）：____________________

（以下无正文）

双方权利与义务详细说明：

一、甲方权利与义务

1.1甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、合规的理财规划服务。

1.2甲方有权要求乙方在协议约定的期限内完成理财规划方案的设计和实施。

1.3甲方有权要求乙方对理财规划过程中涉及的个人隐私和商业秘密进行保密。

1.4甲方应按照本协议约定，按时足额支付理财规划服务费用。

1.5甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便乙方制定合理的理财规划方案。

1.6甲方有权根据自身情况，对乙方提供的理财规划方案提出修改意见。

1.7甲方有权在协议约定的期限内，要求乙方对理财规划服务进行评估和调整。

二、乙方权利与义务

2.1乙方有权要求甲方按照本协议约定支付理财规划服务费用。

2.2乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况。

2.3乙方应按照国家相关法律法规和行业标准，为甲方提供专业、合规的理财规划服务。

2.4乙方应确保理财规划方案的科学性、合理性和可操作性。

2.5乙方应定期向甲方提供理财报告，包括但不限于投资组合、收益情况、风险分析等。

2.6乙方应对甲方个人信息和财务状况进行保密，不得泄露给任何第三方。

2.7乙方应积极配合甲方对理财规划服务的评估和调整。

三、合同执行过程中的权利与义务

3.1甲方在合同执行过程中，应积极配合乙方的调查和了解，提供必要的文件和资料。

3.2乙方在合同执行过程中，应按照甲方的要求，及时调整理财规划方案，确保甲方投资目标的实现。

3.3甲方有权要求乙方在协议约定的期限内，对理财规划方案进行定期评估和调整。

3.4乙方在合同执行过程中，应密切关注市场动态，及时向甲方通报可能影响投资收益的风险因素。

3.5甲方在合同执行过程中，有权根据市场变化和自身需求，对理财规划方案提出修改意见。

3.6乙方在合同执行过程中，应尊重甲方的意见，合理调整理财规划方案。

3.7双方在合同执行过程中，应保持密切沟通，共同协商解决可能出现的争议和问题。

四、合作方式

4.1双方应通过书面形式进行沟通和交流，包括但不限于电子邮件、信函、传真等。

4.2双方应定期召开会议，讨论理财规划服务的进展情况，协调解决合作过程中出现的问题。

4.3双方在合作过程中，应遵守诚实信用原则，公平、公正地处理合作事宜。

4.4双方应共同维护合作关系，不得损害对方利益。

合同有效期限、变更、终止等条件详细说明：

一、合同有效期限

1.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期限为_______年，自协议生效之日起计算。

1.2本协议到期后，如双方无异议，经协商一致，可续签本协议，续签期限由双方另行约定。

二、合同的变更

2.1本协议在履行过程中，如因国家政策、市场环境等不可抗力因素导致合同内容需要变更的，双方应协商一致，对合同内容进行相应调整。

2.2任何一方要求变更本协议内容的，应书面通知对方，经双方协商一致后，由双方签署书面变更协议，变更后的协议与本协议具有同等法律效力。

三、合同的解除

3.1在本协议有效期内，如任何一方出现以下情形之一，对方有权解除本协议：

3.1.1违反国家法律法规，给对方造成重大损失；

3.1.2违反本协议约定，经协商不改正；

3.1.3乙方未按约定提供理财规划服务，严重损害甲方利益；

3.1.4甲方未按约定支付款项，逾期超过_______个工作日；

3.1.5因不可抗力导致本协议无法继续履行。

3.2除上述解除条件外，双方均可书面通知对方解除本协议，但应提前_______个工作日通知对方。

四、争议解决机制

4.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

4.2诉讼过程中，双方应继续履行本协议未了事项，但受争议事项的履行不受影响。

五、法律适用和管辖法院

5.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

5.2双方因履行本协议发生的争议，应提交合同签订地人民法院管辖。

六、合同效力

6.1本协议经双方签字（或盖章）后，即对双方具有法律约束力。

6.2如本协议任何条款因与国家法律法规相抵触而无效，不影响其他条款的效力，无效条款的效力应由双方另行协商解决。

6.3本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

法律名词及解释：

法律名词及解释：

1.保密条款：指合同中规定的，双方对在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密和个人隐私等信息负有保密义务的条款。

2.违约责任：指合同当事人一方违反合同约定的义务，应当承担的民事责任。

3.争议解决：指合同双方在履行合同过程中发生争议时，采取的各种解决方式，包括协商、调解、仲裁和诉讼等。

4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

5.法律适用：指合同纠纷的解决应适用哪个国家的法律。

6.管辖法院：指对合同纠纷案件具有管辖权的法院。

7.合同解除：指合同当事人一方或双方在合同履行过程中，根据合同约定或法律规定，终止合同效力的行为。

8.民事责任：指民事主体违反民事法律义务所应当承担的法律后果。

9.诉讼：指当事人因民事权益争议向人民法院提起的诉讼程序。

10.书面形式：指合同、协议等法律文件以文字、符号等形式表现，并由当事人签字或者盖章的方式。

11.法律法规：指国家制定或认可，并由国家强制力保证实施的规范性法律文件。

12.仲裁：指双方在争议发生前或发生后达成仲裁协议，将争议提交给仲裁机构进行审理和裁决。

13.调解：指由第三方居中协调，帮助当事人达成和解的一种争议解决方式。

14.诉讼时效：指权利人向人民法院请求保护民事权利的期限，超过诉讼时效的，人民法院不予保护。

15.民事主体：指具有民事权利能力和民事行为能力的自然人、法人或者其他组织。

相关问题、注意事项及解决办法：

1.**问题**：甲乙双方在合同履行过程中，可能因信息不对称导致误解或纠纷。

**注意事项**：确保双方在签订合同时，对服务内容、费用、期限等关键信息有清晰、明确的了解。

**解决办法**：详细记录合同中的所有条款，包括服务细节、费用结构、支付方式等，并在合同执行过程中定期沟通，以避免误解。

2.**问题**：乙方在提供理财规划服务时，可能遇到市场波动，导致投资风险增加。

**注意事项**：乙方应充分评估市场风险，并在合同中明确风险告知义务。

**解决办法**：乙方应定期向甲方提供市场分析报告，告知甲方当前市场状况及潜在风险，并建议相应的风险控制措施。

3.**问题**：甲方在支付分期款项时可能遇到资金周转困难。

**注意事项**：甲方应在签订合同时，合理规划资金使用，确保按时支付款项。

**解决办法**：甲方可以与乙方协商，寻求分期付款调整或其他财务安排，以减轻资金压力。

4.**问题**：合同履行过程中，可能因为一方违约导致合同无法继续履行。

**注意事项**：双方应严格按照合同约定履行义务，避免违约行为的发生。

**解决办法**：一旦发生违约，守约方应立即通知违约方，并要求其采取补救措施；必要时，可申请法院判决。

5.**问题**：合同履行过程中，双方可能因为对某些条款的理解不一致而产生争议。

**注意事项**：在合同签订前，应对所有条款进行充分讨论和明确。

**解决办法**：对于有争议的条款，双方应通过协商达成一致，必要时可寻求专业法律人士的意见。

6.**问题**：合同履行过程中，可能因为一方不履行保密义务而导致信息泄露。

**注意事项**：合同中应明确保密条款，并对违反保密义务的后果进行规定。

**解决办法**：一旦发现信息泄露，应立即采取补救措施，并依法追究泄露方的法律责任。

7.**问题**：合同履行过程中，可能因为不可抗力因素导致合同无法履行。

**注意事项**：合同中应明确不可抗力条款，规定双方在不可抗力发生时的权利和义务。

**解决办法**：双方应根据不可抗力条款的规定，协商解决合同无法履行的问题，或根据合同约定解除合同。

本合同/协议适用场景：

1.个人或企业客户（甲方）与理财规划服务提供者（乙方）之间，就个人或企业财务规划、投资管理等服务达成的分期付款协议。

2.甲方有意通过乙方提供的专业理财服务，实现资产增值、财富管理和风险控制。

3.甲方希望在乙方的指导下，进行资产配置和投资决策，同时选择分期付款的方式进行服务费用的支付。

4.乙方作为理财规划服务提供者，承诺为客户提供专业的理财规划服务，并根据客户需求提供个性化的投资建议。

5.合同适用于需要明确服务内容、质量标准、费用支付、保密条款、违约责任、争议解决等关键条款的理财规划服务。

6.本合同/协议适用于涉及较大金额的理财规划服务，尤其是需要长期合作和分期付款的金融服务合同。

7.适用于在金融市场中，需要遵守相关法律法规，并确保交易双方权益的合同环境。

8.适用于双方可能因信息不对称、市场风险、资金周转等因素而产生争议或问题的场景。

9.适用于需要建立长期信任关系，并确保服务连续性和质量稳定的理财规划合作关系。

所需附件列表：

1.甲方身份证明文件（如身份证、营业执照等）。

2.甲方财务状况说明文件（如资产负债表、现金流量表等）。

3.乙方营业执照副本、资质证明文件及相关许可证。

4.理财规划服务方案及详细说明。

5.投资组合说明书及风险说明书。

6.分期付款计划及支付方式说明。

7.保密协议。

8.争议解决机制相关文件（如仲裁协议、诉讼指南等）。

9.不可抗力事件清单及处理流程。

10.其他双方认为有必要作为合同附件的文件。