二零二四年度银行间同业拆借合同规范

二零二四年度银行间同业拆借合同规范本合同目录一览1.定义与解释1.1同业拆借1.2合同主体1.3本合同2.合同的签订与生效2.1签订方式2.2生效条件2.3生效日期3.拆借资金的金额3.1拆借资金总额3.2拆借资金分批金额4.拆借期限4.1拆借期限类型4.2最长拆借期限4.3拆借期限变更5.利率与计息方式5.1利率类型5.2利率确定方式5.3利率调整6.拆借资金的划拨6.1划拨方式6.2划拨时间6.3划拨手续7.拆借资金的归还7.1归还方式7.2归还时间7.3归还手续8.保证金8.1保证金金额8.2保证金类型8.3保证金退还9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任承担9.3违约金计算10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决程序10.3争议解决机构11.通知与送达11.1通知方式11.2送达地址11.3送达时间12.合同的变更与解除12.1合同变更12.2合同解除12.3解除通知13.合同的终止13.1合同终止条件13.2终止通知13.3终止后的处理14.其他条款14.1法律适用14.2不可抗力14.3附件第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1同业拆借是指商业银行之间为了调剂短期资金头寸，利用资金融通手段，通过交易市场进行资金拆借的行为。1.2合同主体包括但不限于拆借方和拆入方，拆借方为资金提供方，拆入方为资金需求方。1.3本合同是指拆借方与拆入方就同业拆借事宜所签订的书面协议。第二条合同的签订与生效2.1签订方式：本合同以书面形式签订，双方签字盖章后生效。2.2生效条件：本合同经双方签字盖章后，自双方约定的生效日期起生效。2.3生效日期：本合同生效日期为2004年X月X日。第三条拆借资金的金额3.1拆借资金总额：本合同拆借资金总额为人民币X万元整。3.2拆借资金分批金额：拆借资金分X批划拨，每批金额为人民币X万元整。第四条拆借期限4.1拆借期限类型：本合同拆借期限为X天。4.2最长拆借期限：本合同最长拆借期限不超过X个月。4.3拆借期限变更：如需变更拆借期限，双方应协商一致，并以书面形式变更本合同。第五条利率与计息方式5.1利率类型：本合同拆借利率为浮动利率。5.2利率确定方式：拆借利率以中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率为基础，上浮/下浮X个百分点。5.3利率调整：如中国人民银行调整同期同档次贷款基准利率，本合同利率相应调整。第六条拆借资金的划拨6.1划拨方式：拆借资金通过双方约定的银行账户进行划拨。6.2划拨时间：拆借资金应在合同生效后X个工作日内划拨完毕。6.3划拨手续：双方应按照约定的划拨方式办理划拨手续。第七条拆借资金的归还7.1归还方式：拆借资金按原拆借途径归还。7.2归还时间：拆借资金应在拆借期限到期后X个工作日内归还完毕。7.3归还手续：双方应按照约定的归还方式办理归还手续。第八条保证金8.1保证金金额：本合同拆借金额的X%作为保证金，保证金总额为人民币X万元整。8.2保证金类型：保证金为现金保证金，以人民币计价。8.3保证金退还：在合同到期且双方无违约行为的情况下，拆入方应在合同终止后X个工作日内无息退还保证金给拆借方。第九条违约责任9.1违约情形：包括但不限于未按时归还拆借资金、未按时支付利息、提供虚假信息等。9.2违约责任承担：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。9.3违约金计算：违约金按逾期天数计算，每日按拆借资金总额的X‰计收。第十条争议解决10.1争议解决方式：双方应友好协商解决合同执行过程中的争议。10.2争议解决程序：如协商不成，任何一方均有权将争议提交至X市X人民法院诉讼解决。10.3争议解决机构：除非另有约定，所有争议解决均应在中国境内进行。第十一条通知与送达11.1通知方式：通知应以书面形式发送，可通过快递、电子邮件或专人送达。11.2送达地址：本合同双方各自的送达地址如下：拆借方：[拆借方地址]拆入方：[拆入方地址]11.3送达时间：送达时间以实际收到通知的时间为准。第十二条合同的变更与解除12.1合同变更：任何一方要求变更合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，方可变更。12.2合同解除：如发生不可抗力等情形，致使合同无法履行，双方可协商解除合同。12.3解除通知：任何一方要求解除合同，应以书面形式通知对方，并说明解除理由。第十三条合同的终止13.1合同终止条件：合同到期、双方协商一致解除、违约解除等。13.2终止通知：合同终止后，双方应以书面形式相互通知。13.3终止后的处理：合同终止后，双方应按照约定处理剩余事宜，包括但不限于资金结算、文件归档等。第十四条其他条款14.1法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。14.2不可抗力：本合同履行过程中，如遇不可抗力因素，导致合同无法履行，双方互不承担责任，但应及时通知对方。拆借资金划拨凭证保证金收据其他双方约定的文件第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在本合同履行过程中，为甲乙双方提供中介服务、担保服务、咨询服务等非合同主体的独立法人或其他组织。1.2第三方介入是指甲乙双方同意，由第三方提供相关服务，协助合同履行。第二条第三方介入的额外条款及说明2.1第三方介入须事先取得甲乙双方书面同意，并签订相应的服务协议。2.2第三方介入的服务内容、费用、责任等应在服务协议中明确约定。2.3第三方介入的服务期限应与本合同期限一致或更长。第三条第三方的责任限额3.1第三方的责任限额由服务协议约定，但不得超过本合同拆借资金总额的X%。3.2第三方在履行服务过程中，因自身原因造成甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任。3.3第三方的赔偿责任应按照服务协议中的约定进行计算。第四条第三方与其他各方的划分说明4.1第三方作为独立法人或其他组织，与甲乙双方、本合同无直接法律关系。4.2第三方提供的服务仅限于本合同约定的范围，超出范围的服务无效。4.3第三方在提供服务过程中，应遵守相关法律法规，不得损害甲乙双方的合法权益。第五条第三方介入的具体条款5.1第三方介入的类型：中介服务：第三方作为中介，促成甲乙双方签订本合同，并协助双方履行合同。担保服务：第三方为本合同提供担保，保证甲乙双方履行合同义务。咨询服务：第三方为甲乙双方提供专业咨询，协助双方解决合同履行中的问题。5.2第三方介入的程序：甲乙双方协商一致，决定是否引入第三方介入。双方与第三方签订服务协议，明确服务内容、费用、责任等。第三方按照服务协议约定提供相关服务。5.3第三方介入的费用：第三方介入的费用由服务协议约定，并由甲乙双方分摊。第三方介入的费用应在合同履行前支付。第六条第三方的权利6.1第三方有权要求甲乙双方按照合同约定履行合同义务。6.2第三方有权要求甲乙双方按照服务协议约定支付服务费用。6.3第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助。第七条第三方的义务7.1第三方应按照服务协议约定提供高质量的服务。7.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密。7.3第三方应遵守相关法律法规，不得从事违法活动。第八条第三方介入的终止8.1第三方介入的终止条件：本合同履行完毕。第三方提供的服务已达到合同约定的目的。双方协商一致终止第三方介入。8.2第三方介入终止后的处理：第三方应向甲乙双方提供服务报告，确认服务完成情况。第三方应按照服务协议约定退还剩余服务费用。第三方应协助甲乙双方处理合同终止后的后续事宜。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.本合同文本2.拆借资金划拨凭证3.保证金收据4.第三方服务协议5.不可抗力证明文件6.违约通知7.违约金支付凭证8.第三方服务报告9.合同终止确认函10.其他双方约定的文件附件详细要求和说明：1.本合同文本：合同双方签字盖章的正式合同文本。2.拆借资金划拨凭证：证明拆借资金已划拨的银行凭证。3.保证金收据：证明保证金已收到的收据。4.第三方服务协议：甲乙双方与第三方签订的关于第三方提供服务的协议。5.不可抗力证明文件：证明发生不可抗力事件的文件，如自然灾害、政策变动等。6.违约通知：一方发现对方违约时发出的书面通知。7.违约金支付凭证：证明已支付违约金的银行凭证。8.第三方服务报告：第三方提供的服务完成后提交的报告。9.合同终止确认函：合同终止后双方确认的函件。10.其他双方约定的文件：根据合同约定，双方可能需要签订的其他文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：未按时归还拆借资金。未按时支付利息。提供虚假信息或隐瞒重要事实。未经对方同意擅自变更合同内容。未能履行合同约定的其他义务。2.责任认定标准：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。违约金按逾期天数计算，每日按拆借资金总额的X‰计收。赔偿损失包括