理财服务在线交易规范

理财服务在线交易规范合同编号：__________第一条理财服务内容1.1乙方为甲方提供在线理财服务，包括但不限于：（1）提供理财产品信息；（2）协助甲方进行理财产品选择；（3）为甲方提供理财规划建议；（4）其他与理财服务相关的活动。1.2乙方应保证所提供理财服务的合法性、合规性，严格按照相关法律法规和监管要求执行。第二条甲方权利与义务2.1甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和相关资料，以便乙方为甲方提供更加精准的理财服务。2.2甲方有权根据自己的需求选择或变更理财产品，并有权拒绝乙方提供的理财建议。2.3甲方应按照约定向乙方支付服务费用，并保证支付费用的合法性、合规性。第三条乙方权利与义务3.1乙方应按照甲方的需求提供在线理财服务，并保证服务的专业性、准确性和及时性。3.2乙方应妥善保管甲方的个人信息和相关资料，未经甲方同意，不得泄露给第三方。3.3乙方应按照相关法律法规和监管要求，合法合规地为甲方提供理财服务，并承担因违反法律法规和监管要求而产生的责任。第四条服务费用4.1甲方应向乙方支付服务费用，具体金额和支付方式如下：（1）甲方应支付人民币【】元作为理财服务费用；（2）甲方应按照乙方的指定方式进行支付。4.2服务费用支付后，甲方有权享受乙方提供的在线理财服务。第五条违约责任5.1甲乙双方应严格履行本合同的约定，如一方违约，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。5.2如甲方未按约定支付服务费用，乙方有权终止提供理财服务，并依法追究甲方的违约责任。5.3如乙方未按约定提供理财服务，甲方有权要求乙方退还已支付的服务费用，并依法追究乙方的违约责任。第六条争议解决6.1甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为【】年。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：【年】年【月】月【日】日一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.甲方法定代表人身份证明复印件4.乙方法定代表人身份证明复印件5.理财产品说明书6.理财产品协议书7.甲方授权委托书（如有）8.乙方服务费用收费标准及明细9.合同履行过程中的相关证明文件和资料二、违约行为及认定：1.甲方未按约定支付服务费用：指合同约定的服务费用支付期限届满，甲方仍未支付的情形。2.乙方未按约定提供理财服务：指合同约定的服务内容未按照约定时间、质量、标准提供的情形。3.甲方提供的个人信息和相关资料不真实、不准确、不完整：指甲方提供的资料与实际情况不符，影响乙方提供服务的情形。4.乙方泄露甲方个人信息和相关资料：指未经甲方同意，乙方将甲方个人信息和相关资料泄露给第三方的情形。5.乙方违反法律法规和监管要求提供理财服务：指乙方在提供服务过程中，违反相关法律法规和监管要求的情形。三、法律名词及解释：1.甲方：指本合同中接受乙方理财服务的一方。2.乙方：指本合同中提供理财服务的一方。3.理财服务：指乙方为甲方提供的财务规划、投资建议、理财产品推荐等服务。4.服务费用：指乙方为甲方提供理财服务所收取的费用。5.违约金：指一方违反合同约定，应向守约方支付的赔偿金。6.理财产品：指乙方为甲方提供的各类投资产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险等。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未按约定支付服务费用：乙方应及时与甲方沟通，催收欠款，如甲方仍不支付，可依法采取诉讼等手段追讨欠款。2.乙方未按约定提供理财服务：甲方有权要求乙方在约定时间内补正，如乙方仍不补正，甲方有权解除合同并要求乙方退还已支付的服务费用。3.甲方提供的个人信息和相关资料不真实、不准确、不完整：乙方有权要求甲方补正，如甲方仍不补正，乙方有权解除合同。4.乙方泄露甲方个人信息和相关资料：乙方应立即采取措施停止泄露行为，并向甲方道歉，如因此给甲方造成损失，乙方应承担相应的赔偿责任。5.乙方违反法律法规和监管要求提供理财服务：甲方有权解除合同并要求乙方退还已支付的服务费用，如因此给甲方造成损失，乙方应承担相应的赔偿责任。五、所有应用场景：1.甲乙双方为自然人时：适用于个人理财需求，如投资、储蓄等。2.甲乙双方为法人时：适用于企业理财需求，如资金调配、投资决策等。3.甲方为自然人，乙方为金融机构时：适用于个人在金融机构办理理财产品及服务。4.甲方为法人，乙方为金融机构