公司物控业务抛货操作手册

公司物控业务抛货操作手册

第一节目的

为促进公司物控业务健康、有序发展，提升业务管理规范化、标准化

水平，防范业务风险，特制定本管理办法。

第二节名词解释

1、库存产品减值率：我司产品入库价格与清仓渠道公允价格价差的

百分比；

2、窜货：就是与上游有签订协议，产品需在规定的范围内销售，跨

区域销售属于窜货行为，一般上游会禁止此类行为；

3、清仓渠道：在手机行业内回收手机后拆分返利、税票、补贴等再

出售赚取中间差价的渠道，也叫收货商；

4、公允价格：公允价格指盯市分析报告出具当日库存产品的市场价

格，该市场价格以深圳公开市场报价为准，如无公开市场库存产品的市场

价格需向3个以上潜在出货渠道进行询价确认；

第三节抛货发起条件

1、从订单到期日或延期到期日当日开始，若客户在T+15个自然日内

未提货，则必须启动清仓，若有经部门最高领导签字同意的《清仓暂缓申

请表》则可暂缓清仓。

2、如保证金比率与库存产品减值率（产品减值率二（入库价格-公允

价格）/入库价格*100%,下同）之差小于10%（含等于10%）时，盯市人

员结合具体机型和市场分析给出需补缴保证金比例，发邮件至客户经理

处，由客户经理通知客户提高保证金比例，若客户补缴相应保证金，可暂

不清仓；若客户拒绝补缴保证金，启动清仓计划。

第四节抛货渠道合作准入标准

1、具备手机通信行业相关经营资质。营业执照经营范围必须包含通

信设备。

2、注册资本超过50万元。

3、若不满足前两点，可允许缴纳我司要求定金并按我司要求签订协

议的客户准入。

4、企业及企业法定代表人或实际控制人近三年无不良信用记录（工

商处罚、法院被执行、失信、重大商业纠纷等）

第五节抛货步骤及具体操作

1、流程

2、流程详细操作说明：

①构建下游清仓渠道，要求清仓渠道（收货商）按我司要求提交资料,

资料主要有：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人（实际控制

人）身份证、开户许可证。由盯市人员收集完成后把相关资料提交至风险

组进行审核，审核通过后方可进行后续操作。（风控组、盯市）；

②代售转售部门发起清仓指令后，立即向风险管理部、财务部备案需

清仓的产品型号、入库价格、公允价格等信息，同时向清仓渠道通报我司

抛货的手机型号和数量，明确各清仓渠道提货时间与提货量（风控、财务、

盯市）;

③应立即与清仓渠道明确仓储运费及是否涉及窜货等问题的处理方

式，明确需清仓渠道自行上门提货，清仓渠道确认无误后方能接受我司询

价（客户经理、盯市）；

④代售转售事业群向具备资质的清仓渠道发出询价函，询价邮件需抄

送风险管理部、财务资金部、综合部参相关人员，清仓渠道在我司函件发

出后T+1工作日内反馈询价结果，若不少于3家渠道反馈询价结果，则视

为该询价结果有效（综合组）；

⑤代售转售事业群基于渠道反馈的报价进行比价，选择报价最高者作

为潜在清仓交易方，上报风险管理部及公司领导并征得同意后实施清仓操

作（综合组）；

⑥公司领导同意清仓操作后通知清仓渠道签订协议，清仓渠道需在与

我司签订协议后T+1工作日内到我司仓库进行验货，签订验货确认书，并

约定具体的上门提货人及提货方式（风控组和仓管）；

⑦清仓渠道需在验货无误后T+1工作日内全款打款到协议约定账户，

经我司财务人员确认到账后，风控组审核资料齐备后通知仓管员发出向仓

库发出出指令，并由清仓渠道负责人通知合作商上门提货（财务、风控、

仓管员）；

协助部门人员风险管理部/组财务资金部H市客户经理综合部仓库管理

前期清仓渠道资料收集资质认

流程1VV

证

向公司相关部门和清仓渠道说

流程2VV

明清仓产品具体型号数量情况

明确抛货过程返利的处理、运

流程3J

费、验货、提货方式

流程4公司发起询价

公司收到询价后确定价格并走

流程5

审批流程V

流程6清仓渠道验货V

清仓渠道打款，财务审核完毕后

流程7V

提货

附：抛货需明确风险点

1、必须明确我司与上游是否签订禁止窜货的协议。

例：我司与天翼电信终端有限公司广西分公司签订的销售框架协议，

8.1.3规定若甲方和甲方委托的销售方发生窜货行为，甲方在按乙方或乙

方总部查处的窜货手机终端产品的价格无条件收回全部窜货产品前提下，

同时接受处罚，处罚金额为该款手机终端产品查处的数量X零售价的2倍。

2、关于返利问题视具体抛货机型灵活处理，明确是否涉及异地发货,

如涉及异地发货，需向清仓渠道明确验货的方式和具体的运费；

3、若清仓渠道资金难以一次提走全部货物，为可以尽快出货，减少

我司库存跌价风险，可由几个清仓渠道按不同收货价格收货，但清仓价需

对清仓渠道保密；

4、需向上游明确产品出现售后或者换机的问题如何处理；

5、需注意抛货过程中的效率，防止产品进一步跌价造成的损失；

第六章附则

1、本办法由代售转售部负责并给解释和修改。

2、本办法自颁发之日起执行。

附件1：

***业务首次检查报告

编号:

客户名称

业务金额业务期限

1、至检查口用款金额

2、业务发生明细情况：

(1)

(2)

3、协议履行情况：

4、对信用检查的态度：口配合口一般口不配合

说明

主检查人员意见：

结论

签字：年月日

附件2

代售转售部门

___________信用检查报告

检查时间：年月日

编号:

检查人：

2016年第次检查（总第次检查）

一、客户基本信息

L客户的基本情况

客户基本信息

客户编号客户名称

法定代表

组织类别有限责任公司

人

我司直接

总经理

对接人

行业主营业务

客户来源翼支付团队推荐历史逾期

次数

注册资本年销售额

本期投资

□是团否

人是否出现变化

出资情况（占5%以上）

股东出资占比％出资方式出资是否到位

2.本期客户的额度授信情况

授信额度概要信息

是否已做额度授信：回是□否

本期授信额度：

额度编号授信总额度

起始日到期日

己用额度可用额度

共用额度

序号授信业务项有效期金额已用额度可用额度

组别

物控不串用

本期额度是否串用：口是囱否

本期授信额度是否存在被冻结、削减、恢复等情况：□是回否

客户上期信用检查后，是否重新进行了额度授信：口是0否

3.本期客户是否存在以下情况

口相关证件均已及时通过年检

□相关证件有未年检的情况

口组织机构代码未按时年检

口营业执照未按时年检

口法人身份证已过有效期

口税务证未按时年检

（二）.客户经营信息

（如相关项目选择“是”，则应在该选项下进行补充说明选择的依据、原因和可

能造成的影响；对选择项内容不足的，应在补充说明中增加分析）

4.客户的主要管理人员是否存在以下情况（如选择了“是”，应进行补充说

明具体情况）

口是口否

口主要管理人员发生突然变更且无合理解释

口主要管理人员遭到公开批评或被诉讼

口主要管理人员内部存在重大矛盾

主要管理人员出现问题的情况描述、产生原因和可能造成的影响:

5.客户的主营业务是否发生以下变化（如选择了“是”，应进行补充说明具体

情况）

□是口否

口核心业务量下降较为明显

口大量参股控股非主营业务

口出现投机性投资

客户主营业务变化的原因、目前的进展和可能造成的影响:

6.客户的市场地位是否发生以下变化（如选择了“是”，应进行补充说明具

体情况）

口是口否

口市场占有率下降

口销售收入（营业收入）下降

口下游优质重点客户流失

口上游代理权或经销权到期无法续期或被取消

客户市场地位变化的原因、目前的进展和可能造成的影响:

7.客户的应收账款是否存在以下情况（如选择了“是”，应进行补充说明具

体情况）

□是□否

口与销售收入（营业收入）相比，应收账款上升过快

口应收账款过渡分布于个别客户

口应收账款账龄恶化

客户应收账款存在的问题具体情况和可能对客户经营造成的影响：

8.客户的投资情况是否发生以下变化（如选择了“是”，应进行补充说明具

体情况）

口是口否

□原有对外投资由现经营困难或亏损

口突然增加巨额对外投资且无合理解释

口预定的投资计划或项目终止旦无合理解释

客户投资情况的具体描述和对客户经营造成的影响:

9.客户的员工管理是否存在以下情况（如选择了“是”，应进行补充说明具

体情况）

口是口否

口员工工资或福利延迟支付

口员工与企业管理者间出现激烈矛盾

口财务、管理、技术人员流失严重或员工士气低落

客户员工管理的具体状况:

本期客户经营情况总体评价（主要分析和评价客户经营情况是否正常，存在的不利

因素和对客户还款能力的不利影响）：

（三）客户财务信息

科目上年年报报告期上一期月报报告期月报

总资产

总负债

主营业务收入

净利润

应收账款

借款总额

或有负债

经营净现金流

总净现金流

资产负债率

流动比率

10.客户本期财报情况说明:

11.客户本期对外融资（长短期借款+长期应付款+其他应付款）情况说明（含

对外担保）

12.客户本期盈利能力与行业平均水平比较（需说明评价依据）

□盈利能力超过行业平均水平，且呈现逐步上升趋势

口盈利能力超过行业平均水平，基本稳定

口盈利能力与行业平均水平持平，基本稳定

口盈利能力与行业平均水平持平，且呈现明显下滑趋势

口盈利能力低于行业平均水平

口出现亏损

评价依据（需说明客户所处的行业平均水平）：

13.本期客户现金流情况对偿债能力的影响（需详细说明判断依据）

□客户当期经营现金流足以覆盖我司到期债务

□客户当期经营现金流不足以覆盖我司到期债务

□客户当期净现金流不足以覆盖我司到期债务

□客户当期净现金流不足以覆盖我司到期债务，且预计短期内难以改善

□在借款期限内，客户经营现金流不足以覆盖我司到期债务

口在借款期限内，客户净现金流不足以覆盖我司到期债务

口在借款期限内，客户净现金流不足以覆盖我司到期债务，且预计难以改善

本期客户现金流情况测算过程（应根据最新一期财务数据进行分析测算）:

客户经营现金流变动情况及发展趋势分析:

到期债务情况：

可用于归还到期债务的现金流覆盖情况分析：

现金流今后改善情况预测：

现金流情况对偿债能力影响的结论：

四,信用记录与还款意愿

14.客户是否出现拖欠各种税费、水电费的现象

□是

□否

15.客户在金融机构的授信分类情况

□全部正常

□部分授信业务已分类为不良

口全部授信业务均分类为不良

口客户在金融机构无授信

□无法获取客户在金融机构的授信分类情况

16.客户违约记录情况

□信用记录良好，在金融机构近两年内无不良信用记录

□在我司无不良信用记录，在金融机构近两年有过不良信用记录，逾期超过三

次

口近两年在我司有过不良信用记录，但逾期不超过三次

口目前处于严重违约状态

17.客户诚信是否存在下列情况（如选择了后三项，应进行补充说明具体情况）

口是口否

口更换外部会计事务所或审计师事务所

口与我司的业务往来中态度不合作，或不能及时提供相关财务报表或信息

□有充分证据表明客户提供的信息与实际状况不符

口有充分证据表明客户存在伪造印章、签名的情况

18.客户本期还款诚意的综合评价

口客户还款意愿良好，积极主动配合我司信用管理工作

口客户还款意识一般，能够配合我司信用管理工作

口客户还款意愿较差，不配合我司信用管理工作；或提供虚假财务信息，存在

隐瞒重大经营、财务信息等明显消极行为

口客户采取造假、欺诈等不正当手段骗取我司资金

19.截至本期资金用途变化情况

□客户实际资金用途与合同约定用途一致

口经办部门完全不掌握实际借款用途

□客户曾出现实际资金用途与合同约定用途不一致的情况

□客户实际资金用途与合同约定用途不一致，但实际用途不违反国家法律法规

口客户实际资金用途与合同约定用途不一致，且实际用途违反国家法律法规

五.外部环境与重大事项信息

（一）外部宏观经济、政策影响因素

20.当前实施的国家宏观调控、经济政策将对客户的影响

口国家政策变化对客户有积极影响

口国家政策变化对客户基本无影响

口国家政策变化对客户有较小负面影响

口国家政策变化对客户有严重负面影响

21.当前的行业经济变化对客户的影响情况

口行业经济变化对客户有积极影响

口行业经济变化对客户基本无影响

口行业经济变化对客户有较小负面影响

口行业经济变化对客户有严重负面影响

外部宏观经济政策对客户影响的具体情况（预计未来一年对客户影响）:

（二）重大事项分析

22.本期客户是否出现以下重大事项情况

口是，出现以下重大事项情况：

口客户遭受重大自然灾害、事故和赔偿等情况

口客户主动或被动地卷入重大法律诉讼

□客户出现较为严重的负面新闻披露

□客户本期出现被监管或行政部门处罚等不良记录

□客户出现重大投资和交易行为

□本期客户出现重大的或有负债或对外担保责任风险

□客户本期出现危机事件导致关联企业产生连锁反应

口客户进行重大人事调整或决策层变化

□客户出现重大债务违约

□客户触犯刑律，依法受到制裁，被国家行玫或司法机关宣布对其财产的没收

及其处分权的限制

口客户发生的其他影响风险程度的重大事项

口否，未出现重大事项情况

客户重大事项的具体情况（在描述时应详细记录起因、发生时.间、对我司资金安全

的影响、目前的处理方法和处理结果，下一步措施等）：

23.本期重大事项对客户偿债能力的影响程度

口存在实质性有利影响

□没有影响或影响程度极小或无重大事件

口存在一定不利影响

口存在严重不良影响或导致资不抵债

六.结论和建议

24.本次检查时是否存在违规

口未违反国家法律、法规或我司业务管理规定

口违反国家法律、法规或我司业务管理规定，但违规性质较轻，对我司资金风

险不构成实质性影响

口违反国家法律、法规或我司业务管理规定，且性质严重

本次检查存在的违规事项具体情况（应说明违规的影响程度、违规发生的时间、违

规的内容和违规的处理情况等）：

本期检查总体结论:

异常情况整体分析说明：（说明检查发现的异常情况，以及内外部检查、内外部

审计发现的问题，应当逐个问题说明现象、影响、原因及措施建议）

信用部门负责人审查意见;

签名:

附件3

还款提醒通知

致:______________

根据贵公司与我司签订的协议（协议编号）（订单号

为/的模式的销售订单于年月日即将到约定

还款日期，请贵司筹措资金，届时请及时还款。（下附订单详情）

__"V_______a_________V**

害户名裔E睥翡E本金E保证金E眼务费E己还款▼未归还金额，疆日期E

北京M时代赐有般司20162050013038904607780.835008.1702466131.372C16/2/26

天翼电子商务有限公司广东分公司

年月日

附件4

付款通知书

致：

根据贵公司与我司签订的协议（协议编号：）,订单编

号：按照约定到期还款日为。到期应支付

货款总金额为元（大写）o

请您在收到本通知书之日起至还款到期日前及时偿还以上应收款；

如果贵司未按照既定还款日期支付相应货款及服务费，我公司将按照签

订协议中违约责任条款追索违约金。

特此通知！

天翼电子商务有限公司广东分公司

年月日

附件5

延期提货申请函

天翼电子商务有限公司广东分公司：

根据我司与贵公司签订的《购销合作协议》（协议编号：）

及该协议项下的编号为的《采购申请书》，我公司原定于年

月日前向贵司支付全额货款后提取货物。现由于

等原因，我公司特向贵公司申请延期天提货，即最晚提货日期为一

年—月—日。根据贵司要求，我司需补交备货金元（延期15

天补交采购总金额的10%作为备货金）。我公司承诺将参考我公司与贵公

司签订的《购销合作协议》的相关条款，按照延期后的服务费结算费率

向贵公司支付货款及服务费。

我司承诺如我司未能在最晚提货日期内及时提货，贵司有权处置我

司备货金及《采购申请书》项下的货物，且我司按照每台100元向贵司

支付违约金。

此致!

申请方：__________________批复方：天翼电子商务有限公司广东

（盖章）分公司（盖章）

批复意见：

代表人签字：代表人签字：

日期：年月日日期：年月日

附件6

催款通知

有限公司（法定代表人：）:

根据贵司与我司签订的《协议》（协议编

号：）及该协议项下的编号为的

申请表，贵公司原定于年—月一日向我司支付预采购款及服

务费。但截至本函出具之日，贵司未支付相关费用，总额为人民币

—元（大写为），其中采购款元，服务费

元，延期服务费元，逾期付款违约金元。

请贵司本着友好、诚信、互惠互利之原则尽快安排付款，我司账户

是（户名：XXXX；开户行：XXXX；帐号：XXXX）O否则，我

司法律部门将启动司法解决程序，届时可能对贵公司造成不良影响并将

有损贵公司诚信形象，故特此通知。

祝：

商祺！

天翼电子商务有限公司广东分公司（盖章）

法定代表人（授权代表）：

日期：年月日

附件7

催收函

有限公司（法定代表人：）：

根据贵司与我司签订的《协议》（协议编号：）

及该协议项下的编号为的申请表，贵公司原定于

年月日向我司支付预采购款及服务费。但截至本函出具之日，贵司未支付相

关费用，总额为人民币元（大写为），其中采购款元,

服务费元，延期服务费元，逾期付款违约金元。

根据我国《民法通则》及《合同法》的相关规定，贵司的行为已构成违约，并严

重侵害了我司的合法权益。

据此，我司特致函敦促贵司，请货司在接到本函后三日内一次性付清上述款项。

若贵司未按上述要求履行，我司将采取包括诉讼在内的相关措施追究贵司之法律责

任，届时，所有法律上之不利后果将完全由贵司承担。

望贵司慎重考虑我司的上述要求，尽快履行合同义务，否则贵司商业信誉严重受

损并承担相应法律责任！

特此函告！

天翼电子商务有限公司广东分公司（盖章）

法定代表人（授权代表）：

日期：年月日

附件8

清仓通知

Xxxxx公司：

贵司在我公司仓库暂存的产品（）已逾期超过天,

根据双方签定的《购销合作协议》（协议编号：）第10.2条

内容，“乙方逾期提货超过15天的，甲方有权自行处置剩余货物及乙方

缴纳的押金，同时，乙方应向甲方支付合同总价20%的违约金。违约金不

足以弥补甲方的全部损失的，乙方还应予以赔偿。"我司拟启动《购销

合作协议》（协议编号：）项下订单号的货物清仓工

作。

鉴于贵司与我司长期以来的友好合作关系，我司提出如下解决建议：

1、追加20%保证金：贵司如在截至日（月号）16点之前，能够

将订单（订单号：）金额的2096作为追缴保证金打到我司指

定账户，并提供相应的凭证，我司将暂时停止该批货物的清仓工作；

2、回款提货：贵司如在截至日（月