金融市场学选择题库及答案

金融市场学选择题库及答案

单项选择题

1、金融市场首先形成于17世纪初的（C）。

A、中国江浙一带B、美洲大陆C、欧洲大陆D、日本2、

世界上最早的证券交易所是（A）。

A、荷兰XXXB、XXX

C、德国XXXD、XXX

3、我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的

（C）O

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX、XXX、粮食、XXX

4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个

成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们惯把这种市场

称为（A）。

A、店头市场B、议价市场

C、公开市场D、第四市场

5、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为

（D）u

A、店头市场B、议价市场

C、公开市场D、第四市场

6、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的

（B）oA、中心B、基础

C、关键D、核心

7、金融市场中最早形成的市场是（A）。

A、公债市场B、股票市场

C、票据市场D、外汇市场

8、当法定准备金率为20%,商业银行最初吸收的存款为

100万美元时，便有（D）必需作为法定存款准备金。

A、5万美元B、10万美元

C、15万美元D、20万美元

9、票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必需把票据

交还给（D）。

1

A、出票人B、执票人

C、收款人D、付款人

10、票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（A）。

A、必须以法定方式作成B、强调票据的重要性

C、盖章人必须对票据所载文字负责D、票据的权利

11、在我国，证券公司在业务上必须接受（B）的领导、

管理、监督和协调。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、财务部和国度打算委员会12、代理发行、代

购代销有价证券是（B）的主要业务。

A、商人银行B、投资银行

C、证券公司D、证券交易所

13、历史最悠久、规模最大的（A）为XXXoA、XXXB、

XXX

C、XXXD、XXX

14、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

15、同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，

多是以（A）。A、支票B、本票

C、汇票D、期票

16、同业拆借市场是指（C）。

A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业间资金调剂

市场C、金融机构之间的资金调剂市场D、中心银行与商业银

行之间的资金调剂市场

17、同业市场上拆借资金的期限最长不超过（A）。

A、股票的投资价值B、股票的价格C、股利分配D、预

测利润25、债券市场是一种（C）市场。

A、资本B、货币C、直接融资D、间接融资26、在股票、

债券投资操作过程中，投资者最关心（D）方面。A、变现能

力比率B、资产管理比率C、负债比率D、盈利能力比率

27、在股市投资分析当中，图形形态分析主要侧重于股价

的（B）。A、长期走势B、中长期走势C、短期走势D、中

短期走势

28、股份公司在时，以票面金额为发行价格，这种发行是

（A）oA、平价发行B、折价发行C、中间价发行D、溢价

发行29、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定

（A）o

A、股票的投资价值B、股票的价格C、股利分配D、预

测利润30、按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、

保险市场、衍生

3

金融市场。

A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象

31、（B）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A.市场交易频繁B.市场交易量大C.市场交易灵活

D.市场交易对象固定

32、金融市场的宏观经济功能不包括(B)。

A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能

33、(C)通俗没有正式的构造，其交易举动不是在特定

的场所中集中开展，而是通过电信网络方式完成。

A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场

34、(C)金融市场上最紧张的主体。

A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者

35、家庭在金融市场中的主要举动领域(B)

A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场

36、(B)成为经济中最主要的非银行金融机构。

XXXD.养老金基金

37、商业银行在投资进程当中，多将(D)放在首位。

A.期限性B.盈利性C.流动性D.安全性

38、(A)是证券市场上数量最多、最为活泼的经纪人。

A.佣金经纪人B.居间经纪人C.专家经纪人D.证券

自营商

39、(C)泉币市场上最敏感的“晴雨表”。

4

A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率

40、一般来说，（C）出票人就是付款人。

A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票

41、（B）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公

司发行的股票。A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股

42、下列哪种有价证券的风险性最高（A）

A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券

43、基金证券体现当事人之间的（C）

A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系

44、下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利

（B）A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期

45、回购协议中所交易的证券主如果（C）。

A.银行债券B.企业债券C.政府债券D.金融债券

46、（A）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种,

它由美国国内银行发行。

A.国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机

构存单

47、最早开发大额可转让定期存单的银行是（B）.

A.XXXC.XXX

48、下列存单中，利率较高的是（C）。

A.国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存

5

单D.储备机构存单

49、现在，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为

（C）oA.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.拜托

包销

50、决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（D）。

A.债券的期值B.债券的待偿期C.市场收益率D.债

券的面值

51、利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在

（C）oA.市场是否是完全竞争的

B.投资者是否是理性

C.期限不同的证券是否可以完全替代

D.参与者是否具有完全相同的预期

52、债券投资者投资风险中的非体系性风险是（C）。

A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险

53、按（B）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和

竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限

D.交易者需求

54、股票的买卖双方直接告竣交易的市场称为（B）。

A.场内交易市场B.柜台市场C.第三市场D.第四市

场

55、我国XXX现在采用的股票代价指数的计算办法是

（C）oA.算术平均法B.加权平均法C.除数修正法

D.基数修正法

56、从股票的素质上讲，形成股票代价的基础是（D）。

A.所有者权益B.供求关系C.市场利率D.股息收益

57、下列哪项不是XXX模型的假定条件（D）：

A.股息的支付在时间上是永久性的

6

B.股息的增长速度是一个常数

C.模型中的贴现率大于股息增长率

D.模型中的贴现率小于股息增长率

58、（A）对股价变动影响最大，也最直接。

A.利率B.汇率C.股息、红利D.物价

59、下列哪项不是市场风险的特征（C）。

A.由共同因素引起B.影响所有股票的收益

C.能够通过分散投资来化解D.与股票投资收益相干60、

投资基金的特点不包括（B）。

A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化

61、按照（C）不同，投资基金百以分为成长型基金和收

入型基金。A.是否可以赎回B.组织形式C.经营目标

D.投资对象

62、下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：

（D）oA.投资方针分歧B.投资工具分歧C.资金分布分

歧D.投资者地位分歧

63、下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：

（C）oA.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变

动

64、在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额

未被认购到基金总额的（D）,则该基金不克不及成立。

A.50%B.60%C.70%

D.80%

65、一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序,

正式成立（B）后，才允许投资者赎回。

A.1个月B,3个月C,6个月D.12个月

7

66、影响证券投资基金代价动摇的最基本因素是（A）。

A.基金资产净值B.基金市场供求关系

C.股票市场走势D.政府有关基金政策

67、现在，环球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融

中心城市是（A）。

A.纽约B.伦敦C.东京D.新加坡

68、以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇

率的主要力量。A.各国XXX

69、从宏观上分析，外汇市场交易风险有（D）。

A.外国货币购买力的变化B.本国货币购买力的变化

C.国际收支状况D.外汇投机活动的干扰70、按承保风

险性质不同，保险可以分为（C）。

A.财产保险和人身保险B.小我保险和团体保险

C.原保险和再保险D.自愿保险和法定保险71、按承保

方式不同，保险可以分为（D）。

A.财产保险和人身保险B.个人保险和团体保险

C.原保险和再保险D.自愿保险和法定保险72、（C）

对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。

A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人

73、年金保险属于（B）。

A.死亡保险B.生存保险C.生死两全保险D.健康保

74、财产保险是以财产及其有关好处为（D）的保险。

A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的

75、从学术角度探讨，（C）是衍生工具的两个基本构件。

8

A.远期和互换B.远期和期货C.远期和期权D.期货

和期权

76、金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目

的是为了进行投机性交易（A）。

A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代

理商

77、根据XXX（BIS）的统计，2005年末，在全球场外

衍生产品交易市场上，（B）是交易最活跃的衍生工具。

A,外汇远期B.利率互换C.远期利率协议D.利率期

权

78、根据XXX（BIS）的统计，2005年末，在全球交易

所衍生产品交易市场上，（D）是交易最活跃的衍生工具。

A.利率期货B.股指期权C.外汇期权D.利率期权

79、利率期货的基础资产为代价随市场利率动摇的（B）。

A.股票产品B.债券产品C.基金产品D.外汇产品

80、（C）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制

及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。A.金融远

期B.金融互换C.金融期货D.金融期权

81、金融期权交易最早始于（A）。

A.股票期权B.利率期权C.外汇期权D.股票价格指

数期权

82、（A）期权合约的价值取决于敲定价格（或执行价格）

与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。

A.亚式期权B.回溯期权C.挡板期权D.数字期权

83、（D）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，

但收益可能性则不确定。A.亚式期权B.回溯期权C.挡板

期权D.数字期权

是经济学的核心命题（B）。

A.民主B.效率C.公平D.正义

85、下列哪项是有效市场的充分条件（C）。

A.股票代价随机行走B.不可能存在延续获得超额利润

的交易划定规矩

C.价格迅速准确反映信息D.股票市场没有交易成木

投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合

的最优组成是（C）oA.正相干B.负相干C.无关的

D.皆有可能

9

87、金融市场首先形成于17世纪初的（C）

A、中国浙江一带B、美州大陆C、欧洲大陆D、日本

88、世界最早的证券交易所是（A）

A、荷兰XXXB、XXX

C、德国XXXD、XXX

89、、我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的

（C）

AXXXB、XXX

C、XXXD、XXX、华沙、粮食、XXX90、在金融市场发

达的国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也

可以在金融市场正行交易，人们惯把这种市场称为（A）

A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场

91、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称为（D）

A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场

92、企业是经济举动的中心，因而也是金融市场运行的

(B)

A、中心B、基础C、枢纽D、核心

93、金融市场中最早形成的市场是（A）

A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场

94、当法定存款准备金率为20%,商业银行吸收的存款

为100万美元，便有（D）必需作为法定存款准备金。

A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元

95、票据是一种返还证券，这里的返还是指必须把票据交

还（D）

A、出票人B、执票人C、收款人D付款人

96、票据是一种要式证券，这里要式是指（A）

A、必须以法定方式作成B、强调票据的重要性

C、盖章人必需对票据所载文字负责D、票据的权利

97、在我国，证券公司在业务上必需接受（A）的领导、

办理监督。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、财政部和XXX

98、代理发行、代购代销有价证券是（B）的主要业务

10

A、商人银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所

99、历史最久长、规模最大的（A）为XXX

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

100、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

101、同一城市或地域金融机构通过中介机构进行拆借，

多是以（A）为媒介。A、支票B、本票C、汇票D、期票

102、同业拆借市场是指（C）

A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业间资金调剂

市场

C、金融机构间资金调剂市场D、中央银行与商业银行间

资金调剂市场103、同业拆借市场上拆借资金的期限最长不超

过（A）

A、3天B、1天C、5天D、10天

104、银行承兑汇票的转让一般通过（B）方式进行。

A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现

105、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，

命令其在肯定的未来日期支付一定金额给受款人的汇票是（B）

A、银行汇票B、银行承兑汇票C、商业汇票D、远期汇

票

106、债券市场是一种（C）市场。

A、资本B货币C直接融资D、间接融资

107、在股票、债券投资操作过程中，投资者最关心（D）

变现能力比率B、资产管理比率C、负债比率D、盈利能

力比率

108、在股市投资分析中，图形形态分析主要侧重于股价

的（B）

A、长期趋势B、中长期趋势C、短期走势D、中短期走

势

109、基本分析于技术分析相对应，其核心目的是确定

（A）

A、股票的投资价值B、股票的价格C、股利分配D、预

测利润

110、我国证券公司在业务上必须接受（C）的领导、管

理、监督和XXX

11

C.XXX与XXXIII、我国证券公司的设立和审批制度，

同（B）有相似之处。

A.美国的登记制B.日本的特许制

C.欧洲的混合制D.会员制

112、定息债券是指（A）。

A.利息固定的债券B.券面上附有息票的债券C.利息

不固定，也不附息票的债券D.利息先期先付的债券113、政

府债券同公司债券之间的区别是（D）。

A.利率分歧B.目的分歧

C.风险不同D.发行者不同

114、发行人信誉很高的债券一般采用的承销方式是

（D）o

A.推销方式B.助销方式

C.包销方式D.代销方式

115、债券的直接发行是指（D）0

A,向非特定投资者发行B.向特定投资者发行C.委托

中介机构承销D.不通过中介机构向投资人推销

116、通俗来讲，债券发行量大的大公司或企业相宜用

（D）的方式发行，对发行人来讲不仅轻便，在费用上也能表

现规模经济。

A.私募B.公募

C.直接公募D.间接公募

117、从实际上讲，债券的让渡代价主要取决于债养的

(B)o

A.发行价格B.内在价值

C.流通价格D.市场收益率

118、在美国，债券与股票的发行规模约莫维持在（B）水

平。

A.2：1B.3：1

C.3：2D.4：3

119、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向

中央银行所做的票据转让行为，称之为（D）o

12

A.贴现B.承兑

C.转贴现D.再贴现

120、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（A）。

A.产生票据权利义务关系的缘故原由

B.票据产生的缘故原由

C.票据转让的原因

D.据在法令上无效或有瑕疵的缘故原由

121、作为盈利性的法人企业，（D）是证券市场的紧张加

入者和XXX

C.XXX

122、最早实行存款准备金制度的中心银行是（B）o

A.XXX

B.XXX

C.XXX

D.XXX

123、股份公司在时，以票面金额为发行价格，这种发行

是(C)oA.市价发行B.折价发行

C.中间价发行D.溢价发行

124、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的

(A)o

A.内在价值B.发行价格

C.流通价格D.市场收益率

125、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是肯定

(A)o

A.股票的投资价值B.股票的代价

C.股利分配D.预测利润

126、在金融市场发达的国家，许多未上市的证券或者不

足一个成交批量的证券，也可以在

市场进行交易。人们惯于把这种市场称之为(B)。

A.公开市场B,店头市场

C.议价市场D.第四市场

13

127、专门融通一年以内短期证券的场所称之为（C）o

A.现货市场B.期货市场

C,泉币市场D.资本市场

128、我国金融市场的主要羁系机构是（B）。

A、XXXB、XXX

B、XXXD、XXX

129、金融市场中最早形成的市场是（A）。

A、公债市场B、股票市场

C、票据市场D、外汇市场

130、本票的当事人有两个，即（A）。

A、出票人和收款人B、出票人和付款人

C、承兑人和收款人D、执票人和收款人

131、代理发行、代购代销有价证券是（B）的主要业务。

A、商人银行B、投资银行

C、证券公司D、证券交易所

132、同业拆借市场按其媒体形式可分为（C）。

A、有担保拆借市场和无担保拆借市场

B、同城同业拆借市场和异地同业拆借市场

C、有形同业拆借市场和无形同业拆借市场

D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场

133、短期国债的典型发行方式是（C）方式。

A、公募发行B、拍卖投标发行

C、拍卖D、采购人员采购

134、股份公司在时，以票面金额为发行代价，这种发行

是（DA、市价发行B、平价发行

C、中间价发行D、溢价发行

135、（C）对债券代价的变动有着直接的影响。

A、市场利率B、经济发展情形

C、市场的供求关系D、物价水平

14

o）136、图形形态分析主要侧重于股价的（B）。

A、长期走势B、中长期走势

C、短期走势D、中短期走势

137、金融市场上的（D）剧烈动摇，吸引了更多的投资

者。

A、利润B、利润率C、收入D、价格

138、普通股是指（B

A.最后发行的股票

B.最基本和最先发行的股票

C.在公司财产清算时能够享受某些优先权的股票

D.在公司增资扩股时，享有优先认股权的股票

139、蓝筹股是指(B)o

A.拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票

B.规模复杂、谋划良好、收益丰厚的大公司发行的股票

C.一些情景看好的中小型公司发行的股票

D.以往业绩表现良好的股票

140、金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相对于

(B)的一个范畴。A.外汇期货

票期货

141、以非特定的广大投资者为对象遍及募集的债券，称

为(C)。

A.定息债券

募债券

142、世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用

(A)计算出来的。A.加权平均法B.除数修正法C.算术

平均法D.算术股价指数法

B.贴现债券C.公募债券D,私

B.商品期货C.利率期货D.股143、大户操作者将某

类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作

他类行情尚未波动的股票，称做（B）。

A.转账

空

144、（C）对债券价格的变动有着直接的影响。

A.市场利率B.经济发展情形

B.轮做C.烘托D.轧

15

C.市场的供求关系D.物价水平

145、（D）是投资者最关心的一个方面。

A,变现能力比率

C.欠债比率

B.资产办理比率

D.赚钱能力比率

146、图形形状分析主要偏重于股价的（B）。

A.长期走势

走势

147、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆

借，多是以（A）作媒体。

A.支票B.本票C,汇票D・期票

B.中长期走势C.短期走势D.中短期148、在美国，

债券与股票的发行规模约莫维持在（B）水平。

A.2：1B.3：1

C.3：2D.4：3

149、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向

中心银行所做的票据让渡行为，称之为（D）o

A.贴现B.承兑

C.转贴现D.再贴现

150、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（A）o

A.产生票据权利义务关系的原因

B.票据产生的原因

C.票据转让的原因

D.据在法律上无效或有瑕疵的原因

151、作为盈利性的法人企业，（D）是证券市场的重要参

加者和XXX

C.XXX

152、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）。

A.XXX

B.XXX

c.xxx

16

D.XXX

153、股份公司在时，以票面金额为发行代价，这种发行

是（C）oA.市价发行B.折价发行

C.中间价发行D.溢价发行

154、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债养的

（A）o

A.内在价值B.发行代价

C.流通价格D.市场收益率

155、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是肯定

（A）o

A.股票的投资价值B.股票的代价

C.股利分配D.预测利润

156、在金融市场发财的国度，很多未上市的证券大概缺

乏一个成交批量的证券，也能够在

市场进行交易。人们惯于把这种市场称之为（B）。

A.公开市场B,店头市场

C.议价市场D.第四市场

157、专门融通一年以内短期证券的场所称之为（C）o

A.现货市场B.期货市场

C.货币市场D.资本市场

158、金融市场首先形成于17世纪初的（C）

A、中国浙江一带B、美州大陆C、欧洲大陆D、日本

159、、世界最早的证券交易所是（A）

A、荷兰XXXB、XXX

C、德国XXXD、XXX

160、我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的

（C）

AXXXB、XXX

C、XXXD、XXX、华沙、粮食、XXX161.在金融市场

发财的国度，很多未上市的证券或缺乏一个成交批量的证券，

也能够在金融市场进行交易，人们惯把这种市场称为（A）

A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场

17

162、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称为（D）

A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场

163、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的

（B）

A、中心B、基础C、枢纽D、核心

164、金融市场中最早形成的市场是（A）

A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场

165、当法定存款准备金率为20%,商业银行吸收的存款

为100万美元，便有（D）必须作为法定存款准备金。

A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元

166、票据是一种返还证券，这里的返照旧指必需把票据

交还（D）

A、出票人B、执票人C、收款人D付款人

167、票据是一种要式证券，这里要式是指（A）

A、必需以法定方式作成B、夸大票据的紧张性

C、盖章人必须对票据所载文字负责D、票据的权利

168、在我国，证券公司在业务上必须接受（A）的领导、

管理监督。

A、XXXB、XXX

C、XXXD、财政部和XXX

169、代理发行、代购代销有价证券是（B）的主要业务

A、商人银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所

170、历史最久长、规模最大的（A）为XXX

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

171、最早实行存款准备金制度的中心银行是（B）

A、XXXB、XXX

C、XXXD、XXX

172、同一城市或地区金融机构通过中介机构进行拆借，

多是以（A）为媒介。A、支票B、本票C、汇票D、期票

173、同业拆借市场是指（C）

A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业间资金调剂

市场

18

C、金融机构间资金调剂市场

D、中心银行与商业银行间资金请剂市场

174、同业拆借市场上拆借资金的限期最长不跨越（A）

A、3天B、1天C、5天D、10天

175、银行承兑汇票的让渡通俗通过（B）方式进行。

A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现

176、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，

命令其在肯定的未来日期支付一定金额给受款人的汇票是（B）

A、银行汇票B、银行承兑汇票C、商业汇票D、远期汇

票

177、债券市场是一种（C）市场。

A、资本B泉币C直接融资D、直接融资

178、金融市场中最早形成的市场是（A）。

A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场

179、泉币市场上的交易工具主要有（A）。

A、泉币头寸B、长期公债C、公司债D、股票

180、在资本市场上，专门充当证券经纪人的经纪人通常

称作（C）。A、佣金经纪人B、两元经纪人C、专家经纪人

D、零股经纪人

181、商人银行最为发财的国度是（B）。

A、美国B、英国C、日本D、中国

182、在同一城市和地区的金融机构通过中介机构进行拆

借，多是以（A）作媒体。

A、支票B、本票C、汇票D、期票

183、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，

命令其在肯定的未来日期支付一定金额给受款人的汇票是

（B）o

A、银行汇票B、银行承兑汇票C、商业汇票D、远期汇

票

184、地方政府债券有其独特的特点，与公司债券比拟，

两者的一个紧张区别是（C）。

A、发行者B、偿还担保C、免税D、发行方式

185、股份公司在时，以票面金额为发行代价，这种发行

是（B）o

19

A、市价发行B、平价发行C、中间价发行D、溢价发行

186、（C）对股价变动的影响最大，也最直接。

A、经济增长B、经济周期C、利率D、货币供应量

187、不属于外汇市场的运行机制有（A）。

A、非贸易机制B、汇率形成机制C、风险机制D、供求

机制

188、资本市场上的交易工具主要有（C）。

A、泉币头寸B、票据C、债券D、外汇

189、只靠收取佣金获利的经纪人被称为（A）。

A、货币中间商B、票据经纪人C、佣金经纪人D、短期

证券经纪人190、投资银行最早起源于（A）。

A、美国B、英国C、日本D、中国

191、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（A）。

A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、

存款派生气希望制192、银行承兑汇票的让渡通俗通过（B）

方式进行。

A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现

193、以下（C）发行方式，承销商要承担全部发行失败

的风险。

A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销

194、股票在证券交易所挂牌买卖，称为（A）。

A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、议价市场

195、世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用

（A）计算出来的。加权平均法B、除数修正法C、算术平均

法D、算术股价指数法

196、不属于外汇市场的运行机制有（A）。

贸易机制B、汇率形成机制C、风险机制D、供求机制

197、承兑是（B）独有的票据行为，目的在于确定付款

人的责任。A、支票B、汇票C、本票D、货币头寸

多项选择题

1、在西方发达国家，有价证券细分为（ABC）。

20

A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、政府证券E、

外汇

2、鄙人述对金融市场施行羁系的机构中，属于辅助羁系

机构的有（BC）1A、中心银行B、外汇办理委员会C、证券

办理委员会D、证券XXXE、证券交易所

3、在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括

（CE）o

A、XXXB、XXXC、XXXD、XXXE、上海、XXX

4、机构投资者一般主要包括（BCD）。

A、共同基金B、保险公司C、信托投资公司D、养老金

基金E、投资银行

5、货币市场上的交易工具主要有（ADF）。

A、货币头寸B、长期公债C、公司债券D、票据E、股

票F、国库券

6、在票据的各种特性中，最紧张的特性是（BCD）。

A、设权性B、无因性C、流通性D、要式性E、返还性

7、货币市场经纪人包括（ACD）。

A、货币中间商B、证券经纪人C、短期证券经纪人D、

票据经纪人E、证券自营商

8、在证券交易中，经纪人同客户之间形成了（ABCD）。

A、委托代理关系B、债权债务关系C、信托关系D、买

卖关系E、所有权关系

9、在我国，以下哪些机构能够担任证券承销人

（ABCDE）o

A、投资银行B、大证券公司C、XXXD、建设银行E、

农业银行

10、外汇市场的加入者主要包括（ABCDE）o

A、各种金融机构B、外汇经纪人C、银行客户D、商业

银行E、投资银行

21

11、证券公司主要处置以下哪些业务（ABCD）o

A、承销业务B、代理买卖业务C、自营买卖业务D、投

资咨询业务E、证券交易业务

12、同业拆借市场具有（ABDE）特点。

A、期限短B、交易手段先进C、流动性高D、利率敏感

E、交易额大

13、商业票据的发行条件主要包括（ABCE）。

A、贴现率B、发行价格C、发行期限D、利率E、兑付

和手续费

14、同国库券相比，商业票据（AD）。

A、风险性更大B、流动性更好C、利率较低D、流动性

更差E、风险性更小

15、债券的实际收益率水平取决于（ABC）。

A、债券的偿还期B、债券的票面利率C、债券的发行代

价D、债券的供求

16、当证券主管部门发现一些股票的股价出现不稳定，通

常采取的措施是（BCD）。

A、规定其收益率B、规定信用交易贷款余额C、提高保

证金比率D、规定用于信用交易贷款的资金限额

17、股票流通中场外交易的参加者主要有（ACD）。

A、证券商B、经纪人C、股票出卖者D、股票购入者18、

在投资操作分析中，图形形状分析的种类良多，比较常见的有

（ACDF）oA、头肩形B、K线图C、旗形

D、三角形E、拄线图F、缺口

19、健全的金融市场必须（AD）。

A、协调发展B、匀速发展C、公平运行D、结构合理20、

影响债券基金买卖价格的因素主要有（CD）。

A、债信的影响B、资信的影响C、利率变动的影响D、

汇率变动的影响

22

21、财政政策主要包括（AB）。

A、政府支出B、税收行为C、公同事业支出D、政府行

为22、泉币政策有三大工具划分为（ABC）。

A、公开市场业务B、再贴现率C、法定存款准备D、贷

款业务23、决定债券内在价值的主要变量是（ABC）。

A、债券的期值B、债券的代偿期C、市场的收益率D、

债券的让渡代价E、债券的供求

24、（AB）会对整体股价产生影响，而不会对个别股价

产生特别影响。A、宏观经济因素B、政治因素C、企业本身

因素D、其他因素

25、金融市场的微观经济功能包括（ABCE）

A.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能D.分配功能

E.交易功能

26、金融市场按交易与定价方式分为（BCDE）

A.货币市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E.

公开市场

27、同家庭部门比拟，机构投资者具有以下特点（ADE）

A.投资管理专业化B.投资管理自由化C.投资金额不

定化D.投资行为规范化E.投资结构组合化

28、在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系

（ABDE）A.拜托代理关系B.债权债务关系C.办理关系

D.买卖关系

E.信任关系

29、证券公司具有以下职能（ACD）

A.充当证券市场中介人B.充当证券市场资金供应者

C.充当证券市场紧张的投资人D.提高证券市场运行效率E.

办理金融工具交易代价

23

30、保险公司的业务按保障范围可分为（ABCD）

A.财产保险B.人身保险C.责任保险D.保证保险

E.再保险

31、债券因筹资主体的分歧而有很多种类，它们都包罗

（ACD）基本要素

A.债券面值B.债券价格C.债券利率D.债券偿还期

限

E.债券信用等级

32、股票通常具有以下特点（ABC）

A.无偿还期限B.代表股东权利C.风险性较强D.流

动性较差

E.可转化为债权

33、基金证券同股票、债券相比，存在如下区别

（ABCDE）

A.投资地位不同B.风险程度不同C.收益情况不同D.

投资方式不同E,投资回收方式不同34、下列影响汇率变动

的因素有（ABCDE）

A.国民经济发展状况B.国际进出状况C.通货状况D.

外汇投机及人们心理预期的影响E.各国汇率政策的影响

35、回购利率的决定因素有（ABCD）o

A.用于回购的证券的质地B.回购限期的长短

C.交割的条件D.货币市场其它子市场的利率水平

E.资本市场利率水平

36、同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场

特征表现在（ADE）o

A.违约风险小B.流动性弱

C.面额较大D.收入免税E.流动性强

24

37、债券的实际收益率水平主要决定于（BCE）。

A.债券的供求关系B.债券的票面利率

C.债券的偿还期限D.债券的发行发式E.债券的发行

价格

38、在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节

有（ABC）。A.传递指令B.买卖成交

C.确认发布D.支付佣金E.债券交割

39、影响债券转让价格的主要因素有（BCDE）。

A.法定利率B.经济发展情形

C.物价水平D.中央银行的公开市场操作E.汇率40、

债券投资者的投资风险主要由（ABCDE）形式构成。

A.利率风险B.购买力风险

C.信誉风险D.税收风险E.政策风险

41、能够躲避债券投资风险的投资策略包括（BCD）。

A.投资规模大型化B.投资种类分散化

C.投资期限短期化D.投资期限梯型化E.投资品种相

对集中

42、影响股票价格的宏观经济因素主要包括（ABDE）。

A.经济增长B.利率

C.股息.、红利D.物价E.汇率

43、从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为

（ABCD）oA.企业风险B.货币市场风险

C.市场价格风险D.购买力风险E.道德风险44、下列

属于股票投资系统风险的是（BCD）。

A.企业风险B.货币市场风险

C.市场价格风险D.购买力风险E.道德风险45、投资

基金的特点包括（AGDE）o

A.规模谋划B.集中投资

C.专家办理D.效劳专业化

25

E.分散投资

46、证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为

（CD）o

A,开放型基金B.封闭型基金

C.契约型基金D.公司型基金

E.收入型投资基金

47、开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ABCD）：

A.基金规模的可变性不同B.基金单位的买卖方式不同

C.基金单位的买卖价格形成方式不同D.基金的投资策

略不同

E.基金的融资渠道不同

48、对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于

(ACDE)oA.商品和劳务的出口收入B.对国外投资

C.国外单方面转移收入D.国际资本的流入E.侨民汇

攵

49、从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自

(ABC)o

A.外国泉币采办力的变化B.本国泉币采办力的变化

C.国际进出状况D.政府的人为干预

E.外汇投机举动的干扰

50、利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是(AD)。

A.利率高的泉币，其远期汇率表现为贴水

B.利率高的泉币，其远期汇率表现为升水

C,利率低的泉币，其远期汇率表现为贴水

D.利率低的泉币，其远期汇率表现为升水

E.利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系

51、从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括

(ABCD)oA.存在着不同的外汇市场和汇率差异

B.处置套汇者必需拥有一定数额的资金

26

C.套汇者必须具备一定的技术和经验

D.信息传递及时、准确

E.必需掌握高超的套汇技术

52、影响汇率变动的因素有（ABCDE）。

A.国际进出状况B.通货膨胀率差异

C.利率差异D.政府干预

E.心理预期

53、在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是（ABD）。

A.以市场价值为限B.以保险金额为限

C.以保险价值为限D.若三者不一致时，