金融业务员工作总结（9篇）

金融业务员工作总结（9篇）

金融业务员工作总结（精选9篇）

金融业务员工作总结篇1

光阴似箭，20_年又过去了。回顾过去一年里，在总经理正

确的指导下，我和所有员工密切配合，紧紧围绕医药销售工作为

中心，我积极主动地同所有员工，团结一致，努力进取，与时俱

进，开拓创新，全面完成20—年各项医药销售任务。

20—年元月8日的店庆，我们带领全体员工以满腔的工作热

情，面带微笑的接待进店的每一位顾客，每位顾客都好像是我们

的好朋友，那种场景我至今难忘，那天，天气寒冷，外面排队领

礼品的顾客很多，我们打开大厅的中应空调，把顾客让进大厅，

增加大厅的人气，大厅顾客越聚越多，收款台的顾客也越来越多，

我们又及时调整展车商品，把公司产品和一元特价商品陈列在一

起，增加了公司产品的销售，同时创造了每天3.6元的销售，为

以后的销售奠定了很好的基础。

5月6月我们配合公司组织员工学习，是员工充分认识到，

在这个竞争日益激烈的商业社会里，公司和个人都面临着巨大的

压力，公司的成长需要所有的员工都和公司朝着同一个方向前进,

当所有的员工都同心协力地为公司的事业奋斗拼搏时，公司的成

长就会势如破竹激流勇进.作为员工，只有时刻提升自己的各项

能力，实现和公司的同步发展，才能实现个人的成长.每位员工对

工作都必须持有认真负责任的态度，要把工作当成使命来做，充

分发挥自己的特长，发掘出自己的潜能，做好每一笔销售，20_

年1月份至六月份，我们都顺利完成销售任务。7月份我们又进

行了专业知识学习，学习了老年人用药的注意事项胃病患者用药

非处方药的合理应用抗菌素的合理应用等等

7月12日我和李瑞方经理双双调入3号店，我们召开员工会

议，告诉员工一个良好的团队，应该是团结向上，人与人只有彼

此尊重和理解，各自发挥自己的长处，共同朝着一个目标，才能

产生壹加壹大于3的作用，一个月的时间改变了员工面貌，我们

又配合公司全面展开3号店的培训工作，每周34到孙经理培训,

周67邹经理团队训练，使我们3号的员工素质又上了一个台阶,

我一直牢记李总的一句话：解放思想找差距，首先从自己开始，

认真对自己展开自我批评，每天查找自己的失误，每天查找什么

原因走失顾客，在日后的工作中要注意的问题，密切关注大厅动

向。

不放走一元的销售，为了和顾客达成销售协议，绞尽脑汁，

有时为了挽留顾客跑到大厅外面和顾客协商。并坚持开早会，发

现问题及时给员工讲解，规范营业员统一用语标准，切实做到优

质服务，顾客进门有迎声走时有送声，为顾客分忧解难，有一位

老顾客，医保刷卡密码总是不对，他年龄又大，不认识去社保局

的路，我及时安排司心法下班后去社保局，帮助顾客办理手续，

顾客对我们的服务非常满意。

12月我们又迎来新店的开业，知道此消息我很兴奋，带领员

工去新店加班，接着又迎来我们的连锁认证，我们和员工一起日

夜奋战，既要认证有不想影响销售，我们想方设法，创造每一笔

销售，认证当天，我早晨6点到殷都店和许经理一起对各项记录，

商品陈列再次进行检查，虽然有一点累，但是我们很高兴，走过

杏林的10年，我以经与杏林融为一体，杏林的事业就是我的事业。

为了更好的工作，我坚持学习，同时感谢李总对自己的严格

要求，我决不让自己成为掉队的那一个，每天以最佳的精神状态

去工作，和杏林共创事业，和杏林同步发展。

20—年已经胜利走过，在新的一年里，我要带领我们卫东店

的全体员工，与时俱进，创造更高销售！！

金融业务员工作总结篇2

20—年上半年以来，根据省公司保增长、报增效的工作要求，

我局明确了今年保规模、调结构、上活期、增效益的目标，金融

业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营

相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度

计划的41.47%,同时完成力争目标的27.65%；累计发展商易通51

台，完成计划的5.67%。

代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500,截至目前，

我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。

缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截

至目前已成功代扪帐户数位86325户，代扣率达到46.37%O

绿卡通：09年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月

底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢°

基金定投：09年我局基金定投新增户数目标为1680户，截

至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。

期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53

万元。

其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已

完成各自目标数。

（二）上半年度工作开展情况

纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：

1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。

积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额

持续增长的致胜法宝。

在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开

跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与

营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点实际需求

和困难。

全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开

展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。

2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务上半年完

成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订，制定

了《客户经理队伍运作流程》方案，进一步落实客户经理每天日

志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报

工作。

金融业务员工作总结篇3

一、年上半年银行业基本运行情况及主要特点

年上半年银行业总体经营良好，业务规模继续扩大，存贷款

大幅上扬，中间业务快速增长，不良贷款持续“双降”，案件显

著减少，盈利大幅提高，风险抵御能力进一步增强。

1、业务规模继续扩大

（1）资产总额增长较快。6月末，银行业机构资产总额达

18811.59亿元，比年初增加4374.08亿元，增幅达30.30%；同比

增加5486.78亿元，增幅为41.18%,耆速同比提高了20.64个百

分点。上半年，除贷款增加较多外，费本市场持续火爆，使存放

联行款项大幅上升也促使了资产规模的增长。截至6月末，中资

银行业机构存放联行款项余额为5495.44亿元，比年初增加

1999.72亿元，增幅为57.20%,占总资产增加额的45.72沆

(2)存贷款大幅上扬。

存款方面：6月末，市银行业金融机构本外币存款余额为

11764.67亿元，比年初增加1282.83亿元，同比多增766.17亿

元，比上年同期增加1806.12亿元，增幅18.14%,增速同比提高

了2.10个百分点，高于同期全国存款平均增幅2.83个百分点°

其中：人民币存款余额为11059.04亿元，比年初增加1358.36亿

元，同比多增835.82亿元；外币存款余额为92.67亿美元，比年

初减少7.35亿美元，同比少增7.50亿美元。

存款变化主要特点：一是人民币对公存款定期化。6月末，企

事业单位存款余额4877.17亿元，比年初增加483.31亿元，其中

定期存款余额为2112.47亿元，比年初增加386.84亿元，同比多

增528.65亿元，占企业存款增加额的80.04%；人民币对公存款

定期化主要是由于央行今年两次加息对于受制于生产特定周期,

特定用途的企事业单位存款来说吸引力持续增强；二是储蓄存款

增长缓慢且活期化明显。6月末，储蓄存款余额4015.89亿元，比

年初仅增加7.46亿元，同比少增268.38亿元。其中活期储蓄余

额2481.19亿元，比年初增加204.49亿元，同比多增22.95亿

元。居民储蓄存款与对公存款相比更青睐于资本市场的的财富效

应，分流现象明显；三是其他存款大幅增长。6月末，其他存款余

额2832.51亿元，比年初增加782.93亿元，同比多增646.55亿

元，今年其他存款的增长幅度历年来罕见，主要由于平安集团转

入市商业银行验资款382亿元，另外，保险公司集中资金用于ipo

抽签存款大幅增加且进出频繁，同时财政存款增加，仅建行上半

年保险公司和财政存款就增加了212.97亿元。

贷款方面：6月末，银行业金融机构贷款余额为9588.10亿

元，比年初增加1290.35亿元，增幅为15.55%,同比多增932.73

亿元，比上年同期增加1660.95亿元，增幅为20.95%,增速同比

提高了4.89个百分点，高于全国贷款增幅4.60个百分点。其中

人民币贷款余额为8280.62亿元，比年初增加1228.19亿元，同

比多增857.54亿元；外币贷款余额为171.66亿美元，比年初增

加12.19亿美元，同比多增12.37亿美元。

贷款变化主要特点：一是短期贷款增长加快。6月末，短期贷

款余额2716.02亿元，比年初增加402.00亿元,同比多增354.24

亿元，同比增幅17.51%,改变了往年短期贷款负增长的趋向；二

是中长期贷款继续保持较快增长，占比不断提高。6月末，中长期

贷款余额5587.59亿元，比年初增加843.06亿元，同比多增265.21

亿元，中长期贷款比例58.28%,同比提高了4.96个百分点。

（3）中间业务大幅增长。年一季度，主要商业银行机构（国

有银行、股份制银行和市商业银行）共实现中间业务收入13.21亿

元,同比增加6.25亿元，增幅达89.90%,比去年同期增速快41.65

个百分点。中间业务的快速发展主要得益于支付结算业务、代理

和托管业务收入的增长，尤其是代理基金业务收入的大幅增长，

一季度代理基金业务累计收入2.70亿元，比去年同期增加2.58

亿元，同比增幅达2254.44%,比去年同期增速快1430个百分点。

2、不良贷款持续“双降”

6月末，银行业金融机构不良贷款余额为470.60亿元，比年

初减少69.37亿元，不良贷款率4.92%,下降L60个百分点。上

半年各行加强了处置不良贷款的力度，其中中信银行上半年核销

不良贷款13.66亿元、商业银行以“资产包”的方式转让不良贷

款本金35.50亿元。

3、利润大幅增长，盈利能力提高

1—6月，市银行业金融机构账面利润160.72亿元，同比增

长87.67%；经调整后利润及资产利润率较大增长和提高：1—6月，

市国内商业银行扣除新增拨备缺口后利润139.00亿元，同比增长

85.50%,扣除新增拨备缺口后资产利润率0.97%,同比提高0.28

个百分点；扣除累计拨备缺口后利润100.63亿元，同比增长150

倍，扣除累计拨备缺口后资产利润率0.7096,同比提高0.40个百

分点。利润增长及盈利能力提高主要由于净利息收入增长、手续

费净收入增长以及成本控制的改善。

4、风险抵御能能力进一步提高

(1)拨备缺口减少，充足率及覆盖率提高。6月末，市国内

商业银行拨备缺口为38.36亿元，同比减少35.91亿元；拨备充

足率为82.51%,同比提高10.85个百分点；拨备覆盖率为40.74%,

同比提高5.56个百分点。

(2)法人银行资本充足率进一步提高06月末，发展银行、

招商银行、市商业银行和农村商业银行资本充足率分别为3.88%、

10.98%、11.24%和11.45%,同比分别上升0.02、2.63、7.39和

1.47个百分点。

二、年上半年证券业基本运行情况及特点分析

1、上市公司持续增长、资本规模增强、盈利能力提高

截止年6月30日，共有上市公司89家，占全国上市公司总

数1477家的6%,上市公司家数在各辖区中居第4位，仅次于上

海、北京、江苏。上市公司总市值16504亿元，占全国总市值19

万亿的8.7%,居全国第3位，仅次于北京和上海。按上市地划分，

在深交所主板上市公司68家、中小企业板上市公司11家、上交

所上市公司10家。11家中小板上市公司，占深交所139家中小

板公司的7.9%,在全国各大城市中排名第一。资本市场为国家自

主创新战略发挥了重要作用，为经济社会发展做出了重大贡献。

上市后备资源潜力巨大。目前还有2家公司已通过发行审核

即将上市，10家公司已报会审核，逾30家公司已完成或正在进

行上市辅导。年内上市公司数量有望达到100家左右。另外还有

招商、国信、平安、长城、第一创业等券商具备上市条件。

年上半年，辖区有11家公司在境内资本市场募集资金463亿

元。对辖区上市公司募集资金使用效果分析的情况表明，大多数

公司的募集资金项目能符合计划进度，整体而言融资行为对提高

上市公司的业务规模、盈利能力发挥了重要作用，其中中集集团、

万科、招商银行、华侨城等公司在募集资金后盈利能力和资产质

量有了较大规模的'提高。

上市公司蓝筹板块已初具规模。涌现出一大批在行业内、国

内乃至世界范围居龙头地位的企业，如金融业中的招商银行、中

国平安、中信证券，制造业的中集集团，房地产业的万科、金地

集团、招商地产，旅游业的华侨城，信息技术业的中兴通讯，交

通运输业的盐田港、深高速、广深铁路等。在市政府的领导下，

我局正在积极推动能源集团整体上市和燃气集团、招商证券等公

司首发上市，蓝筹板块将进一步扩大。

2、证券公司已基本实现综合治理目标，整体状况明显改善

共有证券公司17家，证券营业部200家，证券公司家数居全

国第一，占全国104家证券公司的16.3%O券商整体质量明显提

高。截至年6月底，辖区17家证券公司总注册资本221.96亿元；

总资产3204.7亿元，较年初增长145.07%；净资产437.3亿元,

较年初增长46%；客户交易结算资金余额2562.1亿元，较年初增

长181.31%；实现营业收入278.2亿元，较去年同期增长502.03%；

实现净利润137.7亿元，较去年同期增长470.66%。

3、基金行业具有比较优势，基金规模居全国首位

注册在深的基金公司有17家，其中5家中外合资基金公司，

基金公司数量占全国三分之一强。辖区基金规模和净值增长显著。

截至—年6月末，辖区17家基金公司共管理了123只基金（其中

封闭式基金数21只，开放式基金数102只），管理的基金数量占

全国327只基金的37.6%。基金总规模为5251.34亿份，占全国

基金总规模（12399.96亿份）的42.35%。其中开放式基金规模为

4873.34亿份，封闭式基金规模为378亿份。辖区基金资产净值

为7201.97亿元,占全国基金总资产净值17994.17亿元的40.02%；

其中开放式基金资产净值为6167.84亿元，封闭式基金资产净值

为1034.13亿元。辖区基金规模和净值增长显著。上半年基金规

模较年初实现增长143.1%,基金资产净值较年初增长134.4%。

基金公司创新能力和经营能力强，品牌效应突出。大成、景

顺长城、鹏华、银华、南方获得一年度中国十大金牛基金管理公

司称号。

4、期货公司规范运营，积极备战股指期货

辖区有11家期货公司，营业部31家，占全国193家期货公

司的16.1%。截至上半年，11家期货公司总资产39.07亿元，较

年初增长37.72%；净资产5.07亿元，增长6.96%；期货保证金余

额为29.37亿元，增加37.72%。上半年完成代理交易额16077.78

亿元，增长41%。

多年来，期货公司的利润总额始终占全行业利润总额的1/3

强。中国国际期货公司作为行业龙头企业，连续五年交易量和交

易额居全国第一。目前辖区期货公司正在积极做好股指期货各项

准备及投资者教育工作，证券经营机构也在积极探索期证合作。

三、年上半年保险业基本情况分析

1、机构聚集情况

年上半年，新增保险分公司4家（国寿产险、平安养老、中

意人寿、中德安联），新增异地驻深营销服务部2家（金盛人寿、

中美大都会），新增专业保险中介机构23家（保险代理机构5家，

保险经纪机构4家，保险公估机构7家，保险中介分支机构7家）。

目前，保险市场累计共有保险主体47家，其中法人机构7家，产

险分公司21家，寿险分公司10家，再保分公司2家，保险控股

公司1家，异地驻深营销服务部6家，另有保险专业中介机构153

家。

2、保费情况

（1）保费总量。年上半年，保险市场累计实现原保险保费收

入93.60亿元，同比增长34.34%,增幅较去年同期高3.43个百

分点。

（2）保费结构。从险种类别来看，1-6月，财产险业务累计

实现原保险保费收入40.02亿元，同比增长33.89%占总收入的

42.76%；寿险业务累计实现原保险保费收入45.71亿亓，同比增

长39.78%,占总收入的48.84%；健康险业务累计实现原保险保

费收入4.49亿元，同比增长6.36%,占总收入的4.80%；意外

险业务累计实现原保险保费收入3.37亿元，同比增长18.11%,

占总收入的3.60%o

从公司类型来看，各产险公司共实现原保险保费收入41.72

亿元（包括产险公司经营的意外险和短期健康险原保险保费收入

1.69亿元），同比增长33.89%,占总收入的44.57%；寿险公司原

保险保费收入51.88亿元，同比增长34.70%,占保险市场总收入

的55.43%。产寿市场占比为45：55,占比基本与去年同期持平,

继续远高于全国水平。

从资本结构来看，中资保险公司原保险保赛收入79.24亿元,

同比增长26.56%,市场份额84.66%；外资保险公司原保险保费

收入14.36亿元，同比增长103.24%,市场份额15.34%,份额

较去年同期上升5.21个百分点。

3、赔付支出情况

—年1-6月，各保险公司累计赔付支出24.22亿元，同比增

长61.34%,高出保费收入增速27个百分点。其中财产险业务赔

款支出19.08亿元，同比增长68.81%；寿险给付金额3.60亿元，

同比增长58.09%；健康险赔款与给付支出0.58亿元，同比增长

14.62%：意外险赔款支出0.款亿元,同比增长9.80虬

4、资产情况

上半年，市各保险分公司资产合计324.54亿元（不含再保），

较年初增长15.98%。其中，财产保险公司资产合计64.75亿元，

较年初增长7.57%；寿险公司资产合计240.94亿元，较年初增

长15.07%。

金融业务员工作总结篇4

回顾一年来的工作，我部主要从以下几个方面开展：

一、开拓创新，积极推进个人信贷业务全面、快速、健康发

展。

20—年是个人住房贷款、个人消费贷款业务充满机遇和挑战

的一年。在面临地域经济欠发达、市场需求有限，以个人和家庭

为中心的金融服务成为同业之间资产业务拓展和竞争的主要领域,

经营形势十分严峻。我们面对现实，正视困难，群策群力，另辟

新径，重新调整信贷营销思路和方案，从思想观念、营销策略、

服务方式和运作机制上主动进行变革，抢占一个人住房信贷、个

人消费信贷市场份额。

在市行的支持下，我部将一、二楼营业场所装修一新，为客

户提供“面对面”服务。在业务办理实行贷款、保险、公证“一

条龙”、一站式服务的基础上，又推出了“3a”服务，即为客户

提供了任何时间、任何地点、任何方式的“3a”服务°节假日实

行了值班制度，实现了365天全程不间断服务，对有特别要求的

客户推出了“送贷款上门”的服务新举措，开辟了个人贷款的

“绿色通道”。规定每笔业务从受理到发放三个工作日必须到位,

从而保证了开发商资金的及时回笼。这些新举措的实施大大地提

高了我行个人信贷业务服务质量和工作效率，获得了诸多开发商

的肯定，我行社会形象得到业界认可，为我行赢得了客户。截止

本年末，我部成功将已在他行建立了按揭关系有优质项目按揭资

源的云路、凯地等五家住房开发商营销到我行办理住房按揭业务。

全年发放个人住房贷款笔，金额一万元。

同时，我们及时更新营销观念，改变工作作风，由原来的“等”

市场到主动“找”市场，组成以行领导及分理处领导为首的七个

信贷营销组，采取主动出击、上门推销我行个人信贷产品的方法，

强化市场意识、竞争意识，确定“以客户为中心，以客户的需要

和利益为出发点、归宿点”的营销理念，多渠道地进行营销，在

营销个人信贷产品的同时，将相关的其他金融产品营销给客户，

提高营销成功率，延伸营销链条，不断创造新的利益结合点。

为改变营销无目标、盲目推销、营销效果不佳的局面，我部

组织人员对本地房地产市场先后进行了三次调查，通过细分市场,

细分目标客户，选择和发展优质客户群，优化客户资源，采用不

同的银行产品和不同的营销手段去满足目标市场的需要c通过市

场调查，发现个人住房家居消费贷款在我市有着较好的市场潜力。

为此，我部针对个人住房家居消费贷款业务产品的特点，制定了

相应的营销策略，确定城区的几个主要交通要道的临街店面和有

较好物业管理的住宅小区商品房为重点营销对象，营销人员全面

上门调查摸底，适时营销。自个人信贷中心9月组建成立运作至

今，我部共营销个人住房家居消费贷款55笔，金额1599.21万

元，取得了较好的营销成果。

住房开发贷款是我部贷款营销的重点之一，针对房地产开发

企业良莠不齐的情况，我部对房地产开发企业和房地产开发市场

进行了细分，确立了“扶优限劣、重点营销”的营销策略，把开

发资质较高、经济实力较为雄厚的—有限公司、—房地产有限责

任公司等房地产开发企业作为优质企业来扶持，并将一些信誉一

般、资金实力较差的房地产开发企业淘汰出局，把广场花园、百

乐花园、―大市场、―小区、城等开发项目作为重点支持的开发

项目。全年对六家房地产开发公司发放住房开发贷款9680万元,

支持开发“现代城”、“鹅湖雅苑”、“家兴世纪花园”、“雅

天大厦”、“信源大厦”、“东门小区”等项目建设。住房开发

贷款的发放取得了较好的经济效益和社会效益，有力地支持了我

市的城市建设和房地产业的发展与壮大，树立了我行服务社会、

支持经济建设的良好形象°同时也为我行个人住房信贷业务的后

继发展储备了按揭资源，延伸贷款“营销链条”。

在稳固发展住房贷款的同时，我部十分注重开拓个人消费信

贷业务的新领域，个人汽车消费贷款成为了我部今年信贷营销的

一个新的利润增长点。在个人汽车消费贷款获得省分行的批准和

授权后，多方出动，后发制人迅速抢占个人汽车消费信贷市场，

已与十三家汽车经销商或汽车出租公司建立了个人汽车消费贷款

合作协议，全年发放汽车消费贷款630户，金额5332.74万元。针

对汽车贷款中货车贷款违约现象较为严重，保险公司退出汽车贷

款保证保险的实际情况，我们按照“理性营销、稳步推进、优中

选优、调整成数、防范风险”的营销原则，

重新整合汽车贷款操作流程，将汽车贷款方式由“传统式”

改为现有的“直客式”，推出“抵押+保证+回购”担保方式，并

制定了相应的贷款管理办法及操作流程；同时实行贷款倾斜，提

高对借款人的要求，并对每一笔贷款坚持做到上门调查，掌握借

款人的第一手资料，保证贷款质量。对汽车消费贷款实行“以小

车贷款为主，基本退出货车贷款市场”的营销策略，至年末，货

车贷款比例由原来的40%降至20%,实现了汽车消费贷款“软着

陆“，较好地调整了汽车消赛贷款结构。

二、构建高效、严谨、规范的管理模式，为可持续发展夯实

基础C

我部在积极开拓与发展业务过程中，正确把握开拓发展和规

避风险的关系。为加强员工业务基础知识的积累，每月一次组织

员工利用业余时叵学习《个人消费信贷业务文件汇编》、《住房金

融业务文件汇编》等规章制度，提高员工业务素质，并结合具体

工作中的实际问题进行研讨，避免操作风险。我部对业务处理过

程中出现的问题及时进行分析，并结合市行“扫雷工程”进行了

二次全面自查。全体工作人员加班加点对住房贷款和个人消费贷

款共计4590笔、法人客户16笔，进行逐笔查实、查清。通过系

统“排雷”对以往存在的问题，及时进行整改，总结经验，制定

了一系列有关业务操作的管理制度和办法。20―年9月个人信贷

中心整合后，对全部个人信贷档案进行了一次全面的完善和整理,

并及时将所有档案和权证移交市行档案室入库保管。为我部业务

可持续发展夯实基础。

三、服务创新，延伸“营销链条”，努力创收。

中间业务作为我一个新的收入增长点，全年实现收入48.79

万元。其中：代理保险收入18.91万元，委托贷款手续费3.28万

元，财务顾问收入26.00万元，其他代理收付业务收入0.60万

元。在稳固原有中间业务收入源的‘同时，我部努力挖掘中间业务

收入新的来源，利用人才资源和行业优势，力求做大营销“蛋糕”，

延伸贷款“营销链”°为客户提供系列理财服务，根据企业加强

财务管理的需要，我部协助理顺企业内部财务关系，并协助企业

做好银行资金往来结算工作、提供投费咨询、融资策划、完善企

业财务管理制度，融洽银企关系。

四、强化风险监管与控制手段，有效防范和化解资产风险。

严格贷前准入条件，理性化营销，从源头上防范风险。目前，

由于我国尚未建立完善的个人资信评估体系，而个人住房、个人

消费贷款客户多而分散。在人员配置相对缺乏的情况下，我部形

成一套申请、调查、审查、签批较为严谨的贷款操作程序，并具

备了严密可行、操作性强的贷款管理规则，在控制贷款风险方面

拥有一定的实际操作经验。严格做到贷前“四查”，“一查”借

款人的资金来源、先期债务；“二查”借款人的贷款额度与收入

的比率；“三查”借款人的贷款与抵押物价的比率；“四查”借

款人的抵押物的产权、价值、性质，建立借款人财物记录。同时

实行审贷员同借款人谈话制度，对借款人提交的资料进行深入、

切实地落实与复核，从源头上防微杜渐，化解风险。我们追求有

质量、有效益的贷款营销数量的增长。我们的营销工作要求做到

营销服务态度要“好”、服务质量要“优”、服务效率要“高”；

更注重借款人条件要“优”、担保抵押要“实”、还款来源要

“足”、贷款手续要“全”，严格贷款营销操作和管理，杜绝职

业道德风险和业务操作风险C

在个人信贷中心组建后，我部充实了贷后管理、催收力量。

并将责任落实到人，建立合理的业绩考评制度，与绩效挂钩。注

重对到期贷款的清收和转化，按月对每个违约客户进行贷后检查,

分析违约原因，并针对不同情况采取多渠道、多途径、多种方式

进行催收。在时向上打破常规，从月初就开始关注违约情况，利

用休息日及夜间进行电话提醒和催收，与客户讲道理，澄清厉害

关系，对三期以上的违约客户进行重点监控，专人负责，采取电

话约见、上门催收与签订还款计划相结合的办法，及时了解违约

客户家庭收入现状，帮助违约客户合理确定还款计划，作出还款

计划书和承诺。通过人性化的管理模式，清收违约钉子户12户，

金额8万元。

建立个人汽车消费贷款风险的预警机制，通过收取个人汽车

消费贷款保证金、降低贷款成数、与保险公司协商加快理赔进度、

有选择地退出部分汽车信贷品种和市场等措施，已淘汰2家不积

极合作的汽车经销商。确保了个人汽车消费贷款违约额达到总行

的限定指标8万元之内，不良贷款率控制在0.16%以内。

我部通过上匚清收、诉讼等方式，全年以现金方式累计清收

呆滞贷款83.16万元。其中：收回富丽房地产公司呆滞贷款82.11

万元，清收原148科目呆滞贷款1.05万元。

贷款营销日趋形成业务发展和风险防范并举、传统业务和新

兴业务共荣、贷款营销和清收不良合力的贷款营销新格局。

五、以人为本，扎实工作，同心同德谋发展。

在市分行党委的直接领导下，我部党支部认真贯彻、开展以

“严格、规范、谨慎、诚信、创新”为主要内容的“十字”行风

专题学习，加强党风廉政建设和精神文明建设。坚持以人为本，

积极组织参与社会公益活动，开展了形式多样的文体活动，增强

了整体凝聚力，将员工的工作积极性和创造性统一到“一心一意

搞经营”的思想上来。加强了内控制度建设和“三防一保”工作,

各项业务在遵循规章制度的基础上正常运行，年内无重大差错事

故和经济案件发生。

我部在市分行党委的直接领导和自身的努力下，工作有了进

步，但离市分行党委的要求还有相当的差距，与现代商业银行的

服务手段和意识的要求还有很大的距离。在今后的工作中，我们

应在以下几方面加以完善和提高：1、必须充分解放思想，不断开

拓进取，勤奋努力，扎实工作，发挥最大限度的热情超常规工作。

2、在业务开展过程中，努力寻找新的业务开拓点，进一步延

伸贷款“营销链条”。

3、强化内部管理工作，特别注重摸索出一套对个人贷款违约

客户的行之有效的清收措施，为我行个人信贷业务的健康发展提

供有力保证C

4、不断探索新形势下，如何有效发挥个人客户经理的职能和

作用.

金融业务员工作总结篇5

在我行进行快点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们

支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理

财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人

投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。

虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财

中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓

业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个

人工作总结报告：

一、17年具体工作总结:

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前

台柜台输送，运用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip

贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客

户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分

客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时,进行

各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3,加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等

方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步

推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取

搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经

理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规

课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp

金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系

统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，

作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，

适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自

己的工作目标。能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提

高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起

步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比

较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题C

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基

金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的

特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理

财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺

少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了

解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个

人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道

从前台向理财室输送客户信息;

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，

应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训I；进一步提高业务

水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量

的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作,

做好20—年个人工作计划。

金融业务员工作总结篇6

20—年，我办以推进前海深港现代服务业合作区金融创新发

展为突破点，继续推动落实各项金融优惠政策，完善金融基础设

施和环境，吸引各类金融机构在我市集聚，增强我市金融业的聚

集力和影响力。在金融改革创新方面，积极推动股权投资基金和

小额贷款公司试点的创新发展，为我市民间资本市场的开放做出

有益的探索。同时，圆满的完成了市政府交办的各项工作任务。

一、20__年工作总结

（一）继续落实和完善金融机构优惠政策，加大金融招商力度，

吸引金融机构在深集聚发展

过去一年，我办认真组织落实市政府支持金融业发展的各项

普惠政策，并针对重点扶持的金融领域，不断加大和完善政策扶

持力度，继续打造我市的金融政策高地，以吸引金融机构在我市

集聚。20―年，我市共有12家金融机构落户。其中，4家总部机

构，8家一级分支机构。至此，我市金融机构总数达到220家，其

中总部机构78家。

（二）全力推进深圳金融中心区建设及金融产业园区规划建设

1、协调跟踪福田中心区金融发展用地工作。近期我市金融用

地项目和金融基地建设稳步推进，福田金融中心区各

金融用地全部安排完毕并基本完成用地出让程序，陆续进入

设计施工阶段。

2、协调跟踪平湖金融基地规划建设工作。龙岗平湖金融产业

服务基地各项工作进展顺利，基地一期基本具备了入驻条件。同

时，基地的入驻标准、开发建设和管理运营方案已经市政府原则

同意，我办开始受理金融后台机构入驻基地的需求，并初步提出

了首批入驻项目的选址方案。

3、积极推动南山后海金融区规划建设工作。目前一期内已安

排大成基金、中山证券入驻，选址方案已市政府批准，正在启动

土地出让程序。

4、积极协调科技园金融服务技术创新基地的招商入驻工作。

目前，园区一期已圆满完成招商，初步形成了金融与科技企业汇

集、科技与资本良性互动、经济效益和社会效益明显，具有鲜明

特色的金融服务业园区。

（三）积极推进小额贷款公司试点工作

截止20—年11月31日，共有30家小额贷款机构经批准正

式开业经营，另有9家已通过评审并获得试点资格、即将开业。

初步统计，目前营业的30家小额贷款公司注册资本合计人民币

28.89亿元，自开业以来已经累计发放贷款240051笔，为社会解

决了138.408亿元融资需求；同叶，本年度新增贷款86.29亿元,

贷款余额42.72亿元，不良贷款余额1.70亿元，营业收入&52

亿元，净利润3.16亿元。

具体工作如下：

1、继续严格把关新设小额贷款公司资格审核程序。20—年,

经市政府同意取得小额贷款试点资格的新设小额贷款公司共有16

家。在审核环节中，我办严格遵循“择优限量”的标准，采取对

主发起人和股东资质进行资料审核，实地调研，约谈股东高管等

方式，谨慎稳妥推进小额贷款公司的各项试点工作。

2、逐步建立健全小额贷款公司日常监督机制。20_年，我办

通过建立日常数据跟踪机制对小额贷款公司实行非现场监管，并

定期走访小额贷款公司，听取公司管理层对公司发展的意见和建

议，加强小额贷款公司的风险防范和处置机制。

3、建立小额贷款行业协会，加强小额贷款行业的自律组织。

在我办的指导和帮助下，20—年5月，在深圳市登记注册的小额

贷款公司作为共同发起人，成立了深圳市小额贷款行业协会。协

会成立近半年来，在小额信贷自律管理、经营协调、行业维权和

专业培训等方面做了大量工作，举办了我市首届小额贷款业务创

新发展高层研讨会，制订了《深圳市小额贷款公司运营守则》，提

出了小额贷款公司税收问题的解决建议方案。协会还积极协调解

决信用信息系统导入问题、研究行业互保尽融资方案，筹建小额

贷款行业消费者权益服务总站，探索开展投诉与咨询的受理工作,

调研行业发展现状，提出相应的对策和建议等工作。

（四）出台我市股权投资基金发展的优惠政策，巩固和强化我

市股权基金行业在国内的领先地位。

20—年7月，我办起草并报市政府同意，出台了《关于股权

投资基金业发展若干规定》。该政策颁布后，我办积极会同有关部

H,深入落实针对我市股权投资基金行业的有关政策措施，引导

股权投资企业规范、稳健发展。一是协调市市场监督管理局改进

工商注册程序，给予股权投资基金企业工商注册变更的便利；二是

协调市公安局给予办理赴港澳通行证便利。三是协调市财研究制

定奖励申请程序。目前，我办正在与市财研究制定《关于促进股

权投资基金业发展的若干规定》奖励申报指南。

（五）以前海深港现代服务业合作区金融业创新发展为契机，

推进深港金融的不断深化

1、根据市政府统一部署，我办全程参与了前海深港现代服务

业合作区总体规划的编制和赴京汇报工作，重点负责其中创新金

融部分；并于20—年12月，陪同市领导赴港进行前海合作区的金

融招商推介。

2、不断加强宣传力度，进一步引进外资金融机构，吸引部分

在港金融机构在深圳设立地区总部以及后台业务中心、产品研发

中心、客户服务中心、金融业务及数据备份中心。

3、积极推进深圳通与八达通互联互通工作，推动银行、终端

建设机构、小额支付卡发行机构等依正平台开展合作，促进跨境

业务健康有序发展。

（六）大力推进保险创新试验区建设

20—年，我办陪同办领导全程参与市政府与中国保监会签署

的《建设保险创新实验区建设合作备忘录》，备忘录将以商业车险

定价机制为突破口，推动保险创新实验区建设进一步深入发展。

同时，我办参与解决非深户籍保险营销员社会保险问题。在有关

部门的共同协调努力下，非深户籍保险营销员参保问题获得了妥

善安排和解决。

（七）深圳金融代表团成功出访中国台湾，深台金融合作取得

成效

根据“中国台湾〃广东周”活动的统一安排，8月深圳金融

代表团对中国台湾金融界进行了访问，并成功举办了“深台金融

合作恳谈会”，签署三项合作备忘录。此次金融代表团是深圳有

史以来级别最高、行业分布最广、人员最多的一次金融代表团，

受到深台两地金融界及媒体的高度关注。

此次深圳金融代表团赴台访问为深台金融合作提供了良好的

契机°深圳金融业优良的发展环境、蓬勃的金融市场、政府的大

力支持给中国台湾金融界留下了深刻印象。中国台湾金融界丰富

的行业经验、优秀的营销理念使深圳金融界收获良多。金融代表

团返回深圳后，深台两地金融业交流合作频繁。

金融业务员工作总结篇7

自己从20年起开始从事销售工作，三年来在厂经营工作领导

的带领和帮助下，加之全科职工的鼎力协助，自己立足本职工作，

恪尽职守，兢兢业业，任劳任怨，截止年月日，年完成销售额145225

元，完成全年销售任务的38陶货款回笼率为52%,销售单价比去

年下降了13%,销售额和货款回笼率比去年同期下降了55%和32%。

现将三年来从事销售工作的心得和感受总结如下：

一、切实落实岗位职责，认真履行本职工作

作为一名销售业务员，自己的岗位职责是：

1、千方百计完成区域销售任务并及时催回货款；

2、努力完成销售管理办法中的各项要求；

3、负责严格执行产品的出库手续；

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导；

5、严格遵守厂规厂纪及各项规章制度；

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；

7、完成领导交办的其它工作。

岗位职责是职工的工作要求，也是衡量职工工作好坏的标准,

自己在从事业务工作以来，始终以岗位职责为行动标准，从工作

中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为，几

年来，在业务工作中，首先自己能从产品知识入手，在了解技术

知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案，其次自己经

常同其他区域业务员勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题

及应对方案，以求共同提高。在日常的事务工作中，自己在接到

领导安排的任务后，积极着手，在确保工作质量的前提下按时完

成任务。

总之，通过几年的实践证明作为业务员业务技能和业绩至关

重要，是检验业务员工作得失的标准。今年由于陕北系统内电网

检查验收迫使工程停止及农电系统资金不到位，加之自己业务知

识欠缺、业务技能不高、市场的瞬息万变而导致业绩欠佳。

二、明确任务，主动积极，力求保质保量按时完成

工作中自己时刻明白只存在上下级关系，无论是份内、份外

工作都一视同仁，对领导安排的工作丝毫不能马虎、怠慢，在接

受任务时，一方面积极了解领导意图及需要达到的标准、要求，

力争在要求的期限内提前完成，另一方面要积极考虑并补充完善。

例如：

1、今年九月份，蒲城分厂由于承租人中止租赁协议并停产,

厂内堆积硅石估计约80吨、重晶石20吨，而承租人已离开，出

于安全方面的考虑，领导指示尽快运回分厂所存材料，接到任务

后当天下午联系车辆并谈定运价，第二天便跟随车到蒲城分厂，

按原计划三辆车分二次运输，在装车的过程中，由于估计重量不

准，三辆车装车结束后，约剩10吨左右，自己及时汇报领导并征

得同意后从当地雇用两辆三轮车以同等的运价将剩余材料于当日

运回，这样既节约了时间，又降低了费用。

2、今年八月下旬，到陕北出差，哈逢神东电力多种产业有限

公司材料招标，此次招标涉及以后材料的采购，事关重大，自己

了解后及时汇报领导并尽快寄来有关资料，自己深知，此次招投

标对我厂及自己至关重要，而自己因未参加过正式的招投标会而

感到无从下手，于是自己深思熟虑后便从材料采购单位的涉及招

标的相关部门入手，搜集相关投标企业的及产品供货价格以为招

标铺路，通过自己的不懈努力，在招标的过程中顺利通过资质审

定、商务答辩和技术答辩，终于功夫不负有心人，最后我厂生产

的YH5WS-17/50型氧化锌避雷器在此次招投标中中标，这样为产

品以后的销售奠定了坚定的基础。

三、正确对待客户投诉并及时、妥善解决

销售是一种长期循序渐进的工作，而产品缺陷普遍存在，所

以业务员应正确对待客户投诉，视客户投诉如产品销售同等重要

甚至有过之而无不及，同时须慎重处理.自己在产品销售的过程

中，严格按照厂制定销售服务承诺执行，在接到客户投诉时，首

先应认真做好客户投诉记录并口头做出承诺，其次应及时汇报领

导及相关部门，在接到领导的指示后会同相关部门人员制订应对

方案，同时应及时与客户沟通使客户对处理方案感到满意。

四、认真学习我厂产品及相关产品知识，依据客户需求确定

可代理的产品品种

熟悉产品知浜是搞好销售工作的前提。自己在销售的过程中

同样注重产品知识的学习，对厂生产的产品的用途、性能、参数

基本能做到有问能答、必答，对相关部分产品基本能掌握用途、

安装。

依据厂总体安排代理产品，通过自己对陕北区域的了解，代

理的品种分为二类：一是技术含量高、附加值大的产品，如35KV

避雷器、35熔断器及限流式熔断器等，此类产品售后服务存在问

题；二是10KV线路用铁附件、金具、包弓、横担等，此类产品用

量大，但附加值低、生产厂家多导致销售难度较大。

五、电气产品市场分析

陕北区域大、但电网建设相对落后，随着电网改造的深入，

生产厂家都将销售目标对向西部落后地区，同时导致市场不断被

细化，竞争日益激烈。陕北区域电力单位多属农电系统，经过几

年的农网改造建设，由于资金不到位仅完成改任务造的40乳故区

域市场潜力巨大。现就陕北区域的市场分析如下：

（一）市场需求分析

陕北区域虽然市场潜力巨大，但延安区域多数县局隶属省农

电系统，材料采购由省招标局统一组织招标并配送，榆林供电局

归省农电局管理，但材料采购归省招标局统一招标，其采购模式

为由该局推荐生产厂家上报省招标局，由招标局确定入围厂家，

更深一步讲，其采购决定权在省招标局，而我厂未在省招标局投

标并中标，而榆林地区各县局隶属榆林供电局管理，故要在榆林

供电局及各县局形成规模销售确有困难且须在省招标局狠下功夫。

根据现在搜集的信息来看，榆林供电局是否继续电网改造取决于

省农电局拨款，原因在于这几年的改造所需资金由省农电局担保

以资产抵压贷款，依该局现状现已无力归还贷款利息，据该局内

部有关人员分析，榆林地区的电网改造有可能停止。

（二）竞争对手及价格分析

这几年通过自己对区域的了解，陕北区域的电气生产厂家有

二类：一类是西瓷厂（分厂）、神电、交大、铜川荣鑫等，此类企业

进入陕北市场较早且有较强实力，同时又是省招标局入围企业，

其销售价格同我厂基本相同，所以已形成规模销售；另一类是河北

保定市避雷器厂等，此类企业进入陕北市场晚但销售价格较低，

YH5WS-17/50型避雷器销售价格仅为80元/支、PRW7-避/100销售

价格为60元/支，此类企业基本占领了代销领域。

六、20年区域工作设想

总结一年来的工作，自己的工作仍存在很多问题和不足，在

工作方法和技巧上有待于向其他业务员和同行学习，06年自己计

划在去年工作得失的基础上取长补短，重点做好以下几个方面的

工作：

（一）依据年区域销售情况和市场变化，自己计划将工作重点

放在延安区域，一是主要做好各县局自购工作，挑选几个用量较

大且经济条件好的县局如：延川电力局、延长电力局做为重点，

同时延安供电局已改造结束三年之久，应做其所属的二县一区自

购工作；二是做好延长油矿的电气材料采购，三是在延安区域采用

代理的形式，让利给代理商以展开县局的销售工作。

（二）针对榆林地区县局无权力采购的状况，计划对榆林供电

局继续工作不能松懈，在及时得到确切消息后做到有的放矢，同

进应及时向领导汇报该局情况以便做省招标局工作。同时计划在

大柳塔寻找有实力、关系的代理商，主要做神华集团神东煤炭有

限公司的工作，以扩大销售渠道。

（三）对甘肃已形成销售的永登电力局、张掖电力局因年农网

改造暂停基本无用量，年计划积极搜集市场信息并及时联系，力

争参加招标形成规模销售C

（四）为积极配合代理销售，自己计划在确定产品品种后努力

学习代理产品知识及性能、用途，以利代理产品迅速走入市场并

形成销售。

（五）自己在搞好业务的同时计划认真学习业务知识、技能及

销售实战来完善自己的理论知识，力求不断提高自己的综合素质,

为企业的再发展奠定人力资源基础。

（六）为确保完成全年销售任务，自己平时就积极搜集信息并

及时汇总，力争在新区域开发市场，以扩大产品市场占有额。

七、对销售管理办法的几点建议

（一）20年销售管理办法应条款明确、言简意赅，明确业务员

的区域、任务、费用、考核、奖励，对埃凌两可的条款予以删除,

年底对业务员考核后按办法如数兑现。

（二）20年应在厂、业务员共同协商并感到满意的前提下认真

修订规范统一的销售管理办法，使其适应范围广且因地制宜，每

年根据市场变化只需调整出厂价格。

（三）20年应在情况允许的前提下对业务员松散管理，解除固

定八小时工作制，采用定期汇报总结的形式，业务员可每周到厂

广2天办理其他事务，如出差应向领导汇报目的地及返回时间，在

接领导通知后按时到厂，以便让业务员有充足的时间进行销售策

划C

（四）由于区域市场萎缩、同行竞争激烈且价格下滑，年领导

应认真考察并综合市场行情及业务员的信息反馈，制定出合乎厂

情、市场行情的出厂价格，以激发业务员的销售热情。

金融业务员工作总结篇8

如果这不是理由的话，在受到今年金融风暴的影响，我的销

售业绩很一般。不管怎样过去了都过去了，希望09年市场方面能

有所改善，当然自己的努力是最重要的。按照公司的整体年终销

售目标，我的销售任务已经落实。一方面是主管沟通更好的销售

方面，另一方面也要进行上一年的工作检讨。为突破自己，我做

出了业务员年度工作计划。

主管在设定你的下年度工作内容时，通常是在贯彻公司由上

而下的年度目标，因此，你必须先仔细了解公司的年度目标，这

点很重要却总是被忽略。另外，你一定要花时间想清楚自己下年

度希望的成长，是学习？是薪水？还是发展另一项专才？

如果你想要的是学习新技术，在制定业务员工作计划时就必

须加入学习计划；如果是想增加收入，就必须制定增加业绩的计划,

或是调换部门的准备计划。

先了解公司的年度目标以及个人的年度目标，你在制定工作

计划时才不会无所适从。计划合理但要具挑战性

制定工作计划的原则是勿好高鹫远、目标合理、具有挑战性C

如何避免好高鹫远，设定合理的目标呢？到底年度工作计划怎么写

呢？多数人在制定计划时不会想到自己的缺点，于是，建议可以找

你的家人、好友，或是较熟的同事与主管，请他们检视你设定的

目标是否太过理想？制定的计划有没有避开或改善自己过往的缺

八占、、9•

为什么要具有挑战性？主管不会希望你只是去设定你原本就

可以达到的目标，他会期待你在未来的一年，无论在工作上或学

习上都能有所突破，所以，虽然要避免好高鹫远，但也得设定自

我挑战的计划。

目标数字化、行动具体化

有了上述的准备与调整，接下来就进入销售工作计划如何制

定和实际制定工作计划的4个步骤:

1.目标数字化。只有形容词的空泛目标是没有意义，所以要

把工作计划的目标与内容数字化，例如时间化、数量化、金额化。

2.行动具体化。有了数字化的工作目标，还要附带有效的执

行计划。

3.学习计划。你应该同时制定年度的自我学习计划。公司对

员工自我学习通常是抱持正面的看法，有些公司甚至规定学习计

划是工作计划应具备的项目。

4,与主管面对面沟通“完成工作计划后，一定要面对面地与

主管沟通，而不是只用电子邮件把工作计划传送给主管。面对面

沟通的好处，是你可以透过主管的表情与肢体动作，更清楚了解

主管对你的各项工作计划的看法。你也可以藉由面对面的机会，

告诉主管你的中长

期目标，例如两年内希望从技术部门调往行销部门，或是3

年内希望担任主管职等，请主管针对工作计划与学习计划，给予

建议。

总之，不要把制定工作计划当作是交差了事的例行事项，应

该藉这个机会，重新检视自己的职场生涯计划。

金融业务员工作总结篇9

20—年是本人进入的第七年，