法律合规练习测试卷

法律合规练习测试卷单选题（总共40题）1.对银行卡数据管理不严，导致数据泄露，造成较大损失或较大负面舆情影响的，给予（）。可并处其他处理。(1分)A、记大过、降级、撤职或开除处分B、批评教育、组织处理或经济处理C、警告、记过或记大过处分D、其他处理答案：A解析：

暂无解析2.关于银行员工的下列行为，以下做法正确的是（）。(1分)A、员工王某在银行上班之余，在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费C、员工丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户D、员工张某向其客户许诺某款理财产品的高收益答案：C解析：

暂无解析3.责任人在分支机构间调动的，____印发、送达违规处理决定书。(1分)A、原所在分支机构违规问责委员会办公室B、现所在分支机构违规问责委员会办公室C、原所在机构任职部门D、现所在机构任职部门答案：B解析：

暂无解析4.以下____不属于非开除一般员工的问责程序(1分)A、违规问责委员会办公室审理B、违规问责委员会审议C、行长审批D、党委会决定答案：D解析：

暂无解析5.在支付清算流动性管理中有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、有特殊情况及时沟通B、票据系统发起资金走款提前询问头寸是否充足C、线上渠道相关资金管控限额管理不到位,并导致清算备付金出现透支的D、定期报告流动性各项指标答案：C解析：

暂无解析6.合同使用部门应为审查部门预留充足的时间，原则上不少于（）个工作日(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暂无解析7.警告处分的处分期为(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：A解析：

暂无解析8.因违规操作，导致全行清算数据错误，或引起全行账务混乱的，给予（）处分；情节或后果严重的，给予记大过或降级处分；情节或后果特别严重的，给予撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、批评教育、组织处理、经济处理B、警告或记过C、记过或记大过D、开除答案：B解析：

暂无解析9.蓄意篡改数据源、模型规则误导模型决策导致网贷业务不良率明显高于全行同类产品不良率或谋取个人私利的，情节或后果严重的，给予降级、撤职或（）处分。(1分)A、警告B、降级C、开除D、记大过答案：C解析：

暂无解析10.在流动性风险管理中出现下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告或记过处理；情节或后果特别严重的，给予记大过、降级或撤职处分。可并处其他处理(1分)A、保证日间清算头寸充足B、按照要求及时报送资金计划C、流动性监管指标出现问题时，未及时报告的；D、流动性监管指标出现问题时，及时报告的；答案：C解析：

暂无解析11.制定《中华人民共和国监察法》是为了深化国家监察体制改革，加强对（）的监督，实现国家监察全面覆盖。(1分)A、国家工作人员B、所有行使公权力的公职人员C、行政工作人员D、公务员答案：B解析：

暂无解析12.关于《青岛农商银行员工行为禁令》，以下说法错误的是：（）(1分)A、严禁盗用、借用他人身份使用业务及办公系统，或将本人系统操作权限私自交他人使用。B、营业网点负责人可以向他人出租、出借营业场所或办公场地。C、严禁超自身承受能力借款或提供担保。D、严禁违规向关系人、关联人授信或开展关联交易。答案：B解析：

暂无解析13.在安保档案管理中，下列行为应予以处理的是（）(1分)A、登记簿登记不全B、漏登安保信息C、登记簿不健全D、错登安保信息答案：C解析：

暂无解析14.违反财务管理相关制度，未按规定实施财务公开的，给予批评教育、组织处理或经济处理，情节或后果严重的，给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、以上都对答案：D解析：

暂无解析15.恶意藏匿不良资产原始档案，编造、伪造虚假申报资料，骗取本行不良资产处置审批，造成损失的，至少给予什么处理？(1分)A、通报批评B、警告C、记过D、记大过答案：B解析：

暂无解析16.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。(1分)A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关答案：D解析：

暂无解析17.给予员工政纪处分的，应同时给予____处理(1分)A、核减相应绩效薪酬B、停职检查C、责令书面检查D、通报批评答案：A解析：

暂无解析18.本行以()为单位构建交易监测体系，监测范围不局限于会计数据，应覆盖全部客户和各项金融业务，贯穿业务办理的各个环节，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。(1分)A、客户B、账户C、机构D、法人答案：A解析：

暂无解析19.帮助客户编造、伪造虚假资料套取银行信用情节或后果严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：D解析：

暂无解析20.审查通过责任人不明确的授信情节或后果特别严重的最高可给予（）处分。(1分)A、记过B、记大过C、降级D、撤职答案：A解析：

暂无解析21.侵犯客户公平交易权，私自在合同和协议文本中添加故意误导、欺诈客户条款的,给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予()处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、警告或记过B、记过或记大过C、警告、记过或记大过D、警告、记过、记大过或降级答案：C解析：

暂无解析22.总行业务条线及各分支机构应当对洗钱和恐怖融资名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的（）小时。(1分)A、12B、24.0C、36.0D、48.0答案：B解析：

暂无解析23.未揭示闲置2年以上的建设用地作为抵押物，导致抵押物不能及时履行处置权情节或后果严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：A解析：

暂无解析24.在审计、监督检查过程中，检查人员有下列（）行为的，至少给予警告处分。(1分)A、违反程序开展审计、监督检查工作，或未按规定开展审计项目的；或违规使用检查措施，或违反检查工作纪律的B、进行审计或监督检查未严格遵守回避制度的C、利用职权谋取私利的D、未按规定向监管部门等有关机构报送材料的答案：C解析：

暂无解析25.采取违反法律法规、违背社会公德、损害社会公共利益和第三人合法权益的方式向消费者追讨债务的，给予（）；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、批评教育或经济处理C、组织处理或经济处理D、批评教育答案：A解析：

暂无解析26.向行外泄露培训讲义、教材、视频等资料的，情节或后果特别严重的，最高可给予（）处分。(1分)A、记大过B、降级C、撤职D、开除答案：D解析：

暂无解析27.违反外汇管理规定在外进行投资的，情节或后果严重的，给予（）处分(1分)A、记过B、记大过C、降级D、撤职答案：D解析：

暂无解析28.从轻处理，是指(1分)A、在规定的处理幅度以内按较轻的处理B、在规定的处理幅度以内按较重的处理C、在规定的处理幅度以外，减轻一档处理D、在规定的处理幅度以外，减轻二档处理答案：A解析：

暂无解析29.向行外泄露培训讲义、教材、视频等资料的，情节或后果严重的，最高可给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：C解析：

暂无解析30.以下哪项行为，未违反信息科技管理规定（）(1分)A、在计算机上安装使用没有正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷的B、违规变更计算机安全配置的C、违规在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的；D、经审批购置电子设备的答案：D解析：

暂无解析31.参与涉恐黄赌毒黑邪、电诈、洗钱、地下钱庄、非法彩票和非法传销等违法犯罪活动或组织的，给予____处分(1分)A、记大过B、降级C、撤职D、开除答案：D解析：

暂无解析32.以下情形不需要进行合同审查：(1分)A、未制定标准合同文本的业务事项B、虽制定有标准合同文本，但在办理具体业务时确有必要另行拟定合同文本的业务事项C、虽制定有标准合同文本，但需要对标准文本进行修改的业务事项D、使用标准合同文本的答案：D解析：

暂无解析33.教唆或协助客户利用银行卡进行犯罪活动的,给予（）处分。(1分)A、开除B、警告C、批评教育D、其他答案：A解析：

暂无解析34.

客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）(1分)A、登记客户的身份证上的居住地B、登记客户的临时居住地C、登记客户的经常居住地答案：C解析：

暂无解析35.违反销售适当性原则，误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的产品，诱导投资者随意修改评级依据或短期内多次进行风险承受能力评级直至评级与产品风险级别匹配，或故意提供与投资者风险承受能力不相符产品的,给予()处分？(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、批评教育、组织处理或警告C、批评教育、警告D、批评教育、组织处理或记过答案：A解析：

暂无解析36.违规联合中介机构等办理授信情节或后果严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：D解析：

暂无解析37.给予警告处分的，同时给予核减不低于____个月绩效薪酬(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、9.0答案：A解析：

暂无解析38.为对公客户先开立定期存单，再办理质押贷款，用途为“流动资金”，此行为是否合规(1分)A、合规B、违规答案：B解析：

暂无解析39.越权或变相越权审批授信情节或后果特别严重的至少给予（）处分。(1分)A、记过B、记大过C、降级D、撤职答案：C解析：

暂无解析40.在安防设施建设中，以下行为不属于违规行为的是（）(1分)A、未按安全防范建设标准建设金库B、不按期领取安防设施建设合格证C、未按安全防范建设标准建设营业场所D、未按安全防范建设标准建设自助银行答案：B解析：

暂无解析多选题（总共40题）1.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。(1分)A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理答案：ABCD解析：

暂无解析2.金融机构采取简化尽职调查措施时，应当至少识别并核实客户身份，登记客户的（）等信息，留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。(1分)A、姓名或者名称B、联系方式C、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类及号码D、证件有效期限答案：ABCD解析：

暂无解析3.开展整改落实内外部检查意见及通报过程中存在以下行为应给予问责处理(1分)A、无正当理由拒绝在内外部检查处罚告知书、决定书等送达回证上签字B、无正当理由对内外部检查发现的问题不积极整改C、无正当理由未严格落实整改方案，拖延整改，虚假整改D、未经同意随意变更整改落实方案答案：ABCD解析：

暂无解析4.违规事实告知书的内容应包括：____(1分)A、违规事实的认定B、责任人承担的责任C、责任人的申辩权利D、以上都对答案：ABCD解析：

暂无解析5.根据《青岛农商银行员工违规行为处理办法》，有“违规调整被考核单位考核数据及得分，影响考核的公正性和准确性”行为的，应如何处理？(1分)A、给予批评教育、组织处理或经济处理B、情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分C、情节或后果特别严重的，给予降级或撤职处分D、可并处其他处理答案：ABCD解析：

暂无解析6.有下列（）行为的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、未充分揭示影响决策的较大风险，并未提出风险防范措施的B、未揭示单一关联企业提供保证担保的新增授信业务的C、未揭示违反监管规定为异地客户新增授信业务的D、审查意见较调查意见宽松的答案：ABCD解析：

暂无解析7.根据强制性程度不同，合规审查意见分为两类：(1分)A、强制性意见B、肯定意见C、建议性意见D、否定意见答案：AC解析：

暂无解析8.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、未按规定办理单位存款账户开立、变更、结清、销户及存取款业务的B、为超期临时存款账户提供服务的C、违规为虚假、假名、匿名账户提供服务的D、存在其他违反支付结算制度行为的答案：ABCD解析：

暂无解析9.根据我行规定以下抵押物中抵押率最高为50%的有（）%(1分)A、在建工程B、通用机器设备C、航空器、船舶、车辆D、海域使用权答案：ABCD解析：

暂无解析10.在审计、监督检查工作中，检查人员有下列（）行为的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、由于审计人员失职，在审计方案规定的抽样范围内应发现而未发现存在的问题，导致发生重大经营风险、违规行为及案件的。B、内部审计业务外包未按规定审批或未与外包服务提供商签订书面合同、协议，造成较大不良影响或经济损失的。C、发现重大差错、责任事故、违规经营及案件等袒护、包庇、隐瞒不报、压案不办或回避、掩盖问题真相的。D、袒护、包庇违规违纪行为责任人的。答案：ABCD解析：

暂无解析11.下列属于违反内幕信息知情人行为的(1分)A、瞒报、漏报《内幕信息知情人登记表》有关信息的B、迟报、错报《内幕信息知情人登记表》有关信息的C、在内幕信息公开前，对外泄露的D、利用内幕信息建议他人买卖本行股票及其衍生品种的答案：ABCD解析：

暂无解析12.洗钱风险自评估包括固有风险评估、（）及（）。(1分)A、控制措施有效性B、控制措施无效性C、剩余风险评估答案：AC解析：

暂无解析13.《青岛农商银行洗钱和恐怖融资风险管理办法》中的洗钱风险管理应坚持以下哪些原则(1分)A、全面性原则B、独立性原则C、审慎性原则D、匹配性原则E、有效性原则答案：ABCDE解析：

暂无解析14.按照管理权限，监察机关根据监督、调查结果，可以对有职务违法行为但情节较轻的公职人员进行何种处置？(1分)A、批评教育B、谈话提醒C、责令检查D、诫勉答案：ABCD解析：

暂无解析15.以下哪些属于《青岛农商银行员工行为禁令》关于信贷人员的禁止性规定？（）(1分)A、严禁未经授权违规查询征信。B、严禁违规与未准入的中介机构开展业务合作。C、严禁随意简化、改变业务流程。D、严禁办理顶（冒）名贷款或化整为零、多头授信。答案：ABD解析：

暂无解析16.以下属于合规联络员享有的权利的是（）(1分)A、根据工作需要调阅所在部门（机构）相关业务资料B、要求将有潜在合规风险的工作事项提交合规咨询或报送合规审查C、接受与合规工作要求相匹配的教育培训D、直接向总行合规部门或高级管理层报告重大异常情况或违规行为答案：ABCD解析：

暂无解析17.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：（）(1分)A、直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人B、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：BCD解析：

暂无解析18.在审计、监督检查过程中，检查人员有下列（）行为的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、丢失、损毁被审计、监督检查单位提供的文件、账簿、资料等的B、由于审计、监督检查人员工作不认真，使用审计依据不准确，造成不良后果的C、未按规定制定审计有关制度办法的D、检查工作失职，应发现而未发现重大问题或风险隐患的答案：ABCD解析：

暂无解析19.以下违规行为适用新问责办法的包括(1分)A、新问责办法施行后发生的违规行为B、新办法施行前发生的违规行为，尚未处理或需复审复核的C、此前有关规定不认为违规或处理较轻的行为D、依新办法施行之前的办法认为违规，但新办法不认为违规或违规较轻的行为答案：AD解析：

暂无解析20.有下列行为之一的，给予记过、记大过或降级处分；情节或后果严重的，给予撤职或开除处分（）(1分)A、违反外汇管理规定在外进行投资的B、违反外汇管理规定对外融资(包括筹借境外商业贷款、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等)的C、为不符合外汇管理规定的融资给予融资性担保的D、在国内外金融机构额度之外交易或扩大交易的答案：ABCD解析：

暂无解析21.以下属于参与民间借贷情形的有：（）(1分)A、与小贷公司、典当公司、社会企业等非正规机构或民间融资机构存在资金往来的B、借入资金来源为信贷资金，或借出资金来源为借入资金的C、借贷（含借入或借出）利率明显高于市场利率水平的D、以个人或借（冒）用本单位名义为民间借贷提供担保或作为中介人的答案：ABCD解析：

暂无解析22.本行授权分为（）授权和（）授权两种方式(1分)A、基本B、特别C、一般D、临时答案：AB解析：

暂无解析23.以下行为属于违反案件防控管理制度，并应当予以问责的有：（）(1分)A、案防责任制落实不到位，或未按规定有效履行案防职责的B、未按规定识别身份不明客户，或为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的C、未按规定签订案件防控目标责任书、履职承诺书的D、案防组织不健全答案：ACD解析：

暂无解析24.在干部选拔任用工作中，有下列行为之一的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、违反党委讨论决定干部任免事项守则，研究决定干部任免事项的；B、有任人唯亲、排斥异己、封官许愿、说情干预、跑官要官、突击提拔或调整干部等违反干部选拔任用规定行为的C、违反干部选拔任用相关程序，或执行相关程序不到位的D、执行“凡提四必”等审核把关要求不全面、不到位的答案：ABCD解析：

暂无解析25.在（）、（）、（）等环节未注意审核是否符合任职回避要求，或发现应回避未回避情形但未在规定时间内完成任职回避调整的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、招聘录用B、内部调动C、职务晋升D、培训交流答案：ABC解析：

暂无解析26.《青岛农商银行反洗钱保密工作管理办法》中规定的反洗钱工作保密内容包括：（）(1分)A、客户身份资料及交易记录B、大额交易和可疑交易报告信息C、客户风险评级资料信息D、跨境业务资料信息E、反洗钱内部管理资料及信息答案：ABCDE解析：

暂无解析27.在诉讼管理中，以下____行为应给予问责(1分)A、违反诉讼案件管理规定，瞒案不报B、因工作失误造成超过诉讼时效，导致案件败诉C、案件胜诉后未及时申请执行，造成损失D、隐瞒案件实情，导致诉讼不利答案：ABCD解析：

暂无解析28.固定资产实物管理中，因（）等造成固定资产账实不符或固定资产毁损、丢失的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、使用不当B、保管不善C、维护不及时D、未办理交接答案：ABCD解析：

暂无解析29.办理银行承兑汇票承兑业务应遵循以下禁止性规定：(1分)A、严禁与非法“票据中介”“资金掮客”、壳公司、套利机构等开展业务合作B、严禁为票据业务量与其实际经营情况不符的企业办理银行承兑汇票承兑业务C、严禁对同一交易重复办理银行承兑汇票承兑业务D、严禁直接或间接以贷款、贴现等信贷资金作为保证金答案：ABCD解析：

暂无解析30.特别授权的范围包括：（）(1分)A、业务创新权限；B、特殊项目融资权限；C、贷款审批权限D、超出基本授权的权限。答案：ABD解析：

暂无解析31.以下哪些行为，应给予警告、记过、记大过处分（）(1分)A、故意破坏计算机系统及相关配套设施的B、故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的C、在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的D、伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为的答案：ABCD解析：

暂无解析32.以下客户哪些允许购买结构性存款产品(1分)A、制造企业，且在我行无贷款B、末取得银监局发放的《金融许可证》的融资租赁公司C、私立学校D、村民委员会答案：ABCD解析：

暂无解析33.重大案件的标准有（）。(1分)A、案件涉案金额等值人民币一亿元以上的B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行法人机构总资产百分之十以上的C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形答案：ABCD解析：

暂无解析34.在收单业务工作中，有下列哪些行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、商户资质审查不到位，准入不符合标准的商户B、商户维护管理不到位，未严格执行商户培训、巡检、变更、退出等制度的C、商户风险管理不到位，未及时调查风险事件，采取风险管控措施，落实风险报告流程的D、）结算账户、资金清算、商户及受理终端编码管理等不符合监管规定和本行要求的答案：ABCD解析：

暂无解析35.交易人员未按规定取得外汇交易中心资格证书上岗的,,情节或后果特别严重的，给予（）处分(1分)A、记大过B、降级C、撤职D、开除答案：BCD解析：

暂无解析36.《青岛农商银行合同管理办法》所称合同管理，涵盖本行分支机构及有关部门对合同进行管理的哪些环节？(1分)A、审查B、签订C、履行D、纠纷处理答案：ABCD解析：

暂无解析37.在薪酬福利工作中，有下列行为之一的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、未经批准违规突破薪酬管理项目违规列支、变相增加薪酬额度的B、违反规定泄露本行薪酬信息造成不良影响的C、按规定为员工缴纳社保、医保、住房公积金、企业年金的D、违反规定传播本行薪酬信息造成不良影响的答案：ABD解析：

暂无解析38.以下包含“本数”的包括(1分)A、以上B、届满C、不足D、以下答案：AB解析：

暂无解析39.未按要求落实（）等油料管理规定的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、一车一卡B、台账登记C、及时加油D、油改电答案：AB解析：

暂无解析40.以下关于违反案件防控管理制度的行为，应至少给予警告处分的有：（）(1分)A、未按规定签订案件防控目标责任书、履职承诺书的B、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的C、未按制度和流程规定开展案件风险排查工作或排查工作流于形式的D、瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险事件）信息的答案：BD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.因违法违规行为导致发生案件的，给予直接责任人开除处分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析2.担任合规联络员不足半年的原则上在合规联络员考评中不得评为“优秀”。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，越便于金融机构开展客户尽职调查。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.违反疫情防控相关规定的，按政府有关政策法规处理，内部不予问责。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.降级、撤职处分到期解除的，原岗位职务、岗位职级自动恢复(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.监察机关依法收集的证据材料，在刑事诉讼中可以作为证据使用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.在贷记卡市场营销环节中，未充分告知申请人有关贷记卡的收费政策、计息罚息政策，引发投诉的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.《青岛农商银行洗钱和恐怖融资风险管理办法》中指出：董事会是洗钱风险管理的最高决策机构，承担本行洗钱风险管理的最终责任，(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析10.违反双人管库、智慧柜员机清加钞、现金调拨和出入库规定的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.领导责任人分主要领导责任人和次要领导责任人。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.在未落实授信、用信条件情况下办理业务的，视情节及后果情况，给予警告及以上处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.违规处置不良资产500万元以上、1000万元以下的属于后果严重的违规行为(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.在贷记卡市场营销环节中，尽职调查不审慎的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.银行机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业外案件管理。(1分)A、正